內(nèi)蒙古XX農(nóng)村商業(yè)銀行個人金融信息保護(hù)工作情況自查報告1

內(nèi)蒙古XX農(nóng)村商業(yè)銀行個人金融信息保護(hù)工作情況自查報告

根據(jù)《自治區(qū)聯(lián)社轉(zhuǎn)發(fā)人行呼和浩特中心支行關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步做好客戶個人金融信息保護(hù)工作的通知》文件要求，為強(qiáng)化個人金融信息保護(hù)工作，保護(hù)金融消費者合法權(quán)益，依法合規(guī)收集、保存、使用和對外提供個人金融信息，我聯(lián)社對貫徹落實個人金融信息保護(hù)相關(guān)法律法規(guī)、涉及客戶信息相關(guān)業(yè)務(wù)的內(nèi)控制度、技術(shù)防范措施和員工培訓(xùn)教育等情況進(jìn)行了自查�，F(xiàn)將自查情況報告如下：

一、客戶個人金融信息的收集、使用、披露途徑合法合規(guī)。我行認(rèn)真貫徹落實《中華人民共和國反洗錢法》、《個人存款帳戶實名制規(guī)定》、《中國人民銀行個人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫管理暫行辦法》等個人金融信息保護(hù)相關(guān)法律法規(guī)，對相關(guān)法律法規(guī)和規(guī)范性文件及時轉(zhuǎn)發(fā)各基層網(wǎng)點組織學(xué)習(xí)并貫徹落實，使基層網(wǎng)點業(yè)務(wù)操作人員能按要求收集、使用、披露客戶個人金融信息，杜絕個人金融信息外泄和濫用。

二、建立了客戶信息保護(hù)相關(guān)內(nèi)控制度。為確�？蛻魝�人金融信息安全，防止信息泄露和濫用，我行根據(jù)《個人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫管理暫行辦法》（中國人民銀行令[201*]3號等文件規(guī)定，制定了《內(nèi)蒙古XX農(nóng)村商業(yè)銀行個人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫操作管理實施細(xì)則（試行）》和《內(nèi)蒙古XX農(nóng)村商業(yè)銀行企業(yè)和個人征信系統(tǒng)處罰辦法》，以規(guī)范全縣查

詢網(wǎng)點受理個人信用報告查詢的業(yè)務(wù)操作，確保個人信用報告的使用安全合法。

三、嚴(yán)格執(zhí)行客戶個人金融信息保護(hù)的內(nèi)控制度。我聯(lián)社將《內(nèi)蒙古XX農(nóng)村商業(yè)銀行個人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫操作管理實施細(xì)則（試行）》和《內(nèi)蒙古XX農(nóng)村商業(yè)銀行企業(yè)和個人征信系統(tǒng)處罰辦法》以文件形式下發(fā)各網(wǎng)點，并將其編入《內(nèi)蒙古XX農(nóng)村商業(yè)銀行管理制度匯編》發(fā)給各部門、各網(wǎng)點，要求各部門、各網(wǎng)點嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)制度，做好客戶個人金融信息保護(hù)工作。明確業(yè)務(wù)發(fā)展部為個人征信系統(tǒng)管理部門，具體負(fù)責(zé)個人征信系統(tǒng)工作的開展。個人信用報告查詢必須由客戶出具《個人征信系統(tǒng)查詢授權(quán)書》，并按月向人行報送《個人信用報告查詢登記表》。

四、在保護(hù)個人金融信息工作中具備一定的技術(shù)防范能力。一是儲蓄開戶能嚴(yán)格遵守存款實名制，并通過身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)進(jìn)行客戶身份和照片比對，防止個人身份信息被盜用和洗錢情況的發(fā)生。二是嚴(yán)重執(zhí)行分級授權(quán)制度。在特殊業(yè)務(wù)辦理和重要信息查詢方面，嚴(yán)格執(zhí)行分級授權(quán)制度，實現(xiàn)相互監(jiān)督，防止個人金融信息外泄。三是做好監(jiān)控系統(tǒng)管理和調(diào)閱工作。聯(lián)社安全保衛(wèi)部門不定期調(diào)閱監(jiān)控錄像，發(fā)現(xiàn)違規(guī)操作現(xiàn)象和行為時及時通報和糾正。

