第一篇：銀行外匯會(huì)計(jì) 會(huì)計(jì)分錄例題

第二章

1、某客戶將其活期外匯存款5 000美元轉(zhuǎn)存定期外匯存款。 借：活期外匯存款usd5 借：現(xiàn)金usd1 000.00貸：外匯買賣usd1 000.00

借：外匯買賣rmb8貸：xx科目b外幣 異種貨幣套匯 1.

某銀行收到紐約聯(lián)行劃來某企業(yè)貿(mào)易款項(xiàng)借：外匯買賣gbp10 000.00

貸：匯出匯款gbp10 000.00

000.00

貸：定期外匯存款usd5 000.00

2、某外、僑、合資企業(yè)以美鈔usd10 000存入其存款賬戶（不考慮鈔買匯賣問題）。 借：現(xiàn)金usd10 000.00貸：外、僑、合資企業(yè)活期存款usd10 000.00 3、發(fā)放給某進(jìn)出口公司短期美元貸款30 000，直接支付進(jìn)口貨款。

借：短期外匯貸款usd30 000.00

貸：存放港澳及國外同業(yè) usd30 000.00

4、某銀行出納某日慶典庫存現(xiàn)金發(fā)現(xiàn)長款usd100.00，經(jīng)查找無果，掛賬待查。 借：現(xiàn)金usd100.00

貸：應(yīng)付及暫收款項(xiàng) usd100.00

5、中國銀行某支行解訖一筆香港分行的匯入?yún)R款usd4 000.00。

借：匯入?yún)R款usd4 000.00貸：外、僑、合資企業(yè)活期存款usd4 000.00

6、某客戶從外匯長城卡中支取現(xiàn)金usd800.00。

借：信用卡備用金存款 usd800.00

貸：現(xiàn)金usd800.00第三章 外匯買賣

1.1997年1月27日，某歸僑持美元現(xiàn)鈔usd1 000.00來銀行兌換人民幣，當(dāng)日美元的鈔買價(jià)是809.07%。

090.70

貸：現(xiàn)金rmb8 090.70 2.1997年2月18日，某外貿(mào)進(jìn)出口公司需電付國外一筆貸款500 000.00美元，持有關(guān)有效憑證到某銀行（開戶銀行）購匯支付。當(dāng)日人民幣掛牌匯價(jià)是美元匯賣價(jià)831.06%（匯費(fèi)另收從略）

借：進(jìn)出口企業(yè)或其存款 某外貿(mào)公司戶rmb4 155 300.00

貸：外匯買賣rmb4 155 300.00

借：外匯買賣usd500 000.00

貸：匯出匯款usd500 000.00

3.1997年x年x日，某分行所持有的結(jié)算周轉(zhuǎn)外匯降到了核定的下限一下，差額為gbp1 000 000.00英鎊，經(jīng)總行授權(quán)，可通過外匯交易市場購入不足。外匯交易市場的人民幣牌價(jià)為1 406.03%

借：同城人民銀行往來 gbp1 000 000.00

貸：外匯買賣gbp1 000 000.00

借：外匯買賣rmb14 060 300.00

貸：同城人民銀行往來 rmb14 060 300.00

一、套進(jìn)套出外幣數(shù)額一頭不固定的核算

借：xx科目a外幣貸：外匯買賣a外幣 借：外匯買賣人民幣貸：外匯買賣人民幣 借：外匯買賣b外幣

usd500 000.00，因該企業(yè)在銀行開立的是“外、僑、合資企業(yè)或其存款”港元戶，所以銀行將報(bào)單美元套成港元收入企業(yè)港幣存款戶。假定該轉(zhuǎn)賬日美元匯買價(jià)為828.58%，港幣匯賣價(jià)為107.40%。

借：港澳及國外聯(lián)行往來紐約分行usd500 000.00貸：外匯買賣usd500 000.00

借：外匯買賣rmb4 142 900.00

貸：外匯買賣rmb4 142 900.00

借：外匯買賣hkd3 857 488.00

貸：外、僑、合資企業(yè)活期存款（港幣戶）某企業(yè) hkd3 857 488.00

2.某企業(yè)從其存在銀行的“外、僑、合資企業(yè)活期存款”法國法郎戶支取款折成英鎊gbp10000.00，匯付國外非貿(mào)易款項(xiàng)。假定當(dāng)日法國法郎和英鎊的牌價(jià)

分

別

為

：

frf100=rmb158.00-158.63，gbp100=rmb1 400.42-1

406.03（匯費(fèi)另收）

借：外、僑、合資企業(yè)活期存款（法國法郎戶）frf88 989.20

貸：外匯買賣frf88 989.20

借：外匯買賣rmb140 603.00

貸：外匯買賣rmb140 603.00

2.某外賓以美元現(xiàn)鈔usd1 000要求匯往紐約。當(dāng)日牌價(jià)為：usd100=rmb828.58-831.06，鈔買價(jià)為809.07%（匯費(fèi)另收） 借：現(xiàn)金usd1 000.00貸：外匯買賣usd1 000.00

