保險公司籌建工作總結

保險公司籌建工作總結

201*年，太保壽險×中心支公司在分公司黨委、總經(jīng)理室的正確領導下，經(jīng)過全體員工的團結拼搏，開拓進取，在業(yè)務拓展、內(nèi)部管理，樹立形象等方面取得了較大的成績。今年是全面實施總公司提出的“新一輪改革與轉載自百分網(wǎng)，請保留此標記發(fā)展戰(zhàn)略”的第一年，為此，我們在年初就明確了今年的經(jīng)營指導思想圍繞總公司提出來的“三個轉變”，以“誠信天下，穩(wěn)健一生”的文化核心價值觀為指導，繼續(xù)堅持“穩(wěn)健經(jīng)營，以效益為中心”，全面實施預算管理;進一步調(diào)整業(yè)務結構，加大業(yè)務推動力度;切實抓好兩核體系建設，不斷加強基礎管理;繼續(xù)深化各項改革，狠抓隊伍建設，努力實踐“三個轉變”，全面提升管理水平，全力做強做大個險純傳統(tǒng)險、意外險兩項業(yè)務，提高經(jīng)營效益，擴大市場占比。內(nèi)強素質(zhì)，外塑形象，通轉載自百分網(wǎng)，請保留此標記過公司上下的團結一致，奮力拼搏，真正把東營建成一家精品公司。

正是由于遵循了這一指導思想，截至12月6日，×中心支公司共實現(xiàn)保費收入16431萬元，完成全年任務計劃的122%，到今年11月份的市場占有率為25%。其中，個險新保保費收入(含意外險)1610萬元，完成年度計劃的80.5%，同比增長20%,全省達成率第八名;意外險完成474萬元，完成年度計劃的103%，同比增長60%,提前一個月完成全年任務。團壽險完成2546萬，完成計劃的195%，提前半年超額完成任務;中介代理保費實現(xiàn)保費收入6778.6萬元，完成年度計劃的101.1%;個險續(xù)收保費2928.5元，完成年度計劃的100%。

與去年同期相比，業(yè)務結構更加合理，經(jīng)濟效益大幅度提高。同時，公司在當?shù)乇ｋU市場的占比和社會影響都有了非常大的提高，全年轉載自百分網(wǎng)，請保留此標記新�？偭烤邮袌龅牡诙�位。

回顧今年的工作壓濾機濾布，可以概括為以下幾個方面：

一、抓業(yè)務、搶市場，實現(xiàn)各項業(yè)務的快速發(fā)展。

業(yè)務發(fā)展是公司的生存之本。我們一直把如何提高業(yè)務平臺，擴大市場占比作為工作中的重點。全面貫徹落實“穩(wěn)健經(jīng)營、以效益為中心”的指導思想，積極推進業(yè)務結構的戰(zhàn)略性調(diào)整。按照省公司的統(tǒng)一部署，中支公司總經(jīng)理室?guī)ьI廣大員工迅速轉變觀念，提高強烈的市場競爭和危機意識。嚴抓基礎管理，拓寬業(yè)務渠道，以純傳統(tǒng)險和意外險作為兩大業(yè)務發(fā)展重點。牢固樹立“誠信天下、穩(wěn)健一生”的經(jīng)營理念，不斷優(yōu)化業(yè)務機構，提升業(yè)務質(zhì)量，在業(yè)務結構、質(zhì)量、規(guī)模、效益等方面都實現(xiàn)了新的突破，得到了全面的發(fā)展。

1、在個險業(yè)務方面。按照年初制訂的總體戰(zhàn)略，以標團建設為重點，突出培訓，強化增員，穩(wěn)扎穩(wěn)打，健康發(fā)展，管理一步一個腳印，成績一步一個臺階。順利實現(xiàn)“首季開門紅”后，又積極配合參與省公司開展的“四五”聯(lián)動對抗賽活動，我公司全體員工和廣大營銷員，以忘我的工作熱情，高度的榮譽感、責任感和必勝的信心，積極投入到了這場為榮譽而戰(zhàn)的戰(zhàn)斗中去，取得良好的競賽成績。在省公司“***”聯(lián)動業(yè)務競賽中，我們也獲得小組勝出獎，戰(zhàn)勝×。全年個險保費和增員率在各家保險公司下滑的情況下，轉載自百分網(wǎng)，請保留此標記繼續(xù)保持穩(wěn)步增長。

