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合規(guī)文化建設(shè)學(xué)習(xí)心得體會

網(wǎng)站:公文素材庫 | 時(shí)間:2019-05-29 08:10:04 | 移動端:合規(guī)文化建設(shè)學(xué)習(xí)心得體會

合規(guī)文化建設(shè)學(xué)習(xí)心得體會

合規(guī)文化建設(shè)學(xué)習(xí)心得體會

在學(xué)習(xí)了合作銀行各項(xiàng)規(guī)章制度及和規(guī)操作等文件以后,我對合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識有了深一層的認(rèn)識,近年來金融案件頻發(fā),發(fā)案率仍然居高不下,形式非常嚴(yán)峻,縱觀金融案件的發(fā)生,盡管形式各異,但追究原因主要是有各項(xiàng)內(nèi)控制度未履行好,落實(shí)不好造成的,由此人人應(yīng)該從思想上樹立,主動合規(guī),人人合規(guī),百分之百合規(guī),合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值,合規(guī)光榮,違章可恥,合規(guī)利人利己,違章?lián)p人損己,等意識增強(qiáng)貫徹執(zhí)行規(guī)章制度的自覺性和主動性。

通過這段時(shí)間合規(guī)文化教育的學(xué)習(xí),使自己深刻認(rèn)識到合規(guī)文化教育在農(nóng)村合作銀行系統(tǒng)中的作用,對推進(jìn)農(nóng)村合作銀行業(yè)務(wù)的持續(xù)發(fā)展員工素質(zhì)的提高都起到了中藥店作用,以下是本人在這段學(xué)習(xí)中的幾點(diǎn)體會:

一、愛崗敬業(yè),無私奉獻(xiàn)。

愛崗敬業(yè),是各行各業(yè)中最普遍的奉獻(xiàn)精神,我們農(nóng)村合作銀行要發(fā)展要在這個(gè)競爭激烈的金融業(yè)中不斷發(fā)展強(qiáng)大,立于不敗之地,沒有我們每一位員工的無私奉獻(xiàn)精神是不行的,作為農(nóng)村銀行的一名員工,為農(nóng)村合作銀行的前途和發(fā)展,做一名愛崗敬業(yè)的員工,自參加工作以來,我一直從事這個(gè)職業(yè)也一直執(zhí)愛這個(gè)職業(yè),在工作中不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí),時(shí)刻按照職業(yè)規(guī)范要求自己努力工作。

二、加強(qiáng)

擴(kuò)展閱讀:合規(guī)文化建設(shè)年活動總結(jié)

////農(nóng)村商業(yè)銀行

“合規(guī)文化建設(shè)年”活動總結(jié)

為貫徹落實(shí)《////農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)“合規(guī)文化建設(shè)年”活動方案》(/////發(fā)201*56號)精神,扎實(shí)推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)年活動,建立風(fēng)險(xiǎn)防范長效機(jī)制,我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視,精心組織,在全轄范圍內(nèi)開展了合規(guī)文化建設(shè)活動的部署,大力倡導(dǎo)“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值、合規(guī)人人有責(zé)、違規(guī)必將遭受處罰”的合規(guī)理念,并取得初步成效,現(xiàn)將活動開展總結(jié)匯報(bào)如下:

一、總體情況

根據(jù)///“合規(guī)文化建設(shè)年”活動工作的整體部署,我行迅速行動,成立了以董事長為組長的“合規(guī)文化建設(shè)年”活動領(lǐng)導(dǎo)小組,負(fù)責(zé)指導(dǎo)和推動全行“合規(guī)文化建設(shè)年”活動的開展,并對各支行“合規(guī)文化建設(shè)年”活動開展情況進(jìn)行監(jiān)督。制定了活動實(shí)施方案和工作計(jì)劃表,明確活動目標(biāo)和步驟,逐級召開動員大會,進(jìn)行深入的思想發(fā)動,布置全面部署工作目標(biāo)、落實(shí)措施和要求,在全行上下營造了濃厚的合規(guī)文化氛圍,倡導(dǎo)人人合規(guī)、主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的合規(guī)理念。通過活動的開展,我行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)得到了進(jìn)一步的完善,內(nèi)控管理更加嚴(yán)密,合規(guī)文化建設(shè)更加成熟,員工從業(yè)行為更加規(guī)范,違規(guī)問題持續(xù)減少,案件防控能力進(jìn)一步提高,各種風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制,競爭力顯著增強(qiáng)。

