證券公司業(yè)務(wù)(產(chǎn)品)創(chuàng)新工作指引

證券公司業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）創(chuàng)新工作指引（試行）

中國證監(jiān)會時間：201*年10月27日來源：機(jī)構(gòu)監(jiān)管部

第一條為積極推動證券行業(yè)創(chuàng)新發(fā)展，提高證券公司核心競爭力，指導(dǎo)證券公司合法合規(guī)開展業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）創(chuàng)新活動并有效防控風(fēng)險，在總結(jié)分析證券行業(yè)創(chuàng)新實(shí)踐的基礎(chǔ)上，依據(jù)相關(guān)法律、法規(guī)，制定本指引。

第二條本指引所稱創(chuàng)新，是指證券公司為提高競爭能力、滿足客戶需求、適應(yīng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展，探索推出現(xiàn)行監(jiān)管規(guī)則未予明確的創(chuàng)新型業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）的行為。

第三條監(jiān)管部門（機(jī)構(gòu)監(jiān)管部、各證監(jiān)局）應(yīng)當(dāng)積極創(chuàng)造有利于創(chuàng)新的制度環(huán)境和工作氛圍，支持證券公司發(fā)揮創(chuàng)新主體作用，鼓勵證券公司開展業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）創(chuàng)新。

（一）合理區(qū)分證券公司創(chuàng)新失誤與違規(guī)行為。對于創(chuàng)新中出現(xiàn)的失誤和風(fēng)險，如該創(chuàng)新事項已經(jīng)監(jiān)管部門同意，證券公司不存在故意違法違規(guī)行為且及時報告、迅速糾正，主動完善創(chuàng)新方案，并平穩(wěn)有效消除不良后果的，監(jiān)管部門不予追究。

（二）根據(jù)創(chuàng)新試點(diǎn)的不同階段和進(jìn)展情況，適時調(diào)整降低初期確定的、高于常規(guī)業(yè)務(wù)的風(fēng)險控制指標(biāo)要求，在充分發(fā)揮風(fēng)險監(jiān)控作用的前提下，適應(yīng)證券公司創(chuàng)新需要。

（三）在分類評價指標(biāo)體系中合理設(shè)計考核證券公司創(chuàng)新能力的指標(biāo)，通過考核證券公司創(chuàng)新業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）的競爭性、成長性和業(yè)績等要素綜合考察證券公司創(chuàng)新能力。

（四）積極研究探索創(chuàng)新的保護(hù)機(jī)制，包括但不限于對先行先試并取得成功的創(chuàng)新業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）給予一段時間的保護(hù)期后再向行業(yè)推廣；證券公司創(chuàng)新方案在向行業(yè)推廣前屬于商業(yè)秘密，任何機(jī)構(gòu)和個人未經(jīng)證券公司允許不得泄漏方案的具體內(nèi)容。

（五）支持相關(guān)自律機(jī)構(gòu)對證券公司創(chuàng)新進(jìn)行評價，獎勵積極探索、合規(guī)創(chuàng)新、對證券行業(yè)發(fā)展做出突出貢獻(xiàn)的證券公司及個人。

（六）鼓勵證券公司建立促進(jìn)創(chuàng)新的績效考核評價激勵機(jī)制。第四條證券公司開展業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）創(chuàng)新應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

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（一）最近兩年各項風(fēng)險控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定。

（二）具備健全的風(fēng)險管理制度、內(nèi)部控制制度與合規(guī)管理制度。

（三）最近兩年未因重大違法違規(guī)行為而受到處罰，最近一年未被采取重大監(jiān)管措施和自律紀(jì)律處分措施。

（四）信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行，最近一年未發(fā)生重大事故。（五）其他必要的審慎性監(jiān)管要求。

第五條證券公司開展業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）創(chuàng)新，應(yīng)當(dāng)遵循下列原則：

（一）合法合規(guī)。創(chuàng)新應(yīng)當(dāng)以合法合規(guī)為前提，創(chuàng)新方案應(yīng)當(dāng)取得監(jiān)管部門的認(rèn)可，不存在與現(xiàn)行法律相抵觸或以創(chuàng)新名義逃避監(jiān)管、進(jìn)行惡性競爭的情形。

