第一篇:理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)
年終總結(jié)(二)
我的201*年終總結(jié)
結(jié)合年初制定的工作計(jì)劃,今年我完成了以下各項(xiàng)工作。
1、在文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)方面:以“以客戶為中心”為指導(dǎo)思想,以六年多的業(yè)務(wù)知識積累為基礎(chǔ),我做到熱情,高效的服務(wù)。同時有意識地分流中小客戶辦理的簡單業(yè)務(wù)到自助終端辦理,提高自助終端的使用率。
2、在營銷方面:“優(yōu)質(zhì)的服務(wù)是最好的營銷手段”,在此基礎(chǔ)上我堅(jiān)持“一句話營銷”,推銷網(wǎng)銀、基金、信用卡及活利寶等產(chǎn)品。同時累積目標(biāo)客戶群,為平時的營銷及今后營銷做好準(zhǔn)備。
3、在內(nèi)控方面:以做好自身工作入手,保證以最低的差錯率完成各項(xiàng)工作,做到真正的高效。對新同事做好傳、幫、帶。協(xié)助業(yè)務(wù)經(jīng)理做好各項(xiàng)自查工作。在銀企對賬的工作上,以當(dāng)面,電話提醒、催收的方式來提高我行的對賬率。
4、在自我學(xué)習(xí)與提高方面:以做好工作、提高自身素養(yǎng)為目的,積極參加各種培訓(xùn),如:,個人理財(cái),afp后續(xù)培訓(xùn)等等
過去一年各項(xiàng)工作還是較好的完成了,問題也還是存在的。
在業(yè)務(wù)的積累與學(xué)習(xí)方面:知識不夠全面,因?yàn)榭蛻舻男枨笫侨矫娴,以目前的知識面是不夠的。今后應(yīng)加強(qiáng)這方面的學(xué)習(xí),通過培訓(xùn),自我學(xué)習(xí)為主,班后向同事請教為輔,以“提高單兵作戰(zhàn)能力”。
新的一年,我行的改革力度,考核的深度都將是前所未有的,我必須改變觀念、跟上節(jié)奏,聽從指揮,堅(jiān)決執(zhí)行,發(fā)揮優(yōu)勢,針對自身的不足,不斷學(xué)習(xí),努力工作。
回顧走過的一年,所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶,結(jié)合自身工作崗位,一年來取得了部分成績,但也還存在一定的不足。在我行進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型,提升服務(wù)質(zhì)量,加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)營銷。我們支行從人員配置進(jìn)行了部分調(diào)整,安排了低柜銷售人員,個人理財(cái)業(yè)務(wù)得到初步的發(fā)展,開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個人投資理財(cái)綜合服務(wù)。我也從低柜調(diào)整到理財(cái)室從事個人理財(cái)業(yè)務(wù)。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。但是,在分行個金部理財(cái)中心的指導(dǎo)下、支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視下,建設(shè)隊(duì)伍、培養(yǎng)人才、抓業(yè)務(wù)發(fā)展、以新產(chǎn)品拓展市場,加大營銷工作,09年我行理財(cái)工作中取得了一些成績。
一、工作總結(jié):
客戶維系、挖掘、管理、個人產(chǎn)品銷售工作:
1.抓基礎(chǔ)工作,挖掘理財(cái)客戶群;通過前臺柜臺輸送,運(yùn)用銀掌柜crm系統(tǒng),重點(diǎn)發(fā)展vip客戶,新增vip貴賓客戶;
2.進(jìn)一步收集完善客戶基礎(chǔ)資料,運(yùn)用銀掌柜crm系統(tǒng)將客戶關(guān)系管理,資金管理,投資組合管理融合在一起,建立了部分客戶信息.在了解客戶基本信息對客戶進(jìn)行分類維系的同時.進(jìn)行各種產(chǎn)品銷售,積極營銷取得了一些成效;
3.加強(qiáng)了宣傳,通過報(bào)社、移動短信,展版張貼,led橫幅等方式傳遞信息,起到一些效果;
4.結(jié)合市場客戶投資理財(cái)需求,按照上級行工作部署進(jìn)一步推進(jìn)新產(chǎn)品上市,如人民幣周末理財(cái)、安穩(wěn)回報(bào)系列、中銀進(jìn)取搏弈理財(cái)?shù)、以及貴金屬的銷售。
自身培訓(xùn)與學(xué)習(xí)情況:
在分行的高度重視下,今年三月份通過全省對個人客戶經(jīng)理經(jīng)過選拔和內(nèi)部考核后,脫產(chǎn)參加接受西南財(cái)大afp資格正規(guī)課程培訓(xùn)。在自身的努力學(xué)習(xí)下,今年7月通過了全國組織的afp金融理財(cái)師資格認(rèn)證考試,通過afp系統(tǒng)規(guī)范培訓(xùn),經(jīng)過本階段的學(xué)習(xí)后,提升了自己素質(zhì),在工作中,作為銀行的職員,在為客戶做投資理財(cái)方案時,根據(jù)不同的客戶,適當(dāng)?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品,把為客戶創(chuàng)造最大的投資回報(bào)作為自己的工作目標(biāo)。能將所學(xué)知識轉(zhuǎn)化為服務(wù)客戶的能力。
