第一篇：內控和案防自查自糾材料

內控和案防自查自糾材料

為了加強農術信用社內控案防工作,堅持標本兼治,關口前移,著力建立農村信用社案件防控長效機制,有效遏制法規(guī)案件的發(fā)生,先將自查情況匯報如下:

一、內控管理存在的主要問題

1.貸款信息失真。實際放款方式與信貸風險系統(tǒng)中錄入的方式不相同，貸款信息錄入與紙質資料不一致。系統(tǒng)信息錄入不全不實，經(jīng)濟狀況等信息錄入不實。且未及時對信息維護與更前倨后恭，部分無貸后檢查信息。

2.大額存款進出漏洞大。存款未支持實名制，公款私存問題存在。大額現(xiàn)金支取未堅持預約登記制度，大額存款支取登記不齊全，手續(xù)不合規(guī)，客戶吸存、社際往來資金上個人存折挪用資金現(xiàn)象嚴重。對公帳戶支票審查不嚴，存款支取手續(xù)不合規(guī)及違規(guī)解付匯款等問題依然存在

3.空載息單情況普遍 因收息計劃大，每到月未，季未，年未結賬考核時，對沒收回貸款息按管戶信貸員將息單裁好，由信貸員將多筆巨額資金墊付入賬，造成一部分人違規(guī)借貸或挪用其它資金現(xiàn)象。

4.賭博炒股屢見不鮮。不少員工沾染上社會良習性，好賭嗜股，致使不擇手段貪污挪用侵占聯(lián)社資金。

二、問題產生的主要原因

1.思想認識不重視，對內部監(jiān)管說起來重要，做起來次要，忙起來不要，案防工作沒形成一個齊抓共管共識。少數(shù)基層單位存有僥幸心理，認為多年未發(fā)案件，放松了監(jiān)管。業(yè)務部門只抓業(yè)務經(jīng)營，認為抓案防是監(jiān)、審、保部門的事和責任，與已無關，麻木不仁。三是急功進利，短期行為重。存在重玩樂輕學習，重經(jīng)營輕管理，重查處輕規(guī)范，重眼前輕長遠，重布置輕檢查，重務虛輕實效，重檢查輕處罰，重事后檢查輕事前監(jiān)管。

2.把關守口不嚴，貸款把關不嚴，該審的不審，該查的不查，一路綠燈。會計出口把關不嚴，沒堅持誰的錢進誰的帳，由誰支配使用原則

3.監(jiān)管職責未履行。領導責任未履行，主要是部門負責人和基層主任未盡職履行案防第一責任人職責。二是專業(yè)職責未履行，分工不細，職責不明，形成監(jiān)督管理盲區(qū)。

4.檢查監(jiān)控不到位，崗位監(jiān)督不到位。主要是崗位聯(lián)保，相互監(jiān)督不到位，不良行為人監(jiān)督不到們，對重點人未深度排查，另一方面沒對重點人落實幫教防控措施。高管交流，員工輪崗，強制休假及近親回避流于形式，社際社內輪崗檢查不到位，致使收貸、收息不入賬等現(xiàn)象普遍存在。平時監(jiān)管不到位，給思想不健康人員作案有乘之機。

5.案防機制不健全，現(xiàn)時的內控監(jiān)管文件著重提出的處罰規(guī)定較多，較重，給人們造成錯覺和誤導，促使基層人員忽視事前監(jiān)管過程，而關注最后處罰結果，導致怕追責，小案不報，以至釀成大案要案。

主要措施：

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一、多學習，常教育，強化規(guī)范意識

用法紀強化思想道德規(guī)范。強化法律學習，樹立正確的人生價值觀，職業(yè)道德觀和金錢名利關。用制度，強化操作行為規(guī)范，強化員工制度灌輸，堅持短期培訓，增強制度意識，用制度規(guī)范操作行為，抓好制度執(zhí)行力檢查，讓制度成為全員的自覺行動。

二、勤檢查，明確問題所在，提出改善措施 ，有效的執(zhí)行，并定期總結執(zhí)行情況！三、

第二篇：內控和案防自查自糾材料

根據(jù)銀監(jiān)會“內控和案防制度執(zhí)行年”活動的有關要求，結合省聯(lián)社、辦事處“內控和案防制度執(zhí)行年”活動方案及相關要求，我社結合自身實際認真貫徹落實，在此基礎上出臺了《內控和案防制度執(zhí)行年活動方案》，組織全體員工按方案要求開展此項工作，到報告日，自查自糾階段工作已基本結束，現(xiàn)將相關情況報告如下：

