農(nóng)村信用合作聯(lián)社案件防范自查報告

XXX縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社XXX分社

案件專項治理和防范操作風險自查工作總結(jié)

今年5月以來，我社認真貫徹執(zhí)行聯(lián)社的文件精神，統(tǒng)一思想，提高認識，增強案件查防工作的緊迫感和責任感，把案件的專項治理工作當作大事、要事和急事來抓，做到專項治理工作與查防違法違規(guī)案件相結(jié)合，與加強和落實內(nèi)部的各項管理制度相結(jié)合，與推進我縣聯(lián)社的改革發(fā)展相結(jié)合，加強組織領(lǐng)導，確保案件專項治理和防范操作風險工作在我社全面深入地開展。目前我社自查工作已經(jīng)結(jié)束，進入到全面整改落實工作中�，F(xiàn)將我社案件專項治理自查工作總結(jié)報告如下：

一、及時組織和部署專項治理工作

為切實加強管理，從嚴治社，防范和控制操作風險，根據(jù)銀監(jiān)會、縣聯(lián)社關(guān)于開展案件專項治理和防范操作風險工作的部署，我社立即成立了由XXX任組長，XXX任副組長，XXX為成員的專項治理工作領(lǐng)導小組，制訂《XXX信用社201*年案件專項治理工作規(guī)劃》，確定做好我社案件專項治理和防范操作風險工作的工作目標、工作內(nèi)容，以及專項治理工作的對象、方法、時間和工作要求，實行一把手負總責，在本社全面、細致地開展案件專項治理工作。

5月15日，我社召開工作會議，傳達了縣聯(lián)社案件專項治理工作的精神，全面分析農(nóng)村信用社系統(tǒng)內(nèi)外的案件防范形勢，部署案件專項治理工作。要求在領(lǐng)會上級文件和會議精神的同時，積極開展形式多樣，層次多樣，渠道多樣的案件專項治理活動，做到層層發(fā)動，明

確目的，端正態(tài)度，自覺防查，不走過場，不留死角，上下結(jié)合，內(nèi)外并舉，責任到位，把案件專項治理活動抓緊、抓好、抓落實。具體要求：

1、各員工要根據(jù)案件專項治理的有關(guān)要求認真學習，做好思想動員，認真開展自查自糾工作。

2、要求員工嚴格按照重點檢查內(nèi)容遂項遂條地對照，進行自查，對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，做到邊檢查、邊整改、邊總結(jié)。

3、在檢查中，一旦發(fā)現(xiàn)有違法、違規(guī)、違紀案件，立即向聯(lián)社匯報。二、認真組織開展自查工作

我社根據(jù)聯(lián)社5月20日印發(fā)的關(guān)于印發(fā)《XXX縣農(nóng)村信用社201*年案件專項治理工作方案》（XXX號）精神，成立了主任任組長，各員工參加的專項治理工作小組，負責組織實施專項治理工作。認真組織全體員工學習，搞好思想發(fā)動，開展自查自糾工作，于5月30日填好自查表格、撰寫自查總結(jié)報告上報聯(lián)社。

在自查的基礎(chǔ)上，我社嚴格按照XXX縣農(nóng)村信用社案件防范自查工作的通知，遂項遂條地對照，一是對主要業(yè)務(wù)規(guī)章制度的落實和執(zhí)行情況，重點環(huán)節(jié)控制制度的落實情況，會計對帳制度落實情況，單位銀行結(jié)算賬戶開銷戶管理，會計結(jié)算管理、印押（機）證分離管理，計算機系統(tǒng)管理，大額貸款、個人按揭貸款管理，庫房及重要空白憑證管理，重點崗位員工行為排查等進行了全面檢查；二是在講求工作方式和方法，遵守為儲戶保密的前提下，面對面核對單位存款、個人存款，結(jié)合我社目前正在實行信貸崗位輪換的時機，對所有貸款

進行賬外核查，全面排查是否有虛假存單及其截留、挪用、盜支客戶存款等問題；全面排查是否存在借戶、冒名貸款；四是做好代收代付業(yè)務(wù)、核銷貸款、財務(wù)收支的專項檢查工作。三、存在的主要問題

通過本次案件防范自查工作，發(fā)現(xiàn)的主要問題有：（一）重點環(huán)節(jié)控制制度執(zhí)行情況

1、未能實行重點崗位工作人員強制休假制度。

2、崗位設(shè)置不合理，主要是人員不足，未正確執(zhí)行崗位責任，不能實行印、押、證分管。

3、未能完整執(zhí)行信貸監(jiān)督檢查辦法。4、柜員人員有時離開柜臺未退出主屏。（二）對帳制度落實情況

1、不能按時收回對帳單進行核對，未能對未達帳進行跟蹤核對。（三）印、押（機）、證管理情況

1、個別柜員臨時離柜時未將印章入抽屜上鎖。（四）會計結(jié)算業(yè)務(wù)

