財149附件：中國銀行陜西省分行經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)理崗位工作職責(zé)(咸中銀電計財149號文(201*1125發(fā))

中國銀行陜西省分行

為了保證經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)理工作高效運(yùn)行，落實(shí)業(yè)務(wù)經(jīng)理在派駐機(jī)構(gòu)的獨(dú)立監(jiān)督地位，明晰其工作內(nèi)容及責(zé)任，根據(jù)總行有關(guān)規(guī)定和《中國銀行陜西省分行經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)理派駐管理實(shí)施細(xì)則》之規(guī)定，特制定中國銀行陜西省分行經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)理崗位職責(zé)。

第一條、經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)理受委派機(jī)構(gòu)委派在經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)日常交易業(yè)務(wù)（除授信業(yè)務(wù)以外的所有運(yùn)營管理業(yè)務(wù)）授權(quán)，履行業(yè)務(wù)操作合規(guī)監(jiān)督檢查職責(zé)的專職人員。業(yè)務(wù)經(jīng)理任職人員應(yīng)政治思想好、責(zé)任心強(qiáng)、廉潔奉公、堅持原則，具有良好的職業(yè)道德。

第二條、業(yè)務(wù)經(jīng)理人員必須嚴(yán)格執(zhí)行國家有關(guān)法律法規(guī)，按照監(jiān)管機(jī)構(gòu)和中國銀行各項(xiàng)規(guī)章制度履行工作職責(zé)，確保分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)的正常開展。

第三條、業(yè)務(wù)經(jīng)理必須具備省行規(guī)定的崗位資格，通過省行組織的業(yè)務(wù)經(jīng)理考試，并不斷地在工作實(shí)踐中學(xué)習(xí)相關(guān)技能，提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)。

第四條、業(yè)務(wù)經(jīng)理人員接受委派機(jī)構(gòu)委派，進(jìn)駐所在經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)履行運(yùn)營管控職責(zé)，并接受委派機(jī)構(gòu)管理，根據(jù)各業(yè)務(wù)條線相關(guān)規(guī)定及授權(quán)權(quán)限，獨(dú)立行使經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)前臺柜面業(yè)務(wù)的審批、授權(quán)、內(nèi)部控制、合規(guī)檢查等職責(zé)。獨(dú)立監(jiān)督派駐機(jī)構(gòu)的柜面業(yè)務(wù)。

經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)理崗位職責(zé)

第五條、負(fù)責(zé)對派駐機(jī)構(gòu)的要害部位和高風(fēng)險環(huán)節(jié)實(shí)施有效監(jiān)控，及時糾正業(yè)務(wù)差錯，督促問題整改。

第六條、經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)理人員應(yīng)嚴(yán)格按照內(nèi)控制度要求，積極參與所在行日常業(yè)務(wù)管理、賬務(wù)核算檢查等工作。

第七條、經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)理人員實(shí)行營業(yè)現(xiàn)場坐班制度，嚴(yán)禁辦理前臺業(yè)務(wù)或到前臺頂班替崗。

第八條、業(yè)務(wù)經(jīng)理對派駐機(jī)構(gòu)發(fā)生的其授權(quán)權(quán)限內(nèi)的授權(quán)業(yè)務(wù)的內(nèi)容、范圍、額度的準(zhǔn)確性、真實(shí)性、合規(guī)性等方面進(jìn)行審核，對所授權(quán)的每筆業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)。監(jiān)督派駐機(jī)構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)規(guī)章制度，保證柜面操作的合規(guī)性和內(nèi)部控制的有效性。

第九條、業(yè)務(wù)經(jīng)理根據(jù)《中國銀行陜西省分行經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)理操作指引》的要求，全面實(shí)施對指引中各項(xiàng)業(yè)務(wù)的管控。

第十條、業(yè)務(wù)經(jīng)理對超出授權(quán)權(quán)限范圍或非操作性的業(yè)務(wù)，無權(quán)審批，但應(yīng)審核業(yè)務(wù)處理的合規(guī)性。如向客戶提供特殊匯率、優(yōu)惠規(guī)定范圍外的費(fèi)用減免等。

第十一條、業(yè)務(wù)經(jīng)理在授權(quán)范圍內(nèi)，嚴(yán)格監(jiān)督、控制前臺柜員按規(guī)定的操作流程進(jìn)行業(yè)務(wù)操作，指導(dǎo)和整合經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)操作流程。

第十二條、經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)理需建立工作日志，定期（原則上每月一次）書面向委派機(jī)構(gòu)分管會計控制的副行長匯報工作，同時向派駐機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人通報內(nèi)控制度執(zhí)行情況和存在的問題，并提出改進(jìn)建議。

第十三條、業(yè)務(wù)經(jīng)理發(fā)現(xiàn)派駐機(jī)構(gòu)人員各種重大風(fēng)險隱患、違規(guī)行為及案件線索，第一時間（當(dāng)日）直接向委派機(jī)構(gòu)“一把手”報告或越級向省行票據(jù)客服部和該業(yè)務(wù)省行主管部門進(jìn)行匯報。并視情況向或不向派駐機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人報告；發(fā)現(xiàn)派駐機(jī)構(gòu)人員違反規(guī)章制度和操作規(guī)程、業(yè)務(wù)處理不規(guī)范、差錯和過失等各類問題，應(yīng)現(xiàn)場指出和制止，并按規(guī)定進(jìn)行記錄和報告。

第十四條、業(yè)務(wù)經(jīng)理負(fù)責(zé)組織派駐機(jī)構(gòu)前臺柜面業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)和技能培訓(xùn)，處理和解答疑難業(yè)務(wù)問題，指導(dǎo)派駐機(jī)構(gòu)開展業(yè)務(wù)。

第十五條、業(yè)務(wù)經(jīng)理在保證履行職責(zé)的前提下，協(xié)助經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人完成內(nèi)、外審檢查工作。

第十六條、經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)理應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任：（一）未能有效履行對所在機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)質(zhì)量監(jiān)督職責(zé)，造成本單位出現(xiàn)嚴(yán)重違規(guī)現(xiàn)象。（二）未能有效履行對所在機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)質(zhì)量監(jiān)督職責(zé)，對所在單位關(guān)人員嚴(yán)重違法、違規(guī)和違反制度的行為未予制止或未按規(guī)定執(zhí)行報告制度，造成嚴(yán)重后果的。（三）未能有效履行對所在機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)質(zhì)量監(jiān)督職責(zé)，造成本單位出現(xiàn)重大業(yè)務(wù)操作案件導(dǎo)致銀行資產(chǎn)流失的。出現(xiàn)上述情形之一者，省行將視情況按照《中國銀行員工違規(guī)違紀(jì)處罰辦法》相關(guān)規(guī)定給予經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)理人員相應(yīng)的處罰。