借：外匯買賣rmb8 090.70

貸：外匯買賣rmb8 090.70

借：外匯買賣usd973.54貸：現(xiàn)金usd973.54 2.某企業(yè)以其“外、僑、合資企業(yè)活期存款”日元戶支款，兌成日元現(xiàn)鈔10 000元，以備該企業(yè)出國談判人員旅途用。該日牌價(jià)為：jpy100=rmb7.1499 0-7.177 6，鈔買價(jià)為6.9886%。 借：外、僑、合資企業(yè)活期存款（日元戶）jpy10 040.00貸：外匯買賣jpy10 040.00

借：外匯買賣rmb717.76貸

：

外

匯

買

賣 rmb717.76

借：外匯買賣jpy10 000.00

貸：現(xiàn)金jpy10 000.00

二、套進(jìn)套出外幣數(shù)額兩頭固定的核算

1.某銀行應(yīng)某企業(yè)申請委托香港某代理行（設(shè)在該代理行開有“存放港澳及國外同業(yè)”美元分賬戶）代收非貿(mào)易款英鎊gbp5 000.00，收妥后，該代理行以等值美元報(bào)單usd8 480.02劃收該行，收到報(bào)單后，經(jīng)審核折合率無誤，當(dāng)日牌價(jià)

usd100=rmb828.58-831.06，gbp100=rmb1

400.42-1

單，分錄反向）

中國銀行上海市靜安支行收到中國銀行廣州分行營業(yè)部寄來的郵劃貸方報(bào)單，審核無誤后，收入開戶單位外資百貨公司外匯賬戶，金額usd10 000.00. 借：全國聯(lián)行外匯往來usd10 000.00

額usd30 000.00。 廣州分行：

借：全國聯(lián)行外匯往來 文昌支行usd30 000.00

貸：外匯專戶活期存款usd30 000.00 文昌支行：

借：全國聯(lián)行外匯往來 湖南省貸：應(yīng)付開出信用證款項(xiàng) 業(yè)務(wù)發(fā)生進(jìn)口付匯： 借：進(jìn)出口企業(yè)活期存款貸：系統(tǒng)外匯買賣 借：系統(tǒng)外匯買賣貸：全國聯(lián)行外匯往來 借：應(yīng)付開出信用證款項(xiàng)貸：應(yīng)收開出信用證款項(xiàng) 406.03，將報(bào)單美元套成英鎊gbp5 000.00，收入企業(yè)“外、僑、合資企業(yè)活期存款”英鎊戶（收妥及扣收手續(xù)費(fèi)另收）。 方法一：第一種

借：存放港澳及國外同業(yè)

usd8 480.02

貸：外匯買賣usd8 480.02

借：外匯買賣rmb70 263.00

匯兌損益rmb37.75貸： 外匯買賣rmb70 301.50

借：外匯買賣gbp5 000.00貸：外、僑、合資企業(yè)活期存款（英鎊戶）gbp5 000.00 方法二：比價(jià)法p58

借：存放港澳及國外同業(yè) 香港某代理行usd8 480.02貸：外匯買賣usd8 480.02

借：外匯買賣rmb70 263.75

貸：外匯買rmb70 263.75

借：外匯買gbp5 000.00貸：外、僑、合資企業(yè)活期存款（英鎊戶）gbp5 000.00第四章

1．中國銀行廣州分行營業(yè)部收到某三資企業(yè)提交的匯款憑證，要求匯給在中國銀行上海市靜安支行開戶的外資百貨公司貨款usd10 000.00.

借：外、僑、合資企業(yè)活期存款usd10 000.00

貸：全國聯(lián)行外匯往來usd10 000.00

2.收到貸方報(bào)單（收到借方報(bào)

貸：外、僑、合資企業(yè)活期存款usd10 000.00

3.錯(cuò)賬處理

收到行名、行號為本行，附件為他行的報(bào)單，即填報(bào)單代為劃轉(zhuǎn)，并在報(bào)單上注明劃轉(zhuǎn)原因，以查詢書通知發(fā)報(bào)行。 廣州分行x月x日收到鄭州分行外匯郵劃貸方報(bào)單及有關(guān)附件，金額為hkd20 000.00元。經(jīng)審核，報(bào)單的行號、行號屬廣州分行，但附件內(nèi)容為長提支行，收款單位為廣州某合資企業(yè)。 廣州分行：

借：全國聯(lián)行外匯往來 hkd20 000.00

貸：省轄往來hkd20 000.00 長提支行：

借：省轄往來hkd20 000.00

貸：外、僑、合資企業(yè)活期存款hkd20 000.00

收報(bào)行行名、行號為他行，附件為本行的報(bào)單，即向原報(bào)單上所列收報(bào)行填發(fā)報(bào)單，并注明原因，辦理轉(zhuǎn)賬。

廣州分行（行號47860）收到湖南分行外匯郵劃貸方報(bào)單及有關(guān)附件，經(jīng)審核發(fā)現(xiàn)，收報(bào)行行號為47806，名為海南省文昌支行，附件肯定為廣州省某外事企業(yè)（在廣州分行開戶），報(bào)單金

中行usd30 000.00貸：全國聯(lián)行外匯往來 廣州分行usd30 000.00

全國電子聯(lián)行往來賬業(yè)務(wù)處理 往賬業(yè)務(wù)——借記業(yè)務(wù)（貸記業(yè)務(wù)反向）

借：全國電子聯(lián)行往賬貸：xx科目

來賬業(yè)務(wù)——借記業(yè)務(wù)（貸記業(yè)務(wù)反向） 借：xx科目

貸：全國電子聯(lián)行往賬

港澳及國外聯(lián)行往來 收到“請貸記”報(bào)單時(shí)：借：有關(guān)科目

貸：港澳及國外聯(lián)行往來

第五章 代理行往來 出口收匯：

經(jīng)辦行向總行索償時(shí)： 借：應(yīng)收即期/遠(yuǎn)期信用證出口款項(xiàng)