一、準備階段

為加強“內控和案防制度執(zhí)行年”活動的組織領導，按照上級文件精神，成立了由理事長任組長，主任和監(jiān)事長任副組長活動領導小組，下設領導小組辦公室，監(jiān)事長兼任辦公室主任，具體負責“內控和案防制度執(zhí)行年”活動日常工作的開展、指導、督促檢查。由各部門各負其責，認真對本部門的內控和案防制度進行匯總，列出了對照檢查的規(guī)章制度，在此基礎上，由活動辦公室制訂出本社具體的實施方案，報銀監(jiān)辦備案后于xx年6月5日召集各社主任召開了“內控和案防制度執(zhí)行年”活動動員大會，認真學習了《內控和案防制度執(zhí)行年活動方案》，要求各社回去后組織本社員工再學習，使全體員工統(tǒng)一思想，高度重視，準確把握活動要求。

二、學習階段

在學習階段，為不影響正常業(yè)務的開展，聯(lián)社明確了城內二個網(wǎng)點與管理人員人員進行集中學習，鄉(xiāng)鎮(zhèn)網(wǎng)點由主任組織學習，“內控和案防制度執(zhí)行年”活動小組辦公室進行指導、督促，同時由聯(lián)社組織了一期培訓，主要學習了各項業(yè)務操作流程、各項信貸管理以及違規(guī)處罰制度，分別由聯(lián)社各部門經(jīng)理主講上述制度，并結合實際工作中檢查存在的問題進行了生動的講解。通過一個月的學習，加深了全體員工對規(guī)章制度的理解和把握。

三、自查自糾階段

在全面部署和組織推動的基礎上，聯(lián)社確定了本社內控相對薄弱、案件風險比較突出的重點機構和業(yè)務環(huán)節(jié)，按照“邊學邊查邊改”的原則，加強自查自糾工作。重點對安全保衛(wèi)、鈔幣守押、重要空白憑證管理、對賬制度、業(yè)務流程操作、貸款發(fā)放和管理等方面進行了認真的檢查，將檢查存在的問題對照相關內控和案防制度的規(guī)定和要求，認真查找在制度執(zhí)行力方面存在的突出問題和薄弱環(huán)節(jié)。

通過自查，對于各社財務開支手續(xù)不齊、支付利息無客戶簽名、貸款手續(xù)不齊備、個別社主任檢查現(xiàn)金和重要空白憑證流于形式、未及時清理破鈔、各類登記簿記錄不全、未按規(guī)定進行反洗錢流程操作等問題，均屬于有章不循，主要是員工思想認識上的存在僥幸心理，缺乏責任心，執(zhí)行力不強;個別規(guī)章制度條款線條粗，未能針對實際工作中的情況明確規(guī)定，在實際執(zhí)行中存在困難，挫傷了員工的工作積極性，如《員工輪崗及強制休假制度》;實際工作中，各類違規(guī)處罰規(guī)章制度未能覆蓋整個業(yè)務環(huán)節(jié)，稽審人員查出問題后無可參照執(zhí)行的處罰標準，使執(zhí)行力打了折扣;近年來，我社吸收了大量的股金，但對于股東要求的用其股金質押貸款卻處于無章可循的局面，對業(yè)務發(fā)展產生了一定的影響。

針對上述存在的問題，聯(lián)社主要從以下幾個方面加強工作。一是培育良好的企業(yè)文化氛圍，做好員工的思想，同時加大制度執(zhí)行的力度，使員工從存在僥幸心理向“不敢違”轉變，從“不敢違”向“自覺抵御違規(guī)形為”轉變;二是提倡人性化管理，在勞動用工、員工休假方面多作思考，進一步調動員工的工作積極性;三是針對業(yè)務發(fā)展中出現(xiàn)的新問題、新情況，及時組織人員研究，科學合理制訂相關的規(guī)章制度，適應發(fā)展的需要。

