投資顧問人員日�？己思�(xì)則

附件：華泰聯(lián)合證券有限責(zé)任公司營業(yè)部投資顧問人員日常考核細(xì)則

一、考核指標(biāo)

根據(jù)《華泰聯(lián)合證券有限責(zé)任公司營業(yè)部投資顧問人員薪酬管理辦法》，營業(yè)部投資顧問人員（包括投資顧問和投資顧問助理）日�？己擞嬎惴椒ㄈ缦拢�

說明按月對投資顧問名下服務(wù)客戶抽樣調(diào)查。滿意度回訪由服務(wù)支持中客戶滿意度心完成，抽樣平均分達(dá)80分以上的視為完成考核目標(biāo)值（100分）。由營業(yè)部督導(dǎo)人員執(zhí)行并記錄。投資顧問日常任務(wù)完成數(shù)從出勤情況、產(chǎn)品生產(chǎn)推送、電話服務(wù)數(shù)、上門拜訪數(shù)、舉辦客戶活動、參日常任務(wù)與業(yè)務(wù)培訓(xùn)六個方面進(jìn)行考核；投資顧問助理日常任務(wù)完成數(shù)從出完成數(shù)勤情況、產(chǎn)品推送、電話服務(wù)數(shù)、上門拜訪數(shù)、舉辦客戶活動五個方面進(jìn)行考核，要求詳見以下說明。工作日志完成當(dāng)月工作日志條數(shù)/當(dāng)月工作天數(shù)×100率得分直接或者以化名、借他人名義持有、買賣股票，一次扣100分；投資顧問以個人名義與客戶簽訂投資顧問服務(wù)協(xié)議，一次扣50分；在公共場合及媒體對其自身服務(wù)能力進(jìn)行過度或不實的宣傳，捏造事實以招攬業(yè)務(wù)，一次扣50分；誘導(dǎo)客戶進(jìn)行不必要的證券買賣交易，一次扣30分；通過廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)、報刊等公眾媒體，做出買入、賣出或者持減分項有具體證券的投資建議，一次扣30分；傳播虛假、片面和誤導(dǎo)性信息，一次扣20分；對證券價格的漲跌或者市場走勢做出確定性的判斷，一次扣10分；沒有按照股票池管理規(guī)則向客戶推薦股票，一次扣10分；出現(xiàn)一般投訴一次扣5分，出現(xiàn)重大投訴一次扣20分（關(guān)于投訴的分級詳見《華泰聯(lián)合有限責(zé)任公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)客戶投訴管理辦法》）指標(biāo)二、說明

1、日常任務(wù)完成率

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投資顧問日常任務(wù)完成率得分=（出勤率得分×5%+產(chǎn)品生產(chǎn)推送得分×10%+電話服務(wù)數(shù)得分×5%+上門拜訪數(shù)得分×5%+舉辦客戶活動得分×10%+參與業(yè)務(wù)培訓(xùn)得分×5%）/40%

投資顧問助理日常任務(wù)完成率得分=（出勤率得分×5%+產(chǎn)品推送得分×10%+電話服務(wù)數(shù)得分×10%+上門拜訪數(shù)得分×5%+舉辦客戶活動得分×10%）/40%

（備注：根據(jù)《華泰聯(lián)合證券有限責(zé)任公司營業(yè)部投資顧問人員薪酬管理辦法》，日常任務(wù)完成率占日�？己说梅�40%權(quán)重）（1）出勤率

按營業(yè)部規(guī)定的工作和培訓(xùn)考勤要求，滿勤者視為完成考核目標(biāo)值，有缺勤者按營業(yè)部規(guī)定進(jìn)行扣分、比例折算。

（2）產(chǎn)品生產(chǎn)推送

營業(yè)部需針對投資顧問負(fù)責(zé)生產(chǎn)和投資顧問人員負(fù)責(zé)推送的個性化或標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品做出明確的時間和質(zhì)量要求，并嚴(yán)格執(zhí)行《華泰聯(lián)合證券有限責(zé)任公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)證券投資咨詢產(chǎn)品管理辦法》的要求。按規(guī)定完成的拿滿分，每出現(xiàn)一次延誤扣5分，出現(xiàn)一次錯誤扣10分。

（3）電話服務(wù)數(shù)

投資顧問人員一個月通過電話與名下客戶完成有效溝通的數(shù)

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量，達(dá)到月度目標(biāo)值者滿分，不足者比例折算，公式如下：

電話服務(wù)數(shù)得分=當(dāng)月電話服務(wù)數(shù)/當(dāng)月電話服務(wù)數(shù)目標(biāo)值*100分

電話服務(wù)數(shù)只統(tǒng)計投資顧問人員名下客戶，一個客戶多條電話溝通記錄的視為服務(wù)一名客戶。

撥打客戶電話但未正常接通、未形成有效溝通的不計算在內(nèi)。（4）拜訪客戶數(shù)

投資顧問人員一個月上門拜訪名下客戶的數(shù)量，達(dá)到月度目標(biāo)值者滿分，不足者比例折算，公式如下：

拜訪客戶數(shù)得分=當(dāng)月上門拜訪數(shù)/當(dāng)月上門拜訪數(shù)目標(biāo)值*100分

上門拜訪數(shù)只統(tǒng)計投資顧問人員名下客戶，一個客戶多次上門拜訪的視為拜訪一名客戶。（5）舉辦客戶活動

投資顧問人員每月至少舉辦一次參與客戶規(guī)模超過40人的活動，包括但不限于投資報告會、股市沙龍、客戶見面會等形式。同一活動，計算次數(shù)的主辦人最多包括一名投資顧問和一名投資顧問助理，不得多人重復(fù)計算。

