ATM機(jī)加鈔登記簿

ATM機(jī)加鈔登記簿

單位：元日期余額余額是否正確交接金額交接后鈔箱總金額ATM柜員錢(qián)箱余額經(jīng)辦人復(fù)核員備注

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柜員機(jī)加鈔管理辦法

第三章ATM日常管理

一、ATM操作管理員、ATM鈔箱管理員必須經(jīng)培訓(xùn)合格后，方可上崗。二、ATM鑰匙和密碼必須實(shí)行分管，鑰匙移交或更換密碼時(shí)必須登記備案。

三、ATM管理員應(yīng)每日維護(hù)（清機(jī)）一次，以便及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、解決問(wèn)題。除清機(jī)外，不能無(wú)故打開(kāi)ATM鈔箱。

四、ATM為所屬網(wǎng)點(diǎn)的柜員，其現(xiàn)金的收付、領(lǐng)用、查庫(kù)、上繳、保管等業(yè)務(wù)應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。五、各裝機(jī)網(wǎng)點(diǎn)需建立“鑰匙/密碼交接登記簿”、“吞卡登記簿”、“客戶投訴登記簿”（無(wú)），按ATM編號(hào)分別建立“查庫(kù)登記簿”、“ATM維護(hù)登記簿”（清機(jī)時(shí)填寫(xiě)）。

六、按照ATM機(jī)具管理與運(yùn)行工作要求，ATM操作管理員和ATM鈔箱管理員的工作職責(zé)如下：

（一）ATM操作管理員

1．負(fù)責(zé)保管ATM的兩把鑰匙（電子柜鑰匙、ATM機(jī)保險(xiǎn)柜鑰匙）。2．負(fù)責(zé)登記“查庫(kù)登記簿”、“吞卡登記簿”、“客戶投訴登記簿”（無(wú)）、“ATM維護(hù)登記簿”等。

3．督促、配合ATM鈔箱管理員的盤(pán)庫(kù)、加鈔、對(duì)帳等工作。

4．負(fù)責(zé)ATM的日常維護(hù)、故障處理、卡片吞卡或其他異常情況處理等。5．ATM管理交易

（1）打印ATM交易流水。

（2）ATM的對(duì)帳工作。出現(xiàn)錯(cuò)帳嚴(yán)格按《廣西農(nóng)村信用社桂盛卡（借記卡）會(huì)計(jì)核算暫行辦法》和中國(guó)銀聯(lián)《銀行卡跨行差錯(cuò)處理暫行辦法》進(jìn)行處理。（二）ATM鈔箱管理員：

1．負(fù)責(zé)保管、修改ATM機(jī)保險(xiǎn)柜的密碼。

2．協(xié)助ATM操作管理員的清機(jī)、對(duì)帳、查明錯(cuò)帳工作。3．負(fù)責(zé)ATM盤(pán)庫(kù)及加鈔。4．登記“查庫(kù)登記簿”、“ATM機(jī)鑰匙密碼交接登記簿”等。

六、如出現(xiàn)ATM鑰匙遺失和密碼泄露，必須查明事故原因，根據(jù)情節(jié)追查有關(guān)管理人員責(zé)任，將調(diào)查情況做出書(shū)面報(bào)告上報(bào)區(qū)聯(lián)社銀行卡業(yè)務(wù)管理部門(mén)及相關(guān)部室。ATM鑰匙和密碼的管理、盤(pán)庫(kù)和加鈔、錯(cuò)款的處理、維護(hù)（清機(jī)）、吞沒(méi)卡管理、日終結(jié)算、取款限額的相關(guān)規(guī)定等嚴(yán)格按照《廣西農(nóng)村信用社桂盛卡（借記卡）業(yè)務(wù)管理辦法》執(zhí)行。

第四章檔案管理一、ATM日志（復(fù)印或備份出來(lái)）和ATM交易批處理報(bào)表須納入會(huì)計(jì)檔案管理，定期歸檔。二、ATM日志是持卡人交易的原始憑證，是銀行核對(duì)賬務(wù)的重要憑證。日志記錄必須內(nèi)容完整、字跡清晰。操作員記賬結(jié)束，應(yīng)在日志下方標(biāo)明會(huì)計(jì)日期，與賬務(wù)處理員雙人蓋章。ATM日志按ATM編號(hào)，按月歸檔。ATM交易批處理報(bào)表按月裝訂成冊(cè)歸檔。

