中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行合規(guī)管理政策(10.22)
中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行合規(guī)政策
(201*.10.16)
第一章總則
第一條為建立有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制,提高內(nèi)控管理水平,根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的要求,結(jié)合農(nóng)業(yè)銀行實(shí)際,制定本政策。
第二條本政策所稱(chēng)合規(guī),是指使農(nóng)業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則及內(nèi)部規(guī)章制度相一致。
前款所指法律、規(guī)則和準(zhǔn)則,是指適用于銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的法律、行政法規(guī)、部門(mén)規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營(yíng)規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則、行為守則和職業(yè)操守。
本政策所稱(chēng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),是指因農(nóng)業(yè)銀行未能遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則及內(nèi)部規(guī)章制度,可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。
第三條合規(guī)管理是指農(nóng)業(yè)銀行有效識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),主動(dòng)預(yù)防違規(guī)事件發(fā)生的動(dòng)態(tài)過(guò)程。它是農(nóng)業(yè)銀行內(nèi)部的一項(xiàng)核心風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng),也是實(shí)施有效內(nèi)部控制的基礎(chǔ)。
第四條農(nóng)業(yè)銀行管理高層倡導(dǎo)并在全行推行誠(chéng)實(shí)守信、敬業(yè)盡職的行為準(zhǔn)則,培育全員依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí),確立全員主動(dòng)合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的理念,著力加強(qiáng)執(zhí)行力建設(shè)和合規(guī)文化建設(shè),創(chuàng)造農(nóng)業(yè)銀行服務(wù)的優(yōu)良市場(chǎng)品牌。
在開(kāi)展經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)中,嚴(yán)格遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的規(guī)定與精神,主動(dòng)承擔(dān)公司社會(huì)責(zé)任,堅(jiān)持專(zhuān)業(yè)水準(zhǔn)和穩(wěn)健的經(jīng)營(yíng)作風(fēng),盡心、盡力、盡責(zé)為客戶提供服務(wù),精心維護(hù)農(nóng)業(yè)銀行的聲譽(yù)。
第五條本政策由高級(jí)管理層負(fù)責(zé)制定、傳達(dá)和適時(shí)修訂,由經(jīng)營(yíng)決策機(jī)構(gòu)(董事會(huì))審批并監(jiān)督實(shí)施。
第二章合規(guī)管理組織框架
第六條農(nóng)業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)決策機(jī)構(gòu)(董事會(huì))是重大合規(guī)事項(xiàng)的決策機(jī)構(gòu),對(duì)全行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)最終責(zé)任。負(fù)責(zé)審議批準(zhǔn)全行的合規(guī)政策,并監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施。負(fù)責(zé)審議批準(zhǔn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告,并對(duì)管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效性作出評(píng)價(jià)。
第七條高級(jí)管理層負(fù)責(zé)制定書(shū)面的合規(guī)政策,貫徹執(zhí)行經(jīng)營(yíng)決策機(jī)構(gòu)(董事會(huì))有關(guān)合規(guī)管理事項(xiàng)的決議,有效管理全行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。
第八條監(jiān)事會(huì)對(duì)經(jīng)營(yíng)決策機(jī)構(gòu)(董事會(huì))和高級(jí)管理層合規(guī)管理職責(zé)的履行情況進(jìn)行監(jiān)督。第九條農(nóng)業(yè)銀行設(shè)立合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理部門(mén),協(xié)助高管層有效管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。
合規(guī)負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)全面協(xié)調(diào)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和管理,監(jiān)督合規(guī)管理部門(mén)根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃履行職責(zé),定期向高級(jí)管理層提交合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告。
