201*年出納總結(jié)201*年工作計(jì)劃

工作總結(jié)與計(jì)劃

時(shí)間一晃而過(guò)，轉(zhuǎn)眼間201*年已接近尾聲，而我加盟公司這個(gè)團(tuán)隊(duì)也快一個(gè)月了，在這段時(shí)間里領(lǐng)導(dǎo)和同事給予了我足夠的支持和幫助，讓我充分感受到了公司的企業(yè)文化，也體會(huì)到了同事們工作的努力和盡責(zé)。在對(duì)大家肅然起敬的同時(shí)，也為我有機(jī)會(huì)成為公司的一份子而驚喜萬(wàn)分。這是我人生中彌足珍貴的經(jīng)歷，也將給我留下精彩而美好的回憶。

近一個(gè)月來(lái)，通過(guò)翻閱公司會(huì)計(jì)憑證，學(xué)習(xí)財(cái)務(wù)制度，我已基本了解現(xiàn)階段公司的業(yè)務(wù)，財(cái)務(wù)收支流程，我補(bǔ)登了九至十一月的現(xiàn)金、銀行日記賬臺(tái)賬賬本，前往銀行開(kāi)展了日常付款取款業(yè)務(wù)。隨著出納工作的交接逐漸完成，使我對(duì)自己所處的崗位有了全面的認(rèn)識(shí)，出納崗位是財(cái)務(wù)工作的第一線，看似簡(jiǎn)單卻占有重要的位置。嚴(yán)謹(jǐn)、細(xì)心和積極的心態(tài)是干好出納工作的根本�？偟膩�(lái)說(shuō)，財(cái)務(wù)工作應(yīng)做到長(zhǎng)計(jì)劃，短安排，先將本人201*年個(gè)人財(cái)務(wù)工作計(jì)劃羅列如下：1、做好正常出納核算工作。我會(huì)按照財(cái)務(wù)制度，及時(shí)辦理現(xiàn)金的收付和銀行結(jié)算業(yè)務(wù)，努力開(kāi)源結(jié)流，使有限的經(jīng)費(fèi)發(fā)揮更大的作用，為公司財(cái)力的充足提供有效的保證。及時(shí)登記現(xiàn)金、銀行存款日記帳。每月末編制銀行余額調(diào)節(jié)表，以保證賬實(shí)相符。嚴(yán)格支票領(lǐng)用手續(xù)，按規(guī)定簽發(fā)現(xiàn)金支票和轉(zhuǎn)帳支票，并保管好空白發(fā)支票，現(xiàn)金、票據(jù)。每月20日按時(shí)作好公司職工的薪金與工資條發(fā)放。2、在新的一年里，我要繼續(xù)加強(qiáng)自身財(cái)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)，完成每年會(huì)計(jì)人員繼續(xù)教育。熟悉和領(lǐng)會(huì)新會(huì)計(jì)準(zhǔn)則內(nèi)容，要點(diǎn)和精髓。按公司財(cái)務(wù)制度的規(guī)范要求，熟練地運(yùn)用新準(zhǔn)則，進(jìn)行相關(guān)帳務(wù)處理,并及時(shí)向領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)學(xué)習(xí)情況。

3、我在做好本職工作的同時(shí)，要積極處理好與其他部門同事的協(xié)調(diào)關(guān)系，加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)與服務(wù)意識(shí)。

新年的鐘聲即將敲響，201*年不論對(duì)于我個(gè)人還是公司，都是意義重大的一年，廠房辦公樓的竣工意味著公司業(yè)務(wù)即將全面開(kāi)展。新的一年，我會(huì)積極完成201*年的各項(xiàng)工作計(jì)劃，以最大限度地服務(wù)于公司。為我公司的穩(wěn)健發(fā)展而做出更大的貢獻(xiàn)，在此，我要特別感謝公司領(lǐng)導(dǎo)和各位同事在工作和生活中給予我的支持和關(guān)心，這是對(duì)我工作最大的肯定和鼓舞，我真誠(chéng)的表示感謝！我一定

