建材201*年度資金工作計(jì)劃的匯報(bào)

201*年度資金工作計(jì)劃的匯報(bào)

一、資金概況

截至11月份止，建材公司授信總額30.7億元，實(shí)際使用額度為18.6億元，使用率為61%，能滿足公司業(yè)務(wù)資金需求。為保證公司資金順暢，繼續(xù)拓展融資渠道，抓緊上半年國家采取了相對(duì)寬松的金融政策，針對(duì)年初一些不能使用的授信額度，積極與銀行溝通，改變授信用途，經(jīng)過細(xì)致的工作，取得了滿意的成果。停止難操作的中信、東莞銀行；調(diào)整未使用的民生銀行貨押額度為操作簡單的擔(dān)保額度。經(jīng)過這一番騰挪，公司現(xiàn)有授信額度基本上全部盤活，只要有業(yè)務(wù)經(jīng)營，就能有配套的資金安排。同時(shí)，如明年公司經(jīng)營出現(xiàn)新的發(fā)展，我們會(huì)及時(shí)調(diào)整授信規(guī)模、授信品種，全力保障公司資金鏈順暢。二、主要工作

A.制度管理方面

1.嚴(yán)格執(zhí)行集團(tuán)的各項(xiàng)管理制度，構(gòu)建高效科學(xué)的資金管理機(jī)制。隨著公司資金規(guī)模的不斷擴(kuò)大，對(duì)資金管理的要求也越來越高。資金部也不斷完善管理制度，主要工作有a:嚴(yán)格執(zhí)行集團(tuán)的資金審批制度，把控制資金風(fēng)險(xiǎn)放在第一位；b:堅(jiān)持抓好資金歸集工作,有效提高資金利用率；c:加強(qiáng)資金預(yù)算管理，做到收支平衡，保證資金鏈順暢。

2.為了減少中間環(huán)節(jié)，有效提高工作效率及工作質(zhì)量，保證收付款數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性，在10月份起使用了《收付款和票據(jù)管理系統(tǒng)》，使收付款數(shù)據(jù)能實(shí)時(shí)地反映出來，方便公司領(lǐng)導(dǎo)及各部門查詢。

3.針對(duì)今年銀承使用較少的問題，及時(shí)調(diào)整《建材公司資金管理辦法》。由于公司未使用授信額度中銀承額度很多未曾使用，因此為鼓勵(lì)多使用銀承支付貨款，資金部對(duì)內(nèi)部計(jì)息的銀承保證金從60%降為50%，使公司實(shí)際使用額度比例趨于合理。同時(shí)，增加存款利率，鼓勵(lì)業(yè)務(wù)部門加快資金周轉(zhuǎn)速度，提前回籠貨款，特別是現(xiàn)款，使資金鏈運(yùn)轉(zhuǎn)更加流暢，從而達(dá)到降低公司財(cái)務(wù)費(fèi)用的目的。B.資金管理方面

1.公司上半年財(cái)務(wù)費(fèi)用3558萬元，同比增加60%，而截至11月財(cái)務(wù)費(fèi)用為5738萬元，同比增幅降為27%，下半年的財(cái)務(wù)費(fèi)用節(jié)約超過1000萬元。

主要是根據(jù)市場的實(shí)際，公司在下半年的經(jīng)營方面做了以下調(diào)整：采購方面嚴(yán)格監(jiān)控資源的到貨量和預(yù)付款的節(jié)奏，銷售方面堅(jiān)持貼近市場、快進(jìn)快出的銷售政策，從進(jìn)到銷減少資金的占用，保持合理的庫存，加快資金的周轉(zhuǎn)，201*上半年1-6月平均每月的銷售額是4.14億元，7-11月平均每月的銷售額是4.87億元，平均每月遞增7千萬，而銀行融資總額從6月末的21.65億元下降為18.85億元，減少2.8億元的融資。以上數(shù)據(jù)說明，公司整體減少2.8億元的融資，按年利率6%計(jì)算降低了借款利息840萬元，資金周轉(zhuǎn)的順暢，使我司可以減少貼現(xiàn)，貼現(xiàn)利息下半年比上半年減少174萬元，合計(jì)減少融資成本1014萬元；在上下半年的銷售數(shù)據(jù)比較中，我司在實(shí)際使用資金下降的情況下，銷售規(guī)模還上升，資金周速度上升了20%。公司從下半年通過大力降低庫存，加快資金周轉(zhuǎn)，1-10月（不含敬業(yè)項(xiàng)目融資）回籠貨款為30.6億元，而支付貨款29.7億元，資金凈回籠為0.9億元，這部分資金都?xì)w還了銀行融資，減少了公司的財(cái)務(wù)費(fèi)用。