五、對員工開展有關(guān)個人金融信息保護(hù)的教育培訓(xùn)�！盀榭蛻舯Ｃ堋�，不僅是儲蓄業(yè)務(wù)的基本原則，它始終貫穿于金融服務(wù)的每一項工作中。我聯(lián)社在收到通知后，組織全體員工學(xué)習(xí)該文件和《自治區(qū)聯(lián)社辦公室轉(zhuǎn)發(fā)銀監(jiān)會案件稽查局、安全保衛(wèi)局有關(guān)案情通報的通知》文件。文件中相關(guān)涉嫌泄密的

案情為我們敲響了警鐘，結(jié)合相關(guān)案件的學(xué)習(xí)，我行在全轄宣傳落實文件精神。201*年5月15日，我行積極組織征信管理和操作人員到人行參加個人征信系統(tǒng)應(yīng)用培訓(xùn)。商行每年均組織全體職工參加財務(wù)、信貸、風(fēng)險管理方面的培訓(xùn)和考試，培訓(xùn)內(nèi)容均包含個人金融信息保護(hù)的內(nèi)容。

六、未發(fā)生過客戶個人金融信息泄露事件或信息爭議。我行不存在違規(guī)對外提供客戶個人金融信息現(xiàn)象，不存在對外出售客戶個人信息情況。有客戶由于賬戶密碼過于簡單或辦理業(yè)務(wù)時自己無意泄露密碼而導(dǎo)致存款被盜取想象，我行通過報警，查詢監(jiān)控等手段查找犯罪嫌疑人，盡力協(xié)助客戶找回存款或抓住罪犯。

七、遵守人民銀行有關(guān)客戶個人信息保護(hù)的有關(guān)要求。我行組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)《個人存款帳戶實名制規(guī)定》、《個人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫管理暫行辦法》和《中國人民銀行關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)做好個人金融信息保護(hù)工作的通知》及人民銀行關(guān)于客戶個人金融信息保護(hù)的其它制度，按人民銀行有關(guān)客戶個人信息保護(hù)的相關(guān)要求依法合規(guī)收集、保存、使用和對外提供個人金融信息。

八、對現(xiàn)有風(fēng)險隱患的整改措施。

一是加強(qiáng)《中華人民共和國反洗錢法》、《個人存款帳戶實名制規(guī)定》、《中國人民銀行個人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫管理暫行辦法》、《內(nèi)蒙古XX農(nóng)村商業(yè)銀行個人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫操作管理實施細(xì)則（試行）》和《內(nèi)蒙古XX農(nóng)村商業(yè)銀行企業(yè)和個人征信系統(tǒng)處罰辦法》等個人金融信息保護(hù)相關(guān)法律法規(guī)的學(xué)習(xí)，使員工充分了解、認(rèn)真貫徹相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章和規(guī)范性文件的規(guī)定，明確個人金融信息泄露和

濫用對信用社和員工個人帶來的法律后果，使相關(guān)制度更好的得以落實，防止員工無意識的違規(guī)操作帶來的風(fēng)險隱患。

二是完善內(nèi)部監(jiān)督和責(zé)任追究機(jī)制，加強(qiáng)制度執(zhí)行力度，從內(nèi)控制度上防止風(fēng)險的發(fā)生。

三是嚴(yán)格權(quán)限管理和監(jiān)控設(shè)備管理，防止內(nèi)部工作人員盜用客戶個人信息的風(fēng)險。

四是引導(dǎo)客戶加強(qiáng)個人金融信息和賬戶密碼的管理，防止罪犯盜用客戶個人金融信息的風(fēng)險。

五是嚴(yán)格執(zhí)行存款賬戶實名制規(guī)定，大額存取款進(jìn)行反洗錢操作，防止罪犯盜用客戶個人金融信息進(jìn)行洗錢的風(fēng)險。