用謙虛的態(tài)度和飽滿的熱情做好我的本職工作，為公司創(chuàng)造價(jià)值，同公司一起展望美好的未來(lái)！

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201*年工作總結(jié)及201*年工作思路

201*年，懷化市分行會(huì)計(jì)結(jié)算部認(rèn)真貫徹和落實(shí)省分行文件精神，嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，逐步提高會(huì)計(jì)核算水平和資金效益管理，同時(shí)積極開(kāi)展會(huì)計(jì)基礎(chǔ)管理工作升級(jí)及公司業(yè)務(wù)管理工作質(zhì)量評(píng)價(jià)活動(dòng)，較好地完成了省分行布置的各項(xiàng)工作，現(xiàn)將今年工作總結(jié)匯報(bào)如下：

一、201*年工作總結(jié)

1、以資金效益為中心，加強(qiáng)資金效益管理，實(shí)現(xiàn)資金效益管理。懷化市分行所轄11個(gè)縣，僅市及3個(gè)縣當(dāng)?shù)赜腥诵邪l(fā)行庫(kù)，資金管理存在很大的難度，但我部通過(guò)與郵政代理金融分局多次溝通協(xié)調(diào)，合理核定備付金限額，壓縮銀行存款留存量，加強(qiáng)庫(kù)存現(xiàn)金管理，及時(shí)清理殘幣和舊鈔，降低殘幣及舊鈔占庫(kù)率，有效地降低了現(xiàn)金率；同時(shí)加強(qiáng)分戶管理，降低備付戶、清算戶的留存量，將資金及時(shí)向運(yùn)用戶劃轉(zhuǎn)；每天在會(huì)計(jì)群對(duì)各縣支現(xiàn)金、銀行存款進(jìn)行通報(bào)，督促縣支行加強(qiáng)備付金管理；同時(shí)每月進(jìn)行業(yè)務(wù)資金效益及會(huì)計(jì)核算情況的分析與通報(bào)，及時(shí)分析存在的問(wèn)題，如何解決當(dāng)前問(wèn)題，達(dá)到管理出效益的目的。今年通過(guò)一系列的措施，備付金率逐月降低，截止10月底，懷化市備付金率為0.70%，較省分行今年資金管理目標(biāo)0.8%降低0.1%；較市分行去年同期水平降低了0.2%。

2、加強(qiáng)公司業(yè)務(wù)管理，防范支付結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)。今年，在公司業(yè)務(wù)管理方面，我部為規(guī)范公司業(yè)務(wù)前臺(tái)操作，逐步提高公司

業(yè)務(wù)管理水平，3月下發(fā)了懷郵銀傳[201*]70號(hào)《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)支付清算管理工作的通知》；同時(shí)針對(duì)單位賬戶對(duì)賬管理問(wèn)題，專門下發(fā)了懷郵銀發(fā)[201*]65號(hào)《關(guān)于進(jìn)一步明確單位賬戶對(duì)賬管理的通知》考核辦法，明確對(duì)賬事項(xiàng)，對(duì)單位對(duì)賬率達(dá)到100%進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)，未達(dá)100%進(jìn)行考核；同時(shí)要求各縣支行及時(shí)將對(duì)賬單寄送公司業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)稽核中心交稽核人員進(jìn)行審核；同時(shí)加強(qiáng)公司業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)集中稽核，對(duì)單位賬戶開(kāi)銷戶管理、客戶信息核查進(jìn)行重點(diǎn)檢查，在內(nèi)控機(jī)制中起到風(fēng)險(xiǎn)防范和監(jiān)控作用；每月進(jìn)行公司業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)稽核通報(bào)，每月進(jìn)行對(duì)公支付結(jié)算情況通報(bào)。今年，單位賬戶對(duì)賬質(zhì)量得到有效提升，對(duì)賬率基本達(dá)到100%以上。

3、加強(qiáng)會(huì)計(jì)基礎(chǔ)管理，提升會(huì)計(jì)工作質(zhì)量。今年，在全市范圍內(nèi)開(kāi)展會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作升級(jí)、公司業(yè)務(wù)管理工作質(zhì)量評(píng)價(jià)兩項(xiàng)活動(dòng)，并出臺(tái)了相關(guān)文件。同時(shí)加強(qiáng)收入計(jì)算及分配劃轉(zhuǎn)工作，確保利息計(jì)提、利息沖轉(zhuǎn)、損益結(jié)轉(zhuǎn)等基礎(chǔ)工作的準(zhǔn)確性。加強(qiáng)金庫(kù)管理，嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)金出納及重要單證管理辦法，重點(diǎn)對(duì)金庫(kù)信貸他項(xiàng)權(quán)證進(jìn)行規(guī)范管理，防范風(fēng)險(xiǎn)。加強(qiáng)會(huì)計(jì)檔案的管理工作，會(huì)計(jì)檔案的整理、裝訂、保管、借閱、銷毀等嚴(yán)格按相關(guān)規(guī)定辦理。加強(qiáng)反假貨幣工作、反假貨幣收繳統(tǒng)計(jì)工作，及時(shí)報(bào)送當(dāng)?shù)厝嗣胥y行。

