信用社201*年工作總結

****信用社合規(guī)風險建設年工作總結

按照****信用社201*年風險合規(guī)工作安排部署，我社認真組織落實，成立了工作領導小組督促和監(jiān)督我社的風險合規(guī)工作的全面開展，通過一年來的理論學習和聯系實踐，充分加強了我社風險管理的組織建設、機制建設和制度建設，增強了風險防范和風險控制的能力，有效防范各類風險，確保安全穩(wěn)健運行。現就我社的風險合規(guī)工作總結如下：

一、組織領導、合理分工

為了全面增強我社風險防范和控制管理能力，明確風險管理職責，組織成立了以社主任為組長，信用社全體員工為成員的風險合規(guī)管理工作領導小組。

風險合規(guī)管理工作領導小組負責****信用社風險合規(guī)管理工作的責任明確、落實、追究工作，確保我社的風險合規(guī)管理工作起到實效。會議還確定***為我社的風險合規(guī)管理員。

二、逐條梳理規(guī)章制度，合理劃分風險類別

按照《伊旗聯社社關于開展制度梳理工作的通知》要求，我社及時開展工作，計劃用兩個月的時間進行逐條梳理，按照我旗聯社相關要求，以重點方式深入學習。

（一）制度的健全性。按專業(yè)分工和業(yè)務條線劃分，梳理各業(yè)務條線管理、操作、監(jiān)督、問責、授權、制約、考核等制度發(fā)現是否健全，是否能覆蓋本專業(yè)、本條線所有環(huán)節(jié)、部位的管控要求，是否在某一領域、某一業(yè)務條線存在制度缺失問題。

（二）制度的統一性。梳理各業(yè)務條線之間、業(yè)務條線內部之間的制度發(fā)現是否存在重復、交叉或矛盾的問題。

（三）制度的完整性。通過梳理制度中業(yè)務操作流程、管理流程、監(jiān)督、問責、風險點等內容，發(fā)現是否存在流程和條款不明確、內容不完善、操作不順暢、管控要求不具體、風險點不明確或其他漏洞問題，單項制度中是否存在控制盲點。

（四）制度的有效性。現行制度是否存在內容與相關政策法規(guī)要求不符或過時的問題。

三、結合實際工作，預防控制風險

對我社的規(guī)章制度進行逐條分析討論，整理風險的種類和風險的級別，為防范我社的風險奠定基礎。通過聯系實際工作，整理風險類別劃分：

1、“一米線”風險。我社的業(yè)務量較大，每天辦理業(yè)務的客戶較多，排隊等候現象也較多。在等候時，有的客戶素質較差不遵循制度，經保安人員提示也無濟于事，對客戶密碼的安全性形成了風險。通過會議研究討論，加強了一米線護欄的穩(wěn)固作用，加深一米等候線的警示顏色，要求保安人員認真負責，時刻維護排隊秩序。

2、ATM等自助設備加鈔、清機風險。在對ATM進行清機、加鈔時要保證周圍環(huán)境的絕對安全，要進行專人負責管理，對自助設備的加鈔頻率要進行嚴格控制。通過長時間的實踐和分析總結，建議自助設備的清機和加鈔時間固定在上午上班之前和下午下班之后，對清機和加鈔的頻率控制在每天一次，這樣可以方便和規(guī)范自助設備的現金管理工作。

3、掛失業(yè)務身份核實風險。有的辦理掛失的客戶連身份證也已經丟失，柜員在核實其身份信息時要求其提供戶籍證明。這樣就出現有可能是他人通過偽造戶籍證明違規(guī)進行掛失。通過討論分析，在辦理掛失業(yè)務時出現這種情況一定要與出具戶籍證明的單位進行現場核實，以及對戶籍證明進行聯網核查，確�？蛻羯矸菪畔⒌恼鎸嵱行А�

4、轉賬開戶業(yè)務風險。轉賬開戶業(yè)務可以手工輸入轉出賬戶的賬號，不需要提供金牛卡或者存折。風險控制較難。這樣就出現了，客戶在丟失了金牛卡和存折時只需要通過轉賬新開賬戶就可以了，不需要進行掛失處理。建議取消系統轉賬開戶手工輸入轉出賬戶的賬號功能。

5、認清風險形勢、遏制內部風險。201*年9月22日，由聯社監(jiān)事長帶隊的**聯社紀委組織***信用社、***分社、**分社和****信用社在我社召開了***信用社“非法融資形勢通報會”，會上臧監(jiān)事長講述了非法融資的現狀、分析了非法融資的形成原因、闡明了非法融資的風險隱患和結果。