第三篇：銀行業(yè)內控和案防制度執(zhí)行年活動自查自糾階段工作報告

銀行業(yè)內控和案防制度執(zhí)行年活動自查自糾階段工作報告

根據(jù)銀監(jiān)會“內控和案防制度執(zhí)行年”活動的有關要求，結合省聯(lián)社、辦事處“內控和案防制度執(zhí)行年”活動方案及相關要求，我社結合自身實際認真貫徹落實，在此基礎上出臺了《內控和案防制度執(zhí)行年活動方案》，組織全體員工按方案要求開展此項工作，到報告日，自查自糾階段工作已基本結束，現(xiàn)將相關情況報告如下：

一、準備階段

為加強“內控和案防制度執(zhí)行年”活動的組織領導，按照上級文件精神，成立了由理事長任組長，主任和監(jiān)事長任副組長活動領導小組，下設領導小組辦公室，監(jiān)事長兼任辦公室主任，具體負責“內控和案防制度執(zhí)行年”活動日常工作的開展、指導、督促檢查。由各部門各負其責，認真對本部門的內控和案防制度進行匯總，列出了對照檢查的規(guī)章制度，在此基礎上，由活動辦公室制訂出本社具體的實施方案，報銀監(jiān)辦備案后于201*年6月5日召集各社主任召開了“內控和案防制度執(zhí)行年”活動動員大會，認真學習了《內控和案防制度執(zhí)行年活動方案》，要求各社回去后組織本社員工再學習，使全體員工統(tǒng)一思想，高度重視，準確把握活動要求。

二、學習階段

在學習階段，為不影響正常業(yè)務的開展，聯(lián)社明確了城內二個網(wǎng)點與管理人員人員進行集中學習，鄉(xiāng)鎮(zhèn)網(wǎng)點由主任組織學習，“內控和案防制度執(zhí)行年”活動小組辦公室進行指導、督促，同時由聯(lián)社組織了一期培訓，主要學習了各項業(yè)務操作流程、各項信貸管理以及違規(guī)處罰制度，分別由聯(lián)社各部門經(jīng)理主講上述制度，并結合實際工作中檢查存在的問題進行了生動的講解。通過一個月的學習，加深了全體員工對規(guī)章制度的理解和把握。

三、自查自糾階段

在全面部署和組織推動的基礎上，聯(lián)社確定了本社內控相對薄弱、案件風險比較突出的重點機構和業(yè)務環(huán)節(jié)，按照“邊學邊查邊改”的原則，加強自查自糾工作。重點對安全保衛(wèi)、鈔幣守押、重要空白憑證管理、對賬制度、業(yè)務流程操作、貸款發(fā)放和管理等方面進行了認真的檢查，將檢查存在的問題對照相關內控和案防制度的規(guī)定和要求，認真查找在制度執(zhí)行力方面存在的突出問題和薄弱環(huán)節(jié)。

通過自查，對于各社財務開支手續(xù)不齊、支付利息無客戶簽名、貸款手續(xù)不齊備、個別社主任檢查現(xiàn)金和重要空白憑證流于形式、未及時清理破鈔、各類登記簿記錄不全、未按規(guī)定進行反洗錢流程操作等問題，均屬于有章不循，主要是員工思想認識上的存在僥幸心理，缺乏責任心，執(zhí)行力不強；個別規(guī)章制度條款線條粗，未能針對實際工作中的情況明確規(guī)定，在實際執(zhí)行中存在困難，挫傷了員工的工作積極性，如《員工輪崗及強制休假制度》；實際工作中，各類違規(guī)處罰規(guī)章制度未能覆蓋整個業(yè)務環(huán)節(jié)，稽審人員查出問題后無可參照執(zhí)行的處罰標準，使執(zhí)行力打了折扣；近年來，我社吸收了大量的股金，但對于股東要求的用其股金質押貸款卻處于無章可循的局面，對業(yè)務發(fā)展產生了一定的影響。

針對上述存在的問題，聯(lián)社主要從以下幾個方面加強工作。一是培育良好的企業(yè)文化氛圍，做好員工的思想，同時加大制度執(zhí)行的力度，使員工從存在僥幸心理向“不敢違”轉變，從“不

敢違”向“自覺抵御違規(guī)形為”轉變；二是提倡人性化管理，在勞動用工、員工休假方面多作思考，進一步調動員工的工作積極性；三是針對業(yè)務發(fā)展中出現(xiàn)的新問題、新情況，及時組織人員研究，科學合理制訂相關的規(guī)章制度，適應發(fā)展的需要。

