信用社合規(guī)部今年度工作總結(jié)及明年工作計(jì)劃
信用社（銀行）合規(guī)部今年度工作總結(jié)及明年工作計(jì)劃今年，合規(guī)部在省、市聯(lián)社的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在人民銀行及銀監(jiān)部門的指導(dǎo)和監(jiān)督下，緊緊圍繞省聯(lián)社“抓好立規(guī)強(qiáng)化循規(guī)全面合規(guī)”的工作思路，以央行票據(jù)兌付為契機(jī)，通過(guò)進(jìn)一步健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，梳理完善各項(xiàng)內(nèi)控管理制度等手段，全面推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，有效地保障了我市轄內(nèi)農(nóng)村信用社的合法依規(guī)經(jīng)營(yíng)�，F(xiàn)將今年度工作總結(jié)如下：一、今年度工作總結(jié)（一）建立合規(guī)組織架構(gòu)，健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系今年，聯(lián)社統(tǒng)一法人社正式開業(yè)，我部重新健全了合規(guī)組織架構(gòu)，一是成立聯(lián)社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行監(jiān)管；二是根據(jù)省聯(lián)社選聘專（兼）職合規(guī)員的條件和要求，我社采取基層社及聯(lián)社各部門先推薦后考察的方式，擇優(yōu)選拔符合條件的員工，報(bào)聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子研究通過(guò)后，聘任了名專（兼）職合規(guī)員，基本完善了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)體系的建設(shè)。（二）堅(jiān)持內(nèi)控優(yōu)先，梳理和健全內(nèi)控制度1、及時(shí)梳理整合各項(xiàng)規(guī)章制度。按照統(tǒng)一法人的要求，我部對(duì)聯(lián)社各職能部門印發(fā)的相關(guān)文件及制度進(jìn)行了全面的清理，結(jié)合我社業(yè)務(wù)發(fā)展和國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)的更新情況，通過(guò)加強(qiáng)與內(nèi)部各職能部門及外部監(jiān)管部門的協(xié)調(diào)和溝通，針對(duì)發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)或存在的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患，及時(shí)向相關(guān)部門發(fā)出合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提示，要求相應(yīng)部門在規(guī)定期限內(nèi)整改完善，共梳理整合了份內(nèi)控管理規(guī)章制度。其中：合規(guī)部份，人力資源部份計(jì)劃財(cái)務(wù)部份，信貸管理部份，資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)部份，稽核監(jiān)督部份，辦公室份會(huì)計(jì)結(jié)算部份，監(jiān)察保衛(wèi)部份。2、制訂或修訂合規(guī)制度。根據(jù)內(nèi)部或外部監(jiān)管部門發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)或合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患，對(duì)自行制定的各項(xiàng)規(guī)章制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程及時(shí)進(jìn)行清理，有針對(duì)性地查漏補(bǔ)缺。今年先后制定或修訂了《反洗、、錢實(shí)施細(xì)則》《合規(guī)政策》《報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦、、法》《客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分實(shí)施管理辦法》《反洗錢崗位責(zé)任追究》《合規(guī)員管理實(shí)施辦法》等制度及業(yè)務(wù)規(guī)程。管理辦法（暫行）、（三）完善授權(quán)制度，規(guī)范授權(quán)管理工作1、制訂授權(quán)制度。為了進(jìn)一步完善授權(quán)制度，規(guī)范授權(quán)管理，強(qiáng)化責(zé)任，防范風(fēng)險(xiǎn)，我部制定并下發(fā)了《授權(quán)管理實(shí)施細(xì)則》，并》《信貸業(yè)督促相關(guān)部室制定、完善了《財(cái)務(wù)開支管理規(guī)定（暫行）、、、務(wù)授權(quán)管理辦法修訂版》《信貸資金管理暫行辦法》《綜合業(yè)務(wù)系、統(tǒng)大額交易授權(quán)工作的有關(guān)規(guī)定》《信貸資產(chǎn)五級(jí)分類實(shí)施細(xì)則（暫》《不良貸款利息減免實(shí)施辦法》等各項(xiàng)業(yè)務(wù)授權(quán)管理制度，明行）、確了授權(quán)范圍和授權(quán)方式、授權(quán)辦法等授權(quán)相關(guān)內(nèi)容。2、完善各級(jí)授權(quán)書。今年＊月＊日，聯(lián)社統(tǒng)一法人社正式開業(yè)，我部重新完善各級(jí)授權(quán)書，做到明確職責(zé)，實(shí)行嚴(yán)格問(wèn)責(zé)和建立有效的約束機(jī)制。截12月31日止，完善各種授權(quán)書共份，其中基本授權(quán)書份，轉(zhuǎn)授權(quán)書＊份。