第一篇：案件專(zhuān)項(xiàng)治理心得

在各級(jí)銀監(jiān)部門(mén)和省聯(lián)社的關(guān)心支持下，在我行高管層的正確指導(dǎo)下，我行案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作按照上級(jí)部門(mén)的統(tǒng)一部署，結(jié)合本行的實(shí)際情況，緊緊抓住年度案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作重心，全面推動(dòng)我行案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作的深入開(kāi)展，圓滿完成了xx年下半年工作任務(wù)，案件防范工作取得了明顯成效，從源頭上預(yù)防和治理違規(guī)違紀(jì)行為的發(fā)生，全年我行實(shí)現(xiàn)了無(wú)經(jīng)濟(jì)案件、無(wú)內(nèi)部職工違法犯罪的可喜局面�；仡櫹掳肽甑墓ぷ鳎�我們具體做法是：

堅(jiān)持標(biāo)本兼治，突出重點(diǎn)

一是整改工作抓落實(shí)求實(shí)效。經(jīng)過(guò)上半年對(duì)案件專(zhuān)項(xiàng)治理檢查工作的開(kāi)展，暴露出了一些違規(guī)行為，因此對(duì)案件專(zhuān)項(xiàng)治理檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改工作成為我行下半年工作的重點(diǎn)。為使存在問(wèn)題得到迅速有效的整改，我行案件專(zhuān)項(xiàng)治理領(lǐng)導(dǎo)小組從三個(gè)方面進(jìn)行了統(tǒng)一要求：一是各基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)針對(duì)自身存在問(wèn)題，上報(bào)整改方案，內(nèi)容包括落實(shí)整改責(zé)任人，落實(shí)整改時(shí)間，落實(shí)整改措施等主要方面；二是總行職能部室協(xié)助整改，明確檢查組長(zhǎng)（掛鉤分片經(jīng)理）與基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人共同作為整改第一責(zé)任人，同時(shí)要求分片經(jīng)理通過(guò)月度分片網(wǎng)點(diǎn)工作會(huì)議以及下基層工作等機(jī)會(huì)，對(duì)整改工作進(jìn)行再檢查、再督促。對(duì)整改工作不力的提出嚴(yán)肅批評(píng)；三是總行主要領(lǐng)導(dǎo)分頭對(duì)整改工作進(jìn)行督查，推動(dòng)整改工作落到實(shí)處�？傂蓄I(lǐng)導(dǎo)要求將所有基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)整改報(bào)告集中裝訂成冊(cè)，便于隨時(shí)進(jìn)行督查。督查整改期間，董事長(zhǎng)、監(jiān)事長(zhǎng)還多次放棄假日休息時(shí)間深入基層了解整改情況，與網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人進(jìn)行談話，針對(duì)存在問(wèn)題明確提出督查意見(jiàn)和整改要求。

二是加大檢查監(jiān)督力度和頻率，鞏固案件專(zhuān)項(xiàng)治理檢查成果。下半年，我行監(jiān)事會(huì)和各業(yè)務(wù)部室分別組織了不同形式和內(nèi)容的檢查活動(dòng)。其中，我行監(jiān)事會(huì)通過(guò)參加中心支行會(huì)辦會(huì)的形式，實(shí)地了解貸審會(huì)各項(xiàng)制度的執(zhí)行情況以及存在的種種問(wèn)題，為今后完善信貸業(yè)務(wù)流程、控制信貸投放風(fēng)險(xiǎn)獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策；通過(guò)開(kāi)展信貸服務(wù)外部調(diào)查的方式，走進(jìn)農(nóng)戶，走進(jìn)企業(yè)，對(duì)信貸人員的服務(wù)水平及是否存在違規(guī)違紀(jì)的行為進(jìn)行走訪。財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部門(mén)根據(jù)省聯(lián)社的統(tǒng)一部署，精心組織開(kāi)展了會(huì)計(jì)工作規(guī)范化管理活動(dòng)。通過(guò)檢查，在規(guī)范會(huì)計(jì)行為的同時(shí)，也對(duì)案件專(zhuān)項(xiàng)治理期間發(fā)現(xiàn)的內(nèi)部管理方面的問(wèn)題進(jìn)行了后續(xù)檢查；風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)積極配合銀監(jiān)部門(mén)開(kāi)展了以貸款五級(jí)分類(lèi)為核心內(nèi)容的貸款質(zhì)量檢查，不僅對(duì)貸款質(zhì)量進(jìn)行有效評(píng)估，而且促進(jìn)了各支行嚴(yán)格執(zhí)行貸款操作規(guī)程；保衛(wèi)部門(mén)按照格式化、作業(yè)化檢查要求，編制檢查表和檢查提綱，認(rèn)真組織了一次對(duì)全轄安全保衛(wèi)工作大檢查和一次常規(guī)突擊檢查，通過(guò)檢查也發(fā)現(xiàn)了一些存在的問(wèn)題，如部分監(jiān)控設(shè)備老化，監(jiān)控覆蓋不全面等等。針對(duì)這些問(wèn)題，我行及時(shí)采取了有效措施進(jìn)行全面整改，除對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題進(jìn)行處罰和通報(bào)批評(píng)外，還迅速更換了30只圖像模糊不清探頭，新增加了13只新探頭，對(duì)部分支行窗戶進(jìn)行了增高和加固處理。經(jīng)過(guò)一系列的檢查活動(dòng)，不僅對(duì)基層支行業(yè)務(wù)工作起到了督促檢查的作用，也對(duì)案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作開(kāi)展以來(lái)基層支行存在的問(wèn)題進(jìn)行了回頭看，消除因硬件設(shè)施不到位而有可能引發(fā)案件的隱患。