客戶活動次數(shù)可根據(jù)參與客戶規(guī)模不同累計：1-9人為0.2次，

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10-19為0.4次，20-29為0.6次，30-39為0.8次，超過40人視為1次。

達(dá)到目標(biāo)值規(guī)定次數(shù)者視為考核滿分，不足者按比例折算。舉辦客戶活動涉及的資料留痕由服務(wù)督導(dǎo)進(jìn)行確認(rèn)，建議舉辦以前需有相關(guān)書面計劃以及流程，舉辦后需要有書面總結(jié)報告。

（6）參加業(yè)務(wù)培訓(xùn)

根據(jù)營業(yè)部培訓(xùn)計劃，投資顧問每月要以講師身份參與業(yè)務(wù)培訓(xùn)，達(dá)到目標(biāo)值規(guī)定次數(shù)者視為考核滿分，不足者按比例折算。2、工作日志完成率

投資顧問人員每天工作結(jié)束后必須通過投資顧問工作平臺、撰寫當(dāng)日工作日志，營業(yè)部根據(jù)系統(tǒng)記錄進(jìn)行考核計算。

工作日志完成率得分=當(dāng)月工作日志條數(shù)/當(dāng)月工作天數(shù)×100

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擴展閱讀：投資顧問業(yè)務(wù)管理辦法

中信證券股份有限公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)系統(tǒng)投資顧問業(yè)務(wù)管理辦法

第一章總則

第一條開展投資顧問業(yè)務(wù)的目的

為了促進(jìn)公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)發(fā)展，通過為投資者提供專業(yè)的投資顧問服務(wù)，打造經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)核心競爭力，創(chuàng)造公司品牌價值，增加客戶滿意度,實現(xiàn)由通道定價向服務(wù)定價轉(zhuǎn)變，建設(shè)資產(chǎn)管理型的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。依據(jù)《中華人民共和國證券法》、《證券公司監(jiān)督管理條例》、《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》、《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》等法律法規(guī)，特制訂本辦法。

第二條投資顧問業(yè)務(wù)

證券投資顧問業(yè)務(wù)，是證券投資咨詢業(yè)務(wù)的一種基本形式，指公司接受客戶委托，按照約定，由投資顧問向客戶提供涉及證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的投資建議服務(wù)，輔助客戶做出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟利益的經(jīng)營活動。投資建議服務(wù)內(nèi)容包括投資的品種選擇、投資組合以及理財規(guī)劃建議等。

第三條投資顧問

投資顧問是指具備中國證券業(yè)協(xié)會認(rèn)證的證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格，在中國證券業(yè)協(xié)會注冊登記為證券投資顧問的相關(guān)人員。本辦法所指的投資顧問是指隸屬于中信證券，在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)系統(tǒng)投資顧問崗位工作的人員。

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第二章投資顧問業(yè)務(wù)管理

第四條營業(yè)部開展投資顧問業(yè)務(wù)的基本要求：

1.營業(yè)部須認(rèn)真研究學(xué)習(xí)相關(guān)法規(guī)和本辦法，充分認(rèn)識投資顧問業(yè)務(wù)

的內(nèi)涵和風(fēng)險。

2.投資顧問崗位序列的員工必須在證券業(yè)協(xié)會注冊成為“投資顧問”才

能獨立開展投資顧問業(yè)務(wù)。

3.在開展投資顧問業(yè)務(wù)之前，投資顧問須簽署《投資顧問承諾書》。

第五條投顧服務(wù)的簽約流程：

1.風(fēng)險測評：了解客戶的身份、財產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗、投

資需求與風(fēng)險偏好，評估客戶的風(fēng)險承受能力，請客戶填寫《客戶風(fēng)險承受能力評估問卷》。（機構(gòu)客戶不需測評；全部個人客戶必須重新測評，建議風(fēng)險等級在1－3之間的客戶才能接受投資顧問服務(wù)；投資顧問簽約客戶的風(fēng)險測評至少每1年更新一次）對于某一服務(wù)或產(chǎn)品不適合某一客戶或者無法判斷適當(dāng)性的情形，應(yīng)當(dāng)將該情形提示客戶，由客戶選擇是否接受該項服務(wù)或產(chǎn)品，并對向客戶的提示及其選擇以書面或者電子方式記載、留存。

2.向客戶提供《投資顧問業(yè)務(wù)風(fēng)險揭示書》，并由客戶簽收確認(rèn)。3.向客戶介紹投資顧問業(yè)務(wù)的相關(guān)內(nèi)容，根據(jù)公平、合理、自愿的原

則，與客戶協(xié)商并約定收取證券投資顧問服務(wù)費用的方式。4.與客戶簽訂《證券投資顧問服務(wù)協(xié)議書》和《投資顧問簽約關(guān)系確