2、在團險業(yè)務方面。在市場非常艱難的情況下，抓住有力時機，大力開拓渠道業(yè)務，“綠色救助”、“小額信貸”“建工險”等都已經(jīng)走上了良性發(fā)展的軌道。在今年12月份，我公司與勝利油田順利續(xù)簽了“職工團體商業(yè)醫(yī)療保險合同”。這個合同的簽定，為我們公司帶來巨大的社會效益和社會影響，為公司的有續(xù)發(fā)展奠定了堅實的基矗意外險業(yè)務規(guī)模迅速擴大，賠付率不斷下降。在東營各個保險公司的業(yè)務都沒有增長或有所下滑的情況下，我們的意外險業(yè)務對比03年度實現(xiàn)了較大幅度增長，市場占比不斷擴大。

3、銀行保險方面。今年，面對競爭異常激烈的市場，在強化對銀行客戶經(jīng)理綜合素質(zhì)培訓的基礎上，進一步加大了對渠道的管理和維護，對銀行渠道進行了梳理，對其架構做了調(diào)整，使渠道管理更具有專業(yè)化、規(guī)范化，使紅利來和小額信貸險業(yè)務都得到了健康發(fā)展。在費用下調(diào)的情況下，我們的紅利來躉交業(yè)務仍然完成了6755萬元，順利完成省公司下達的任務。

4、續(xù)收業(yè)務方面。在加大客戶服務專員技能技巧培訓的基礎上，強化區(qū)域管理，加大銀行代收知識的培訓，當期達成率不斷提高。按照省公司和市公司的考核，各項指標全部達標。尤其在省公司組織的“爭先創(chuàng)優(yōu)”活動中，一直戰(zhàn)果輝煌。

二、抓重點、帶全盤，實現(xiàn)了規(guī)模和效益的同步發(fā)展。

按照“三個轉變”的要求，我們注重全面提升管理水平，全力做強做大個險純傳統(tǒng)險、意外險兩項業(yè)務，不斷擴大市場占比，提高經(jīng)營效益。在今年的工作中，公司上下團結一致，奮力拼搏，較好地完成年初預定工作目標，工作中有以下幾個亮點：

1、縣區(qū)框架基本搭建完成，縣區(qū)班子建設初具規(guī)模。東營原來沒有縣區(qū)架構，為使×太保壽險有一個長足可持續(xù)地發(fā)展，必須將機構延伸至各縣區(qū)。今年上半年，在這種思想指導下，根據(jù)省公司有關要求，我們開始搭建縣區(qū)架構。通過本地培養(yǎng)、同業(yè)引進等措施，讓一批優(yōu)秀的人才走上了縣區(qū)領導的崗位，到目前對縣區(qū)的管理框架搭建已基本完成，并按照省公司《縣區(qū)機構管理辦法》進行了實質(zhì)性運作，為05年的業(yè)務發(fā)展做好了機構和干部的準備。

2、內(nèi)部管理工作進一步加強，管理工作不斷改善。管理的專業(yè)化、集約化、規(guī)范化水平進一步提升。今年，從總公司到分公司都高度重視管理工作，有關管理的轉載自百分網(wǎng)，請保留此標記文件一個接一個，我公司對這些文件都及時進行了轉發(fā)，并結合實際認真進行了貫徹和落實�？梢哉f，今年的管理力度、深度和廣度，是近幾年都沒有過的。在工作中，我們按照上級公司的要求，始終堅持“一手抓業(yè)務，一手抓管理，兩手抓，兩手都要硬”的原則，結合自己的實際情況，順應業(yè)務發(fā)展的要求，全面加強和改善各項內(nèi)部管理工作。通過各項規(guī)章制度的貫徹和落實，我公司的內(nèi)部管理工作進一步加強，管理水平進一步提升。向管理要效益，通過管理促發(fā)展。通過一系列的措施，促進了團隊的穩(wěn)定和管理工作的加強，內(nèi)控機制得到了強化，風險得到了有效的控制，減少了浪費，降低了成本，實現(xiàn)了增收節(jié)支。在財務管控方面，堅決做到費用不超支，今年中支公司在費用方面的壓力非常大，在面臨費用緊張的情況下，公司一方面抓業(yè)務發(fā)展，一方面抓費用管控，實現(xiàn)了年底的費用節(jié)余。由于我們管理到位，省公司還將我們作為調(diào)查基地，并在×舉辦了全省兩核調(diào)查員培訓班。

3、系統(tǒng)業(yè)務和集團業(yè)務取得了大的發(fā)展。今年以來，我們通過積極努力，不斷開拓各種銷售渠道，先后打通了“小額信貸”、“建工險”、“綠色救助”等意外險銷售渠道，到目前這些渠道業(yè)務都已經(jīng)走上了良性發(fā)展的軌道。而且這些系統(tǒng)業(yè)務運作，賠付率很低，僅有11%，為公司提供了費用來源，為公司的生存和發(fā)展作了貢獻。在今年12月份，我公司與勝利油田順利續(xù)簽了“職工團體商業(yè)醫(yī)療保險合同”。這個合同的簽定，為我們公司帶來巨大的社會效益和社會影響。我們創(chuàng)造了一個健康險運作的全國性典范，為公司的有序發(fā)展奠定了堅實的基矗