（四）全面推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，促依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)今年，我部以強(qiáng)化培訓(xùn)、著重提高合規(guī)意識(shí)為重點(diǎn)，全面推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，主要抓好三方面培訓(xùn)。一是抓合規(guī)培訓(xùn)。由我部組織轄內(nèi)信用社和機(jī)關(guān)部室合規(guī)員舉辦合規(guī)與流程化管理培訓(xùn)次。同時(shí)，今年＊月＊日對(duì)今年新招聘＊名員工進(jìn)行了上崗前合規(guī)守法知識(shí)培訓(xùn)；二是抓反洗錢培訓(xùn)。自行組織培訓(xùn)，＊月＊日，我部對(duì)轄內(nèi)信用社和機(jī)關(guān)部室共＊名反洗錢合規(guī)員開展了反洗錢知識(shí)培訓(xùn)。培訓(xùn)特邀中國(guó)人民銀行領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行授課。積極參加培訓(xùn)，＊月＊日，組織今年新員工＊人參加中國(guó)人民銀行舉辦的反洗錢知識(shí)培訓(xùn)班，進(jìn)一步提高了反洗錢知識(shí)水平和反洗錢合規(guī)管理水平；三是抓反假幣培訓(xùn)。＊月＊日，組織轄內(nèi)信用社＊名一線員工參加＊＊舉辦的金融機(jī)構(gòu)反假幣培訓(xùn)，特邀中國(guó)人民銀行貨幣統(tǒng)計(jì)科領(lǐng)導(dǎo)授課，組織參加反假幣上崗資格證考試，并取得人人通過(guò)的好成績(jī)，獲得上崗資格。（五）切實(shí)抓好反洗錢工作，及時(shí)消除洗錢隱患1、規(guī)范反洗錢工作，明確責(zé)任。為了規(guī)范我社反洗錢工作，落實(shí)反洗責(zé)任，將反洗錢工作納入業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)考核，做到責(zé)任到社到人。今年聯(lián)社與各信用社、機(jī)關(guān)部室簽訂了《反洗錢目標(biāo)管理責(zé)任書》，信用社與全體員工簽訂了《反洗錢目標(biāo)管理責(zé)任書》，做到層層落實(shí)責(zé)任，實(shí)行嚴(yán)格問(wèn)責(zé)切實(shí)提高反洗錢制度的執(zhí)行力，使反洗錢工作落到實(shí)處。2、嚴(yán)格執(zhí)行報(bào)告制度，加強(qiáng)可疑監(jiān)控我社通過(guò)電腦程序抽取和人工補(bǔ)錄相結(jié)合來(lái)報(bào)送大額和可疑交易數(shù)據(jù)。電腦程序抽取的統(tǒng)一由茂名市聯(lián)社計(jì)算機(jī)中心抽取并向上級(jí)報(bào)送；人工補(bǔ)錄，由營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人通過(guò)分析、篩選甄別發(fā)現(xiàn)可疑或涉及洗錢的及時(shí)向聯(lián)社合規(guī)部報(bào)告，由合規(guī)部匯總向上級(jí)有關(guān)部門報(bào)送。截今年12月31日止，電腦程序抽取的上報(bào)大額交易累計(jì)筆，交易金額萬(wàn)元，其中對(duì)私大額交易累計(jì)筆，交易金額萬(wàn)元，對(duì)公大額交易累計(jì)筆，交易金額萬(wàn)元；可疑交易累計(jì)筆，交易金額萬(wàn)元，其中對(duì)私可疑交易累計(jì)筆，交易金額萬(wàn)元，對(duì)公可疑交易累計(jì)筆，交易金額萬(wàn)元。人工補(bǔ)錄上報(bào)的可疑交易累計(jì)筆，交易金額萬(wàn)元。3、扎實(shí)開展客戶劃分，有效防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)根據(jù)《轉(zhuǎn)發(fā)中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的通知》的要求，我社高度重視，精心部署，及時(shí)成立客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分領(lǐng)導(dǎo)小組，健全劃分制度，抓好劃分培訓(xùn)。同時(shí)，組織轄內(nèi)信用社扎實(shí)開展客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分，確保按時(shí)按質(zhì)完成劃分任務(wù)。截12月31日止，我社對(duì)年月日至年月日期間建立業(yè)務(wù)關(guān)系的個(gè)客戶全部劃分完畢。4、開展檢查，確保制度落到實(shí)處。一是開展自查。今年，布置轄內(nèi)信用社按照每季不少于1次自查的反洗錢要求開展自查。自查必須從嚴(yán)從細(xì)，勇于暴露存在問(wèn)題并立即落實(shí)整改；二是組織檢查。由我部牽頭組織對(duì)轄區(qū)內(nèi)個(gè)信用社和聯(lián)社營(yíng)業(yè)部開展反洗錢工作檢查次。一是抽查。上半年月至日，對(duì)聯(lián)社等個(gè)信用社進(jìn)行了反洗錢現(xiàn)場(chǎng)抽查；二是全面檢查。下半年月日對(duì)全轄信用社展開了反洗錢全面檢查。通過(guò)上下半年次檢查，發(fā)現(xiàn)各社的反洗錢各項(xiàng)規(guī)章制度執(zhí)行得比較好，反洗錢合規(guī)管理水平得到進(jìn)一步提高。5、抓好客戶重新識(shí)別工作。今年我部遵循“了解你的客戶”為原則，從客戶身份識(shí)別入手，在源頭上把好關(guān)，有效杜絕假名、匿名賬戶。第三季度，我部申請(qǐng)茂名市聯(lián)社計(jì)算機(jī)中心對(duì)身份異常的客戶進(jìn)行抽取篩選，然后按社下發(fā)到各網(wǎng)點(diǎn)限期進(jìn)行整改。截月日止，已整改戶，未整改戶，整改率為。對(duì)未能整改的，繼續(xù)通過(guò)上門、電話聯(lián)系等方式聯(lián)系客戶要求其提供有效身份證件補(bǔ)充登記完善其相關(guān)資料。（六）開展反洗、反假宣傳活動(dòng)。今年，由我部牽頭組織反洗、反假宣傳次，組織各社自行開展宣傳次，主要宣傳形式是：一是通過(guò)調(diào)查問(wèn)卷，對(duì)群眾掌握反洗錢、反假貨幣知識(shí)進(jìn)行調(diào)查摸底，找出問(wèn)題癥結(jié)，有針對(duì)性開展宣傳；二是多樣宣傳。