4、完善會(huì)計(jì)制度建設(shè)，加強(qiáng)會(huì)計(jì)檢查力度。今年，我部認(rèn)真貫徹執(zhí)行省分行、當(dāng)?shù)厝诵�、銀監(jiān)部門法律法規(guī)，不斷加強(qiáng)會(huì)計(jì)檢查力度，通過(guò)非現(xiàn)場(chǎng)與現(xiàn)場(chǎng)檢查方式進(jìn)行檢查。每天通過(guò)儲(chǔ)蓄、匯兌、對(duì)公司業(yè)務(wù)、信貸、代理保險(xiǎn)等系統(tǒng)進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)檢查，使會(huì)計(jì)工作質(zhì)量不斷提升。5月，會(huì)計(jì)檢查及公司結(jié)算管理員對(duì)全市會(huì)計(jì)基礎(chǔ)管理及公司管理進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。專業(yè)會(huì)計(jì)進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)網(wǎng)點(diǎn)的履職檢查，針對(duì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)下發(fā)整改通知，同時(shí)下發(fā)通報(bào)抄送郵政企業(yè)，督促網(wǎng)點(diǎn)人員進(jìn)行整改。每月按時(shí)下發(fā)非現(xiàn)場(chǎng)檢查通報(bào)，針對(duì)非現(xiàn)場(chǎng)及現(xiàn)場(chǎng)檢查存在問(wèn)題對(duì)縣支行下發(fā)整改通知，要求及時(shí)進(jìn)行整改并回復(fù)。今年，通過(guò)一系列工作措施，會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作差錯(cuò)得到有效控制，截止11月非現(xiàn)場(chǎng)檢查扣分僅1.5分工作質(zhì)量不斷提升。

5、加大會(huì)計(jì)培訓(xùn)力度，提升會(huì)計(jì)隊(duì)伍水平。年初制定會(huì)計(jì)

結(jié)算全年培訓(xùn)計(jì)劃，做好培訓(xùn)安排，通過(guò)會(huì)議、座談會(huì)方式以

會(huì)代訓(xùn)，加強(qiáng)會(huì)計(jì)結(jié)算信息橫向和縱向交流，會(huì)計(jì)人員互學(xué)互幫，共同提高，達(dá)到提高會(huì)計(jì)核算水平和會(huì)計(jì)報(bào)表質(zhì)量，提高會(huì)計(jì)隊(duì)伍業(yè)務(wù)能力的目的。今年4月、6月舉辦了兩期大型集中培訓(xùn)（其中4月培訓(xùn)實(shí)行外聘與內(nèi)聘相結(jié)合方式，專門邀請(qǐng)人民銀行反洗錢科、國(guó)庫(kù)支付科、會(huì)計(jì)科對(duì)我分行進(jìn)行培訓(xùn)。）9月對(duì)全市會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作、公司業(yè)務(wù)管理工作質(zhì)量進(jìn)行了預(yù)審；10月與當(dāng)?shù)厝诵胸泿沤疸y科對(duì)自營(yíng)及代理網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了反假上崗培訓(xùn)及考試、每月對(duì)本部及公司網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了集中培訓(xùn)。

6、會(huì)計(jì)管理以人為本，積極開(kāi)展評(píng)先活動(dòng)。一是年初進(jìn)行會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作優(yōu)秀個(gè)人評(píng)選活動(dòng)。二是為進(jìn)一步加強(qiáng)市分行業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作，提高全市現(xiàn)金管理、重要單證管理水平，根據(jù)省分行文件精神，市分行在全市開(kāi)展評(píng)選先進(jìn)出納集體、優(yōu)秀出納員、優(yōu)秀重要憑證管理員的活動(dòng)，下發(fā)了懷郵銀發(fā)[201*]125號(hào)《關(guān)于開(kāi)展201*年先進(jìn)出納集體、優(yōu)秀出納員和優(yōu)秀憑證管理員評(píng)選活動(dòng)的通知》文件。

