第一篇：反洗錢工作自查報(bào)告

反洗錢工作自查報(bào)告

接行總部關(guān)于<<中國(guó)人民銀行關(guān)于專項(xiàng)檢查商業(yè)銀行反洗錢工作的通知>>的文件精神后,我支行迅速根據(jù)文件要求展開(kāi)全面認(rèn)真的自查工作,現(xiàn)將自查工作報(bào)告如下:

一.組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況.

我支行指定專人負(fù)責(zé)反洗錢工作,對(duì)支行日常業(yè)務(wù)往來(lái)情況進(jìn)行專門(mén)的檢查,負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易的分析和報(bào)告.

二.反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況

支行一線員工對(duì)反洗錢的內(nèi)控制度比較熟悉,能夠較清楚的鑒別洗錢非洗錢的區(qū)別界限,對(duì)可疑交易的識(shí)別能力正在逐步提高,同時(shí)能在日常工作中保持較高的警惕性.

三.客戶盡職調(diào)查情況.

對(duì)于存款人開(kāi)戶,我行按照人行關(guān)于銀行賬戶管理辦法能夠認(rèn)真檢查客戶的開(kāi)戶資料,如法人代表身份證,經(jīng)辦人身份證,企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照,法人代碼證的資料的真實(shí)性和有效性,確認(rèn)無(wú)誤后才予以開(kāi)立結(jié)算賬戶.對(duì)個(gè)人賬戶堅(jiān)持查驗(yàn)身份證等有效證件的原件,確認(rèn)無(wú)誤后予以開(kāi)立賬戶.在本次自查中未發(fā)現(xiàn)有匿名賬戶和假名賬戶.

四.大額和可疑交易報(bào)告情況.

對(duì)于大額和可疑交易,我行能夠按照規(guī)定及時(shí)并準(zhǔn)確的填制各類報(bào)表向上級(jí)管理機(jī)構(gòu)報(bào)告.

五.賬戶資料及交易記錄保存情況

我支行能嚴(yán)格執(zhí)行有關(guān)保存賬戶資料和交易記錄的規(guī)定,對(duì)相關(guān)資料均能報(bào)存至少5年以上.并確保此類資料的完整.

六.對(duì)當(dāng)前反洗錢工作的建議.

(1).金融單位與實(shí)名證件管理部門(mén)未能聯(lián)網(wǎng),資源無(wú)法達(dá)到共享,使金融單位在對(duì)客戶調(diào)查時(shí),尤其在當(dāng)前科技條件下無(wú)法對(duì)客戶證件100%的鑒別準(zhǔn)確.建議盡快采取措施避免此類情況的發(fā)生.

(2).建議有關(guān)部門(mén)縮短反洗錢信息的上報(bào)流程,以提高工作效率,加快對(duì)洗錢犯罪的打擊速度.

第二篇：反洗錢工作自查報(bào)告

反洗錢工作自查報(bào)告

接行總部關(guān)于的文件精神后,我支行迅速根據(jù)文件要求展開(kāi)全面認(rèn)真的自查工作,現(xiàn)將自查工作報(bào)告如下:

一.組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況.

我支行指定專人負(fù)責(zé)反洗錢工作,對(duì)支行日常業(yè)務(wù)往來(lái)情況進(jìn)行專門(mén)的檢查,負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易的分析和報(bào)告.

二.反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況

支行一線員工對(duì)反洗錢的內(nèi)控制度比較熟悉,能夠較清楚的鑒別洗錢非洗錢的區(qū)別界限,對(duì)可疑交易的識(shí)別能力正在逐步提高,同時(shí)能在日常工作中保持較高的警惕性.

三.客戶盡職調(diào)查情況.

對(duì)于存款人開(kāi)戶,我行按照人行關(guān)于銀行賬戶管理辦法能夠認(rèn)真檢查客戶的開(kāi)戶資料,如法人代表身份證,經(jīng)辦人身份證,企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照,法人代碼證的資料的真實(shí)性和有效性,確認(rèn)無(wú)誤后才予以開(kāi)立結(jié)算賬戶.對(duì)個(gè)人賬戶堅(jiān)持查驗(yàn)身份證等有效證件的原件,確認(rèn)無(wú)誤后予以開(kāi)立賬戶.在本次自查中未發(fā)現(xiàn)有匿名賬戶和假名賬戶.