貸：代收即期/遠(yuǎn)期信用證出口款項(xiàng) 或者：

借：應(yīng)收出口托收款項(xiàng)貸：代收出口托收款項(xiàng) 總行經(jīng)審核無誤后下劃： 借：港澳及國外同業(yè)存款貸：全國聯(lián)行外匯往來

進(jìn)口付匯

業(yè)務(wù)發(fā)生進(jìn)口開證時(shí)： 借：應(yīng)收開出信用證款項(xiàng)

總行收到業(yè)務(wù)發(fā)生報(bào)單： 借：全國聯(lián)行外匯往來貸：港澳及國外同業(yè)存款 第六章 外匯存款業(yè)務(wù)核算 第二節(jié) 單位外匯存款 存款核算 借：現(xiàn)金貸：外匯買賣 借：外匯買賣貸：外匯買賣 借：外匯買賣

貸：外、僑、合資企業(yè)活期存款 支款核算 支取外鈔

借：外、僑、合資企業(yè)活期存款貸：外匯買賣 借：外匯買賣貸：外匯買賣 借：外匯買賣貸：現(xiàn)金 支取原幣

借：外、僑、合資企業(yè)活期存款貸：匯出匯款 定期存款： 借：有關(guān)科目

貸：單位定期外匯存款 定期取款： 借：單位定期存款貸：有關(guān)科目 或

借：單位定期存款

貸：匯出匯款或其他有關(guān)科目 或

借：單位定期存款貸：單位定期存款

利息

一次計(jì)付本息支取： 借：單位定期存款 xx單位

利息支出

貸：有關(guān)科目 續(xù)存

借：單位定期存款

利息支出

貸：單位定期存款

匯買賣

借：外匯買賣

貸：現(xiàn)金 定期外匯

存入——借：現(xiàn)金或其他有關(guān)科目

貸：定期外匯存款 支取人民幣現(xiàn)金——借：人民幣特種存款人民幣貸：現(xiàn)金人民幣 支取款轉(zhuǎn)存其他賬戶——借：人民幣特種存款人民幣貸：有關(guān)科目存款賬戶人民幣

當(dāng)年定期外匯存款的應(yīng)付利息 借：利息支出貸：應(yīng)付利息 次年存款到期

借：單位定期存款 xx單位

應(yīng)付利息

貸：有關(guān)科目 第二節(jié) 個(gè)人外匯存款 1、開戶：

存入現(xiàn)鈔——借：現(xiàn)金貸：活期外匯存款

匯入?yún)R款等形式——借：匯入?yún)R款或其他有關(guān)科目

貸：活期外匯存款 2、支取

外幣現(xiàn)鈔——借：活期外匯存款貸：現(xiàn)金 支款匯往港澳及國外——借：活期外匯存款外幣貸：匯出匯款外幣

同時(shí)按規(guī)定計(jì)費(fèi)

借：現(xiàn)金或其他有關(guān)人民幣存款科目人民幣

貸：手續(xù)費(fèi)收入?yún)R費(fèi)或開證費(fèi)收入人民幣 業(yè)務(wù)費(fèi)用郵電費(fèi)支出戶（收回郵、電費(fèi)）人民幣 兌取人民幣現(xiàn)金——借：活期外匯存款

貸：外

支取——借：定期外匯存款應(yīng)付利息貸：現(xiàn)金或定期（活期）外匯存款（本例轉(zhuǎn)存） 第四節(jié) 人民幣特種存款

以外鈔存入——借：現(xiàn)金 外幣

貸：外匯買賣外幣

借：外匯買賣 人民幣

貸：人民幣特種存款人民幣 從外幣存款戶轉(zhuǎn)存——借：活期

外匯存款或其他有關(guān)科目 外幣

貸：外匯買賣外幣借：外匯買賣人民幣

貸：人民幣特種存款人民幣 以匯入?yún)R款等形式——借：匯入?yún)R款或其他有關(guān)科目外幣貸：外匯買賣外幣

借：外匯買賣人民幣

貸：人

民

幣

特

種

存

款 人民幣 取款

取款轉(zhuǎn)存外匯存款賬戶——借：人民幣特種存款人民幣貸：外匯買賣人民幣借：

外匯買賣外幣貸：活期外匯存款或其他有關(guān)科目

支取外幣現(xiàn)鈔——借：人民幣特種存款人民幣

貸：外匯買賣人民幣

借：外匯買賣外幣貸：現(xiàn)金外幣

支取款匯往港澳及國外——借：人民幣特種存款人民幣貸：外匯買賣人民幣借：外匯買賣外幣貸：匯出匯款外幣 手續(xù)費(fèi)：

借：人民幣特種存款人民幣貸：手續(xù)費(fèi)收入?yún)R費(fèi)

收入人民幣

業(yè)務(wù)費(fèi)用郵電

費(fèi)支出戶人民幣

第二篇：銀行會(huì)計(jì)工作總結(jié)