二0一二年五月十五日

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內(nèi)蒙古托克托農(nóng)村商業(yè)銀行個人金融信息保護(hù)工作情況自查報告

根據(jù)《自治區(qū)聯(lián)社轉(zhuǎn)發(fā)人行呼和浩特中心支行關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步做好客戶個人金融信息保護(hù)工作的通知》文件要求，為強(qiáng)化個人金融信息保護(hù)工作，保護(hù)金融消費者合法權(quán)益，依法合規(guī)收集、保存、使用和對外提供個人金融信息，我聯(lián)社對貫徹落實個人金融信息保護(hù)相關(guān)法律法規(guī)、涉及客戶信息相關(guān)業(yè)務(wù)的內(nèi)控制度、技術(shù)防范措施和員工培訓(xùn)教育等情況進(jìn)行了自查�，F(xiàn)將自查情況報告如下：

一、客戶個人金融信息的收集、使用、披露途徑合法合規(guī)。我行認(rèn)真貫徹落實《中華人民共和國反洗錢法》、《個人存款帳戶實名制規(guī)定》、《中國人民銀行個人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫管理暫行辦法》等個人金融信息保護(hù)相關(guān)法律法規(guī)，對相關(guān)法律法規(guī)和規(guī)范性文件及時轉(zhuǎn)發(fā)各基層網(wǎng)點組織學(xué)習(xí)并貫徹落實，使基層網(wǎng)點業(yè)務(wù)操作人員能按要求收集、使用、披露客戶個人金融信息，杜絕個人金融信息外泄和濫用。

二、建立了客戶信息保護(hù)相關(guān)內(nèi)控制度。為確�？蛻魝�人金融信息安全，防止信息泄露和濫用，我行根據(jù)《個人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫管理暫行辦法》（中國人民銀行令[201*]3號等文件規(guī)定，制定了《內(nèi)蒙古托克托農(nóng)村商業(yè)銀行個人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫操作管理實施細(xì)則（試行）》和《內(nèi)蒙古托克托農(nóng)村商業(yè)銀行企業(yè)和個人征信系統(tǒng)處罰辦法》，以規(guī)

范全縣查詢網(wǎng)點受理個人信用報告查詢的業(yè)務(wù)操作，確保個人信用報告的使用安全合法。

三、嚴(yán)格執(zhí)行客戶個人金融信息保護(hù)的內(nèi)控制度。我聯(lián)社將《內(nèi)蒙古托克托農(nóng)村商業(yè)銀行個人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫操作管理實施細(xì)則（試行）》和《內(nèi)蒙古托克托農(nóng)村商業(yè)銀行企業(yè)和個人征信系統(tǒng)處罰辦法》以文件形式下發(fā)各網(wǎng)點，并將其編入《內(nèi)蒙古托克托農(nóng)村商業(yè)銀行管理制度匯編》發(fā)給各部門、各網(wǎng)點，要求各部門、各網(wǎng)點嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)制度，做好客戶個人金融信息保護(hù)工作。明確業(yè)務(wù)發(fā)展部為個人征信系統(tǒng)管理部門，具體負(fù)責(zé)個人征信系統(tǒng)工作的開展。個人信用報告查詢必須由客戶出具《個人征信系統(tǒng)查詢授權(quán)書》，并按月向人行報送《個人信用報告查詢登記表》。

四、在保護(hù)個人金融信息工作中具備一定的技術(shù)防范能力。一是儲蓄開戶能嚴(yán)格遵守存款實名制，并通過身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)進(jìn)行客戶身份和照片比對，防止個人身份信息被盜用和洗錢情況的發(fā)生。二是嚴(yán)重執(zhí)行分級授權(quán)制度。在特殊業(yè)務(wù)辦理和重要信息查詢方面，嚴(yán)格執(zhí)行分級授權(quán)制度，實現(xiàn)相互監(jiān)督，防止個人金融信息外泄。三是做好監(jiān)控系統(tǒng)管理和調(diào)閱工作。聯(lián)社安全保衛(wèi)部門不定期調(diào)閱監(jiān)控錄像，發(fā)現(xiàn)違規(guī)操作現(xiàn)象和行為時及時通報和糾正。