在轄內(nèi)個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)張貼宣傳海報(bào)張，懸掛宣傳標(biāo)語(yǔ)條，同時(shí)，設(shè)置反洗錢牌匾和舉報(bào)電話號(hào)碼個(gè)，方便群眾發(fā)現(xiàn)洗錢及時(shí)向上級(jí)舉報(bào)；三是集中宣傳。在11月反洗錢宣傳月期間，聯(lián)社由合規(guī)部牽頭組織辦公室、營(yíng)業(yè)部等相關(guān)人員，由分管領(lǐng)導(dǎo)親自帶隊(duì)，到＊＊等開展反洗錢、反假幣集中宣傳，派發(fā)宣傳單張3000多張，宣傳紀(jì)念品1000多份，使反洗錢、反假貨幣家喻戶曉，深入群眾、深入農(nóng)村。二、存在問(wèn)題（一）制度執(zhí)行不到位，循“規(guī)”不力。如：反洗錢客戶身份識(shí)別制度執(zhí)行不嚴(yán)，對(duì)客戶識(shí)別不夠、了解不多。（二）合規(guī)意識(shí)不強(qiáng)，風(fēng)險(xiǎn)防控不夠。如：匯兌業(yè)務(wù)由同級(jí)綜合柜員復(fù)核后從過(guò)渡賬戶匯出，沒有實(shí)行分級(jí)控制。（三）反洗錢工作有待加強(qiáng)。如：個(gè)別社在反洗錢管理上欠細(xì)化，對(duì)《反洗錢法》和兩個(gè)配套辦法學(xué)習(xí)不夠，嚴(yán)重制約了反洗錢工作的開展。（四）合規(guī)專業(yè)人才缺乏。目前，我社共配置的專/兼職合規(guī)員有名。但是，人員素質(zhì)參差不齊，與省聯(lián)社要求的既懂法律又熟諳金融業(yè)務(wù)的復(fù)合型合規(guī)專業(yè)人才相距尚遠(yuǎn)，嚴(yán)重制約了我社合規(guī)文化建設(shè)的發(fā)展。（五）學(xué)習(xí)培訓(xùn)有待加強(qiáng)。今年，雖然舉辦了合規(guī)培訓(xùn)和反洗錢學(xué)習(xí)培訓(xùn)，培訓(xùn)只停留在低水平、低層次上，致使員工合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)不高。三、明年度工作計(jì)劃（一）推行流程化管理改革工作。按照省聯(lián)社工作部署要求，明年，以落實(shí)審慎原則為前提，以風(fēng)險(xiǎn)管控為抓手，以引導(dǎo)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)和合規(guī)管理為目標(biāo)，穩(wěn)步推進(jìn)流程化管理改革，推動(dòng)聯(lián)社向現(xiàn)代金融企業(yè)邁進(jìn)。（二）繼續(xù)完善內(nèi)控制度，進(jìn)一步規(guī)范合規(guī)管理工作。堅(jiān)持“內(nèi)控優(yōu)先，制度先行”的原則，繼續(xù)梳理整合及完善內(nèi)控管理制度，進(jìn)一步規(guī)范合規(guī)管理工作。（三）強(qiáng)化培訓(xùn)，提高合規(guī)隊(duì)伍素質(zhì)。一是加強(qiáng)合規(guī)與流程化、管理培訓(xùn)，倡導(dǎo)“人人主動(dòng)合規(guī)”“合規(guī)人人有責(zé)”和樹立“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的理念；二是舉辦反洗錢培訓(xùn)，全面提高反洗錢技能，進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢合規(guī)管理工作。（四）切實(shí)抓好反洗錢工作。明年，抓好反洗錢常規(guī)工作同時(shí)，重點(diǎn)抓好反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管臺(tái)帳報(bào)送、可疑交易報(bào)告、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分等工作，嚴(yán)格遵照反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管臺(tái)帳報(bào)表、報(bào)告等資料報(bào)送要求，按質(zhì)按量按時(shí)報(bào)送各項(xiàng)資料。（五）認(rèn)真抓好反洗錢、反假貨幣宣傳工作，形成反洗、反假合力，進(jìn)一步擴(kuò)大反洗錢、反假幣的社會(huì)影響力。陽(yáng)光農(nóng)信聯(lián)社今年合規(guī)部工作總結(jié)及明年合規(guī)工作計(jì)劃201*年年，在省、市聯(lián)社的正確領(lǐng)導(dǎo)下，按照省聯(lián)社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引的要求及結(jié)合自身的管理職能，積極履行自身的管理職責(zé)，以風(fēng)險(xiǎn)防范為中心，不斷摸索完善合規(guī)管理職能，提高我區(qū)農(nóng)信社的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理水平，為我區(qū)農(nóng)信社的合規(guī)守法經(jīng)營(yíng)和穩(wěn)健持續(xù)發(fā)展提供了有效的保障�，F(xiàn)將一年來(lái)我部的工作情況報(bào)告如下：一、合規(guī)管理工作基本情況一建立合規(guī)架構(gòu)，健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系。陽(yáng)光于201*年1月成立合規(guī)部，在配有一名經(jīng)理及一名合規(guī)員的基礎(chǔ)上，根據(jù)省聯(lián)社要求和合規(guī)員聘任條件，今年5月份在陽(yáng)光機(jī)關(guān)各職能部門和基層信用社聘任兼職合規(guī)員共18人，負(fù)責(zé)本社或本部門合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作，同時(shí)接受上級(jí)合規(guī)部門的指導(dǎo)和監(jiān)督。