保費部

保費部

保費部是人壽保險公司重要組織部門（一般壽險保險公司均設(shè)保費部），從工作性質(zhì)來說屬于后援服務部門。作為壽險公司對于續(xù)期客戶接納的服務界面，是保險公司對續(xù)期客戶服務的體現(xiàn)，向壽險保單的老客戶提供標準化，高品質(zhì)的綜合金融保險服務。各壽險公司保費部職責有微小區(qū)別，但基本工作性質(zhì)大同小異。部門工作職責：

主要也就是負責在職業(yè)務員續(xù)期收費督導與離司業(yè)務員的客戶（簡稱孤兒保單）繳收續(xù)期保費�？梢约毞譃橐韵鹿ぷ髀氊煟�

催收續(xù)期保費或收繳續(xù)期保費（有些保險公司由客戶部、財務部收納續(xù)期保費）；管理收費外勤；

收費外勤的區(qū)域分配和保單分配管理；續(xù)期未收件管理；

各項保費管理制度的出臺和落實；

新產(chǎn)品續(xù)收業(yè)務規(guī)則和續(xù)期管理制度的制定和完善；各續(xù)期業(yè)務操作系統(tǒng)的建立與完善；孤兒單續(xù)期客戶的保全、理賠服務；續(xù)期收據(jù)發(fā)票打印、發(fā)放、歸檔整理；

關(guān)注同業(yè)公司續(xù)期業(yè)務發(fā)展，續(xù)期模式，續(xù)期制度等內(nèi)容，并結(jié)合公司情況提交合理化建議報告；續(xù)期收費渠道的規(guī)劃、管理與完善事項；職責相近部門（或替代部門）：收費部、收展部、區(qū)域拓展部、綜合開拓部、客戶服務部收費外勤（收費員、保全員、收展員）：

收費外勤作為保費部為客戶服務的主體，是保費部乃至保險公司最基層的服務人員之一�，F(xiàn)保險公司保費部收費員基本上采取外勤人員機制，簽訂代理合同（也有保險公司與收費員簽訂勞動合同，但基本上采取外勤管理辦法）

現(xiàn)收費員一般分為收費督導負責督導在職業(yè)務員續(xù)期收費和收費員（保全員）負責離職業(yè)務員的客戶續(xù)期收費服務和提供其他保險服務。

保費部一般下轄收費部，為客戶提供續(xù)期服務。

比如中國平安人壽保險公司XX分公司保費部下轄第一收費部、第二收費部（或區(qū)域收費部），收費部下轄若干收費組，收費組則直接管理收費外勤或收費督導若干。

收展部

解釋一：

收展部作為與客戶接納的服務界面，向壽險保單的老客戶提供標準化，高品質(zhì)的綜合金融保險服務，以不斷改善客戶對于壽險服務與銷售的體驗。解釋二：

收展部，顧名思義：

一個是收，也就是負責那些離失業(yè)務員的客戶（簡稱孤兒保單），繳收續(xù)期保費。二就是展，對于壽險營銷員來說，最珍貴的莫過于客戶資料了。而收展部做為售后服務部門，有大量的客戶可以再次利用。職位描述：

為現(xiàn)有客戶提供售后服務，做好客戶回訪、續(xù)期收費、業(yè)務保全、客戶理賠等工作，在分管區(qū)域內(nèi)為服務客戶設(shè)計保障方案，滿足客戶要求。

什么是收展員

就保險產(chǎn)品而言，客戶平時并不使用，他可能會遺忘掉很多內(nèi)容，甚至多年以后，可能只記得每年去存錢了。如果此時售后服務能夠幫客戶及時溫習保單，對雙方而言都是至關(guān)重要的。這一舉動拉近了公司與客戶的距離，使無形的產(chǎn)品有形化，同時優(yōu)質(zhì)的服務會使客戶產(chǎn)生滿足感并加深對公司的信任。只有這種滿足和信任才能使我們進一步了解客戶潛在的需求，從而不斷從老客戶中開拓新單。

良好的售后服務，還是公司持續(xù)經(jīng)營的載體。每一個客戶背后都是一個市場，正是靠我們專業(yè)、細致的服務，客戶對公司的感情才得以加深，當他們周圍有人想買保險時，他一定會大力推薦，就像他使用了某一品牌的產(chǎn)品感覺不錯，也會推薦給親朋好友一樣。

有一位客戶曾在朋友那里買了一份每三年零取生存金帶分紅的產(chǎn)品，但當收展員聯(lián)系時已經(jīng)找不到了。電話變更，就按照地址上門，結(jié)果家也搬了。這位收展員就在門上留了言。后來鄰居看到留言后轉(zhuǎn)告了這位客戶，他立即與收展員取得了聯(lián)系并變更了地址，補領(lǐng)了收據(jù)，在收展員的提醒下領(lǐng)取了生存金，把紅利由現(xiàn)金領(lǐng)取變更為累計生息。一切都辦好后，客戶深有感觸地說：“保險公司越來越規(guī)范、專業(yè)了，服務也越來越好了，以后有了事還找你辦！”