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安誠保險貴州分公司籌建工作總結

201*年3月3日，在總經(jīng)理團正確領導和公司各職能部室的通力配合支持下，貴州分公司籌備組正式成立并投入到緊張的籌建工作中。籌備組全體成員以良好的精神風貌、團結進取的團隊精神、嚴細認真的工作態(tài)度，扎實工作，埋頭苦干，經(jīng)過90多天緊張有序的努力工作，在6月15日一次性通過了貴州保監(jiān)局的現(xiàn)場驗收，在7月12日獲得了貴州保監(jiān)局的開業(yè)批復并迅速完成了工商、稅務等相關證照辦理工作。

7月18日，華渝生董事長、雷勵總經(jīng)理助理及貴州保監(jiān)局局長李翰輝、副局長陳清華、貴州省政府金融辦、保險行業(yè)協(xié)會秘書長等領導出席了貴州分公司開業(yè)慶典儀式，至此貴州分公司的籌建工作順利完成，為公司今后的發(fā)展奠定了基礎。

一、貴州分公司籌建工作基本回顧

貴州分公司是公司今年籌建的第二家分公司，如何吸取山西分公司在籌建工作中的經(jīng)驗、教訓，使貴州分公司更快更好地完成籌建工作，籌備組成員認真分析了貴州的實際情況，按照保監(jiān)局和總公司籌建工作指引，提出了“求真務實抓基礎，圍繞發(fā)展抓籌建”的籌建工作思路，采取把握關鍵環(huán)節(jié)，交叉工作，統(tǒng)

籌兼顧，齊頭并進的工作方法，扎實推進各項工作，較好地完成了籌建任務�；仡欃F州分公司的籌建工作，主要有以下8個突出的特點：

（一）、建立組織，加強對籌建工作的領導和指導。公司黨政領導對貴州分公司的籌建工作十分重視，在總公司層面成立了以總經(jīng)理助理雷勵任組長、法律合規(guī)部副總經(jīng)理李偉任副組長的籌建工作領導小組，指導、協(xié)調(diào)貴州分公司的籌建工作。在分公司層面成立了由總公司法律合規(guī)部李偉任組長、劉玉林、宋柳陽任副組長的貴州分公司籌建組，由總公司相關人員牽頭組織負責籌建工作，加強對籌建工作的領導和指導。

總公司市場發(fā)展部還主動加強了對籌建工作的協(xié)調(diào)和指導，及時對貴州分公司籌建負責人進行了系統(tǒng)的培訓，進一步明確了籌建工作應把握的重點和注意事項，為順利推進分公司的籌建工作，提供了組織保障。

（二）、統(tǒng)一思想、明確目標、落實責任。

一是認真學習總公司籌建政策，統(tǒng)一思想認識。201*年3月3日貴州分公司籌備組李偉、劉玉林、宋柳陽不顧旅途的勞累，馬上召開了籌建工作專題會議，認真學習了總公司制定的《分支機構籌建指導手冊》和籌建費用標準，使籌備組領導成員對總公司的各項籌建政策、措施有了更加清醒的認識，對貴州分公司的

籌建工作有了統(tǒng)一的思想認識。當天，籌備組3位成員還專程拜訪了貴州保監(jiān)局局長李翰輝、主管財產(chǎn)險的副局長陳清華，保險行業(yè)協(xié)會秘書長李繼軍，并向他們匯報了由總公司合規(guī)部門負責同志牽頭進行新機構籌建工作的思路和目的及工作方法，得到了監(jiān)管機關的充分肯定，同時也及時掌握了監(jiān)管機關對籌建工作的要求，使籌建工作從一開始就站在政策源頭抓實抓好抓細。

二是根據(jù)貴州實際情況，明確工作重點，細化編制了籌建工作行事歷。為了做到目標明確重點突出，籌備組按照總公司《分支機構籌建指導手冊》的要求，結合貴州的實際情況，對籌建流程、人員招聘、制度建設、團隊建設、業(yè)務儲備等籌建工作的各個環(huán)節(jié)，每個階段的工作重點，進行了認真計劃和縝密部署，進一步細化了時間進度、把控重點和實施責任人，為籌建工作指明了方向。同時，籌備組成員按照籌建工作行事歷，堅持每天一碰頭，三天一小結，及時查找執(zhí)行計劃過程中的經(jīng)驗和不足，確�；I建工作有條不紊的按計劃全面推進。