（二）市場有需求。創(chuàng)新應(yīng)當(dāng)以客戶為導(dǎo)向，充分了解客戶需求，發(fā)揮證券公司市場中介功能，服務(wù)資本市場和實(shí)體經(jīng)濟(jì)。

（三）公司有能力。創(chuàng)新應(yīng)當(dāng)充分考慮自身實(shí)際情況，資本實(shí)力、經(jīng)營能力、專業(yè)水平、風(fēng)險管理能力、合規(guī)管理、團(tuán)隊建設(shè)、技術(shù)條件滿足創(chuàng)新的需要。

（四）內(nèi)控有配套。創(chuàng)新應(yīng)當(dāng)有切實(shí)可行的創(chuàng)新方案，業(yè)務(wù)規(guī)則、流程、內(nèi)部控制和合規(guī)管理制度務(wù)實(shí)、合理。

（五）風(fēng)險可控制。在創(chuàng)新業(yè)務(wù)開展前，應(yīng)當(dāng)對風(fēng)險進(jìn)行充分論證，采取切實(shí)有效的措施，防范和控制創(chuàng)新過程中可能出現(xiàn)的重大風(fēng)險。

（六）客戶權(quán)益有保護(hù)。創(chuàng)新應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)客戶適當(dāng)性管理，選擇有風(fēng)險認(rèn)知和承擔(dān)能力的客戶，對客戶進(jìn)行充分的風(fēng)險揭示和信息披露。

（七）外部監(jiān)管有保障。開展創(chuàng)新應(yīng)當(dāng)與監(jiān)管部門保持暢通有效的溝通，及時主動處理并報告出現(xiàn)的新情況、新問題，積極配合監(jiān)管部門做好監(jiān)測、評估工作。

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第六條證券公司開展業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）創(chuàng)新，應(yīng)當(dāng)建立健全并持續(xù)落實(shí)以下內(nèi)部管理制度，確保風(fēng)險可測、可控、可承受。

（一）明確創(chuàng)新業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）的目標(biāo)客戶，充分了解客戶的風(fēng)險偏好和風(fēng)險識別、承受能力，為客戶提供與其真實(shí)需求和風(fēng)險承受能力相適應(yīng)的產(chǎn)品和服務(wù)；切實(shí)維護(hù)客戶資產(chǎn)安全；認(rèn)真做好投資者教育工作，向客戶充分揭示與創(chuàng)新產(chǎn)品有關(guān)的權(quán)利、義務(wù)和風(fēng)險，及時、準(zhǔn)確地進(jìn)行信息披露；建立有效的創(chuàng)新業(yè)務(wù)投訴處理機(jī)制，及時高效地解決客戶投訴事項，定期匯總分析客戶投訴情況并向監(jiān)管部門報告。

（二）建立健全完備的業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）創(chuàng)新管理制度，明確創(chuàng)新在立項、設(shè)計、論證、決策、實(shí)施、監(jiān)督等各個環(huán)節(jié)的業(yè)務(wù)流程，明確各部門在創(chuàng)新中的職責(zé)分工，形成前、中、后臺的協(xié)調(diào)配合和分離制衡機(jī)制。

（三）將創(chuàng)新納入整體風(fēng)險控制體系，建立風(fēng)險監(jiān)控和預(yù)警機(jī)制，制定應(yīng)急處理預(yù)案，對創(chuàng)新風(fēng)險做到準(zhǔn)確識別、實(shí)時監(jiān)測，創(chuàng)新業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）的風(fēng)險敞口應(yīng)當(dāng)始終控制在證券公司凈資本和流動性水平可承受的范圍之內(nèi)。

（四）建立健全有效的合規(guī)管理制度，做到創(chuàng)新過程全覆蓋。創(chuàng)新方案形成過程中，應(yīng)當(dāng)對各個環(huán)節(jié)的合規(guī)性予以評估和審查；向監(jiān)管部門報送的創(chuàng)新方案應(yīng)當(dāng)由合規(guī)總監(jiān)簽字；創(chuàng)新業(yè)務(wù)啟動后，應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)日常運(yùn)營的合規(guī)管理。