第五章服務(wù)管理一、ATM的裝機(jī)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)以ATM機(jī)具屏幕顯示方式，并以統(tǒng)一規(guī)范的文字標(biāo)明持卡交易時(shí)注意的有關(guān)事項(xiàng)，如操作步驟、聯(lián)系電話等，不得以隨意張貼的方式對(duì)上述事項(xiàng)進(jìn)行標(biāo)注。二、客戶投訴的處理：1．各級(jí)分支機(jī)構(gòu)、各ATM營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)建立公開(kāi)、有效的投訴受理機(jī)制，并公開(kāi)投訴程序和投訴電話。

2．所有工作人員在接到客戶投訴后，必須及時(shí)、認(rèn)真、負(fù)責(zé)、公正、熱情地予以解決。

第六章ATM故障處理

一、ATM的技術(shù)培訓(xùn)指導(dǎo)和設(shè)備維護(hù)由區(qū)聯(lián)社銀行卡業(yè)務(wù)管理部門(mén)負(fù)責(zé)。

二、ATM發(fā)生故障或出現(xiàn)異常情況，不能正常處理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)由ATM管理人員填制“ATM維護(hù)通知單”（一式兩聯(lián)），立即通知相關(guān)計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)中心查明原因，排除故障，并詳細(xì)記錄ATM號(hào)、故障時(shí)間、故障現(xiàn)象(代碼方式)等。相關(guān)計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)中心據(jù)單進(jìn)行維修，在完成“維護(hù)通知單”所列內(nèi)容后,添加維修記錄（內(nèi)容包括:修復(fù)時(shí)間、修復(fù)手段(代碼方式)、備注等）,并將ATM維護(hù)通知單回執(zhí)聯(lián)交業(yè)務(wù)管理部門(mén)留存登記。

三、在ATM監(jiān)控時(shí)，若ATM發(fā)生鈔箱余額不足或發(fā)生異常情況，由區(qū)聯(lián)社銀行卡業(yè)務(wù)管理部門(mén)負(fù)責(zé)通知營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)管理人員處理。

四、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)設(shè)立ATM機(jī)具運(yùn)行登記簿，記錄故障發(fā)生時(shí)間、故障內(nèi)容、修復(fù)時(shí)間和修復(fù)人員等內(nèi)容。同時(shí)記錄科技人員對(duì)ATM的維護(hù)情況，以明確責(zé)任。

第七章監(jiān)控管理及日常維護(hù)

一、所有ATM都必須安裝質(zhì)量可靠、符合要求的監(jiān)控設(shè)備。二、安裝在ATM上的監(jiān)控設(shè)備必須達(dá)到以下要求：

1．能夠同時(shí)監(jiān)控客戶和營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)內(nèi)部人員。能夠在一個(gè)畫(huà)面內(nèi)同時(shí)監(jiān)控到客戶或營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)工作人員的容貌、操作動(dòng)作、票面金額等關(guān)鍵要素。

2．監(jiān)控畫(huà)面質(zhì)量?jī)?yōu)良，要能夠明顯分辨出票面金額、操作人員的容貌。3．畫(huà)面要連續(xù)連貫，保證畫(huà)面的完整性，不能經(jīng)過(guò)剪接。三、盡可能安置隱蔽式的監(jiān)控設(shè)備。

四、監(jiān)控管理方式原則上采用以縣級(jí)聯(lián)社為單位進(jìn)行統(tǒng)一監(jiān)控管理模式或在ATM管轄營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)監(jiān)控管理模式。

1．集中管理模式為在縣級(jí)聯(lián)社設(shè)立一個(gè)集中式的監(jiān)控中心，負(fù)責(zé)監(jiān)控每一臺(tái)ATM終端的通訊狀況、軟件運(yùn)行結(jié)果、鈔箱狀況、硬件故障報(bào)警（含讀卡故障、鍵盤(pán)故障、顯示器故障、打印機(jī)故障、吐鈔故障、鈔箱故障）等。監(jiān)控終端配備監(jiān)控打印機(jī)，一旦故障出現(xiàn)，除記錄在流水文件中外，還應(yīng)打印出故障記錄，由監(jiān)控人員通知有關(guān)人員。打印內(nèi)容：日期、ATM號(hào)、故障情況、發(fā)生時(shí)間。