（三）、運用科學工作方法，排好優(yōu)先級、交叉協(xié)調(diào)推進�；I建工作千頭萬緒，涉及方方面面，如何吸取山西分公司的經(jīng)驗教訓，確保在3個月的時間內(nèi)保質(zhì)保量地完成籌建工作，籌備組成員采用優(yōu)先級排序的工作方法，將籌建工作分成三個階段，采取齊頭并行、突出重點、交叉推進的方法，綱舉目張，協(xié)調(diào)推進。

第一階段辦公職場選址及硬件建設。

這一階段的目標：按照總公司要求選擇質(zhì)高價優(yōu)的辦公職

場。

時間要求：找辦公職場用7-10天，裝修用10-15天時間。人員配置：辦公職場選址是籌建工作第一個環(huán)節(jié)的重中之重，辦公職場如果能夠及早確定，就可以為籌建工作爭取到很大的主動和時間。因此，在這一階段必須全員出動，動員一切可以動員的社會力量進行拉網(wǎng)式的搜房工作。

辦公職場確定后，就要在規(guī)定的時間內(nèi)完成裝修設計、家具配置、網(wǎng)絡布線等問題。

第二階段內(nèi)控制度和人員培訓工作。

這一階段的目標：按照保監(jiān)局、總公司和分公司的實際需要編寫各項內(nèi)控管理制度，抓好開業(yè)前的法律法規(guī)和應知應會培訓。

時間要求：制度編寫、修訂10-15天，開業(yè)崗前綜合培訓10天時間。

人員配置：制度編寫可由一人主筆，各相關業(yè)務職能部門協(xié)助。開業(yè)崗前綜合培訓要全員參與，各部門負責人和業(yè)務骨干為主講人。

第三階段開業(yè)驗收和業(yè)務儲備階段。

這一階段的目標：按照保監(jiān)局的開業(yè)驗收標準做好開業(yè)驗收工作。落實業(yè)務團隊、業(yè)務渠道和重要客戶。

時間要求：在總公司內(nèi)部驗收后，從上報保監(jiān)局驗收申請算起10-15天。落實業(yè)務團隊、業(yè)務渠道和重要客戶20天時間。

人員配置：全員參與。

在這三個階段的工作中，關鍵是要做到統(tǒng)籌兼顧，要責任到人，進度有檢查，工作有驗收。

（四）、突出抓好內(nèi)控制度建設。

制度建設的好壞，對公司開業(yè)后能否持續(xù)、健康發(fā)展至關重要。貴州分公司籌建組按照《保險公司內(nèi)部控制基本準則》，結合貴州保監(jiān)局和總公司的要求，制訂了適合貴州分公司特點的組織機構控制、銷售管理控制、承保管理控制、理賠管理控制、財務管理控制、風險管理控制、信息技術管理控制7個大類69個相關內(nèi)控制度，基本適應了公司開業(yè)后的內(nèi)控管理需要。

（五）、扎實做好開業(yè)前崗前綜合培訓。

抓好員工教育培訓工作不僅僅決定著員工個人的前途和命運，也決定著公司的生存和發(fā)展，貴州分公司籌建組在總結山西經(jīng)驗教訓的基礎上，本著教育培訓為業(yè)務發(fā)展服務的原則，緊緊圍繞分公司的發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標，以提升現(xiàn)有人力資源的崗位履職能力為核心，本著“干什么學什么”、“缺什么補什么”的思路，

分層次對入司員工進行崗前綜合培訓。培訓工作分三個部分進行。第一部分政策法規(guī)和公司企業(yè)文化培訓。先后組織籌備人員重點學習了201*年吳定富主席在全國保險監(jiān)管工作通報會上的講話及文件精神、《保險法》、《保險公司管理規(guī)定》、《反洗錢法》、《加強保險公司中介業(yè)務管理的通知》、《關于加強保險業(yè)治理商業(yè)賄賂的通知》、《201*年財產(chǎn)險監(jiān)管重點》等一系列新的監(jiān)管政策方針，做到時時掌握合規(guī)的動態(tài)。同時對公司的企業(yè)文化和公司的發(fā)展戰(zhàn)略、經(jīng)營理念、經(jīng)營思路進行了全面的培訓，使全體員工對公司有了系統(tǒng)、全面的了解。第二部分專業(yè)知識和專業(yè)技能培訓。主要針對各個崗位所需的專業(yè)知識、崗位職責、業(yè)務流程進行了培訓，確保崗位履職知識滿足需要。第三部分培訓是實際上機操作培訓。主要是各個崗位上機操作。熟悉系統(tǒng)，熟悉管理流程，熟悉業(yè)務操作權限，熟悉操作要點。各個部門圍繞應知、應會、應做的知識進行的具體崗位強化培訓。每個階段培訓結束，組織員工進行小結和考試，鞏固培訓成果，增強員工自我學習意識。