二、存在的不足:
盡管我行理財(cái)業(yè)務(wù)已得到初步發(fā)展,但由于理財(cái)業(yè)務(wù)開展起步較晚,起點(diǎn)較低,使得理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展存在規(guī)模較小,與同業(yè)比較存在較大差距,存在人員不足、素質(zhì)不高、管理未配套等問題。目前,我行為擴(kuò)大中間業(yè)務(wù)收入,僅僅在發(fā)展代理保險,代售基金是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的,產(chǎn)品有待更豐富,理財(cái)渠道有待拓展,展現(xiàn)我行的特色產(chǎn)品的專業(yè)性理財(cái)產(chǎn)品。
三、不足處:
1.基礎(chǔ)理財(cái)客戶群(中、高端客戶)較少,對客戶信息資料了解不全(地址、號碼、興趣愛好)缺少對客戶的維護(hù);
2.營銷力度薄弱,需要團(tuán)隊(duì)協(xié)作加強(qiáng)營銷,沒有充分發(fā)揮個人能力;
3.業(yè)務(wù)流程有待梳理整合,優(yōu)化服務(wù)提高服務(wù)質(zhì)量,多渠道從前臺向理財(cái)室輸送客戶信息;
四、以后工作打算
1.在鞏固已取得的成績基礎(chǔ)上,了解掌握個人理財(cái)業(yè)務(wù)市場,應(yīng)對同業(yè)競爭,進(jìn)快迅速發(fā)展我行的理財(cái)業(yè)務(wù),
2.不斷加強(qiáng)素質(zhì)培養(yǎng),作好自學(xué)及參加培訓(xùn);進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)水平
3.加大營銷力度推進(jìn)各項(xiàng)目標(biāo)工作,有效的重點(diǎn)放在客戶量的增長。
第二篇:理財(cái)顧問工作總結(jié)
個人工作總結(jié)
回顧即將過去的一年,我感慨萬千。201*年是我人生旅程中轉(zhuǎn)折的一年,這一年我轉(zhuǎn)行進(jìn)入證券行業(yè),對我來說,這是一個充滿機(jī)遇和挑戰(zhàn)的行業(yè),充滿了神秘,好奇,時而豪氣萬丈,時而信心缺缺,這是一條布滿荊棘的道路,只要你能邁過一個個坎,同時也是通往光明的道路。
進(jìn)公司已有兩個月,對于理財(cái)顧問這個崗位,沒有我想象中的簡單,即需要對行情的了解,也需要對客戶有耐心,同時還需要溝通技巧。通過這兩個月的學(xué)習(xí)我學(xué)到了很多,不只是證券知識,更多的是對學(xué)習(xí)的方法,工作的態(tài)度,對待客戶的方式及溝通技巧。作為一個新員工非常感謝公司給我這個成長的平臺,令我在工作中不斷的學(xué)習(xí),不斷的進(jìn)步,慢慢的提升自身的素質(zhì)與才能,領(lǐng)導(dǎo)和同事對我的支持與關(guān)愛,令我明白到人間的溫情,在此我向公司的領(lǐng)導(dǎo)以及全體同事表示最衷心的感謝,有你們的協(xié)助才能使我在工作中更加的得心應(yīng)手,也因?yàn)橛心銈儯拍芰畹焦镜陌l(fā)展更上一個臺階。
在這兩個月的時間里,我也看到了我的業(yè)績還狠不理想,之中也存在著諸多問題,經(jīng)過自我反思,究其原因主要有:
第一、缺乏正確的時間觀,總以為時間還有很多,
第二、工作還不夠積極主動,可能是之前的工作性質(zhì)決定了我不需要特別主動,只要等著領(lǐng)導(dǎo)安排,自己認(rèn)真完成就好。但現(xiàn)在做為理財(cái)顧問,我需要自己去開拓客戶,需要自己更加積極主動。
第三、業(yè)務(wù)水平還有待提高,無論是客戶溝通能力,還是市場分析能力都是我目前欠缺的。
因此,在接下來的時間里,我會從以下幾個方面著手:
第一、凡是預(yù)則立,不預(yù)則廢,合理的規(guī)劃有利于接下來工作的順利張開,因此我要先認(rèn)真做好接下來3個月的計(jì)劃,并按計(jì)劃實(shí)行。趕緊把之間浪費(fèi)的時間補(bǔ)回去。
第二、虛心求教。做為一個新員工,我要向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí),向老同志學(xué)習(xí),向書本、向網(wǎng)絡(luò)學(xué)習(xí),首先學(xué)習(xí)客戶溝通技巧,和客戶維護(hù),取其之長,補(bǔ)己之短,夯實(shí)和提高自身業(yè)務(wù)能力。
第三、認(rèn)真做好客戶維護(hù)。作為理財(cái)顧問,客戶是我們一切工作開展的核心,在接下的時間,我會讓真的做好客戶私檔性管理,盡可能的發(fā)掘客戶有用的信息,加以整理歸類。主動聯(lián)系溝通客戶,這也是我之前做得不夠的,雖然是銀行介紹的空戶,可能他們有些人因?yàn)闀簳r資金緊張,或年底事情忙,暫時不需要,但不代表他們以后也就不需要理財(cái)服務(wù),因此對于有潛力的客戶,我要坐好及時的跟進(jìn)。
第四、做好銀行渠道的維護(hù)。銀行上市我們客戶的最主要來源。做銀行渠道維護(hù)時,首先先要認(rèn)清銀行的需求,同時注重技巧。像我剛開始只顧幫他們做事,以為只要幫他們做事,客戶就會源源不斷的介紹過來。可是客戶是自己的,不是開了個戶就完成任務(wù),對銀行來說聯(lián)了三方任務(wù)九完成了,可是對我來說這才剛開始,更重要的是后續(xù)的開發(fā)維護(hù)。因此我要合理的安排時間,平衡銀行與客戶