三是加強(qiáng)調(diào)研，剖析典型。結(jié)合我行開(kāi)展案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作以來(lái)集中反映出來(lái)的信貸方面存在的突出問(wèn)題，以及信貸人員因?qū)嵭休啀徴{(diào)片形成的責(zé)任清收貸款較多的現(xiàn)狀，我行案件專(zhuān)項(xiàng)治理小組組長(zhǎng)董事長(zhǎng)還專(zhuān)門(mén)抽出時(shí)間帶領(lǐng)審計(jì)人員到遺留責(zé)任清收貸款較多的兩支行進(jìn)行了實(shí)地調(diào)研，通過(guò)與支行行長(zhǎng)以及信貸人員的溝通了解，基本弄清了發(fā)放違規(guī)貸款和形成責(zé)任清收貸款的主客觀因素，為下一步制定更科學(xué)更合理更具操作性的信貸工作管理辦法提供了第一手資料。

四是拾遺補(bǔ)缺，著力抓好整章建制工作。針對(duì)一系列案件專(zhuān)項(xiàng)治理檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，結(jié)合銀監(jiān)部門(mén)以及省聯(lián)社對(duì)案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作的新要求，我行及時(shí)完善了有關(guān)規(guī)章制度和業(yè)務(wù)操作流程，重點(diǎn)對(duì)處罰辦法進(jìn)行了修訂和完善，充實(shí)了新要求，新規(guī)定，體現(xiàn)了新思路，新理念，調(diào)整了處罰力度，對(duì)一般性的問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)問(wèn)題進(jìn)行區(qū)分，加大了對(duì)有章不循、故意違規(guī)行為的處罰力度，通過(guò)修訂，使處罰辦法更具有實(shí)用性，更能體現(xiàn)威懾力。

五是找準(zhǔn)對(duì)象，狠抓制度執(zhí)行力的提高。分析歷次案件專(zhuān)項(xiàng)治理檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，我們不難看出，有章不循，令行不止，制度執(zhí)行力松弛是大部分違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題的根源，而制度執(zhí)行的好壞關(guān)鍵在管理者。因此，下半年我行還重點(diǎn)抓好支行行長(zhǎng)每月查一次庫(kù)、組織一次民主稽核、查一次監(jiān)控錄像、與員工開(kāi)展一次談心活動(dòng)、進(jìn)行一次貸后檢查為主要內(nèi)容的行長(zhǎng)“五個(gè)一”工作，以此帶動(dòng)全員自覺(jué)執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，達(dá)到共同提高制度執(zhí)行力的目的。目前這項(xiàng)工作在前期推行的基礎(chǔ)上，為了使其更規(guī)范化、制度化、格式化，更具有生命力，我行案件專(zhuān)項(xiàng)治理辦公室統(tǒng)一制定了規(guī)范化、格式化的行長(zhǎng)“五個(gè)一”工作登記簿下發(fā)各基層支行執(zhí)行，該登記簿對(duì)與案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作有關(guān)的要求和規(guī)定進(jìn)行了詳細(xì)說(shuō)明，以便于各單位更規(guī)范地開(kāi)展此項(xiàng)工作。11月份，結(jié)合我行開(kāi)展的合規(guī)文化教育活動(dòng)，董事長(zhǎng)、監(jiān)事長(zhǎng)等領(lǐng)導(dǎo)小組成員采取“飛行”檢查方式，對(duì)全轄支行行長(zhǎng)“五個(gè)一”工作以及合規(guī)文化教育工作開(kāi)展情況進(jìn)行了指導(dǎo)和督查，有力地推動(dòng)了此項(xiàng)工作的高效運(yùn)轉(zhuǎn)。