（五）建立健全并有效實(shí)施信息隔離墻制度，防范創(chuàng)新業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）與其他業(yè)務(wù)之間的利益沖突。

（六）其他相關(guān)內(nèi)部管理制度。

第七條證券公司開展業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）創(chuàng)新應(yīng)當(dāng)按照“先試點(diǎn)、后推廣”的步驟進(jìn)行。（一）方案設(shè)計論證。證券公司在制定完善創(chuàng)新方案過程中，應(yīng)當(dāng)按照內(nèi)部程序進(jìn)行論證，此外還可以提請自律機(jī)構(gòu)進(jìn)行外部論證。提請外部論證的，可以根據(jù)創(chuàng)新業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）

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的特點(diǎn)自主選擇上海、深圳證券交易所、中國證券登記結(jié)算公司、中國證券投資者保護(hù)基金公司、中國證券業(yè)協(xié)會等自律機(jī)構(gòu)之一組織論證。

證券公司、自律機(jī)構(gòu)可就創(chuàng)新涉及的相關(guān)問題以來人、來函等多種形式向機(jī)構(gòu)監(jiān)管部咨詢。機(jī)構(gòu)監(jiān)管部對創(chuàng)新思路提出否定意見的，原則上應(yīng)當(dāng)書面回復(fù)。

（二）行業(yè)專家評審。證券公司應(yīng)當(dāng)將成熟的創(chuàng)新方案報送機(jī)構(gòu)監(jiān)管部，經(jīng)自律機(jī)構(gòu)論證的應(yīng)當(dāng)同時報送自律機(jī)構(gòu)的論證評估報告。機(jī)構(gòu)監(jiān)管部收到創(chuàng)新方案后，將委托自律機(jī)構(gòu)組織行業(yè)內(nèi)專家進(jìn)行評審，出具是否可行的評審意見。

同一創(chuàng)新方案的組織論證和專家評審工作應(yīng)當(dāng)由不同的自律機(jī)構(gòu)承擔(dān)。

（三）監(jiān)管部門審批（備案）后試點(diǎn)。行業(yè)專家評審?fù)ㄟ^后，屬于行政許可范圍內(nèi)的創(chuàng)新，經(jīng)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部審核出具批復(fù)后進(jìn)行試點(diǎn)；不屬于行政許可范圍內(nèi)的創(chuàng)新，證券公司應(yīng)首先提出方案申請，由機(jī)構(gòu)監(jiān)管部出具無異議函后進(jìn)行試點(diǎn)。

（四）試點(diǎn)總結(jié)完善。試點(diǎn)期間，試點(diǎn)公司應(yīng)當(dāng)對試點(diǎn)情況及時分析、研判，根據(jù)試點(diǎn)需要動態(tài)調(diào)整完善創(chuàng)新方案，涉及重大調(diào)整的應(yīng)當(dāng)事先商機(jī)構(gòu)監(jiān)管部認(rèn)可。試點(diǎn)期滿，試點(diǎn)公司應(yīng)當(dāng)向機(jī)構(gòu)監(jiān)管部提交總結(jié)報告，并提出后續(xù)事項安排建議。

機(jī)構(gòu)監(jiān)管部應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對創(chuàng)新業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）試點(diǎn)工作的跟蹤、監(jiān)測、分析、評判，對于試點(diǎn)取得成效、方案成熟、運(yùn)行安全的，應(yīng)當(dāng)會同相關(guān)自律機(jī)構(gòu)制定規(guī)則，擇機(jī)擴(kuò)大試點(diǎn)或轉(zhuǎn)為常規(guī)業(yè)務(wù)；對于難以判斷運(yùn)行效果的，試點(diǎn)期滿應(yīng)當(dāng)延長試點(diǎn)期限，繼續(xù)觀察；對于試點(diǎn)中出現(xiàn)重大風(fēng)險和問題或與試點(diǎn)目的出現(xiàn)較大偏差的，應(yīng)當(dāng)及時停止試點(diǎn)，由試點(diǎn)公司妥善了結(jié)相關(guān)業(yè)務(wù)。

