鋼貿(mào)企業(yè)貸款申請報告 1

貸款申請報告

**市郊信用社***分社：

因****物資貿(mào)易有限公司（以下簡稱我司）的業(yè)務(wù)不斷發(fā)展壯大，銷售鏈的需求，急需增加流動資金，現(xiàn)在向貴社申請短期流動資金貸款，望能給予支持。一、企業(yè)基本情況

1、企業(yè)簡介

******貿(mào)易有限公司，成立于201*年08月，注冊資本500萬元，員工10余人，是徐州市一家專業(yè)從事建筑裝潢材料貿(mào)易公司。主要經(jīng)營木材、鋼材、建筑裝潢材料，五金交電、電線、電纜等建筑裝潢材料。公司產(chǎn)品主要用于建筑工地、貨場、礦山、能源交通等行業(yè)。我司自成立以來充分發(fā)揮產(chǎn)品的優(yōu)勢，提高勞動效率，以優(yōu)秀的營銷團隊，嚴格的管理，使公司不斷發(fā)展壯大，使產(chǎn)品贏得客戶的信賴。公司成立以來一直本著“誠信為本、品質(zhì)至上，以人為本，客戶至上，安全快捷，服務(wù)至上”的服務(wù)宗旨，秉承“成就客戶，創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新，誠信正直，多元共贏”的經(jīng)營理念，發(fā)揚“跨越障礙，超越自我”的企業(yè)精神。

我司主要出資人在長江三角等地區(qū)從事建材貿(mào)易多年，憑著穩(wěn)定的供貨渠道、卓越的品質(zhì)、完善的服務(wù)，于201*年成立了****貿(mào)易有限公司。隨著公司的發(fā)展，業(yè)務(wù)范圍已經(jīng)擴展到常州、南通、無錫等長三角城市，201*年成立徐州**物資貿(mào)易有限公司。

2、主要出資人簡介

徐州**物資貿(mào)易有限公司主要出資人有兩人：***，***。法定代表人：股東：

二、經(jīng)營狀況及資產(chǎn)負債1、經(jīng)營狀況

201*年8月成立徐州**物資貿(mào)易有限公司以來，公司依托原有管理團隊的優(yōu)勢，8月份銷售額100多萬，9月份銷售額200多萬，10月份銷售額300多萬，11月份銷售額400萬。

三、行業(yè)發(fā)展前景

近五年來，建筑材料的產(chǎn)值以每年20%以上的速度發(fā)展。從國家宏觀經(jīng)濟環(huán)境上分析，未來20年仍將是經(jīng)濟的高增長時期。根據(jù)對房地產(chǎn)、建筑、建材等相關(guān)行業(yè)的發(fā)展勢頭的預(yù)測和判斷，到2020年，中國還將建設(shè)300億平方米建筑，建筑材料作為建筑工業(yè)調(diào)整產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)和轉(zhuǎn)變經(jīng)濟增長方式的戰(zhàn)略重點，具有廣闊的發(fā)展前景

四、公司未來三年總體規(guī)劃

1、抓住機遇，向外拓展，向內(nèi)挖潛，擴大品牌美譽，實現(xiàn)跨越式發(fā)展。以徐州中捷金屬物流園為基礎(chǔ)，逐步輻射周邊城市，三年內(nèi)將銷售網(wǎng)絡(luò)輻射到華北區(qū)域的主要城市。2、三年內(nèi)年銷售額突破人民幣1億元，年利潤突破人民幣1000萬元，成為本地及周邊地區(qū)最具知名度的建材貿(mào)易有限公司。

3、解決當?shù)?0多人就業(yè)人員問題，為當?shù)卣�府增加年利稅人民�?00多萬。五、貸款詳細用途、資金缺口及貸款金額

201*年10月我司與**建工集團簽署銷售合同，需供鋼材25000噸。欲墊資簽署銷售合同總金額30%預(yù)計人民幣3150萬元，工期一年，每月初送貨一次，貨到付款，月送貨量2080噸，折合人民幣896萬元，預(yù)計工地施工期間我司需投入周轉(zhuǎn)資金人民幣3150萬元。201*年11月與**集團簽署銷售合同，需供鋼材10000噸。墊資簽署銷售合同總金額15%預(yù)計人民幣645萬元，工期八個月，貨款每月初結(jié)清。月送貨量834噸，折合人民幣360萬元，預(yù)