2.從管理上，公司狠抓清欠，1-11月累計(jì)清欠1.9億元，超額完成全年的清欠任務(wù)，這1.9億元的回籠給我司現(xiàn)金流周轉(zhuǎn)帶來的推動(dòng)作用是非常明顯的，1.9億元從成本上看，1年節(jié)省的融資成本就過千萬，而且使公司的經(jīng)營現(xiàn)金流得到了有效地補(bǔ)充，使我們能夠減少貼現(xiàn)。

3.經(jīng)過大量的溝通、談判，特別是集團(tuán)的統(tǒng)一籌劃，公司大大了降低銀承保證金及貸款利率。已有中行、湛商行、渤海銀行的銀承保證金比例為20%；貸款利率下浮5%的銀行有中行、渣打、匯豐等，從而降低了公司的財(cái)務(wù)費(fèi)用。

4.通過加強(qiáng)對(duì)各結(jié)算帳戶的管理，及時(shí)清理閑置帳戶，減少資金沉淀，更充分地利用現(xiàn)有資金。三、明年工作

1.公司現(xiàn)有的授信額度均為集團(tuán)擔(dān)保額度，基本上能足額使用，按授信規(guī)模30億元計(jì)算，已足以支持90億左右的經(jīng)營規(guī)模，能基本滿足公司未來幾年經(jīng)營發(fā)展的資金需求，但如果公司發(fā)展速度加快，會(huì)及時(shí)調(diào)整授信品種、增加授信額度，明年的工作重點(diǎn)是調(diào)整公司融資方式、降低資金成本等方面，在保證資金鏈安全的前提下，提高公司經(jīng)濟(jì)效益。2．公司下屬子公司“廣東環(huán)粵物流公司”經(jīng)過多年融資準(zhǔn)備，現(xiàn)已有授信額度超過1億元，包括貸款、銀承、國內(nèi)信用證等各種融資產(chǎn)品，可謂配套齊全，只要有業(yè)務(wù)就會(huì)有相應(yīng)的融資。明年通過安排實(shí)際業(yè)務(wù)入環(huán)粵物流，就能增加融資，利用這個(gè)融資平臺(tái)給現(xiàn)有建材公司融資平臺(tái)減壓。

擴(kuò)展閱讀：汽貿(mào)201*年度資金工作計(jì)劃的匯報(bào)(黃瓚)

201*年度資金管理工作規(guī)劃的匯報(bào)