1、沒有按規(guī)定及時做好重要空白憑證銷號登記簿的登記工作，重要空白憑證銷號沒有及時登記，登記簿漏蓋經(jīng)辦人或復核人印章。2、會計檔案調(diào)閱不夠規(guī)范，信貸人員調(diào)閱會計檔案時檔案保管員未能在現(xiàn)場。

（五）庫房、安全管理

1、庫房不能保持干燥，主要是沒有生石灰去濕氣。

2、庫房安全防范未能四面加以鐵板加固。（六）現(xiàn)金管理

1、存在庫存現(xiàn)金額度超限（201*年4月6日至4月23日）超出聯(lián)社核定50萬。

五、抓整改落實，完善內(nèi)部控制，消除風險隱。

（1）、必須加強規(guī)范業(yè)務(wù)人員的業(yè)務(wù)操作。重點加強對重要空白憑證的使用銷號管理工作，做到使用一個銷號一個，同時要加強對作廢重要空白憑證的管理工作；嚴禁單人臨柜操作處理一切業(yè)務(wù)。（2）、必須嚴格執(zhí)行電腦操作人員在業(yè)務(wù)操作上分級授權(quán)操作的管理規(guī)定，杜絕一人使用多個操作員碼進行業(yè)務(wù)操作。

（3）、信貸人員必須加強道德風險、市場風險、政策風險、經(jīng)營風險等防范工作。要認真執(zhí)行貸款審查制度，貸款審查員要切實履行審查監(jiān)督職責；要認真執(zhí)行大額貸款每季檢查一次制度，加強對新發(fā)放貸款的檢查監(jiān)督。

（4）、必須加強庫房的值班管理，嚴格雙人管庫，雙人守庫，雙人臨柜制度，確保24小時不脫崗，不空崗，做到嚴防死守，確保安全。（5）、必須加強槍支彈藥交接時的登記管理工作，要認真辦理領(lǐng)用登記和入柜保管手續(xù)，同時檢查槍支完好狀況及子彈的數(shù)量�？傊�，通過這次案件防范自查使全社員工充分認識到開展案件專項治理和防范操作風險活動的重要性和必要性，自覺樹立起對案件專項治理的緊迫感和責任感，增強了法紀觀念和安全意識，在各自的工作崗位上更加自覺遵紀守法和按章辦事，有效地防止了案件的發(fā)生。

目前，我縣聯(lián)社的案件專項治理工作正在緊張有序地進行中，我們深信，在上級銀監(jiān)、縣聯(lián)社的正確領(lǐng)導下，農(nóng)村信用社案件專項治理工作一定能引向深入，抓出實效，為農(nóng)村信用社各項業(yè)務(wù)穩(wěn)定健康發(fā)展和當前農(nóng)村信用社改革的順利進行發(fā)揮保駕護航的作用。

XXX縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社XXX分社

201*年5月30日

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渦陽縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社標里信用社案件專項治理和防范操作風險自查工作總結(jié)

我社認真貫徹執(zhí)行聯(lián)社的文件精神，統(tǒng)一思想，提高認識，增強

案件查防工作的緊迫感和責任感，把案件的專項治理工作當作大事、要事和急事來抓，做到專項治理工作與查防違法違規(guī)案件相結(jié)合，與加強和落實內(nèi)部的各項管理制度相結(jié)合，與推進我縣聯(lián)社的改革發(fā)展相結(jié)合，加強組織領(lǐng)導，確保案件專項治理和防范操作風險工作在我社全面深入地開展。目前我社自查工作已經(jīng)結(jié)束，進入到全面整改落實工作中�，F(xiàn)將我社案件專項治理自查工作總結(jié)報告如下：一、及時組織和部署專項治理工作

為切實加強管理，從嚴治社，防范和控制操作風險，根據(jù)銀監(jiān)會、縣聯(lián)社關(guān)于開展案件專項治理和防范操作風險工作的部署，我社立即成立了由張良任組長，劉冬冬、張登保任副組長，其他人員為成員的專項治理工作領(lǐng)導小組，制訂《標里信用社201*年案件專項治理工作規(guī)劃》，確定做好我社案件專項治理和防范操作風險工作的工作目標、工作內(nèi)容，以及專項治理工作的對象、方法、時間和工作要求，實行一把手負總責，在本社全面、細致地開展案件專項治理工作。我社召開專門工作會議，傳達了縣聯(lián)社案件專項治理工作的精神，全面分析農(nóng)村信用社系統(tǒng)內(nèi)外的案件防范形勢，部署案件專項治理工作。要求在領(lǐng)會上級文件和會議精神的同時，積極開展形式多樣，層次多樣，渠道多樣的案件專項治理活動，做到層層發(fā)動，明確目的，端正態(tài)度，自覺防查，不走過場，不留死角，上下結(jié)合，內(nèi)外并舉，