第八條上海、深圳證券交易所、中國證券登記結(jié)算公司、中國證券投資者保護(hù)基金公司、中國證券業(yè)協(xié)會等自律機(jī)構(gòu)是證券公司創(chuàng)新的重要組織者和支持平臺，應(yīng)當(dāng)充分發(fā)揮自身優(yōu)勢，在加強(qiáng)自律管理和風(fēng)險監(jiān)控的同時，支持、引導(dǎo)證券公司開展業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）創(chuàng)新。

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（一）在職責(zé)范圍內(nèi)加強(qiáng)對證券公司業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）創(chuàng)新的自律管理，對創(chuàng)新試點(diǎn)的運(yùn)行情況進(jìn)行監(jiān)控，制定完善相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則。

（二）根據(jù)證券公司的申請做好創(chuàng)新方案論證工作。論證過程中，應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)關(guān)注業(yè)務(wù)規(guī)則、業(yè)務(wù)流程、合規(guī)管理、法律關(guān)系、交易結(jié)算方式等核心要素，以及風(fēng)控措施和應(yīng)急預(yù)案的有效性等。

（三）制定科學(xué)合理的專家評審工作辦法。評審專家的構(gòu)成應(yīng)當(dāng)具有代表性、權(quán)威性，專家名單、評審進(jìn)程、結(jié)果應(yīng)當(dāng)予以公示。評審工作要公平、公正。

（四）對經(jīng)行業(yè)專家評審的創(chuàng)新方案是否可行出具明確意見。評審的重點(diǎn)應(yīng)當(dāng)關(guān)注創(chuàng)新主體是否具備條件、與法律法規(guī)是否沖突、風(fēng)險論證是否充分、內(nèi)部控制是否配套、客戶權(quán)益是否得到充分保護(hù)、外部監(jiān)管建議是否適當(dāng)可行等。

第九條監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)不斷提高監(jiān)管有效性和透明度，按照“加強(qiáng)監(jiān)管，放松管制”的原則，依法對證券公司業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）創(chuàng)新進(jìn)行監(jiān)管，促進(jìn)證券公司創(chuàng)新規(guī)范、有序進(jìn)行。

（一）機(jī)構(gòu)監(jiān)管部統(tǒng)籌負(fù)責(zé)證券公司創(chuàng)新監(jiān)管工作，包括創(chuàng)新相關(guān)事項的咨詢，創(chuàng)新方案的委托評審和審批（備案），明確創(chuàng)新試點(diǎn)期間的監(jiān)管要求和安排，協(xié)調(diào)解決試點(diǎn)中的重大問題，進(jìn)行試點(diǎn)總結(jié)評估，確定擴(kuò)大試點(diǎn)或轉(zhuǎn)常規(guī)條件、時機(jī)，對出現(xiàn)重大風(fēng)險和問題的創(chuàng)新及時責(zé)令終止。

（二）機(jī)構(gòu)監(jiān)管部通過機(jī)構(gòu)監(jiān)管綜合信息系統(tǒng)向行業(yè)和系統(tǒng)內(nèi)各單位公示方案報送、專家評審、審批（備案）、試點(diǎn)、總結(jié)完善等工作進(jìn)程，做到公開透明。

（三）各證監(jiān)局具體負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)證券公司創(chuàng)新的日常監(jiān)管，做好現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場檢查，實(shí)時監(jiān)測風(fēng)險控制指標(biāo)達(dá)標(biāo)情況，妥善處理突發(fā)事件。

（四）證券公司開展創(chuàng)新試點(diǎn)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)試點(diǎn)期間的監(jiān)管要求向機(jī)構(gòu)監(jiān)管部、住所地證監(jiān)局、相關(guān)自律機(jī)構(gòu)報送有關(guān)業(yè)務(wù)開展情況、風(fēng)險控制指標(biāo)數(shù)據(jù)等信息。

