保險專業(yè)實習報告

保險專業(yè)實習報告

通過大學的學習，使我學到了很多本專業(yè)的基礎知識，與此同時也讓我養(yǎng)成了做事認真，勤學肯干的行為習慣和積極進取、樂觀向上的性格。而為了讓自己能夠得到跟多的鍛煉，讓我能夠更全面的了解保險業(yè)的現(xiàn)狀，在大四下學期的實習期間，我來到了由中國航空集團和韓國三星生命合資的中航三星人壽保險有限公司。在2個多月的實習期間，我學到了很多關于理財的知識以及保險銷售方面的技能。到目前為止，我雖然還未能運用自如，但我相信，經過不斷的鍛煉和學習，我肯定能夠像金融理財專家一樣，是自己向成功邁出堅實的步伐。

在這次實習中，我是在中航三星的銀保部做銷售支持業(yè)務員，首先接受了公司的新人入職培訓，業(yè)務知識的培訓等。明確了銀行、產品和保險公司三者的關系，對于銀�；�礎知識有了詳細的了解，明確規(guī)定用語和具體產品利率的算法。其次，明白了公司的投資渠道，投資項目，知道了首輪效應的重要性，《保險法》的基本條例，結合了學校的書本知識進行了理解。最后，去各銀行網點看理財人員如何講解產品，并與公司同事互相交流總結，將培訓的內容及在校所學的保險理論知識付諸于實踐，并實戰(zhàn)演練，然后分配到了屬于自己的網點更早進駐的還有平安保險，新華保險，形成了競爭的局面。早會與夕會上定時的向公司反應網點的狀況，與同業(yè)交流了些經驗，總結了一些針對性的營銷策略，碰到退保客戶的處理辦法，在這期間可以自行處理一些突發(fā)事件和解決常見問題，對于辦理各種業(yè)務的客戶的營銷產品方法進行了總結。

對于我來說這份工作最大的考研還不只是技能智商上的考驗，而更多的是情商的考驗，在實習之前我就有聽說過保險從業(yè)的難度，給了我一點壓力，但保險從業(yè)人員的價值就體現(xiàn)在其不怕困難迎難而上堅持到底的工作態(tài)度。在進入網點實際操作之前，公司對我們這些新人進行了一次封閉式的系統(tǒng)培訓，首先從認識自我到認識一個公司再到認識整個行業(yè)，這是我有生以來接受過最系統(tǒng)的培訓，我覺得培訓是公司給我的最大福利。無論做任何一個行業(yè)，擔任任何一個角色，首先樹立自我對公司、對產品、對行業(yè)的自信心這是很重要的。一個人最大的敵人就是自我，如果自己對公司、對產品沒信心、底氣不足，我們又如何去說服客戶呢？其次再到對產品、業(yè)務流程、銷售技能等基礎知識的培訓。

最后，非常感謝學校及公司，給我們這次非常寶貴的實習機會。讓我們在以后步入社會做了一個鋪墊。之前在書本上學過很多套經典理論，似乎通俗易懂，也許親臨其境或親自上陣才能意識到自己能力的欠缺和知識的匱乏。實習期間我拓寬了視野，增長了見識，體驗到了社會競爭的殘酷，而更多的是希望自己在工作中積累各方面的經驗，為將來的發(fā)展打下堅實的基礎

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認識實習報告題目中國人壽隨州分公司認識實習報告

學院＿＿文法與經濟學院＿＿＿專業(yè)＿＿勞動與社會保障＿＿＿學號＿＿＿＿＿＿學生姓名＿＿＿＿＿＿＿＿＿指導教師＿＿＿＿周云＿＿＿＿＿日期＿＿201*年7月3日＿＿

