風(fēng)險管理工作總結(jié)

201*年金湖縣安監(jiān)局對重點生產(chǎn)經(jīng)營單位

實行風(fēng)險管理總結(jié)

為了更好地落實縣委“三進三促”活動精神，以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，認真貫徹落實省、市、縣關(guān)于“保增長、保民生、保穩(wěn)定”一系列決策部署和重要舉措，不斷提升社會管理和公共服務(wù)水平，樹立公正、文明、規(guī)范的執(zhí)法形象，促進企業(yè)健康發(fā)展，為我縣經(jīng)濟社會新一輪科學(xué)發(fā)展提供良好的安全環(huán)境。按照上級有關(guān)要求，我局對全縣重點生產(chǎn)經(jīng)營單位安全生產(chǎn)管理實行風(fēng)險管理制度，現(xiàn)將今年的工作總結(jié)如下：

一、建立健全風(fēng)險管理的工作機制和領(lǐng)導(dǎo)機制

我們始終堅持以增強服務(wù)對象的滿意度為立足點，以風(fēng)險管理理論為基礎(chǔ)，突出“推進效能建設(shè)，優(yōu)化發(fā)展環(huán)境”的主題，建立健全風(fēng)險管理的基本流程、組織架構(gòu)和運行機制，立足于風(fēng)險防范，著眼于預(yù)警提醒，聚焦于高風(fēng)險的領(lǐng)域和對象以科學(xué)化管理、規(guī)范化執(zhí)法、人性化服務(wù)為根本要求，創(chuàng)新執(zhí)法管理方式，整合執(zhí)法管理資源，提高執(zhí)法效能，優(yōu)化經(jīng)濟發(fā)展環(huán)境。為了更好地推動這項工作，成立對重點生產(chǎn)經(jīng)營單位實行風(fēng)險管理工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由潘九海局長任組長，葉偉副局長、林濤副局長為副組長，領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在監(jiān)察大隊，林立峰同志兼任辦公室主任，具體負責(zé)風(fēng)險管理工作的組織指導(dǎo)和綜合協(xié)調(diào)，承擔(dān)風(fēng)險管理的流程建立、制度建設(shè)、效果評價等職責(zé)。

二、做好風(fēng)險管理選題，認真制定實施方案

各科室利用兩個多月的時間，深入調(diào)查研究，做好選題工作，為全面推進打下堅實基礎(chǔ)。為確保制定的風(fēng)險管理實施方案符合實際情況、便于操作，要采取職能科室認真細化、有關(guān)人員研究論證、廣泛征求多方意見、分管領(lǐng)導(dǎo)嚴格審查、領(lǐng)導(dǎo)班子集體決定的辦法，力求達到詳盡、科學(xué)和準確。在研究方案的過程中，要提前考慮應(yīng)用信息化，建立風(fēng)險管理信息系統(tǒng)。要抽調(diào)對工作有研究、業(yè)務(wù)能力強、熟悉政策法規(guī)的同志參加此項工作，具體承擔(dān)風(fēng)險管理的流程建立、制度建設(shè)、效果評價等職責(zé)。要明確工作責(zé)任，把推行風(fēng)險管理工作落實到崗、落實到人，保證風(fēng)險管理工作有效開展。

三、對風(fēng)險管理進行分級管理

我們把安全生產(chǎn)風(fēng)險管理的級別分為四級。并要求安全生產(chǎn)執(zhí)法檢查行為和服務(wù)措施與風(fēng)險級別緊密掛鉤。對生產(chǎn)經(jīng)營單位安全生產(chǎn)分類監(jiān)管實行動態(tài)和階梯管理，A、B、C三類企業(yè)發(fā)生符合D類企業(yè)條件之一的，立即按照D類企業(yè)實施管理，B、C、D三類企業(yè)因安全生產(chǎn)狀況發(fā)生變化，可隨時申請晉級評估。

四、建立信息收集機制

根據(jù)風(fēng)險分析、風(fēng)險管理的實際需要，我們建立信息收集機制，明確風(fēng)險信息收集的內(nèi)容和要求，重點采集與風(fēng)險有關(guān)聯(lián)、有價值的、關(guān)鍵的信息，構(gòu)建一個分類合理、貼近需求、實用可靠的信息庫。充分利用現(xiàn)有的信息基礎(chǔ)，通過分析歷史案例中風(fēng)險分布情況，現(xiàn)行政策制度在執(zhí)行中可能帶來的風(fēng)險，結(jié)合日常管理中積累的經(jīng)驗，梳理和尋找相應(yīng)的風(fēng)險區(qū)域、風(fēng)險行業(yè)、風(fēng)險點。在尋找風(fēng)險區(qū)域、風(fēng)險行業(yè)和風(fēng)險點的基礎(chǔ)上，進一步歸

