“不規(guī)范經(jīng)營”專項治理工作總結(jié)
“不規(guī)范經(jīng)營”專項治理活動總結(jié)
根據(jù)《中國銀監(jiān)會關(guān)于整治銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不規(guī)范經(jīng)營的通知》和《**銀監(jiān)分局關(guān)于印發(fā)**銀行業(yè)不規(guī)范經(jīng)營問題專項治理活動方案的通知》等文件精神,為糾正經(jīng)營活動中不規(guī)范行為,切實做好銀行業(yè)“不規(guī)范經(jīng)營”專項治理工作,切實圍繞活動方案要求,深入開展自查自糾活動,現(xiàn)將活動開展情況總結(jié)報告如下:
一、活動期間主要工作開展情況1、思想高度重視,深刻領(lǐng)會實質(zhì)
201*年2月7日分局不規(guī)范經(jīng)營專項治理會后,黨委高度重視,及時召開黨委會,傳達(dá)銀監(jiān)會電視電話會議和《中國銀監(jiān)會關(guān)于整治銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不規(guī)范經(jīng)營的通知》精神,部署全轄專項治理工作,研究并制定“不規(guī)范經(jīng)營”專項治理活動方案。2月9日組織全轄中層以上人員學(xué)習(xí)周幕冰副主席在電視電話會議上的講話及相關(guān)文件,并進(jìn)行“不規(guī)范經(jīng)營”專項治理再動員。
2、成立活動組織,明確條線職責(zé)
成立“不規(guī)范經(jīng)營”專項治理領(lǐng)導(dǎo)小組,負(fù)責(zé)全轄“不規(guī)范經(jīng)營”專項治理的組織、推進(jìn)和整改落實等工作;各部相應(yīng)成立了領(lǐng)導(dǎo)小組,負(fù)責(zé)本單位“不規(guī)范經(jīng)營”專項治理工作,并按照聯(lián)行統(tǒng)一部署認(rèn)真開展自查自糾,及時上報專項治理活動開展情況及階段性總結(jié)。3、圍繞治理要求,扎實開展查糾
根據(jù)活動工作內(nèi)容要求,以行長為組長的“不規(guī)范經(jīng)營”專項治理領(lǐng)導(dǎo)組,負(fù)責(zé)全轄不規(guī)范經(jīng)營專項治理工作的組織、推進(jìn)和整改落實。總行組織了檢查組,歷時一個月時間,對全轄“不規(guī)范經(jīng)營”專項治理開展專項檢查,確保“不規(guī)范經(jīng)營”活動自查自糾、整改規(guī)范取得實效。
(1)加強(qiáng)自查自糾。以4個班子成員為組長的專項治理檢查小組,抽調(diào)相關(guān)部門業(yè)務(wù)骨干力量,對相關(guān)部不規(guī)范經(jīng)營專項治理活動工作開展情況進(jìn)行了檢查,督促落實“不規(guī)范經(jīng)營”整改措施。
(2)完善制度規(guī)范。對在制度、流程上存在的問題,根據(jù)銀監(jiān)局內(nèi)部強(qiáng)化年活動安排及年度制度梳理計劃結(jié)合“不規(guī)范經(jīng)營”專項治理活動,對法人治理、風(fēng)險防控、業(yè)務(wù)經(jīng)營等各項制度全面梳理,認(rèn)真落實廢、改、立。
(3)組織座談培訓(xùn)。根據(jù)活動安排,各部通過把客戶請進(jìn)來以及結(jié)合三大工程活動,采取組織小組走出去的形式,組織座談余次,參加座談人員人次,通過請進(jìn)來、走出去,加大宣傳力度,接受行會監(jiān)督;顒娱_展期間,結(jié)合業(yè)務(wù)經(jīng)營管理、創(chuàng)建規(guī)范、合規(guī)管理、風(fēng)險防控、文明服務(wù)等多項內(nèi)容,組織培訓(xùn)次,參加培訓(xùn)人員人次,通過培訓(xùn)提高了員工的業(yè)務(wù)、服務(wù)素質(zhì),提升了整體形象,使規(guī)范經(jīng)營有了進(jìn)一步保障。
(4)服務(wù)項目明碼公示。通過治理規(guī)范,統(tǒng)一制作了貸款融資“七不準(zhǔn)”、“四原則”公示牌和銀行服務(wù)收費(fèi)公示牌,分別于月日和月日前張貼(懸掛)在所有營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。