通過(guò)健全合規(guī)崗位設(shè)置，建立了縱到底、橫到邊的合規(guī)框架結(jié)構(gòu)，有效完善合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)，健全我區(qū)農(nóng)信社的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系。二加強(qiáng)制度建設(shè)，完善合規(guī)建設(shè)機(jī)制。一年來(lái)，合規(guī)部堅(jiān)持內(nèi)控優(yōu)先原則，結(jié)合我區(qū)農(nóng)信社專項(xiàng)央行票據(jù)兌付工作要求，及時(shí)梳理現(xiàn)有的各項(xiàng)規(guī)章制度，整理業(yè)務(wù)流程和環(huán)節(jié)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。1、完善反洗錢制度建設(shè)。在反洗錢專項(xiàng)檢查過(guò)程中，基層社反洗錢報(bào)告員反映以前制定的反洗錢相關(guān)制度已經(jīng)不符合現(xiàn)在工作要求。在征求各社反洗錢報(bào)告員和基層一線工作人員意見的基礎(chǔ)上，重新制定了《陽(yáng)光農(nóng)村信用社建立和、、完善制度提示管理辦法》《陽(yáng)光農(nóng)村信用社反洗錢實(shí)施細(xì)則》《陽(yáng)光農(nóng)村信用社反洗錢內(nèi)控制度》。為了完善各社反洗錢報(bào)告員對(duì)反洗錢數(shù)據(jù)的篩選和識(shí)別，特別下發(fā)了《關(guān)于加強(qiáng)反洗錢可疑交易信息篩選報(bào)送工作的通知》，對(duì)大額交易和可疑交易做出了明確規(guī)定。2、完善合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理制度建設(shè)。為使我社合規(guī)工作有序的開展，明確各部門及各員工的合規(guī)工作職現(xiàn)，切實(shí)有效地開展合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理。制定了《陽(yáng)光農(nóng)村信用社合規(guī)風(fēng)、、險(xiǎn)管理實(shí)施細(xì)則》《陽(yáng)光農(nóng)村信用社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指導(dǎo)意見》《陽(yáng)光、農(nóng)村信用社建立和完善內(nèi)控制度提示管理辦法》《陽(yáng)光農(nóng)村信用社合。規(guī)員管理實(shí)施細(xì)則》3、建立健全的客戶投訴和舉報(bào)制度。為加強(qiáng)我社客戶投訴管理工作，建立暢通的客戶投訴渠道和有效的管理機(jī)制，快速、有效地處理客戶投訴事項(xiàng)，促進(jìn)全區(qū)農(nóng)村信用社整體服務(wù)水平的有效提升，結(jié)合我社實(shí)際，特制定《陽(yáng)光農(nóng)村信用社客戶投訴處理工作實(shí)施細(xì)則》。同時(shí)，為進(jìn)一步加強(qiáng)合規(guī)管理機(jī)制建設(shè)，發(fā)揮全體員工參與農(nóng)村信用社內(nèi)部管理和監(jiān)督的積極性，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和查處存在的各類違規(guī)行為，相應(yīng)制定了《陽(yáng)光農(nóng)村信用社誠(chéng)信舉報(bào)制度暫行。從而使合規(guī)工作順利介入各個(gè)業(yè)務(wù)流程及關(guān)鍵環(huán)節(jié)，有效管理和控制合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，從源頭上加強(qiáng)事前風(fēng)險(xiǎn)防范。三切實(shí)做好培訓(xùn)工作。1、開展“合規(guī)守法”專項(xiàng)教育培訓(xùn)。今年6月份按照省聯(lián)社《關(guān)于開展“合規(guī)守法”專項(xiàng)教育活動(dòng)的通知》要求，我社立即制訂了《陽(yáng)光農(nóng)村信用社開展“合規(guī)守法”專項(xiàng)教育活動(dòng)實(shí)施方案》，于7月11日和16日舉辦了兩期“合規(guī)守法專項(xiàng)教，全轄322名在職員工全部參加。由陽(yáng)光市聯(lián)社監(jiān)事長(zhǎng)和育培訓(xùn)班”理事長(zhǎng)分別向員工授課。授課內(nèi)容包括省聯(lián)社羅繼東理事長(zhǎng)談合規(guī)系列文章、全省案例情況分析等，讓全體員工接受了一次嚴(yán)謹(jǐn)?shù)暮弦?guī)文化洗禮。2、開展反洗錢培訓(xùn)。為進(jìn)一步提高從業(yè)人員反洗錢意識(shí)及工作技能，我社一是面向從業(yè)人員開展培訓(xùn)，以法律法規(guī)宣傳為重點(diǎn)，通過(guò)教育培訓(xùn)、征文活動(dòng)等形式，力求反洗錢水平提上一個(gè)新臺(tái)階。一是自學(xué)反洗錢法律法規(guī)。各信用社，各部門根據(jù)陽(yáng)光分發(fā)的人民銀行編寫的《反洗錢知識(shí)手冊(cè)》、、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢實(shí)用手冊(cè)》《201*-201*年反洗錢案例匯編》等知識(shí)教材，以會(huì)代訓(xùn)，集中學(xué)習(xí)，使所有員工都參與進(jìn)來(lái)，營(yíng)造良好的學(xué)習(xí)氛圍。二是開展專業(yè)培訓(xùn)。11月28日，聯(lián)社專門舉辦了一期反洗錢培訓(xùn)班，包括聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子、各信用社正副主任及網(wǎng)點(diǎn)從業(yè)人員在內(nèi)198人參加。四切實(shí)抓好反洗錢工作。1、抓好反洗錢檢查工作。201*年是“反洗錢工作檢查促進(jìn)年”，今年陽(yáng)光對(duì)轄屬信用社反洗錢工作現(xiàn)場(chǎng)檢查面達(dá)100，并對(duì)檢查存在問(wèn)題進(jìn)行通報(bào)，要求各信用社對(duì)存在問(wèn)題詳細(xì)研究相應(yīng)的整改措施，結(jié)合實(shí)際，逐條逐項(xiàng)嚴(yán)格抓好落實(shí)整改。