合規(guī)管理部門(mén)在合規(guī)負(fù)責(zé)人的管理下專(zhuān)門(mén)協(xié)助高級(jí)管理層有效識(shí)別和管理本行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。第十條總行合規(guī)管理部門(mén)的職責(zé)是:
(一)持續(xù)關(guān)注法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展,正確理解法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的規(guī)定及其精神,準(zhǔn)確把握法律、規(guī)則和準(zhǔn)則對(duì)農(nóng)業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的影響,及時(shí)為高級(jí)管理層提供合規(guī)建議;
(二)制定并組織實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃和合規(guī)管理程序,監(jiān)督指導(dǎo)分支機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)條線的合規(guī)管理工作;
(三)審核評(píng)價(jià)各項(xiàng)制度的合規(guī)性和操作性,組織、協(xié)調(diào)和督促各業(yè)務(wù)條線和內(nèi)部控制部門(mén)對(duì)制度進(jìn)行梳理和適時(shí)修訂,確保內(nèi)部各項(xiàng)制度符合法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的要求;
(四)組織編寫(xiě)合規(guī)手冊(cè)、員工行為守則等合規(guī)指南,并評(píng)估其適當(dāng)性,為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則及內(nèi)部規(guī)章制度提供指導(dǎo);
(五)協(xié)助相關(guān)教育培訓(xùn)部門(mén)對(duì)員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn),負(fù)責(zé)對(duì)相關(guān)部門(mén)和員工提供合規(guī)咨詢;(六)主動(dòng)識(shí)別和評(píng)估與經(jīng)營(yíng)活動(dòng)相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),包括為新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開(kāi)發(fā)提供必要的合規(guī)性審核和測(cè)試,識(shí)別和評(píng)估新業(yè)務(wù)方式的拓展、新客戶關(guān)系的建立以及客戶關(guān)系的性質(zhì)發(fā)生重大變化等所產(chǎn)生的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn);
(七)收集、篩選可能預(yù)示潛在合規(guī)問(wèn)題的數(shù)據(jù),如消費(fèi)者投訴的增長(zhǎng)數(shù)、異常交易等,建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo),按照風(fēng)險(xiǎn)矩陣衡量合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響,確定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的優(yōu)先考慮序列;
(八)實(shí)施合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和測(cè)試,包括通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)審核對(duì)各項(xiàng)政策和程序的合規(guī)性進(jìn)行測(cè)試,詢問(wèn)政策和程序存在的缺陷,并進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)查。合規(guī)性測(cè)試結(jié)果應(yīng)按照內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理程序,通過(guò)規(guī)定的報(bào)告路線向上報(bào)告,以確保各項(xiàng)政策和程序符合法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的要求;
(九)負(fù)責(zé)關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)日常事務(wù)和業(yè)務(wù)支持工作,牽頭落實(shí)全行關(guān)聯(lián)交易管理的日常工作;
(十)保持與監(jiān)管機(jī)構(gòu)日常的工作聯(lián)系,跟蹤和評(píng)估監(jiān)管意見(jiàn)和監(jiān)管要求的落實(shí)情況;(十一)高級(jí)管理層指定的其他合規(guī)管理工作。(如反洗錢(qián))
第十一條農(nóng)業(yè)銀行在省級(jí)分行、直屬分行和二級(jí)分行設(shè)置合規(guī)管理部門(mén)。在支行設(shè)置合規(guī)管理崗位。分支機(jī)構(gòu)合規(guī)管理部門(mén)(崗位)實(shí)行向上級(jí)合規(guī)管理部門(mén)和本級(jí)機(jī)構(gòu)合規(guī)負(fù)責(zé)人雙線報(bào)告工作。
第十二條分支機(jī)構(gòu)合規(guī)管理部門(mén)的職責(zé)是:
(一)協(xié)助本級(jí)機(jī)構(gòu)管理層執(zhí)行總行合規(guī)管理的各項(xiàng)措施,有效管理本級(jí)機(jī)構(gòu)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn);(二)負(fù)責(zé)新業(yè)務(wù)推廣和新客戶拓展中的合規(guī)性審核和測(cè)試;