四.大額和可疑交易報(bào)告情況.

對(duì)于大額和可疑交易,我行能夠按照規(guī)定及時(shí)并準(zhǔn)確的填制各類報(bào)表向上級(jí)管理機(jī)構(gòu)報(bào)告.

五.賬戶資料及交易記錄保存情況

我支行能嚴(yán)格執(zhí)行有關(guān)保存賬戶資料和交易記錄的規(guī)定,對(duì)相關(guān)資料均能報(bào)存至少5年以上.并確保此類資料的完整.

六.對(duì)當(dāng)前反洗錢工作的建議.

(1).金融單位與實(shí)名證件管理部門(mén)未能聯(lián)網(wǎng),資源無(wú)法達(dá)到共享,使金融單位在對(duì)客戶調(diào)查時(shí),尤其在當(dāng)前科技條件下無(wú)法對(duì)客戶證件100%的鑒別準(zhǔn)確.建議盡快采取措施避免此類情況的發(fā)生.

(2).建議有關(guān)部門(mén)縮短反洗錢信息的上報(bào)流程,以提高工作效率,加快對(duì)洗錢犯罪的打擊速度.

第三篇：反洗錢工作自查報(bào)告

接行總部關(guān)于<<中國(guó)人民銀行關(guān)于專項(xiàng)檢查商業(yè)銀行反洗錢工作的通知>>的文件精神后,我支行迅速根據(jù)文件要求展開(kāi)全面認(rèn)真的自查工作,現(xiàn)將自查工作報(bào)告如下:

一.組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況.

我支行指定專人負(fù)責(zé)反洗錢工作,對(duì)支行日常業(yè)務(wù)往來(lái)情況進(jìn)行專門(mén)的檢查,負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易的分析和報(bào)告.

二.反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況

支行一線員工對(duì)反洗錢的內(nèi)控制度比較熟悉,能夠較清楚的鑒別洗錢非洗錢的區(qū)別界限,對(duì)可疑交易的識(shí)別能力正在逐步提高,同時(shí)能在日常工作中保持較高的警惕性.

三.客戶盡職調(diào)查情況.

對(duì)于存款人開(kāi)戶,我行按照人行關(guān)于銀行賬戶管理辦法能夠認(rèn)真檢查客戶的開(kāi)戶資料,如法人代表身份證,經(jīng)辦人身份證,企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照,法人代碼證的資料的真實(shí)性和有效性,確認(rèn)無(wú)誤后才予以開(kāi)立結(jié)算賬戶.對(duì)個(gè)人賬戶堅(jiān)持查驗(yàn)身份證等有效證件的原件,確認(rèn)無(wú)誤后予以開(kāi)立賬戶.在本次自查中未發(fā)現(xiàn)有匿名賬戶和假名賬戶.

四.大額和可疑交易報(bào)告情況.

對(duì)于大額和可疑交易,我行能夠按照規(guī)定及時(shí)并準(zhǔn)確的填制各類報(bào)表向上級(jí)管理機(jī)構(gòu)報(bào)告.

五.賬戶資料及交易記錄保存情況

我支行能嚴(yán)格執(zhí)行有關(guān)保存賬戶資料和交易記錄的規(guī)定,對(duì)相關(guān)資料均能報(bào)存至少5年以上.并確保此類資料的完整.

六.對(duì)當(dāng)前反洗錢工作的建議.

(1).金融單位與實(shí)名證件管理部門(mén)未能聯(lián)網(wǎng),資源無(wú)法達(dá)到共享,使金融單位在對(duì)客戶調(diào)查時(shí),尤其在當(dāng)前科技條件下無(wú)法對(duì)客戶證件100%的鑒別準(zhǔn)確.建議盡快采取措施避免此類情況的發(fā)生.

(2).建議有關(guān)部門(mén)縮短反洗錢信息的上報(bào)流程,以提高工作效率,加快對(duì)洗錢犯罪的打擊速度.