會后，我社員工認真學習會議內容，領會會議精神，全體員工進行了自我檢查和檢討，并簽訂了《伊金霍洛旗農村信用合作聯社從業(yè)人員不參與民間借貸活動承諾書》，將風險隱患遏制在萌發(fā)狀態(tài)。

6、電話提示貸款結息、預防信貸風險。9月份以來，****主任全面監(jiān)控****信用社貸款情況，組織員工月初主動聯系貸戶，提示準時結息，為貸戶開通綠色通道，幫助貸戶計算利息，保證貸款利息的足額歸還。這一舉措既方便了貸戶，確保了經營收入，又充分預防了****信用社的信貸風險，將風險分化、縮小，最后排除。

四、加強學習，深入剖析風險點

按照聯社要求，統一安排全體學習，每天晚上用三個小時的時間學習《案件防控培訓教材》，認真研究討論教材中的案例，分析風險點以及發(fā)生案件的原因，結合我社實際情況進行總結研討，分析潛在存在的風險隱患，建立風險為本的企業(yè)文化，樹立誠實守信、依法合規(guī)、穩(wěn)健審慎的價值觀念，加強風險合規(guī)業(yè)務學習，充分提高員工合規(guī)意識。

風險合規(guī)管理是一項長期重要的工作，為了確保我社有效的控制風險合規(guī)管理，我將一如既往的對各項業(yè)務條線的合規(guī)風險進行事前防范、事中控制和監(jiān)督、事后糾正的動態(tài)過程和機制，實施有效管理，將合規(guī)管理滲透到各項業(yè)務活動、管理活動中，不斷提高我社對合規(guī)風險的識別、評估、控制、監(jiān)測和管理水平，確保合規(guī)管理目標的實現。

****信用社二○一一年十二月日

擴展閱讀：201*年信用社工作總結

201*年，嚴務信用社在縣聯社的正確領導下，認真貫徹落實各項工作會議精神，按照“穩(wěn)健經營、穩(wěn)步發(fā)展”的經營理念，植根于農村，服務于“三農”，轉變工作作風、拓展業(yè)務市場、強化內部管理、提高隊伍素質，各項工作實現了快速健康發(fā)展。截至XX年年底，嚴務信用社各項存款1846萬元，同比增長251萬元，其中定期存款1161萬元，活期存款685萬元，低成本存款占比37%；各項貸款余額2517萬元，比年初增加225萬元;按四級分類，不良貸款余額119萬元，較年初下降13萬元，占比4.73%，較年初下降0.95個百分點,完成全年不良貸款下降任務的162.5%；按五級分類，不良貸款余額858.02萬元，占比34.09%，較年初下降11.7個百分點；各項收入233萬元，其中利息收入232萬元，較同期增長9萬元，中間業(yè)務收入9424.21元，實現利潤211萬元，較同期增長44萬元，抓降化險措施得力，資產質量進一步提高；順利完成了聯社下達的各項任務指標。主要工作措施:

一、加強理論學習，按照科學發(fā)展觀引領各項業(yè)務又好又快發(fā)展。嚴務信用社按照鄧小平理論、“三個代表”和科學發(fā)展觀來統籌安排各項工作，更是把學習貫徹黨的十七大精神作為各項工作的頭等大事來抓，精心組織，周密安排，通過召開員工工作例會、安全教育會議等，迅速傳達學習貫徹黨的十七大精神，理論聯系實際，學有所思，學有所得，學以致用。一是學習科學發(fā)展觀與開展“改革發(fā)展回頭看”活動相結合。按照“好字當頭、好中求快、又好又快發(fā)展”的要求，統一員工的思想，凝心聚力、干事創(chuàng)業(yè)、加快發(fā)展。二是開展學習貫徹十七

大精神活動與合規(guī)風險管理活動相結合。開展自查自糾活動，積極查找合規(guī)風險管理中存在的薄弱環(huán)節(jié)，及時進行整改，確保依法合規(guī)經營，逐步推進合規(guī)管理長效機制。三是把學習上級文件精神與打造精品服務網點相結合。組織員工在學習上級文件精神的同時，全面規(guī)范服務標準，進而提高員工職業(yè)素質的目標。全體員工對照《山東省農村信用社營業(yè)網點文明服務手冊》的要求，逐條逐項的認真進行自查自糾，全面徹底地進行整改。加快改革創(chuàng)新步伐，全面提升服務水平，努力樹立嚴務信用社良好的社會形象。為實現創(chuàng)建一流金融機構的奮斗目標夯實了基礎。