(三)組織開(kāi)展對(duì)本級(jí)機(jī)構(gòu)各業(yè)務(wù)條線和下屬機(jī)構(gòu)合規(guī)管理狀況進(jìn)行檢查和評(píng)價(jià);
(四)負(fù)責(zé)對(duì)本級(jí)機(jī)構(gòu)制度、合規(guī)手冊(cè)等合規(guī)指南進(jìn)行合規(guī)性審核,確保本級(jí)機(jī)構(gòu)政策、制度、合規(guī)手冊(cè)等合規(guī)指南符合合規(guī)依據(jù)的要求;
(五)開(kāi)展合規(guī)培訓(xùn),提供合規(guī)咨詢;
(六)收集本級(jí)機(jī)構(gòu)所有合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),主動(dòng)識(shí)別、量化、評(píng)估、監(jiān)測(cè)和處置合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),并按規(guī)定的報(bào)告路線進(jìn)行報(bào)告;
(七)參與對(duì)內(nèi)部可能違反合規(guī)政策事件的調(diào)查,對(duì)調(diào)查所發(fā)現(xiàn)的任何異常情況或可能的違規(guī)行為,按規(guī)定的報(bào)告路線隨時(shí)進(jìn)行報(bào)告;
(八)其他合規(guī)管理職責(zé)。
第十三條建立合規(guī)管理部門(mén)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)各盡其責(zé)、相互協(xié)同、共享信息、共促發(fā)展的業(yè)務(wù)協(xié)作機(jī)制。風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)履行如下合規(guī)職責(zé):
(一)負(fù)責(zé)將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)納入全行風(fēng)險(xiǎn)管理框架,協(xié)調(diào)風(fēng)險(xiǎn)管理政策;
(二)向合規(guī)管理部門(mén)提供相關(guān)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息,支持合規(guī)部門(mén)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè);(三)與合規(guī)管理部門(mén)協(xié)作,向管理層提供風(fēng)險(xiǎn)管理建議。
第十四條農(nóng)業(yè)銀行合規(guī)管理部門(mén)與內(nèi)部審計(jì)部門(mén)分別設(shè)置。內(nèi)部審計(jì)部門(mén)與合規(guī)管理部門(mén)之間建立明確的分工和合作機(jī)制,并在合規(guī)管理方面履行以下合規(guī)職責(zé):
(一)負(fù)責(zé)對(duì)內(nèi)部各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行合規(guī)性審計(jì),將合規(guī)性審計(jì)結(jié)果告知合規(guī)負(fù)責(zé)人,為合規(guī)管理部門(mén)識(shí)別、監(jiān)測(cè)和評(píng)估合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提供信息來(lái)源和管理依據(jù);
(二)定期對(duì)合規(guī)管理部門(mén)的履職情況進(jìn)行獨(dú)立評(píng)價(jià);
(三)經(jīng)經(jīng)營(yíng)決策機(jī)構(gòu)授權(quán),對(duì)重大合規(guī)問(wèn)題進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)。
第十五條各業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)管理本業(yè)務(wù)條線經(jīng)營(yíng)管理所面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),履行以下合規(guī)職責(zé):(一)依據(jù)相關(guān)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的變化和合規(guī)管理部門(mén)的建議,及時(shí)起草、修訂相關(guān)的規(guī)章制度和操作流程;
(二)協(xié)助合規(guī)管理部門(mén)編寫(xiě)合規(guī)手冊(cè)等合規(guī)指南,并負(fù)責(zé)本業(yè)務(wù)部門(mén)(條線)員工的日常培訓(xùn);
(三)主動(dòng)進(jìn)行合規(guī)性自查,持續(xù)識(shí)別、評(píng)估本業(yè)務(wù)條線范圍內(nèi)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),向合規(guī)管理部門(mén)報(bào)告相關(guān)信息和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),配合合規(guī)管理部門(mén)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和評(píng)估;
(四)對(duì)合規(guī)問(wèn)題及時(shí)進(jìn)行整改,并將整改結(jié)果反饋合規(guī)部門(mén)。
第十六條農(nóng)業(yè)銀行員工應(yīng)自覺(jué)遵守員工行為守則,掌握本職工作崗位的合規(guī)要求,盡職履責(zé),確保本崗位職責(zé)范圍內(nèi)經(jīng)營(yíng)行為的合規(guī)性。
第三章合規(guī)管理程序及合規(guī)指南