第四篇：反洗錢工作自查報(bào)告

反洗錢工作自查報(bào)告

我公司根據(jù)中國(guó)人民銀行克拉瑪依市中心支行關(guān)于《開(kāi)展201*年反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查工作的通知》克銀辦[201*]51號(hào)文件要求中心及各支公司開(kāi)展反洗錢自查工作。按照自查要求我中心對(duì)201*年1月1日---201*年12月31日的理賠案卷進(jìn)行了自查，每月抽查50件已決賠案，共計(jì)600件，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：

一、車險(xiǎn)

1、 個(gè)別案件中的一次性賠款協(xié)議無(wú)簽訂日期；

2、 6051、8518夜間拍攝的照片由于反光，看不清楚車

牌號(hào)碼；

3、 3134、7220、9897、10929等個(gè)別案件修車發(fā)票未

蓋章或發(fā)票無(wú)日期或發(fā)票車主名字錯(cuò)誤；或發(fā)票大寫(xiě)金額和小寫(xiě)金額不符；

4、 3037、3079、6063照片粘貼單上的車號(hào)無(wú)或拍照人

處為空白；

二、非車險(xiǎn)

1、 家財(cái)險(xiǎn)172、178一次性賠款協(xié)議無(wú)被保險(xiǎn)人簽字；

2、 根據(jù)農(nóng)險(xiǎn)理賠業(yè)務(wù)要求，農(nóng)險(xiǎn)案件中定損單需加蓋

單位印章，還需政府財(cái)政補(bǔ)貼發(fā)票，現(xiàn)正在補(bǔ)入未補(bǔ)齊全；

三、客戶身份識(shí)別情況

1、對(duì)私人客戶領(lǐng)取賠款時(shí)都核對(duì)有效身份證明原件，

如是客戶指定領(lǐng)款人時(shí)，同時(shí)也核對(duì)領(lǐng)款人有效身份證明原件，財(cái)務(wù)并留存復(fù)印件，要求領(lǐng)款人在賠款收據(jù)上簽字確認(rèn)領(lǐng)取賠款；

2、 單位客戶要求將賠償金劃入被保險(xiǎn)人、受益人以外

的第三方時(shí)，需要客戶填寫(xiě)領(lǐng)取賠款授權(quán)。

理賠中心

201*年4月10日

第五篇：信用社反洗錢工作自查的報(bào)告

關(guān)于xx縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社

反洗錢工作情況自查的報(bào)告

人民銀行xx縣支行：

為貫徹落實(shí)人民銀行湟中縣支行反洗錢工作各項(xiàng)要求，我社對(duì)反洗錢工作給予充分重視，將反洗錢工作作為加強(qiáng)內(nèi)部控制，防范外部案件的重要任務(wù)，根據(jù)中國(guó)人民銀行反洗錢工作相關(guān)規(guī)定和省聯(lián)社制定的各項(xiàng)內(nèi)控制度，著實(shí)做好反洗錢各項(xiàng)制度的落實(shí)和執(zhí)行。同時(shí)根據(jù)人民銀行湟中縣支行對(duì)反洗錢工作進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查的通知要求，結(jié)合我社實(shí)際，我社及時(shí)安排部署對(duì)反洗錢工作進(jìn)行全面自查，現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：

一、組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況

根據(jù)中國(guó)人民銀行反洗錢工作的相關(guān)要求，我社將反洗錢工作納入日常管理工作當(dāng)中，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康發(fā)展。我社堅(jiān)持以聯(lián)社主任為組長(zhǎng)，各部門(mén)負(fù)責(zé)人為成員的原則，成立反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組作為我社反洗錢工作的組織管理機(jī)構(gòu)，同時(shí)，根據(jù)不同時(shí)期業(yè)務(wù)發(fā)展和機(jī)構(gòu)人員的變動(dòng)情況，及時(shí)修訂、調(diào)整和變更各反洗錢小組成員和反洗錢崗位成員并上報(bào)縣支行。