7、做好信貸放款移交工作，確保信貸放款質(zhì)量。根據(jù)省分行文件要求，信貸部正式將信貸記賬崗移交到會(huì)計(jì)結(jié)算部門，為了確保信貸記賬崗順利移交，確保信貸放款質(zhì)量，我部做了大量的準(zhǔn)備工作，及時(shí)與人力資源部聯(lián)系，積極爭(zhēng)取政策，要求享受信貸績(jī)效（目前懷化市分行信貸記賬崗享受信貸績(jī)效工資），同時(shí)對(duì)信貸記賬人員進(jìn)行了培訓(xùn)，并及時(shí)統(tǒng)計(jì)信貸記賬崗人員，統(tǒng)一上報(bào)省分行進(jìn)行注冊(cè)。今年3月，由會(huì)計(jì)結(jié)算部門進(jìn)行信貸放款。信貸放款人員嚴(yán)格遵循信貸放款流程，認(rèn)真做好個(gè)人貸款的放款和支用，加強(qiáng)放款審查，強(qiáng)化執(zhí)行效果，確保信貸放款質(zhì)量。

8、認(rèn)真做好系統(tǒng)建設(shè)，確保新中平及時(shí)上線，認(rèn)真做好儲(chǔ)蓄內(nèi)部委托分戶的清理工作。市分行成立了以主管行長(zhǎng)為組長(zhǎng)的領(lǐng)導(dǎo)小組，并簽頭組織相關(guān)部門召開(kāi)會(huì)議，明確各自職責(zé)，會(huì)計(jì)部門與業(yè)務(wù)部門及時(shí)對(duì)所有分戶進(jìn)行了清理，并及時(shí)上報(bào)了省分行會(huì)計(jì)結(jié)算部。待分戶清理完畢后，將督促綜合業(yè)務(wù)與公司業(yè)務(wù)進(jìn)行協(xié)議移交。

9、認(rèn)真做好省分行及人行布置的基本賬戶年檢工作，確保機(jī)構(gòu)信用代碼的及時(shí)發(fā)放，同時(shí)對(duì)賬戶年檢工作進(jìn)行了考核，未在規(guī)定時(shí)間完成賬戶年檢查的對(duì)各縣支行行長(zhǎng)及主管行長(zhǎng)進(jìn)行處罰。目前，懷化市基本存款賬戶除迎豐支行11戶基本戶無(wú)法進(jìn)行年檢外，其他均已進(jìn)行年檢。對(duì)于不能進(jìn)行賬戶的年檢的賬戶我行也及時(shí)與當(dāng)?shù)厝诵羞M(jìn)行了聯(lián)系，并根據(jù)人行要求對(duì)這12個(gè)賬戶在當(dāng)?shù)貓?bào)紙進(jìn)行了公示，30天后無(wú)異議報(bào)當(dāng)?shù)厝诵羞M(jìn)行銷戶，同時(shí)各縣支行基本賬戶年檢資料及時(shí)上傳公司業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)稽核進(jìn)行審核，同時(shí)將年檢質(zhì)量情況進(jìn)行通報(bào)。

二、存在問(wèn)題

1、會(huì)計(jì)結(jié)算人員待遇低。會(huì)計(jì)結(jié)算人員工資較低，工作強(qiáng)度較大，周末均無(wú)休息，會(huì)計(jì)隊(duì)伍不穩(wěn)定。很多人不愿意做會(huì)計(jì)工作。

1、會(huì)計(jì)水平有待提高。成立郵儲(chǔ)銀行以來(lái)，會(huì)計(jì)核算工作必須更專業(yè)化。而我分行由于歷史和客觀原因，會(huì)計(jì)力量較為薄弱，會(huì)計(jì)人員基本都是從一線做起，并非會(huì)計(jì)專業(yè)人才，與商業(yè)銀行專業(yè)水平仍有較大差距，很難達(dá)到商業(yè)銀行專業(yè)會(huì)計(jì)水平。

2、公司業(yè)務(wù)管理欠規(guī)范。一是公司業(yè)務(wù)人員配備不足，存在“一手清”現(xiàn)象。二是由上至下對(duì)自身崗位職責(zé)不明確，責(zé)任心有待加強(qiáng)，很多支行長(zhǎng)、操作人員不明白自已崗位職責(zé)是什么？應(yīng)該以什么為重點(diǎn)。三是由于公司業(yè)務(wù)人員變動(dòng)頻繁，新業(yè)務(wù)陸續(xù)上線，而營(yíng)業(yè)員對(duì)規(guī)章制度不熟悉，操作不熟練，差錯(cuò)較多，且差錯(cuò)率較高。