第十七條農(nóng)業(yè)銀行各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)狀況以及外部環(huán)境尤其是監(jiān)管要求的變化,制定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理年度計(jì)劃,確定年度合規(guī)管理目標(biāo)和為實(shí)現(xiàn)目標(biāo)而采取的具體步驟、行動(dòng)和實(shí)施內(nèi)容等,有效識(shí)別和管理所面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。
第十八條農(nóng)業(yè)銀行建立健全規(guī)章制度管理流程,對(duì)規(guī)章制度起草、審核、發(fā)布、評(píng)價(jià)、修訂、廢止等實(shí)施統(tǒng)一管理,確保合規(guī)性、有效性、操作性和相互協(xié)調(diào)性。
第十九條農(nóng)業(yè)銀行按有業(yè)務(wù)就有流程、有崗位就有手冊(cè)的原則,組織編寫(xiě)和適時(shí)修訂合規(guī)手冊(cè)、業(yè)務(wù)操作流程,指導(dǎo)員工正確履行職責(zé),合規(guī)開(kāi)展業(yè)務(wù)。
第二十條農(nóng)業(yè)銀行建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、報(bào)告制度,明確合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和監(jiān)控程序,實(shí)現(xiàn)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)信息的收集、評(píng)估、提示、報(bào)告、應(yīng)對(duì)。
第二十一條農(nóng)業(yè)銀行建立內(nèi)部合規(guī)性審核制度,對(duì)本行規(guī)章制度、新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)及其他重大合規(guī)性事項(xiàng)進(jìn)行合規(guī)性審核和測(cè)試,確保農(nóng)行的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)與所適用的法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致。
第二十二條農(nóng)業(yè)銀行建立關(guān)聯(lián)交易管理制度,規(guī)范關(guān)聯(lián)交易行為,控制關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn),促進(jìn)農(nóng)業(yè)銀行安全、穩(wěn)健運(yùn)行。
第二十三條農(nóng)業(yè)銀行建立健全客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度等反洗錢(qián)制度和流程,主動(dòng)采取預(yù)防和監(jiān)控措施,履行法定的反洗錢(qián)義務(wù)。
第二十四條農(nóng)業(yè)銀行制定員工行為守則,規(guī)范員工行為,建立統(tǒng)一價(jià)值理念,培育良好的合規(guī)文化。
第二十五條農(nóng)業(yè)銀行建立合規(guī)檢查和評(píng)價(jià)制度,對(duì)員工和機(jī)構(gòu)進(jìn)行有效的合規(guī)檢查,實(shí)行合規(guī)計(jì)分評(píng)價(jià),確保合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制到位。
第二十六條農(nóng)業(yè)銀行建立違規(guī)整改制度,針對(duì)外部監(jiān)管部門(mén)、外部和內(nèi)部審計(jì)及其它渠道發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為,制訂整改計(jì)劃,明確整改責(zé)任,落實(shí)整改措施,監(jiān)控整改過(guò)程,確保整改效果。
第二十七條農(nóng)業(yè)銀行建立合規(guī)績(jī)效考核制度。將合規(guī)評(píng)價(jià)結(jié)果納入人事考評(píng)和績(jī)效考核評(píng)價(jià)體系,確立正向激勵(lì)機(jī)制,充分體現(xiàn)內(nèi)控合規(guī)優(yōu)先原則。
第二十八條農(nóng)業(yè)銀行建立有效的合規(guī)問(wèn)責(zé)制度。對(duì)違規(guī)行為進(jìn)行嚴(yán)格的責(zé)任認(rèn)定和追究,充分體現(xiàn)倡導(dǎo)合規(guī)和懲處違規(guī)的價(jià)值觀念。
第二十九條農(nóng)業(yè)銀行建立誠(chéng)信舉報(bào)制度,積極鼓勵(lì)任何舉報(bào)和投訴行為,并采取有效措施充分保護(hù)舉報(bào)和投訴人。對(duì)據(jù)實(shí)舉報(bào)、投訴有功人員,給予表?yè)P(yáng)和獎(jiǎng)勵(lì)。
第三十條農(nóng)業(yè)銀行建立與外部監(jiān)管部門(mén)良好溝通和聯(lián)系機(jī)制,實(shí)現(xiàn)內(nèi)部合規(guī)與外部監(jiān)管之間的有效互動(dòng)。
第四章合規(guī)資源保障
第三十一條農(nóng)業(yè)銀行各級(jí)管理層應(yīng)當(dāng)采取措施確保合規(guī)負(fù)責(zé)人、合規(guī)管理部門(mén)的獨(dú)立性,在職位、職責(zé)安排及考核設(shè)置等方面避免可能產(chǎn)生的利益沖突。
第三十二條農(nóng)業(yè)銀行各級(jí)管理層應(yīng)為合規(guī)管理部門(mén)配備足夠的人員和其他資源,確保其能有效履行合規(guī)職責(zé)。
合規(guī)管理人員應(yīng)當(dāng)具備與履行職責(zé)相適應(yīng)的資質(zhì)、經(jīng)驗(yàn)、專(zhuān)業(yè)水準(zhǔn)和個(gè)人素質(zhì),定期接受相關(guān)的教育培訓(xùn),不斷提高專(zhuān)業(yè)技能。
第三十三條合規(guī)管理部門(mén)履行合規(guī)管理職責(zé),享有以下權(quán)利:
(一)獲取必要信息的權(quán)利,包括參加相關(guān)會(huì)議、查閱相關(guān)報(bào)告資料和文件、要求有關(guān)部門(mén)和人員提供相關(guān)信息等權(quán)利;
(二)合規(guī)性檢查權(quán)和建議權(quán);