(5)為保證專項治理活動得到社會各界支持和監(jiān)督,在全轄營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)通過電子顯示屏的形式宣傳銀行金融服務(wù)“七不準(zhǔn)、四原則”,還設(shè)置了專門的舉報投訴電話(12345678)、信箱、電子郵箱(111111@sina.com)、官方網(wǎng)站窗口(),受理“不規(guī)范經(jīng)營”投訴舉報,接受社會各界監(jiān)督。
4、保證活動質(zhì)量,及時總結(jié)成果
根據(jù)活動方案安排,我們認(rèn)真落實責(zé)任,積極組織檢查,按時總結(jié)報送活動開展情況。如分別向分局報送《關(guān)于“不規(guī)范經(jīng)營”專項治理工作方案》和《關(guān)于不規(guī)范經(jīng)營問題專項治理工作的自查報告》等。
二、下半年治理工作采取的主要措施
首先在組織了有各部門相關(guān)人員60余人參加的合規(guī)大講堂視頻培訓(xùn)。
其次于7月1日至20日,根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步整治銀行業(yè)不規(guī)范經(jīng)營的通知》文件精神和銀監(jiān)分局對我行專項活動的督查,組織活動回頭看。我們對全轄各部的“不規(guī)范經(jīng)營”通過認(rèn)真自查、嚴(yán)格檢查,特別是對貸款業(yè)務(wù)已發(fā)生的利率籠統(tǒng)上浮、以貸收費(fèi)、轉(zhuǎn)嫁成本等不規(guī)范經(jīng)營現(xiàn)象作為重點(diǎn)檢查對象,通過自查未發(fā)現(xiàn)不規(guī)范經(jīng)營問題。
第三,于月轉(zhuǎn)發(fā)了銀監(jiān)分局《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范全省金融機(jī)構(gòu)服務(wù)收費(fèi)的通知》,并要求各部,進(jìn)一步提高對“不規(guī)范經(jīng)營”專項治理活動的認(rèn)識,通過引入社會監(jiān)督等多項舉措,使金融服務(wù)收費(fèi)管理得到規(guī)范。
三、主要工作成效及違規(guī)行為處理處罰情況
按照銀監(jiān)分局統(tǒng)一部署,我們?nèi)骈_展了不規(guī)范經(jīng)營專項治理活動并取得顯著成效。通過檢查組檢查、自查自糾:201*年全行實現(xiàn)各項收入億元,其中:貸款利息收入億元,金融機(jī)構(gòu)往來收入億元,手續(xù)費(fèi)收入萬元,營業(yè)外收入萬元。今年,全行各項貸款余額億元,本年累放貸款億元;未發(fā)現(xiàn)違反“七不準(zhǔn)”、“四原則”等“不規(guī)范經(jīng)營”情況發(fā)生。
通過活動開展,全體員工進(jìn)一步認(rèn)識到規(guī)范經(jīng)營的重要性和必要性,全面樹立了全員合規(guī)合規(guī)從高層做起的經(jīng)營管理理念。
四、存在問題及物價部門等有關(guān)部門的檢查、處罰等情況通過自查自糾,我行雖然無“不規(guī)范經(jīng)營”問題發(fā)生,物價等有關(guān)部門不存在對我行“不規(guī)范經(jīng)營”事項進(jìn)行處罰情況。但在自查自糾各項工作中,依然存在諸如“不規(guī)范經(jīng)營”防范意識不夠強(qiáng)、自查自糾水平不夠高、深入查究力度不夠深等問題,這些都需要我們在今后的工作中加以增強(qiáng)和提高。
五、下一步相關(guān)工作安排
我們將以“不規(guī)范經(jīng)營”專項治理為契機(jī),進(jìn)一步建立健全收費(fèi)制度、規(guī)范貸款操作行為,有效完善定價策略、定價原則和定價程序內(nèi)控機(jī)制,初步形成由制度流程、組織架構(gòu)到業(yè)務(wù)系統(tǒng)、賬務(wù)系統(tǒng)、定價體系,有效增強(qiáng)信息披露透明度,積極搭建應(yīng)急處理和行會輿論監(jiān)督平臺,使不規(guī)范經(jīng)營行為得到堅決遏制。
特此報告
附件:銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不規(guī)范經(jīng)營治理工作情況統(tǒng)計表
二一二年十一月三十日
擴(kuò)展閱讀:不規(guī)范經(jīng)營專項治理的自查報告