計工地施工期間我司需投入周轉(zhuǎn)資金人民幣645萬元。兩個工地供需投入周轉(zhuǎn)資金人民幣3795萬元，現(xiàn)我司自籌資金人民幣3295萬元，還需人民幣500萬元，為了公司笈展，工程建設(shè)的正常施工，需向貴社申請貸款人民幣500萬。六、還款來源

公司每月主營業(yè)外收入為人民幣1380萬元，實現(xiàn)利潤為人民幣109萬元，凈利潤為人民幣78萬元。到期我司將以公司主營業(yè)務(wù)收入來償還此筆貸款。若無法償還，我司同意用個人家庭資產(chǎn)償還，聯(lián)保小組成員同意承擔無限連帶責(zé)任。

個人資產(chǎn)明細表：資產(chǎn)名稱購入日期201*年201*年201*年賬面價值260萬65萬700萬

我司在此鄭重承諾：

1)所提供的資料真實、合法、有效，若提供的資料失真，所產(chǎn)生的一切后果由本公司承擔；2)如尚需其他資料，本人將在貴行客戶經(jīng)理進行貸前調(diào)查時提供，或由******擔保有限公司項目經(jīng)理經(jīng)進行保前調(diào)查時提供并遞交貴行；

3)無論貴行決策結(jié)果是否同意為本人提供貸款，所提供的一切材料除特別申明外，一律留存貴行存檔，無需退還。

特請貴行及時考察、批準為盼！

申請公司（蓋章）：___________________________

申請人（簽字）：___________________________

_________年_______月________日

擴展閱讀：企業(yè)貸款申請書范文[1]

公司向銀行提出流動資金貸款，必須說明資金用途，因此寫明固定資產(chǎn)投資項目及其投資額，行長擔心固定資產(chǎn)投資的資金來源，本文對此作了有理有據(jù)的說明，打消了行長顧慮。

××銀行×縣支行：

××有限責(zé)任公司（以下簡公司）的業(yè)務(wù)不斷發(fā)展壯大，急需增加流動資金，現(xiàn)向貴行提出貸款申請，望能給于支持。一、企業(yè)基本情況

本企業(yè)成立于1951年3月，其間曾多次變更企業(yè)名稱，最近的是1986年10月經(jīng)縣人民政府決定更名為“×縣工業(yè)品批發(fā)公司”。1991年元月經(jīng)縣政府第十四次常務(wù)會議決定，更名為“×縣商業(yè)××公司”。辦公地點位于×縣城關(guān)鎮(zhèn)×大街××號，性質(zhì)為國營。下屬的商業(yè)網(wǎng)點有“×縣××大樓”，位于城關(guān)鎮(zhèn)×大街××號；“×縣××大廈”，位于城關(guān)鎮(zhèn)×大街×號；“×縣商業(yè)××公司住宅樓”，位于城關(guān)鎮(zhèn)×大街×號；“×縣商業(yè)××公司東關(guān)門市部”，位于城關(guān)鎮(zhèn)東關(guān)××樓下。均以商業(yè)零售為主，經(jīng)營范圍：日用百貨、五金交電、化工油漆、針紡織品、服裝鞋帽、文化體育用品、煙酒副食、食鹽、家具、建筑材料、裝飾材料等。1992年以前，由公司組織統(tǒng)一經(jīng)營。以后，實行柜臺和門店的租賃承包經(jīng)營。

商務(wù)部根據(jù)國務(wù)院《關(guān)于促進流通業(yè)發(fā)展的若干意見》精神，提出在全國農(nóng)村實施“萬村千鄉(xiāng)市場工程”，目標是構(gòu)建順暢的農(nóng)村現(xiàn)代商品流通網(wǎng)絡(luò)，把現(xiàn)代商品流通理念引入農(nóng)村，切實解決農(nóng)民消費“不安全”、“不方便”、“不實惠”的問題。這項工程，已成為國家“十一五”發(fā)展的專項規(guī)劃，是社會主義新農(nóng)村建設(shè)的重要措施之一。從201*年年初開始，通過省、市、縣各級商務(wù)主管部門，大力推動這一工程的實施。