(三)合規(guī)問(wèn)題調(diào)查權(quán),對(duì)可能違反合規(guī)政策的事件進(jìn)行調(diào)查,以及在適當(dāng)情況下委托外部專(zhuān)家進(jìn)行調(diào)查的權(quán)利;
(四)合規(guī)報(bào)告權(quán),對(duì)于所發(fā)現(xiàn)的任何異常情況或可能的違規(guī)行為,有向高級(jí)管理層,必要時(shí),可直接向經(jīng)營(yíng)決策機(jī)構(gòu)(董事會(huì))報(bào)告的權(quán)利。
第五章附則
第三十四條本政策由總行經(jīng)營(yíng)決策層負(fù)責(zé)解釋。第三十五條本政策自公布之日起施行。
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中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行合規(guī)政策(試行)
第一章總則
第一條為建立有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制,提高內(nèi)控管理水平,根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的要求,結(jié)合農(nóng)業(yè)銀行實(shí)際,制定本政策。
第二條本政策所稱(chēng)合規(guī),是指使農(nóng)業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則及內(nèi)部規(guī)章制度相一致。
前款所指法律、規(guī)則和準(zhǔn)則,是指適用于銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的法律、行政法規(guī)、部門(mén)規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營(yíng)規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則、行為守則和職業(yè)操守。
本政策所稱(chēng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),是指因農(nóng)業(yè)銀行未能遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則及內(nèi)部規(guī)章制度,可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。
第三條合規(guī)管理是指農(nóng)業(yè)銀行有效識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),主動(dòng)預(yù)防違規(guī)事件發(fā)生的動(dòng)態(tài)過(guò)程。它是農(nóng)業(yè)銀行內(nèi)部的一項(xiàng)核心風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng),也是實(shí)施有效內(nèi)部控制的基礎(chǔ)。
第四條農(nóng)業(yè)銀行管理高層倡導(dǎo)并在全行推行誠(chéng)實(shí)守信、敬業(yè)盡職的行為準(zhǔn)則,培育全員依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí),確立全員主動(dòng)合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的理念,著力加強(qiáng)執(zhí)行力建設(shè)和合規(guī)文化建設(shè),創(chuàng)造農(nóng)業(yè)銀行服務(wù)的優(yōu)良市場(chǎng)品牌。
在開(kāi)展經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)中,嚴(yán)格遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的規(guī)定與精神,主動(dòng)承擔(dān)公司社會(huì)責(zé)任,堅(jiān)持專(zhuān)業(yè)水準(zhǔn)和穩(wěn)健的經(jīng)營(yíng)作風(fēng),盡心、盡力、盡責(zé)為客戶提供服務(wù),精心維護(hù)農(nóng)業(yè)銀行的聲譽(yù)。
第五條本政策由高級(jí)管理層負(fù)責(zé)制定、傳達(dá)和適時(shí)修訂,由經(jīng)營(yíng)決策機(jī)構(gòu)審批并監(jiān)督實(shí)施。
第二章合規(guī)管理組織框架
第六條農(nóng)業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)決策機(jī)構(gòu)是重大合規(guī)事項(xiàng)的決策機(jī)構(gòu),對(duì)全行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)最終責(zé)任。負(fù)責(zé)審議批準(zhǔn)全行的合規(guī)政策,并監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施。負(fù)責(zé)審議批準(zhǔn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告,并對(duì)管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效性作出評(píng)價(jià)。
第七條高級(jí)管理層負(fù)責(zé)制定書(shū)面的合規(guī)政策,貫徹執(zhí)行經(jīng)營(yíng)決策機(jī)構(gòu)有關(guān)合規(guī)管理事項(xiàng)的決議,有效管理全行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。
第八條監(jiān)事會(huì)對(duì)經(jīng)營(yíng)決策機(jī)構(gòu)和高級(jí)管理層合規(guī)管理職責(zé)的履行情況進(jìn)行監(jiān)督。
第九條農(nóng)業(yè)銀行設(shè)立合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理部門(mén),協(xié)助高管層有效管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。