認(rèn)單》，對協(xié)議實行編號管理并由營業(yè)部歸檔，放入到客戶資料文檔中。

5.投資顧問和客戶填寫《投資顧問簽約關(guān)系確認(rèn)單》后，在3個工作

日內(nèi)，由客戶回訪人員進(jìn)行回訪簽字，由資金及柜臺交易崗按照《投

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資顧問簽約關(guān)系確認(rèn)單》，在“經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)工作平臺”進(jìn)行“簽約”關(guān)系錄入，由運營總監(jiān)進(jìn)行審核、確認(rèn)并存檔。

第六條投資顧問簽約關(guān)系變更流程：

1.如變更投資顧問，應(yīng)重新填寫《投資顧問簽約關(guān)系確認(rèn)單》。2.投資顧問變更后，新的投資顧問應(yīng)在變更后的兩個工作日內(nèi)與客戶

建立聯(lián)系。

3.投資顧問和客戶填寫《投資顧問簽約關(guān)系確認(rèn)單》后，在3個工作

日內(nèi)，由客戶回訪人員進(jìn)行回訪簽字，由資金及柜臺交易崗按照《投資顧問簽約關(guān)系確認(rèn)單》，在“經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)工作平臺”進(jìn)行“簽約”關(guān)系錄入，由運營總監(jiān)進(jìn)行審核、確認(rèn)并存檔。

第七條投資顧問協(xié)議解除流程：

1.如客戶提出解除協(xié)議，客戶應(yīng)到營業(yè)部簽署《投資顧問服務(wù)撤銷確

認(rèn)單》以書面方式提出解除協(xié)議。

2.《投資顧問服務(wù)撤銷確認(rèn)單》簽署之后，協(xié)議關(guān)系即終止，在3個

工作日內(nèi)由客戶回訪人員進(jìn)行回訪并簽字，資金崗與柜臺交易崗應(yīng)根據(jù)《投資顧問服務(wù)撤銷確認(rèn)單》在“經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)工作平臺”撤銷投資顧問的簽約關(guān)系，由運營總監(jiān)審核并歸檔。

第八條投資顧問業(yè)務(wù)的收費方式和標(biāo)準(zhǔn)：

營業(yè)部可采用提高傭金或收取固定費用的方式收取投資顧問服務(wù)費用，分公司或營業(yè)部可制定分公司或營業(yè)部投資顧問業(yè)務(wù)的價格策略。

第九條以傭金方式收取服務(wù)費的流程：

1.營業(yè)部與客戶簽訂《投資顧問服務(wù)產(chǎn)品和費用確認(rèn)單》，確定收取

費用方式。

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2.協(xié)議簽署5個工作日之后，營業(yè)部依據(jù)《證券投資顧問服務(wù)協(xié)議書》

《投資顧問服務(wù)產(chǎn)品和費用確認(rèn)單》，由資金及柜臺交易崗進(jìn)行傭金調(diào)整，運營總監(jiān)復(fù)核操作流水。

3.如客戶解除協(xié)議，營業(yè)部應(yīng)在協(xié)議解除后3個工作日內(nèi)，將傭金率

調(diào)整為協(xié)議簽署前的水平。

第十條以費用方式收取服務(wù)費的流程：

1.營業(yè)部與客戶簽訂《投資顧問服務(wù)產(chǎn)品和費用確認(rèn)單》，確定收取

費用方式。

2.協(xié)議簽署后的5個工作日后，如果客戶沒有異議可向公司支付約定

的投資顧問服務(wù)費用，服務(wù)費收取方式和內(nèi)部運轉(zhuǎn)流程以公司財務(wù)部門制定的《營業(yè)部投資顧問及服務(wù)產(chǎn)品收費管理辦法》為準(zhǔn)。3.協(xié)議簽署后的5個工作日后，客戶因自身原因解除協(xié)議，該服務(wù)費

用不予退還。

4.協(xié)議簽署后的7個工作日內(nèi)，如果公司沒有收到客戶支付的費用，

協(xié)議自動失效。

第十一條投顧“簽約”客戶回訪：

1.投資顧問業(yè)務(wù)“簽約”客戶的回訪參照《客戶回訪服務(wù)工作管理辦法》

執(zhí)行。

2.客戶回訪應(yīng)覆蓋全部“簽約”客戶。

3.對簽約客戶完成首次回訪后，統(tǒng)一客戶聯(lián)絡(luò)中心應(yīng)制定定期回訪計

劃，并輔以不定期回訪的方式加強對客戶的投資顧問服務(wù)滿意度進(jìn)行回訪調(diào)查。

第十二條投資顧問制作、發(fā)布資訊產(chǎn)品的管理：

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1.投資顧問制作、發(fā)布資訊產(chǎn)品作為投資建議的一種表現(xiàn)形式，屬于

本辦法所述投資顧問業(yè)務(wù)的范疇，其制作流程、產(chǎn)品內(nèi)容、服務(wù)規(guī)范、風(fēng)控合規(guī)制度均參照本辦法的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

2.投資顧問制作、發(fā)布資訊產(chǎn)品應(yīng)有完整的復(fù)核機制，投顧總監(jiān)對資

訊產(chǎn)品的合規(guī)性負(fù)責(zé)。

3.投資顧問制作資訊產(chǎn)品，應(yīng)向分公司和客服部報備。報備材料中應(yīng)

說明：產(chǎn)品名稱、產(chǎn)品內(nèi)容、產(chǎn)品的傳遞方式與頻率、產(chǎn)品的理念、目標(biāo)客戶、產(chǎn)品的制作流程、產(chǎn)品內(nèi)容的主要依據(jù)等內(nèi)容。4.營業(yè)部和分公司應(yīng)定期向客服部報備其資訊產(chǎn)品的運營狀況，包括：