二、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況

我社將縣支行及省聯(lián)社下發(fā)的有關(guān)文件精神，及時(shí)印發(fā)

傳達(dá)至各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，并結(jié)合我社實(shí)際先后制定了《反洗錢工作站工作職責(zé)》、《反洗錢工作聯(lián)絡(luò)員崗位職責(zé)》、《xx縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社反洗錢工作管理實(shí)施細(xì)則》、《xx縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告操作規(guī)程》、《xx縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社反洗錢操作規(guī)程》等各項(xiàng)內(nèi)控制度，并制定《xx縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社反洗錢實(shí)施方案》要求網(wǎng)點(diǎn)主任認(rèn)真組織員工學(xué)習(xí)，要求員工熟知反洗錢操作規(guī)程，加強(qiáng)個(gè)人存款實(shí)名制、人民幣結(jié)算帳戶管理等方面的制度執(zhí)行力，對(duì)客戶提交的申請(qǐng)資料、身份資料加大審查力度，對(duì)大額支付、可疑支付及時(shí)登記備案，同時(shí)對(duì)實(shí)際處理中的票據(jù)、銀行卡、匯兌、大額現(xiàn)金取款等業(yè)務(wù)實(shí)行額度授權(quán)，以嚴(yán)格的事權(quán)劃分制度規(guī)范處理大額支付業(yè)務(wù)。在事后監(jiān)督檢查當(dāng)中，對(duì)發(fā)現(xiàn)未經(jīng)有權(quán)人授權(quán)處理的大額業(yè)務(wù)或無(wú)有權(quán)人背書(shū)確認(rèn)的支付款項(xiàng)及時(shí)跟蹤檢查，落實(shí)整改。

三、客戶盡職調(diào)查

我社在對(duì)公開(kāi)戶辦理賬戶手續(xù)時(shí)，嚴(yán)格審查客戶的各種資料是否齊全，證明文件是否符合規(guī)定，臨時(shí)賬戶是否有當(dāng)?shù)赜嘘P(guān)部門(mén)同意設(shè)立外來(lái)臨時(shí)機(jī)構(gòu)的批件，專用賬戶是否用于各項(xiàng)資金的收付，單位開(kāi)立結(jié)算賬戶的名稱是否與其提供的申請(qǐng)開(kāi)立賬戶的證明文件一致。在辦理資金收付業(yè)務(wù)時(shí)，查驗(yàn)支付用途是否符合規(guī)定，資金來(lái)源是否合法合規(guī)。同時(shí)，結(jié)合人民銀行結(jié)算賬戶管理的有關(guān)精神，對(duì)部分開(kāi)戶單位申

請(qǐng)資料、證明文件不全的賬戶，積極補(bǔ)辦開(kāi)戶手續(xù)，并進(jìn)行清理、銷戶。

自然人開(kāi)立的結(jié)算賬戶辦理開(kāi)戶手續(xù)時(shí)，嚴(yán)格按照《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》審核結(jié)算賬戶名稱是否與提供的個(gè)人有效身份證件名稱一致，根據(jù)規(guī)定認(rèn)真辯明客戶的真實(shí)身份，了解客戶的背景資料，并認(rèn)真記錄客戶資料信息，在辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)時(shí)，基本做到對(duì)個(gè)人和單位賬戶進(jìn)行客戶盡職調(diào)查。

四、賬戶資料及交易記錄保存情況

我社各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)配有專職人員負(fù)責(zé)人民銀行賬戶開(kāi)立工作，由開(kāi)戶單位將開(kāi)戶申請(qǐng)資料提交開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)，經(jīng)開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)賬戶管理人員審查資料的完整、合法性后提交聯(lián)社營(yíng)業(yè)部，由聯(lián)社營(yíng)業(yè)部專人負(fù)責(zé)客戶信息資料的錄入，最后報(bào)縣人行進(jìn)行審批，所有開(kāi)戶資料及客戶交易記錄，嚴(yán)格按會(huì)計(jì)檔案管理規(guī)定規(guī)范保管。