認識實習日志

姓名：專業(yè)：學號：實習時間201*年6月201*年7月14日15日16日17日18日21日22日23日24日25日28日29日實習內容認識實習動員會，由周云老師講解認識實習的目的和要求，認識實習的安排等，與實習指導老師見面，實習老師布置實習任務。第一天實習，在客戶服務辦公室由相關負責人交待當天業(yè)務，當天進行電話回訪，查詢國壽鶴卡發(fā)放情況，并進行相關登記工作，了解了鶴卡的作用。繼續(xù)對新老客戶進行電話回訪，查詢國壽鶴卡發(fā)放及收取情況，并對客戶補辦與否的要求進行記錄，當天完成此任務，已把結果上交給部門經理。全天進行了國壽鶴卡發(fā)放的準備工作（即冊子、發(fā)放地址、鶴卡的裝訂工作），了解了中國人壽隨州分公司的下屬支公司的機構號。全天進行了1985年保單檔案起止號的查詢工作，并將新的保單起止號填于保單上，晚上加班進行此工作，已將結果交予負責人。學會了操作保單查詢系統(tǒng)。全天進行了1994年保單檔案起止號的查詢工作，進行了新保單起止號的登記工作，并與相關負責人一起完成此工作。完成了“隨州分公司客服中心配合銷售督察部清查違規(guī)展業(yè)工作的立項申請報告”，下午進行了集團檔案的查詢工作。學會了如何用姓名來查保單起止號。上午完成了隨州分公司的各地支公司“未按時繳納二線轉辦保費的數據立項工作報告”，下午進行了集團檔案的查詢工作。上午完成了部門經理交待的集團檔案的查詢工作，下午幫負責人完成了“整改違規(guī)展業(yè)行為的成果分析報告”的初稿。完成了負責人交待的“配合個險部門加強促續(xù)收管理工作的立項申請報告”的初稿，并進行了失效保單的數據提取工作。上午進行了失效保單的數據提取工作。同時，因負責人到省公司整檔案，相關事務由我代做，下午進行了匯辦單處理工作。學會了相關系統(tǒng)的操作。上午進行了匯辦單處理工作，下午完成了“配合個險部門加強促續(xù)收管理工作的數據分析工作報告”初稿。30日全天進行了匯辦單的處理工作。1日上午完成了“加強促續(xù)收管理工作的項目成功分析報告”，下午進行了匯辦單的處理工作，已完成了待處理匯辦單的80。2日全天進行了匯辦單的處理工作，并在今天完成了此工作。注：根據實習內容進行如實記載。

中國人壽隨州分公司認識實習報告

總學時：三周類別：必修

開設對象：勞動與社會保障201*級本科一、實習目的、要求

現(xiàn)如今我們大一、大二的生活已經告一段落，即將進入大三了，但作為勞動與社會保障專業(yè)的學生，我們對社會保障系統(tǒng)及相關公司的運作并沒有一個較好的認識，我們所學的知識也沒有很好的與實際相結合。同時，根據武漢科技大學文法與經濟學院勞動與社會保障專業(yè)201*級本科生培養(yǎng)方案的要求，學生對勞動與社會保障局、民政局的系統(tǒng)運作流程及工作狀況和各類保險公司的業(yè)務流程應當有一個較為清楚的認識，以加深我們對這類企事業(yè)單位的感性認識，在此基礎之上，我們進行了為期三周的認識實習活動。目的：

1、初步了解勞動與社會保障局、保險公司、民政局等企事業(yè)單位的系統(tǒng)運作流程及工作狀況，把我們所學的理論知識應用到實際中去，鞏固我們所學的知識，同時有助于我們針對性的學習后續(xù)課程；2、樹立正確的專業(yè)思想；

3、提前真實體驗上班以后的生活，為我們以后適應工作、投入工作打下一個良好的基礎，以完成我們從學習崗位到工作崗位的初步過渡；

4、在學校，我們遇到事情有老師和同學們的幫助，在公司中，負責人交代給我們的事我們只有獨立完成，沒有為什么，有利于培養(yǎng)我們獨立作業(yè)的能力及獨立的發(fā)現(xiàn)問題、思考問題、分析問題及解決問題的能力；

5、培養(yǎng)學生理論聯(lián)系實際的優(yōu)良學風和嚴肅認真的工作態(tài)度

6、強化我們對于辦公軟件的操作能力，以及對新的系統(tǒng)軟件的學習和操作能力；7、增進與人的交往能力，以及協(xié)調與其他員工之間關系的能力。要求：

1、具備扎實的專業(yè)知識和熟練操作辦公軟件的技能，實習結束后，應當根據實習過程中遇到的問題強化所學知識；

2、在公司要塌實肯干、吃苦耐勞，同時要嚴格遵守公司的規(guī)章制度，虛心學習；3、具備獨立的發(fā)現(xiàn)問題、思考問題、分析問題、解決問題的能力；4、具備良好的人際交往能力。二、實習時間、地點

時間：201*~201*學年第二學期第十六周至十八周（三周），即201*年6月14日（實習動員會）201*年7月2日（實習總結）

地點：中國人壽保險股份有限公司隨州分公司（湖北省隨州市烈山大道99號）三、實習單位簡介

中國人壽保險股份有限公司隨州分公司是中國人壽保險股份有限公司在隨州設

立的分公司，位于湖北省隨州市烈山大道99號，是隨州市最早開辦人身保險業(yè)務的壽險龍頭企業(yè)，服務網點廣，從業(yè)人員多，保險服務快捷。

該公司現(xiàn)設有的相關部門：辦公室（主要從事公司的一切政務及相關宣傳活動）、

人力資源部（統(tǒng)管公司的人事活動）、財務中心（統(tǒng)管公司財務）、農村業(yè)務部（統(tǒng)