堅(jiān)持獎(jiǎng)懲并舉，張弛有度

一是處罰動(dòng)真格，涉及面廣，震懾力強(qiáng)。今年3月份和5月份兩次案件專(zhuān)項(xiàng)專(zhuān)項(xiàng)治理檢查工作結(jié)束后，我行領(lǐng)導(dǎo)立即要求相關(guān)部門(mén)迅速梳理存在問(wèn)題，落實(shí)整改措施，擬定對(duì)發(fā)現(xiàn)的各類(lèi)違規(guī)行為的處罰意見(jiàn)，下發(fā)處罰通知書(shū)，兩次案件專(zhuān)項(xiàng)治理檢查共計(jì)處罰當(dāng)事人156名，處罰金額27700元。同時(shí)，我行案件專(zhuān)項(xiàng)治理辦公室（監(jiān)察審計(jì)部）為了引起廣大員工對(duì)案件專(zhuān)項(xiàng)治理檢查中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的重視，還以稽核工作簡(jiǎn)報(bào)的形式，迅速將違規(guī)行為及處罰情況通報(bào)到相關(guān)各部室和基層各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。今年下半年，我行除對(duì)案件專(zhuān)項(xiàng)治理檢查期間發(fā)現(xiàn)存在問(wèn)題單位和個(gè)人進(jìn)行了集中處罰外，還對(duì)2名因發(fā)放違規(guī)貸款的信貸員正式給予下崗處理；對(duì)2名柜面儲(chǔ)蓄員違規(guī)向儲(chǔ)戶借款的行為給予了經(jīng)濟(jì)處罰和調(diào)離原工作單位的處理；對(duì)1名支行副行長(zhǎng)（兼信貸員）被舉報(bào)利用職權(quán)向貸款戶借款的違規(guī)事實(shí)進(jìn)行了查證，根據(jù)事實(shí)，責(zé)令其向有關(guān)借款人當(dāng)面歸還所借款項(xiàng)并陪禮道歉，同時(shí)給予當(dāng)事人解聘副行長(zhǎng)職務(wù)的行政處分及1800元的經(jīng)濟(jì)處罰；對(duì)另1名違規(guī)介紹熟人向貸款戶借款的支行副行長(zhǎng)除責(zé)令其作出深刻檢查外，還給予其1200元的經(jīng)濟(jì)處罰和通報(bào)批評(píng)的處理決定；對(duì)3名信貸員因存在違規(guī)行為和當(dāng)年形成逾期貸款較多，給予停止發(fā)放貸款并接受進(jìn)一步的調(diào)查處理；對(duì)xx年因發(fā)放違規(guī)貸款被開(kāi)除留用一年的3名信貸人員，給予延長(zhǎng)處分期半年，同時(shí)撤換了1名未能認(rèn)真履行工作職責(zé)的支行主辦會(huì)計(jì)。

通過(guò)以上工作措施，充分表明了我行舉報(bào)渠道的暢通和對(duì)違規(guī)行為處理果斷迅速，表明了我行高管層對(duì)違規(guī)違紀(jì)行為發(fā)現(xiàn)一起處理一起，絕不護(hù)短，絕不手軟的堅(jiān)定決心，從而極大地震動(dòng)了全轄廣大員工，案件專(zhuān)項(xiàng)治理大檢查的工作成果在實(shí)際工作中得到有效落實(shí)，違規(guī)現(xiàn)象得到明顯遏制，全體員工的合規(guī)經(jīng)營(yíng)的意識(shí)逐步增強(qiáng)，合規(guī)氛圍逐步形成。

五是著眼未來(lái)，培養(yǎng)員工歸屬感。10月28日，我行召開(kāi)了xx年以來(lái)進(jìn)行工作的大學(xué)生員工座談會(huì)，董事長(zhǎng)、監(jiān)事長(zhǎng)等總行領(lǐng)導(dǎo)和50多名大學(xué)生員工親切座談。在輕松、活潑的氣氛中，與會(huì)大學(xué)生各抒己見(jiàn)，暢所欲言，各自匯報(bào)了參加工作以來(lái)的學(xué)習(xí)、工作及生活情況，也大膽提出了總行在經(jīng)營(yíng)管理和業(yè)務(wù)發(fā)展方面的一些建議。他們紛紛表示，在今后的工作中一定會(huì)加倍努力，絕不辜負(fù)總行領(lǐng)導(dǎo)的全心關(guān)愛(ài)和殷切期望，盡快成才。11月24日，在我行八樓會(huì)議室召開(kāi)了中層以上管理人員及其家屬座談會(huì)。會(huì)上我行領(lǐng)導(dǎo)向她（他）們通報(bào)了我行近幾年來(lái)的工作情況，并希望她（他）們一如繼往擔(dān)當(dāng)好“賢內(nèi)助”、“廉內(nèi)助”的角色，為各自家庭和諧把好關(guān)，守好口。11月25日，為競(jìng)聘15家中心支行委派會(huì)計(jì)的職位，24名基層支行的主辦會(huì)計(jì)走上了演講臺(tái)，這是我行繼中層管理人員和審計(jì)人員實(shí)行競(jìng)聘上崗以后在用人制度上的又一重大改革，充分體現(xiàn)了“能者上，庸者讓”的用人理念。這一系列動(dòng)作，不僅體現(xiàn)了我行高管層對(duì)員工的人文關(guān)懷，而且使員工認(rèn)識(shí)到在我行工作大有奔頭，是有志者展現(xiàn)個(gè)人才華和實(shí)現(xiàn)個(gè)人理想的舞臺(tái)，從而對(duì)我行產(chǎn)生認(rèn)同感、歸屬感，從思想上樹(shù)立認(rèn)真工作，合規(guī)辦事的理念，使案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作成果進(jìn)一步擴(kuò)大。