客戶數(shù)量、客戶資產(chǎn)量、客戶的加入與退出情況、產(chǎn)品運營中突現(xiàn)的問題與風(fēng)險等內(nèi)容。

第三章投資顧問合規(guī)和風(fēng)險管理

第十三條營業(yè)部總經(jīng)理是投資顧問業(yè)務(wù)在營業(yè)部的第一責(zé)任人；營業(yè)部投顧總

監(jiān)承擔(dān)投資顧問業(yè)務(wù)的實施、推廣、合規(guī)和風(fēng)控等職責(zé)；營業(yè)部運營總監(jiān)承擔(dān)投顧業(yè)務(wù)的合規(guī)和風(fēng)控職責(zé)，負(fù)責(zé)對投資顧問業(yè)務(wù)進(jìn)行合規(guī)審查。

第十四條投顧業(yè)務(wù)留痕管理：投資顧問服務(wù)客戶需使用公司提供的信息技術(shù)手

段進(jìn)行留痕，包括：錄音電話、即時通訊工具、投資顧問工作平臺、網(wǎng)上營業(yè)廳等工具。

第十五條營業(yè)部應(yīng)對投資顧問的下列事項進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控：

1.從業(yè)資格：證券業(yè)協(xié)會注冊且在中信證券營業(yè)部投資顧問崗位任職。2.是否為客戶的代理人。

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3.與名下客戶身份資料是否相同或相似。4.投資顧問本人是否有證券交易行為。

5.外部監(jiān)管部門和公司認(rèn)為需要監(jiān)控的其他事項。

第十六條公司和營業(yè)部應(yīng)對投資顧問名下客戶的下列事項進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控：

1.名下不同客戶的身份資料是否相同或相似。2.名下不同客戶間的交易盈虧情況。3.名下不同客戶間的持倉情況。4.名下客戶資金的異常存取情況。5.名下客戶證券的異常變動情況。

6.外部監(jiān)管部門和公司認(rèn)為需要監(jiān)控的其他事項。

第十七條在對上述兩條提及的風(fēng)險點進(jìn)行監(jiān)控的過程中，營業(yè)部如發(fā)現(xiàn)問題和

風(fēng)險，應(yīng)及時向經(jīng)發(fā)管委和風(fēng)控部報告；風(fēng)控部發(fā)現(xiàn)問題或風(fēng)險，應(yīng)及時通報經(jīng)發(fā)管委，經(jīng)發(fā)管委收到風(fēng)險提示后，應(yīng)及時通知營業(yè)部進(jìn)行調(diào)查與整改。

第十八條投資顧問業(yè)務(wù)的日常合規(guī)檢查：

1.營業(yè)部投顧總監(jiān)應(yīng)加強對其營業(yè)部投資顧問業(yè)務(wù)人員的執(zhí)業(yè)行為管

理，督促投資顧問做好日志管理工作，并通過定期及不定期的形式檢查投資顧問服務(wù)的留痕記錄、工作日志記錄、業(yè)務(wù)檔案管理等工作的執(zhí)行情況；名下不同客戶間的交易盈虧情況。

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2.營業(yè)部投顧總監(jiān)應(yīng)定期對投顧業(yè)務(wù)開展情況進(jìn)行總結(jié)，及時發(fā)現(xiàn)和

處理業(yè)務(wù)開展過程中蘊含的潛在風(fēng)險，總結(jié)中發(fā)現(xiàn)的問題和風(fēng)險，應(yīng)及時向公司經(jīng)發(fā)管委和合規(guī)部報告。

3.營業(yè)部運營總監(jiān)負(fù)責(zé)對營業(yè)部投資顧問業(yè)務(wù)進(jìn)行合規(guī)審查，并撰寫

月報。合規(guī)審查包括業(yè)務(wù)資格、業(yè)務(wù)推廣、協(xié)議簽訂、服務(wù)留痕、投訴處理等環(huán)節(jié)。

4.公司合規(guī)部對營業(yè)部投資顧問業(yè)務(wù)開展情況不定期地進(jìn)行走訪、抽

查。對抽查中發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險，合規(guī)部將通過合規(guī)意見的形式向營業(yè)部出具，并抄送經(jīng)發(fā)管委。

第十九條投顧“簽約”客戶投訴處理：

1.投資顧問業(yè)務(wù)簽約客戶的投訴處理方式參照《客戶投訴受理、處理

及反饋管理辦法》執(zhí)行。

2.營業(yè)部應(yīng)重點做好投訴的及時響應(yīng)，保證投訴通道暢通，保證接待

投訴人員的及時反饋，以避免投訴、爭議的激化和升級。營業(yè)部總經(jīng)理、投顧總監(jiān)要高度重視客戶的投訴工作，妥善處理客戶投訴，最大限度化解投資顧問業(yè)務(wù)的風(fēng)險。

第二十條當(dāng)客戶的投訴及爭議級別上升，涉及訴訟爭議時，具體的應(yīng)急預(yù)案和

上報流程如下：

1.因簽訂、履行投資顧問服務(wù)協(xié)議發(fā)生爭議或糾紛，投資顧問及營業(yè)