之間的時間分配。
在接下來的201*年,我會在保證認(rèn)真對待、重視工作的基礎(chǔ)上,不斷完善和充實(shí)自己,提高自身素質(zhì)。充分利用現(xiàn)有的資源,更進(jìn)一步擴(kuò)大對客戶的積累和維護(hù)。同時加強(qiáng)對分析能力的學(xué)習(xí)和提高,努力夯實(shí)和提高自能工作能力和業(yè)務(wù)水平。
第三篇:理財(cái)協(xié)會工作總結(jié)
理財(cái)協(xié)會工作總結(jié)
巡禮周總結(jié)
為了豐富校園生活,展示學(xué)生社團(tuán)的特有風(fēng)(請勿抄襲好范文 網(wǎng):www.hmlawpc.com)采,推動社聯(lián)的健康發(fā)展,推動校園精神文明建設(shè),活躍校園文化氛圍,各社團(tuán)在院團(tuán)委的指導(dǎo)下推出了湖州師范學(xué)院 “社團(tuán)巡禮周”活動。 今年的社團(tuán)巡禮周,我校社團(tuán)以積極的態(tài)度、嶄新的面貌,在院團(tuán)委領(lǐng)導(dǎo)的大力支持下,為全校師生奉獻(xiàn)了一個又一個富有特色的社團(tuán)活動,繁榮了校園文化,豐富了學(xué)生的課余生活,充分展現(xiàn)了學(xué)生社團(tuán)的風(fēng)采。
我們理財(cái)協(xié)會積極準(zhǔn)備參加此次的社團(tuán)巡禮周:
1. 我們在社團(tuán)巡禮周之前,大力宣傳我們社團(tuán),到各個班級去演說。
2. 我們舉行了兩次招干面試,招到了一些很有能力的干事,以致在此次巡禮周上有事半功倍的效果!
3. 我們在巡禮周前去拉贊助,將橫幅分別掛于西、中、東校區(qū),并且在寢室樓下貼宣傳單,在宣傳廊上貼了宣傳海報(bào),起到很好的宣傳效果!
本屆社團(tuán)巡禮周為了更好地讓廣大同學(xué)參與到活動中來,真正落實(shí)了讓每一位同學(xué)都能參加一次活動,同時借此機(jī)會豐富了同學(xué)們的業(yè)余生活,搭建一個交流的平臺。
社團(tuán)巡禮周活動以招納更多新會員為目標(biāo),以全院學(xué)生為參與對象。它的成功舉辦,不僅豐富了我校大學(xué)生的課余生活,拓寬大學(xué)生的視野,更增進(jìn)新老生的交流,而且對我院加強(qiáng)和改進(jìn)大學(xué)生思想政治教育工作有很大的促進(jìn)作用,同時也為構(gòu)建和諧校園創(chuàng)造了條件。它的成功舉辦是因?yàn)榈玫搅嗽侯I(lǐng)導(dǎo)的親切關(guān)懷、各部門的大力支持以及我院全體社團(tuán)工作者飽滿熱情的投入和辛勤勞動的付出,才使社團(tuán)活動有今天這樣斐然的成績,才使社團(tuán)活動有朝氣蓬勃發(fā)展的良好勢頭
會員見面會總結(jié)
為了更好的讓同學(xué)們?nèi)谌肜碡?cái)協(xié)會這個組織,理解理財(cái)協(xié)會成立的意義,明確知道自己的定位,將做什么將獲得什么。也為了促進(jìn)成員之間的相互了解,以
及會員與骨干之間的溝通和配合,推進(jìn)協(xié)會的更好發(fā)展,理財(cái)協(xié)會舉辦了一場別開生面的會員見面會。
1、會前工作
宣傳人員和通知人員都做得很到位,新老會員都能準(zhǔn)時到來。
2、介紹環(huán)節(jié)
理財(cái)協(xié)會宣傳部長王偉英重點(diǎn)介紹了協(xié)會的由來、協(xié)會宗旨,圍繞宗旨組織開展一系列大型活動及新會員以后的學(xué)習(xí)工作中指明了方向。新會員都津津有味地聽著。
3、部門介紹
每一個部門的負(fù)責(zé)人對自己的部門進(jìn)行了介紹,并對招干事作出了要求,為新會員加入自己喜歡的部門奠定了基礎(chǔ)。
4、交流環(huán)節(jié)
新會員就自己感興趣的部門進(jìn)行了咨詢,通過交流,是新會員了解了每個部門的具體情況。在交流過程中,作為一名新干事可以盡其發(fā)揮才能,鍛煉自己,同時也會學(xué)到許多書本上沒有的知識,能夠?yàn)槿蘸笤谏鐣ぷ鞯於ɑA(chǔ)。同時,部長們鼓勵新會員抓住機(jī)會;強(qiáng)調(diào)每個部門都是一個很好的鍛煉機(jī)會,要敢于嘗試,不要讓機(jī)會流失。在交流中,我們發(fā)現(xiàn)新會員比較關(guān)注招干的具體要求,招干程序,招收人數(shù)等方面。
5、游戲環(huán)節(jié)
游戲環(huán)節(jié)打破了沉悶的氣氛,會員們熱情高漲,大大促進(jìn)了交流。
總的來說,此次理財(cái)協(xié)會新會員見面會是一次成功的會議,通過此次會議使新會員了解到理財(cái)協(xié)會和各部門的運(yùn)行情況,一定程度上為新會員選擇部門作出指引,為理財(cái)協(xié)會輸入新會員血液,為壯大協(xié)會奠定了基礎(chǔ)。
聯(lián)誼活動總結(jié)
活動目的:為了進(jìn)一步豐富校園生活,增進(jìn)理財(cái)協(xié)會與完美驛站的社團(tuán)友誼,讓學(xué)生之間相互有更深的認(rèn)識。同時,展現(xiàn)我校學(xué)生的青春風(fēng)采與精神風(fēng)貌,提高大學(xué)生的藝術(shù)素質(zhì),推動校園精神文明的建設(shè)。
活動流程:
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7. 主持人出場。介紹今晚的活動; 樂隊(duì)演奏,激起全場高潮; 舞蹈表演,讓全場熱情不斷; 有才藝的同學(xué)自發(fā)上臺表演,充分展現(xiàn)自我; 有支持人組織全場有獎競答,將活動推向最高潮; 為上臺表演的同學(xué)分發(fā)小禮品; 參加活動的同學(xué)一起吃蛋糕,一起分享最后的快樂;