2、強(qiáng)化反洗錢可疑交易信息篩選識(shí)別工作，采取由市聯(lián)社中心機(jī)房電腦程序抽取和人工補(bǔ)錄相結(jié)合的方式，嚴(yán)格按照《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》的要求，認(rèn)真監(jiān)控、甄別、確認(rèn)可疑交易并及時(shí)向上級(jí)報(bào)告。今年1月至12月份此，我社經(jīng)計(jì)算機(jī)中心直接篩選甄別的大額交易單位賬戶共筆、金額共萬(wàn)元；個(gè)人賬戶共筆、金額共萬(wàn)元；可疑交易單位賬戶共筆、金額共萬(wàn)元；個(gè)人賬戶共筆、金額共萬(wàn)元。五加強(qiáng)投訴、舉報(bào)管理工作。為有效提升我區(qū)農(nóng)信社員工的服務(wù)質(zhì)量，加強(qiáng)對(duì)干部職工的監(jiān)督管理，客戶投訴工作從201*年9月份起由計(jì)劃信貸部移交到合規(guī)部，合規(guī)部接手投訴管理工作后，即著手制訂完善了相關(guān)的投訴制度，使相關(guān)管理工作得以嚴(yán)格按制度進(jìn)行。自9月份以來(lái)至12月31日止，合規(guī)部共接到投訴15宗，其中涉及對(duì)一線員工服務(wù)質(zhì)量不佳的投訴8宗，涉及客戶支取現(xiàn)金后發(fā)覺有假幣的3宗，涉及農(nóng)信社綜合系統(tǒng)或內(nèi)部管理、操作失誤的有4宗。接到有關(guān)客戶投訴后，合規(guī)部按照投訴管理辦法，將相關(guān)的投訴轉(zhuǎn)給有關(guān)職能部門或基層社進(jìn)行調(diào)查處理，在移轉(zhuǎn)投訴情況時(shí)，合規(guī)部能相關(guān)的客戶投訴內(nèi)容，督促相關(guān)職能部門或基層社做好涉及的調(diào)查重點(diǎn)，并結(jié)合實(shí)際情況對(duì)經(jīng)辦人員進(jìn)行責(zé)任追究。使客戶的投訴得到了有效的落實(shí)，亦使我社一線員工的服務(wù)意識(shí)與質(zhì)量得到了提升。對(duì)于誠(chéng)信舉報(bào)工作的管理，合規(guī)部制訂了《陽(yáng)光農(nóng)村信用社誠(chéng)信舉報(bào)制度暫行》，設(shè)立了舉報(bào)電話與郵箱，完善了舉報(bào)制度流程，使誠(chéng)信舉報(bào)管理工作得到了規(guī)范。一年來(lái)，尚無(wú)發(fā)生舉報(bào)事件。（六）開展反洗錢和合規(guī)文化建設(shè)的宣傳。1、面向社會(huì)群眾開展反洗錢宣傳。我社充分發(fā)揮營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)遍布城鄉(xiāng)的優(yōu)勢(shì)，面向社會(huì)公眾開展形式多樣的宣傳。如11月份起，全社37個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)懸掛反洗錢標(biāo)語(yǔ)，內(nèi)容為“打擊洗錢犯罪，維護(hù)金融安全”；營(yíng)業(yè)場(chǎng)所擺放省聯(lián)社制作的反洗錢法規(guī)宣傳折頁(yè)、張貼宣傳海報(bào)；同時(shí)，組織人員參加人行陽(yáng)光中支。除此之外，聯(lián)社于11月舉辦的“陽(yáng)光市金融系統(tǒng)反洗錢文藝晚會(huì)”22日的“全市統(tǒng)一宣傳日”，在聯(lián)社大樓門前開展反洗錢現(xiàn)場(chǎng)咨詢活動(dòng)�；顒�(dòng)現(xiàn)場(chǎng)，員工向過(guò)往的群眾派發(fā)宣傳資料，對(duì)前來(lái)咨詢的群眾講解反洗錢相關(guān)知識(shí)。活動(dòng)期間，員工累計(jì)向客戶派發(fā)宣傳資料150余份、接受客戶咨詢100多人次。通過(guò)以上宣傳，更為廣泛地普及反洗錢觀念，提高社會(huì)公眾的參與意識(shí)，使“反洗錢”家喻戶曉，深入人心。2、面向員工宣告合規(guī)文化。為推動(dòng)合規(guī)文化，我社創(chuàng)辦一期主題為“合規(guī)領(lǐng)航成就輝煌”墻報(bào)、同時(shí)，組織員工經(jīng)驗(yàn)交流，相互學(xué)習(xí)、相互促進(jìn)等多種形式，為全體員工提供交流與溝通平臺(tái)，構(gòu)建合規(guī)環(huán)境，營(yíng)造合規(guī)文化。每月在OA下發(fā)合規(guī)知識(shí)，使員工及時(shí)了解合規(guī)相關(guān)知識(shí)及動(dòng)態(tài)。七開展合規(guī)和反洗錢征文活動(dòng)。1、開展合規(guī)征文。今年5月至6月份，為培育全社廣大員工的合規(guī)意識(shí)，倡導(dǎo)誠(chéng)實(shí)、守信、正直的職業(yè)道德與行為操守，鼓勵(lì)主動(dòng)報(bào)告合規(guī)問(wèn)題和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患。我社開展了“走向全面合規(guī)”建議征集活動(dòng)，各基層社投稿內(nèi)容主要是對(duì)現(xiàn)行制度不合規(guī)、不合法、不適宜實(shí)際操作及“制度盲區(qū)”的地方，有感而發(fā)、踴躍投稿。同時(shí)，我社對(duì)投稿文章進(jìn)行集中評(píng)比，并設(shè)一、二、三等獎(jiǎng)，對(duì)好的投稿進(jìn)行表彰獎(jiǎng)勵(lì)。2、開展反洗錢征文。11月份，我社在轄內(nèi)組織開展反洗錢征文活動(dòng)，以反洗錢工作研究為重點(diǎn)，結(jié)合業(yè)務(wù)實(shí)際，深入剖析當(dāng)前反洗錢工作存在的突出問(wèn)題，探討提高反洗錢工作水平的有效措施等。各基礎(chǔ)社投稿踴躍，同時(shí)，聯(lián)社合規(guī)部撰寫了《淺談農(nóng)信社反洗錢工作的難點(diǎn)及對(duì)策》論文，報(bào)送市聯(lián)社參評(píng)。二、合規(guī)管理工作存在問(wèn)題1、在反洗錢方面很難徹底做到“了解客戶”。反洗錢要求金融機(jī)構(gòu)全面地了解自己的客戶，一般地，客戶從商業(yè)秘密考慮，一般不愿意金融機(jī)構(gòu)更多地了解自己，基層社害怕失去客戶，也不愿去作進(jìn)一步的調(diào)查。