第四篇：銀行業(yè)內控和案防制度執(zhí)行年活動自查自糾階段工作報告

深化銀行業(yè)內控和案防制度執(zhí)行年活動

自查自糾階段工作報告

根據(jù)宣皖農商行[201*]124號有關要求，我行結合自身實際認真貫徹落實，在此基礎上出臺了寒亭支行《深化銀行業(yè)內控與案防制度執(zhí)行年活動實施方案》，組織全體員工按方案要求開展此項工作，到報告日，自查自糾階段工作已基本結束，現(xiàn)將相關情況報告如下：

1、能夠按照總行的要求，建立建全了各種內控制度，并在工作中自覺地加以遵守。建立業(yè)務線與監(jiān)督線“雙線責任追究”，將責任追究覆蓋到所有崗位和人員。做到了工作有制度、制度有落實、執(zhí)行有監(jiān)督。

2、會計業(yè)務和儲蓄業(yè)務的操作基本符合制度要求。一是能及時進行按著要求進行賬務、庫存現(xiàn)金、內外賬目的核對，沒有白條頂庫和挪用庫款現(xiàn)象；二是各種重要憑證和有價單證的保管使用手續(xù)嚴密、責任分明；三是各種費用開支和大額支付能嚴格覆行審批手續(xù)。四是公、私印章保管規(guī)范，隨用隨取，離柜收起。

3、信貸業(yè)務方面：我行已建立了貸款授權,貸款責任追究和貸款的審批制度。在總行對支行授權的基礎上，對大額貸款由審批小組進行集體研究審批,落實第一責任人。農戶小額信用貸款發(fā)放管理與農戶檔案的限額一致。

在此次自查中，我支行結合“三項整治”工作以6月底不良貸款報表余額為準，對支行20萬元及以上的大額不良貸款進行排查。經(jīng)查我支行有一筆30萬元五級分類為損失的的不良貸款。該借款人胡

思偉，宣城市區(qū)居民，原為政府機關干部。于1996年10月1日以經(jīng)營干果缺少資金為由在我行借款30萬元。后經(jīng)查實該筆資金借款人轉借給了吳霞使用，經(jīng)催收該筆貸款本息于1996年12月30日由吳霞還清。后因吳霞與他人合伙貪污挪用公款案發(fā)被判服刑，其歸還我行的貸款被司法部門以追贓為由從我行賬戶扣劃。該筆貸款的兩個保證人分別是借款人妻子張學蓓和吳霞。張學蓓為農行員工，因該筆貸款曾全部償還，且借款人把貸款借給了吳霞。故其夫婦二人不愿承擔該筆債務，吳霞已判刑，家庭財產也已依法追繳，無力償還貸款�，F(xiàn)該筆貸款已喪失訴訟時效，后經(jīng)總行認定為損失類貸款。

通過對大額不良貸款的排查，讓我支行充分認識到在以后的信貸工作中一要嚴格貸款操作程序，嚴把貸前調查、貸時審查、貸后檢查“三關”，尤其要抓好信貸資產跟蹤監(jiān)控工作，隨時掌握信貸風險的變化，及時調整貸款管理策略，將風險消滅于萌芽狀態(tài)。二要完善信貸風險轉移機制，全面推行抵（質）押貸款，嚴格依照“三個辦法一個指引和《擔保法》《物權法》辦理抵押擔保手續(xù)，對抵質押物的權屬和價值及其可行性嚴格審查，防止“一物多�！薄ⅰ皳�而不�！钡默F(xiàn)象發(fā)生，對以前擔保失效貸款盡可能補辦抵押擔保手續(xù)，轉移信貸風險。

4、“三防一保”方面支行已與員工簽定了安全責任書,落實了安全責任。安全防衛(wèi)設施,消防設施處于正常運轉的狀態(tài)。支行制訂了防暴預案,要求職工熟悉安全保衛(wèi)工作的要求,在遭遇突發(fā)事件時保持頭腦冷靜,采取積極有效的應對措施。

通過自查自糾,我行進一步提高了案件防范意識,對一些過時的規(guī)章制度進行廢止和重訂。力圖通過對重點部位和崗位的有效監(jiān)督,提高經(jīng)營管理水平,促進我行健康穩(wěn)定發(fā)展。