他們做的第一項工作，就是選擇審查一批有較強經(jīng)濟實力的商貿(mào)流通企業(yè)，作為實施“萬村千鄉(xiāng)市場工程”的經(jīng)濟實體，并劃分實施區(qū)域，配套相應(yīng)的優(yōu)惠政策，開展這項工程。實施這項工程的具體內(nèi)容有兩項：一是深入農(nóng)村和鄉(xiāng)鎮(zhèn)，新建或改建商店，并實行“六統(tǒng)一”的規(guī)范管理，（統(tǒng)一配送，統(tǒng)一管理，統(tǒng)一價格，統(tǒng)一營銷，統(tǒng)一形象，統(tǒng)一服務(wù)，統(tǒng)一標準）。因此，又將這些農(nóng)家店稱作“加盟店”；二是實施企業(yè)必須建設(shè)相應(yīng)的物流配送中心，減少批發(fā)環(huán)節(jié)，把質(zhì)優(yōu)價廉的商品采購回來，再送貨上門到各加盟店和直營店。兩者結(jié)合，形成連鎖經(jīng)營的現(xiàn)代化商品流通網(wǎng)絡(luò)。

優(yōu)惠政策有兩項：一是每在農(nóng)村幫助農(nóng)民新建或改建一個農(nóng)家店，驗收合格后，撥付扶持資金5000元，（201*年提高到6000元）；二是實施企業(yè)投資這項工程的固定資產(chǎn)貸款，給于一年利息補貼，貼息率不超過5%。

201*年×月，縣政府和縣×局指示我公司要積極申報“萬村千鄉(xiāng)市場工程”實施企業(yè)資格，我們就主動爭取，向上申報，得到國家商務(wù)部核準。

截止201*年6月底，××公司資產(chǎn)總額××××萬元，其中：存貨××××萬元，固定資產(chǎn)××××萬元。負債總額×××萬元，其中：應(yīng)付帳款××萬元，其它應(yīng)付帳款×××萬元。公司占地合計×××畝。有各種車輛××輛。

新貿(mào)公司共有職工×00名，其中管理人員××名。公司設(shè)有辦公室、財務(wù)部、采購部、訪銷部、配送部。截止目前，××公司已投資×××萬元，建立配送中心×處，在全縣××個鄉(xiāng)鎮(zhèn)×××個行政村發(fā)展加盟店×××戶，已通過省商務(wù)廳驗收合格的×××戶，收到扶持資金×××萬元。省商務(wù)廳還給了×萬元信息網(wǎng)絡(luò)費。在×個鄉(xiāng)鎮(zhèn)投資×××萬元，新建本公司直營超市×處，建筑面積×000平方米。按照省、市商務(wù)主管部門安排，在×縣發(fā)展加盟店××戶，×縣發(fā)展加盟店×××戶，×區(qū)發(fā)展加盟店×××戶，已經(jīng)省、市驗收，上報待批。二、企業(yè)法人代表情況

法人代表××，男、中共黨員、大學(xué)本科文化、經(jīng)濟師、×省×縣人、今年××歲，××××年參加工作，一直奮斗在商業(yè)戰(zhàn)線，曾擔任采購員、業(yè)務(wù)組長，201*年擔任××公司副經(jīng)理，201*年擔任××公司經(jīng)理，201*年兼任××公司董事長，有多年從事商業(yè)工作的經(jīng)驗，目光敏銳，思維超前，敢于開拓創(chuàng)新。調(diào)任零售公司經(jīng)理以來，大刀闊斧地處理企業(yè)以前存在的矛盾和問題，整合資源，盤活資產(chǎn)，增加收入，清理債務(wù)，創(chuàng)建新貿(mào)公司，投資建設(shè)直營超市，積極謀求企業(yè)發(fā)展，經(jīng)營業(yè)績蒸蒸日上，有決策管理和駕馭市場的能力，綜合素質(zhì)高，無不良信用記錄。三、申請貸款額