基層社對(duì)客戶的了解，大多僅局限于客戶開立賬戶對(duì)所提供身份證件及營(yíng)業(yè)執(zhí)照等有限的資料，很難對(duì)客戶的經(jīng)營(yíng)狀況、關(guān)聯(lián)企業(yè)、主要資金往來(lái)對(duì)象，營(yíng)業(yè)范圍等有真切的了解，難以獲得“一規(guī)兩法”中所要求的“完整的客戶信息”。2、對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理缺乏足夠認(rèn)識(shí)。部分基層信用社主任對(duì)內(nèi)控制度重要性缺乏足夠認(rèn)識(shí)，把主要精力放在業(yè)務(wù)拓展上，對(duì)發(fā)展中的監(jiān)督管理缺乏力度；同時(shí)規(guī)章制度建立起來(lái)后，只停留在紙上，領(lǐng)導(dǎo)及員工對(duì)內(nèi)控制度的學(xué)習(xí)、理解也不夠，根本不重視，自然也就沒能立即在業(yè)務(wù)管理中執(zhí)行。3、制度建設(shè)尚不夠完善，有待進(jìn)一步進(jìn)行梳理和完善�，F(xiàn)有制度零散，不夠系統(tǒng)、完整，實(shí)用性不強(qiáng)，難于學(xué)習(xí)和掌握。很多職能部門一般都是轉(zhuǎn)發(fā)上級(jí)文件或制度，沒有根據(jù)本社的實(shí)際制定詳細(xì)的實(shí)施細(xì)則或辦法。很多制度已經(jīng)過(guò)時(shí)，不符合現(xiàn)在業(yè)務(wù)展的需要，并且缺乏可操作性，急需廢除更新。一些業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)上沒有明確的業(yè)務(wù)操作流程和管理辦法，未能對(duì)員工在業(yè)務(wù)操作上起到明確的指導(dǎo)和制約作用，容易引發(fā)操作人員違規(guī)操作。從而可能遭受監(jiān)管處罰、重大經(jīng)濟(jì)損失和聲譽(yù)損失。三、明年合規(guī)管理工作計(jì)劃（一）健全各項(xiàng)規(guī)章制度。根據(jù)統(tǒng)一法人后業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，在確保國(guó)家各項(xiàng)有關(guān)的法律法規(guī)得以貫徹落實(shí)的情況下，逐步完善內(nèi)部規(guī)章制度體系。利用聯(lián)社這次央行票據(jù)兌付申請(qǐng)的機(jī)會(huì)，全面梳理我社現(xiàn)有的各項(xiàng)規(guī)章制度，使我社的規(guī)章制度符合現(xiàn)行的法律法規(guī)和現(xiàn)在的工作要求且具有可操作性，力求做到各項(xiàng)具體業(yè)務(wù)操作有章可循，有法可依。（二）加強(qiáng)學(xué)習(xí)培訓(xùn)，提高合規(guī)意識(shí)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力。一是反洗錢培訓(xùn)。洗錢手法層出不窮，合規(guī)部計(jì)劃結(jié)合我社在反洗錢方面存在的問(wèn)題，在明年加大反洗錢培訓(xùn)，培訓(xùn)人員為各社反洗錢報(bào)告員、主辦會(huì)計(jì)、一線業(yè)務(wù)操作人員及各社反洗錢負(fù)責(zé)人，從而全面提高全體員工的反洗錢相關(guān)知識(shí)和預(yù)防洗錢事件的發(fā)生；二是合規(guī)培訓(xùn)。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)貫穿于各個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)，要把合規(guī)管理貫穿于業(yè)務(wù)發(fā)展的各個(gè)崗位和各個(gè)環(huán)節(jié)，我社計(jì)劃在明年舉辦一至二次合規(guī)員培訓(xùn)班。對(duì)合規(guī)員進(jìn)行法律事務(wù)、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、金融崗位等知識(shí)培訓(xùn)，以提高一線員工和管理人員的合規(guī)管理能力，逐步使其具備與崗位合規(guī)要求相匹配的職業(yè)素質(zhì)。（三）開展反洗錢檢查。為了維護(hù)金融經(jīng)濟(jì)秩序，預(yù)防犯罪分子通過(guò)我縣轄內(nèi)依和社進(jìn)行洗錢活動(dòng)，提高全體員工對(duì)洗錢行為的預(yù)防能力，我部計(jì)劃于明年4、10月份組織人員對(duì)全轄信用社進(jìn)行反洗錢工作大檢查，在平時(shí)不定期對(duì)各社反洗錢工作進(jìn)展情況進(jìn)行抽查。四開展合規(guī)檢查，有效堵塞合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。在做好事前的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制的基礎(chǔ)上，還要做好事中的合規(guī)檢查。因此，計(jì)劃明年10月份開展合規(guī)檢查，檢查內(nèi)容重點(diǎn)為：內(nèi)控制度、合規(guī)文化建設(shè)、合規(guī)工作計(jì)劃、合規(guī)工作報(bào)告、反洗錢工作、信貸、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)等，全面強(qiáng)化內(nèi)控，提高制度執(zhí)行力，有效堵塞合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。
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信用社201*年工作總結(jié)及201*年工作計(jì)劃