擴(kuò)展閱讀：中國銀行山西省分行經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)理派駐管理實(shí)施細(xì)則(201*年版)初稿

中國銀行股份有限公司山西省分行經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)

業(yè)務(wù)經(jīng)理派駐管理實(shí)施細(xì)則（試行）

（201*年版）

第一章總則

第一條為切實(shí)加強(qiáng)分支機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制，規(guī)范操作風(fēng)險管理，保證依法合規(guī)經(jīng)營，根據(jù)《中國銀行股份有限公司境內(nèi)經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)理派駐管理辦法（試行）》（中銀人[201*]168號）、《關(guān)于印發(fā)〈中國銀行股份有限公司境內(nèi)經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)理派駐實(shí)施辦法及崗位職責(zé)（暫行）〉的通知》（中銀運(yùn)文[201*]14號）、以及《關(guān)于發(fā)送》（中銀發(fā)[201*]606號），并結(jié)合相關(guān)規(guī)章制度，特制定本辦法。

第二條相關(guān)術(shù)語定義

1、“經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)”是指山西省分行轄內(nèi)各級分支行營業(yè)部、經(jīng)營性支行、分理處和儲蓄所。

2、“業(yè)務(wù)經(jīng)理”是指在經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)日常柜面業(yè)務(wù)重點(diǎn)交易授權(quán)，履行業(yè)務(wù)操作合規(guī)監(jiān)督檢查職責(zé)的專職人員。

3、“委派機(jī)構(gòu)”是指向經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理的機(jī)構(gòu)或部門。4、“派駐管理”是指業(yè)務(wù)經(jīng)理接受委派機(jī)構(gòu)派遣，進(jìn)駐所在經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)履行柜面業(yè)務(wù)重點(diǎn)交易授權(quán)和合規(guī)監(jiān)督檢查職責(zé)，向委派機(jī)構(gòu)報告，并接受委派機(jī)構(gòu)管理。

5、“柜面業(yè)務(wù)”是指經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)柜員辦理的個人金融、公司金融、

－1－

中間業(yè)務(wù)、代理業(yè)務(wù)等面向客戶的柜臺操作類業(yè)務(wù)及其所涉及到的內(nèi)部賬務(wù)理，內(nèi)部財務(wù)、客戶理財、授信等與賬務(wù)處理無關(guān)的業(yè)務(wù)除外。

6、“派駐機(jī)構(gòu)”是指派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理履職的經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)。第三條經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)理實(shí)行派駐管理。即業(yè)務(wù)經(jīng)理由委派機(jī)構(gòu)統(tǒng)一派駐轄內(nèi)各經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)，并對業(yè)務(wù)經(jīng)理實(shí)行垂直管理。

第四條經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)理職責(zé)與柜面操作職責(zé)嚴(yán)格分離，獨(dú)立行使經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)柜面業(yè)務(wù)的授權(quán)、內(nèi)部控制、合規(guī)檢查等職責(zé)。

第五條經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人不得對未經(jīng)業(yè)務(wù)經(jīng)理審核授權(quán)的業(yè)務(wù)實(shí)施授權(quán)，不得以行政手段干預(yù)業(yè)務(wù)經(jīng)理的業(yè)務(wù)審核及授權(quán)。

第六條派駐經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)經(jīng)理必須嚴(yán)格執(zhí)行國家監(jiān)管部門和總、分行制定的各項(xiàng)法規(guī)制度，根據(jù)派駐管理部門制定的有關(guān)管理規(guī)定以及業(yè)務(wù)條線制定的規(guī)章制度履行工作職責(zé)。

第二章組織架構(gòu)及管理職責(zé)

第七條業(yè)務(wù)經(jīng)理派駐制遵循“統(tǒng)一管理、分級負(fù)責(zé)、條線指導(dǎo)”的原則，即：省分行統(tǒng)一制定實(shí)施細(xì)則、界定職責(zé)權(quán)限；各二級分行、直屬支行對所轄業(yè)務(wù)經(jīng)理派駐管理負(fù)責(zé)；各級業(yè)務(wù)條線管理部門對業(yè)務(wù)經(jīng)理承擔(dān)的本條線業(yè)務(wù)職責(zé)進(jìn)行指導(dǎo)、監(jiān)督與檢查。

第八條省分行內(nèi)控合規(guī)部和各二級分行計劃財務(wù)部、太原市直屬支行內(nèi)控監(jiān)察保衛(wèi)部是業(yè)務(wù)經(jīng)理派駐管理的職能部門。

（一）省分行內(nèi)控合規(guī)部設(shè)“業(yè)務(wù)經(jīng)理管理團(tuán)隊”主要負(fù)責(zé)全轄業(yè)務(wù)經(jīng)理派駐管理、監(jiān)督、考核與輔導(dǎo)；對省分行營業(yè)部、太原市直屬支行

－2－派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理的崗位資格進(jìn)行認(rèn)定、選拔、離崗?fù)顺龉ぷ�；�?fù)責(zé)省分行營業(yè)部業(yè)務(wù)經(jīng)理的派駐與管理；收集和處理業(yè)務(wù)經(jīng)理派駐工作在管理、執(zhí)行過程中的問題，提出改進(jìn)措施。

（二）各二級分行計劃財務(wù)部、太原市直屬支行監(jiān)察內(nèi)控保衛(wèi)部作為業(yè)務(wù)經(jīng)理的委派機(jī)構(gòu)，應(yīng)統(tǒng)一上收業(yè)務(wù)經(jīng)理人事與薪酬關(guān)系，并統(tǒng)一組織實(shí)施業(yè)務(wù)經(jīng)理的聘任、派駐、培訓(xùn)、輪崗、考核等工作。根據(jù)所轄經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)的實(shí)際情況，在業(yè)務(wù)經(jīng)理職能管理部門設(shè)相應(yīng)的崗位或職位，負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)經(jīng)理的管理、監(jiān)督與服務(wù)保障工作。

第九條各業(yè)務(wù)條線及職能管理部門是業(yè)務(wù)經(jīng)理派駐管理主要的協(xié)同管理部門，與人力、公司、個金、運(yùn)營、財務(wù)板塊建立共同管理派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理的管理機(jī)制。各職能部門的主要職責(zé)：