2．營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)分布式管理模式為每臺(tái)ATM終端在其管轄營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)安裝一臺(tái)故障報(bào)警裝置，用數(shù)碼將故障分類(lèi)。當(dāng)ATM發(fā)生故障時(shí)，裝置自動(dòng)報(bào)警，柜員通過(guò)查詢示警代碼確定ATM故障類(lèi)型，從而采用相應(yīng)的排除故障措施。

3．各裝機(jī)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)指定專(zhuān)人（共兩人，一人為ATM操作管理員、一人為ATM鈔箱管理員）負(fù)責(zé)ATM日常維護(hù)、管理、協(xié)調(diào)等工作。ATM機(jī)的管理要嚴(yán)格實(shí)行雙人分管，雙人操作、相互制約的原則。建立ATM管理檔案和登記簿，詳細(xì)記載鈔箱加鈔和ATM運(yùn)行情況、故障處理情況和差錯(cuò)情況。并認(rèn)真做好清機(jī)、加鈔、日終軋帳、賬務(wù)核對(duì)、軟硬件維護(hù)等日常工作。

五、各裝機(jī)網(wǎng)點(diǎn)在ATM開(kāi)通后，在規(guī)定的營(yíng)業(yè)時(shí)間內(nèi)不得無(wú)故停機(jī)。如遇特殊情況需停機(jī)的，須將原因和要求上報(bào)所屬縣級(jí)聯(lián)社，由所屬縣級(jí)聯(lián)社批準(zhǔn)并報(bào)區(qū)聯(lián)社銀行卡業(yè)務(wù)管理部門(mén)備案后方可停機(jī)。各縣級(jí)聯(lián)社應(yīng)對(duì)ATM停機(jī)情況進(jìn)行備案登記。第八章ATM日常安全管理

一、各縣（市、區(qū)）聯(lián)社報(bào)警聯(lián)網(wǎng)監(jiān)控報(bào)警中心必須安排保衛(wèi)人員24小時(shí)值班，值班人員應(yīng)經(jīng)過(guò)專(zhuān)門(mén)培訓(xùn)后方可上崗，嚴(yán)禁發(fā)生脫崗、空崗現(xiàn)象。二、報(bào)警監(jiān)控聯(lián)網(wǎng)報(bào)警中心值班員工作職責(zé)

1．對(duì)所轄ATM監(jiān)控系統(tǒng)的工作狀態(tài)進(jìn)行定時(shí)巡檢，如主機(jī)工作狀況、網(wǎng)絡(luò)狀況、報(bào)警類(lèi)型等信息，確保各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)監(jiān)控主機(jī)、攝像機(jī)穩(wěn)定、可靠地工作；

2．每旬至少對(duì)轄屬營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)ATM本地監(jiān)控主機(jī)進(jìn)行一次的網(wǎng)絡(luò)校時(shí)，確保錄像文件記錄時(shí)間與業(yè)務(wù)實(shí)際發(fā)生的時(shí)間一致；

3．發(fā)生ATM機(jī)被不法分子蓄意敲打或惡意破壞等緊急情況時(shí)，立即報(bào)告公安機(jī)關(guān)，根據(jù)預(yù)案通知營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)人員或聯(lián)社保衛(wèi)人員到達(dá)現(xiàn)場(chǎng)所進(jìn)行處置。同時(shí)，通過(guò)語(yǔ)音對(duì)講對(duì)自助設(shè)備區(qū)的不法分子進(jìn)行警告，以嚇阻歹徒的破壞行為。

4．接到客戶的遠(yuǎn)程呼叫困難求助時(shí)，應(yīng)以熱情、耐心的服務(wù)態(tài)度向用戶提供現(xiàn)場(chǎng)解說(shuō)、指導(dǎo)。