主管會(huì)計(jì)工作總結(jié)

時(shí)光飛逝，日月如梭，轉(zhuǎn)眼間我在主管會(huì)計(jì)崗位工作已經(jīng)一年了，在這一年里，在各級領(lǐng)導(dǎo)和同事們的幫助、支持、配合下，我順利完成了各項(xiàng)工作任務(wù)。按照支行工作部署和工作安排，加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí)，認(rèn)真履行會(huì)出輔導(dǎo)職責(zé)，促進(jìn)了會(huì)計(jì)工作規(guī)范化、制度化�，F(xiàn)將工作匯報(bào)如下：

一、強(qiáng)化學(xué)習(xí)、嚴(yán)于律己，努力提高自身素質(zhì)

作為一名新任主管會(huì)計(jì)，必須不斷地學(xué)習(xí)，不斷地更新知識，才能提高自己的理論水平和業(yè)務(wù)能力。因此，我認(rèn)真學(xué)習(xí)了各類金融法律、法規(guī)以及會(huì)出規(guī)章制度，從而拓寬了知識面，開闊了視野，為干好本職工作打下了基礎(chǔ)。我一直告誡自己：在工作中要勤勤懇懇、任勞任怨，不怕多做事，不怕多吃虧。在今年新系統(tǒng)上線的過程中，我有幸被選派到省里學(xué)習(xí)，回來后又組織了相關(guān)培訓(xùn)，通過近一個(gè)月的鍛煉，自身業(yè)務(wù)素質(zhì)得到了提升，為順利實(shí)現(xiàn)核心系統(tǒng)上線打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

二、以優(yōu)質(zhì)服務(wù)為主線，立足本職、爭做業(yè)績

作為主管會(huì)計(jì)，協(xié)助行長做好內(nèi)勤管理，做好優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)是一項(xiàng)日常工作。在工作中，我積極主動(dòng)跟前來辦理業(yè)務(wù)的客戶溝通交流，不斷營銷各類金融產(chǎn)品，千方百計(jì)籌措資金。我與內(nèi)勤的同事們一道，時(shí)時(shí)注意服務(wù)的言行，熱情對待每一位客戶，耐心細(xì)致地做好解釋，做好優(yōu)質(zhì)服務(wù)工作。201*年，我個(gè)人組織存款300余

萬元，組織內(nèi)勤員工攔截清收不良貸款本息10萬多元，較好地完成了各項(xiàng)工作任務(wù)。

三、加大管理力度，認(rèn)真做好會(huì)出輔導(dǎo)、案件防控等工作 作為一名主管會(huì)計(jì)，必須要有較強(qiáng)的責(zé)任心，在工作中以身作則，帶頭遵守規(guī)章制度。加大對柜員管理、大額資金管理、賬戶管理、重空憑證管理、現(xiàn)金管理、聯(lián)行往來等規(guī)章制度檢查力度，遏制和杜絕了各類案件的發(fā)生，實(shí)現(xiàn)了“零”發(fā)案率的目標(biāo)，確保了全年無事故的發(fā)生。組織臨柜人員學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識，對會(huì)出工作進(jìn)行細(xì)致檢查、認(rèn)真輔導(dǎo)，發(fā)現(xiàn)工作中有違規(guī)違紀(jì)和失誤之處，當(dāng)面指出，及時(shí)化解經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，防止案件發(fā)生。

四、轉(zhuǎn)變工作職能，做好管理工作

新系統(tǒng)的上線及平穩(wěn)運(yùn)行，讓主管會(huì)計(jì)從繁重的統(tǒng)計(jì)報(bào)表中解脫出來，除了日常的營業(yè)外，我們的工作重心已逐步轉(zhuǎn)到業(yè)務(wù)輔導(dǎo)、內(nèi)部管理上來。我注意研究新系統(tǒng)上線帶來的變化，并提出了一些有針對性的工作方法和建議，得到了運(yùn)用與采納，有效地提高了工作效率。

縱觀全年的工作，盡管我個(gè)人取得了一些成績，能力提升迅速，但也存在一些不足：一是學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識較多，但應(yīng)用的不夠。對日常工作中出現(xiàn)的新問題、新情況，思考地多，但系統(tǒng)地總結(jié)不夠，缺乏對問題的深刻剖析和對策分析。二是工作魄力不足。對內(nèi)勤員工的輔導(dǎo)培訓(xùn)遠(yuǎn)遠(yuǎn)不足，工作僅僅側(cè)重于內(nèi)勤，對外勤的督促管理不夠。

明年的工作應(yīng)側(cè)重于管理。工作重心與崗位的變化，對我提出了更高的要求：做好內(nèi)勤管理，組織優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)；做好業(yè)績考核的統(tǒng)計(jì)、分析、督促、反饋；扎實(shí)做好安全保衛(wèi)、案件防控工作，確保業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展。

第三篇：銀行會(huì)計(jì)工作總結(jié)

工作總結(jié)

xx信用社xxx

xxxx年轉(zhuǎn)眼已經(jīng)過去，回顧過去的工作，在上級領(lǐng)導(dǎo)和同事的關(guān)心支持下，無論思想上，還是工作上都取得了豐碩的成果，現(xiàn)將工作情況總結(jié)如下。