五、對員工開展有關(guān)個人金融信息保護(hù)的教育培訓(xùn)�！盀榭蛻舯Ｃ堋�，不僅是儲蓄業(yè)務(wù)的基本原則，它始終貫穿于金融服務(wù)的每一項工作中。我聯(lián)社在收到通知后，組織全體員工學(xué)習(xí)該文件和《自治區(qū)聯(lián)社辦公室轉(zhuǎn)發(fā)銀監(jiān)會案件稽查局、安全保衛(wèi)局有關(guān)案情通報的通知》文件。文件中相關(guān)涉嫌泄密的

案情為我們敲響了警鐘，結(jié)合相關(guān)案件的學(xué)習(xí)，我行在全轄宣傳落實文件精神。201*年5月15日，我行積極組織征信管理和操作人員到人行參加個人征信系統(tǒng)應(yīng)用培訓(xùn)。商行每年均組織全體職工參加財務(wù)、信貸、風(fēng)險管理方面的培訓(xùn)和考試，培訓(xùn)內(nèi)容均包含個人金融信息保護(hù)的內(nèi)容。

六、未發(fā)生過客戶個人金融信息泄露事件或信息爭議。我行不存在違規(guī)對外提供客戶個人金融信息現(xiàn)象，不存在對外出售客戶個人信息情況。有客戶由于賬戶密碼過于簡單或辦理業(yè)務(wù)時自己無意泄露密碼而導(dǎo)致存款被盜取想象，我行通過報警，查詢監(jiān)控等手段查找犯罪嫌疑人，盡力協(xié)助客戶找回存款或抓住罪犯。

七、遵守人民銀行有關(guān)客戶個人信息保護(hù)的有關(guān)要求。我行組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)《個人存款帳戶實名制規(guī)定》、《個人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫管理暫行辦法》和《中國人民銀行關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)做好個人金融信息保護(hù)工作的通知》及人民銀行關(guān)于客戶個人金融信息保護(hù)的其它制度，按人民銀行有關(guān)客戶個人信息保護(hù)的相關(guān)要求依法合規(guī)收集、保存、使用和對外提供個人金融信息。

八、對現(xiàn)有風(fēng)險隱患的整改措施。

一是加強(qiáng)《中華人民共和國反洗錢法》、《個人存款帳戶實名制規(guī)定》、《中國人民銀行個人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫管理暫行辦法》、《內(nèi)蒙古托克托農(nóng)村商業(yè)銀行個人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫操作管理實施細(xì)則（試行）》和《內(nèi)蒙古托克托農(nóng)村商業(yè)銀行企業(yè)和個人征信系統(tǒng)處罰辦法》等個人金融信息保護(hù)相關(guān)法律法規(guī)的學(xué)習(xí)，使員工充分了解、認(rèn)真貫徹相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章和規(guī)范性文件的規(guī)定，明確個人金融

信息泄露和濫用對信用社和員工個人帶來的法律后果，使相關(guān)制度更好的得以落實，防止員工無意識的違規(guī)操作帶來的風(fēng)險隱患。

二是完善內(nèi)部監(jiān)督和責(zé)任追究機(jī)制，加強(qiáng)制度執(zhí)行力度，從內(nèi)控制度上防止風(fēng)險的發(fā)生。

三是嚴(yán)格權(quán)限管理和監(jiān)控設(shè)備管理，防止內(nèi)部工作人員盜用客戶個人信息的風(fēng)險。

四是引導(dǎo)客戶加強(qiáng)個人金融信息和賬戶密碼的管理，防止罪犯盜用客戶個人金融信息的風(fēng)險。

五是嚴(yán)格執(zhí)行存款賬戶實名制規(guī)定，大額存取款進(jìn)行反洗錢操作，防止罪犯盜用客戶個人金融信息進(jìn)行洗錢的風(fēng)險。

二0一二年五月十五日

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