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（五）證券公司創(chuàng)新過程中出現(xiàn)重大風(fēng)險時，應(yīng)當(dāng)及時采取應(yīng)對措施，并主動向機(jī)構(gòu)監(jiān)管部、住所地證監(jiān)局和相關(guān)自律機(jī)構(gòu)報告。

（六）證券公司在創(chuàng)新試點(diǎn)業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）終止時，應(yīng)當(dāng)做好相關(guān)善后處置工作，妥善處理客戶安置等后續(xù)事項，并將有關(guān)處置情況報機(jī)構(gòu)監(jiān)管部、住所地證監(jiān)局和相關(guān)自律機(jī)構(gòu)。

（七）證券公司在創(chuàng)新過程中違法違規(guī)，或違反創(chuàng)新方案及其承諾開展業(yè)務(wù)的，機(jī)構(gòu)監(jiān)管部、相關(guān)證監(jiān)局和自律機(jī)構(gòu)將按照法定程序和有關(guān)規(guī)定，依法采取監(jiān)管措施和自律管理措施。

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證券公司創(chuàng)新業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）專業(yè)評價工作指引

第一章總則

第一條為加強(qiáng)證券行業(yè)自律管理，規(guī)范中國證券業(yè)協(xié)會（以下簡稱“協(xié)會”）專業(yè)評價工作，根據(jù)《中華人民共和國證券法》、中國證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱“證監(jiān)會”）《證券公司業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）創(chuàng)新工作指引（試行）》和《證券公司專業(yè)評價實(shí)施辦法（試行）》等，制定本指引。

第二條本指引所稱專業(yè)評價是指協(xié)會根據(jù)證券公司自律管理需要，組織專家對證券公司創(chuàng)新業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）方案進(jìn)行專業(yè)論證，評價其合規(guī)性、有效性和可行性。

第三條專業(yè)評價應(yīng)堅持客觀、公正、合規(guī)、高效的原則，并接受證監(jiān)會的指導(dǎo)和監(jiān)督。

第二章評價范圍及要求

第四條協(xié)會對以下類別事項進(jìn)行專業(yè)評價：

（一）法律法規(guī)或自律規(guī)則明確要求專業(yè)評價的事項；（二）證監(jiān)會或行業(yè)自律組織委托協(xié)會評價的事項；（三）現(xiàn)有法律法規(guī)和自律規(guī)則尚未明確規(guī)定，證券公司主動向協(xié)會申請專業(yè)評價的事項。

第五條證券公司申請創(chuàng)新業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）專業(yè)評價的，相關(guān)方案應(yīng)符合以下要求：

（一）市場定位明確；（二）可操作性強(qiáng)；

（三）業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）要素齊備；（四）決策與授權(quán)體系清晰；（五）風(fēng)險可控；（六）法律關(guān)系明確；

（七）投資者權(quán)益保護(hù)措施到位；（八）其他要求。

第六條證券公司申請專業(yè)評價應(yīng)統(tǒng)籌規(guī)劃，專業(yè)評價方案應(yīng)經(jīng)證券公司相關(guān)部門充分論證，并經(jīng)證券公司管理層或相應(yīng)業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。

第七條證券公司應(yīng)確認(rèn)申請評價業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）方案不違反法律法規(guī)和自律規(guī)則的強(qiáng)制性規(guī)定，風(fēng)險可測、可控、可承受，并出具合規(guī)意見書和風(fēng)險管理意見書。

第三章評價程序

第八條證券公司申請專業(yè)評價的，應(yīng)提交以下申請材料：

（一）申請書；（二）合規(guī)意見書；（三）風(fēng)險管理意見書；（四）業(yè)務(wù)或產(chǎn)品方案；（五）相關(guān)規(guī)則與制度；

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（六）證券公司認(rèn)為有必要提供或協(xié)會要求的其他材料。

申請材料應(yīng)齊備、完整，內(nèi)容與格式應(yīng)符合協(xié)會相關(guān)要求。

第九條協(xié)會收到證券公司專業(yè)評價申請材料后，應(yīng)在5個工作日內(nèi)對材料類別及內(nèi)容的齊備性進(jìn)行審查。材料齊備的，協(xié)會通過書面文件或電子郵件等方式通知證券公司正式受理；材料不齊備的，協(xié)會通過書面文件或電子郵件等方式一次性告知證券公司需要補(bǔ)足的材料及內(nèi)容。