本次活動雖有些許不足之處,如經(jīng)費(fèi)較多,活動后半張有些亂等,還需要多注意的問題,所以要抓住主要矛盾與次要矛盾,為了下一次活動做更好的準(zhǔn)備。
贏在起點(diǎn)講座總結(jié)
為了幫助同學(xué)們?yōu)閷で笥行W(xué)習(xí)方法理財(cái)協(xié)會聯(lián)手贏家教育舉辦了一場大型講座。
講座主要圍繞如何放棄陳舊的學(xué)習(xí)方法,發(fā)掘?qū)W習(xí)興趣和動力,培養(yǎng)良好學(xué)習(xí)習(xí)慣,掌握科學(xué)學(xué)習(xí)方法等方面展開。薛老師用飽含激情的演繹方式,深入淺出地從心理學(xué)的角度解讀了影響學(xué)習(xí)的社會因素、學(xué)校因素、家庭因素和個人因素,指出進(jìn)入初中和高中階段后,學(xué)習(xí)心理值得重視,并與家長朋友們分享了如何舒緩孩子的學(xué)習(xí)壓力,提出了客觀冷靜分析,合理利用時間,克服考試緊張心理,多與孩子溝通情感的策略,得到了現(xiàn)場家長們的普遍認(rèn)可。薛老師在現(xiàn)場與家長們進(jìn)行了多方位的互動交流,介紹了優(yōu)化學(xué)習(xí)的方法,細(xì)致地分析了如何在預(yù)習(xí)、聽課、復(fù)習(xí)、作業(yè)和評價五大環(huán)節(jié)中貫徹學(xué)習(xí)計(jì)劃,提高學(xué)習(xí)效率和效果。
講座后,不少同學(xué)和薛老師進(jìn)行交流,表示本次講座很有針對性,介紹的方法很實(shí)用,對同學(xué)的學(xué)習(xí)很有幫助。薛老師認(rèn)真解答同學(xué)們的問題,并表示希望與大家共同努力,幫助大家找到有效學(xué)習(xí)的途徑。
第四篇:理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)
《理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)》簡介:
201*年,對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西,尤其是工作在客戶經(jīng)理崗位上的同志
《理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)》正文開始>> 201*年,對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西,尤其是工作在客戶經(jīng)理崗位上的同志,感觸就更大了。年初的競聘上崗,用自己的話說“這是工作多年來,第一次這樣正式的走上講臺,來爭取一份工作”,而且,出乎預(yù)料差點(diǎn)落選。競爭讓我一開始就感到了壓力,也就是從那時候起,我在心里和自己較上了勁,一定要勤奮努力,不辱使命,他是這樣想的,也是這樣做的。一年來,我在工作中緊跟支行領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐, 圍繞支行工作重點(diǎn), 出色的完成了各項(xiàng)工作任務(wù),用智慧和汗水,用行動和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè),無私奉獻(xiàn)的精神。
截至現(xiàn)在,我完成新增存款任務(wù)2415萬元,完成計(jì)劃的 241.5%,辦理承兌匯票貼現(xiàn)3筆,金額460萬元,完成中間業(yè)務(wù)收入1萬元,完成個人攬儲61萬元,同時也較好的完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營銷等工作,完成供電公司建行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)推行上線工作,協(xié)助分行完成電費(fèi)實(shí)時代收代扣系統(tǒng)的研發(fā)和推廣。
客戶在第一,存款是中心。
我在工作中始終樹立客戶第一思想,把客戶的事情當(dāng)成自己的事來辦,急客戶之所急,想客戶之所想,在工作方法上,始終做到“三勤”,勤動腿、勤動手、勤動腦,以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持。我在工作中能夠做一個有心人,他從某公司財(cái)務(wù)人員一句不太起眼的話語當(dāng)中捕捉到了信息,及時反饋并跟蹤,最終使近2700萬元資金年初到帳,實(shí)現(xiàn)了“開門紅”,為全行的增存工作打下了良好的基礎(chǔ)。
在服務(wù)客戶的過程中,我用心細(xì)致,把兄弟情、朋友意注入工作中,使簡單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采,真正體現(xiàn)了客戶第一的觀念。當(dāng)客戶在過生日時收到他送來的鮮花,一定會在驚喜中留下感動;如果客戶在煩惱時收到他發(fā)來的短信趣言,也一定會暫時把不快拋到腦后,而抱以一絲謝意;而當(dāng)客戶不幸躺在病床,更會看到他忙前忙后,樓上樓下奔跑的身影??雖說事情都很平常、也很簡單,但向陳剛那樣細(xì)致的人卻不多。
“客戶的需求就是我的工作”