內(nèi)控合規(guī)部：作為派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理的主管部門，牽頭完成“業(yè)務(wù)經(jīng)理派駐管理實(shí)施細(xì)則”等相關(guān)制度的制定；牽頭組織對派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理的業(yè)務(wù)培訓(xùn)、履職檢查等工作，同時承擔(dān)相關(guān)工作的發(fā)起、計劃、組織、溝通、協(xié)調(diào)，同人力、公司、個金等相關(guān)部門密切配合，完善業(yè)務(wù)經(jīng)理履職管理。

人力資源部門：負(fù)責(zé)派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理職位配、薪酬規(guī)劃、派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理聘任、協(xié)同業(yè)務(wù)經(jīng)理管理部門組織派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理的考試和培訓(xùn)等工作。具體工作職能為：

1、負(fù)責(zé)核定派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理的薪酬等級，制定職位發(fā)展規(guī)劃，實(shí)現(xiàn)派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理職位體系的規(guī)范化管理；

2、負(fù)責(zé)派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理選拔、聘任，審查業(yè)務(wù)經(jīng)理的任職資格，協(xié)助內(nèi)控合規(guī)部建立健全派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理資格準(zhǔn)入制度；

－3－3、協(xié)助內(nèi)控合規(guī)部對經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)的派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理配職數(shù)進(jìn)行指導(dǎo)和管理，確保下達(dá)職數(shù)落實(shí)到位；

4、優(yōu)化機(jī)構(gòu)流程和人力資源配，確保實(shí)施派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理制度后，派駐機(jī)構(gòu)各項(xiàng)工作順利正常開展。

業(yè)務(wù)條線主管部門：個金、公司、運(yùn)營、財務(wù)等板塊各業(yè)務(wù)職能管理部門為派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理的業(yè)務(wù)指導(dǎo)部門，具有對本條線相關(guān)制度解釋的權(quán)威性，負(fù)責(zé)對派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)、制度指導(dǎo)和相關(guān)問題解答和解決。具體工作職能為：

1、制定派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理業(yè)務(wù)授權(quán)、業(yè)務(wù)監(jiān)督內(nèi)容與具體操作辦法。負(fù)責(zé)制定有關(guān)柜面業(yè)務(wù)的規(guī)章制度及規(guī)范性文件和相關(guān)操作流程，凡涉及業(yè)務(wù)經(jīng)理崗位職責(zé)和工作要求的，應(yīng)明確派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理授權(quán)監(jiān)督范圍，風(fēng)險防范要點(diǎn)，重點(diǎn)審核環(huán)節(jié)等，同時須經(jīng)會簽內(nèi)控合規(guī)部后下發(fā)執(zhí)行。

2、負(fù)責(zé)就本條線業(yè)務(wù)對派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理進(jìn)行培訓(xùn)、指導(dǎo)，解答派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理提出的問題，不斷優(yōu)化業(yè)務(wù)流程、完善規(guī)章制度。

3、負(fù)責(zé)確定派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理資格考試涉及本業(yè)務(wù)條線的考試范圍與試題，并進(jìn)行動態(tài)調(diào)整。

4、負(fù)責(zé)協(xié)助內(nèi)控合規(guī)部開展對派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理制度實(shí)施情況、業(yè)務(wù)經(jīng)理履職情況的檢查。各行業(yè)務(wù)條線相關(guān)部門也可以將業(yè)務(wù)經(jīng)理履職檢查納入條線檢查計劃，在實(shí)施基層現(xiàn)場檢查時從業(yè)務(wù)角度對業(yè)務(wù)經(jīng)理的履職情況進(jìn)行檢查，并將檢查結(jié)果按季向業(yè)務(wù)經(jīng)理管理部門反饋發(fā)現(xiàn)的問題。

第十條業(yè)務(wù)經(jīng)理所經(jīng)辦的業(yè)務(wù)實(shí)行分條線管理。業(yè)務(wù)經(jīng)理在辦理業(yè)

－4－務(wù)時要嚴(yán)格執(zhí)行各業(yè)務(wù)條線的相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)定。對業(yè)務(wù)經(jīng)理違反條線管理辦法與操作規(guī)程，違規(guī)操作、不按照職責(zé)權(quán)限履職的行為，由各業(yè)務(wù)條線管理部門承擔(dān)相應(yīng)的業(yè)務(wù)管理責(zé)任，并根據(jù)事實(shí)進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定、處罰并督促整改。

第十一條派駐機(jī)構(gòu)日常管理

派駐機(jī)構(gòu)作為派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理的具體工作場所，負(fù)責(zé)對派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理日常工作的監(jiān)督管理。主要職責(zé)為：

1、監(jiān)督檢查派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理遵守本行行規(guī)行紀(jì)等規(guī)章制度的情況；2、協(xié)調(diào)解決派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理在工作中遇到的具體問題；

3、協(xié)助委派機(jī)構(gòu)監(jiān)督派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理履職情況，發(fā)現(xiàn)派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理存在涉嫌違規(guī)或不履職行為，應(yīng)及時報告委派機(jī)構(gòu)；

4、派駐機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人有責(zé)任為派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理現(xiàn)場履職提供良好的工作環(huán)境，并積極支持派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理的正確履職。

第三章派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理的工作職責(zé)和權(quán)限

第十二條派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理的主要職權(quán)

（一）有權(quán)拒絕派駐機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的違規(guī)或越權(quán)要求和指示；（二）有權(quán)對柜臺業(yè)務(wù)人員違規(guī)操作進(jìn)行指正，并對派駐機(jī)構(gòu)柜面操作人員的違規(guī)行為提出處理意見，并可視處理結(jié)果是否到位，決定是否向委派機(jī)構(gòu)和上級內(nèi)控管理部門反映情況。

（三）有權(quán)直接向委派機(jī)構(gòu)和上級內(nèi)控管理部門報告派駐機(jī)構(gòu)違規(guī)違紀(jì)行為。

－5－第十三條派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理的核心職責(zé)

派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理全面履行經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)內(nèi)部運(yùn)營和柜面服務(wù)的管理職責(zé)，負(fù)責(zé)經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)流程、內(nèi)控管理、業(yè)務(wù)指導(dǎo)和柜面服務(wù)管理。同時，派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理不得介入與其職責(zé)無關(guān)的行政管理事務(wù)。

（一）在業(yè)務(wù)條線相關(guān)規(guī)定的授權(quán)范圍內(nèi)，對派駐機(jī)構(gòu)柜面重點(diǎn)業(yè)務(wù)、特殊業(yè)務(wù)、大額業(yè)務(wù)、錯賬沖正等業(yè)務(wù)的準(zhǔn)確性、合規(guī)性、完整性進(jìn)行審核與系統(tǒng)核準(zhǔn)，并對所審核與核準(zhǔn)的每筆業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)。（具體職責(zé)詳見附件一派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理職責(zé)權(quán)限）。