×××農(nóng)村信用合作聯(lián)社
關(guān)于不規(guī)范經(jīng)營專項治理工作自查自糾工作報告
根據(jù)《×××聯(lián)社關(guān)于印發(fā)〈×××農(nóng)村信用社不規(guī)范經(jīng)營專項治理工作實施方案〉的通知》×××號文件要求,我市聯(lián)社立即按照省聯(lián)社的工作部署,高度重視,廣泛動員,制定方案,細(xì)化措施,認(rèn)真開展自查,確保了“不規(guī)范經(jīng)營”問題專項整治活動的有序開展。
一、層層發(fā)動,提高認(rèn)識。為提高全轄干部員工對“不規(guī)范經(jīng)營”問題專項整治活動重要性和必要性的認(rèn)識,我市聯(lián)社召開了由各信用社主任、副主任、委派會計和部室經(jīng)理參加的動員會議,全文學(xué)習(xí)了《中國銀監(jiān)會關(guān)于整治銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不規(guī)范經(jīng)營的通知》銀監(jiān)發(fā)(201*)3號文件、《河北銀監(jiān)局關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)整治銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不規(guī)范經(jīng)營的通知》銀監(jiān)冀局發(fā)(201*)30號文件、《河北省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不規(guī)范經(jīng)營專項整治工作實施方案》銀監(jiān)冀局發(fā)(201*)32號文件和《河北省聯(lián)社關(guān)于印發(fā)〈河北省農(nóng)村信用社不規(guī)范經(jīng)營專項治理工作實施方案〉的通知》冀信聯(lián)字(201*)18號文件,并要求各信用社、部室及時將專項整治活動的會議精神傳達(dá)到每一名員工。通過層層發(fā)動,我聯(lián)社干部員工對銀行業(yè)不規(guī)范經(jīng)營的危害有了深刻的認(rèn)識:不規(guī)范經(jīng)營嚴(yán)重?fù)p農(nóng)村害信用社的聲譽(yù)、嚴(yán)重消弱農(nóng)村信用社可持續(xù)發(fā)展的基礎(chǔ)、嚴(yán)重降低服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)的效率、嚴(yán)重擾亂金融市
場秩序。一致認(rèn)為:要通過開展以“規(guī)范貸款行為、科學(xué)合理收費(fèi)”為主題的不規(guī)范經(jīng)營問題專項整治活動,引導(dǎo)信用社遵守信貸管理規(guī)定,對貸款進(jìn)行合理定價,落實監(jiān)管部門關(guān)于金融服務(wù)收費(fèi)的各項政策,科學(xué)合理收費(fèi),提高服務(wù)質(zhì)量,增強(qiáng)全行依法合規(guī)經(jīng)營意識,維護(hù)農(nóng)村信用社的良好聲譽(yù)和社會形象。二、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo),高度重視。為加強(qiáng)對“不規(guī)范經(jīng)營”問題專項整治活動的領(lǐng)導(dǎo),我聯(lián)社成立了由理事長任組長、紀(jì)委書記為副組長、辦公室、授信部、結(jié)算部、稽核監(jiān)察部、計劃財務(wù)部、風(fēng)險監(jiān)控部等部門經(jīng)理為成員的領(lǐng)導(dǎo)小組,負(fù)責(zé)全面統(tǒng)籌、協(xié)調(diào)、推動全行“不規(guī)范經(jīng)營”問題專項整治活動的深入開展。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室,辦公室設(shè)在稽核監(jiān)察部,辦公室主任由稽核監(jiān)察部經(jīng)理擔(dān)任。領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室具體承擔(dān)專項整治活動的組織、聯(lián)絡(luò)與協(xié)調(diào)工作。為明確工作職責(zé),我聯(lián)社還成立了信貸、收費(fèi)、客戶投訴和聲譽(yù)管理4個專業(yè)小組,組長分別由授信部、計劃財務(wù)部、稽核監(jiān)察部和辦公室四個部門經(jīng)理擔(dān)任。各信用社、客戶部也成立了由信用社主任、客戶部經(jīng)理任組長、副主任、副經(jīng)理、委派會計為副組長,部分員工為成員的領(lǐng)導(dǎo)小組,負(fù)責(zé)轄內(nèi)“不規(guī)范經(jīng)營”問題專項整治活動的開展。
