信用社稽核意見書

**省農(nóng)村信用社稽核意見書

*聯(lián)稽意（20**）第**號

簽發(fā)人：***

關于**月份序時合規(guī)性稽核的稽核意見書

銀杉分社：

一、基本情況

**信用聯(lián)社稽核中隊于20**年**月**日,組織突擊檢查組，對**分社開展了**月份合規(guī)檢查，此次檢查從查庫制度落實情況、現(xiàn)金庫（柜）管理、柜員箱管理、崗位制約與業(yè)務管理、印章管理、重要空白憑證管理、對賬管理、質押物管理、會計登記簿管理、安全保衛(wèi)、信貸業(yè)務、其他方面等十二個方面進行了檢查。現(xiàn)將檢查發(fā)現(xiàn)的問題及對違規(guī)責任人的處理意見下發(fā)你社。

二、稽核發(fā)現(xiàn)的主要問題及對違規(guī)責任人的處理意見1、存取款手續(xù)不合規(guī)，表現(xiàn)為代理人辦理取現(xiàn)業(yè)務，取款憑條客戶簽字處為存款人本人。具體為：

客戶***20**年**月**日代儲戶張永洪辦理個人結算戶取現(xiàn)業(yè)務，金額**元。個人存（�。┛顟{條中客戶簽字為存款人***。經(jīng)辦人：**。

比照《**省農(nóng)村信用社工作人員違規(guī)行為處理指導意見》第九十四條之規(guī)定決定給予責任人***罰款***元的經(jīng)濟處罰。

2、對公賬戶開戶不合規(guī)，表現(xiàn)為開戶資料缺失。靈石縣***************，2***年*月*日開立驗資戶，***年**月**日轉為基本戶，截止檢查日，開戶資料中無開戶單位基本資料，無人行批復。操作員：***

比照《**省農(nóng)村信用社工作人員違規(guī)行為處理指導意見》第六十四條之規(guī)定決定給予責任人***罰款***元的經(jīng)濟處罰。

三、對違規(guī)問題的整改意見

1、你社必須嚴格按照《**省農(nóng)村信用社會計業(yè)務操作手冊》第四章“人民幣存款業(yè)務”“審核客戶憑證中規(guī)定”：客戶取款，應填寫《個人存取款憑條》，連同《存折》一起交柜員A。對單筆取款金額5萬元以上的還需出示存款人有效身份證件，并登記證件號碼。如代理他人取款，需同時出具存款人和代理人身份證件，并在《個人存取款憑條》背面填寫存款人和代理人名稱、證件類型和證件號碼。

2、你社必須嚴格按照《**省農(nóng)村信用社會計業(yè)務操作手冊》第三章“賬戶管理”“單位銀行結算賬戶的開立”中的規(guī)定：社會團體（包括具備法人資格的工會組織）開立單位銀行結算賬戶相關資料：①社會團體登記證書②宗教組織還應出具宗教事務管理部門的批文或證明�；�本存款賬戶為中國人民銀行核準類賬戶，未經(jīng)中國人民銀行當?shù)胤种�行核準，不得開立。

四、對稽核對象回復的要求

你社在收到稽核意見書30日內，要將對稽核意見的執(zhí)行情況以書面形式呈報縣聯(lián)社稽核部門，同時呈報《關于序時合規(guī)性檢查的稽核整改計劃書》，已整改的問題要詳細說明整改情況，未整改的問題要制定切實可行、積極有效的整改計劃。如對本稽核意見書有異議的可提出復議申請。

20**年**月**日

擴展閱讀：稽核意見書

山西省農(nóng)村信用社稽核意見書

稽意（201*）842號

關于柏板信用社201*年5月份序時性合規(guī)檢查稽核意見書

柏板信用社：

一、基本范圍

201*年4月份序時性合規(guī)稽核檢查。二、稽核評價

通過開展合規(guī)性稽核檢查，我檢查組認為，你社在業(yè)務經(jīng)營上基本做到了合規(guī)經(jīng)營，員工基本能夠按業(yè)務流程操作。

三、稽核發(fā)現(xiàn)問題

1、現(xiàn)金庫（柜）管理方面：該社營業(yè)室金庫或保險柜鑰匙不能平行交接：大庫與儲蓄專柜為一個庫存，由于人員少，設2人崗,不能做到平行交接。（上次檢查已提出）

2、安全保衛(wèi)方面：安防設施不達標：營業(yè)室為臨時租賃場所，無衛(wèi)生間。（上次檢查已提出）

四、稽核意見和建議

1、進一步加強信用社內部管理工作，完善約束機制，把制度落實在細節(jié)上。

2、繼續(xù)加強員工業(yè)務技能培訓，提高員工綜合業(yè)務素質。3、盡快解決安全設施未達標問題。

二0一一年五月十五日

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