反洗錢201*年半年總結(jié)

《反洗錢法》半年工作總結(jié)

今年是《反洗錢法》頒布五周年，我公司在履行反洗錢法定義和人民銀行反洗錢工作職責(zé)時(shí)，充分利用培訓(xùn)和集中宣傳與日常宣傳相結(jié)合等形式，現(xiàn)總結(jié)如下：

一、日常工作中宣傳

我公司充分利用各種內(nèi)部設(shè)施和人力資源，宣傳反洗錢工作形勢(shì)、工作任務(wù)，學(xué)習(xí)反洗錢業(yè)務(wù)、展示反洗錢發(fā)展歷程、工作成效。開展員工反洗錢內(nèi)部培訓(xùn)基礎(chǔ)上，反復(fù)組織重要部門業(yè)務(wù)部、營(yíng)業(yè)部、綜合部的重要崗位承保、理賠、財(cái)務(wù)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)反洗錢法律法規(guī)，增強(qiáng)員工對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)，正確理解和掌握保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作內(nèi)容，依法履行反洗錢義務(wù)。制定了反洗錢組織機(jī)構(gòu)規(guī)定，明確辦理業(yè)務(wù)時(shí)的客戶身份識(shí)別制度---建立客戶實(shí)名制度，我公司目前已實(shí)行承保、理賠時(shí)均需復(fù)印客戶身份證件、核實(shí)真實(shí)有效的證明文件；客戶身份資料與交易記錄保存制度---公司規(guī)定保存的交易記錄包括關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、帳簿等，保管期限至少5年，對(duì)可疑交易保管期限至少15年；大額交易與可疑交易報(bào)告制度---按照上級(jí)公司要求和人民銀行規(guī)定，發(fā)生大額交易或可疑交易，應(yīng)當(dāng)在次日上報(bào)報(bào)告，我公司201*年1月至至今未發(fā)生大額交易及可疑交易；反洗錢財(cái)務(wù)制度---加強(qiáng)現(xiàn)金管理，客戶是單位的，原則上必須采用轉(zhuǎn)帳方式支付，客戶要求以現(xiàn)金方式支付的，必須提供加蓋單位公章或委托授權(quán)書的書面說明，并報(bào)經(jīng)上級(jí)公司批復(fù)。

二、外部宣傳

我公司在日常工作時(shí)柜臺(tái)上擺放有《反洗錢法》宣傳資料，充分發(fā)揮了面廣、輻射力強(qiáng)的優(yōu)勢(shì)，營(yíng)造宣傳氛圍，擴(kuò)大宣傳范圍，延伸定傳觸角，廣泛宣傳反洗錢的重要性和法律政策規(guī)定及有關(guān)知識(shí)。在今后的工作中我公司將繼續(xù)加大宣傳力度，在工作中杜絕洗錢現(xiàn)象。反洗錢工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期而系統(tǒng)的工作，需要大力宣傳學(xué)習(xí)，我公司今后擬定對(duì)內(nèi)認(rèn)真組織員工學(xué)習(xí)反洗錢法律法規(guī)，提高員工認(rèn)識(shí)，提升員工反洗錢工作能力，依法履行反洗錢義務(wù)；對(duì)外做好反洗錢宣傳及解釋工作，爭(zhēng)取客戶的理解和支持。

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201*年上半年反洗錢工作總結(jié)

反洗錢工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動(dòng)的舉措，是純潔社會(huì)風(fēng)氣，保持社會(huì)安定，提高銀行信譽(yù)，保證信用支付的穩(wěn)定，促進(jìn)金融秩序的快速健康發(fā)展的保證；根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》要求及上級(jí)行的文件精神，我支行通過采取一系列行之有效的舉措，扎實(shí)有效開展反洗錢工作，取得了較好的成效。現(xiàn)將我支行201*年上半年的反洗錢工作總結(jié)如下：

一、認(rèn)識(shí)執(zhí)行上級(jí)行專業(yè)部門下發(fā)的文件，按規(guī)定做好大額交易有可疑交易的報(bào)送及反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)數(shù)據(jù)的處理。