以上是我行在二○○七年下半年案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作中所采取的具體措施和取得的一些成效，但對(duì)照銀監(jiān)部門(mén)的要求，還存在一些不足之處，主要表現(xiàn)在以下幾點(diǎn)：

一是對(duì)一般性的違規(guī)違章行為處罰不夠及時(shí)有力，沒(méi)有起到震懾作用，致使一般性的問(wèn)題反復(fù)出現(xiàn)；

二是案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作及其檢查工作的廣度和深度不夠，還有待進(jìn)一步拓展；

三是案件查防長(zhǎng)效機(jī)制的建立和實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)效管理，還有許多工作需要不斷完善。

針對(duì)以上不足，我行決定下一年度的案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作重點(diǎn)是：

一是要繼續(xù)加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，加強(qiáng)職業(yè)道德、風(fēng)險(xiǎn)教育和人文關(guān)懷，增加員工的凝聚力和使命感，提高員工執(zhí)行制度的自覺(jué)性，進(jìn)一步防范操作風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)。

二是要結(jié)合自身實(shí)際，突出重點(diǎn)，進(jìn)一步完善和健全內(nèi)部控制系統(tǒng)。隨著案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作的不斷深入，我行將根據(jù)本行實(shí)際情況，結(jié)合銀監(jiān)部門(mén)案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作的要求，不斷完善內(nèi)部管理和控制系統(tǒng)，從而使案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作能卓有成效地開(kāi)展。

三是要加大處罰力度，威懾違規(guī)行為和案件的發(fā)生。對(duì)出現(xiàn)的違規(guī)行為和案件做到發(fā)現(xiàn)一起，查處一起，絕不姑息，力爭(zhēng)通過(guò)處理一個(gè)人，達(dá)到教育一群人的效果，從而保證我行各項(xiàng)工作健康有序的開(kāi)展。

第二篇：農(nóng)信社案件專(zhuān)項(xiàng)治理心得體會(huì)

今年3月6日，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)專(zhuān)門(mén)召開(kāi)了案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作電視電話會(huì)議，這足以體現(xiàn)了銀監(jiān)部門(mén)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作的重視。因此，基層農(nóng)村信用社務(wù)必按照銀監(jiān)部門(mén)及其主管部門(mén)對(duì)案件專(zhuān)項(xiàng)治理的部署和要求，進(jìn)一步做好案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作，做到組織推動(dòng)有力、職責(zé)分工明確、檢查處理從嚴(yán)、具體措施有效，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)農(nóng)村信用社無(wú)百萬(wàn)元和“四類(lèi)”惡性案件、當(dāng)年無(wú)新發(fā)案件的目標(biāo)。那么，要實(shí)現(xiàn)上述目標(biāo)該從何入手呢？筆者認(rèn)為，應(yīng)在以下四個(gè)方面狠下功夫：

