201*年昆明銀行保險部單證清理的報告

201*年昆明銀行保險部單證清理的報告

為了進一步加強銀行保險業(yè)務有價單證管理，規(guī)避運營風險，現(xiàn)將201*年有價單證清理，作如下報告：一、有價單證的清理范圍

清理201*年至201*年系統(tǒng)中超期未回銷的有價單證。二、系統(tǒng)超期未回銷數(shù)據(jù)分析

從系統(tǒng)中提取數(shù)據(jù)，分渠道、分網點、分個人進行數(shù)據(jù)分析，從易到難進行單證清理。三、清理過程

（1）前期的單證下發(fā)到網點的，根據(jù)單證號段對應到網點、客戶經理進行有價單證清理的追蹤、督導；

（2）財務部單證管理員、銀保單證管理員、營業(yè)部經理和渠道單證管理員，召開“單證清理會議”，就“單證清理工作相關事宜”對營業(yè)部經營、客戶經理進行宣導；

（3）營業(yè)部經理就本次單證清理工作積極對接銀行，取得銀行支持；

（4）因渠道而異，根據(jù)實際情況進行單證經理：

1、工行渠道，大多數(shù)網點都和公司合作，安排駐點客戶經理進行清理；

2、光大銀行的單證清理，公司已將雙方簽章的單證交接清單交光大銀行，目前已經收回重空198份；

3、建行渠道，營業(yè)部經理直接對接建行新興支行網管中心單證管理負責人，由于今年建行改制，架構上發(fā)生變化，前期銀行單證管理員人事變動，對接前期單證管理員困難大，營業(yè)部經理安排客戶經理清理目前還在合作的網點，已將網點的存量號段報到公司，對未合作的網點，遺留公司單證的網點，需要網管中心對接；

4、農行渠道、交行渠道的單證清理工作，分公司財務部單證管理員、銀保部單證管理員、渠道經理拜訪了交行昆明分行和農行滇池路度假區(qū)支行，交行單證管理員要求公司再次核查數(shù)據(jù)準確性，因年末銀行事情多，未印有效期的單證，明年3月份才可以回收回來，農行單證管理員將單證登記臺賬復印，要求公司按臺賬數(shù)據(jù)統(tǒng)計對接各網點；

5股份制銀行（招行、民生、中信），營業(yè)部經理直接對接銀行單證管理員，對目前合作的網點，安排駐點客戶經理對接網點負責人，上報銀行有價單證存量號段，如單證未印刷“使用有效期”的，全部等量替換為印刷“使用有效期”的單證。未合作網點，公司與工作聯(lián)系函的方式，通過分行下發(fā)到網點清理單證，目前各渠道已經將網點存量號段反饋到公司單證管理員。四、完善數(shù)據(jù)準確性

（1）前期銀保單證管理員人事頻繁變動，工作交接不清楚，系統(tǒng)下發(fā)數(shù)據(jù)和實際數(shù)據(jù)不一致，導致單證清理困難，單證管理員進行全面梳理，通過銀行提供的單證臺賬，整理數(shù)據(jù)，確保清理的單證號段對應到相應網點；（2）前期遺留單證，實際已經使用，但是沒有核銷，單證管理員對接分公司業(yè)管部，通過銀保通出單明細和財務單證管理系統(tǒng)對接，對已經使用，還在系統(tǒng)中顯示未用狀態(tài)，進行回銷；（3）銀保BAS系統(tǒng)在對接財務單證管理系統(tǒng)時，單證回銷數(shù)據(jù)有一部分未對接，實際銀保BAS系統(tǒng)已經回銷，但是在財務單證管理系統(tǒng)中顯示未用狀態(tài)，單證管理員再次對這些數(shù)據(jù)進行核對，確保數(shù)據(jù)準確一致。五、其它

（1）銀保部單證管理員在清理單證過程中，發(fā)現(xiàn)銀保BAS系統(tǒng)和財務單證管理系統(tǒng)數(shù)據(jù)不對接，重復核查數(shù)據(jù)，嚴重影響工作實效性，請財務部幫忙解決此問題，提高工作效率。

（2）為今后更好的管理單證，更好開展單證清理工作。銀保部各渠道營業(yè)部經理和銀行進行單證交接時，邀請財務單證管理員一起拜訪銀行，和銀行增加溝通和交流，及時了解單證管理情況。

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銀保失效單證清理溝通會會議紀要

會議時間：201*年9月26日

參會人員：銀保業(yè)務支持部秦麗霞經理；銀保銷售本部各渠道負責人；銀保銷售本部單證管理員王劍、計劃財務部單證管理員蔡倩；會議地點：分公司10樓高清會議室

會議主題:銀保失效單證清理問題及后續(xù)單證管理溝通

銀保失效單證長期無法回收，在清理的過程中，反饋出了許多的問題，根據(jù)整理，大致為以下幾類：

1.銀行入機單證號為正常單證流水號的后6位，例如：121100118621銀行入機的單證流水號為118621，公司所提供的清單中流水號在銀行系統(tǒng)錄入后就無法進行校驗。