我在銀行從事信貸、存款工作十幾個春秋,具備了較全面的獨(dú)立工作能力,隨著銀行改革的需要,我的工作能力和http:///zhichang/綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高,業(yè)務(wù)水平和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進(jìn)步。為了不辱使命,完成上級下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù),我作為分管多個重點(diǎn)客戶的客戶經(jīng)理,面對同業(yè)競爭不斷加劇的困難局面,在支行領(lǐng)導(dǎo)和部門同事的幫助下,大膽開拓思想,樹立客戶第一的思想,征對不同客戶,采取不同的工作方式,努力為客戶提供最優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù),用他自己對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。
開拓思路,勇于創(chuàng)新,創(chuàng)造性的開展工作。
隨著我國經(jīng)濟(jì)體制改革和金融體制的改革,客戶選擇銀行的趨勢已經(jīng)形成,同業(yè)競爭日激烈,
在業(yè)務(wù)開展上,我中有你,你中有我,在競爭中求生存,求發(fā)展,如何服務(wù)好重點(diǎn)客戶對我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著舉足輕重的作用。
我認(rèn)為作為一個好的客戶經(jīng)理,時時刻刻地注重研究市場,注意市場動態(tài),研究市場就是分析營銷環(huán)境,在把握客觀環(huán)境的前提下,研究客戶,通過對客戶的研究從而達(dá)到了解客戶資金運(yùn)作規(guī)律,力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行,實(shí)現(xiàn)資金從源頭開始的“壟斷控制”,實(shí)現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán),鞏固我行資金實(shí)力。今年在他分管的某客戶中,資金流量較大,為使其資金做到體內(nèi)循環(huán),他從點(diǎn)滴做起,以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)贏得該單位的任信任,逐步摸清該單位的下游單位,通過多次上門聯(lián)系,使得該單位下?lián)艿幕ǹ疃荚谖倚虚_立帳戶。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預(yù)算單位賬戶和資金劃轉(zhuǎn)商業(yè)銀行情況下,他積極的上門聯(lián)系,成功留住某客戶在我行的開戶。
又如以開展有益健康的健身活動為線索,與客戶開展乒乓球、羽毛球活動,既把與客戶的交往推向深入,又打破了傳統(tǒng)公關(guān)模式,在工作中收到了非常好的效果。今年9月份,在與一家房地產(chǎn)公司相關(guān)人員進(jìn)行友好切磋球技的同時,獲悉客戶欲對其部分房產(chǎn)進(jìn)行拍賣,他積極的工作,使其拍賣款500萬元,成功轉(zhuǎn)入我行。
我對待工作有強(qiáng)烈的事業(yè)心和責(zé)任感,任勞任怨、積極工作,從不挑三揀四,避重就輕,對待每一項(xiàng)工作都能盡心盡力,按時保質(zhì)的完成。在日常工作中,他始終堅(jiān)持對自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求、顧全大局、不計(jì)得失,為了完成各項(xiàng)工作任務(wù),不惜犧牲業(yè)余時間,放棄雙休和假期,利用一切時間和機(jī)會為客戶服務(wù),與客戶交朋友,做客戶愿意交往的朋友,我通過不懈的努力,在201*年的工作中,為自己交了一份滿意的答卷.
《銀行理財(cái)經(jīng)理總結(jié)201*年11月25日》《銀行理財(cái)經(jīng)理總結(jié)》簡介:
未到201*時我們無數(shù)次的憧憬201*的美好,可是,當(dāng)201*轉(zhuǎn)眼就要成為歷史的時候,我們卻只能這樣
《銀行理財(cái)經(jīng)理總結(jié)》正文開始>> 未到201*時我們無數(shù)次的憧憬201*的美好,可是,當(dāng)201*轉(zhuǎn)眼就要成為歷史的時候,我們卻只能這樣來形容她“這一年,我們擁有過巨大的幸福,也經(jīng)歷了巨大的痛苦”。
作為一名銀行理財(cái)經(jīng)理,我們的工作就是要為客戶提供適合他們的理財(cái)產(chǎn)品,幫助他們建立正確的理財(cái)觀念、養(yǎng)成良好的理財(cái)習(xí)慣。然而,今年的種種狀況卻使我們感到了空前的壓力、也遇到了很多問題。
1、當(dāng)長期投資遭遇“雷曼”
我是一個徹底的長期投資理念信奉者。對于個人的投資,我的處理方式是很消極的。而且,我一直堅(jiān)持著這一理念,因?yàn)樵谖铱磥硎袌龅闹芷谛园l(fā)展是有一定之規(guī)的。繁榮、衰退、蕭條、復(fù)蘇總是周而復(fù)始的出現(xiàn),只是當(dāng)科技發(fā)展到今天,我們似乎可以延長某一時期或縮短某一時期,但是,我們卻無法改變什么。當(dāng)曾經(jīng)風(fēng)光無限的格老也被要求為此次的金融危機(jī)負(fù)責(zé)的時候,也就證明了我們無力預(yù)測什么。因此,我認(rèn)為以不變應(yīng)萬變是唯一的選擇。當(dāng)然,前提是我認(rèn)為我的投資是對的!