二、加強組織領導，構建一支工作扎實、作風優(yōu)良的團隊。嚴務信用社共有員工9名，其中內勤員工4名，外勤員工4名，后勤員工一名。按照上級要求，成立了黨組班子，充分發(fā)揮支部戰(zhàn)斗堡壘作用和黨員先鋒模范作用。XX年年，聯社從嚴務信用社選調2名系統內工作特長突出、作風扎實的員工補錄進機關科室及營業(yè)部工作，同時調入2名近兩年內招錄的大學生進行崗位補充，新的血液就帶進來新的活力，每位員工以此為契機，爭做時代楷模和系統標兵。在苦練業(yè)務技能的同時，打響了任務攻堅戰(zhàn)役。各個崗位通過公開黨員身份，進行服務窗口示范，設立意見簿、公開舉報電話，由社會共同監(jiān)督行為規(guī)范情況。通過一系列的機制改革，為嚴務信用社加快業(yè)務發(fā)展起到了巨大的推動作用。各項任務指標順利完成，社會形象明顯轉變，工作作風明顯增強，比、學、趕、超的（歡迎訪問零二七范文網

，范文大全）氛圍逐步形成，勇于進取、團結協作的態(tài)度明顯提高，造就出一支無堅不摧的優(yōu)秀團隊。

三、按照上級提出的“一、二、三、四、六”工作思路，多層次、多元化推進信用社發(fā)展。我社始終把爭創(chuàng)一流金融機構作為最高行動目標，按照“穩(wěn)健經營、穩(wěn)步發(fā)展”的經營理念，遵循“風險防范優(yōu)先、注重經濟效益、持續(xù)協調發(fā)展”的經營原則，緊緊圍繞“四個面向”的市場定位，著力突出支持社會主義新農村建設和縣域經濟發(fā)展兩個工作重點，促進了全縣農民增收、農業(yè)增效和農村經濟繁榮。

（一）全力加大資金組織力度，增強信貸支農后勁。一年來，嚴務信用社以“立足農村、服務三農”為經營宗旨，在為客戶提供安全、熱情、快捷、方便服務的基礎上不斷擴大服務內涵，創(chuàng)新服務方式，資金實力明顯增強。一是以“爭市場、爭總量、增人均存款”為著力點，進一步鞏固農村市場，加快城區(qū)資金組織工作步伐。截至XX年年底，當地存款增長近200萬元，市場增長占有率達70%以上，進城攬蓄400多萬元，人均存款達290萬元。二是狠抓優(yōu)質服務工作。信用社倡導微笑服務、站立服務，用真情感動客戶，在半年報存款大幅下降的情況下，穩(wěn)定并發(fā)展了存款，完成了全年存款增長計劃。三是強化宣傳，樹立形象。通過柜臺服務、資料發(fā)放、客戶接待、認真解答等各種宣傳方式，為存款增長創(chuàng)造了一個良好的輿論環(huán)境。四是加大低成本存款工作力度，降低存款成本。通過中間業(yè)務帶動了低成本存款的大幅度增長，12月末，我社低成本存款占比達到39.45%。（二）加快信用評定工作，加大信貸支農力度，積極支持社會主義新

農村建設。一是端正經營態(tài)度，增強服務意識。農村信用社根在農村，服務三農是我們的基本出發(fā)點，農信社以面向三農、面向社區(qū)、面社中小企業(yè)、面向地方經濟和社會發(fā)展為服務宗旨。XX年年底我社農業(yè)貸款余額2257萬元，占各項貸款余額的89%。二是深入推進“信用戶、信用村”評定工作，優(yōu)化金融環(huán)境。對新增農戶貸款，全面推行貸款證，實行貸款上柜臺辦理。設立了信貸專柜，對核發(fā)了貸款證的農戶，持“兩證一章”隨到隨辦，切實解決了信貸管理和服務過程中手續(xù)繁雜、效率低下的問題。截至XX年末，全轄信用戶評出1174戶，評定信用村10個，分別占比70%、45%；發(fā)放貸款證62戶，柜臺辦理貸款證貸款80余萬元。三是積極開展送金融知識下鄉(xiāng)活動，全力支持社會主義新農村建設。一年來，我社合理安排，成立組織、制定方案，在柜臺、集市、村莊等開展“送金融知識下鄉(xiāng)”活動。共發(fā)放專題金融知識下鄉(xiāng)宣傳資料1萬余份，出動宣傳車巡回在22個村宣傳，成立支農小組，深入村組戶了解支農情況，大力解決當地農村“貸款難”問題，有力的支持了社會主義新農村建設。五是扎實開展“信貸助推千名農村婦女創(chuàng)業(yè)行動”和“青春建功新農村”活動，支持農村婦女和廣大青年創(chuàng)業(yè)致富。成立了相應活動工作小組，對兩項工作進行了認真細致地安排部署，對廣大青年和婦女創(chuàng)業(yè)項目，給予“優(yōu)先考察、優(yōu)先發(fā)證、優(yōu)先貸款，優(yōu)惠利率”的四優(yōu)信貸支持，幫助他們解決創(chuàng)業(yè)過程中的資金困難，有力的激發(fā)了當地農民興業(yè)創(chuàng)業(yè)的熱情。