根據(jù)市分行要求做好網(wǎng)點(diǎn)反洗錢日常工作，網(wǎng)點(diǎn)反洗錢操作員每天負(fù)責(zé)在反洗錢監(jiān)測(cè)系統(tǒng)中對(duì)系統(tǒng)每天下發(fā)的大額可疑數(shù)據(jù)進(jìn)行甄別補(bǔ)錄，及時(shí)處理系統(tǒng)數(shù)據(jù)避免逾期數(shù)據(jù)的產(chǎn)生；按要求上報(bào)反洗錢工作月報(bào)及反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督報(bào)表；對(duì)于市分行下發(fā)的反洗錢工作及反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)的調(diào)研，網(wǎng)點(diǎn)根據(jù)實(shí)際操作提出相關(guān)建議，如：1、現(xiàn)系統(tǒng)交易補(bǔ)錄中每天均有大量數(shù)據(jù)產(chǎn)生，在這此數(shù)據(jù)中大部份為數(shù)據(jù)生成日網(wǎng)點(diǎn)9939跨行通用截留實(shí)時(shí)借記發(fā)報(bào)（即本票、匯票入帳），而跨行系統(tǒng)投產(chǎn)前（201*年9月）9939交易對(duì)應(yīng)的交易為9382，在投產(chǎn)前交易補(bǔ)錄中就沒有這類大量數(shù)據(jù)產(chǎn)生，建議對(duì)系統(tǒng)進(jìn)行優(yōu)化，回復(fù)投產(chǎn)前操作狀態(tài)。2、對(duì)可疑甄別數(shù)據(jù)建議可以數(shù)據(jù)導(dǎo)出，以方便重點(diǎn)可疑上報(bào)的數(shù)據(jù)采集。對(duì)于監(jiān)控系統(tǒng)無(wú)法采集的數(shù)據(jù)專門制定辦法解決，如個(gè)人客戶大額現(xiàn)金匯款因系統(tǒng)原因無(wú)法自動(dòng)采集數(shù)據(jù)，需

要由網(wǎng)點(diǎn)操作人員手工錄入系統(tǒng)的這一通知，為此值班經(jīng)理特意特意制定了金融機(jī)構(gòu)一次性交易登記簿，對(duì)于1萬(wàn)元以上的交易進(jìn)行登記備查，同時(shí)對(duì)于金額在20萬(wàn)元（含）以上的交易留存憑證復(fù)印件，以便反洗錢操作員及時(shí)無(wú)誤的錄入系統(tǒng)。

二、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高網(wǎng)點(diǎn)的每位員工對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)。為增強(qiáng)對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)，我們首先從自身做起，加強(qiáng)了對(duì)反洗錢知識(shí)的學(xué)習(xí)。一是深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性。首先，充分認(rèn)識(shí)到金融機(jī)構(gòu)是控制洗錢的第一道屏障，要確保金融領(lǐng)域反洗錢工作措施得到全面落實(shí)，就必須充分發(fā)揮基層支行“了解客戶”的優(yōu)勢(shì)，提高其反洗錢的積極性和主動(dòng)性。其次，強(qiáng)化了臨柜人員反洗錢方面知識(shí)的培訓(xùn)。為確保切實(shí)履行好這項(xiàng)重要職責(zé)，我們采取了一系列有力的措施，扎實(shí)開展反洗錢專業(yè)隊(duì)伍的建設(shè)工作，三是通過與其他銀行及公安部門的合作，強(qiáng)化了反洗錢意識(shí)，初步形成了一支反洗錢工作隊(duì)伍。對(duì)反洗錢一線工作人員說明當(dāng)前國(guó)內(nèi)外反洗錢形勢(shì)與任務(wù)的同時(shí)，了解反洗錢的操作技術(shù)與方法。四是認(rèn)真選配反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)的操作人員，通常都是由值班經(jīng)理?yè)?dān)任此角色，因?yàn)橹蛋嘟?jīng)理通常對(duì)整個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的業(yè)務(wù)進(jìn)行情況都比較了解，且業(yè)務(wù)比較精通熟悉。三、從嚴(yán)把關(guān)加強(qiáng)對(duì)大額和可疑支付交易的監(jiān)測(cè)。

在單位開立結(jié)算賬戶時(shí)，嚴(yán)格把關(guān)，認(rèn)真審查各類證件及經(jīng)辦人身份證的真實(shí)性、完整性、合法性，并詳細(xì)詢問了解客戶有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營(yíng)范圍開立相對(duì)應(yīng)的賬戶；在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，

進(jìn)行核對(duì)并登記。對(duì)于開立個(gè)人賬戶，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示有效身份證件進(jìn)行核對(duì)，并登記其身份證件的姓名和號(hào)碼進(jìn)行開戶操作，對(duì)于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。在提取現(xiàn)金方面，嚴(yán)格執(zhí)行逐級(jí)審批的制度，對(duì)明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。堅(jiān)持每天對(duì)每筆超過5萬(wàn)元（含）的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實(shí)時(shí)監(jiān)控，并要求個(gè)人或單位客戶對(duì)需要提現(xiàn)20萬(wàn)元以上的款項(xiàng)進(jìn)行提前一天預(yù)約登記；嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。

今后我們將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項(xiàng)長(zhǎng)期的重要工作來(lái)抓，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度，加大反洗錢培訓(xùn)的力度，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識(shí)，掌握必要的反洗錢技能，增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感、主動(dòng)性；嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，切實(shí)預(yù)防洗錢風(fēng)險(xiǎn)。

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