（六）、注重抓好業(yè)務團隊建設。

“企業(yè)的第一要務是發(fā)展，發(fā)展的關鍵是抓好業(yè)務團隊建設�！贬槍Ξ斍柏敭a(chǎn)保險市場競爭的新形勢，貴州分公司籌建組始終把業(yè)務團隊建設放在重要的位置，按照總公司的部署要求，進一步細化完善營銷體系建設，著力推進營銷策劃團隊建設。按照以項目為抓手、以策劃為龍頭、以執(zhí)行為手段，以效益為目標的總體思路，結合貴州特點，認真研究擬定了營銷策劃團隊建設方案，

制訂了人才挖掘、招聘的實施計劃，在人才的引進、培養(yǎng)、使用和穩(wěn)定上狠下功夫，精心打造人才隊伍。一方面，通過同業(yè)介紹，積極吸引招納關鍵崗位精英，廣攬社會各界人才；另一方面，選用部分優(yōu)秀大學畢業(yè)生，重點培養(yǎng)基本素質(zhì)好，忠誠度高、有發(fā)展前途的后備人員。截止201*年6月11日貴州分公司招聘后線人員共計28人，業(yè)務銷售團隊8個，基本滿足了公司開業(yè)的需求。

（七）、注重抓好內(nèi)外溝通交流工作。

有效的溝通協(xié)調(diào)，對籌建工作來說至關重要，它對于識別潛在問題、改進工作不足、求得各級領導的支持是非常重要的。因此，在籌建工作中，貴州分公司籌備組，十分重視抓好內(nèi)外溝通交流工作，對內(nèi)，通過定時上報籌建工作簡報、內(nèi)部工作簽報、電話溝通的形式，多請示，多匯報，對吃不準的問題及時同總公司相關部門進行溝通，解決了分公司籌建過程中的若干問題，也讓公司各級領導掌握了分公司的籌建進度。對外，我們主動拜訪了貴州保監(jiān)局局長李翰輝、主管財產(chǎn)險的副局長陳清華，保險行業(yè)協(xié)會秘書長李繼軍，拜訪了貴州省政府副秘書長兼金融辦主任周道許、貴州省國資委、消防云陽支隊、人民銀行貴陽中心支行等各級領導。主動拜訪了“鑫陽監(jiān)測站”總經(jīng)理、站長、貴陽市“中中出租車公司”董事長等一些大的業(yè)務合作單位和重點客戶，協(xié)調(diào)關系，整合力量，確�；I建工作順利開展。

（八）、加強合規(guī)教育、抓好基礎管理。

為了在開業(yè)初就打破保險業(yè)舊有的“潛規(guī)則”，樹立依法合規(guī)的經(jīng)營理念，籌備組十分注重對員工的法律法規(guī)教育，以抓好常規(guī)管理的落實到位為抓手，著力抓好“四個重點”一是認真貫徹落實總公司提出的“4234”工作目標，了解掌握總公司的合規(guī)政策，明確經(jīng)營底線，確保業(yè)務發(fā)展合規(guī)有序；二是抓好市場競爭策略的應對研究，圍繞發(fā)展抓合規(guī)，抓好合規(guī)促發(fā)展；三是主動向監(jiān)管機關匯報籌建進度和工作重點、難點，求的監(jiān)管機關的理解支持和指導；四是加強與同業(yè)的交流溝通，協(xié)調(diào)好與同業(yè)之間的關系，求得同業(yè)公司在人才引進中的理解和支持，減少不必要阻力。

二、貴州分公司籌建工作主要體會

1、加強領導，明確責任，是抓好籌建工作的首要前提。各級領導對貴州分公司的籌建工作非常重視和關心�？偨�(jīng)理團領導多次聽取有關籌建工作的情況匯報，并對籌建中碰到的問題和困難進行認真的研究，提出了解決意見。特別是在貴州辦公職場的選擇確立過程中，恰好是個星期天，羅宇星總經(jīng)理、雷勵總經(jīng)理助理及時進行了研究和答復，確保了籌建工作的進度和質(zhì)量。雷勵總經(jīng)理助理還堅持每天進行電話調(diào)度，掌握籌建進度，及時給予指導和幫助�？偣�司各部門對貴州分公司的籌建工作給予了極