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用社201*年工作總結暨201*年工作計劃》相關的文章。（三）多措并舉，攻堅克難，狠抓不良貸款清收盤活。今年我們把不良貸款清降工作放在突出位置，對存量不良貸款分門別類、因類施策進行清收。在狠抓存量不良貸款清降的同時，管住新增貸款質量，積極加快已保全不良貸款清收。在清收不良貸款工作中，一是成立不良貸款清理工作小組,確保了清收效果。二是加大違規(guī)貸款責任追究力度，并納入基層信用社全年綜合考評。三是深入開展“小額不良貸款筆筆動”、內部職工不良貸款清收活動。我社原有存量小額貸款213筆，金額154.44萬元，至年底已清收、盤活90筆，金額80.73萬元，清收面達到42.25%，清收金額達到52.27%。

（四）認真貫徹落實XX年年年終決算會議精神，確保決算質量。XX年年度會計決算工作會議后，我社對年終決算工作高度重視，采取多項措施貫徹落實會議精神，切實做到強化領導、精心組織、周密部署，確保年終決算工作順利完成。一是加強組強領導，召開會議、專門部署。為落實好會議精神，我社于12月27日專門召開辦公會，成立了主任為組長、會計主管為副組長、其他員工為成員的會計決算實施小組，對領導講話及《山東省農村信用社會計決算工作指導意見》進行傳達落實。并要求各員工積極做好年終決算準備工作，嚴格制定決算實施方案，對重要工作事項要逐項列出清單，并落實責任到人。二是嚴格落實、組織培訓。根據轄內實際情況，我社制定了詳細的年終決算工作配擋表，進一步明確了各員工的具體工作任務。確保了年終決算的順利完成。

四、嚴抓制度落實，強化內部管理，全面提高管理水平。

（一）加強營業(yè)網點建設與內部管理，提高農村信用社社會競爭力。一是改善網點服務環(huán)境。設置了便民服務箱、客戶取款1米線、重要事項公示欄、意見簿等，改善了辦公環(huán)境，提高了社會形象。二是加強財務會計管理，實現增收節(jié)支。將組織資金、不良貸款清收、利息收入、小額貸款筆筆動、三防一保、中間業(yè)務等指標下達到各員工，視各項任務的完成情況，考核兌現。三是完善監(jiān)督體系，實現事后監(jiān)督、檢查輔導、審計稽核和社會監(jiān)督相互配合的工作機制，進一步提高了制度執(zhí)行力和風險防范能力。

（二）扎實開展合規(guī)風險管理活動，確保依法合規(guī)經營。

自合規(guī)風險管理活動開展以來，信用社召開了專題動員會議，根據上級關于開展合規(guī)風險管理活動的要求進行了安排部署。一是制定合規(guī)風險管理活動實施方案，明確了我社開展合規(guī)風險管理活動的工作目標，階段性任務，對開展工作起到了積極地指導作用。二是成立了主任為組長，會計主管為副組長，其他員工為成員的合規(guī)風險管理活動小組，為活動的開展奠定了堅實基礎。三是根據方案（歡迎訪問零二七范文網

，范文大全）安排活動，認真完成各階段任務。（三）加強企業(yè)文化建設及信息宣傳工作，打造信合文化品牌。我社及時推出了凝聚員工、增強斗志、發(fā)展業(yè)務的企業(yè)文化建設戰(zhàn)略，變壓力為動力，積極應對市場競爭。一是大力弘揚“愛崗、敬業(yè)、無私、奉獻”的農信社文化理念。二是以“創(chuàng)建學習型隊伍”為主題，加強員工理論學習。三是