一、加強(qiáng)制度建設(shè)，提升制度約束力。一是要完善建立與新業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)的制度體系。目前農(nóng)村信用社通存通兌業(yè)務(wù)、卡業(yè)務(wù)已經(jīng)開(kāi)通，綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)也陸續(xù)上線，快速發(fā)展的電子科技業(yè)務(wù)增強(qiáng)了信用社案防工作的復(fù)雜性，犯罪分子作案的隱蔽性、靈活性更強(qiáng)。因此，縣聯(lián)社要在制度建設(shè)上盡快適應(yīng)新的業(yè)務(wù)發(fā)展，建立電子業(yè)務(wù)授權(quán)制度，完善內(nèi)控約束機(jī)制，如對(duì)柜臺(tái)存入現(xiàn)金10萬(wàn)元以上的，須經(jīng)過(guò)第二人授權(quán)后方可進(jìn)入系統(tǒng)登記分戶賬，存入現(xiàn)金50萬(wàn)元以上的，須經(jīng)第三人授權(quán)。二是要嚴(yán)格業(yè)務(wù)操作程序。全面推行貸款調(diào)查、審批分離制度，建立轄內(nèi)小額農(nóng)戶貸款戶主檔案，實(shí)行小額農(nóng)戶貸款戶主制管理。信用社辦理貸款一律在柜臺(tái)辦理，辦理貸款時(shí)信貸員、電視要嚴(yán)格審查貸款戶資格，核實(shí)身份，出納憑貸款戶有效證件付款。三是要加強(qiáng)帳戶核對(duì)。信用社對(duì)單位存款帳戶要按電視制度規(guī)定定期對(duì)帳，存放資金要主動(dòng)與對(duì)方對(duì)帳，信用社內(nèi)部往來(lái)要互相核對(duì)帳務(wù)，對(duì)帳發(fā)現(xiàn)的未達(dá)帳要嚴(yán)格審查，分析原因，存在疑問(wèn)要追查到底，對(duì)一時(shí)無(wú)法查清的要及時(shí)向聯(lián)社報(bào)告。同時(shí)要加強(qiáng)對(duì)帳真實(shí)性、準(zhǔn)確性的監(jiān)督，建立對(duì)帳復(fù)核制度。對(duì)對(duì)方往來(lái)資金核對(duì)的真實(shí)性要進(jìn)行嚴(yán)格審查，防止對(duì)帳走過(guò)場(chǎng)，對(duì)單位存款對(duì)帳不及時(shí)的要采取措施及時(shí)糾正。四是要切實(shí)執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度。不能將規(guī)章制度貼在墻上，寫(xiě)在紙上，說(shuō)在口上，要用規(guī)章制度約束人、教育人，對(duì)無(wú)視規(guī)章制度的干部職工，要嚴(yán)格處理。在執(zhí)行制度上要從細(xì)微抓起，如印章、密押、憑證實(shí)行三分管制度，柜員制業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)必須實(shí)行電子監(jiān)控，操作人員離機(jī)必須簽退，負(fù)責(zé)的公章及個(gè)人私章離柜時(shí)須入箱上鎖，信用社重要空白憑證要做到交舊領(lǐng)新、領(lǐng)用核銷(xiāo)制度等。

二、更新案防手段，提升案件防范能力。一是要加強(qiáng)對(duì)員工的職業(yè)道德教育，開(kāi)展“珍惜崗位、珍惜人生”為主題的教育活動(dòng)，讓員工正確處理好工作原則、制度與同事間的信任、友情的關(guān)系，處理好情與法、錢(qián)與法的關(guān)系，增強(qiáng)員工的自控能力，做到在金錢(qián)面前不為所動(dòng)。開(kāi)展業(yè)務(wù)技術(shù)比武、電視競(jìng)賽、文藝演出、書(shū)畫(huà)比賽等豐富多彩的文化活動(dòng)，把員工的業(yè)余生活引導(dǎo)到健康有益的活動(dòng)中去，避免員工與黃、賭、毒的接觸。深入開(kāi)展?fàn)巹?chuàng)文明崗位、文明單位、青年文明號(hào)、業(yè)務(wù)標(biāo)兵等文明創(chuàng)建活動(dòng)，營(yíng)造一種積極、上進(jìn)、發(fā)展的氛圍，從而弱化極少數(shù)人的非分之想和犯罪之為。二是要改進(jìn)員工管理和考核制度。建立科學(xué)的指標(biāo)考核體系，將成本和收益、風(fēng)險(xiǎn)和效益納入考核體系，建立有效的激勵(lì)約束機(jī)制，制定科學(xué)合理的薪酬制度。制定各種經(jīng)濟(jì)處罰措施、實(shí)施工效掛鉤時(shí)均應(yīng)以調(diào)動(dòng)職工積極性為前提條件。要努力為員工創(chuàng)造公平、公正的工作氛圍，關(guān)心員工生活，幫助解決員工困難，讓員工感受到信用社的溫暖，使每個(gè)員工都能安心工作，熱愛(ài)工作，干好工作，增強(qiáng)員工的凝聚力和使命感。