2.單證通過銀行駐點客戶經理交接給銀行時，未將單證交接給營業(yè)部統(tǒng)一的單證負責人，而是交給了網點單證管理員或柜員，造成銀行系統(tǒng)內無相應信息，在此次清理中已出現(xiàn)多家銀行對單證交接時的交接單進行否認，并以此為由，拒絕將單證進行回收；

3.銀行單證管理員未將收到的單證納入銀行內部系統(tǒng)中進行管理，多次人員變更后，單證無據(jù)可查；

4.單證在使用過程中直接作廢，尚未錄入系統(tǒng)中，作廢單證當場銷毀或隨銀行傳票發(fā)至上級銀行留檔備案。

5.已使用且未自動回銷單證，因交回的投保單上單證流水號打印模糊或打印錯誤，無法進行人工回銷或在進行人工回銷時回銷錯誤。6.因銀行內部優(yōu)化、公司合作網點調整，發(fā)放單證時的網點，現(xiàn)已撤銷或與我公司已無合作關系，造成單證無法收回。針對上述問題，處理方案如下：

1.現(xiàn)有合作銀行，將單證流水號小于121100690001、141100025501的重空單證交回到單證領用行，換取同等數(shù)量的新單證；

2.由分公司銀保部與銀行進行溝通后，仍無法進行回收的單證，根據(jù)具體情況，由公司統(tǒng)一擬寫證明文件與單證清單（附件一），經銀行確認后簽字蓋章，由公司進行統(tǒng)一作廢處理。

3.對于無法回收，且銀行無法提供證明文件的單證，由分公司銀保部統(tǒng)一進行登報作廢，保單按遺失進行處理。遺失處理的單證在以后的工作中，銀行確保不再使用。

為了以后能更好的開展單證管理工作，規(guī)范單證管理工作，對常規(guī)單證管理作如下要求：

1.單證管理列入客戶經理常規(guī)工作管理中，積極與銀行進行溝通，可向銀行提供公司溫馨提示函，如公司內部進行工作調整后，必須做好單證交接與工作承接。

2.各家銀行單證管理員信息需向分公司銀保部單證管理員進行備案，如發(fā)現(xiàn)工作變動，銀保渠道經理應及時向銀保部單證管理員進行變更；

3.與銀行進行單證交接時，必須將單證交給已備案的銀行管理員，且由銀行管理員簽字蓋章確認，交接單交回銀保部單證管理員處存檔；

4.單證領用必須領銷等量，根據(jù)銀行出單情況及時對單證進行補充，同時也嚴禁超量進行領用；

5.對于作廢單證如果銀行需要留檔，請銀行工作人員協(xié)助填寫《單證作廢明細清單》，每月初將《單證作廢明細清單》簽字蓋章后由駐點客戶經理返回給分公司；

6.銀行如進行合并、撤點等變動時，客戶經理應提前與銀行進行單證清理工作。

關于無法提供銀保重空單證的情況說明

泰康人壽保險股份有限公司云南分公司：

近期應貴公司單證清理要求，我行對所轄內各網點進行了泰康人壽重空單證進行清理，清理過程中發(fā)現(xiàn)以下問題，我行無法提供相應重空單證。

1.

早期單證通過貴公司駐點客戶經理交接給我行時，未將單證交接給我們營業(yè)部統(tǒng)一的單證負責人，而是交給了網點單證管理員或柜員，造成我行系統(tǒng)內無法查詢到相應的單證信息，實物現(xiàn)已無法查找；

2.

單證在使用過程中直接作廢，作廢單證隨銀行傳票發(fā)至上級銀行留檔備案。

針對上述問題，我行已通知所轄各網點進行整理，現(xiàn)將清理結果附后（見附件一），請貴公司針對此部份單證，酌情進行處理，為謝！

特此說明

XX銀行XX營業(yè)部

溫馨提示

親愛的銀行伙伴您好！

感謝您的在百忙之中，協(xié)助我公司的完成以下工作：

1.保險單流水號錄入時，您正確、完整的錄入流水號對我們十

分重要；

2.未使用的保險單，請您幫助我們妥善保管；3.保險單作廢后請于一周內返回給我們的客戶經理；4.如果作廢的單證貴行需要留檔，請協(xié)助客戶經理填寫《單證

作廢明細清單》；

5.超過單證使用有效期的單證，請您務必與我公司客戶經理更

換新的保險單證，以確保客戶的利益；

單證作廢明細清單

網點名稱：序號

作廢流水號保單號作廢原因（撤單/打印錯誤）備注作廢單證因我行需隨傳票交上級行備案，故無法提供單證原件。作廢單證因我行需隨傳票交上級行備案，故無法提供單證原件。作廢單證因我行需隨傳票交上級行備案，故無法提供單證原件。作廢單證因我行需隨傳票交上級行備案，故無法提供單證原件。作廢單證因我行需隨傳票交上級行備案，故無法提供單證原件。作廢單證因我行需隨傳票交上級行備案，故無法提供單證原件。作廢單證因我行需隨傳票交上級行備案，故無法提供單證原件。作廢單證因我行需隨傳票交上級行備案，故無法提供單證原件。作廢單證因我行需隨傳票交上級行備案，故無法提供單證原件。作廢時間

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