收展員的工作，就是這么瑣碎而不可或缺。在實踐中不斷提高業(yè)務水平，嚴格按照流程去做對收展員來說是至關(guān)重要的，因為每一個服務環(huán)節(jié)都是環(huán)環(huán)相扣的。

過去的時代，是拓荒的時代；今后的時代，是服務的時代。作為一個收展員，就是要用誠信、專業(yè)的服務，讓每一件孤兒但成為一個新的市場。

泰康人壽保險股份有限公司簡介

泰康人壽保險股份有限公司系1996年8月22日經(jīng)中國人民銀行總行批準成立的全國性、股份制人壽保險公司，公司總部設(shè)于北京。

自成立以來，泰康人壽一直重視公司治理結(jié)構(gòu)的不斷完善。201*年11月，全面完成經(jīng)國務院同意、保監(jiān)會批準的外資募股工作，建立了國際化的公司治理結(jié)構(gòu)。在以董事長兼首席執(zhí)行官陳東升為核心的專業(yè)化、國際化的管理團隊領(lǐng)導下，泰康人壽發(fā)展迅速。截至201*年底，泰康人壽在全國設(shè)立了北京、上海、湖北、山東、廣東等32家分公司，265家中心支公司，形成了完整的業(yè)務體系，累計服務的個人和機構(gòu)客戶達1800余萬。

201*年，泰康人壽克服金融危機影響，主動防范風險，調(diào)整結(jié)構(gòu)，堅持專業(yè)化方向和價值管理，實現(xiàn)業(yè)務穩(wěn)健成長。全年保費收入670.11億元，稅后利潤24.82億元，償付能力充足率208%，資產(chǎn)總額1995.14億元。泰康人壽連續(xù)三年保持了國內(nèi)壽險市場第四的地位，榮列“201*中國企業(yè)500強”第84位，“中國服務企業(yè)500強”第33位。

201*年至201*年，經(jīng)保監(jiān)會批準，泰康人壽先后設(shè)立了泰康資產(chǎn)管理有限責任公司和泰康養(yǎng)老保險股份有限公司兩家子公司。截至201*年底，泰康資產(chǎn)管理的資產(chǎn)規(guī)模超過201*億元，資金運用收益率在近幾年一直名列行業(yè)前茅，是國內(nèi)資本市場大型機構(gòu)投資者之一。泰康養(yǎng)老與泰康資產(chǎn)擁有企業(yè)年金受托人、賬戶管理人、投資管理人三項資格，形成了“三位一體”的企業(yè)年金服務體系。201*年，泰康養(yǎng)老獲批籌建北京、上海兩家分公司。

201*年11月19日，經(jīng)保監(jiān)會批準，泰康人壽獲得中國保險行業(yè)第一個養(yǎng)老社區(qū)投資試點資格。

未來，泰康人壽將堅持深耕壽險產(chǎn)業(yè)，建立人壽保險、健康保險、企業(yè)年金、資產(chǎn)管理和養(yǎng)老社區(qū)五大核心業(yè)務板塊，為廣大客戶提供“從搖籃到天堂”持續(xù)一生的全方位金融保險服務。

擴展閱讀：保費部公共題目(含答案)

保費部試題（公共部分）

一、單選題：

1、廣義上的續(xù)期是指（C）

A．保單的第二次收費

B．保單第一年繳費后，從第二年開始圍繞續(xù)期繳費所做的各項動作

C.保單第一年度后所有圍繞該保單所進行的活動，包括：繳費、保全、咨詢、理賠、附加值服務等

D．保單在生效期間的所有相關(guān)服務

2、關(guān)于續(xù)期的意義，下列說法不正確的是（D）

A．對于公司來說，續(xù)期是公司永續(xù)經(jīng)營的根本

B．對于營銷員來說，做好續(xù)期客戶服務是良好發(fā)展的基礎(chǔ)

C．對于客戶來說，續(xù)期使客戶享有的保障得以保留D．對于個人來說，續(xù)期無關(guān)緊要，做好新約比續(xù)期重要3、為確保年度績效，公司規(guī)定各服務部年度13個月繼續(xù)率不得低于（D）