三、201*年工作思路（一）總體目標(biāo)

全市日均備付金率控制在0.67%；全市業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作升級(jí)；

全市公司業(yè)務(wù)管理工作質(zhì)量評(píng)價(jià)升級(jí)；

市分行對(duì)縣支行檢查面達(dá)到100%，對(duì)公司網(wǎng)點(diǎn)檢查面達(dá)到100%，確保不發(fā)生資金案件。

做好全市會(huì)計(jì)基本培訓(xùn)及公司業(yè)務(wù)培訓(xùn)，重點(diǎn)抓好公司業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作，規(guī)范對(duì)公前臺(tái)操作。

（二）工作思路

繼續(xù)以省分行會(huì)計(jì)結(jié)算工作指導(dǎo)意見(jiàn)為中心，圍繞市分行整體工作目標(biāo)，進(jìn)一步強(qiáng)化資金效益管理，提升風(fēng)險(xiǎn)防控能力，加強(qiáng)支付結(jié)算管理，推進(jìn)“三個(gè)集中”，全力加強(qiáng)隊(duì)伍能力建設(shè)，加快建立適應(yīng)郵儲(chǔ)銀行發(fā)展方式轉(zhuǎn)變的會(huì)計(jì)結(jié)算管理體系。

（三）工作措施

1、以“降本增效”為核心，強(qiáng)化資金效益管理。一是繼續(xù)以限額管理的方式加強(qiáng)現(xiàn)金和銀行存款的管理，科學(xué)核定備付金限額，進(jìn)一步壓縮全市備付金，加強(qiáng)節(jié)假日備付金管理，提高資金管理效益。二是加強(qiáng)準(zhǔn)備金戶、清算戶、備付戶、運(yùn)用戶各分戶的管理，清算戶合理留存資金，盡量將資金劃轉(zhuǎn)至運(yùn)用戶，確保資金管理效益。三是加強(qiáng)資金管理及會(huì)計(jì)核算、非現(xiàn)場(chǎng)檢查及公司業(yè)務(wù)支付結(jié)算情況通報(bào)，進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)各單位的指導(dǎo)，確保資金管理質(zhì)量。四是強(qiáng)化大額資金的預(yù)約管理，加強(qiáng)與業(yè)務(wù)部門的溝通，及時(shí)掌握大額資金出入動(dòng)態(tài)，把握資金調(diào)度主動(dòng)權(quán)。

2、進(jìn)一步加強(qiáng)會(huì)計(jì)檢查力度，提升會(huì)計(jì)工作質(zhì)量。一是按照會(huì)計(jì)檢查辦法組織開(kāi)展全市會(huì)計(jì)現(xiàn)場(chǎng)檢查工作，市分行對(duì)縣支行檢查面達(dá)到100%，對(duì)公司網(wǎng)點(diǎn)檢查面達(dá)到100%。二是積極開(kāi)展會(huì)計(jì)非現(xiàn)場(chǎng)檢查工作，堅(jiān)持備付金日查制度，加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)會(huì)計(jì)科目和重要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的檢查。各縣支行要加大非現(xiàn)場(chǎng)檢查力度，將非現(xiàn)場(chǎng)檢查作為會(huì)計(jì)檢查的重點(diǎn)來(lái)抓。三是針對(duì)突出問(wèn)題，組織開(kāi)展專題檢查。各縣支行對(duì)轄內(nèi)管控出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與監(jiān)管機(jī)構(gòu)的檢查結(jié)果要及時(shí)上報(bào)。四是對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題要切實(shí)整改，同時(shí)，要研究對(duì)檢查成果的運(yùn)用。