一、加強(qiáng)理論學(xué)習(xí)，提高自身綜合素質(zhì)。

在過去的工作里，我注重自身思想素質(zhì)的培養(yǎng)和提高，認(rèn)真學(xué)習(xí)黨中央關(guān)于科學(xué)發(fā)展觀的重要理論，自覺貫徹執(zhí)行黨和國家制定的路線、方針、政策，具有全心全意為人民服務(wù)的意識，以科學(xué)的理論武裝自己，不斷提高自身綜合素質(zhì)，加強(qiáng)自身的思想道德建設(shè)，提高職業(yè)修養(yǎng)，樹立正確的人生觀和價(jià)值觀；

二、愛崗敬業(yè)，注重培養(yǎng)自己的團(tuán)隊(duì)精神和協(xié)作意識，自覺實(shí)現(xiàn)自身價(jià)值；

在日常的工作中，以自身實(shí)際行動(dòng)加強(qiáng)愛崗敬業(yè)意識的培養(yǎng)，進(jìn)一步增強(qiáng)工作的責(zé)任心、事業(yè)心，以主人翁的精神熱愛本職工作 ，做到“干一行、愛一行、專一行”，牢固樹立“社興我興 、社衰我衰”的工作意識，全身心地投入工作；作為委派會(huì)計(jì)，每天認(rèn)真核對賬務(wù)，把好質(zhì)量關(guān)，及時(shí)解決實(shí)際問題，協(xié)調(diào)好儲(chǔ)蓄柜的突發(fā)事件，保證工作的有序開展。牢固樹立“客戶至上”的服務(wù)理念，時(shí)刻把文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)作為衡量各項(xiàng)工作的標(biāo)準(zhǔn)來嚴(yán)格要求自己，自覺接受廣

大客戶監(jiān)督，定期開展批評與自我批評，力求做一名合格的信合人。

三、恪守規(guī)章制度，履行崗位職責(zé)。

在過去的工作里，本人能夠嚴(yán)格恪守各項(xiàng)金融政策法規(guī)，認(rèn)真履行崗位職責(zé)。辦理會(huì)計(jì)事務(wù)能夠嚴(yán)格按資金性質(zhì)、業(yè)務(wù)特點(diǎn)、經(jīng)營管理和核算要求準(zhǔn)確地使用會(huì)計(jì)憑證、科目和帳戶；堅(jiān)持當(dāng)時(shí)記帳、當(dāng)日核對，做到要素齊全、內(nèi)容真實(shí)完整、數(shù)字字跡清楚，確保帳務(wù)處理“五無”、帳戶核算“六相符”等；辦理儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)時(shí)能夠認(rèn)真落實(shí)“實(shí)名制”規(guī)定，登記好相關(guān)證件手續(xù)等等。每日營業(yè)終了，逐筆勾對電腦打印流水帳和現(xiàn)金收付登記簿，堅(jiān)持一日三核庫制度。填送會(huì)計(jì)報(bào)表時(shí)做到內(nèi)容真實(shí)、計(jì)算準(zhǔn)確、字跡清晰、簽章齊全、按時(shí)報(bào)送，各種報(bào)表、各項(xiàng)目之間相關(guān)數(shù)字銜接一致。

四、增強(qiáng)防范意識，落實(shí)“三防一�！�。

能夠不斷地增強(qiáng)安全防范意識，認(rèn)真落實(shí)各項(xiàng)防范措施，把安全工作落到實(shí)處。遵照聯(lián)社安全保衛(wèi)相關(guān)要求，嚴(yán)格按照各項(xiàng)制度行事。當(dāng)班期間能夠時(shí)刻保持警惕，嚴(yán)格按 “三防一保 ”的要求，熟記防盜防搶防暴預(yù)案和報(bào)警電話，熟練掌握、使用好各種防范器械。經(jīng)常檢查電路、電話是否正常，防范器械是否處于良好狀態(tài)，當(dāng)出現(xiàn)異常情況，能當(dāng)場處理的當(dāng)場處理，不能處理的能及時(shí)向上級匯報(bào)等等，確

保二十四小時(shí)不失控，同時(shí)加強(qiáng)憑證、印章管理，從源頭上防范案件。以身作則，職工職責(zé)明確，防范意識到位，確保了安全無事故。

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五.有成績也有不足之處

經(jīng)過幾年的工作，積累了很多的經(jīng)驗(yàn)，各方面得到了長足的進(jìn)步，但也存在很多的不足之處，如學(xué)習(xí)的積極主動(dòng)性還不夠，尤其是對新變更的制度、規(guī)章的學(xué)習(xí)還不夠，工作的效率和速度還有待提高等等，在今后工作中我將繼續(xù)努力學(xué)習(xí)，不斷豐富自已的專業(yè)知識，為成為一名合格的委派會(huì)計(jì)而奮斗。

xxxx年x月xx日 xx信用社xxx

第四篇：銀行會(huì)計(jì)工作總結(jié)

xx年xx支行會(huì)計(jì)工作總結(jié)

xx年，xx支行在分行的正確指揮和領(lǐng)導(dǎo)下，成功的完成了零售網(wǎng)點(diǎn)的轉(zhuǎn)型，xx支行會(huì)計(jì)工作緊緊圍繞支行經(jīng)營目標(biāo)，強(qiáng)化內(nèi)部管理，加強(qiáng)會(huì)計(jì)輔導(dǎo)檢查監(jiān)督工作，積極防范化解內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)，貫徹執(zhí)行各項(xiàng)制度辦法，全面完成分行各項(xiàng)目標(biāo)任務(wù)，現(xiàn)將一年來的主要工作情況匯報(bào)如下：