三是要加強(qiáng)安全保衛(wèi)工作。首先要抓好安全制度建設(shè)，一方面扎實(shí)開(kāi)展員工安防意識(shí)教育，要以案促防，以防促教，以教促學(xué)，切實(shí)把農(nóng)村信用社會(huì)計(jì)、出納、安全保衛(wèi)三個(gè)基本制度貫穿到各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)過(guò)程中。另一方面組織開(kāi)展經(jīng)常性的檢查監(jiān)督活動(dòng)，更好地督促員工落實(shí)營(yíng)業(yè)、守庫(kù)、押運(yùn)安全操作規(guī)程，特別是一些重要場(chǎng)所、重點(diǎn)部位、重要環(huán)節(jié)、重點(diǎn)人員要加強(qiáng)監(jiān)督力度，實(shí)行檢查責(zé)任制，對(duì)該發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題未能發(fā)現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題不能正確處置而引發(fā)安全事故的要層層追究責(zé)任，決不姑息遷就。其次要抓好安防設(shè)施建設(shè)。對(duì)未取得電視機(jī)關(guān)頒發(fā)的“安全防范設(shè)施合格證”的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、業(yè)務(wù)庫(kù)逐個(gè)進(jìn)行督查，責(zé)令在限期內(nèi)實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、業(yè)務(wù)庫(kù)安防設(shè)施達(dá)標(biāo)。第三要抓好護(hù)衛(wèi)隊(duì)伍建設(shè)。按規(guī)定配備足夠的、較強(qiáng)的護(hù)衛(wèi)隊(duì)伍，強(qiáng)化隊(duì)員基本功訓(xùn)練，提高應(yīng)對(duì)突發(fā)事件的處置能力。第四要加強(qiáng)對(duì)嫌疑人員的跟蹤管理。對(duì)有“黃賭毒”行為的、個(gè)人或家庭經(jīng)商辦企業(yè)、個(gè)人家庭負(fù)債較大或在行社有貸款（正常貸款除外）、無(wú)故不能正常上班或經(jīng)常曠工的、交友混亂經(jīng)常出入高檔消費(fèi)場(chǎng)所的、有不良記錄或犯罪前科的要進(jìn)行排查分析，確定專(zhuān)人進(jìn)行幫助教育，并建立幫教檔案，不但在工作時(shí)間以內(nèi)要盯防，而且在工作時(shí)間以外要進(jìn)行信息跟蹤，了解情況，掌握思想動(dòng)態(tài)，防微杜漸，把問(wèn)題消滅在萌芽狀態(tài)。第五要加強(qiáng)崗位輪換和異地交流。對(duì)在會(huì)計(jì)、出納、儲(chǔ)蓄崗位工作二年以上的要進(jìn)行短期輪崗，輪崗時(shí)間為3個(gè)月，在同一信用社任負(fù)責(zé)人5年以上的，要結(jié)合競(jìng)聘進(jìn)行異地交流。

三、加大案件排查力度，提升案件查處能力。一是要加強(qiáng)稽核檢查。當(dāng)前農(nóng)村信用社法人治理結(jié)構(gòu)改革已全面完成，要重視發(fā)揮稽核的監(jiān)督作用，建立完整的稽核體系�？砂凑彰�3-5個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)配備一名稽核人員的原則，把政策水平能力強(qiáng)、業(yè)務(wù)精、作風(fēng)過(guò)硬、辦事認(rèn)真、熱愛(ài)稽核工作的員工充實(shí)到稽核崗位。聯(lián)社對(duì)所轄營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)序時(shí)稽核最長(zhǎng)時(shí)間不超過(guò)一個(gè)季度，對(duì)案件高發(fā)機(jī)構(gòu)、高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)、易發(fā)案件部位www.hmlawpc.coml

第四篇：農(nóng)村信用社案件專(zhuān)項(xiàng)治理心得體會(huì)

農(nóng)村信用社案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作的心得體會(huì)

制度教育整頓活動(dòng)及案件專(zhuān)項(xiàng)治理學(xué)習(xí)教育和自我批評(píng)，本人對(duì)案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作有了更深的理解，對(duì)內(nèi)控制度方面存在的一些問(wèn)題有了更清醒的認(rèn)識(shí)。現(xiàn)談一下本人的心得體會(huì)。

一、樹(shù)立“人本意識(shí)”，提高思想教育水平。

大家都知道，信用社內(nèi)部的各項(xiàng)規(guī)章制度林林總總，不可

謂不全，處罰不可謂不嚴(yán)厲，但是好多制度在許多職工看來(lái)只是墻上的制度，并沒(méi)有很好的予以落實(shí)，規(guī)范自已的行為。究其原因，是大家的思想意識(shí)在作怪，是農(nóng)村信用社長(zhǎng)期的員工思想教育工作不到位，崗位安排僵化，老好人意識(shí)嚴(yán)重的結(jié)果。

本次案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作教育活動(dòng)，首要解決的就是一個(gè)人的意識(shí)問(wèn)題，應(yīng)該使大家認(rèn)識(shí)到，制度并不是用來(lái)看的，而是用來(lái)指導(dǎo)實(shí)際工作的。特別是本次活動(dòng)中所例舉的一些案例，對(duì)每一位員工應(yīng)該是有很強(qiáng)的震憾，比如《201*年農(nóng)村信用社系統(tǒng)詐騙、盜竊、搶劫、涉槍案件的通報(bào)》、山西金融詐騙案的報(bào)道，特別是發(fā)生在我們身邊**信用社案件有關(guān)責(zé)任人的處理決定及秀嶼區(qū)埭頭信用社職工脫崗事件的處理決定，使每一位員工真正認(rèn)識(shí)到搞好內(nèi)控制度，并不是領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任，也不是可有可無(wú)的事情，而是關(guān)系到每一位員工的切身利益的事情，一人不遵守內(nèi)控制度，就可能給別有用心的人以機(jī)會(huì)，最終損害的是集體的利益，更是自已的利益。因此，模范地遵守內(nèi)控制度，不僅僅是對(duì)自身的愛(ài)護(hù)，也是對(duì)他人的負(fù)責(zé)。在這個(gè)方面，農(nóng)村信用社應(yīng)該將本項(xiàng)工作深入持久的開(kāi)展下去，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動(dòng)上自覺(jué)。