3、嚴(yán)格執(zhí)行支付結(jié)算規(guī)章制度，嚴(yán)肅支付清算制度一是加強(qiáng)結(jié)算賬戶開(kāi)銷戶管理，嚴(yán)格按照人行結(jié)算賬戶監(jiān)管要求，抓好客戶開(kāi)戶核查等關(guān)鍵環(huán)節(jié)的理，防范客戶利用虛假證明騙取開(kāi)戶的行為。二是加強(qiáng)結(jié)算賬戶的對(duì)賬工作，推行對(duì)賬外包，實(shí)現(xiàn)對(duì)賬由分散向集中模式的轉(zhuǎn)換，提高對(duì)賬回收率。三加強(qiáng)支付系統(tǒng)管理，嚴(yán)肅支付清算紀(jì)律，及時(shí)處理大小額掛賬及查詢查復(fù)，加強(qiáng)對(duì)下級(jí)的指導(dǎo)與考核，嚴(yán)禁出現(xiàn)違反支付清算紀(jì)律的情況。四是加大公司稽核工作力度，發(fā)揮監(jiān)督稽核與培訓(xùn)指導(dǎo)相結(jié)合的雙重作用，加大對(duì)前臺(tái)操作的培訓(xùn)力度，加強(qiáng)預(yù)留印鑒的建檔工作，降低營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)差錯(cuò)率；落實(shí)公司網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)操作差錯(cuò)率的考核機(jī)制，將稽核工作的考核納入公司業(yè)務(wù)管理質(zhì)量評(píng)價(jià)活動(dòng)。六是進(jìn)一步做好201*年基本賬戶年檢工作，確保賬戶管理合規(guī)。

4、加強(qiáng)現(xiàn)金管控及清理，做好反假幣工作

一是加強(qiáng)現(xiàn)金的收付、兌換、整點(diǎn)、清分、繳存以及現(xiàn)金實(shí)物的調(diào)運(yùn)、保管、出入庫(kù)等現(xiàn)金業(yè)務(wù)活動(dòng)全過(guò)程的管控。二是加強(qiáng)金庫(kù)的安全管理，確�，F(xiàn)金實(shí)物的安全。三是嚴(yán)格金庫(kù)查庫(kù)制度，定期盤庫(kù)，定期檢查，落實(shí)金庫(kù)檢查頻次的要求。四是積極做好反假貨幣的管理，做好假幣鑒定、收繳、保管、上繳等環(huán)節(jié)的管理。

5、加強(qiáng)重要憑證的管控，降低操作風(fēng)險(xiǎn)

一是要加強(qiáng)對(duì)重要空白憑證的監(jiān)控，尤其加強(qiáng)對(duì)在途憑證、作廢、丟失等重要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的檢查。二是做好重要憑證的盤點(diǎn)，定期檢查，定期對(duì)賬，定期通報(bào)，確保賬實(shí)相符。三是加強(qiáng)對(duì)重要憑證請(qǐng)領(lǐng)與庫(kù)存限額管控，強(qiáng)化重要憑證計(jì)劃管理。四是強(qiáng)化對(duì)重要憑證收發(fā)過(guò)程的風(fēng)險(xiǎn)管控，堅(jiān)持雙人領(lǐng)取，手續(xù)完備，審批到位，嚴(yán)格制度的執(zhí)行和流程管理。五是認(rèn)真做好201*版票據(jù)換版的發(fā)放和舊版票據(jù)的回收與銷毀工作，加強(qiáng)新版票據(jù)的防偽知識(shí)培訓(xùn)，防控風(fēng)險(xiǎn)。6、加強(qiáng)對(duì)網(wǎng)點(diǎn)的管理，強(qiáng)調(diào)規(guī)范運(yùn)行

一是加大市對(duì)縣、縣對(duì)網(wǎng)點(diǎn)的管理力度，市分行將出臺(tái)具體考核辦法，強(qiáng)化檢查與考核力度。二是強(qiáng)化網(wǎng)點(diǎn)的審批授權(quán)管理，加強(qiáng)集中管控力度。三是加強(qiáng)對(duì)大額資金的管理，強(qiáng)化大額資金出入報(bào)備制度，加強(qiáng)對(duì)網(wǎng)點(diǎn)的約束與管控。

7、嚴(yán)格執(zhí)行審批授權(quán)，加強(qiáng)賬務(wù)清理

一是嚴(yán)格執(zhí)行審批授權(quán)制度，不相容崗位之間相互制約、相互監(jiān)督。二是加強(qiáng)業(yè)務(wù)資金劃撥審批授權(quán)制度，嚴(yán)格按照系統(tǒng)內(nèi)三級(jí)權(quán)限進(jìn)行授權(quán)。三是加強(qiáng)銀行賬戶的授權(quán)授責(zé)管理，嚴(yán)格銀行賬戶的開(kāi)銷戶管理。四是定期開(kāi)展賬務(wù)清理工作，做好各項(xiàng)賬務(wù)核對(duì)工作，加強(qiáng)對(duì)中間業(yè)務(wù)資金、代收付業(yè)務(wù)資金、應(yīng)收應(yīng)付款、銀行臨時(shí)賬戶資金等的清理。五是做好全市差錯(cuò)處理工作。