根據(jù)陳董事長在201*年集團(tuán)財(cái)務(wù)資金專題研討會(huì)議上的講話精神，結(jié)合“保順暢、增效益、抓制度、促發(fā)展”的工作要求，廣物汽貿(mào)財(cái)務(wù)部制定了下一年度的資金工作計(jì)劃，現(xiàn)做簡要匯報(bào)。一、保順暢，保證汽貿(mào)營運(yùn)資金供應(yīng)、回籠順利、通暢、平穩(wěn)。下一年度，在優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)的前提下，汽貿(mào)將進(jìn)一步提高融資授信規(guī)模，加強(qiáng)融資渠道建設(shè)，推動(dòng)信貸模式創(chuàng)新。落實(shí)的主要方式是：在授信規(guī)模方面，完善操作型管控的資金管理模式，營運(yùn)資金由廣物汽貿(mào)財(cái)務(wù)部統(tǒng)一運(yùn)作集中管理，提升汽貿(mào)整體對(duì)銀行的談判能力；在渠道方面，除多家銀行與我司保持業(yè)務(wù)往來外，汽車金融公司也成為我司對(duì)外融資的重要渠道之一。由于其具有專項(xiàng)融資、封閉式操作等特點(diǎn)，受國家宏觀調(diào)控的影響較小。汽車金融公司由于汽車廠商的參與，對(duì)維護(hù)廠商關(guān)系具有重要作用，同時(shí)汽車廠商通過其執(zhí)行相應(yīng)優(yōu)惠政策。隨著越來越多汽車金融公司的成立與發(fā)展，這一融資渠道的重要性將逐步顯現(xiàn)。汽車金融是我司201*年重點(diǎn)發(fā)展的融資渠道之一，預(yù)計(jì)份額將提高到融資總額的12%-15%；在信貸模式方面，汽貿(mào)原有的信貸模式是授信融資總額項(xiàng)下拆分定額的融資品種如短期借款、銀行承兌匯票和信用證項(xiàng)等，融資品種額度不能互相調(diào)劑，同時(shí)授信協(xié)議多針對(duì)汽貿(mào)本部，使用企業(yè)授信，下屬公司不能使用，造成授信額度閑置。下一年度，汽貿(mào)將推動(dòng)適合汽貿(mào)的信貸模式的創(chuàng)新，推進(jìn)汽貿(mào)集團(tuán)授信與授信品種總額項(xiàng)下融資品種可互換相結(jié)合的信貸模式，積極與各家銀行協(xié)商探討，使資金來源更加靈活。

下一年度，汽貿(mào)將更加重視企業(yè)供應(yīng)鏈中占用資金的回籠。落實(shí)的主要方式是：一方面關(guān)注下屬經(jīng)營公司加強(qiáng)存貨管理，減少資金占用。本著“以銷定存，合理安排”的原則，根據(jù)市場供求變化，及時(shí)調(diào)整采購數(shù)量，積極擴(kuò)大產(chǎn)品銷售，盡量降低存貨量。根據(jù)下屬各公司的實(shí)際情況，設(shè)置存貨預(yù)警線，一般當(dāng)月庫存不超過本月銷售量，

此指標(biāo)較易操作，月底對(duì)分公司統(tǒng)計(jì)存貨與銷量后進(jìn)行比較，容易發(fā)現(xiàn)問題并及時(shí)改正；另一方面是重視應(yīng)收賬款管理，減少壞賬損失。二、增效益，增強(qiáng)資金流轉(zhuǎn)過程中的使用效能及收益。

隨著汽貿(mào)經(jīng)營規(guī)模的進(jìn)一步擴(kuò)大，對(duì)資金管理工作提出了更高的要求。下一年度，資金管理工作將更關(guān)注與企業(yè)經(jīng)營業(yè)務(wù)的結(jié)合度，為業(yè)務(wù)發(fā)展提供必要、及時(shí)的資金支持，防范經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，提升資金使用效能，增加企業(yè)利潤。落實(shí)的主要方式是：在日常經(jīng)營方面，通過資金預(yù)算與執(zhí)行的管理參與企業(yè)日常經(jīng)營業(yè)務(wù)。通過了解市場情況、廠家政策、單店銷售能力、費(fèi)用支付情況、預(yù)測返利情況、三大資產(chǎn)情況等與經(jīng)營部門探討資金預(yù)算及預(yù)算執(zhí)行情況，為經(jīng)營管理者提供較全面經(jīng)營信息，及時(shí)調(diào)整經(jīng)營策略，擴(kuò)大銷售增加利潤。這些要求資金管理人員了解具體業(yè)務(wù)情況，主動(dòng)參與上下游廠商商務(wù)政策活動(dòng)及商務(wù)談判，發(fā)揮財(cái)務(wù)專業(yè)能力；同時(shí)在企業(yè)銷售網(wǎng)絡(luò)渠道建設(shè)方面，要求資金管理人員在收購、兼并、新建4S店的過程中及時(shí)了解資金需求，保證項(xiàng)目順利進(jìn)行。同時(shí)，對(duì)于各個(gè)單獨(dú)的項(xiàng)目，拓展其他融資方式，進(jìn)行項(xiàng)目融資，盡量不占用營運(yùn)資金。