納和分析引發(fā)風(fēng)險的關(guān)鍵因素，并根據(jù)風(fēng)險因素發(fā)生量的大小、發(fā)生的頻率、后果的嚴重程度、社會影響和社會危害性等方面綜合考慮，設(shè)定參數(shù)，逐步建立和完善風(fēng)險評估的模型和指標體系。我們將執(zhí)法對象的具體情況，與已經(jīng)梳理的風(fēng)險因素、風(fēng)險區(qū)域、風(fēng)險行業(yè)、風(fēng)險點進行對照分析，篩選出各執(zhí)法對象的風(fēng)險信息，及時采集、匯總。然后根據(jù)已經(jīng)確定的風(fēng)險評估模型，運用客觀計算和主觀評估相結(jié)合、指標分析和經(jīng)驗分析相結(jié)合的方法，對篩選的各條風(fēng)險信息進行度量并加總，計算出各執(zhí)法對象的風(fēng)險分值，進行排序和劃分等級。

根據(jù)不同的風(fēng)險等級和風(fēng)險形成的情形，采取相應(yīng)的風(fēng)險防控措施。建立風(fēng)險管理應(yīng)對預(yù)案，采取系統(tǒng)性、有針對性的應(yīng)對措施。對低風(fēng)險的，主要體現(xiàn)為服務(wù)；對中等風(fēng)險的，主要進行預(yù)警和監(jiān)控；對高風(fēng)險的，主要采取控制性、約束性措施。通過風(fēng)險應(yīng)對預(yù)案和應(yīng)對機制，實施差別化管理、動態(tài)管理，達到規(guī)范執(zhí)法、優(yōu)化服務(wù)、引導(dǎo)服務(wù)對象遵守安全生產(chǎn)法律法規(guī)等綜合效果。

五、加強宣傳培訓(xùn)，保障推進效果

對重點生產(chǎn)經(jīng)營單位安全生產(chǎn)管理實行風(fēng)險管理是一項創(chuàng)新性工作，目前，不少同志對此項工作比較陌生，對這項工作的目的意義認識不足、對工作內(nèi)容方法不甚了解。因此我們采取一是廣泛宣傳發(fā)動。通過動員會、現(xiàn)場觀摩會、工作推進會等形式，提高全局人員的思想認識，引導(dǎo)他們自覺參與此項工作。新聞媒體要通過多種形式，大力宣傳風(fēng)險管理的相關(guān)知識和重要意義，深入宣傳工作成效，增強社會認知度和認同感，增強執(zhí)法人員責(zé)

任感和使命感，努力營造良好的社會氛圍。二是強化業(yè)務(wù)培訓(xùn)。通過編印資料、專題研討、知識競賽、建立網(wǎng)上學(xué)習(xí)交流平臺、舉辦培訓(xùn)班等措施，讓大家掌握風(fēng)險管理的相關(guān)知識，提高風(fēng)險管理工作的業(yè)務(wù)技能，夯實工作基礎(chǔ)。要加強探索實踐和技術(shù)攻關(guān)，集中力量研究解決實施過程中的難題，提高應(yīng)用能力，增強應(yīng)用效果。三要發(fā)揮典型引路作用。通過認真總結(jié)試點工作經(jīng)驗，分析存在的問題和不足，掌握工作規(guī)律，充分發(fā)揮先進典型的示范引導(dǎo)作用，以點帶面，形成互動，推進整體工作開展。

六、建立健全風(fēng)險管理長效機制。風(fēng)險管理是一項系統(tǒng)工程，需要結(jié)合實際持續(xù)改進，不斷完善，建立健全長效管理機制。建立健全信息維護機制，對各類風(fēng)險信息進行動態(tài)收集、分析和維護，防止因信息數(shù)據(jù)的不實、不準而影響風(fēng)險管理的實際效果。建立健全問題發(fā)現(xiàn)和解決機制，對實踐中的情況加強收集和反饋，增強問題的預(yù)見性和發(fā)現(xiàn)的及時性，在解決具體問題的同時，著力從制度和機制層面尋求治本之策，保證風(fēng)險管理體系的適應(yīng)性和有效性。領(lǐng)導(dǎo)小組不斷加強組織指導(dǎo)和督查考核，對各個階段工作的完成情況進行督促檢查。嚴格按照服務(wù)對象風(fēng)險程度的高低進行執(zhí)法和管理，對隨意執(zhí)法、不該檢查而檢查等行為，追究有關(guān)人員責(zé)任，對拖拉等待、敷衍應(yīng)付等問題，要給予通報批評，并對責(zé)任人實行效能問責(zé)，切實保障風(fēng)險管理的實際效果。