第十條協(xié)會自正式受理證券公司專業(yè)評價申請材料之日起20個工作日內(nèi)，對證券公司創(chuàng)新業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）方案內(nèi)容作初步審查，證券公司創(chuàng)新業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）方案符合證券行業(yè)創(chuàng)新方向和合規(guī)性要求的，組織專業(yè)評價。

評價工作會議時間確定后，協(xié)會應(yīng)提前3個工作日通知證券公司。

第十一條證監(jiān)會委托協(xié)會進(jìn)行專業(yè)評價或?qū)�專業(yè)評價作出具體安排的，按照證監(jiān)會要求組織評價。

第十二條專業(yè)評價采取召開評價工作會議的方式進(jìn)行，協(xié)會根據(jù)評價事項的性質(zhì)和類別從專家?guī)熘刑暨x專家，參與評價專家原則上為9-11人。

第十三條參與評價的專家應(yīng)至少包含1名協(xié)會專業(yè)委員會委員。評價工作會議設(shè)召集人1名，負(fù)責(zé)主持評價工作

會議，召集人原則上應(yīng)由協(xié)會專業(yè)委員會委員擔(dān)任。

第十四條協(xié)會可以根據(jù)工作需要邀請證監(jiān)會或行業(yè)相關(guān)自律組織人員作為觀察員參加評價工作會議。

第十五條評價工作會議由評價專家聽取證券公司陳述方案、評價專家提問、證券公司答辯等環(huán)節(jié)組成。

第十六條評價專家應(yīng)在評價工作會議當(dāng)天對證券公司業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）方案進(jìn)行打分。評價分?jǐn)?shù)采用百分制，證券公司業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）方案平均得分70分以上且打分70分以上的專家人數(shù)不低于參與評價專家總?cè)藬?shù)的三分之二，方案通過專業(yè)評價。

第十七條存在以下情形的，協(xié)會可以組織簡易評價：（一）證券公司對已通過專業(yè)評價的某類業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）關(guān)鍵要素進(jìn)行修改，且未改變該類業(yè)務(wù)的性質(zhì)和基本模式，證券公司申請對修改后的業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）專業(yè)評價的；

（二）結(jié)構(gòu)簡單、要素清晰且風(fēng)險可控的業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）；（三）協(xié)會確認(rèn)可以進(jìn)行簡易評價的其他情形。對上述第（一）項規(guī)定業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）進(jìn)行簡易評價的，主要關(guān)注業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）方案關(guān)鍵要素的修改部分及其影響。

第十八條協(xié)會自正式受理證券公司專業(yè)評價申請材料之日起10個工作日內(nèi)組織簡易評價。

簡易評價可以通過視頻會議、電話會議、電子郵件、即時通訊工具等非現(xiàn)場形式開展，參與簡易評價的專家原則上為5-7人。

第十九條對證券行業(yè)首次開展的創(chuàng)新業(yè)務(wù)(產(chǎn)品)以及證監(jiān)會明確要求的事項，協(xié)會在組織專業(yè)評價后應(yīng)征求證監(jiān)會意見。

對已征求過證監(jiān)會意見并通過專業(yè)評價的同類業(yè)務(wù)（產(chǎn)品），協(xié)會組織專業(yè)評價后不再征求證監(jiān)會意見。

第二十條協(xié)會以書面形式將專業(yè)評價意見反饋?zhàn)C券公司，并抄送證監(jiān)會和其他相關(guān)機(jī)構(gòu)。

第二十一條證券公司創(chuàng)新業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）方案通過協(xié)會專業(yè)評價后，證券公司應(yīng)根據(jù)專業(yè)評價意見進(jìn)行完善，并將完善后的業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）方案報協(xié)會備案。