落實文明服務規(guī)范化管理制度，強化服務意識，提升服務水平。五、工作中存在的問題及不足

全面總結XX年年的工作，我們感到還存在著以下幾方面的差距與不足：

一是隊伍素質有差距，團隊學習有待提高。二是存款總量不穩(wěn)定，籌資措施有待加強。三是不良貸款清收盤活壓力較大，力度有待提高。六、201*年工作計劃

201*年我社將以黨的十七大精神為指導，全面落實科學發(fā)展觀，以改革發(fā)展為動力，以防范風險為主線，以提高效益為中心，增加總量、優(yōu)化存量，降低成本，實現增盈。本年業(yè)務指標計劃：存款增長600萬元，貸款增長350萬元，不良貸款下降額15萬元，實現各項收入270萬元，完成利潤230萬元，全年安全無事故。其具體措施：

一、多措并舉，力爭存款快速增長。存款是立社之本，效益之源。在09年的工作中，一是要加大吸收存款力度；二是優(yōu)化辦公環(huán)境，提升社會形象；三是推進柜員制建設進程；四是拓寬業(yè)務市場，在當地存款量度有限的情況下盡量進城攬存；總之要想盡一切可用辦法，力爭存款又快又穩(wěn)增長。

二、加強信貸管理，全面提高信貸管理水平。201*年，我社將進一步加強信貸管理，把防范信貸風險作為一項重要工作來抓，正確處理好加大

信貸投放與防范金融風險的關系，努力提高管理水平和資產運營質量。在09年的信貸投放和管理上我們將著重做好以下工作：一是適應形勢，提高風險識別能力。貸款發(fā)放時嚴格把關，確保把有限的資金用在刀刃上。二是確保形態(tài)的真實性，確保合同的完整性，確保貸款的合規(guī)性。三是堵疏結合，加大風險處置力度。進一步提高貸款五級分類的質量，為09年全面實行五級分類奠定良好基礎。全面開展非信貸資產風險分類工作，真實反映非信貸資產形態(tài)。三、提高職工整體素質，促進業(yè)務發(fā)展。我社將繼續(xù)貫徹“以人為本”的科學理念，發(fā)現人才，用好人才，做到人盡其才。優(yōu)化職工隊伍結構，充分激發(fā)和調動廣大職工的工作積極性和創(chuàng)造性，進一步提高職工素質和農村信用社服務水平。增強員工綜合辦公能力，提供一流的金融服務，讓員工優(yōu)質的服務帶動我社的業(yè)務發(fā)展，用員工整體良好的服務形象來提高信用社的社會聲譽，用員工過硬的專業(yè)技術推動快速、高效、廉潔辦公效率。

您可以訪問零二七范文網（）查看更多與本文《信用社201*年工作總結暨201*年工作計劃》相關的文章。四、加強企業(yè)文化建設，樹立良好社會形象。09年，我社計劃把企業(yè)文化建設與改革、發(fā)展、管理有機結合起來，引導廣大員工樹立“改革創(chuàng)新、團結實干、廉潔高效、爭創(chuàng)一流”的山東農信精神，增強員工的服務理念，提高服務質量和服務檔次，不斷滿足廣大客戶的金融服務需求，通過舉辦各類集體活動，建立信合文化宣傳欄，以此陶冶職工情操，激勵職工奮發(fā)向上，愛崗敬業(yè)的

工作熱情。

五、加大黨風廉政建設工作力度，防范案件發(fā)生。09年，我們將進一步加強內控管理，狠抓制度落實。一是實行工作失察失誤責任追究制，對工作不認真、瞞報虛報、弄虛作假的人員進行責任追（歡迎訪問零二七范文網，范文大全）究；二是按照省聯社開展“改革發(fā)展回頭看”活動的要求，認真總結近好的經驗做法和存在問題，努力創(chuàng)造和諧局面，凝聚人心，提高戰(zhàn)斗力；三是認真貫徹黨的十七大精神，深入進行反腐倡廉教育，從源頭上預防和治理腐敗。嚴防各類案件的發(fā)生，確保全年安全無事故。

總之，過去一年的工作，我們既取得了一定的成績，也存在著一定的差距和不足。新的一年里，嚴務信用社將結合實際認真學習科學發(fā)展觀，認真學習十七大精神，深入領會實質，進一步樹立信心，振奮精神，扎實工作，按照聯社的要求部署，全面完成201*年各項任務目標，努力開創(chuàng)嚴務信用社工作的新局面

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