（二）對超出派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理授權(quán)權(quán)限范圍的特殊交易無權(quán)審批，應(yīng)由經(jīng)營性機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人或上一級的相關(guān)管理部門按規(guī)定的權(quán)限對所要辦理的業(yè)務(wù)進(jìn)行審批，但派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理應(yīng)審核其資料的完整性和審批權(quán)限以及業(yè)務(wù)處理的合規(guī)性；

（三）負(fù)責(zé)審核派駐機(jī)構(gòu)柜面交易業(yè)務(wù)事項(xiàng)和業(yè)務(wù)核算的真實(shí)與合規(guī)，監(jiān)督派駐機(jī)構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行柜面業(yè)務(wù)規(guī)章制度，保證柜面操作的合規(guī)性和內(nèi)部控制的有效性。

1、對中臺（事中監(jiān)督）人員履職行為進(jìn)行監(jiān)督檢查，確保中臺（事中監(jiān)督）人員操作的合規(guī)性；

2、監(jiān)督檢查派駐機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)制度的執(zhí)行落實(shí)上是否到位；3、定期在派駐機(jī)構(gòu)內(nèi)對各項(xiàng)業(yè)務(wù)開展情況進(jìn)行專項(xiàng)檢查。

（四）負(fù)責(zé)現(xiàn)金尾箱、重要空白憑證和業(yè)務(wù)印章等重要風(fēng)險點(diǎn)的管理，對要害部位和高風(fēng)險環(huán)節(jié)實(shí)施有效監(jiān)控，及時糾正業(yè)務(wù)差錯，督促問題整改。

－6－（五）負(fù)責(zé)及時向派駐機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人溝通報告本機(jī)構(gòu)內(nèi)控情況，并定期向委派機(jī)構(gòu)報告職責(zé)履行情況和派駐基層機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制措施的有效性及操作風(fēng)險防范情況，遇有重大事項(xiàng)應(yīng)及時報告，并配合委派機(jī)構(gòu)對派駐機(jī)構(gòu)開展各項(xiàng)業(yè)務(wù)檢查。

（六）派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理應(yīng)通過優(yōu)化和規(guī)范操作流程、理順業(yè)務(wù)處理環(huán)節(jié)、加強(qiáng)業(yè)務(wù)人員培訓(xùn)以及處理和解答疑難業(yè)務(wù)問題，指導(dǎo)柜面業(yè)務(wù)操作，提高被派駐機(jī)構(gòu)的工作質(zhì)效和行業(yè)競爭力。

（七）負(fù)責(zé)對各級檢查機(jī)構(gòu)提出的業(yè)務(wù)問題以及事后監(jiān)督中心下發(fā)的查詢、差錯等問題進(jìn)行督促、落實(shí)和整改。

（八）在保證履行職責(zé)的前提下，協(xié)助派駐機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人完成內(nèi)、外審檢查工作。

（九）派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理在控制風(fēng)險和符合規(guī)章制度的前提下，積極支持派駐機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)發(fā)展，對文件中沒有明確規(guī)定的業(yè)務(wù)，或者新產(chǎn)品、客戶新需求等，業(yè)務(wù)經(jīng)理不得拒絕辦理，應(yīng)及時向條線管理部門請示匯報，并按照條線管理部門的指導(dǎo)進(jìn)行操作，不得越權(quán)操作；對文件規(guī)定中不適用業(yè)務(wù)操作的，要及時地向條線管理部門反饋，不得自作主張。

（十）承擔(dān)上級委派機(jī)構(gòu)賦予的其他工作。

第十四條經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)理業(yè)務(wù)權(quán)限由委派機(jī)構(gòu)根據(jù)總分行有關(guān)規(guī)定確定。

第十五條業(yè)務(wù)經(jīng)理不負(fù)責(zé)授信業(yè)務(wù)的審批。授信業(yè)務(wù)的審批按照現(xiàn)行規(guī)定執(zhí)行。

－7－第四章派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理的準(zhǔn)入與退出

第十六條經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)理實(shí)行資格考試準(zhǔn)入制度，其基本任職條件如下：

1、遵紀(jì)守法，廉潔奉公，愛崗敬業(yè)，具有較強(qiáng)的責(zé)任心，業(yè)務(wù)能力強(qiáng)的我行在職員工；

2、熟悉柜面業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定，掌握柜面業(yè)務(wù)管理制度和核算手續(xù)，熟悉柜面業(yè)務(wù)操作流程和各操作系統(tǒng)，具有一定的風(fēng)險防范和風(fēng)險識別能力，具備較強(qiáng)的組織和協(xié)調(diào)能力；

3、具有大專（含）以上學(xué)歷；具有《會計從業(yè)資格證書》及省分行人力資源部頒發(fā)的《一線員工持證上崗證書》；

4、有5年以上銀行工作經(jīng)歷，即從事三年以上基層柜臺業(yè)務(wù)經(jīng)歷的（儲蓄業(yè)務(wù)一年、會計業(yè)務(wù)兩年以上），并具有兩年以上前臺業(yè)務(wù)事中授權(quán)管理工作經(jīng)歷；

5、具有良好的品德修養(yǎng)，無重大違規(guī)行為，無相關(guān)處分記錄，且近兩年績效考核等級均在B（含）以上，至少一年考核為A；

6、身體健康，能勝任工作。

7、按規(guī)定通過相應(yīng)的資格準(zhǔn)入考試。資格準(zhǔn)入考試由省分行人力資源管理部門會同派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理主管部門組織。員工可以通過業(yè)務(wù)經(jīng)理資格準(zhǔn)入考試進(jìn)入業(yè)務(wù)經(jīng)理后備人才庫（各行業(yè)務(wù)經(jīng)理后備人才庫按業(yè)務(wù)經(jīng)理總?cè)藬?shù)的20%進(jìn)行儲備）。

第十七條各二級分行業(yè)務(wù)經(jīng)理管理部門應(yīng)會同人力資源部對業(yè)務(wù)經(jīng)理的任職資格進(jìn)行統(tǒng)一審核，并建立暢通的派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理聘任程序，及

－8－時地從業(yè)務(wù)經(jīng)理后備人才庫中選拔人員補(bǔ)充由于派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理晉升或退出形成的崗位空缺。具體聘任按《中國銀行股份有限公司職位聘任管理辦法（試行）》執(zhí)行。