第二十二條對證券公司根據(jù)已在協(xié)會備案的創(chuàng)新業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）方案設(shè)計的具體產(chǎn)品，協(xié)會不再組織專業(yè)評價。證券公司應(yīng)按照《證券公司私募產(chǎn)品備案管理辦法》等規(guī)則將具體產(chǎn)品報中證資本市場發(fā)展監(jiān)測中心備案。

第二十三條中證資本市場發(fā)展監(jiān)測中心應(yīng)加強(qiáng)產(chǎn)品備案管理，并定期評估。

協(xié)會可以參照定期評估結(jié)果，決定是否受理證券公司相關(guān)業(yè)務(wù)專業(yè)評價申請。

第四章評價專家

第二十四條協(xié)會設(shè)立評價專家?guī)�，聘請證監(jiān)會、行業(yè)自律組織、證券公司、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)等的專業(yè)人員擔(dān)任評價專家。

第二十五條評價專家應(yīng)在相關(guān)領(lǐng)域有五年以上工作經(jīng)驗(yàn)，具有較高的專業(yè)水平和良好的行業(yè)聲譽(yù)，且最近五年未被證監(jiān)會處罰或自律組織處分。

第二十六條協(xié)會可以根據(jù)專業(yè)評價工作需要在專家?guī)熘�外選聘臨時專家。臨時專家數(shù)量不得超過參與評價專家總?cè)藬?shù)的三分之一。

第二十七條評價專家應(yīng)勤勉盡責(zé)、誠實(shí)守信、廉潔自律，客觀公正、獨(dú)立審慎地對專業(yè)評價方案進(jìn)行評價。

評價專家應(yīng)保證必要的時間提前了解專業(yè)評價方案，并按照要求撰寫工作底稿和專業(yè)評價意見。

第二十八條當(dāng)與被評價公司有利害關(guān)系或存在其他可能影響評價工作公信力的情形時，評價專家應(yīng)主動回避，被評價公司也可以向協(xié)會提出專家回避申請。

第二十九條評價專家應(yīng)堅持保密的原則，不得泄露評價工作中的討論內(nèi)容及打分情況。

評價專家應(yīng)尊重和保護(hù)被評價公司商業(yè)秘密，僅在專業(yè)評價目的范圍內(nèi)使用專業(yè)評價方案。評價專家不得向?qū)�業(yè)評價之外的機(jī)構(gòu)或個人透露專業(yè)評價方案相關(guān)內(nèi)容。

第三十條協(xié)會制定評價專家日常管理制度，加強(qiáng)對評

價專家的持續(xù)評價和管理。

第五章附則

第三十一條協(xié)會根據(jù)專業(yè)評價工作需要發(fā)布證券公司申請創(chuàng)新業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）專業(yè)評價事項清單和單項業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）專業(yè)評價申請材料內(nèi)容與格式要求。

第三十二條本指引由協(xié)會負(fù)責(zé)解釋。第三十三條本指引自發(fā)布之日起施行。

附件：1、申請書參考內(nèi)容與格式

2、合規(guī)意見書參考內(nèi)容與格式3、風(fēng)險管理意見書參考內(nèi)容與格式

附件1

關(guān)于xx業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）進(jìn)行專業(yè)評價的申請

（參考模板）

中國證券業(yè)協(xié)會：

根據(jù)xx、xx及《證券公司創(chuàng)新業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）專業(yè)評價工作指引》等相關(guān)規(guī)定，我公司擬開展證券公司xx業(yè)務(wù)（產(chǎn)品），現(xiàn)將我公司相關(guān)情況報告如下：

一、公司基本情況

簡要介紹公司基本情況，包括與開展該項業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）相關(guān)的業(yè)務(wù)資格、凈資本、合規(guī)經(jīng)營等情況。

二、公司開展xx業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）的準(zhǔn)備情況

包括公司在人員組織建設(shè)、規(guī)則制定、業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）方案形成和規(guī)劃、技術(shù)系統(tǒng)等方面的準(zhǔn)備。

三、承諾條款

（一）本公司對申報材料內(nèi)容進(jìn)行了認(rèn)真、仔細(xì)的審查，確認(rèn)申報材料所載內(nèi)容均真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。