責任到位，把案件專項治理活動抓緊、抓好、抓落實。具體要求：1、各員工要根據(jù)案件專項治理的有關(guān)要求認真學習，做好思想動員，認真開展自查自糾工作。

2、要求員工嚴格按照重點檢查內(nèi)容遂項遂條地對照，進行自查，對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，做到邊檢查、邊整改、邊總結(jié)。

3、在檢查中，一旦發(fā)現(xiàn)有違法、違規(guī)、違紀案件，立即向聯(lián)社匯報。二、認真組織開展自查工作

我社根據(jù)聯(lián)社印發(fā)的關(guān)于印發(fā)《渦陽縣農(nóng)村信用社201*年案件專項治理工作方案》精神，成立了張良主任任組長，各員工參加的專項治理工作小組，負責組織實施專項治理工作。認真組織全體員工學習，搞好思想發(fā)動，開展自查自糾工作。

在自查的基礎(chǔ)上，我社嚴格按照渦陽縣農(nóng)村信用社案件防范自查工作的通知，遂項遂條地對照，一是對主要業(yè)務(wù)規(guī)章制度的落實和執(zhí)行情況，重點環(huán)節(jié)控制制度的落實情況，會計對帳制度落實情況，單位銀行結(jié)算賬戶開銷戶管理，會計結(jié)算管理、印押（機）證分離管理，計算機系統(tǒng)管理，大額貸款、個人按揭貸款管理，庫房及重要空白憑證管理，重點崗位員工行為排查等進行了全面檢查；二是在講求工作方式和方法，遵守為儲戶保密的前提下，面對面核對單位存款、個人存款，結(jié)合我社目前正在實行信貸崗位輪換的時機，對所有貸款進行賬外核查，全面排查是否有虛假存單及其截留、挪用、盜支客戶存款等問題；全面排查是否存在借戶、冒名貸款；四是做好代收代付業(yè)務(wù)、核銷貸款、財務(wù)收支的專項檢查工作。

三、存在的主要問題

通過本次案件防范自查工作，發(fā)現(xiàn)的主要問題有：（一）重點環(huán)節(jié)控制制度執(zhí)行情況

1、未能實行重點崗位工作人員強制休假制度。

2、崗位設(shè)置不合理，主要是人員不足，未正確執(zhí)行崗位責任，不能實行印、押、證分管。

3、未能完整執(zhí)行信貸監(jiān)督檢查辦法。4、柜員人員有時離開柜臺未退出主屏。（二）對帳制度落實情況

1、不能按時收回對帳單進行核對。（三）印、押（機）、證管理情況

1、個別柜員臨時離柜時未將印章入抽屜上鎖。（四）會計結(jié)算業(yè)務(wù)

1、沒有按規(guī)定及時做好重要空白憑證銷號登記簿的登記工作，重要空白憑證銷號沒有及時登記，登記簿漏蓋經(jīng)辦人或復核人印章。2、會計檔案調(diào)閱不夠規(guī)范，信貸人員調(diào)閱會計檔案時檔案保管員未能在現(xiàn)場。

四、抓整改落實，完善內(nèi)部控制，消除風險隱。

（1）、必須加強規(guī)范業(yè)務(wù)人員的業(yè)務(wù)操作。重點加強對重要空白憑證的使用銷號管理工作，做到使用一個銷號一個，同時要加強對作廢重要空白憑證的管理工作；嚴禁單人臨柜操作處理一切業(yè)務(wù)。

（2）、必須嚴格執(zhí)行電腦操作人員在業(yè)務(wù)操作上分級授權(quán)操作的管理規(guī)定，杜絕一人使用多個操作員碼進行業(yè)務(wù)操作。

（3）、信貸人員必須加強道德風險、市場風險、政策風險、經(jīng)營風險等防范工作。要認真執(zhí)行貸款審查制度，貸款審查員要切實履行審查監(jiān)督職責。

（4）、必須加強庫房的值班管理，嚴格雙人管庫，雙人守庫，雙人臨柜制度，確保24小時不脫崗，不空崗，做到嚴防死守，確保安全�？傊�，通過這次案件防范自查使全社員工充分認識到開展案件專項治理和防范操作風險活動的重要性和必要性，自覺樹立起對案件專項治理的緊迫感和責任感，增強了法紀觀念和安全意識，在各自的工作崗位上更加自覺遵紀守法和按章辦事，有效地防止了案件的發(fā)生。目前，我縣聯(lián)社的案件專項治理工作正在緊張有序地進行中，我們深信，在上級銀監(jiān)、縣聯(lián)社的正確領(lǐng)導下，農(nóng)村信用社案件專項治理工作一定能引向深入，抓出實效，為農(nóng)村信用社各項業(yè)務(wù)穩(wěn)定健康發(fā)展和當前農(nóng)村信用社改革的順利進行發(fā)揮保駕護航的作用。

渦陽縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社標里信用社

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