部應(yīng)首先與對方協(xié)商解決；協(xié)商不成的，營業(yè)部應(yīng)及時將爭議或糾紛的具體情況，書面報經(jīng)發(fā)管委、法律部和公司領(lǐng)導(dǎo)；投資顧問個人不得向客戶承諾任何形式的賠償或?qū)�價。

2.發(fā)生上述糾紛案件時，投資顧問人員及營業(yè)部、經(jīng)發(fā)管委與法律部

認(rèn)真研究案件情況，客觀分析案件的各種有利或不利因素，提出可

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行的解決方案，并對糾紛案件的解決前景做出預(yù)測，供公司領(lǐng)導(dǎo)決策參考。

3.根據(jù)案情需要，經(jīng)發(fā)管委、營業(yè)部會同法律部共同確定案件的代理

人參加訴訟。代理人選任須報公司領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)。

第二十一條有關(guān)案件訴訟律師的聘任、案件情況的跟蹤匯報以及案件裁決的執(zhí)

行等，可參見《中信證券股份有限公司合同管理辦法》第八章的規(guī)定。

第四章投資顧問人員管理

第二十二條營業(yè)部投資顧問團(tuán)隊管理架構(gòu)

營業(yè)部總經(jīng)理投顧總監(jiān)投資顧問崗位序列人員

第二十三條營業(yè)部投資顧問序列的崗位級別與任職條件：

1.投資顧問序列包括：首席投資顧問、資深投資顧問、高級投資顧問、

初級投資顧問、助理投資顧問。

2.首席投資顧問：具有本科以上學(xué)歷,從事投資研究、咨詢服務(wù)相關(guān)工

作經(jīng)驗3年以上；在證券業(yè)協(xié)會注冊成為投資顧問；對市場、行業(yè)和個股有較高的分析研究水平,對各類證券信息及研究成果能很好的理解轉(zhuǎn)化以服務(wù)于客戶和銷售團(tuán)隊；具備高超的演講和營銷推廣能力，在客戶群體和市場中具有很強的影響力。

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3.資深投資顧問：具有本科以上學(xué)歷,從事投資研究、咨詢服務(wù)相關(guān)工

作經(jīng)驗3年以上；在證券業(yè)協(xié)會注冊成為投資顧問；對市場、行業(yè)和個股有較高的分析研究水平,對各類證券信息及研究成果能很好的理解轉(zhuǎn)化以服務(wù)于客戶和銷售團(tuán)隊；具備出色的演講和營銷推廣能力，在客戶群體和市場中具有較強的影響力。

4.高級投資顧問：具有本科以上學(xué)歷,從事投資研究、咨詢服務(wù)相關(guān)工

作經(jīng)驗2年以上；在證券業(yè)協(xié)會注冊成為投資顧問；對市場、行業(yè)和個股有較深入的分析研究水平,對各類證券信息及研究成果能很好的理解轉(zhuǎn)化以服務(wù)于客戶和銷售團(tuán)隊；具備優(yōu)秀的演講和營銷推廣能力，在客戶群體和市場中具有一定的影響力。

5.初級投資顧問：具有本科以上學(xué)歷,從事投資研究、咨詢服務(wù)相關(guān)工

作經(jīng)驗2年以上；在證券業(yè)協(xié)會注冊成為投資顧問；對證券市場有較高的分析研究水平,對各類證券信息及研究成果能很好的理解轉(zhuǎn)化以服務(wù)于客戶和銷售團(tuán)隊；具備優(yōu)秀的演講和營銷推廣能力,在客戶群體中具有較強的感召力。

6.助理投資顧問：具有1年以上相關(guān)工作經(jīng)驗（碩士及以上學(xué)歷除外），

通過證券從業(yè)資格考試的《證券市場基礎(chǔ)知識》和《證券投資分析》科目考試；對證券市場有較高的分析研究水平,對各類證券信息及研究成果能很好的理解轉(zhuǎn)化以服務(wù)于客戶和銷售團(tuán)隊；具備優(yōu)秀的演講和營銷推廣能力,在客戶群體中具有較強的感召力。

第二十四條營業(yè)部投顧總監(jiān)崗位職責(zé)

1.負(fù)責(zé)營業(yè)部客戶服務(wù)工作的管理職責(zé)，促進(jìn)費率提升和防止客戶流

失。

2.負(fù)責(zé)推動投資顧問業(yè)務(wù)的開展，負(fù)責(zé)投資顧問團(tuán)隊的管理。3.負(fù)責(zé)服務(wù)產(chǎn)品推廣和服務(wù)產(chǎn)品簽約。

9

4.負(fù)責(zé)投顧業(yè)務(wù)合規(guī)和風(fēng)險控制職責(zé)。5.為營業(yè)部客戶經(jīng)理團(tuán)隊提供支持。

6.完成營業(yè)部、分公司、經(jīng)發(fā)管委交辦的其它工作。

第二十五條營業(yè)部投資顧問（初級以上級別）崗位職責(zé)

1.按照本辦法的規(guī)定，穩(wěn)健的開展“簽約”收費服務(wù)。

2.熟悉公司或第三方提供的全部產(chǎn)品，為客戶提供全資產(chǎn)配置建議，

為客戶提供財富管理服務(wù)。

3.根據(jù)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)客戶分級分類及產(chǎn)品適當(dāng)性管理制度，宣傳推廣服務(wù)