實行風(fēng)險管理，是行政管理機制的一項改革創(chuàng)新之舉，也是落實懲防體系的一項重要工作內(nèi)容，課題新，任務(wù)重，意義也很

深遠。我們要把這項工作列為今后的一項重點工作，擺上位置，集中力量，迅速行動，狠抓落實，確保實效，為促進我縣經(jīng)濟社會又好又快發(fā)展、加快全面建設(shè)小康金湖作出新的更大貢獻！

金湖縣安全生產(chǎn)監(jiān)督管理局二九年十二月二十六日

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201*年風(fēng)險管理部工作總結(jié)

201*年，我部在總公司及公司領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，嚴格貫徹公司各項風(fēng)險管理要求，緊緊圍繞公司經(jīng)營發(fā)展思路，以穩(wěn)健發(fā)展為目的，以授信風(fēng)險控制為手段，全力服務(wù)于前臺業(yè)務(wù)增長，堅持做好風(fēng)險審查、五級分類、數(shù)據(jù)上報等常規(guī)工作，充分發(fā)揮風(fēng)險管理部的職能作用和人才優(yōu)勢作用，較好地履行了各項職責(zé)。

現(xiàn)將風(fēng)險管理部201*年主要工作簡要匯報如下：（一）提高對風(fēng)險管理工作的重視程度，加強理論學(xué)習(xí)

作為風(fēng)險管理條線的人員，沒有過硬的業(yè)務(wù)理論支撐，就無法為業(yè)務(wù)提供完善快捷的服務(wù)，無法發(fā)現(xiàn)潛在的風(fēng)險隱患。為了全面提升綜合素質(zhì)，跟上政策規(guī)章制度的變化，在日常的工作中我部重視相關(guān)金融政策及規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，對現(xiàn)行的政策、制度有一個較為全面的認識，并將學(xué)習(xí)用于實踐，更好地服務(wù)于業(yè)務(wù)部門。

（二）持續(xù)加強風(fēng)險管理部常規(guī)工作，努力服務(wù)于業(yè)務(wù)增長1、完善風(fēng)控流程，加強風(fēng)控制度建設(shè)

風(fēng)險管理部成立以來，風(fēng)控工作一直處于不斷探索與改進的過程中，直至目前已經(jīng)形成較為完整的流程。同時將風(fēng)控工作流程融入日常管理制度，使風(fēng)控工作變得日常化與具體化，在進一步規(guī)范公司授信業(yè)務(wù)風(fēng)險控制的同時，也完善了公司的風(fēng)險控制體系。

2、在風(fēng)險可控的前提下加大對優(yōu)質(zhì)成員單位的支持力度隨著公司業(yè)務(wù)的不斷擴大，上半年注冊資本增加到五億，根據(jù)總公

司關(guān)于適度增加貸款投放的總體思路，結(jié)合公司實際，本著積極審慎的原則，明確信貸投放的重點，著力優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)，重點扶持符合國家產(chǎn)業(yè)政策和行業(yè)政策的成員單位，把增量貸款的著眼點放在有市場、有效益、有信譽的成員單位上來，201*年新增授信1.6億元，為公司業(yè)務(wù)發(fā)展提供了有力保障。

3、做好風(fēng)險管理部統(tǒng)計分析和數(shù)據(jù)報送工作

財務(wù)公司是我們集團成員單位的一個重要融資平臺，直接受省銀監(jiān)局的領(lǐng)導(dǎo)與監(jiān)督，我部嚴格按照監(jiān)管部門的要求，及時上報風(fēng)控月報、季報等相關(guān)報表，為總公司、監(jiān)管部門和公司領(lǐng)導(dǎo)決策提供了依據(jù)。

（三）嚴格執(zhí)行審查制度，有效防范和減少信貸風(fēng)險，確保信貸資金的安全性、流動性和效益性

在實際工作中，嚴格貫徹落實“審貸分離”制度，認真落實授信業(yè)務(wù)審查的工作職責(zé)。一是嚴格主體資格審查，確保借款人主體資格合法。對提供資料不齊全的，及時與客戶經(jīng)理溝通，要求補充合法有效的主體資格類文件，確保借款人主體資格合法。二是嚴格貸款政策性審查，確保貸款投向符合國家金融政策。對每一筆用信的用途是否符合國家經(jīng)濟、金融、產(chǎn)業(yè)政策進行嚴格審查，對國家禁止、限制的行業(yè)和項目，嚴禁信貸資金進入。三是嚴格貸款新規(guī)的執(zhí)行，確保貸款用途的規(guī)范。對申請用信用途有關(guān)的市場前景調(diào)查及分析資料是否全面進行審查，對其用途進行分析，審查其是否合理、真實，申請用信理由是否充分，確保用信用途符合規(guī)定。四是嚴格借款人財務(wù)及償債能力審查，確保第一還款來源有保障。并根據(jù)相關(guān)財務(wù)信息，對客戶的各項財務(wù)指標進行認真的