三、細(xì)化措施,完善方案。3月2日,收到《河北省聯(lián)社關(guān)于印發(fā)〈河北省農(nóng)村信用社不規(guī)范經(jīng)營專項治理工作實施方案〉的通知》×××號文件后,我聯(lián)社根據(jù)省聯(lián)社要求,迅速制定并上報了不規(guī)范經(jīng)營專項治理工作具體的實施意見,建立完善舉
報和投訴機(jī)制,公布舉報電話、網(wǎng)站和信箱。根據(jù)省聯(lián)社文件精神和要求,結(jié)合自身管理和經(jīng)營特點(diǎn),修訂完善信貸業(yè)務(wù)管理規(guī)定和流程,將整治活動要求落實到內(nèi)部各項制度中、業(yè)務(wù)管理的各個步驟及業(yè)務(wù)操作的逐環(huán)節(jié)中。將“貸款七不準(zhǔn)”、“服務(wù)收費(fèi)價目表”、舉報投訴電話等整治內(nèi)容在各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)予以公示。
四、認(rèn)真組織,有序推進(jìn)。在檢查的內(nèi)容上,我聯(lián)社重點(diǎn)檢查201*年以來信貸業(yè)務(wù)是否存在以貸轉(zhuǎn)存、存貸掛鉤以貸收費(fèi)。浮利分費(fèi)借貸搭售一浮到頂轉(zhuǎn)嫁成本,收費(fèi)業(yè)務(wù)主要檢查收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行情況和監(jiān)管政策落實情況,以及向公司類客戶收取的財務(wù)顧問、理財顧問收入和電子銀行業(yè)務(wù)收費(fèi)是否合理等。另外,對高息攬存、借道收息、代理業(yè)務(wù)蒙騙客戶等問題一并進(jìn)行檢查整治。同時,關(guān)注農(nóng)戶在“村村通”助農(nóng)服務(wù)點(diǎn)辦理小額取現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬等業(yè)務(wù)時,特約商戶是否存在過高收費(fèi)或打著信用社名義亂收費(fèi)的問題。
在檢查的方式上,我聯(lián)社堅持分“兩步走”,一是各信用社組織骨干力量,全面開展不規(guī)范經(jīng)營問題自查自糾,發(fā)現(xiàn)問題及時反映,立即整改,如實上報,自查結(jié)束后形成總結(jié)報告報領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。同時,聯(lián)社組成巡查督導(dǎo)組,對各信用社整治活動的開展情況進(jìn)行巡查督導(dǎo),巡查范圍覆蓋轄內(nèi)所有營業(yè)網(wǎng)點(diǎn),嚴(yán)防工作流于形式和走過場。二是組織開展抽查工作。聯(lián)社信貸小組、收費(fèi)小組抽調(diào)精干力量20人,組成綜合檢查組對三分之一的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)12個網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行抽查,抽查結(jié)束后形成檢查報告報領(lǐng)
導(dǎo)小組辦公室。
在活動的推進(jìn)上,我聯(lián)社按照省、市聯(lián)社要求和部署,3月20日前各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)公布收費(fèi)服務(wù)項目,4月1日后一律按照統(tǒng)一公布的價目執(zhí)行收費(fèi),未統(tǒng)一公布的一律停止收費(fèi)。對3月31日以后仍出現(xiàn)類似問題的,將嚴(yán)格追究相關(guān)人員的責(zé)任。
×××年×月×日
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