第十八條各行應(yīng)按照經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)規(guī)模合理配派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理，確保分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)的正常開展。一個經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)至少設(shè)1名派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理；考慮經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)的經(jīng)營規(guī)模（存款規(guī)模達(dá)10億元以上）、業(yè)務(wù)量（日均業(yè)務(wù)量達(dá)1000筆以上或日均大額業(yè)務(wù)、特殊業(yè)務(wù)核準(zhǔn)量達(dá)300筆以上）、物理布局等因素多的經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)需要配兩名以上業(yè)務(wù)經(jīng)理的，應(yīng)先向省分行提出申請，經(jīng)省分行人力資源部協(xié)同內(nèi)控合規(guī)部對申請行的實(shí)際情況核準(zhǔn)后方可增加，并按照規(guī)定的程序進(jìn)行聘用。在設(shè)有兩名（含）以上派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理的經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)明確相互間的職責(zé)分工，并須指定其中一名為負(fù)責(zé)人。

第十九條業(yè)務(wù)經(jīng)理的退出

委派機(jī)構(gòu)對所轄派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理實(shí)行動態(tài)管理。對凡屬于但不僅限于下列情況之一的派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理，委派機(jī)構(gòu)應(yīng)取消派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理資格，強(qiáng)制退出：

1、派駐期間因違規(guī)、違紀(jì)行為受到記過（含）以上處分的；2、派駐期間因重大失職行為受到記過（含）以上處分的；3、連續(xù)兩個月出勤率不足90％的（除產(chǎn)假之外）；

4、工作責(zé)任心不強(qiáng)、未經(jīng)批準(zhǔn)擅自離崗、不服從組織工作調(diào)遣的；5、未按派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理工作職責(zé)和權(quán)限開展工作，濫用或超權(quán)限辦理業(yè)務(wù)事項(xiàng)的；

－9－6、出現(xiàn)重大失誤或發(fā)現(xiàn)問題隱瞞不報的；

7、所在派駐機(jī)構(gòu)年度內(nèi)業(yè)務(wù)差錯率居高不下，連續(xù)三個季度排名在后三位的；

8、對各類檢查發(fā)現(xiàn)的、在派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理職權(quán)范圍內(nèi)的問題，未進(jìn)行有效整改或整改不到位，導(dǎo)致屢查屢犯現(xiàn)象出現(xiàn)，存在較大風(fēng)險隱患的；

9、業(yè)務(wù)經(jīng)理資格年審考試以及補(bǔ)考均不及格者；

10、年度績效考核為C以下的（含C），或考核年度內(nèi)連續(xù)三個季度考核排名末位的（按各委派機(jī)構(gòu)派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理總數(shù)的15%取值計算）；

11、因身體健康狀況或其它原因造成不再適宜繼續(xù)擔(dān)任業(yè)務(wù)經(jīng)理職位的。

第二十條業(yè)務(wù)經(jīng)理資格年審

建立業(yè)務(wù)經(jīng)理資格年度審查制度，促進(jìn)業(yè)務(wù)經(jīng)理不斷更新業(yè)務(wù)知識，有效提高防范風(fēng)險的能力，省分行內(nèi)控合規(guī)部協(xié)同人力資源部每年組織一次業(yè)務(wù)經(jīng)理的資格審查考試，考試內(nèi)容全面涵蓋公司、個金、運(yùn)營、財會等各條線業(yè)務(wù)知識，并給予一次補(bǔ)考機(jī)會。委派機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)資格審查考試的結(jié)果，結(jié)合業(yè)務(wù)經(jīng)理的日常履職能力，對有關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)理是否適合繼續(xù)聘任作出判斷，并將審查報告以正式發(fā)文形式報備分行主管部門。

第五章派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理工作制度

第二十一條經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)理實(shí)行營業(yè)現(xiàn)場坐班制度，獨(dú)立行使柜面業(yè)務(wù)授權(quán)審批、內(nèi)部控制、合規(guī)檢查、業(yè)務(wù)培訓(xùn)和輔導(dǎo)等職責(zé)，不接受任何超出業(yè)務(wù)管理規(guī)定的行政指令等職責(zé)。同時，派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理不

－10－得介入與其職責(zé)無關(guān)的行政管理事務(wù)。

第二十二條各行業(yè)務(wù)經(jīng)理管理部門應(yīng)根據(jù)轄內(nèi)經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)的數(shù)量相應(yīng)配備2至3名業(yè)務(wù)經(jīng)理備用人員職位。

第二十三條備用業(yè)務(wù)經(jīng)理工作職責(zé)

（一）負(fù)責(zé)對派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理休假，生病、調(diào)休、特殊情況進(jìn)行頂崗，頂崗業(yè)務(wù)范圍為經(jīng)營性機(jī)構(gòu)的全部業(yè)務(wù)，時間一般為2至15個工作日。

（二）負(fù)責(zé)頂崗期間經(jīng)營性機(jī)構(gòu)的經(jīng)營活動，并對一周以上頂崗代職網(wǎng)點(diǎn)在內(nèi)控流程、風(fēng)險控制等需予以規(guī)范的方面應(yīng)向派駐機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人和委派機(jī)構(gòu)進(jìn)行書面報告，并提出合理化建議。備用業(yè)務(wù)經(jīng)理在頂崗代職期間還應(yīng)對該派駐機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)理的職責(zé)履行情況進(jìn)行檢查、評價，頂崗代職結(jié)束后向派駐管理部門匯報。

（三）負(fù)責(zé)組織委派機(jī)構(gòu)派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理的業(yè)務(wù)培訓(xùn)、考試，對業(yè)務(wù)經(jīng)理進(jìn)行考核和評價。

（四）按照省分行每季度制訂的檢查計劃，對所轄網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)理的工作質(zhì)量進(jìn)行檢查、指導(dǎo)，并完成檢查底稿，根據(jù)檢查底稿中存在的問題對業(yè)務(wù)經(jīng)理進(jìn)行考核。

（五）負(fù)責(zé)將總分行各類相關(guān)業(yè)務(wù)要求的文件及時傳達(dá)給每一位派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理。

（六）負(fù)責(zé)對派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理的工作日志定期進(jìn)行檢查，組織業(yè)務(wù)經(jīng)理的例會，匯總每月業(yè)務(wù)經(jīng)理提交的工作報告，對業(yè)務(wù)經(jīng)理報告中提出的問題按業(yè)務(wù)條線向相關(guān)業(yè)務(wù)管理部門匯報；

（七）負(fù)責(zé)委派機(jī)構(gòu)每季度的業(yè)務(wù)經(jīng)理工作報告，并在規(guī)定時間內(nèi)上

－11－報省分行。

第二十四條派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理與相關(guān)崗位的工作關(guān)系（一）與委派機(jī)構(gòu)的關(guān)系