但是,當(dāng)歷史最悠久的投資銀行雷曼兄弟公司在走過150年的光輝歷程之后轟然倒塌,這個曾經(jīng)讓全球投資者賺得盆滿缽滿的金融大佬頃刻間“燒掉”了所有投資者的資產(chǎn)。我們需要思考得問題多了起來?
雷曼兄弟公司曾是為全球公司、機(jī)構(gòu)、政府和投資者的金融需求提供服務(wù)的一家全方位、多元化投資銀行。雷曼兄弟公司通過其由設(shè)于全球48座城市之辦事處組成的一個緊密連接的網(wǎng)絡(luò)積極地參與全球資本市場,這一網(wǎng)絡(luò)由設(shè)于紐約的世界總部和設(shè)于倫敦、東京和香港的地區(qū)總部統(tǒng)籌管理。雷曼兄弟公司自1850年創(chuàng)立以來,在全球范圍內(nèi)建立起了創(chuàng)造新穎產(chǎn)品、探索最新融資方式、提供最佳優(yōu)質(zhì)服務(wù)的良好聲譽(yù)。公司雇員人數(shù)為12,343人,員工持股比例達(dá)到30%。
許多人在很長的時間內(nèi)(甚至一生)持有雷曼的股票或債券,而今,一切都沒了。此時,不僅要問:當(dāng)我們的投資遭遇到“雷曼”,在經(jīng)濟(jì)的某一環(huán)節(jié)、階段中它消失了,我們該怎么辦?恐怕沒有人能夠明確的告訴您答案。在經(jīng)濟(jì)的發(fā)展中,總有破有立、有滅有生。我們可以做得就是分散,讓我們的投資盡量有效的多元化。因此,作為一名理財(cái)師,建議和引導(dǎo)客戶進(jìn)行有效的分散投資也是一項(xiàng)很重要的職責(zé)。
2、當(dāng)投資預(yù)期變成泡影
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第五篇:201*年依法理財(cái)工作總結(jié)
201*年米脂縣財(cái)政監(jiān)督檢查辦
依法理財(cái)試點(diǎn)工作總結(jié)
今年來,財(cái)政監(jiān)督檢查辦在縣委、縣政府的正確領(lǐng)導(dǎo)下,在局領(lǐng)導(dǎo)的有力指導(dǎo)下,緊圍繞財(cái)政改革和財(cái)政中心任務(wù),積極開展依法行政、依法理財(cái)工作,堅(jiān)持將財(cái)政監(jiān)督工作貫穿于財(cái)政工作大局之中,貫穿于財(cái)政管理體制、機(jī)制建設(shè)和改革總體設(shè)計(jì)之中,貫穿于財(cái)政管理工作運(yùn)行全過程之中;建立健全事前、事中和事后監(jiān)督相結(jié)合的財(cái)政監(jiān)督機(jī)制;加強(qiáng)對重大財(cái)稅政策執(zhí)行和民生資金使用情況的監(jiān)督,加強(qiáng)會計(jì)行業(yè)、企業(yè)和財(cái)政內(nèi)部監(jiān)督,促進(jìn)提高財(cái)政部門內(nèi)控水平;更新監(jiān)督理念,改進(jìn)監(jiān)督方式,拓展監(jiān)管事項(xiàng),優(yōu)化監(jiān)管結(jié)構(gòu),堅(jiān)持科學(xué)監(jiān)督、依法監(jiān)督,促進(jìn)建立財(cái)政預(yù)算、執(zhí)行和監(jiān)督相互制衡、相互協(xié)調(diào)的財(cái)政運(yùn)行機(jī)制。現(xiàn)將主要工作總結(jié)如下:
一、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo),明確責(zé)任,確保行政執(zhí)法工作健康有序開展
為了推進(jìn)依法理財(cái)各項(xiàng)工作任務(wù),進(jìn)一步提高我縣依法理財(cái)水平和依法理財(cái)能力,我辦認(rèn)真組織學(xué)習(xí)了相關(guān)文件,根據(jù)縣局《依法理財(cái)試點(diǎn)工作實(shí)施方案》的意見要求,深刻領(lǐng)會文件精神實(shí)質(zhì),充分認(rèn)識依法理財(cái)?shù)闹匾院途o迫性,先后多次聽取匯報(bào)、研究工作的進(jìn)展情況,并加強(qiáng)督導(dǎo)檢查,做到依法理財(cái)各項(xiàng)工作責(zé)任主體明確,任務(wù)落實(shí)到位,在全局形成了工作有人抓,責(zé)任有人擔(dān)的工作局面。
二、加大對行政執(zhí)法人員法律、法規(guī)知識和業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)的力度,進(jìn)一步提高專業(yè)技能和執(zhí)法水平