一、認(rèn)真履行職責(zé)，保質(zhì)保量完成工作。

（一）、在分行會(huì)計(jì)結(jié)算部的指導(dǎo)下，保證了對賬系統(tǒng)、人行賬戶系統(tǒng)、驗(yàn)印系統(tǒng)、反洗錢、支票影像系統(tǒng)、電票系統(tǒng)、網(wǎng)銀系統(tǒng)、反假幣等系統(tǒng)及時(shí)上線，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)的正常開展。

（二）、在機(jī)構(gòu)劃轉(zhuǎn)同時(shí)，上收了清算中心和單位結(jié)算賬戶開戶資料，規(guī)范了系統(tǒng)管理，有效防范了操作風(fēng)險(xiǎn)。

（三）、先后完成了賬戶批量遷移、賬戶資料年檢、社保資金賬戶和微型企業(yè)在人行報(bào)批、及時(shí)向人行報(bào)送賬戶管理非現(xiàn)場監(jiān)管資料等工作，并組織反假幣、短信通宣傳活動(dòng)。按分行要求對久懸賬戶進(jìn)行了清理和賬務(wù)調(diào)整。

（四）、建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度，奠定會(huì)計(jì)出納工作的基礎(chǔ)。根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展變化的要求，依照分行下發(fā)的相關(guān)制度辦法，結(jié)合支行實(shí)際情況對責(zé)任、制度修舊補(bǔ)新，明確責(zé)任、目標(biāo)，先后制定了《xx支行驗(yàn)資賬戶管理辦法》、《xx支行大額資金管理辦法》、《xx支行柜員管理辦法》等相關(guān)辦法，對支行強(qiáng)化內(nèi)控、防范風(fēng)險(xiǎn)起到了積極的

作用。

（五）、加強(qiáng)監(jiān)督檢查力度，做好會(huì)計(jì)輔導(dǎo)工作。由于支行今年新進(jìn)員工較多，年內(nèi)共組織會(huì)計(jì)條線風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)排查、個(gè)人結(jié)算賬戶專項(xiàng)檢查、中間業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查等各種檢查，今年會(huì)計(jì)條線檢查罰款xx元，并及時(shí)督促整改問題，及時(shí)消除事故隱患，解決問題。另一方面，加大檢查力度，改變檢查方式，采取定期、不定期，滾動(dòng)排查與專項(xiàng)檢查相結(jié)合的方式，發(fā)現(xiàn)工作中的難點(diǎn)、重點(diǎn)，再對癥下藥，解決問題，有效地防范了經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)。

（六）、以人為本，加強(qiáng)會(huì)計(jì)人員的素質(zhì)培訓(xùn)。我支行今年組織了新進(jìn)員工上崗培訓(xùn)、企業(yè)網(wǎng)銀培訓(xùn)、電票培訓(xùn)、會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)突擊培訓(xùn)等各種培訓(xùn)，并組織了員工達(dá)標(biāo)考試，有效地提高了員工操作技能。

（七）、較好的完成會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)工作，我支行嚴(yán)格按照統(tǒng)計(jì)制度規(guī)定，認(rèn)真編制各類報(bào)表，及時(shí)完整準(zhǔn)確的進(jìn)行各項(xiàng)會(huì)計(jì)資料的報(bào)送。

（八）、在分行會(huì)計(jì)結(jié)算部的統(tǒng)一指揮和安排下，我支行將庫存的大部分不宜流通券、殘損券交送至永川支行，有效的減少了資金占用，降低了經(jīng)營成本。

二、恪盡職守，切實(shí)加強(qiáng)自身建設(shè)

由于我支行會(huì)計(jì)部門人員少工作雜，員工平均年齡較為年輕，在工作中還存在一定的問題：比如工作經(jīng)驗(yàn)不足，對制度理解不透徹，辦事效率不高等。在以后工作中會(huì)加強(qiáng)自身建設(shè)，增強(qiáng)駕馭工作能力。一是加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷增強(qiáng)工作的原則性和預(yù)見性。二是堅(jiān)持實(shí)事求是

的作風(fēng)，在實(shí)際工作中,嚴(yán)格執(zhí)行分行各項(xiàng)文件精神，積極幫助解決問題，靠老老實(shí)實(shí)的做人態(tài)度，兢兢業(yè)業(yè)的工作態(tài)度，實(shí)事求是的科學(xué)態(tài)度，推動(dòng)各項(xiàng)工作的開展。三是加強(qiáng)團(tuán)結(jié)合作，不搞個(gè)人主義。

三、xx年工作打算

1、挖掘人力資源，調(diào)動(dòng)一切積極因素，培養(yǎng)高素質(zhì)的會(huì)計(jì)人員。由于支行業(yè)務(wù)發(fā)展較快，對會(huì)計(jì)人員業(yè)務(wù)素質(zhì)要求較高。我支行將在現(xiàn)有人員的基礎(chǔ)上，根據(jù)目前人員的知識結(jié)構(gòu)、素質(zhì)狀況確定培訓(xùn)重點(diǎn)，豐富培訓(xùn)形式，加大培訓(xùn)力度，特別是對業(yè)務(wù)骨干的專項(xiàng)培訓(xùn)，提高全行的會(huì)計(jì)水平。

