銀行反洗錢(qián)工作總結(jié)

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二一一年滁州分行反洗錢(qián)工作報(bào)告

一、進(jìn)一步完善組織體系

為了做好反洗錢(qián)工作，我行成立了以行長(zhǎng)為組長(zhǎng)，以分管行長(zhǎng)為副組長(zhǎng)，各部門(mén)負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，具體由風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部負(fù)責(zé)，領(lǐng)導(dǎo)全轄區(qū)的反洗錢(qián)工作，還指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作，進(jìn)一步明確了職能部門(mén)具體負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作職責(zé)，進(jìn)一步完善了反洗錢(qián)組織體系。根據(jù)上級(jí)分行和人行的工作要求，結(jié)合全行的實(shí)際情況，我行反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組制定了反洗錢(qián)內(nèi)控制度，為更好地完成反洗錢(qián)工作提供了依據(jù)。

二、強(qiáng)化學(xué)習(xí)和宣傳，進(jìn)一步提高全員對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)，營(yíng)造全員反洗錢(qián)的氛圍

為增強(qiáng)員工對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)，我們首先從自身做起，加強(qiáng)了對(duì)反洗錢(qián)知識(shí)的學(xué)習(xí)。一是深刻領(lǐng)悟反洗錢(qián)工作的重要性。首先我們注重中層干部、支行長(zhǎng)的反洗錢(qián)知識(shí)培訓(xùn)，提高管理人員反洗錢(qián)的覺(jué)悟和責(zé)任感，為在開(kāi)展反洗錢(qián)工作中起到帶頭作用做好準(zhǔn)備。二是強(qiáng)化臨柜人員反洗錢(qián)方面知識(shí)的培訓(xùn)。為確保切實(shí)履行好反洗錢(qián)工作重要職責(zé)，我們采取了一系列有力的措施，扎實(shí)推進(jìn)反洗錢(qián)專(zhuān)業(yè)隊(duì)伍的建設(shè)工作。

201*年，我行利用視頻會(huì)議的方式和現(xiàn)場(chǎng)教學(xué)的方式，共舉行反洗錢(qián)培訓(xùn)3次，參加人次622人。主要學(xué)習(xí)了《中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)調(diào)查實(shí)施細(xì)則》、《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》、《人民幣大額及可疑支付交易報(bào)告管理辦法》及《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行滁州市分行反洗錢(qián)工作組織機(jī)構(gòu)和崗位職責(zé)》等。結(jié)合人民銀行反洗錢(qián)宣傳月活動(dòng)，我行多次組織員工，選擇重要網(wǎng)點(diǎn)，在主要街道路口開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳工作，給我行客戶(hù)和路人散發(fā)宣傳單冊(cè)，給客戶(hù)講解反洗錢(qián)工作的重要性和反洗錢(qián)知識(shí)，利用電子屏幕循環(huán)播放反洗錢(qián)口號(hào)，在營(yíng)業(yè)大廳擺放反洗錢(qián)知識(shí)單冊(cè)供客戶(hù)閱讀，進(jìn)一步提高群眾反洗錢(qián)意識(shí)，營(yíng)造反洗錢(qián)社會(huì)氛圍，同時(shí)還進(jìn)行了反洗錢(qián)案例分析。

三、嚴(yán)格督促員工執(zhí)行客戶(hù)身份識(shí)別制度和客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度

在開(kāi)立個(gè)人賬戶(hù)，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開(kāi)戶(hù)資料，要求客戶(hù)出示本人（或連同代辦人）的有效身份證件進(jìn)行核查，并登記其身份證件的姓名和號(hào)碼進(jìn)行開(kāi)戶(hù)操作，對(duì)于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶(hù)一概不予辦理開(kāi)戶(hù)手續(xù)。

在為客戶(hù)辦理人民幣單筆5萬(wàn)元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，核對(duì)客戶(hù)的有效身份證件或者其他身份證明文件。

在代售基金、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)都能?chē)?yán)格執(zhí)行客戶(hù)身份識(shí)別制度。當(dāng)客戶(hù)的身份信息變更時(shí)，嚴(yán)格要求重新識(shí)別客戶(hù)。我行嚴(yán)格按照規(guī)定的要求，對(duì)客戶(hù)身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。對(duì)于交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。四、嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報(bào)告制度

在提取現(xiàn)金方面，嚴(yán)格執(zhí)行逐級(jí)審批的制度，對(duì)明顯套現(xiàn)的賬戶(hù)不給予現(xiàn)金支付。各網(wǎng)點(diǎn)堅(jiān)持每天都對(duì)每筆超過(guò)5萬(wàn)元（含）的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢(xún)和實(shí)時(shí)監(jiān)控，并要求需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額。嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。對(duì)有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶(hù)實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類(lèi)似這樣的帳戶(hù)發(fā)生，以確保我行結(jié)算帳戶(hù)都能合規(guī)性地進(jìn)行大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付。

對(duì)大額和可疑支付交易的報(bào)送工作，指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)。對(duì)于發(fā)現(xiàn)的可疑支付交易都及時(shí)上報(bào)上級(jí)分行和當(dāng)?shù)厝嗣胥y行。

五、開(kāi)展內(nèi)部審查，提高反洗錢(qián)技能。

本季度審計(jì)、合規(guī)部門(mén)對(duì)全市下轄各網(wǎng)點(diǎn)都進(jìn)行了內(nèi)部審計(jì)。發(fā)現(xiàn)的主要問(wèn)題是個(gè)別營(yíng)業(yè)員對(duì)反洗錢(qián)工作的重要性認(rèn)識(shí)不夠，對(duì)反洗錢(qián)知識(shí)未能深入學(xué)習(xí)，致使出現(xiàn)客戶(hù)身份識(shí)別制度執(zhí)行不嚴(yán)的現(xiàn)象。

201*年郵政儲(chǔ)蓄銀行滁州分行將繼續(xù)按照市人行、省分行有關(guān)文件要求，加強(qiáng)反洗錢(qián)工作，加大對(duì)反洗錢(qián)業(yè)務(wù)程序進(jìn)行認(rèn)真檢查，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)查處，防止洗錢(qián)犯罪活動(dòng)的發(fā)生，履行好反洗錢(qián)的法定義務(wù)，維護(hù)國(guó)家的經(jīng)濟(jì)繁榮。

中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行滁州市分行二一一年十二月三十日

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