5．負(fù)責(zé)派人或通知工程商對(duì)有故障或工作不正常的ATM監(jiān)控前端設(shè)備進(jìn)行維護(hù)；

6．認(rèn)真登記值班情況和詳細(xì)記錄處理各種事件（案件）情況，辦好值班交接手續(xù)，明確責(zé)任。

三、各縣級(jí)聯(lián)社只能通過(guò)ATM自動(dòng)取款機(jī)的電子屏幕顯示必要的安全提示、歇業(yè)公告和24小時(shí)服務(wù)電話，不得采用其它任何方式在營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)外或ATM機(jī)旁張貼各類(lèi)說(shuō)明。

四、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)安全員必須堅(jiān)持對(duì)ATM機(jī)及周?chē)�環(huán)境進(jìn)行每日早、中、晚各一次的安全巡查。重點(diǎn)檢查ATM機(jī)出鈔口、插卡口是否被安裝異常裝置，視頻監(jiān)控?cái)z像頭是否被堵住，鍵盤(pán)上是否有薄膜（密碼記錄器），周?chē)�有無(wú)非法張貼物，檢查ATM及ATM視頻監(jiān)控系統(tǒng)是否運(yùn)行正常等,發(fā)現(xiàn)異常情況立即報(bào)告，同時(shí)做好檢查記錄。

五、配有專(zhuān)職保安人員的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，保安人員應(yīng)承擔(dān)ATM自助服務(wù)區(qū)（點(diǎn)）的執(zhí)勤和守衛(wèi)任務(wù)，嚴(yán)防盜竊、搶劫、破壞等刑事案件和治安案件的發(fā)生，維護(hù)正常的營(yíng)業(yè)秩序，確保銀行資產(chǎn)以及客戶的人身安全，做好消防安全等工作。

六、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人必須堅(jiān)持對(duì)ATM機(jī)及周?chē)�環(huán)境進(jìn)行每星期不少于一次的安全檢查，重點(diǎn)檢查網(wǎng)點(diǎn)安全員履行安全檢查職責(zé)情況，同時(shí)做好檢查記錄。七、縣級(jí)聯(lián)社保衛(wèi)部門(mén)必須堅(jiān)持對(duì)轄內(nèi)ATM機(jī)及周?chē)�環(huán)境進(jìn)行每月不少于一次的安全檢查，重點(diǎn)檢查網(wǎng)點(diǎn)安全員、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人履行安全檢查職責(zé)情況，做好檢查記錄，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題要及時(shí)提出整改措施，同時(shí)向縣級(jí)聯(lián)社負(fù)責(zé)人報(bào)告安全措施落實(shí)的檢查情況。八、ATM自動(dòng)取款機(jī)的裝、清鈔工作安全規(guī)定

1．對(duì)在行式ATM自動(dòng)取款機(jī)的裝、清鈔工作由營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)工作人員自行完成，而且裝、清鈔間設(shè)在營(yíng)業(yè)柜臺(tái)內(nèi)或其它安全封閉區(qū)域的，確認(rèn)安全后可以由該網(wǎng)點(diǎn)ATM兩名運(yùn)行管理員獨(dú)立進(jìn)行。

2．對(duì)在行式ATM自動(dòng)取款機(jī)的裝、清鈔工作由營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)工作人員自行完成，但裝、清鈔間設(shè)在營(yíng)業(yè)柜臺(tái)外的，在裝、清鈔工作進(jìn)行時(shí)必須確保營(yíng)業(yè)廳沒(méi)有無(wú)關(guān)人員逗留，鎖定營(yíng)業(yè)廳大門(mén)，確認(rèn)安全后方可進(jìn)行。否則，必須等到兩名武裝護(hù)衛(wèi)人員到場(chǎng)實(shí)施警戒后方可進(jìn)行。3．對(duì)離行式ATM自動(dòng)取款機(jī)的裝、清鈔要視同到營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)臨時(shí)調(diào)撥現(xiàn)金的要求處理。4．裝、清鈔過(guò)程應(yīng)在監(jiān)控設(shè)備下，堅(jiān)持雙人開(kāi)機(jī)，雙人裝箱、清機(jī)，雙人整點(diǎn)現(xiàn)鈔的原則，相互配合、相互制約，同時(shí)應(yīng)盡可能縮短裝、清鈔時(shí)間，確保人員與資金安全。

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