加強(qiáng)對廣大干部職工法律法規(guī)政策知識的學(xué)習(xí)培訓(xùn),是提高法律素質(zhì)和依法辦事能力的根本途徑。為此,我辦專門制訂了具體的實(shí)施意見,將各項(xiàng)工作落實(shí)到相關(guān)責(zé)任人。多次組織干部職工進(jìn)行集中培訓(xùn),主要是系統(tǒng)學(xué)習(xí)有關(guān)社會主義市場經(jīng)濟(jì)法律知識,重點(diǎn)抓好財(cái)政法律、法規(guī)、規(guī)章的宣傳教育,結(jié)合財(cái)政政策的貫徹信息,切實(shí)提高了廣大干部職工學(xué)法用法的實(shí)效性,進(jìn)一步強(qiáng)化了執(zhí)法人員的宗旨觀念,不斷改進(jìn)了工作作風(fēng),提高了財(cái)政干部的法律素質(zhì)和依法行政、依法理財(cái)能力。
三、認(rèn)真做好依法行政、依法理財(cái)基礎(chǔ)工作
(一)抓好“兩個條例”的貫徹落實(shí),逐步實(shí)現(xiàn)財(cái)政監(jiān)督工作的規(guī)范化、制度化和高效化。
采取多種形式,宣傳貫徹《財(cái)政違法行為處罰處分條例》和《甘肅省財(cái)政監(jiān)督條例》,切實(shí)履行兩個《條例》賦予財(cái)監(jiān)機(jī)構(gòu)的職責(zé),加大財(cái)政執(zhí)法力度,切實(shí)做到有法必依、執(zhí)法必嚴(yán)、違法必糾,推進(jìn)依法行政、依法理財(cái)。積極探索和建立科學(xué)的財(cái)政監(jiān)督機(jī)制,充分發(fā)揮財(cái)政監(jiān)督在嚴(yán)格預(yù)算管理、加強(qiáng)增收節(jié)支、保障政策執(zhí)行、維護(hù)財(cái)經(jīng)秩序、提供決策參考等方面的重要作用。加強(qiáng)財(cái)政法規(guī)的學(xué)習(xí)教育,制定切合實(shí)際的財(cái)政監(jiān)督檢查實(shí)施辦法,規(guī)范監(jiān)督檢查執(zhí)法行為。認(rèn)真落實(shí)行政執(zhí)法責(zé)任制,建立健全行政執(zhí)法過錯責(zé)任追究制度,提高財(cái)政監(jiān)督質(zhì)量和財(cái)政執(zhí)法水平。
(二)抓好日常財(cái)政監(jiān)管,努力提高財(cái)政資金分配使用的安全性、規(guī)范性和有效性。 保證財(cái)政資金分配使用的安全、規(guī)范和有效是財(cái)政監(jiān)督機(jī)構(gòu)的一項(xiàng)重要職責(zé)。要圍繞財(cái)政管理工作重點(diǎn),對稅收征管質(zhì)量、政府非稅收入征繳、政府采購行為、財(cái)政專項(xiàng)資金的分配及財(cái)政票據(jù)的領(lǐng)報(bào)繳銷等情況實(shí)施日常監(jiān)督。對財(cái)政預(yù)算的執(zhí)行實(shí)行跟蹤反饋制度,落實(shí)財(cái)監(jiān)機(jī)構(gòu)對有關(guān)財(cái)政撥款和財(cái)政專項(xiàng)資金使用情況的年度審核制度。加強(qiáng)對近年來縣財(cái)政出臺的各項(xiàng)改革措施和管理制度落實(shí)情況的監(jiān)督,促進(jìn)財(cái)政管理整體水平的進(jìn)一步提高。
(三)抓好財(cái)政專項(xiàng)檢查,著力解決財(cái)經(jīng)領(lǐng)域存在的突出問題。 抓住財(cái)政管理中的薄弱環(huán)節(jié),主要安排對一些重大財(cái)稅政策執(zhí)行情況、重點(diǎn)行業(yè)稅收征管質(zhì)量、重要非稅收入繳納情況的專項(xiàng)監(jiān)督檢查。以強(qiáng)化災(zāi)后恢復(fù)重建項(xiàng)目資金監(jiān)督檢查為重點(diǎn),實(shí)現(xiàn)對救災(zāi)資金的全程監(jiān)管,確保?顚S。組織對“三農(nóng)”、社保、教育、衛(wèi)生、災(zāi)后重建、擴(kuò)大內(nèi)需、節(jié)能減排和生態(tài)保護(hù)等關(guān)系民生的重大支出情況的專項(xiàng)監(jiān)督檢查。繼續(xù)清理整頓行政事業(yè)單位銀行賬戶,建立健全“小金庫”專項(xiàng)治理長效機(jī)制。深入貫徹《會計(jì)法》,開展會計(jì)信息質(zhì)量抽查,嚴(yán)厲打擊會計(jì)造假行為。加強(qiáng)國有資產(chǎn)監(jiān)督管理,重點(diǎn)查糾國有資產(chǎn)基礎(chǔ)管理薄弱、隨意處置國有資產(chǎn)、賬外資產(chǎn)以及資產(chǎn)流失的問題。開展專項(xiàng)資金使用情況檢查,嚴(yán)肅查處截流、坐支、挪用財(cái)政專項(xiàng)資金等違反財(cái)經(jīng)法紀(jì)的行為。適時開展重大項(xiàng)目資金跟蹤問效和財(cái)政績效監(jiān)督檢查,進(jìn)一步強(qiáng)化財(cái)政監(jiān)