根據(jù)企業(yè)目前發(fā)展需求和今后一段時間的發(fā)展趨勢，經(jīng)測算，共需流動資金××××萬元，其中向貴行貸款××××萬元，自籌××××萬元。這些流動資金用于以下幾個方面：

1、大型直營超市××個，每個超市最少需上××萬元的商品，3個月為一個銷售周期，共需流動資金××××萬元。

2、物流配送中心×個，每個中心存貨×××萬元，2個月為一個周轉(zhuǎn)期，共需流動資金××××萬元。

3、配送部×個，每個存貨××萬元，2個月為一個周轉(zhuǎn)期，共需流動資金×××萬元。4、直營店×××個，每個店上貨×萬元，3個月為一個銷售周期，共需流動資金××××萬元。自籌資金××××萬元來源：①自有資金×××萬元；②建設(shè)加盟店得到的扶持資金節(jié)余部分×××萬元；③創(chuàng)建“雙百市場”可得扶持資金××萬元；④爭取代銷商品，代銷率占到10%，就是×××萬元。

四、貸款抵押物

××公司本次貸款可用抵押資產(chǎn)有：職工住宅樓下一層門面房××間，面積×××平方米；×縣城東關(guān)門市部，面積×××平方米；××大廈，面積××××平方米；公司辦公樓，面積×××平方米；公司宿辦樓，面積××平方米；××大樓，面積××××平方米；××大樓后院二層樓，面積××平方米；××大樓后院庫房，面積×××平方米；×行院內(nèi)庫房，面積×××平方米；××超市營業(yè)廳，面積×××平方米；××超市附屬平房，面積×××平方米。這些建筑物所占土地，使用權(quán)屬于××公司的共×××畝。固定資產(chǎn)中的各種車輛×輛，購買價×××萬元。詳見附表。五、近幾年的項目安排

按照省、市商務(wù)主管部門劃分給本公司的實施區(qū)域，××公司近幾年的項目安排是：1、在×縣建設(shè)直營超市××處，總投資×××萬元，總建筑面積9000平方米。2、建設(shè)配送中心×處，其中×縣×處，×縣、×縣、×區(qū)各一處，總投資××××萬元，總建筑面積30000平方米。

3、在×縣的×個鄉(xiāng)鎮(zhèn)建設(shè)×個配送部，總投資×××萬元，總建筑面積4000平方米。4、在×縣的重點村建設(shè)××個直營店，總投資×××萬元，總建筑工面積3300平方米。5、條件具備的時候，在×縣城×區(qū)投資××××萬元，建設(shè)一座1201*平方米的商品展銷廳。以上5項投資合計為××××萬元。六、固定資產(chǎn)投資資金來源

1、“在×縣城×區(qū)建設(shè)1201*平方米的展銷廳”，這項工程作為××公司的發(fā)展規(guī)劃，以后要建設(shè)，目前公司正在發(fā)展起步階段，暫不建設(shè)，緩解資金需求壓力。

建設(shè)直營超市的造價按××××元/平方米計算，含有新征土地價格。實際動作中，××公司采取租賃閑置場地，新建輕鋼龍骨房屋的辦法，盡量壓縮投資。從已經(jīng)建好的4個直營超市投資情況看，每平方米×××元以下就可以建成。

3、“建設(shè)配送中心×處，總建筑面積30000平方米，總投資××××萬元”。××公司目前的實際作法是，租賃現(xiàn)有閑置庫房，略加維修，就可以使用。既降低了成本，又加快了工程實施進度，在“萬村千鄉(xiāng)市場工程”實施初期，不失為一種好辦法。