大的重視和支持，在政策把握上給予積極地指導，為籌建工作的順利進行提供了保證。

2、及時消除籌建計劃執(zhí)行中的各種障礙和矛盾，協(xié)調(diào)各方面的工作，進行綜合平衡，是完成籌建工作的重要保障�；I建工作千頭萬緒，隨時會遇到各種各樣的問題和突發(fā)性事件，只有采用正確科學的工作方法，才能做到駕輕就熟，確�；I建工作的順利推進。在工作中，貴州分公司籌備組注重加強了3個方面的工作：一是分清工作主次和輕重緩急，既要做到重點突出，又要注重有序推進。只有重點突出了，才能抓住主要矛盾，才能集中精力，攻克難關，取得戰(zhàn)役的階段性勝利。例如：辦公職場選址是籌建工作第一個環(huán)節(jié)的重中之重，只有辦公職場盡早選定，我們的工作才主動，反之就會吃力不討好。為了抓好此項工作，貴州籌建組全員出動，動員一切可以動員的社會力量對全市20余處擬選的辦公職場均作了深入細致的調(diào)研和考察，在最短的時間內(nèi)找到了符合監(jiān)管部門規(guī)定和總公司要求的辦公職場，為籌建工作爭得了時間。二是注重從操作層面考慮和處理問題，切實增強操作能力和破解難題的能力，把各項決策和部署落到實處�；I建工作千頭萬緒，遇到的新情況新問題也比較多，例如在籌建第二階

段，由于人員少，而工作量大，籌建工作進度曾落后于工作計劃，部分同志在思想上產(chǎn)生了畏難情緒，籌建組領導成員及時召開調(diào)度會，幫助同志們分析產(chǎn)生籌建進度偏差的原因，幫助他們梳理工作思路，進一步明確責任，教會他們科學的思維方法和工作方法，采取“定任務、定人員、定時間、定措施，限期完成”的“四定”措施，確保了籌建工作的順利進行。三是要牢牢夯實“六個基礎”，把“實”字貫穿各項工作始終。在總結山西分公司籌建工作經(jīng)驗教訓的基礎上，貴州分公司籌建組提出了要牢牢夯實“基層基礎、客戶基礎、管理基礎、制度基礎、人才基礎和環(huán)境基礎”的六個基礎理念，筑牢業(yè)務發(fā)展的根基，并把夯實基礎工作作為事關當前和長遠的關鍵，狠抓各項基礎建設。首先，在思想方法上，堅持辯證思維。學會從正反兩個方面看問題，從多個角度分析研究工作，預見可能出現(xiàn)的問題和結果，從而做到趨利避害，揚長避短，達到最佳效果。其次，堅持理性思維。任何事情的發(fā)展都是從量變到質(zhì)變的緩慢積累，例如對市場手續(xù)費競爭問題，作為新成立的公司，關鍵是要找準業(yè)務發(fā)展的突破點，既要考慮手續(xù)費的問題，而更主要的是要考慮和處理渠道的拓展和維護問題，要先解決生存的問題，再考慮吃飽吃好的問題。第三堅持發(fā)展思維。

發(fā)展是硬道理，籌建只是一個階段性的工作，而發(fā)展是持續(xù)性的工作，必須根據(jù)工作的發(fā)展變化情況，及時轉變思維，更新理念，改進工作方式方法，不斷解放思想，打破常規(guī)，增強對工作的前瞻性和預見性，強化發(fā)展意識。例如，目前貴州分公司掌握了3個渠道的摩托車業(yè)務渠道，年可保量在5萬輛左右，如何把握和運用好這一渠道，就必須站在發(fā)展的角度去考察和處理這一渠道，因此，在籌建過程中，籌備組始終堅持業(yè)務發(fā)展是硬道理的思想觀念，高度關注市場的調(diào)研、業(yè)務定位、渠道建設，先后深入到13家業(yè)務合作單位進行現(xiàn)場調(diào)研，做好與總公司相關部門的溝通，抓好業(yè)務籌備和市場開局工作，為業(yè)務發(fā)展奠定了良好的基礎。

3、制度建設必須適應當?shù)乇O(jiān)管機關要求和公司開業(yè)后的實際經(jīng)營需要，既要避免制訂制度數(shù)量上的浪費，又要避免制度管理的漏洞。例如，山西保監(jiān)局對新公司的制度建設出臺了制度編寫指引，要求出臺的規(guī)章制度達一百多項，并且要裝訂成冊，保監(jiān)局在非現(xiàn)場制度驗收過程中一字一句審核非常嚴格，一般在10天左右，而貴州保監(jiān)局則只是要求提供規(guī)章制度目錄即可，在非現(xiàn)場制度驗收這一環(huán)節(jié)相對較松。因此，這就要求籌備組要

及時與當?shù)乇１O(jiān)局加強溝通聯(lián)系，做好制度建設。

4、必須高度重視業(yè)務團隊建設和開業(yè)經(jīng)營后業(yè)務發(fā)展的財務處理方案。目前，業(yè)務人才的競爭十分激烈，各家公司使盡了各種招數(shù)。貴州籌備組采取三種方式吸引業(yè)務人才和業(yè)務團隊，一是靠感情吸引人才，二是靠公司的發(fā)展愿景吸引人才，三是采取三顧茅廬的方式拜引人才。其次，面對不規(guī)范的市場競爭，既要發(fā)展又要合規(guī)經(jīng)營，因此要根據(jù)當?shù)氐谋O(jiān)管環(huán)境和各家公司的業(yè)務費用處理方法，盡早研究制定出適合我們公司特點的財務處理合規(guī)方案，使新公司開業(yè)后能夠積極主動的適應市場和監(jiān)管，有效促進業(yè)務發(fā)展。