201*年是落實(shí)“十二五”規(guī)劃的開局之年，也是省聯(lián)社正式運(yùn)作以來(lái)健全體制、強(qiáng)化管理的重要一年，同時(shí)又是我們神池縣農(nóng)村信用社按照全心全意為“三農(nóng)”服務(wù)，一心一意謀“信合”發(fā)展的總體要求，堅(jiān)持科學(xué)發(fā)展觀和開拓創(chuàng)新的經(jīng)營(yíng)理念，促進(jìn)信用社穩(wěn)健、和諧、可持續(xù)發(fā)展的關(guān)鍵一年。年初以來(lái)，我們?cè)谑�、市�?lián)社的正確指導(dǎo)下，在各級(jí)黨委、政府的支持、幫助下，在銀監(jiān)部門的有效監(jiān)管下，認(rèn)真落實(shí)省聯(lián)社各項(xiàng)工作部署，緊密結(jié)合本轄實(shí)際，圍繞“加強(qiáng)內(nèi)部管理、注重協(xié)調(diào)發(fā)展、強(qiáng)化檢查監(jiān)督、提升經(jīng)營(yíng)效益”的基本思路，進(jìn)一步扎實(shí)細(xì)致地做好各項(xiàng)工作，取得了深化改革穩(wěn)步推進(jìn)、支農(nóng)服務(wù)力度加大、各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展、經(jīng)營(yíng)效益不斷提升的顯著成效。
一、基本情況我們以年初確立的全年工作指導(dǎo)思想和總體目標(biāo)為指針，緊密結(jié)合本縣實(shí)際，量化任務(wù)目標(biāo)，制定工作細(xì)則，強(qiáng)化督查指導(dǎo)，逐項(xiàng)予以落實(shí)。同時(shí)，縣聯(lián)社緊密結(jié)合本轄工作實(shí)際，及早動(dòng)手，周密部署，明確目標(biāo)，突出重點(diǎn)，細(xì)致認(rèn)真地開展工作。一是及早下發(fā)各類文件。為保持各項(xiàng)工作的連續(xù)性、可行性，縣聯(lián)社年初認(rèn)真回顧上年工作，在總結(jié)經(jīng)驗(yàn)、尋找差距的基礎(chǔ)上，制定下發(fā)了《201*年工作安排意見》、《201*年工作目標(biāo)責(zé)任制實(shí)施辦法》、《信用社主任任期目標(biāo)責(zé)任制考核辦法》、《關(guān)于進(jìn)一步引深案件專項(xiàng)治理的通知》、《關(guān)于開展預(yù)防職務(wù)犯罪和治理商業(yè)賄賂的實(shí)施方案》、《201*年度不良貸款清收考核辦法》等文件，詳細(xì)安排各個(gè)階段的工作。二是通過(guò)會(huì)議研究、安排、部署各項(xiàng)工作。我們定期、不定期組織召開信用社主任會(huì)議及貸款五級(jí)分類、案件專項(xiàng)治理等各類專業(yè)會(huì)議，召集信用社主要負(fù)責(zé)人一起集思廣益，圍繞省、市聯(lián)社的總體要求部署研究探討我縣農(nóng)村信用社經(jīng)營(yíng)管理的新思路、新舉措，周密部署各個(gè)階段的工作。三是確立了全年工作指導(dǎo)思想。縣聯(lián)社明確了201*年全縣農(nóng)村信用社工作指導(dǎo)思想，即：認(rèn)真貫徹落實(shí)十六屆五中全會(huì)精神，以鄧小平理論和“三個(gè)代表”重要思想為指導(dǎo)，按照全心全意為“三農(nóng)”服務(wù)，一心一意謀“信合”發(fā)展的總體要求，抓住國(guó)家促進(jìn)中部地區(qū)崛起的戰(zhàn)略機(jī)遇，圍繞社會(huì)主義新農(nóng)村建設(shè)，堅(jiān)持依法合規(guī)、審慎經(jīng)營(yíng)，防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，增強(qiáng)服務(wù)功能；搶抓機(jī)遇，完善內(nèi)控，強(qiáng)化管理，優(yōu)化環(huán)境，創(chuàng)新服務(wù)，和諧發(fā)展，努力開創(chuàng)“十一五”信合工作新局面。依據(jù)這一指導(dǎo)思想，201*年我們?cè)谪瀼芈鋵?shí)省、市聯(lián)社總體部署的同時(shí)，結(jié)合我縣實(shí)際，做好五個(gè)調(diào)整，抓住六個(gè)重點(diǎn)，努力推動(dòng)各項(xiàng)工作再上新臺(tái)階。“五個(gè)調(diào)整”，就是以全面完成全年各項(xiàng)改革和業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)為中心，調(diào)整經(jīng)營(yíng)思路，以嚴(yán)格管理為核心，調(diào)整管理手段，以完善法人治理結(jié)構(gòu)為主線，調(diào)整管理職能，以全面推行貸款五級(jí)分類為契機(jī)，調(diào)整信貸管理理念，以落實(shí)責(zé)任為重點(diǎn)，調(diào)整不良貸款考核和責(zé)任追究辦法，促使新的經(jīng)營(yíng)機(jī)制、新的約束機(jī)制、新的服務(wù)功能更加成熟、日臻完善；“六個(gè)重點(diǎn)”，就是著重抓好貸款五級(jí)分類、案件專項(xiàng)治理、完善法人治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)控制度建設(shè)、清收不良貸款、清理整頓代辦站等六個(gè)方面的工作。按照上述指導(dǎo)思想和工作措施，縣、社兩級(jí)層層負(fù)責(zé)、齊抓共管，全體員工愛崗敬業(yè)、扎實(shí)苦干，為完成全年工作任務(wù)奠定了良好基礎(chǔ)：
各項(xiàng)存款穩(wěn)步增長(zhǎng)。截止11月末，全轄各項(xiàng)存款余額達(dá)到3.04億元，較年初凈增4979.3萬(wàn)元，增長(zhǎng)率為12.6%，完成全年計(jì)劃5000的76.8%，同比少增2692萬(wàn)元。
貸款規(guī)模繼續(xù)擴(kuò)大。10月末，各項(xiàng)貸款余額達(dá)2.3億元，當(dāng)年累計(jì)發(fā)放貸款20882萬(wàn)元，累計(jì)收回18011萬(wàn)元，凈投放2870萬(wàn)元，增長(zhǎng)率為14.3%。存貸比例為69.7%，較年初增加0.99個(gè)百分點(diǎn)，當(dāng)年新增存貸比例為74.7%。
不良貸款實(shí)現(xiàn)雙降。截止10月末，不良貸款余額1391萬(wàn)元，較年初減少19萬(wàn)元，占全年凈壓計(jì)劃30萬(wàn)元63.3%，不良貸款占比6.07%,較年初下降0.97個(gè)百分點(diǎn)。
增盈創(chuàng)利成效顯著。截止10月末，累計(jì)實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)收入1410萬(wàn)元，同比多收104萬(wàn)元，增長(zhǎng)7.8%；總支出824萬(wàn)元，同比增加75萬(wàn)元，增長(zhǎng)10.0%。實(shí)現(xiàn)賬面盈余586萬(wàn)元，同比增盈29萬(wàn)元。