二、嚴(yán)肅工作紀(jì)律，提高違章違紀(jì)的代價(jià)。

長(zhǎng)期以來(lái)，信用社內(nèi)有章不循現(xiàn)象嚴(yán)重，不能將制定各項(xiàng)內(nèi)控制度的良好初衷落到實(shí)處，是導(dǎo)致各項(xiàng)案件發(fā)生的主要原因。有了良好的制度，更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實(shí)，才能夠收到良好的效果。因此，要加強(qiáng)各項(xiàng)內(nèi)控制度落實(shí)情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對(duì)于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理，要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價(jià)，讓其有切身之痛，嚴(yán)重的更應(yīng)清理出信用社隊(duì)伍。

三、完善工作機(jī)制，防范道德風(fēng)險(xiǎn)。

道德風(fēng)險(xiǎn)是各項(xiàng)案件發(fā)生的一個(gè)重要因素。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后，無(wú)不有作案人長(zhǎng)期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機(jī)制上存在的一些問(wèn)題，精心準(zhǔn)備，伺機(jī)作案。我們要通過(guò)工作機(jī)制的轉(zhuǎn)變，來(lái)防范道德風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化為實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)。比如，在工作機(jī)制方面，可以以制度化的形式進(jìn)行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等�？傊�，要以制度化的形式作好內(nèi)控制度執(zhí)行的有效性。

四、**信用社案件的教訓(xùn)與思考

案件發(fā)生后，本人認(rèn)真反思，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，主要有以下幾點(diǎn)：

1、應(yīng)深入落實(shí)內(nèi)控制度情況的檢查工作。

該案件的發(fā)生，雖然是由于兩人的相互勾結(jié)形成的，但該案時(shí)間跨度這么長(zhǎng)，帳務(wù)、憑證等管理混亂，卻長(zhǎng)時(shí)間無(wú)人知曉，主辦會(huì)計(jì)離職審計(jì)也輕易過(guò)關(guān)，說(shuō)明各級(jí)包括**社在內(nèi)的內(nèi)控制度的落實(shí)檢查稽核上必須加強(qiáng)，一些流于形式的工作方法也要切實(shí)改變。

2、應(yīng)重視重要崗位人員的交流工作。

許建良任主辦會(huì)計(jì)長(zhǎng)達(dá)7年時(shí)間，林輝任柜面會(huì)計(jì)時(shí)間也長(zhǎng)達(dá)4年，這為兩人的相互勾結(jié)提供了很好的機(jī)會(huì)。近幾年來(lái)，信用社的人事安排僵化，各崗位人員罕有交流，大家長(zhǎng)時(shí)間在一起工作，相互熟悉，相互信任，抱成一團(tuán)，即使發(fā)現(xiàn)問(wèn)題也往往隱瞞不報(bào)，力求自我解決，這也是造成該案長(zhǎng)期不發(fā)的另一個(gè)重要原因。

3、應(yīng)千方百計(jì)提高業(yè)務(wù)人員的綜合素質(zhì)。

從案情來(lái)看，他們作案并不是沒(méi)有留下任何蛛絲馬跡。特別是作為替班會(huì)計(jì)員，當(dāng)班出納員等，業(yè)務(wù)素質(zhì)低下，不認(rèn)真履行崗位職責(zé)，不認(rèn)真核對(duì)帳務(wù)，輕易放松了原則要求，為他們的作案提供了方便之門(mén)。

4、應(yīng)切實(shí)加強(qiáng)員工的思想政治工作。

從案情來(lái)看，信用社員工思想政治工作不到位，部分員工受拜金主義及享樂(lè)主義思潮的影響，法制意識(shí)淡薄，思想麻痹大意，“事不關(guān)已，高高掛起”的老好人意識(shí)及隨大流意識(shí)嚴(yán)重，在原則問(wèn)題上容易放松自已。同時(shí)，對(duì)于員工的家庭生活、社會(huì)交際圈子缺乏了解，不能從日常生活的表現(xiàn)中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題。