5、做好新機構的籌備工作，籌備行事歷的可行性至關重要�；I備行事歷是籌備期各項工作的事先規(guī)劃，計劃做什么、怎樣做、誰去做、做到何種程度等內(nèi)容，明確具體目標和任務。同時，明確評價和選擇實現(xiàn)目標任務的具體途徑。它迫使籌建管理者全面地思考實現(xiàn)目標所需要做的或遇到的一系列事情，幫助籌建人員預測問題。盡管總會有一些不能預見的事情出現(xiàn)，但計劃管理可以幫助籌建者事先確立妥善處理的準則，避免“眉毛胡子一把抓”分不清主次的問題�？梢哉f，籌備行事歷的繪制是決定公司今后正常有序營運的前提條件。在抓好籌備行事歷的同時，還應該同

步關注以下要點：一是要認真審核具體的工作內(nèi)容，對核心工作內(nèi)容不可遺漏，規(guī)劃必須全面、細致、務實、可操作性強;二是每一項工作內(nèi)容必須落實到人，明確工作職責，實施監(jiān)管責任制;三是必須列出明確而且具體的工作任務和完成期限。必須承認，在新機構籌備過程中，即使用同一套籌備手冊、同樣的可行性方案，在不同的新機構籌備過程，得出的結果都是不一樣的，在籌備過程總會存在這樣或那樣的不足和缺陷。重要的是，籌備人員必須懂得使用PDCA管理法，這也是有效完善新機構籌備工作一種重要的工作方法。即按照計劃(plan)、實施(do)、檢查(check)、處理(act)四個階段來開展，4個階段組成一個循環(huán)，不斷總結經(jīng)驗和實施改進。

三、對籌建工作存在問題的反思

盡管貴州分公司的籌建工作達到了預期的目標，取得了明顯的成績，但就總、分兩個層面也存在一些不足之處值得我們進行反思。

第一，就總公司層面而言：

1、總體協(xié)調(diào)、調(diào)度和指導能力有待加強。在貴州分公司的籌建工作中，盡管總公司相關部門改進工作作風，主動加強與基層的聯(lián)系和溝通，有效地加快了籌建工作的步伐，但多頭請示，多頭報告，運行效率低下的問題，仍然沒有得到有效解決。比如，對關鍵崗位人員的上報工作，既要報相關職能部門，也要報人力資源部門，但上報后，對人員的審核時間拖得太久，或者已有審核意見了但不及時與基層答復，形成基層急的團團轉，可一問相

關部門卻說沒看見，基層不得不再次上報。再如，分公司制定上報的銷售管理基本法，上報總公司2個多月后才給予答復。特別是在需要總公司職能部門進行橫向協(xié)調(diào)時，職能部門也感到無能為力，要求基層公司自己去協(xié)調(diào)和催問，致使工作效能低下。今后，必須汲取這方面的經(jīng)驗教訓。

2、對籌備組負責人員缺乏必要的人事、薪酬政策指導和培訓。在各地保險市場上，我們現(xiàn)在最缺的不是機會，而是人才，在爭搶人才的過程中，需要搶時間，否則，我們看準的人才，由于我們稍微在時間上有些拖拉，人才就會被別的公司搶走。但是在籌建過程中，由于籌備組負責人對公司的人事、薪酬政策不掌握，或者是掌握的不夠全面，因此，在與業(yè)務團隊和優(yōu)秀人才談到薪酬問題時躲躲閃閃，造成優(yōu)秀人才對我們心存疑慮，致使一些人才難以引進。

第二，就分公司層面而言：

一是在辦公職場的選擇中，對某些細節(jié)問題缺乏深入細致的調(diào)研。如：由于貴陽辦公職場十分奇缺，為了爭時間搶速度，在與業(yè)主簽訂辦公職場合同后，才發(fā)現(xiàn)業(yè)主與物業(yè)管理公司之間的法律糾紛問題，盡管不是根本上的問題，但物業(yè)管理公司也無辜地給我們停水停電10天左右，使籌建工作進度受到一定的影響。

二是在籌建工作方法上，對重點工作和優(yōu)先級任務缺乏足夠重視�；I建工作盡管千頭萬緒，但仍有規(guī)律可循，特別是在三個不同的階段，其工作重點是不一樣的，只有按照優(yōu)先級的原則，按時完成每個階段的工作重點，就可以節(jié)省時間。但貴州分公司在這方面還存在不足。例如在制度編寫上，因有山西分公司的模