二、主要工作任務(wù)完成情況、采取的措施及取得的經(jīng)驗(yàn)（一）端正方向，改進(jìn)服務(wù)，支持社會(huì)主義新農(nóng)村建設(shè)工作扎實(shí)細(xì)致今年，中央“一號(hào)文件”提出了全面建設(shè)社會(huì)主義新農(nóng)村的戰(zhàn)略決策。我縣農(nóng)村信用社把支持新農(nóng)村建設(shè)作為當(dāng)前和今后一段時(shí)期內(nèi)責(zé)無(wú)旁貸的首要任務(wù)，充分發(fā)揮農(nóng)村金融主力軍作用，以解決好農(nóng)民群眾最關(guān)心的現(xiàn)實(shí)利益問(wèn)題為切入點(diǎn)，以信貸服務(wù)緊扣社會(huì)主義新農(nóng)村建設(shè)的大局為著力點(diǎn)，以調(diào)整新思路、加大“三農(nóng)”投入為突破點(diǎn)，想農(nóng)民所想，急農(nóng)民所急，供農(nóng)民所需，實(shí)施三大舉措，引導(dǎo)和幫助廣大農(nóng)民發(fā)展生產(chǎn)、持續(xù)增收，協(xié)調(diào)推進(jìn)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)建設(shè)、政治建設(shè)、文化建設(shè)和精神文明建設(shè)，實(shí)現(xiàn)新農(nóng)村建設(shè)目標(biāo)。
截至10月底，全社各項(xiàng)貸款余額22912萬(wàn)元，較年初凈增2870萬(wàn)元，90%以上投向“三農(nóng)”，其中：凈投放農(nóng)戶種養(yǎng)業(yè)貸款1700萬(wàn)元，農(nóng)村個(gè)體工商戶和私營(yíng)企業(yè)貸款800萬(wàn)元，農(nóng)村產(chǎn)業(yè)化龍頭企業(yè)貸款160萬(wàn)元。三大舉措是：
1、多予、少取、放活，把信貸支農(nóng)服務(wù)做實(shí)做細(xì)�！岸嘤琛�，就是積極籌措信貸資金，擴(kuò)大“三農(nóng)”貸款總量，并確�！叭r(nóng)”貸款的比例不低于75%。毫不夸張的說(shuō)，凡有貸款需求的農(nóng)戶，只要符合貸款條件，都可以適時(shí)從我縣農(nóng)村信用社貸到款；“少取”，就是切實(shí)減輕農(nóng)民負(fù)擔(dān)，對(duì)“三農(nóng)”貸款，特別是農(nóng)戶小額信用貸款，適當(dāng)降低利率浮動(dòng)幅度，減輕農(nóng)民利率負(fù)擔(dān)，千方百計(jì)讓利于農(nóng)；“放活”，就是靈活放貸，方便農(nóng)民貸款。一是繼續(xù)推行“基層農(nóng)村社憑證管貸，城內(nèi)社聯(lián)審放貸”的信貸策略，凡持證農(nóng)戶不必再履行貸款審查、審批手續(xù)，有貸款需求時(shí)，可直接到柜臺(tái)辦理。
二是擴(kuò)大農(nóng)戶貸款的審批權(quán)限，縮短審批時(shí)間，將基層社的審批權(quán)限每筆1萬(wàn)擴(kuò)大到2萬(wàn)，審批時(shí)間5天縮短為1天。
2、扎實(shí)搞好評(píng)級(jí)授信，盡力滿足“三農(nóng)”資金需求。我們不斷加快農(nóng)戶信用等級(jí)評(píng)定工作步伐，繼續(xù)做好農(nóng)戶小額信用貸款和農(nóng)戶聯(lián)保貸款的推廣，邊評(píng)定邊發(fā)放，及時(shí)滿足農(nóng)民、農(nóng)業(yè)、農(nóng)村經(jīng)濟(jì)所需資金。同時(shí)根據(jù)本地農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展實(shí)際、農(nóng)戶信用等級(jí)、農(nóng)村信用社資金實(shí)力等情況，及時(shí)調(diào)整農(nóng)戶小額信用貸款限額和等級(jí)，在核定的信用貸款額度內(nèi)，隨到隨辦、不誤農(nóng)時(shí)，盡力滿足“三農(nóng)”合理資金需求。
3、拓展中小企業(yè)市場(chǎng)，擴(kuò)大支農(nóng)服務(wù)領(lǐng)域。加大對(duì)個(gè)私企業(yè)的扶持和培育，有效支持了一批有特色的科技農(nóng)業(yè)，市場(chǎng)農(nóng)業(yè)，以及農(nóng)副產(chǎn)品深加工項(xiàng)目，提高農(nóng)信社在縣域經(jīng)濟(jì)的貢獻(xiàn)度。如：東湖鄉(xiāng)的瑞陽(yáng)奶牛養(yǎng)殖場(chǎng)、凱祥淀粉加工廠、太平莊鄉(xiāng)的永紅屠宰廠，龍泉鎮(zhèn)的永慶家具廠，全縣大小200多座胡油加工廠、100多個(gè)月餅加工點(diǎn)、10個(gè)養(yǎng)殖小區(qū)、500多個(gè)養(yǎng)羊100只以上養(yǎng)殖大戶。
（二）強(qiáng)化監(jiān)督，堵塞漏洞，案件治理和風(fēng)險(xiǎn)防范工作不斷加強(qiáng)我們把案件專項(xiàng)治理、商業(yè)賄賂治理、加大稽核監(jiān)督力度、做好“三防一保”作為防范風(fēng)險(xiǎn)的重中之重來(lái)抓，確保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)正常運(yùn)行和信合一方平安。
1、堅(jiān)持不懈地抓好案件專項(xiàng)治理工作。3月20日“全國(guó)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件專項(xiàng)治理工作電視電話會(huì)”后，我們迅速行動(dòng)，認(rèn)真組織，深入開展風(fēng)險(xiǎn)排查，重點(diǎn)圍繞員工管理、經(jīng)營(yíng)管
友情提示：本文中關(guān)于《信用社合規(guī)部今年度工作總結(jié)及明年工作計(jì)劃》給出的范例僅供您參考拓展思維使用，信用社合規(guī)部今年度工作總結(jié)及明年工作計(jì)劃：該篇文章建議您自主創(chuàng)作。
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