8、推進(jìn)“三個(gè)集中”，優(yōu)化業(yè)務(wù)處理流程

根據(jù)省分行的部署，一是推進(jìn)會(huì)計(jì)核算集中處理系統(tǒng)和集中清算系統(tǒng)，改變目前分業(yè)務(wù)核算模式，實(shí)現(xiàn)一本賬，減輕會(huì)計(jì)工作勞動(dòng)強(qiáng)度。二是實(shí)現(xiàn)對(duì)賬集中，提高對(duì)賬率，集中控制風(fēng)險(xiǎn)。三是逐步推進(jìn)個(gè)人會(huì)計(jì)稽核集中系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)個(gè)人業(yè)務(wù)稽核電子化、自動(dòng)化。四是優(yōu)化現(xiàn)有的會(huì)計(jì)處理流程，統(tǒng)一規(guī)范會(huì)計(jì)報(bào)表、登記簿的打印存檔，完善和統(tǒng)一會(huì)計(jì)檢查標(biāo)準(zhǔn)，提高工作效率。

9、加強(qiáng)信貸支付管理，支撐信貸業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展。一是做好票據(jù)業(yè)務(wù)的核算、放款、托收及票據(jù)保管等工作。二是做好專項(xiàng)融資等公司信貸業(yè)務(wù)的核算與管理工作。三是做好個(gè)人貸款的放款和支用管理工作。嚴(yán)格遵循先審后貸的原則，加強(qiáng)放款審查，嚴(yán)格放款流程，強(qiáng)化執(zhí)行效果，支持信貸業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展。

10、加強(qiáng)會(huì)計(jì)隊(duì)伍的建設(shè)，有效提升工作質(zhì)量

一是加強(qiáng)會(huì)計(jì)人員培訓(xùn)，提高從業(yè)人員管理能力。市分行會(huì)計(jì)結(jié)算制定了全面的培訓(xùn)計(jì)劃，嚴(yán)格按照計(jì)劃落實(shí)培訓(xùn)任務(wù)。二是加強(qiáng)會(huì)計(jì)隊(duì)伍建設(shè)，打造高效精簡(jiǎn)的會(huì)計(jì)結(jié)算隊(duì)伍。首先保證會(huì)計(jì)骨干人員的相對(duì)穩(wěn)定，同時(shí)隨著流程優(yōu)化做好人員結(jié)構(gòu)調(diào)整工作。三是市分行將明確會(huì)計(jì)人員素質(zhì)提升的目標(biāo)，要將學(xué)習(xí)能力強(qiáng)的大學(xué)生不斷充實(shí)到會(huì)計(jì)隊(duì)伍中來(lái)。各單位會(huì)計(jì)人員確保取得銀行從業(yè)資格證書(shū)和會(huì)計(jì)證，做到持證上崗。四是組織從業(yè)人員參加在崗能力考試，進(jìn)一步營(yíng)造濃厚的學(xué)習(xí)氛圍，不斷提高學(xué)習(xí)能力與理論知識(shí)水平。

11、建立會(huì)計(jì)考核機(jī)制，提高業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)工作質(zhì)量。任何一個(gè)企業(yè)、一個(gè)部門，沒(méi)有相應(yīng)的管理辦法、考核方案對(duì)基層、管理層及高層進(jìn)行有效的約束，是無(wú)法提高各項(xiàng)工作質(zhì)量及水平的。因此在人員配備充足、業(yè)務(wù)培訓(xùn)到位的基礎(chǔ)上，必須建立一套完善、合理且可操作性較強(qiáng)的考核辦法，對(duì)基層及管理層的工作質(zhì)量、綜合能力進(jìn)行考核、評(píng)分，獎(jiǎng)優(yōu)罰劣。通過(guò)會(huì)計(jì)考核機(jī)制提高公司業(yè)務(wù)操作、公司稽核、公司結(jié)算管理人員工作積極性，進(jìn)行相應(yīng)績(jī)效考核，工作做得好的進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)。同時(shí)加強(qiáng)執(zhí)行力度，確保該制度執(zhí)行到位會(huì)使全行業(yè)務(wù)質(zhì)量更上一層樓。

二一一年十二月六日

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