(一)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),安排部署到位

嚴(yán)格按照////發(fā)201*56號文件精神,制定活動方案,明確活動目標(biāo)和實(shí)施時(shí)間表。成立組織,加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo),總部工作領(lǐng)導(dǎo)小組及時(shí)召開動員大會,深入思想發(fā)動,全面部署活動工作目標(biāo),落實(shí)措施及要求;及時(shí)貫徹落實(shí)上級有關(guān)合規(guī)文化建設(shè)年活動的指示精神,加強(qiáng)對全行合規(guī)文化建設(shè)年活動工作的督促和檢查;定期或不定期的召開全行合規(guī)文化建設(shè)活動分析會,學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)章制度,對合規(guī)文化建設(shè)年活動工作進(jìn)行總結(jié)分析,確保合規(guī)文化建設(shè)年活動不流于形式;在全行制作、張貼合規(guī)標(biāo)語,制作合規(guī)文化建設(shè)年活動專欄,指定專人對活動開展情況進(jìn)行宣傳報(bào)道,增強(qiáng)員工對工作重要性的認(rèn)識。

(二)做好合規(guī)文化,加強(qiáng)合規(guī)培訓(xùn),增強(qiáng)全員風(fēng)險(xiǎn)防范能力

為做好合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理和合規(guī)文化建設(shè),防范操作風(fēng)險(xiǎn),我行根據(jù)工作實(shí)際,訂購了《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》,做到了人手一份、人手一本,其次各支行按照總行的具體要求,組織員工利用早晚時(shí)間,集體組織學(xué)習(xí)有關(guān)文件及法律、法規(guī),在全行掀起學(xué)制度、守制度、執(zhí)行制度的熱潮,讓“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的理念不斷深入人心,增強(qiáng)全行員工法制觀念和貫徹落實(shí)規(guī)章制度的自覺性;各支行在學(xué)習(xí)中,廣大員工積極討論,就本單位工作,結(jié)合商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn),提出了自己的看法和做法,積極交流學(xué)習(xí)心得,結(jié)合自身業(yè)務(wù)進(jìn)行了探討,對“合規(guī)”有了更深刻的理解,以自律性組織的有關(guān)準(zhǔn)則以及銀行自身業(yè)務(wù)活動的規(guī)章制度為準(zhǔn)則,在工作中,要按制度執(zhí)行,要按總行的授權(quán)

授信進(jìn)行經(jīng)營,要按照商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引去辦,才能從源頭上防范風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生;再次總行為豐富學(xué)習(xí)形式,提高學(xué)習(xí)效果,11月17日,組織合規(guī)演講比賽,來自總行機(jī)關(guān)、各支行,由不同崗位、不同年齡層的27名選手參加了////農(nóng)村商業(yè)銀行“合規(guī)從我做起”主題演講比賽活動,總行班子成員、各部門負(fù)責(zé)人、各支行行長參加了活動。選手們緊密結(jié)合自身工作實(shí)際,以合規(guī)操作從我做起、從小事做起、從點(diǎn)滴做起、從源頭防范等方面提出自己獨(dú)到的見解,并就如何建立有效的合規(guī)管理機(jī)制,培育優(yōu)良的合規(guī)文化,切實(shí)做好案件防控及風(fēng)險(xiǎn)防范工作展開了熱烈的演講。

(三)加強(qiáng)內(nèi)控管理,堵塞合規(guī)漏洞

為全面貫徹落實(shí)“合規(guī)文化建設(shè)年”活動,防范內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn),總行將合規(guī)文化活動與“標(biāo)準(zhǔn)行社建設(shè)相結(jié)合、與流程銀行建設(shè)相結(jié)合、與全面風(fēng)險(xiǎn)管理相結(jié)合、與案件防控相結(jié)合”的原則。盡可能發(fā)現(xiàn)操作業(yè)務(wù)中存在的問題和漏洞,及時(shí)提出整改意見和措施,將合規(guī)文化建設(shè)年活動逐步引向深入。

1、結(jié)合“標(biāo)準(zhǔn)行社建設(shè)”開展對合規(guī)管理組織架構(gòu)是否健全、合規(guī)職責(zé)是否明確清晰、對崗位設(shè)置、工作職責(zé)、安全保衛(wèi)等合規(guī)工作是否正常等進(jìn)行了自查自糾。目前,我縣農(nóng)商行共16個(gè)支行,一個(gè)總部營業(yè)部,有十一個(gè)支行已成功達(dá)到一級行社標(biāo)準(zhǔn),今年又申報(bào)了五個(gè)一級行社,總行現(xiàn)場驗(yàn)收工作已經(jīng)完成。

2、結(jié)合“全面風(fēng)險(xiǎn)管理”,信貸方面以推行“貸款新規(guī)”和貸款“三項(xiàng)整治”活動為契機(jī),財(cái)務(wù)方面以新的財(cái)務(wù)系統(tǒng)運(yùn)行為