管農村居民的業(yè)務活動）、團險業(yè)務部（團體險的管理）、中介部（管理與銀行聯(lián)營的保險）、個險銷售部（針對個險進行管理）、信息技術部（相關系統(tǒng)的操作與安裝及數據的管理和提�。�、客服中心（將客服與理賠合并，統(tǒng)管兩方面的業(yè)務）、銷售督察部（監(jiān)督業(yè)務）、內控部（管理公司風險）等。該公司現(xiàn)設有曾都區(qū)支公司（機構號：421302）、廣水支公司（機構號：421303）、隨縣支公司（機構號：421308）、開發(fā)區(qū)支公司（機構號：421306）、分公司營業(yè)部（機構號：421304）5個支公司單位，67個城鄉(xiāng)營銷服務部，160多個銀行、郵政代理網點，共有從業(yè)人員近201*人。

自1983年復業(yè)經營以來，公司業(yè)務發(fā)展突飛猛進，服務領域不斷拓寬，已累計為廣大城鄉(xiāng)居民、企事業(yè)單位提供了上千億元的人身保障。201*年隨州國壽保費收入達4.43億元，占全市壽險市場份額的47%，短險賠款485萬元，長短險給付近億元，為完善居民保障、服務經濟發(fā)展，維護社會穩(wěn)定發(fā)揮了積極作用。

隨州國壽始終堅持“與客戶同憂樂”的服務理念，已開辦的有人壽保險、健康保險、意外保險、分紅保險四大類100多個險種，能滿足人們生、老、病、殘、亡、投資理財等多種保險需求。隨著公司股改上市，內控管理日益規(guī)范，服務措施不斷完善，公司開通了95519客戶服務熱線，成立了綜合性的客戶服務中心，改造擴建了隨州、廣水、隨縣服務柜面，設立了全市統(tǒng)一的咨詢報案電話3250186。同時，公司將通過農行、建行、工行、郵局實行保費代收、賠款代付，為廣大客戶提供更加及時、方便、準確、安全的保險服務。四、實習內容

（一）進行“國壽鶴卡”的發(fā)放工作

到公司后，由于沒有相關的工作經驗，負責人交代我配合辦公室職員進行“國

壽鶴卡”的發(fā)放工作，主要是進行“國壽鶴卡”、配套使用說明、特約商家指南、開窗信封的裝訂工作。從此項工作中，我知道了“國壽鶴卡”的意義、作用及本公司的部分特約商家。

“鶴”自古以來象征著健康如意、延年益壽。公司將客戶卡命名為“國壽鶴

卡”，一是表達對客戶吉祥如意、健康長壽的美好祝愿，二是表明對公司永葆活力、基業(yè)長青的堅定信念。

“國壽鶴卡”的作用：1、特約商家優(yōu)惠折扣，普通客戶除享受本省優(yōu)惠外，還享受全國近620家特商優(yōu)惠；2、客戶可持卡參與分公司組織的特色客戶服務活動以及國壽大講堂系列講座；3、國壽鶴卡可作為持卡人電子保單存折使用,擁有國壽股份公司保單信息歸集功能；4、客戶持卡到柜面進行保單信息查詢，如：繳費信息查詢，理賠記錄查詢等，客戶可持卡到柜面辦理業(yè)務，如：報案、理賠等，真正實現(xiàn)一卡通服務。

特約商家全面覆蓋“醫(yī)、食、住、行、玩、用”六方面：醫(yī)如：武漢亞洲心臟病醫(yī)院、武漢愛民愛華中醫(yī)醫(yī)院有限公司、湖北九州通大藥房連鎖有限公司等；食如：湖北巴山夜雨大酒店管理有限公司、武漢鳥語林酒店管理有限公司等；住如：武漢長江大酒店、武漢市世紀家園酒店有限公司等；行如：武漢市天力恒通貿易有限公司、武漢藍天之旅航空票務有限公司等；玩武漢市黃陂木蘭山旅游服務中心、武漢風光旅行社有限公司、武漢俏佳人美發(fā)美容廳等；用湖北漢明喜來登眼鏡有限公司、武漢小飛象藝術攝影有限公司、武漢市新洲區(qū)水星紡織品經銷部等。

“國壽鶴卡”（銀卡）

配套使用說明特約商家指南

開窗信封（二）電話回訪工作

部門負責人交代我進行電話回訪工作，主要是針對省公司電話回訪后抽查的未收

到“國壽鶴卡”的客戶再次進行電話回訪，確認是否收到“國壽鶴卡”，同時詢問是否要補辦“國壽鶴卡”，并對客戶的提問進行詳盡的回答。具體結果已經制作成表格上交給負責人。