2、降低成本費(fèi)用，促進(jìn)效益的穩(wěn)步增長。一是加強(qiáng)成本治理，減少成本性資金流失。二是加強(qiáng)結(jié)算治理，最大限度地增加可用資金。三是合理調(diào)配資金，提高資金利用率。

3、待支行檔案室裝修后，全面實(shí)行會(huì)計(jì)檔案集中保管。

4、明年擬定開展不定期的技能比武、知識競賽，加強(qiáng)對員工綜合能力的培養(yǎng)，提高結(jié)算工作質(zhì)量和效率。

xx年xx支行會(huì)計(jì)工作在分行會(huì)計(jì)結(jié)算部領(lǐng)導(dǎo)的支持與幫助下，在支行全體員工的共同努力下，取得了一定的成績。xx支行將繼續(xù)做好xx年會(huì)計(jì)工作，積極進(jìn)取，開拓創(chuàng)新，為xx行的發(fā)展做出應(yīng)有的貢獻(xiàn)。

第五篇：201*銀行會(huì)計(jì)工作總結(jié)

201*銀行會(huì)計(jì)工作總結(jié) 201*年就要結(jié)束了，在過去一年的工作中，我可以自豪的說，我是努力的了，我可以不斷的進(jìn)步，我也為銀行創(chuàng)造了很多的工作業(yè)績，為工作的發(fā)展做出了自己應(yīng)有的貢獻(xiàn)，我知道這些都是我努力的來的結(jié)果，也是在領(lǐng)導(dǎo)和同事的幫助下完成的。

201*年我的工作不能說是完美，但是我想說我已經(jīng)盡力了，雖然我知道自己還是存在著不足之處，但是我在不斷的改正中，我會(huì)做的更好的。

201*年,本人在黨總支、分管行長、會(huì)計(jì)主管的關(guān)心指導(dǎo)下,配合營業(yè)室各位主任，認(rèn)真執(zhí)行營業(yè)室“以會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作規(guī)范化管理為中心，以提高會(huì)計(jì)核算質(zhì)量，防范金融風(fēng)險(xiǎn)為重點(diǎn)，扎扎實(shí)實(shí)地開展工作”的這一工作主線，經(jīng)過營業(yè)室全體人員的精誠合作和自身的不懈的努力，營業(yè)室各方面的工作都有了不同程度的提高，我自身也得到了更好的鍛煉。截止201*年12月20日營業(yè)室儲(chǔ)蓄存款達(dá)13417萬元，比年初新增4702萬元，新增代發(fā)工資戶4653戶。尤其是今年1月份儲(chǔ)蓄專柜存款突破了億元大關(guān)，新創(chuàng)儲(chǔ)蓄專柜歷史最高�，F(xiàn)將我本人在xx年一季度的工作情況總結(jié)匯報(bào)如下：so100

1、做好新業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和營銷工作

今年，可以說是我行產(chǎn)品的營銷年，今年以來我行新的金融產(chǎn)品層出不窮，我本人也抓緊時(shí)間在最短的時(shí)間內(nèi)領(lǐng)會(huì)新業(yè)務(wù)，掌握新技能，把我行的產(chǎn)品營銷作為今年的重點(diǎn)，大力宣傳和營銷我行產(chǎn)品,同時(shí)指導(dǎo)、協(xié)助其他網(wǎng)點(diǎn)開展新業(yè)務(wù)的推銷活動(dòng)，努力發(fā)展中間業(yè)務(wù)。截止到年底，由我主持辦理的基金業(yè)務(wù)有十余種，金額近200余萬元，代理記帳式和電子國債200余萬元，在市行排名中名列前茅。我還在行里的安排下對全行柜員就網(wǎng)上銀行、callcenter系統(tǒng)、貸記卡業(yè)務(wù)、vip客戶等新業(yè)務(wù)進(jìn)行了多次授課。

2、加快思想觀念的轉(zhuǎn)變

經(jīng)過201*年的崗位調(diào)整，我本人被聘任為“8級執(zhí)行會(huì)計(jì)師”,在新的崗位面前，我一再告戒自己盡快找準(zhǔn)位置、進(jìn)入角色，因?yàn)闋I業(yè)室不允許有無所事事的人。卸掉了部分管理方面的擔(dān)子，我把精力集中到抓前臺業(yè)務(wù)和產(chǎn)品營銷上，尤其是對儲(chǔ)蓄存款及相關(guān)新產(chǎn)品的營銷，更是緊抓不敢松懈。進(jìn)入201*年，通過認(rèn)真學(xué)習(xí)領(lǐng)會(huì)我行的一系列職工大會(huì)、中層干部會(huì)議及我行的第一次“經(jīng)營分析會(huì)議”的會(huì)議精神，新一屆領(lǐng)導(dǎo)班子超常規(guī)、跳躍式發(fā)展的嶄新思路，既激發(fā)了營業(yè)室全體人員的工作熱情,同時(shí)也拓寬了我本人的工作思路�！扒笊�存”壓力變成了動(dòng)力.在勞動(dòng)競賽中以求生存、促發(fā)展為主題,不斷加大工作力度,在充分挖掘各方面潛力的基礎(chǔ)上,針對實(shí)際情況，站在快速發(fā)展的高度上,我和營業(yè)室主任客觀分析了面對存款增量份額與其它行的差距,在會(huì)計(jì)主管的指導(dǎo)下詳細(xì)制定了工作計(jì)劃和方案,切實(shí)遵循行黨總支確立的“大發(fā)展、大市嘗大營銷”的工作思路,在土地補(bǔ)償資金歸集、職工買斷