品牌、推廣服務(wù)產(chǎn)品，促進(jìn)服務(wù)產(chǎn)品簽約。4.為營業(yè)部客戶經(jīng)理團(tuán)隊提供支持。5.負(fù)責(zé)為營業(yè)部分配的客戶進(jìn)行服務(wù)。

6.完成營業(yè)部、分公司、經(jīng)發(fā)管委交辦的其它工作。

第二十六條營業(yè)部助理投資顧問崗位職責(zé)

1.完成投顧資格注冊的助理投資顧問，可以單獨進(jìn)行“簽約”服務(wù)。2.沒有完成投顧資格注冊的助理投資顧問，不能單獨開展“簽約”服務(wù)，

應(yīng)輔助其他投資顧問開展“簽約”服務(wù)。

3.負(fù)責(zé)為營業(yè)部分配的客戶進(jìn)行服務(wù)，提供一般性資訊服務(wù)，不斷提

高客戶服務(wù)的滿意度。

4.根據(jù)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)客戶分級分類及產(chǎn)品適當(dāng)性管理制度，宣傳推廣服務(wù)

品牌、推廣服務(wù)產(chǎn)品，促進(jìn)服務(wù)產(chǎn)品簽約。5.為營業(yè)部客戶經(jīng)理團(tuán)隊提供支持。

6.完成營業(yè)部、分公司、經(jīng)發(fā)管委交辦的其它工作。

第二十七條營業(yè)部投資顧問考核

1.投資顧問的考核包括月度考核和年度考核。

10

2.月度考核：月度考核將決定月度考核提成系數(shù)。月度考核可參考本

辦法提供的考核表，具體細(xì)則由營業(yè)部或分公司制定，通過平臺報備經(jīng)發(fā)管委客服部；考核指標(biāo)可包括但不限于下列各項：簽約服務(wù)完成情況、所服務(wù)客戶流失狀況、公共客戶簽約轉(zhuǎn)化、服務(wù)產(chǎn)品簽約推廣、營銷支持工作、公司或營業(yè)部交辦的其它事項等。3.年度考核：年度考核決定崗位級別。晉級：各級別投資顧問經(jīng)考核

達(dá)到其以上級別投資顧問及格標(biāo)準(zhǔn)的，可晉升至相應(yīng)級別投資顧問，執(zhí)行晉級后級別的最低崗位工資標(biāo)準(zhǔn)。降級：各級別投資顧問當(dāng)年考核未達(dá)到相應(yīng)級別考核標(biāo)準(zhǔn)的，其投資顧問級別須相應(yīng)降低至考核所能達(dá)到的級別，并執(zhí)行降級后級別的最高崗位工資標(biāo)準(zhǔn)。淘汰：對于考核多次不合格的投資顧問，營業(yè)部可進(jìn)行淘汰（轉(zhuǎn)崗或解聘）。4.考核的指標(biāo)和權(quán)重：

指標(biāo)投資顧問創(chuàng)收指標(biāo)說明權(quán)重咨詢服務(wù)收入、經(jīng)紀(jì)關(guān)系客戶傭金收入、50%金融產(chǎn)品銷售收入等全部收入之和。所服務(wù)客戶流失率所服務(wù)客戶包括經(jīng)紀(jì)關(guān)系客戶、投顧關(guān)系客戶、營業(yè)部分配的公共客戶；流失是指銷戶或撤銷上海指定交易。15%年新增“簽約”客戶數(shù)分配客戶轉(zhuǎn)化為此處考核的客戶數(shù)，必須是提高傭金，且提高之后傭金在萬8之上的客戶數(shù)。1、營業(yè)部須將30萬以上的公共客戶分15%10%“簽約”客戶的比例配給初級以上級別的投資顧問服務(wù)；將11

10－30萬的客戶分配給助理投資顧問服務(wù)。2、初級以上級別的投資顧問每年必須將10%的客戶數(shù)轉(zhuǎn)化成“簽約”客戶，否則第二年將不再對其進(jìn)行分配客戶�！昂灱s”服務(wù)累計資產(chǎn)量模擬盤收益率絕對收益率或與上證指數(shù)比較的相對收益率

5.考核得分計算方法:考核指標(biāo)中，投資顧問創(chuàng)收指標(biāo)若完成不足

30%，該項指標(biāo)考核得零分，若完成超過30%（含30%），則按完成比例獲得該項指標(biāo)考核得分；其他各項指標(biāo)，按完成比例獲得該項指標(biāo)考核得分�？己说梅�85分（含）以上為優(yōu)秀，得分75分（含）至85分為良好，得分60分（含）至75分為及格,得分低于60分為不合格。各級別投顧的考核指標(biāo)要求見下表：

5%5%投資“簽約”服崗位務(wù)累計資級別產(chǎn)量戶數(shù)戶的比例收“簽約”客化為“簽約”客年創(chuàng)年新增分配客戶轉(zhuǎn)顧問所服務(wù)客戶（包括經(jīng)紀(jì)關(guān)系客戶、投顧關(guān)系客戶、營業(yè)部分配的公共客戶）流失率模擬操盤絕對收益率或相對收益率（對標(biāo)上證券指數(shù)）首席1億5010%200萬年流失率不超過5%，20%35％或30％12

為0分年流失率不超過5%，20%資深6000萬5010%100萬為0分年流失率不超過5%，20%高級3000萬5010%60萬為0分20％或20％25％或25％年流失率不超過5%，20%初級1000萬5010%30萬為0分15％或15％助理助理投資顧問不按照此指標(biāo)考核