合規(guī)負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)全面協(xié)調(diào)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和管理,監(jiān)督合規(guī)管理部門(mén)根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃履行職責(zé),定期向高級(jí)管理層提交合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告。
合規(guī)管理部門(mén)在合規(guī)負(fù)責(zé)人的管理下專(zhuān)門(mén)協(xié)助高級(jí)管理層有效識(shí)別和管理本行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。
第十條總行合規(guī)管理部門(mén)的職責(zé)是:
(一)持續(xù)關(guān)注法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展,及時(shí)為高級(jí)管理層提供合規(guī)建議;
(二)制定并組織實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃和合規(guī)管理相關(guān)政策、制度與程序,監(jiān)督指導(dǎo)分支機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)條線的合規(guī)管理工作;
(三)審核總行規(guī)章制度的合規(guī)性,組織編寫(xiě)合規(guī)手冊(cè)、員工行為
守則等合規(guī)指南,對(duì)規(guī)章制度、員工行為守則、合規(guī)手冊(cè)等開(kāi)展后評(píng)價(jià),督促各條線各部門(mén)適時(shí)梳理和修訂規(guī)章制度;
(四)負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)流程、新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)以及其他重要事項(xiàng)進(jìn)行合規(guī)性審核,主動(dòng)識(shí)別和評(píng)估與經(jīng)營(yíng)活動(dòng)相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn);
(五)統(tǒng)一組織開(kāi)展合規(guī)檢查;
(六)收集合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息,建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo),進(jìn)行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,開(kāi)展合規(guī)管理評(píng)價(jià),調(diào)查有關(guān)合規(guī)問(wèn)題,并按規(guī)定的報(bào)告路線報(bào)告;
(七)協(xié)助相關(guān)部門(mén)開(kāi)展合規(guī)培訓(xùn)和宣傳,為總行其他部門(mén)與員工以及系統(tǒng)分行提供合規(guī)咨詢;
(八)負(fù)責(zé)關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)日常事務(wù)和業(yè)務(wù)支持工作,牽頭落實(shí)全行關(guān)聯(lián)交易管理的日常工作;
(九)保持與監(jiān)管機(jī)構(gòu)日常的工作聯(lián)系,跟蹤監(jiān)管部門(mén)監(jiān)管意見(jiàn)的整改落實(shí)情況;
(十)高級(jí)管理層指定的其他合規(guī)管理工作。
第十一條農(nóng)業(yè)銀行在省級(jí)分行、直屬分行和二級(jí)分行設(shè)置合規(guī)管理部門(mén),在支行設(shè)置合規(guī)管理崗位。分支機(jī)構(gòu)合規(guī)管理部門(mén)(崗位)實(shí)行向上級(jí)合規(guī)管理部門(mén)和本級(jí)機(jī)構(gòu)合規(guī)負(fù)責(zé)人雙線報(bào)告工作。
第十二條分行合規(guī)管理部門(mén)協(xié)助本行管理層執(zhí)行總行合規(guī)管理的各項(xiàng)措施,有效管理本行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),具體職責(zé)是:
(一)持續(xù)關(guān)注法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展,及時(shí)為高級(jí)管理層提供合規(guī)建議;
(二)負(fù)責(zé)對(duì)本行規(guī)章制度、合規(guī)手冊(cè)等合規(guī)指南進(jìn)行合規(guī)性審核,對(duì)規(guī)章制度、員工行為守則、合規(guī)手冊(cè)等組織后評(píng)價(jià);
(三)負(fù)責(zé)對(duì)新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品研發(fā)推廣和客戶拓展及其他重要事項(xiàng)
進(jìn)行合規(guī)性審核;
(四)統(tǒng)一組織開(kāi)展對(duì)本行各業(yè)務(wù)條線和下屬機(jī)構(gòu)的合規(guī)檢查,并對(duì)合規(guī)管理狀況進(jìn)行評(píng)價(jià);
(五)收集本行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息,建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo),進(jìn)行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,開(kāi)展合規(guī)管理評(píng)價(jià),調(diào)查有關(guān)合規(guī)問(wèn)題,并按規(guī)定的報(bào)告路線報(bào)告;