1、委派機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理的選聘、派駐，并對其培訓(xùn)、考核、薪酬進(jìn)行管理。

2、委派機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理履職情況的檢查監(jiān)督。各委派機(jī)構(gòu)應(yīng)將派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理履職情況檢查納入日常管理，必要時可協(xié)調(diào)公司、個金等相關(guān)業(yè)務(wù)部門開展業(yè)務(wù)經(jīng)理履職情況的聯(lián)合檢查。

3、委派機(jī)構(gòu)組織開展定期例會。委派機(jī)構(gòu)要定期組織業(yè)務(wù)經(jīng)理開展講評，總結(jié)工作和布任務(wù)，對業(yè)務(wù)經(jīng)理的履職表現(xiàn)作出評價，開展表揚(yáng)和批評；交流工作經(jīng)驗(yàn)，提高業(yè)務(wù)經(jīng)理履職能力；了解基層內(nèi)控動態(tài)，發(fā)現(xiàn)問題苗頭；邀請人力資源部門、個人金融部門等條線職能管理部門共同參與進(jìn)行答疑解惑，針對普遍或突出問題提出應(yīng)對措施。定期例會頻率最長不超過1月一次。

4、委派機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)統(tǒng)籌安排轄內(nèi)派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理頂崗代職工作，負(fù)責(zé)組織派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理的崗位輪換工作及交接過程的監(jiān)督和管理。

5、指導(dǎo)派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理完成履職工作報告，匯集整理后，向業(yè)務(wù)條線部門反映柜面業(yè)務(wù)操作中的問題，向內(nèi)控管理部門反映內(nèi)控管理中的不足。

6、委派機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對業(yè)務(wù)經(jīng)理與派駐機(jī)構(gòu)的分歧意見進(jìn)行裁定，支持和保障業(yè)務(wù)經(jīng)理履行職責(zé)和行使權(quán)利。對阻撓業(yè)務(wù)經(jīng)理履行職責(zé)和行使權(quán)利、命令指使業(yè)務(wù)經(jīng)理違反規(guī)章制度、損害銀行利益、對業(yè)務(wù)經(jīng)理進(jìn)行打

－12－擊報復(fù)或者變相打擊報復(fù)等的行為，委派機(jī)構(gòu)應(yīng)視情節(jié)并按照規(guī)定追究有關(guān)人員責(zé)任。

7、開展對業(yè)務(wù)經(jīng)理定期訪談。委派機(jī)構(gòu)應(yīng)開展業(yè)務(wù)經(jīng)理定期訪談，必要時可進(jìn)行家訪，了解業(yè)務(wù)經(jīng)理對內(nèi)控工作的意見與建議，了解業(yè)務(wù)經(jīng)理履職存在的問題和困難，了解業(yè)務(wù)經(jīng)理思想動態(tài)，及時發(fā)現(xiàn)異常行為跡象。定期訪談頻率最長不超過6個月一次。

（二）與派駐機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的關(guān)系

1、派駐機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人作為本機(jī)構(gòu)內(nèi)控合規(guī)工作第一責(zé)任人，對本行的經(jīng)營管理、各項(xiàng)業(yè)務(wù)的合規(guī)、合法負(fù)全面責(zé)任，對派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理的工作負(fù)有監(jiān)督、評價的職責(zé)，有權(quán)要求派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理嚴(yán)格執(zhí)行制度、履行職責(zé)，監(jiān)督派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理執(zhí)行“雙十禁”的情況，堅決杜絕業(yè)務(wù)經(jīng)理同柜員相互頂崗、串崗、混崗；了解本機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)操作合規(guī)性情況，對業(yè)務(wù)經(jīng)理反饋的合規(guī)性問題進(jìn)行組織整改，并對整改結(jié)果負(fù)責(zé)。

2、派駐機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人承擔(dān)內(nèi)控職責(zé)包含但不限于以下內(nèi)容：按照內(nèi)控原則合理安排本機(jī)構(gòu)人員與崗位配；牽頭業(yè)務(wù)及內(nèi)控培訓(xùn)工作，制定、實(shí)施培訓(xùn)計劃，并督促落實(shí)；組織內(nèi)控合規(guī)教育，開展合規(guī)文化建設(shè)，提示員工拒絕違規(guī)指令，監(jiān)督并及時糾正“一手清”等違規(guī)現(xiàn)象；負(fù)責(zé)督導(dǎo)檢查工作，本機(jī)構(gòu)的自查工作，不定期安排對業(yè)務(wù)的抽查，關(guān)注所在機(jī)構(gòu)的關(guān)鍵風(fēng)險點(diǎn)，督導(dǎo)內(nèi)控問題整改，監(jiān)控員工異常行為等。派駐機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人內(nèi)控管理情況應(yīng)在負(fù)責(zé)人工作日志中記載，備上級行檢查。

3、派駐機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人訪談制度。派駐機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人對員工進(jìn)行訪談，了解業(yè)務(wù)經(jīng)理的履職情況，關(guān)注其社會交往是否有重大經(jīng)濟(jì)壓力等情況，關(guān)

－13－注其思想動態(tài)。發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)經(jīng)理有異常行為跡象的要及時向上級行報告；協(xié)調(diào)員工與業(yè)務(wù)經(jīng)理在日常工作過程中的關(guān)系。

4、派駐機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人應(yīng)對權(quán)限內(nèi)的工作進(jìn)行審批，但不能越權(quán)辦理派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理職責(zé)范圍內(nèi)的業(yè)務(wù)。

5、經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人不得妨礙派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理的正確履職，對業(yè)務(wù)經(jīng)理在履職中存有異議的，需直接向委派機(jī)構(gòu)反映。如因業(yè)務(wù)經(jīng)理未履職或不能適應(yīng)本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)發(fā)展的，可以通過管轄行向委派機(jī)構(gòu)提出調(diào)換申請。

6、派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理日常應(yīng)服從所在機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的管理，遵守所在機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度，按照報告制度規(guī)定及時向派駐機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人匯報工作；應(yīng)服從所在機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的工作安排，但不得從事與派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理崗位職責(zé)相違背的工作。

7、對于上級行及外審部門的檢查或臨時緊急工作，應(yīng)由派駐機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人統(tǒng)一安排、協(xié)調(diào)，派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理必須全力協(xié)助。

（三）與派駐機(jī)構(gòu)中臺人員（事中監(jiān)督）或經(jīng)辦人員的關(guān)系1、派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理嚴(yán)禁辦理前臺業(yè)務(wù)或前臺頂班替崗，必須堅持派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理與事中監(jiān)督崗位嚴(yán)格分離的原則。