A．91%B．90%C．89%D．87%

4、自首次繳付保險費以后，每次保險費到期日起（C）內(nèi)為寬限期。A．兩個月B．三個月C．60天D．55天5、續(xù)期保費是指（D）

A．投保人支付首期保費后，按約定的交費日期支付的第二年的保險費

B．投保人支付首期保費后，按約定的交費日期支付的第三年的保險費C．投保人支付首期保費后，按約定的交費日期支付的第四年的保險費

D．投保人支付首期保費后，按約定的交費日期支付其余各期的保險費

6、在續(xù)期收費中，通常說的孤兒單是指（A）

A．營銷業(yè)務人員已經(jīng)離職的保單，即專職單B．營銷業(yè)務人員在職的保單，即在職單C．暫無人員管理的保單D．保單狀態(tài)為未交費的保單7、續(xù)期收費的主要渠道有（D）

A．現(xiàn)金交費B．郵局匯款C.業(yè)務員上門收費

D．銀行轉(zhuǎn)賬、柜臺繳費或通過網(wǎng)上銀行繳費8、下列不屬于續(xù)期客戶服務項目的內(nèi)容是（C）

A．應交日前收費提醒B．轉(zhuǎn)賬收費成功告知C．為客戶代簽名D．保單失效通知

9、對于續(xù)期售后服務，下列看法不正確的是（B）

A．客戶得到售后服務，是其基本權(quán)利

B．售后服務屬于客戶額外得到的服務，需進行付費C．提供客戶服務，收展員和客戶都能長期受益D．收展員能否從中獲得收入，要看服務水平的高低10、下列不屬于續(xù)期督管員的工作職責的是（D）

A．所負責的營銷服務部與收展服務部在職單營銷契約品質(zhì)監(jiān)督B．營銷服務部與收展服務部在職單續(xù)期收費督導C．重要客戶保單及收展未分配專職單的續(xù)期收費與客戶服務D．營銷業(yè)務員新契約保單的追蹤

11、客戶續(xù)期保費交費成功后，公司下發(fā)的交費憑證為（B）

A．轉(zhuǎn)賬成功清單B．對賬單C．發(fā)票D．交費證明

12、下列做法中，可以有效改善13個月繼續(xù)率的措施是（A.做好未收件管理，降低退保率B．提高轉(zhuǎn)賬率C．積極開發(fā)新契約保單D．減少保單的失效率13、收展首傭是指（A）

A.收展代理人銷售個險保單所獲得的首年度傭金B(yǎng).收展代理人銷售個險保單所獲得的次年度傭金C.收展代理人銷售個險保單所獲得的全部度傭金D.收展代理人銷售個險保單所扣除的首年度傭金14、收展續(xù)傭是指（A）

A.收展代理人銷售個險保單所獲得的續(xù)年度展業(yè)傭金B(yǎng).收展代理人銷售個險保單所獲得的首年度展業(yè)傭金C.收展代理人銷售個險保單所獲得的全部展業(yè)傭金D.收展代理人銷售個險保單所扣除的續(xù)年度展業(yè)傭金15、收展與營銷的經(jīng)營差異主要是（B）

A．無差異

B．收展人員可享受孤兒單資源C．營銷人員可享受孤兒單資源D．收展與營銷完全沒有相同點

）

A16、山西分公司收展系列成立時間是（A）

A.201*年B.201*年C.1996年D.201*年17、全省現(xiàn)共幾家中支設(shè)立收展序列（不含太原本部）（D）

A.7B.8C.9D.1018、首年度保費（FYP）是指（D）

A.報告期內(nèi)保單第四年度保費之和B.報告期內(nèi)保單第三年度保費之和C.報告期內(nèi)保單第二年度保費之和D.報告期內(nèi)保單第一年度保費之和19、期初人力是指（B）

A.報告期第二個工作日在職業(yè)務員人數(shù)B.報告期第一個工作日在職業(yè)務員人數(shù)C.報告期第三個工作日在職業(yè)務員人數(shù)D.報告期第六個工作日在職業(yè)務員人數(shù)20、實動人力是指（C）

A.報告期內(nèi)的業(yè)務員人數(shù)

B.報告期內(nèi)未產(chǎn)生業(yè)績的業(yè)務員人數(shù)C.報告期內(nèi)實際產(chǎn)生業(yè)績的業(yè)務員人數(shù)D.報告期內(nèi)實際出勤的業(yè)務員人數(shù)21、FYP計劃達成率是指（A）

A.報告期內(nèi)完成FYP計劃的百分比B.報告期內(nèi)完成FYC計劃的百分比C.報告期內(nèi)未完成FYP計劃的百分比D.報告期內(nèi)待完成FYP計劃的百分比22、件均保費是指（B）

A.報告期內(nèi)所有保單所收入的保費B.報告期內(nèi)每件保單所收入的保費量C.報告期內(nèi)每件保單所收入的傭金D.報告期內(nèi)每件保單所收入的傭金量23、收展業(yè)務員每人基礎(chǔ)工作中不包含（C）