(六)開(kāi)展合規(guī)培訓(xùn),處理合規(guī)投訴,提供合規(guī)咨詢;(七)牽頭落實(shí)本行關(guān)聯(lián)交易管理日常工作;
(八)保持與當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)的工作聯(lián)系,跟蹤監(jiān)管部門(mén)監(jiān)管意見(jiàn)的整改落實(shí)情況;
(九)其他合規(guī)管理職責(zé)。
第十三條支行合規(guī)管理崗位人員協(xié)助上級(jí)合規(guī)管理部門(mén)開(kāi)展各項(xiàng)具體合規(guī)管理工作,并承擔(dān)本行合規(guī)性審核職能。
第十四條建立合規(guī)管理部門(mén)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)各盡其責(zé)、相互協(xié)同、共享信息、共促發(fā)展的業(yè)務(wù)協(xié)作機(jī)制。風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)履行如下合規(guī)職責(zé):
(一)負(fù)責(zé)將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)納入全行風(fēng)險(xiǎn)管理框架,協(xié)調(diào)風(fēng)險(xiǎn)管理政策;(二)向合規(guī)管理部門(mén)提供相關(guān)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息,支持合規(guī)管理部門(mén)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè);
(三)與合規(guī)管理部門(mén)協(xié)作,向管理層提供風(fēng)險(xiǎn)管理建議。第十五條農(nóng)業(yè)銀行合規(guī)管理部門(mén)與內(nèi)部審計(jì)部門(mén)分別設(shè)置。內(nèi)部審計(jì)部門(mén)與合規(guī)管理部門(mén)之間建立明確的分工和合作機(jī)制,并在合規(guī)管理方面履行以下合規(guī)職責(zé):
(一)負(fù)責(zé)對(duì)內(nèi)部各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行合規(guī)性審計(jì),將合規(guī)性審計(jì)結(jié)果告知合規(guī)負(fù)責(zé)人,為合規(guī)管理部門(mén)識(shí)別、監(jiān)測(cè)和評(píng)估合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提供信
息來(lái)源和管理依據(jù);
(二)定期對(duì)合規(guī)管理部門(mén)的履職情況進(jìn)行獨(dú)立評(píng)價(jià);(三)經(jīng)經(jīng)營(yíng)決策機(jī)構(gòu)授權(quán),對(duì)重大合規(guī)問(wèn)題進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)。第十六條各業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)管理本業(yè)務(wù)條線經(jīng)營(yíng)管理所面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),履行以下合規(guī)職責(zé):
(一)依據(jù)相關(guān)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的變化和合規(guī)管理部門(mén)的建議,及時(shí)起草、修訂相關(guān)的規(guī)章制度和流程;
(二)協(xié)助合規(guī)管理部門(mén)編寫(xiě)合規(guī)手冊(cè)等合規(guī)指南,并負(fù)責(zé)本業(yè)務(wù)部門(mén)(條線)員工的日常培訓(xùn);
(三)主動(dòng)進(jìn)行合規(guī)性自查,持續(xù)識(shí)別、評(píng)估本業(yè)務(wù)條線范圍內(nèi)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),向合規(guī)管理部門(mén)報(bào)告相關(guān)信息和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),配合合規(guī)管理部門(mén)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和評(píng)估;
(四)對(duì)合規(guī)問(wèn)題及時(shí)進(jìn)行整改,并將整改結(jié)果反饋合規(guī)管理部門(mén)。第十七條各業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人應(yīng)對(duì)本條線和本機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)首要責(zé)任。
農(nóng)業(yè)銀行員工應(yīng)自覺(jué)遵守員工行為守則,掌握本職工作崗位的合規(guī)要求,盡職履責(zé),確保本崗位職責(zé)范圍內(nèi)經(jīng)營(yíng)管理行為的合規(guī)性。
第三章合規(guī)管理程序
第十八條農(nóng)業(yè)銀行各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)狀況以及外部環(huán)境尤其是監(jiān)管要求的變化,制定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理年度計(jì)劃,確定年度合規(guī)管理目標(biāo)和為實(shí)現(xiàn)目標(biāo)而采取的具體步驟、行動(dòng)和實(shí)施內(nèi)容等,有效識(shí)別和管理所面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。
第十九條農(nóng)業(yè)銀行建立健全規(guī)章制度管理流程,對(duì)規(guī)章制度起草、審核、發(fā)布、評(píng)價(jià)、修訂、廢止等實(shí)施統(tǒng)一管理,確保合規(guī)性、有