2、中臺人員（事中監(jiān)督）或經(jīng)辦人員在營業(yè)期間發(fā)現(xiàn)的業(yè)務(wù)問題應(yīng)及時向派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理匯報。

3、中臺人員（事中監(jiān)督）臨時請假，無人接替其工作時，派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理可以臨時履行中臺人員（事中監(jiān)督）職責(zé)。

4、因派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理參加會議、培訓(xùn)等臨時離崗以及節(jié)假日、中午時

－14－段經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)發(fā)生的業(yè)務(wù)，派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理可以在職責(zé)權(quán)限內(nèi)向中臺人員（事中監(jiān)督）轉(zhuǎn)授權(quán)，由中臺人員（事中監(jiān)督）臨時履行此期間的職責(zé)。但派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理在恢復(fù)正常工作后，應(yīng)聽取事中監(jiān)督對此期間業(yè)務(wù)情況的匯報，以及通過查看監(jiān)控錄像，對此期間所辦理的重點(diǎn)業(yè)務(wù)或特殊業(yè)務(wù)處理情況進(jìn)行檢查。

第二十五條業(yè)務(wù)經(jīng)理請假、休假需提前向委派機(jī)構(gòu)履行請假手續(xù)，獲得批準(zhǔn)并進(jìn)行工作交接后方可離崗。若因突發(fā)事件無法到崗，應(yīng)及時報告委派機(jī)構(gòu)，由委派機(jī)構(gòu)調(diào)配人員到崗。若委派機(jī)構(gòu)調(diào)配的人員無法及時到崗，應(yīng)由業(yè)務(wù)經(jīng)理在獲得委派機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的情況下，對所在機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人進(jìn)行轉(zhuǎn)授權(quán)。委派機(jī)構(gòu)調(diào)配人員最遲于第二個工作日上班前到崗。業(yè)務(wù)經(jīng)理返崗后應(yīng)對轉(zhuǎn)授權(quán)期間發(fā)生的業(yè)務(wù)進(jìn)行逐筆審核。

第二十六條經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)理需建立工作日志（見附件），全面反映當(dāng)日工作情況：即工作內(nèi)容、授權(quán)審核業(yè)務(wù)量、異常情況及查明的原因、差錯及處理情況、重要業(yè)務(wù)事項(xiàng)處理、監(jiān)督檢查、落實(shí)整改、本人培訓(xùn)學(xué)習(xí)以及組織派駐機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)人員培訓(xùn)學(xué)習(xí)情況等內(nèi)容隨時在監(jiān)督工作日志中進(jìn)行記載。

第二十七條派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理對業(yè)務(wù)監(jiān)督審核過程中發(fā)現(xiàn)的差錯，必須及時要求有關(guān)人員進(jìn)行改正，如所在網(wǎng)點(diǎn)拒不改正或?qū)也閷曳傅�，有�?quán)提交差錯報告單至委派機(jī)構(gòu)。

第二十八條經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)理實(shí)行定期報告制度、重大業(yè)務(wù)事項(xiàng)即時報告制度。業(yè)務(wù)經(jīng)理對委派機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)，同時向派駐機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人報告工作。

－15－第二十九條經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理實(shí)行定期或不定期輪崗制，業(yè)務(wù)經(jīng)理的派駐由委派機(jī)構(gòu)集中管理和安排，輪崗間隔時間最長為一年。如遇特殊原因不能定期輪換的，應(yīng)強(qiáng)制其休假并安排備用業(yè)務(wù)經(jīng)理頂崗代職。若發(fā)生異地派駐，派駐機(jī)構(gòu)要為業(yè)務(wù)經(jīng)理提供必要的生活工作條件。為盡可能降低業(yè)務(wù)經(jīng)理輪換對業(yè)務(wù)造成的影響，原則上設(shè)有兩名（含）以上業(yè)務(wù)經(jīng)理的機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)經(jīng)理不同時輪換。

第三十條委派機(jī)構(gòu)應(yīng)與人力資源部門配合對派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理執(zhí)行強(qiáng)制休假制度。委派機(jī)構(gòu)派駐備用業(yè)務(wù)經(jīng)理頂崗代職，并在派駐機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)理離崗期間對其工作的履職，制度執(zhí)行等情況進(jìn)行檢查。

第三十一條工作交接制度

委派機(jī)構(gòu)派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理管理部門應(yīng)建立《派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理交接登記簿》，對派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理派駐期滿輪崗以及其請休假（一周以上）、強(qiáng)制休假時，與新派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理或備用業(yè)務(wù)經(jīng)理辦理交接手續(xù)。交接時應(yīng)簡要明確、責(zé)任清晰，并做好《派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理交接登記簿》的登記：

1、對柜員尾箱（包括自動柜員機(jī)）中的現(xiàn)金及重要空白憑證、有價單證、代保管實(shí)物等進(jìn)行查庫，賬實(shí)核對相符后雙方簽章以明確責(zé)任；

2、對柜員設(shè)、業(yè)務(wù)用章使用保管等情況進(jìn)行檢查，派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理應(yīng)對崗位設(shè)、人員分工、工作流程等方面做簡要說明，并對特殊業(yè)務(wù)或未了事宜寫出書面說明；

3、派駐機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人應(yīng)對本機(jī)構(gòu)經(jīng)營和業(yè)務(wù)發(fā)展情況向新派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理或備用業(yè)務(wù)經(jīng)理進(jìn)行說明。

第三十二條派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理派駐期滿輪崗以及備用業(yè)務(wù)經(jīng)理頂崗代

－16－職（一周以上）的交接由委派機(jī)構(gòu)派人會同派駐機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人共同監(jiān)交。

第六章報告制度

第三十三條業(yè)務(wù)經(jīng)理派駐工作實(shí)行報告制度。對日常工作中存在的問題，業(yè)務(wù)經(jīng)理應(yīng)隨時與相關(guān)業(yè)務(wù)管理部門進(jìn)行匯報與溝通，以確保派駐機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)合規(guī)、及時開展；對本人履職情況及派駐機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)開展情況等按照第三十四、三十五條規(guī)定的報告路線及方式，實(shí)行定期報告制度。

第三十四條報告路線，業(yè)務(wù)經(jīng)理實(shí)行向委派機(jī)構(gòu)與派駐機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人雙向工作匯報路線：

1、每月向委派機(jī)構(gòu)匯報工作情況；

2、同時向派駐機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人通報制度執(zhí)行情況和存在的問題，并提出改進(jìn)建議。