雖然目前汽貿(mào)財(cái)務(wù)費(fèi)用增加比率低于融資規(guī)模增加比率，但在與銀行詢價(jià)、議價(jià)、談判、授信等工作環(huán)節(jié)上仍有潛力可挖，通過降低財(cái)務(wù)費(fèi)用來提高收益。落實(shí)的主要方式是：一方面通過調(diào)整汽貿(mào)信貸結(jié)構(gòu)、融資品種、靈活使用信用額度等方式降低財(cái)務(wù)費(fèi)用，另一方面與物資集團(tuán)總部經(jīng)常溝通，取得集團(tuán)總部支持，利用集團(tuán)總部整體議價(jià)能力與重點(diǎn)銀行談判，增加資金效益。

三、抓制度，抓好各項(xiàng)資金管理制度，明晰資金模塊崗位職責(zé)，理順資金管理流程，另外加大資金信息化建設(shè)，以信息化帶動(dòng)標(biāo)準(zhǔn)化。

資金管理制度是做好資金管理的根本，目前汽貿(mào)最基礎(chǔ)的資金管理制度是資金中心管理制度、資金預(yù)算管理制度，下一年度，針對(duì)制度建設(shè)的主要思路是抓基礎(chǔ)、抓細(xì)節(jié)、抓落實(shí)。期間也涉及梳理管理流程、明晰崗位職責(zé)等具體事項(xiàng)。落實(shí)的主要方式是：在全面推進(jìn)資金中心操作型管理制度方面，利用現(xiàn)有NC系統(tǒng)及擬新開發(fā)的資金管

理模塊（NC5.6），實(shí)現(xiàn)所有資金信息的整合，在此基礎(chǔ)之上建立汽貿(mào)資金中心，在集團(tuán)統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，實(shí)現(xiàn)汽貿(mào)資金集中歸集、審批、對(duì)賬、監(jiān)控�？傊�，通過良好順暢的結(jié)算流程與精心設(shè)計(jì)的資金系統(tǒng)結(jié)合，合理的資金組織架構(gòu)與適當(dāng)?shù)膷徫环止そY(jié)合，使汽貿(mào)資金管理水平穩(wěn)步調(diào)高；另一方面是貫徹落實(shí)資金預(yù)算管理制度，提高整體掌控能力。預(yù)算與決算相結(jié)合，在NC資金管理模塊引用資金計(jì)劃平臺(tái)，及時(shí)了解預(yù)算計(jì)劃執(zhí)行情況，做到心中有數(shù)。同時(shí)，通過資金預(yù)算管理制度提高下屬單位經(jīng)營預(yù)算能力，規(guī)范下屬單位資金使用，規(guī)范業(yè)務(wù)管理人員日常行為。

四、促發(fā)展，通過規(guī)范化資金管理平臺(tái)促進(jìn)主營業(yè)務(wù)發(fā)展。規(guī)范化的資金管理能夠促進(jìn)企業(yè)主營業(yè)務(wù)的發(fā)展壯大。下年度，汽貿(mào)資金管理的思路是把銀行的結(jié)算機(jī)制、風(fēng)險(xiǎn)機(jī)制、預(yù)算機(jī)制引入到企業(yè)，針對(duì)企業(yè)的特點(diǎn)形成規(guī)范化的資金管理體系，經(jīng)營業(yè)務(wù)在此規(guī)范體系的支持下不斷發(fā)展、穩(wěn)步壯大。落實(shí)的主要方式是結(jié)合集團(tuán)及汽貿(mào)的發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo)，制定資金管理目標(biāo)即籌融融資策略，分解落實(shí)到年度、月度融資計(jì)劃，未雨綢繆，促進(jìn)主營業(yè)務(wù)發(fā)展。

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