配送部和直營店也都可以采取這種辦法，盡快把經(jīng)營搞起來，有了積累，再逐步搞固定資產(chǎn)建設(shè)。

4、通過以上措施，經(jīng)測算，上述固定資產(chǎn)投資可以壓縮到×××萬元以內(nèi)，減少固定資產(chǎn)投資成本。

5、××公司已用自有資金投資×××萬元，（其中一部分用于流動資金），×月份向×縣信聯(lián)社貸款×××萬元，三年期限，合計×××萬元。

6、場地租賃費、建筑施工費均采用分期償付的辦法，拖欠率占到30%左右，就能擠出×××萬元。

7、若資金仍有缺口，向其它銀行借貸固定資產(chǎn)資金，但預(yù)測量不會大，可以控制在×××萬元以內(nèi)。七、效益預(yù)測1、經(jīng)濟效益

“萬村千鄉(xiāng)市場工程”點多面廣，呈網(wǎng)狀分布，但加盟店的投資主體是各農(nóng)戶，××公司只是給于一次性扶持，扶持款由國家發(fā)給。工程的主要投資在于配送中心的建設(shè)和直營超市、直營店的建設(shè)，這是實施企業(yè)的基礎(chǔ)設(shè)施。我公司堅持“花小錢辦大事”的原則，以租賃閑場地、閑庫房為主，新建為輔，用較小的固定資產(chǎn)投資，建成較多的營業(yè)網(wǎng)點，建成一個，立即投入經(jīng)營，防止遍地開花，杜絕半拉子工程，不僅有效地提高了項目建設(shè)速度，同時也盡最大限度提高資金利用率。我公司去年至今年的工作實績已經(jīng)證實這一作法。

固定資產(chǎn)投資貸款，享受國家貼息政策，企業(yè)財務(wù)費用支出小，增大了企業(yè)盈利空間，也保證了放貸銀行的利息收入。

企業(yè)一但完成一期發(fā)展計劃，就有較強的經(jīng)濟實力和經(jīng)營規(guī)模，商品生產(chǎn)廠家就會主動聯(lián)系直接供貨，（當然，我們也在主動與生產(chǎn)廠家聯(lián)系），減少批發(fā)環(huán)節(jié)，降低企業(yè)經(jīng)營成本。與加盟店構(gòu)成連鎖經(jīng)營，結(jié)成了利益共同體，商品流通速度快，資金周轉(zhuǎn)率高，商品庫存積壓和過期失效損失小。

項目建成后，××個直營超市年銷售收入合計可達到××××萬元；×個配送中心年銷售收入可達到××××萬元；×個配送部年銷售收入可達到×××萬元；×××個直營店年銷售收入××××萬元；全年總銷售收入預(yù)測可達到×億元。

經(jīng)分析測算，年可實現(xiàn)稅后利潤××××萬元，每年提取折舊×××萬元。2、社會效益

最直接的社會效益就是安置農(nóng)村富余勞動力和城鎮(zhèn)下崗失業(yè)人員××××多人就業(yè)，為政府分憂，為農(nóng)民增收。

發(fā)展的×××個加盟店，平均每個加盟店年預(yù)測銷售××萬元，總計實現(xiàn)銷售××××萬元�？蔀槊總�農(nóng)家店增加萬元以上的收入。

“萬村千鄉(xiāng)市場工程”的實施體現(xiàn)了政府得民心，農(nóng)民得實惠，企業(yè)得市場。能夠切實解決農(nóng)民銷費“不安全、不方便、不實惠”的問題。把現(xiàn)代消費理念引入農(nóng)村，為社會主義新農(nóng)村建設(shè)做出應(yīng)有的貢獻。

八、××公司成立以來的經(jīng)營成果

201*年經(jīng)營情況：實現(xiàn)商品銷售收入××××萬元，實現(xiàn)稅金××萬元，實現(xiàn)利潤××萬元。201*年經(jīng)營情況：實現(xiàn)商品銷售收入××××萬元，實現(xiàn)稅金×××萬元，實現(xiàn)利潤×××萬元。201*年1-6月份經(jīng)營情況：實現(xiàn)商品銷售收入××××萬元，實現(xiàn)稅金×××萬元，實現(xiàn)利潤×××萬元。

附：一、固定資產(chǎn)明細表。1、房產(chǎn)2、車輛3、土地

二、連鎖經(jīng)營網(wǎng)絡(luò)圖。三、機構(gòu)與職責(zé)設(shè)置圖。

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