本做參考，在結合貴州特色上沒有引起足夠的重視，因此一個月后才根據(jù)貴州保監(jiān)局的要求重新進行了編寫。

四、幾點工作建議

1、進一步加強總公司對機構籌建工作的總體協(xié)調(diào)、調(diào)度和指導能力。一要加強總公司市場發(fā)展部機構室的權威性，簡化各項審批流程，提高工作效率。二要對籌備組上報的審批請示文件，應由市場發(fā)展部統(tǒng)一辦理，并負責在總公司層面的橫向協(xié)調(diào)和督辦，避免多頭上報的問題。三是各部門之間要加強自主協(xié)調(diào)的能力和信息資料的共享，避免一個文件，多個部門找基層公司要，造成效率低下。

2、加強對籌建期勞動人事管理和指導工作。首先，總公司要加強對籌建分支機構負責人勞動人事管理和薪酬政策的培訓，使其掌握公司的勞動人事政策；其次，加強對籌建期間人事工作的指導和調(diào)度，及時發(fā)現(xiàn)問題，及時糾正問題，把問題杜絕在萌芽狀態(tài)；再次，在人才引進上不能求全責備和理想化。目前，保險人才十分奇缺，我們公司對關鍵部門人員引進實行考試制度本身而言是正確的，但對西部地區(qū)來講，由于人才儲備不足，很難找到十全十美的人才，比如分公司認為可以引進的人才，而總公司職能部門認為不符合既定的人才引進標準，造成總公司與分公司幾上幾下的溝通論證，有時還形成了不必要的工作僵局。我們認為，對人才的引進應有階段性的目標，應給予籌備組在人才引進上的主動權，當總公司與分公司的意見出現(xiàn)不一致時，應給予分公司在人員使用上的一年試用期，以解決人才引進的匱乏問題，真正做到人盡其才，物盡其用，加快籌備進度。

3、進一步加強對開業(yè)前的業(yè)務政策調(diào)研和業(yè)務政策支持。目前，產(chǎn)險市場競爭態(tài)勢瞬息萬變，總公司相關職能部門應在籌建組上報的業(yè)務管控清單和費用政策基礎上，指派專人深入到分公司進行現(xiàn)場調(diào)研和辦公，不能對某一險種憑借以往的經(jīng)驗值，簡單地持肯定或否定的一刀切態(tài)度，而應根據(jù)當?shù)氐氖袌�，對險種的承保條件進行改造和管理，切實解決開業(yè)后遇到的費用政策與當?shù)厥袌霾贿m應的問題，避免可保的業(yè)務越來越少的問題，在戰(zhàn)略戰(zhàn)術上指導和幫助新公司樹立信心，穩(wěn)健快速發(fā)展，真正把羅總提出的“面向一線，面向客戶，面向渠道”落到實處。

4、要強化對培訓工作的領導。首先，統(tǒng)一公共課的培訓內(nèi)容和教材。目前，總公司雖然下發(fā)了一些培訓教材，但不系統(tǒng)。目前應統(tǒng)一《員工手冊》、《應知應會》、《員工儀表儀容標準》、《法律法規(guī)、監(jiān)管政策》、《公司愿景和員工職業(yè)生涯規(guī)劃》五個方面的課題�！秵T工手冊》培訓，是讓員工了解公司的基本制度和基本法規(guī)，并遵照執(zhí)行，使員工的行為符合企業(yè)文化，樹立安誠人應有的規(guī)范意識和服務意識;《應知應會》培訓，是讓員工了解公司的基本狀況和服務內(nèi)容，對公司開業(yè)后的經(jīng)營范圍、開辦的險種條款、業(yè)務操作流程有詳細的了解;《員工儀表儀容標準》培訓，能使員工樹立強烈的主人翁意識和服務意識，從儀容、行為、語言和服務操作方面建立起現(xiàn)代安誠人的角色意識；《法律法規(guī)、監(jiān)管政策》培訓，是讓員工了解業(yè)務經(jīng)營過程中必須遵守的法律法規(guī)和監(jiān)管底線，掌握公司的合規(guī)政策，牢固樹立主動合規(guī)、自覺合規(guī)的意識；《公司愿景和員工職業(yè)生涯規(guī)劃》培訓，是讓員工了解公司的發(fā)展前景和公司以人為本的管理思想，培養(yǎng)

員工對公司的忠誠度。其次，崗前專業(yè)培訓，要嚴格按照總公司的要求和風險控制要求，寬進嚴出，對達不到標準的人員不予上崗。

執(zhí)筆人：

貴州分公司籌備組組長李偉貴州分公司總經(jīng)理劉玉林貴州分公司總經(jīng)理助理宋柳陽

二零一一年七月二十六日

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