測算和分析，對其是否處于正常水平予以客觀評價，審查其還款來源是否充分。

在嚴格審查的基礎(chǔ)上，堅持審查中的獨立性，201*年共對27筆貸款業(yè)務(wù)、18筆貼現(xiàn)業(yè)務(wù)、13筆融資擔(dān)保業(yè)務(wù)計54.62億元的授信業(yè)務(wù)提出了明確的風(fēng)險審查意見，出具風(fēng)險審查報告。對公司金融部填制的相關(guān)合同、借款憑證及抵、質(zhì)押登記手續(xù)嚴格審查，防范操作風(fēng)險；全面做好授信業(yè)務(wù)的風(fēng)險監(jiān)測和控制工作，及時分析授信資產(chǎn)質(zhì)量變化的原因和趨勢，提出加強風(fēng)險管理的措施，在信貸的審查環(huán)節(jié)和整體管理中，力爭將風(fēng)險降到最低。

在做好授信業(yè)務(wù)風(fēng)險審核的同時，加強貸款五級分類后續(xù)管理工作是今年信貸管理中的重點工作之一，我部在五級分類管理工作中主要做了以下工作：

1.認識到五級分類的必要性與重要性。進一步重點了解貸款風(fēng)險分類相關(guān)文件，認識到貸款風(fēng)險五級分類的必要性、重要性及重要意義。

2.注重質(zhì)量，準確分類，實時調(diào)整。認真細致地做好調(diào)查工作，全面掌握借款人的真實財務(wù)狀況和影響貸款償還的非財務(wù)因素，確保分類結(jié)果定性的準確，并積極、實時地做好季度的五級分類審核工作。

3、實行抽查，及時整改。我部事后多次對五級分類的準確性進行抽查，發(fā)現(xiàn)問題及時整改，為數(shù)據(jù)采集的準確性打下了基礎(chǔ)。

同時注重授信資產(chǎn)五級分類的內(nèi)在質(zhì)量，并對需上報的分類結(jié)果提出審核意見，確保五級分類工作的準確性、真實性。

經(jīng)過三年多的努力，風(fēng)險管理部逐步建立并進一步完善了原有部分

的風(fēng)險管理制度，并以之為基礎(chǔ)，構(gòu)建整個公司的風(fēng)險管理體系。這個風(fēng)險管理體系以法律風(fēng)險控制為輔，結(jié)合授信資產(chǎn)五級分類審核，從而形成了事前、事中、事后三個階段貫穿整個業(yè)務(wù)流程的風(fēng)險管理機制，以為公司的穩(wěn)健發(fā)展作出努力。

（四）做好公司領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作

配合做好修改公司內(nèi)控制度、完善公司法人治理結(jié)構(gòu)工作（完成年度董事履職評價、董事會年度工作報告、監(jiān)事會年度工作報告、年度風(fēng)險評估報告、利率定價風(fēng)險評估報告制度等），為省銀監(jiān)的風(fēng)險評價做好準備；協(xié)助做好財務(wù)公司董事會、股東會會議準備工作，為公司后續(xù)發(fā)展提供了支持。

回顧201*年，雖然做了一些工作，但也還存在許多需要我部在以后的工作加以改正的地方，如需要加強對宏觀經(jīng)濟、區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展態(tài)勢的研判，加深對成員單位的了解，提高業(yè)務(wù)知識的積累，在日常工作中要注意與各業(yè)務(wù)部門的溝通，及時轉(zhuǎn)變工作思路，更好地服務(wù)于業(yè)務(wù)部門。

（五）201*年工作計劃

1、繼續(xù)加大風(fēng)險監(jiān)控力度，將風(fēng)險理念貫穿于事前、事中、事后全過程，強化管理，防范風(fēng)險。

2、加強對成員單位的實地走訪工作，以獲取更多的客戶資信資料，全面掌握客戶情況，預(yù)防風(fēng)險的發(fā)生。

3、不斷加強自我建設(shè)，注意學(xué)習(xí)金融行業(yè)相關(guān)政策，積極參與橫向與同行業(yè)交流學(xué)習(xí)活動，以實時掌握新知識，不斷提高綜合素質(zhì)，為公司的風(fēng)險管理工作提供智力支持。

以上是我部201*年工作小結(jié)及201*年工作計劃，總之，我部在總結(jié)今年風(fēng)險管理工作的同時，在新的一年里將一如既往地抓好各項工作目標任務(wù)的完成，以風(fēng)險管理為突破口，不斷提高加強風(fēng)險防范的能力，為公司發(fā)展再作貢獻。

集團財務(wù)有限公司風(fēng)險管理部201*年12月5日

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