通過(guò)案件的發(fā)生，充分暴露出我區(qū)聯(lián)社在各項(xiàng)管理工作中存在的不足，必須在今后的工作中予以解決。

第五篇：案件專(zhuān)項(xiàng)治理學(xué)習(xí)心得

案件專(zhuān)項(xiàng)治理學(xué)習(xí)心得

日前武江信用社組織了一次面對(duì)所有聯(lián)社成員的關(guān)于開(kāi)展案件專(zhuān)項(xiàng)治理大學(xué)習(xí)大討論會(huì)議，在會(huì)議上，社領(lǐng)導(dǎo)傳達(dá)了廣東省聯(lián)社《關(guān)于在全省農(nóng)信社系統(tǒng)廣泛開(kāi)展案件專(zhuān)項(xiàng)治理大學(xué)習(xí)大討論的通知》的文件精神。主要學(xué)習(xí)了今年3月6日銀監(jiān)會(huì)蔣定之副主席在全國(guó)農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作電視會(huì)議上的講話和銀監(jiān)會(huì)合作部關(guān)于201*年全國(guó)農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)案件情況的通報(bào)，并對(duì)一是近三年來(lái)在案件專(zhuān)項(xiàng)治理方面存在認(rèn)識(shí)上的偏差；二是對(duì)執(zhí)行規(guī)章制度情況存在哪些不足，今后就案件專(zhuān)項(xiàng)治理如何提高認(rèn)識(shí)和在制度執(zhí)行力上如何改進(jìn)等進(jìn)行了熱烈的討論。

通過(guò)這次學(xué)習(xí)討論會(huì)議，我深刻的認(rèn)識(shí)到了目前案件防控的嚴(yán)峻形勢(shì)以及自己以往在案件專(zhuān)項(xiàng)治理方面認(rèn)識(shí)上的誤區(qū)。作為一名信用社的新進(jìn)職工，自己在思想上還存在一定的偏差，沒(méi)有緊迫的認(rèn)識(shí)到案件專(zhuān)項(xiàng)治理的重要性，同時(shí)自己在制度的執(zhí)行力上也有些松懈。作為一名金融行業(yè)的員工，我們經(jīng)常要面對(duì)來(lái)自各個(gè)方面的各種誘惑，要是自己不緊抓思想上的提高，不緊守各項(xiàng)制度，就很容易觸碰到違法違規(guī)這條“高壓線”，必定沒(méi)有好下場(chǎng)。在信用社近一年的工作時(shí)間中，我感覺(jué)自己在案件專(zhuān)項(xiàng)治理中最大的不足就是在制度執(zhí)行力上的欠缺，很多時(shí)候并不是不清楚制度，而是為了省事，圖方便去忽略了一些規(guī)定，去和制度打擦邊球。雖然目前是沒(méi)有出現(xiàn)問(wèn)題，但是還是留下了隱患，尤其是在思想上讓自己更放松，更隨意，從而使自己

處于一個(gè)危險(xiǎn)的境地。

通過(guò)這次的大學(xué)習(xí)大討論會(huì)議，我認(rèn)識(shí)到在今后的工作中要更加注重自己的思想素質(zhì)的提高，不僅業(yè)務(wù)能力要上去，思想道德建設(shè)方面更要抓緊，成為業(yè)務(wù)上的能手，素質(zhì)上的精英。為了給自己筑造一堵“病毒”無(wú)法攻破的“防火墻”，我覺(jué)得自己主要要在兩個(gè)方面提高自己。首先，思想上要提高自己的法紀(jì)意識(shí)，樹(shù)立正確的人生觀，價(jià)值觀。一段時(shí)間以來(lái)，自己并沒(méi)有形成一種規(guī)范化，制度化的工作習(xí)慣，重實(shí)際效果，輕思想學(xué)習(xí)，個(gè)人的思想道德水準(zhǔn)和法律法規(guī)觀念提升緩慢，合規(guī)辦事的自覺(jué)性不高，極少數(shù)時(shí)候甚至是憑自己個(gè)人的判斷來(lái)處理問(wèn)題，對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)的防范防控意識(shí)薄弱。因此，提高自己的思想上的自覺(jué)性刻不容緩，平時(shí)不僅僅要抓業(yè)務(wù)上的提高，而且也要狠抓思想上的合規(guī)建設(shè)，真正作到兩手抓兩手都要硬。其次，自己要在日常的生活工作中嚴(yán)守“合規(guī)守法”四字箴言，尤其是八小時(shí)以外的個(gè)人時(shí)間里面，要主動(dòng)去拒絕誘惑，端正自己的行為，決不參與賭博等違法亂紀(jì)行為，并以身作責(zé)，去影響周邊的人。多與同事參與一些例如爬山，打羽毛球等積極健康的活動(dòng)，不僅強(qiáng)身健體，而且能培養(yǎng)默契，增強(qiáng)團(tuán)隊(duì)的凝聚力。

通過(guò)本次學(xué)習(xí)，我深深的感覺(jué)到自己存在的一些不足，但我有信心在日后的工作中，思想上不斷提升遵紀(jì)守法的主動(dòng)性，在行為上自我約束，全面提高案件防范意識(shí)，真正成為一名合格的信用社員工。西聯(lián)分社

李君

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