此次工作我學會了電話回訪過程中的必要禮節(jié)及一些相關用語，同時，我知道了

如何較快速的進入與客戶交流的一個狀態(tài)，及時反應客戶提出的問題，平撫客戶較為暴躁的情緒。

（三）用編號查老檔案起止號

到公司實習之際，恰逢保險公司對老保單檔案進行查詢，以獲取保單的起止號，

最后送往省公司進行錄單工作，形成電子檔案，以便管理。我對1985年及1994年的老檔案進行了查詢，并將保單起止號填于保單檔案上，完成了近201*份保單起止號的查詢工作。

這項工作教會了我如何用編號進行保單起止號的查詢工作，同時，我學會了獨立

操作NetTerm系統(tǒng)中的保單查詢系統(tǒng)，提高了我快速學習的能力。（四）用姓名查集團檔案起止號

保險公司的檔案大部分都是可以用編號進行查詢的，但還有部分需用較為復雜

的姓名查詢系統(tǒng)進行查詢，部門經理將此任務交予我做。先是公司職員劉姐將進入系統(tǒng)的權限及密碼給我，教會我怎樣進入集團系統(tǒng)并用姓名來查詢保單起止號，同時教會我怎樣對同名人的保單起止號進行判斷。

此項工作教會了我怎樣獨立操作集團系統(tǒng)，并用姓名來查詢集團檔案保單起止

號，同時提高了我獨立進行判斷的能力。

（五）寫成果報告

本公司半年期要上交給省公司兩個成果，每個成果有三個報告，由我代負責人編寫成果報告的初稿。其中主要是：1、清收二線轉辦保費成果（（1）“關于隨州分公司客服中心配合銷售督察部清查違規(guī)展業(yè)工作的立項申請報告”；（2）“未按時繳納二線轉辦保費的數據立項工作報告”；（3）“整改違規(guī)展業(yè)行為的成果分析報告”）2、加強促續(xù)收成果（（1）“配合個險部門加強促續(xù)收管理工作的立項申請報告”；（2）“配合個險部門加強促續(xù)收管理工作的數據分析工作報告”；（3）“加強促續(xù)收管理工作的項目成功分析報告”）。

編寫成果報告初稿過程中，我要對相關附件中的數據進行提取、篩選、加總等

工作，強化了我的文字功底，同時加強了我對辦公軟件的操作能力。此外，我對公司的一些成果有了較為清晰的認識。（六）處理匯辦單

本身匯辦單的處理工作是客服辦公室職員的本職工作，但由于辦公室的職員被抽調到省公司進行檔案的錄入工作，匯辦單又越積越多，因而，我代為處理了上千份匯辦單。處理匯辦單，也就是將省公司轉來的匯辦單通過客服中心系統(tǒng)轉到各支公司由支公司進行面訪，我的工作也就是判斷各匯辦單的機構號再轉到各支公司。

此項工作我學會了如何查機構號、如何用系統(tǒng)處理匯辦單，加深了我對公司軟件的學習和操作能力。五、實習總結

本次的實習活動雖然只有短短的三周，但通過認識實習我有效地將理論知識與實

際結合起來。同時，在中國人壽隨州分公司的這段時間我也學會了不少東西，學習上的、生活上的都有。首先，獨自一人尋找認識實習的地方于我而言是一個挑戰(zhàn)。雖然有不少親朋好友

都有層層的關系可以為我找到一個不錯的地方實習，但我都拒絕了，我對他們說過，自己找認識實習的地方是為以后找工作打下一個基礎，不經自己的努力是不會享受工作的快樂的。我覺得這是比很多東西都更重要的，我學會了獨立擔當。其次，在公司實習，我了解到了一個與課本截然不同的商業(yè)保險行業(yè)。拉攏業(yè)務、

做保單、保全、核保、理賠、回訪等工作都是我們在課堂上學不到的，同時，我也明白了工作和學習是不同的，老板對員工永遠不會像老師對學生那樣人仁慈，努力工作的同時要學會保護自己。

最后，我也學會了與人相處的道理。獨自一人找到這個實習的地方，勢必要獨自

一人面對一張張陌生的面孔，細心、勤快是必要的，但如何與人交流，如何處理來自他人的緊急情況也很重要。此次實習活動，我除了學到知識以外，也發(fā)現(xiàn)了公司的一些稍需整改的地方。一、

公司規(guī)章制度很明確，但缺少實施，無異于紙上談兵；二、公司辦公室職員對工作的態(tài)度渙散，上班遲到、在辦公室吃早點、上班時間聊天等屢見不鮮；三、公司辦公室職員缺乏相關保險方面的知識，有待加強培訓；四、客服中心前臺服務態(tài)度差，甚至與客戶發(fā)生爭吵，有待改正；五、業(yè)務員人員的能力和素質有待加強。總之，此次的認識實習活動我還是收獲頗多，希望學校能多給我們機會到各企事

業(yè)單位實習，在實踐中磨練自己。

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