寒亭支行

201*年9月15日

第五篇：內控和案防

正陽縣聯(lián)社內控和案防制度執(zhí)行年活動自

查自糾階段工作報告

根據(jù)省聯(lián)社《關于印發(fā)深化銀行業(yè)內控和案防制度執(zhí)行年活動實施方案有關文件的通知》（豫農信險[201*]9號）要求以及銀監(jiān)會“內控和案防制度執(zhí)行年”活動的有關要求，按照駐馬店市農村信用社深化“內控和案防制度執(zhí)行年”活動實施方案及相關要求，結合我社自身實際，組織全體員工認真開展此項工作。目前自查自糾階段工作已基本結束，現(xiàn)將相關情況報告如下：

一、準備階段

為加強“內控和案防制度執(zhí)行年”活動的組織領導，按照上級文件精神，聯(lián)社成立了由理事長任組長，監(jiān)事長任副組長活動領導小組，領導小組下設辦公室，監(jiān)事長兼任辦公室主任，具體負責“內控和案防制度執(zhí)行年”活動日常工作的開展、指導、督促檢查。由各部門各負其責，認真對本部門的內控和案防制度進行匯總，列出了對照檢查的規(guī)章制度，在此基礎上，于201*年8月8日召集各社主任召開了“內控和案防制度執(zhí)行年”活動動員大會，認真學習了《內控和案防制度執(zhí)行年活動方案》，要求各社回去后組織本社員工再學習，使全體員工統(tǒng)一思想，高度重視，準確把握活動要求。

二、學習階段

在學習階段，為不影響正常業(yè)務的開展，聯(lián)社明確了縣城八社三部與機關人員進行集中學習，基層社由主任組織學習，“內控和案防制度執(zhí)行年”活動小組辦公室進行指導、督促，同時由聯(lián)社組織了一期培訓，主要學習了各項業(yè)務操作流程、各項信貸管理以及違規(guī)處罰制度，分別由聯(lián)社各部門經(jīng)理主講各項制度，并結合實際工作中檢查存在的問題進行了生動的講解。通過一個月的學習，加深了全體員工對規(guī)章制度的理解和把握。

三、自查自糾階段

在全面部署和組織推動的基礎上，聯(lián)社確定了本社內控相對薄弱、案件風險比較突出的重點機構和業(yè)務環(huán)節(jié)，按照“邊學邊查邊改”的原則，加強自查自糾工作。重點對安全保衛(wèi)、重要空白憑證管理、對賬制度、業(yè)務流程操作、貸款發(fā)放和管理等方面進行了認真的檢查，將檢查存在的問題對照相關內控和案防制度的規(guī)定和要求，認真查找在制度執(zhí)行力方面存在的突出問題和薄弱環(huán)節(jié)。

通過自查，對于各社（部）財務方面存在的問題：

（一） 憑證管理不合規(guī)。

（二）列支辦公用品無清單。

信貸方面存在的問題：

（一） 未按照“三個辦法一個指引”委托支付和自主自

付貸款。

（二） 貸款手續(xù)不齊全。

（三） 貸款三責制度落實不到位等問題。

以上問題均屬于有章不循，主要是員工思想認識上的存在僥幸心理，缺乏責任心，執(zhí)行力不強；個別規(guī)章制度條款線條粗，未能針對實際工作中的情況明確規(guī)定，在實際執(zhí)行中存在困難，挫傷了員工的工作積極性，實際工作中，各類違規(guī)處罰規(guī)章制度未能覆蓋整個業(yè)務環(huán)節(jié)，稽審人員查出問題后無可參照執(zhí)行的處罰標準，使執(zhí)行力打了折扣。

針對上述存在的問題，聯(lián)社主要從以下幾個方面加強工作。一是培育良好的企業(yè)文化氛圍，做好員工的思想，同時加大制度執(zhí)行的力度，使員工從存在僥幸心理向“不敢違”轉變，從“不敢違”向“自覺抵御違規(guī)形為”轉變；二是提倡人性化管理，在勞動用工、員工休假方面多作思考，進一步調動員工的工作積極性；三是針對業(yè)務發(fā)展中出現(xiàn)的新問題、新情況，及時組織人員研究，科學合理制訂相關的規(guī)章制度，適應發(fā)展的需要。

正陽縣農村信用合作聯(lián)社

二〇一四年九月二十二日

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