（二）在專業(yè)評價期間，保證不以不正當(dāng)手段影響評價專家對本公司的判斷，不以任何方式干擾評價專家的工作。保證在接受專家詢問時，本公司陳述內(nèi)容真實(shí)、客觀、準(zhǔn)確。

綜上所述，公司符合開展該項業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）的條件，并已做好相關(guān)準(zhǔn)備工作，經(jīng)公司內(nèi)部決策會議審議通過，特向貴會申請該項業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）專業(yè)評價。

公司蓋章20xx年xx月xx日

附件2

關(guān)于xx業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）的合規(guī)意見書

（參考模板）

中國證券業(yè)協(xié)會：

根據(jù)xx、xx及《證券公司創(chuàng)新業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）專業(yè)評價工作指引》等相關(guān)規(guī)定，我公司合規(guī)部門對公司開展xx業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）進(jìn)行了合規(guī)審查，現(xiàn)將合規(guī)審查意見報告如下：

一、公司是否符合相關(guān)業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）開展條件綜合梳理法律法規(guī)和自律規(guī)則關(guān)于相關(guān)業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）開展的具體條件，并逐項分析公司是否符合相應(yīng)規(guī)定。

二、xx業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）是否合法合規(guī)

分析xx業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）是否合法合規(guī)、是否存在法律或政策障礙；簡要說明公司內(nèi)部相關(guān)業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）規(guī)則制定情況，確認(rèn)是否可以有效滿足公司業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）開展和合規(guī)管理的工作需要。

三、公司評價申報材料是否符合要求

專業(yè)評價申報材料是否符合《證券公司創(chuàng)新業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）專業(yè)評價工作指引》及相應(yīng)的申報材料內(nèi)容與格式要求；申報材料的內(nèi)容是否真實(shí)、準(zhǔn)確、完整等。

四、總體意見

xxxxxx。綜上所述，我公司符合xx業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）開展條件，xx業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）符合相關(guān)法律法規(guī)和自律規(guī)則要求（或

不存在違反法律法規(guī)和自律規(guī)則強(qiáng)制性規(guī)定事由），業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）申報材料符合協(xié)會相關(guān)要求。xxxxxx。

公司合規(guī)總監(jiān)簽名20xx年xx月xx日

附件3

關(guān)于xx業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）的風(fēng)險管理意見書

（參考模板）

中國證券業(yè)協(xié)會：

根據(jù)xx、xx及《證券公司創(chuàng)新業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）專業(yè)評價工作指引》等相關(guān)規(guī)定，我公司風(fēng)險管理部門對公司開展xx業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）進(jìn)行了風(fēng)險評估審核，現(xiàn)將風(fēng)險管理意見報告如下：

一、xx業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）存在主要風(fēng)險

公司開展xx業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）存在的主要風(fēng)險分析，包括市場風(fēng)險、操作風(fēng)險、信用風(fēng)險及流動性風(fēng)險等。

二、公司相應(yīng)的風(fēng)險管理措施

公司相關(guān)風(fēng)險管理制度及體系的簡要說明，著重介紹公司開展該項業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）事前、事中、事后的風(fēng)險點(diǎn)及相關(guān)管理和應(yīng)急措施。風(fēng)險可量化的，還應(yīng)對最大風(fēng)險敞口進(jìn)行測算，說明最大風(fēng)險情況下對公司凈資本的影響。

三、風(fēng)險評估結(jié)論意見

xxxxxx。綜上所述，我公司對xx業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）的風(fēng)險進(jìn)行了全面梳理，公司相應(yīng)的風(fēng)險防范措施全面，可以有效識別和防范業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）的風(fēng)險。xxxxxx。

公司風(fēng)險管理負(fù)責(zé)人簽名20xx年xx月xx日

友情提示：本文中關(guān)于《證券公司業(yè)務(wù)(產(chǎn)品)創(chuàng)新工作指引》給出的范例僅供您參考拓展思維使用，證券公司業(yè)務(wù)(產(chǎn)品)創(chuàng)新工作指引：該篇文章建議您自主創(chuàng)作。

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