A.早夕會經(jīng)營B.客戶拜訪C.與客戶吃飯D.工作日志填寫24、凈增員率是指（A）

A.增員率-脫落率B.增員率C.脫落率D.增員率+脫落率

25、某入司未滿一年的收展專員10月份實發(fā)FYC1500元，他的責任津貼為（C）

A.400B.600C.800D.100026、收展業(yè)務員基本法考核參照（A）

A.《泰康人壽個險收展代理人管理辦法》B.《泰康人壽個險代理人管理辦法》C.《泰康人壽團險代理人管理辦法》D.《泰康人壽個險續(xù)期保費代理人管理辦法》

27、正式/資深收展專員與組經(jīng)理的維持考核期為（B）

A.滾動三個月B.自然季C.半年D.一年28、處經(jīng)理和區(qū)經(jīng)理的維持考核期為（C）。

A.滾動三個月B.自然季C.半年D.一年29、各級收展代理人的晉級考核為（A）考核；

A.滾動B.自然季C.半年D.一年30、各級收展代理人的晉階考核為（B）考核。A.滾動B.自然季C.半年D.一年31、各級收展代理人的晉升考核中，個人或團隊的年度13個月保費繼續(xù)率必須達到（D）

A.75%B.80%C.82%D.85%

32、各級收展代理人的維持考核中，個人或團隊的年度13個月保費繼續(xù)率必須達到（C）。

A.75%B.80%C.82%D.85%33、分公司各系列離職（C）內(nèi)的代理人不得進入其他系列。

A.三個月B.半年C.一年D.沒要求34、見習收展專員轉(zhuǎn)正，連續(xù)三個月FYC≥（B）

A.1000CB.1500CC.1800CD.3000C35、見習收展專員個人收展首傭的折扣系數(shù)為（B）。A.0.7B.0.8C.0.9D.不打折36、為推動增員與組織發(fā)展，幫助正式與資深收展代理人留存，總公司推出收展（C）推動方案。

A.見習經(jīng)理B.助理經(jīng)理C.準組經(jīng)理D.組經(jīng)理37、收展代理人的入司年齡要求（D）周歲。

A.25-45B.25-50C.20-45D.20-5038、收展員層級的公積金計提比例為（B）。

A.3%B.5%C.8%D.10%39、每一個收展處下轄（C）個收展組（含直轄）。

A.3B.4C.5D.640、增員獎的計算公式為（B）。

A.增員獎=被增員人當月實發(fā)FYC×4%B.增員獎=被增員人當月實發(fā)FYC×6%C.增員獎=被增員人當月實發(fā)FYC×8%D.增員獎=被增員人當月實發(fā)FYC×10%

二、判斷題

41、續(xù)期收費是壽險公司經(jīng)營行為的重要組成部分，具有長期性和持續(xù)性，同時兼顧短期工作目標。（√）42、續(xù)期督管員與公司簽訂的是勞動合同。（×）43、在泰康的發(fā)展歷程中，201*年續(xù)期保費規(guī)模首度超過首期，總公司成立保費部，正式確定個、團、銀、續(xù)業(yè)務系列。（√）44、四次保費是指有效保單在第四保單年度應繳納的保險費。（×）45、13個月繼續(xù)率保單是指按保單生效日起，計算到第13個月的保單，并且包含已失效、退保及遷入件保單。（√）46、在續(xù)期清單中，收費成功清單是指以清單形式向收展員反饋當期繳費成功的保單資料，包括轉(zhuǎn)賬或現(xiàn)金繳費。（√）47、續(xù)期收費員在收費前應做好充分的準備，包括保單狀態(tài)的查詢、電話催繳、預約收費、行程安排等。（√）48、收展業(yè)務員基本法考核參照《泰康人壽個險收展代理人管理辦法》。（√）49、收展與營銷的經(jīng)營沒有任何差異。（×）50、收展代理人依層級設(shè)收展服務專員、收展組經(jīng)理、收展處經(jīng)理、收展區(qū)經(jīng)理四階。（√）51、收展人員的直接增員是指收展代理人本人介紹進入公司的見習收展專員。（√）52、在各級收展代理人的晉升考核中，不考核13個月保費繼續(xù)率。

（×）

53、見習收展專員分配專職單。（×）54、若收展專員在一年內(nèi)晉階為收展主管，則自其晉階當月起不再繼續(xù)享受此項待遇。（√）55、收展代理人的晉升分為晉級和晉階兩種形式。（√）56、收展FYC指收展代理人個人或團隊折算前的傭金。（√）57、年度13個月保費繼續(xù)率的計算是保費和件數(shù)的平均值。（×）58、計算年度13個月保費繼續(xù)率時，若應收保費為0，則年度13個月保費繼續(xù)率默認為80%。（×）59、《個險收展代理人管理辦法》中，有效人力指FYC≥300C的人力。

60、正式收展員于最近三個工作月達到晉階條件，經(jīng)理。（√）

（√）

自次月起晉階為組

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