出單員工作流程

包頭國壽財險出單員工作流程明細

一、有客戶詢問業(yè)務(wù)先了解該業(yè)務(wù)員所持客戶資料，并向客戶或業(yè)務(wù)員核對所持資料。二、詢問客戶業(yè)務(wù)員所屬機構(gòu)號碼并查詢，核對是否是在出單員歸屬互動部區(qū)域下。

1、車輛商業(yè)險所需資料：投保人本人身份證、行駛證復(fù)印件（新車持購車發(fā)票或車輛合格

證復(fù)印件）。新車投保車損險需當天拍攝車輛照片。

2、車輛交強險所需資料：投保人身份證、行駛證復(fù)印件，上年度保單（新保、過戶車輛或

脫保除外）。

三、指導業(yè)務(wù)員或客戶填寫投保險種相應(yīng)的投保單（家庭自用、營業(yè)用、非營業(yè)用、特種車

輛），注意要找到相應(yīng)的保險條款。

四、投保單投保人簽名處必須投保人本人或該業(yè)務(wù)員簽字確認。并在投保單與保險條款接縫

處壓蓋騎縫章。

五、如新車投保車損險必須拍攝標注有投保當日的驗車照片并在系統(tǒng)資料提交時上傳（車頭

車位左右兩側(cè)各45度角位置照片、車架號碼位置照片，有天窗車輛拍攝天窗位置照片）六、新車投保車損出單員需用該車購車發(fā)票計算含稅購置價。計算方法如下：不含稅價格除

以10再加上價稅合計價格。

七、進入投保項目相應(yīng)的投保界面（0501商業(yè)交強共保、0507單保交強），按照相應(yīng)的需求

進入操作平臺。

八、按照流程順序輸入客戶及車輛信息，確保投保人被保險人錄入時準確無誤。車輛信息注

意選擇必須和該車主行駛證上所列項目相同。防止業(yè)務(wù)員或客戶填錯。車輛信息錄入以車主行駛證為準。

九、車輛承保車損險需在商業(yè)保單內(nèi)加入特別約定，未上牌照新車保盜搶險的特別約定加

T0026新車上牌約定。保車損險的未保4S店特約維修的加T0076。承保4S店的特約維修的加T0075特別約定。如是貨車且該車行駛證上注明為“非營業(yè)”要在商業(yè)險和交強險特別約定中加入T0048特約，交強險中的T0048約定無法自動帶出需要在后面手工輸入“其它”二字。

十、如客戶單獨承保商業(yè)險則需要提供交強險的保單，在系統(tǒng)錄入先導信息時在“是否在本

公司投保交強險”欄目選擇“否”并在下方的“強制保單號碼”和“交強保險承保公司”填入和選擇與客戶交強保單相符的項目。

十一、根據(jù)保監(jiān)會的規(guī)定商業(yè)險優(yōu)惠幅度對多下浮10%即系統(tǒng)返回的優(yōu)惠系數(shù)為0.9。如

系統(tǒng)返回的系數(shù)小于0.9則需要手工改變優(yōu)惠系數(shù)。方法如下：在商業(yè)合同項目中點擊“獲取優(yōu)惠系數(shù)”如下方出現(xiàn)驗證碼則輸入后點擊“檢驗”按鈕，后回到車輛信息欄目中修改“按賠款次數(shù)確定費率等級”后的數(shù)字，改為“3”再回到商業(yè)合同中直接計算保費并再次核實“優(yōu)惠系數(shù)是否為0.9。如該“優(yōu)惠系數(shù)”高于或等于1則不允許改動此優(yōu)惠系數(shù)值。

十二、如客戶新車投保盜搶險需在車輛登記牌照取得行駛證后持行駛證復(fù)印件到網(wǎng)點辦

理牌照變更手續(xù)。

十三、客戶投保交強險需同時交納車船稅，如客戶為個人車輛且持有稅務(wù)部門車船稅收據(jù)

也必須告知客戶自行辦理退稅，否則不予承保交強險。只有軍隊、武警車輛在出具稅務(wù)部門車船稅交納發(fā)票后在先導信息中錄入相關(guān)項目才可免繳車船稅承保交強險。十四、錄入交強險合同時先點擊“平臺交互”如需錄入驗證碼在錄入正確驗證碼后取得該

車輛保險平臺數(shù)據(jù)，如該車輛上年度沒有出險記錄系統(tǒng)會自動再標準保費基礎(chǔ)上下浮，每年下浮10%最高下浮30%，如出現(xiàn)優(yōu)惠系數(shù)大于或小于1則必須打印保費變更告知單。如保費下浮不論高低都必須收回上年度保單，如客戶上年度保單丟失則必須提供上年度保單抄件，否則必須按照標準保費辦理。

擴展閱讀：保險出單員工作內(nèi)容

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