效性、操作性和相互協(xié)調(diào)性。
第二十條農(nóng)業(yè)銀行按有業(yè)務(wù)就有流程、有崗位就有手冊(cè)的原則,組織編寫(xiě)和適時(shí)修訂合規(guī)手冊(cè),指導(dǎo)員工正確履行職責(zé)、合規(guī)開(kāi)展業(yè)務(wù)。
第二十一條農(nóng)業(yè)銀行制定員工行為守則,規(guī)范員工行為,建立統(tǒng)一價(jià)值理念,培育良好的合規(guī)文化。
第二十二條農(nóng)業(yè)銀行建立合規(guī)性審核制度,對(duì)規(guī)章制度、新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)、客戶關(guān)系及其他重要事項(xiàng)進(jìn)行合規(guī)性審核和測(cè)試,確保農(nóng)行的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)與所適用的法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致。
第二十三條農(nóng)業(yè)銀行建立合規(guī)檢查和評(píng)價(jià)制度,對(duì)員工和機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)進(jìn)行合規(guī)檢查和評(píng)價(jià),建設(shè)合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理的長(zhǎng)效機(jī)制。
第二十四條農(nóng)業(yè)銀行建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、報(bào)告制度,明確合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和監(jiān)控程序,實(shí)現(xiàn)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)信息的收集、評(píng)估、提示、報(bào)告、應(yīng)對(duì)。
第二十五條農(nóng)業(yè)銀行建立違規(guī)整改制度,針對(duì)外部監(jiān)管部門(mén)、外部和內(nèi)部審計(jì)及其它渠道發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為,制訂整改計(jì)劃,明確整改責(zé)任,落實(shí)整改措施,監(jiān)控整改過(guò)程,確保整改效果。
第二十六條農(nóng)業(yè)銀行建立關(guān)聯(lián)交易管理制度,規(guī)范關(guān)聯(lián)交易行為,控制關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn)。
第二十七條農(nóng)業(yè)銀行建立健全客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度等反洗錢(qián)制度和流程,主動(dòng)采取預(yù)防和監(jiān)控措施,履行法定的反洗錢(qián)義務(wù)。
第二十八條農(nóng)業(yè)銀行建立合規(guī)績(jī)效考核制度。將合規(guī)評(píng)價(jià)結(jié)果納入人事考評(píng)和績(jī)效考核評(píng)價(jià)體系,確立正向激勵(lì)機(jī)制,充分體現(xiàn)內(nèi)控合規(guī)優(yōu)先原則。
第二十九條農(nóng)業(yè)銀行建立有效的合規(guī)問(wèn)責(zé)制度。對(duì)違規(guī)行為進(jìn)行嚴(yán)格的責(zé)任認(rèn)定和追究,充分體現(xiàn)倡導(dǎo)合規(guī)和懲處違規(guī)的價(jià)值觀念。
第三十條農(nóng)業(yè)銀行建立誠(chéng)信舉報(bào)制度。鼓勵(lì)舉報(bào)和投訴行為,采取有效措施充分保護(hù)舉報(bào)和投訴人。對(duì)據(jù)實(shí)舉報(bào)、投訴人員,給予表?yè)P(yáng)和獎(jiǎng)勵(lì)。
第三十一條農(nóng)業(yè)銀行建立與外部監(jiān)管部門(mén)良好溝通和聯(lián)系機(jī)制,實(shí)現(xiàn)內(nèi)部合規(guī)與外部監(jiān)管之間的有效互動(dòng)。
第四章合規(guī)資源保障
第三十二條農(nóng)業(yè)銀行各級(jí)管理層應(yīng)當(dāng)采取措施確保合規(guī)負(fù)責(zé)人、合規(guī)管理部門(mén)的獨(dú)立性,在職位、職責(zé)安排及考核設(shè)置等方面避免可能產(chǎn)生的利益沖突。
第三十三條農(nóng)業(yè)銀行各級(jí)管理層應(yīng)為合規(guī)管理部門(mén)配備足夠的人員和其他資源,確保其能有效履行合規(guī)職責(zé)。
合規(guī)管理人員應(yīng)當(dāng)具備與履行職責(zé)相適應(yīng)的資質(zhì)、經(jīng)驗(yàn)、專(zhuān)業(yè)水準(zhǔn)和個(gè)人素質(zhì),定期接受相關(guān)的教育培訓(xùn),不斷提高專(zhuān)業(yè)技能。
第三十四條農(nóng)業(yè)銀行各級(jí)管理層應(yīng)賦予合規(guī)管理部門(mén)履行工作職責(zé)的適當(dāng)權(quán)力,包括但不限于:參加相關(guān)重要會(huì)議;查閱審計(jì)報(bào)告、監(jiān)管報(bào)告等相關(guān)報(bào)告資料和文件;提出違規(guī)處罰的建議等。
第五章附則
第三十五條本政策由總行負(fù)責(zé)解釋。第三十六條本政策自公布之日起施行。
友情提示:本文中關(guān)于《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行合規(guī)管理政策(10.22)》給出的范例僅供您參考拓展思維使用,中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行合規(guī)管理政策(10.22):該篇文章建議您自主創(chuàng)作。
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