6.對于暫時不符合考核要求，但情況特殊，能夠為營業(yè)部作出重要貢

獻(xiàn)的人員，經(jīng)營業(yè)部或分公司申請，經(jīng)發(fā)管委審批，可破格任用。7.合規(guī)性將作為扣分項目對投顧進(jìn)行考核；在行為的合規(guī)性、客戶服

務(wù)的適當(dāng)性、客戶投訴的情況等方面出現(xiàn)重大違規(guī)行為的（如內(nèi)幕交易、代客理財?shù)刃袨椋�，公司對考核結(jié)果實行“一票否決”。8.入職時間滿六個月投資顧問序列員工，參加本年度考核，考核指標(biāo)

（除了模擬盤收益率外）可根據(jù)入職時間進(jìn)行同比例折算；入職時間未滿六個月的參加次年的年度考核。

9.助理投資顧問定位為營業(yè)部基礎(chǔ)服務(wù)團(tuán)隊，營業(yè)部應(yīng)重點考核其對

所分配客戶的服務(wù)，詳見《助理投資顧問考核參考模板》。10.營業(yè)部須將10－30萬資產(chǎn)的客戶分配給助理投資顧問服務(wù)。營業(yè)部

助理投資顧問的數(shù)量必須與10－30萬之間的客戶數(shù)相匹配，具體數(shù)

13

額由客服部在年初核定，營業(yè)部須根據(jù)考核結(jié)果對超過核定數(shù)額的助理投資顧問予以淘汰（解聘或轉(zhuǎn)崗）。

11.分公司或營業(yè)部可根據(jù)自身實際情況調(diào)整上述考核表的項目和權(quán)

重，但調(diào)整后的考核表必須包含上表所述的全部項目且調(diào)整后的創(chuàng)收指標(biāo)的權(quán)重仍要大于等于60%。調(diào)整后的考核表必須含有合規(guī)方面的考核指標(biāo)或?qū)⒑弦?guī)性作為扣分項目。投資顧問創(chuàng)收指標(biāo)內(nèi)部各項收入的占比要求可由分公司或營業(yè)部來確定。

第二十八條營業(yè)部投資顧問薪酬

1.投資顧問薪酬包括：基礎(chǔ)崗位工資+績效工資[績效工資包括：（服務(wù)

提成＋個人新增客戶提成）×月度考核提成系數(shù)+金融產(chǎn)品或服務(wù)產(chǎn)品銷售收入]+其他。2.各項薪酬發(fā)放標(biāo)準(zhǔn)

1)基礎(chǔ)崗位工資：參照《中信證券營業(yè)部崗位人員管理辦法》執(zhí)行。

崗位首席投資顧問資深投資顧問高級投資顧問初級投資顧問助理投資顧問2)服務(wù)提成

投資顧問服務(wù)提成=咨詢服務(wù)凈收入×提成比例崗位級別決定提成比例

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基礎(chǔ)崗位工資5A、5B、5C、5D、5E、5F4A、4B、4C3C3B2C、3A崗位首席投資顧問資深投資顧問投顧總監(jiān)、高級投資顧問初級投資顧問助理投資顧問3)個人新增客戶提成

提成比例40％35%30%25％20%個人新增客戶提成=新增客戶凈手續(xù)費凈收入×15％4)金融或服務(wù)產(chǎn)品銷售收入

金融或服務(wù)產(chǎn)品銷售收入＝銷售各類金融或服務(wù)產(chǎn)品的手續(xù)費凈收入×公司規(guī)定的對應(yīng)產(chǎn)品的提成比例

注：各類金融產(chǎn)品或服務(wù)產(chǎn)品的銷售提成，全部參照公司對于客戶經(jīng)理的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