督檢查職能,嚴(yán)肅財(cái)經(jīng)紀(jì)律。
(四)抓好財(cái)政內(nèi)部監(jiān)督,正確履行財(cái)政源頭治理和反腐敗工作職責(zé)。 貫徹落實(shí)《財(cái)政部門內(nèi)部監(jiān)督檢查辦法》,建立健全財(cái)政資金分配過程中的權(quán)力制衡和監(jiān)督機(jī)制。完善鄉(xiāng)鎮(zhèn)財(cái)政考核督察和會計(jì)集中核算業(yè)務(wù)稽核制度,加強(qiáng)財(cái)政系統(tǒng)內(nèi)部紀(jì)檢監(jiān)察工作,提高自身管理水平。推行政務(wù)公開,落實(shí)首問責(zé)任制,建立健全財(cái)政部門教育、制度和監(jiān)督并重的預(yù)防和懲治腐敗實(shí)施辦法,保持財(cái)政干部廉潔從政、依法理財(cái)。積極完成縣委、政府分配的黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗工作任務(wù),正確履行財(cái)政源頭治理工作職責(zé),深入推進(jìn)財(cái)政制度改革,大力促進(jìn)黨風(fēng)廉政建設(shè)。
(五)抓好財(cái)政督查和調(diào)研,為財(cái)政改革和發(fā)展做好參謀和服務(wù)。 主動參與部門預(yù)算試點(diǎn)、國庫集中支付、收支兩條線管理和推行政府采購制度,監(jiān)督各項(xiàng)財(cái)政改革政策和措施的全面落實(shí)。圍繞財(cái)稅管理和財(cái)政經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中的重點(diǎn)和熱點(diǎn)問題,加強(qiáng)監(jiān)督檢查過程中的的宣傳和調(diào)研,及時反映財(cái)政監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)的問題和整改建議,為規(guī)范財(cái)政管理提供參考。督促有關(guān)部門和鄉(xiāng)鎮(zhèn)落實(shí)好地震災(zāi)后恢復(fù)重建各項(xiàng)管理配套措施,保證全縣恢復(fù)重建工作整體向縱深推進(jìn)。
(六)認(rèn)真開展行政執(zhí)法責(zé)任目標(biāo)考評工作, 強(qiáng)化行政執(zhí)法監(jiān)督,推進(jìn)和規(guī)范依法行政工作。嚴(yán)格按照《行政處罰法》、《行政復(fù)議法》和《行政訴訟法》的要求,認(rèn)真規(guī)范局機(jī)關(guān)行政執(zhí)法程序和行政執(zhí)法文書,嚴(yán)格審核會簽行政處罰材料,確
保公正執(zhí)法,保證執(zhí)法質(zhì)量,從源頭上減少行政復(fù)議核行政訴訟案件的發(fā)生,努力樹立良好的財(cái)政執(zhí)法形象。建立并不斷完善財(cái)政執(zhí)法責(zé)任制和執(zhí)法過錯責(zé)任追究制、重大行政處罰的備案審查制度,收到良好的實(shí)效。
(七)認(rèn)真落實(shí)行政執(zhí)法責(zé)任制。為了全面推行行政執(zhí)法責(zé)任制,運(yùn)用激勵機(jī)制和獎懲機(jī)制,調(diào)動行政執(zhí)法機(jī)構(gòu)和執(zhí)法人員的積極性,提高我局的行政執(zhí)法水平,根據(jù)國家和省市政府有關(guān)規(guī)定,制定了我局行政執(zhí)法責(zé)任評議考核方案。實(shí)行 “層級負(fù)責(zé)制”,將崗位職責(zé)分解到人,將工作任務(wù)和相應(yīng)的行政執(zhí)法責(zé)任落實(shí)到人,做到任務(wù)明確,責(zé)任落實(shí),使財(cái)政干部“人人有具體工作任務(wù)、個個有行政執(zhí)法責(zé)任、事事有行政執(zhí)法準(zhǔn)則”。
縱觀幾年來,雖然我們的依法行政、依法理財(cái)工作取得了一定的成績,但尚有不少地方需要努力。今后我們將緊緊圍繞財(cái)政中心工作,強(qiáng)化制度落實(shí),更新依法行政、依法理財(cái)工作理念,以理念的更新引導(dǎo)工作的創(chuàng)新,以創(chuàng)新的舉措打開工作的新局面,抓住機(jī)遇,開拓進(jìn)取,進(jìn)一步推動我局依法行政依法理財(cái)工作持續(xù)深入開展,為推動全市經(jīng)濟(jì)社會又好又快發(fā)展作出積極貢獻(xiàn)!
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