第三十五條報告方式：

1、由業(yè)務(wù)經(jīng)理根據(jù)工作日志按月寫出工作報告，于次月初3個工作日內(nèi)提交委派機(jī)構(gòu)與派駐機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人。報告應(yīng)言簡意賅，重點(diǎn)突出。報告應(yīng)包括以下內(nèi)容：本月主要工作事項(xiàng)與業(yè)務(wù)量、重要事項(xiàng)說明、學(xué)習(xí)培訓(xùn)、檢查、整改情況、以及對本人的工作做出自我評價，指出被派駐機(jī)構(gòu)在制度執(zhí)行、業(yè)務(wù)流程處理、業(yè)務(wù)管理等方面存在的問題（按業(yè)務(wù)條線列示），提出合理化建議，并制定下月工作計劃等。

2、委派機(jī)構(gòu)管理部門應(yīng)按月搜集業(yè)務(wù)經(jīng)理工作報告，及時了解掌握業(yè)務(wù)經(jīng)理履職情況，并就存在問題按照業(yè)務(wù)條線進(jìn)行整理匯總，報本機(jī)構(gòu)各業(yè)務(wù)條線管理部門。各業(yè)務(wù)管理部門根據(jù)問題有針對性地開展解釋、檢

－17－查、培訓(xùn)工作，本級無法解決的問題應(yīng)繼續(xù)向上匯報。

3、委派機(jī)構(gòu)應(yīng)于每季次月的10個工作日內(nèi)，將管轄行業(yè)務(wù)經(jīng)理派駐工作開展情況以及對業(yè)務(wù)經(jīng)理人員考核期內(nèi)的工作情況向省分行內(nèi)控合規(guī)部書面報告，并附所轄業(yè)務(wù)經(jīng)理檔案表（見附件）。報告內(nèi)容至少應(yīng)包括以下方面：

（1）委派機(jī)構(gòu)派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理管理運(yùn)行工作開展情況，包括業(yè)務(wù)經(jīng)理派駐、業(yè)務(wù)經(jīng)理輪崗、強(qiáng)制休假以及備用業(yè)務(wù)經(jīng)理頂崗、轉(zhuǎn)授權(quán)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人臨時行使業(yè)務(wù)經(jīng)理職責(zé)等情況；

（2）派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理業(yè)務(wù)授權(quán)與管理情況；（3）對派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理派駐工作的意見及建議；

（4）派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理在制度執(zhí)行、操作管理中存在的問題（按業(yè)務(wù)條線列示）。

4、省分行內(nèi)控合規(guī)部“業(yè)務(wù)經(jīng)理管理團(tuán)隊”按季匯總各委派機(jī)構(gòu)報告，向部門總經(jīng)理及主管行長報告全轄業(yè)務(wù)經(jīng)理派駐管理、業(yè)務(wù)經(jīng)理履職情況及存在問題，同時抄報相關(guān)管理部門。

第三十六條委派機(jī)構(gòu)如發(fā)現(xiàn)被派駐機(jī)構(gòu)存在嚴(yán)重違規(guī)行為應(yīng)及時向省分行內(nèi)控合規(guī)部進(jìn)行匯報，并同時報省分行相關(guān)業(yè)務(wù)條線管理部門。

第八章薪酬等級與考核

第三十七條經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)理的薪酬等級由委派機(jī)構(gòu)統(tǒng)一確定。委派機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)經(jīng)理工作的復(fù)雜程度、業(yè)務(wù)量大小、勞動強(qiáng)度大小，合理設(shè)業(yè)務(wù)經(jīng)理薪酬等級，吸引優(yōu)秀員工加入業(yè)務(wù)經(jīng)理隊伍。其

－18－中：太原地區(qū)的由省分行確定，二級分行的由二級分行確定。

第三十八條業(yè)務(wù)經(jīng)理的薪酬不與被派駐機(jī)構(gòu)的經(jīng)營業(yè)績掛鉤，委派機(jī)構(gòu)不得將考核結(jié)果交給派駐機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人進(jìn)行二次分配，其績效獎金分配比例比照主管部門的分配比例確定。派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理在保證正確履職的前提下，應(yīng)積極為所在機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)發(fā)展做貢獻(xiàn)。

第三十九條業(yè)務(wù)經(jīng)理接受委派機(jī)構(gòu)和派駐機(jī)構(gòu)的雙線考核�？己藘�(nèi)容包括：工作質(zhì)量、職責(zé)履行、業(yè)務(wù)量、工作態(tài)度、客戶滿意度等。考核分值為委派機(jī)構(gòu)占80%，派駐行占20%，具體考核辦法見《中國銀行山西省分行經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理考核辦法（201*年版）》。

1、業(yè)務(wù)經(jīng)理應(yīng)遵守派駐機(jī)構(gòu)關(guān)于營業(yè)時間、著裝等方面的要求。派駐機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人若認(rèn)為派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理未履職或者業(yè)務(wù)能力不能適應(yīng)本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)發(fā)展的，可以向委派機(jī)構(gòu)或本機(jī)構(gòu)的上級管理部門發(fā)出調(diào)換申請，經(jīng)委派機(jī)構(gòu)審查屬實(shí)的，可以進(jìn)行調(diào)換。

2、委派機(jī)構(gòu)對考核排名末位、履職情況不佳的業(yè)務(wù)經(jīng)理應(yīng)予以解聘。第四十條對于忠于職守、堅持原則、能及時發(fā)現(xiàn)重大差錯事故、案件線索的業(yè)務(wù)經(jīng)理應(yīng)視不同情況給予獎勵并納入績效考核；對于業(yè)務(wù)素質(zhì)低、工作責(zé)任心不強(qiáng)、出現(xiàn)重大失誤或發(fā)現(xiàn)問題隱瞞不報、不積極督促落實(shí)問題整改的業(yè)務(wù)經(jīng)理，要按相關(guān)規(guī)定進(jìn)行處罰并在績效考核中予以體現(xiàn)。

第四十一條派駐機(jī)構(gòu)如發(fā)現(xiàn)派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理存在涉嫌違規(guī)行為的，應(yīng)及時報告委派機(jī)構(gòu)，或直接向上級內(nèi)控合規(guī)部門反映。

－19－第九章附則

第四十二條本實(shí)施細(xì)則適用于山西省分行全轄。第四十三條本辦法由省分行內(nèi)控合規(guī)部制定并解釋。

第四十四條本辦法自201*年1月起執(zhí)行，原《中國銀行山西省分行經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)理派駐管理實(shí)施細(xì)則（試行）（201*年版）》（晉中銀會[201*]59號）同時廢止。

－20－

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