資金代發(fā)、收復(fù)失去的代發(fā)工資陣地、集團(tuán)企業(yè)工資源頭上及來兗投資商找突破點(diǎn),鞏固擴(kuò)大了營業(yè)室的客戶群體。營業(yè)室作為核算主體行，是全行各項(xiàng)工作的樞紐，是全行會(huì)計(jì)核算的中心。要提高我行的會(huì)計(jì)管理水平和會(huì)計(jì)核算質(zhì)量，必須從營業(yè)室的會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作抓起。按照內(nèi)部控制制度的要求，通過對營業(yè)室不同崗位、不同業(yè)務(wù)種類進(jìn)行認(rèn)真分析，重新制定和細(xì)化了崗位職責(zé)，調(diào)整了輪崗制度，嚴(yán)格了操作流程，制定了錢箱現(xiàn)金管理辦法、錢箱單證管理辦法、證券業(yè)務(wù)管理辦法、憑證整理裝訂辦法、會(huì)計(jì)差錯(cuò)考核辦法等一系列管理規(guī)定。明確專人對錢箱現(xiàn)金、單證、重點(diǎn)會(huì)計(jì)科目及帳戶進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，確保出現(xiàn)問題，及時(shí)發(fā)現(xiàn)，及時(shí)解決。同時(shí)通過制定二次分配辦法，將營業(yè)室人員的績效工資與業(yè)務(wù)量、存款任務(wù)完成、核算質(zhì)量、服務(wù)質(zhì)量、勞動(dòng)紀(jì)律等內(nèi)容相結(jié)合，打破了分配上的“小鍋飯”“小平均”，促進(jìn)了各項(xiàng)任務(wù)目標(biāo)的完成和服務(wù)質(zhì)量、核算質(zhì)量的提高。

此外我本人積極投入到吸存增儲(chǔ)的熱潮中去，班上談存款、班下跑存款，以自身的行動(dòng)啟發(fā)引導(dǎo)前臺柜員提高存款意識、指標(biāo)意識。并和同志們總結(jié)了“新客戶以服務(wù)吸引，老客戶用感情穩(wěn)固”這一經(jīng)驗(yàn)，3月份一個(gè)xx年存入營業(yè)室1000美圓的老年客戶密碼遺忘，我先后4次上門為其辦理掛失解掛手續(xù)，該客戶非常感動(dòng)，將其他銀行的各種存款都轉(zhuǎn)存到營業(yè)室來。為了提高自身和營業(yè)室人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)，保證我行會(huì)計(jì)核算質(zhì)量，我們制定了詳細(xì)的培訓(xùn)計(jì)劃和文件傳閱學(xué)習(xí)制度，利用業(yè)余時(shí)間組織營業(yè)室人員進(jìn)行會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)、會(huì)計(jì)法規(guī)學(xué)習(xí)和職業(yè)道德教育，此外，

我還積極參加行里舉辦的統(tǒng)一業(yè)務(wù)培訓(xùn)，學(xué)習(xí)中，注重實(shí)效，不走過場，使自己的業(yè)務(wù)知識趨向全面，業(yè)務(wù)操作更加熟練規(guī)范。

3、以身作則，努力學(xué)習(xí)內(nèi)控制度，提高工作效率。

201*年本人和營業(yè)室主任在分管行長、會(huì)計(jì)主管的要求及指導(dǎo)下嚴(yán)格按照內(nèi)控制度的要求，研究不同業(yè)務(wù)量、不同業(yè)務(wù)種類的崗位設(shè)置和勞動(dòng)組合形式，重新制定細(xì)化了會(huì)計(jì)崗位職責(zé)，嚴(yán)格了操作流程，并根據(jù)不同的營業(yè)人員經(jīng)辦的業(yè)務(wù)權(quán)限，確定相應(yīng)的職責(zé)。同時(shí)，根據(jù)上級行的要求和我行各網(wǎng)點(diǎn)的實(shí)際情況，今年先后參與制定了錢箱現(xiàn)金管理辦法、錢箱單證管理辦法、證券業(yè)務(wù)管理辦法及憑證裝訂管理辦法、會(huì)計(jì)差錯(cuò)考核辦法等一系列規(guī)章制度，進(jìn)一步規(guī)范各網(wǎng)點(diǎn)帳務(wù)，使我行的核算手續(xù)更加嚴(yán)密，業(yè)務(wù)辦理程序更加安全科學(xué)，做到了相互制約、職責(zé)分明。強(qiáng)化了內(nèi)部控制，提高了工作效率。在日常工作中，通過主動(dòng)觀察和總結(jié)，發(fā)現(xiàn)問題和業(yè)務(wù)操作中不合理的地方，都能及時(shí)給主任和主管匯報(bào)，并能及時(shí)給柜員和網(wǎng)點(diǎn)提醒，起到了警示建議作用。

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