五、大額和可疑交易報(bào)告情況

按照中國(guó)人民銀行《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，我社每季度向縣支行報(bào)送《金融機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告情況統(tǒng)計(jì)表》等相關(guān)報(bào)表，同時(shí)，根據(jù)業(yè)務(wù)實(shí)際，在大額現(xiàn)金管理過(guò)程中，我社建立了大額現(xiàn)金支付登記備案制度，制定了大額現(xiàn)金支取逐級(jí)審批制度，嚴(yán)格按照《現(xiàn)金管理暫行條例》、《大額現(xiàn)金支付管理實(shí)施細(xì)則》要求，對(duì)大

額現(xiàn)金的支取用途嚴(yán)格審核，嚴(yán)格把關(guān)，嚴(yán)格執(zhí)行審批制度，嚴(yán)禁發(fā)生超權(quán)限審批現(xiàn)象，(內(nèi)容來(lái)源好 范文網(wǎng)：Wwww.hmlawpc.com)認(rèn)真執(zhí)行大額現(xiàn)金報(bào)備制度，如實(shí)登記大額支取統(tǒng)計(jì)臺(tái)帳。經(jīng)檢查，未發(fā)現(xiàn)可疑交易的行為。

六、配合司法機(jī)關(guān)及涉嫌洗錢犯罪信息移送情況

在反洗錢工作當(dāng)中，堅(jiān)持與司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)全面合作。在網(wǎng)點(diǎn)一線員工中開(kāi)展學(xué)法、知法、用法活動(dòng)，掌握各種法律條款的內(nèi)容、協(xié)助配合司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)，依照法律程序協(xié)助司法機(jī)關(guān)、稅務(wù)等部門(mén)辦理對(duì)有關(guān)賬戶及資金的查詢、凍結(jié)、扣劃等事宜，對(duì)涉嫌洗錢的客戶，立即停止為其辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)。

七、反洗錢宣傳及業(yè)務(wù)培訓(xùn)情況

我社認(rèn)真貫徹執(zhí)行縣支行及省聯(lián)社有關(guān)反洗錢工作規(guī)章制度，及時(shí)將相關(guān)規(guī)定、制度等印發(fā)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，并要求各網(wǎng)點(diǎn)組織柜員認(rèn)真學(xué)習(xí)，將反洗錢工作納入到日常業(yè)務(wù)當(dāng)中。同時(shí)，我社在開(kāi)展的各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作大檢查及專項(xiàng)檢查中，也將反洗錢所涉及的各項(xiàng)工作列入檢查范圍，更好地規(guī)范了一線臨柜人員的操作行為，規(guī)避了日常業(yè)務(wù)處理當(dāng)中存在的洗錢犯罪隱患。

八、存在的問(wèn)題：

1、我社對(duì)反洗錢工作的組織培訓(xùn)工作還有所欠缺，組織培訓(xùn)力度不足。

2、部分網(wǎng)點(diǎn)雖然對(duì)員工進(jìn)行了組織學(xué)習(xí)，但員工對(duì)有

關(guān)知識(shí)或相關(guān)規(guī)定不熟悉，思想認(rèn)識(shí)較為松懈。

3、個(gè)別信用社對(duì)部分久懸戶的賬戶資料保存不全，存在遺失現(xiàn)象。

九、整改的措施：

1、繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)員工反洗錢的培訓(xùn)工作，增強(qiáng)臨柜人員反洗錢的法規(guī)意識(shí)，規(guī)范操作行為。

2、加強(qiáng)檢查和崗位監(jiān)督，將內(nèi)控制度執(zhí)行到位，做到分工合理，責(zé)任到人。

3、認(rèn)真做好反洗錢工作記錄，按規(guī)定保存客戶帳戶資料和交易記錄。

反洗錢工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期性、系統(tǒng)性的工作，今后的工作中我們將嚴(yán)格按照有關(guān)規(guī)定和要求，切實(shí)履行好反洗錢的法定義務(wù)，保持社會(huì)穩(wěn)定，提高我社信譽(yù)，使社會(huì)公眾廣泛知曉和了解反洗錢知識(shí)，奠定反洗錢工作的社會(huì)基礎(chǔ)。

xx縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社

二〇一四年七月二日

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