5)考核提成系數(shù)：提成系數(shù)與投資顧問業(yè)績考核得分掛鉤，標(biāo)準(zhǔn)如

下：綜合考核總分?jǐn)?shù)（滿分100分）得分高于90（含）得分90－60分（含）之間得分低于60分出現(xiàn)重大違規(guī)事件

月度考核提成系數(shù)100%實際得分/10060%015

6)總經(jīng)理獎勵基金：根據(jù)季度考核情況，營業(yè)部決定對投資顧問是

否發(fā)放總經(jīng)理獎勵基金及發(fā)放的金額。

3.咨詢服務(wù)收入

1)咨詢服務(wù)收入是指投資顧問為簽約客戶提供投資咨詢服務(wù)所獲

得的收入總和，包括提供投資服務(wù)獲得的傭金收入和其他服務(wù)收入。

2)計算公式：咨詢服務(wù)收入＝交易量×（上調(diào)后傭金率－max{萬分

之8;上調(diào)前傭金率}）＋年費

4.客戶經(jīng)理轉(zhuǎn)為投資顧問崗的提成比例調(diào)整：客戶經(jīng)理轉(zhuǎn)為投資顧問崗，

其原有經(jīng)紀(jì)關(guān)系客戶提成比例按照15％執(zhí)行。

5.與客戶經(jīng)理存在經(jīng)紀(jì)關(guān)系的客戶，接受“簽約”的服務(wù)的，客戶經(jīng)理可

在咨詢服務(wù)凈收入中按照10％的比例提取提成。

6.投資顧問之前所開發(fā)的客戶，在BMM平臺上記錄為服務(wù)關(guān)系的,經(jīng)營

業(yè)部確認(rèn)后，可變更為經(jīng)紀(jì)關(guān)系，享受提成收入。

第二十九條以投資顧問團(tuán)隊形式開展業(yè)務(wù)的要求：

1.公司允許投資顧問業(yè)務(wù)以個人形式或團(tuán)隊形式開展，以團(tuán)隊形式開

展業(yè)務(wù)，團(tuán)隊人數(shù)不得少于3人。

2.分公司或營業(yè)部對團(tuán)隊考核的各項指標(biāo)的總量不得低于團(tuán)隊各成員

各項指標(biāo)之和。

3.分公司或營業(yè)部以團(tuán)隊形式開展投顧業(yè)務(wù)的，團(tuán)隊的提成總量為每

個成員提成之和；分公司或營業(yè)部可根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要制定團(tuán)隊內(nèi)部分配細(xì)則。

第三十條聘用流程：

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1.投資顧問的聘用參照《中信證券營業(yè)部崗位人員管理暫行辦法》執(zhí)

行。

2.資深以上級別的客戶經(jīng)理可以申請轉(zhuǎn)崗為投資顧問。轉(zhuǎn)崗應(yīng)由本人

提出申請，營業(yè)部批準(zhǔn)，報備分公司或經(jīng)發(fā)管委客服部，方能在投資顧問崗位任職。

第三十一條業(yè)務(wù)與日常管理

1.客服部和分公司對投資顧問進(jìn)行業(yè)務(wù)管理。業(yè)務(wù)管理包括：業(yè)務(wù)督

導(dǎo)、團(tuán)隊建設(shè)、組織管理、指導(dǎo)工作開展，舉辦崗前培訓(xùn)，不定期舉辦各類技能培訓(xùn)、專項培訓(xùn)和業(yè)務(wù)交流等。

2.營業(yè)部或分公司對投資顧問進(jìn)行日常管理。日常管理包括：依據(jù)崗

位職責(zé)和總部要求，結(jié)合營業(yè)部的實際需要，安排具體工作事宜；負(fù)責(zé)考勤等日常管理工作。

第三十二條投資顧問的培訓(xùn)

1.為提高營業(yè)部投資顧問團(tuán)隊整體素質(zhì)，提升客戶服務(wù)質(zhì)量，投資顧

問聘任應(yīng)符合任職資格標(biāo)準(zhǔn)，同時應(yīng)加強新進(jìn)人員入司培訓(xùn)及后續(xù)在職培訓(xùn)的力度；

2.通過總部和營業(yè)部的多層次培訓(xùn)，逐步建立完備的培訓(xùn)體系，幫助

投資顧問提升業(yè)務(wù)能力；

3.通過不斷培訓(xùn)學(xué)習(xí)，提升投資顧問的職業(yè)操守、合規(guī)意識和專業(yè)服

務(wù)能力。

第三十三條關(guān)于分公司投資顧問的要求：

1.各分公司投資顧問部可依據(jù)本辦法聘任投資顧問，崗位職級參照營

業(yè)部投資顧問序列的職級執(zhí)行。

2.各分公司投資顧問的管理和考核辦法，由分公司制定，并報備經(jīng)發(fā)

管委客服部。

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3.各分公司投資顧問部可根據(jù)需要設(shè)置一定的管理崗或職能崗，崗位

工資、績效考核由各分公司自行制定，并報備經(jīng)發(fā)管委客服部。

第五章投資顧問的行為規(guī)范

第三十四條投資顧問人員的行為規(guī)范參見《中信證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)系統(tǒng)投資顧問行

為指引》

第三十五條營業(yè)部投資顧問開展業(yè)務(wù)應(yīng)遵守法律、法規(guī)及公司規(guī)章制度，如

發(fā)生違法、違紀(jì)事項，將依據(jù)公司相關(guān)規(guī)定予以處罰。

第六章附則

第三十六條本辦法自下發(fā)之日起執(zhí)行。原下發(fā)的各項與投資顧問管理相關(guān)的制

度和文件，與本辦法相抵觸的，以本辦法為準(zhǔn)。

第三十七條本辦法未涉及的管理事項，按公司現(xiàn)行規(guī)定執(zhí)行。第三十八條本辦法由經(jīng)發(fā)管委負(fù)責(zé)解釋和修訂。

第三十九條下列附件作為本辦法的一部分，各營業(yè)部遵照執(zhí)行。附件1：《證券投資顧問服務(wù)協(xié)議書》附件2：《投資顧問業(yè)務(wù)風(fēng)險揭示書》附件3：《投資顧問服務(wù)產(chǎn)品和費用確認(rèn)單》附件4：《客戶風(fēng)險承受能力評估問卷》附件5：《投資顧問簽約關(guān)系確認(rèn)單》附件6：《投資顧問服務(wù)撤銷確認(rèn)單》

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附件7：《投資顧問承諾書》附件8：《投資顧問任職申請表》附件9：《投資顧問崗位說明書》附件10：《投資顧問月度考核參考模板》附件11：《助理投資顧問考核參考模板》附件12：《投資顧問日志模板》附件13：《投資顧問業(yè)務(wù)實施方案模板》附件14：《投資顧問行為指引》附件15：《助理投資顧問

201*年參考編制表》中信證券股份有限公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)發(fā)展與管理委員會

201*年8月

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