切入點(diǎn),要求各業(yè)務(wù)條線結(jié)合崗位職責(zé),分別擬訂會計(jì)基礎(chǔ)規(guī)范考核標(biāo)準(zhǔn)、信貸規(guī)范管理標(biāo)準(zhǔn),細(xì)化措施,全力防范風(fēng)險(xiǎn);根據(jù)農(nóng)商行發(fā)展需要及時(shí)加強(qiáng)制度梳理和建設(shè)工作,今年我行結(jié)合總行流程建設(shè)的要求,組織各部門對現(xiàn)行各項(xiàng)規(guī)章制度進(jìn)行一次全面梳理和評估,及時(shí)對制度進(jìn)行廢、改、立。目前總行共出臺38項(xiàng)制度,有效確保了內(nèi)部管理各項(xiàng)制度的合規(guī)性。

3、開展案件防控治理,提高風(fēng)險(xiǎn)防控水平。今年以來,我行通過對內(nèi)外部檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行分析,并從合規(guī)管理入手,重點(diǎn)在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、前臺經(jīng)營、后臺監(jiān)督等三個(gè)環(huán)節(jié)強(qiáng)化內(nèi)部控制力度,歸納出了會計(jì)、信貸、電子銀行、中間業(yè)務(wù)等4個(gè)專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),11月15日,總行組織全行負(fù)責(zé)人及總部中層干部召開案件防控專題培訓(xùn),針對普遍存在的薄弱環(huán)節(jié)總行制定了培訓(xùn)方案,切實(shí)做到提示在前,預(yù)警在先,還把這些風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)作為各個(gè)崗位后續(xù)跟蹤檢查、培訓(xùn)考試的重點(diǎn),制定各部門的檢查實(shí)施方案、考評方案、學(xué)習(xí)方案,建立構(gòu)建案件防控長效機(jī)制。

(四)創(chuàng)建載體平臺,確;顒由钊

一是創(chuàng)建網(wǎng)站專欄?傂性诰W(wǎng)站主頁創(chuàng)建了“合規(guī)建設(shè)”專欄,及時(shí)、動態(tài)反映全行合規(guī)建設(shè)活動情況。二是定期編制合規(guī)簡報(bào),目前已出簡報(bào)10期,及時(shí)向上級匯報(bào)本行的合規(guī)建設(shè)活動開展情況。三是、定期或不定期下發(fā)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提示。目前已下發(fā)風(fēng)險(xiǎn)提示11例,及時(shí)向基層告知操作環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)隱患,有效防范并遏制風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生。同時(shí)為進(jìn)一步加強(qiáng)輿論宣傳,總行利用今年農(nóng)商行正式開業(yè)的大好契機(jī),在報(bào)刊、新聞等多家媒體上廣

為宣傳,讓社會廣泛了解農(nóng)商行企業(yè)文化,增加社會認(rèn)同感,接受社會全面監(jiān)督。二、存在的不足

(一)合規(guī)文化建設(shè)工作還有待進(jìn)一步加強(qiáng)

近年來全行在樹立合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值和合規(guī)人人有責(zé)的合規(guī)理念,提高干部、員工誠信意識與主動合規(guī)的自覺性收效顯著,但合規(guī)文化建設(shè)在我行還處在起步階段,在業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中員工的合規(guī)理念和風(fēng)險(xiǎn)意識不夠深刻牢固,違規(guī)事項(xiàng)仍有發(fā)生,情面大于制度、習(xí)慣代替制度、信任代替管理等行為不同程度存在,制度執(zhí)行力不強(qiáng)或執(zhí)行存在偏差現(xiàn)象依然需要重視。

(二)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制需進(jìn)一步完善

雖然在各部門和經(jīng)營網(wǎng)點(diǎn)均設(shè)置了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理員崗位,但在對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理員管理上沒有建立正向激勵機(jī)制,導(dǎo)致有的合規(guī)管理員,“有合規(guī)管理員之名,卻未行合規(guī)管理之實(shí)”未能真正履行合規(guī)管理職責(zé),缺乏責(zé)任心;由于受利益的制衡使得基層合規(guī)管理崗對本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部門的違規(guī)行為往往缺乏主動報(bào)告意識,影響了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的客觀性和真實(shí)性。(三)合規(guī)管理水平有待進(jìn)一步提高

一是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理缺乏科技支撐。當(dāng)前我行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)與手段比較單一有限,難以適應(yīng)新形勢的要求,不能有效識別和評估新業(yè)務(wù)拓展、新客戶關(guān)系建立以及客戶關(guān)系的性質(zhì)發(fā)生重大變化等所產(chǎn)生的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行動態(tài)、持續(xù)的識別、

計(jì)量、評估和管理的能力較弱,不能隨時(shí)發(fā)現(xiàn)和提示風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。對新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開發(fā)不能提供有效的合規(guī)性測試。

二是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作是近幾年才倡導(dǎo)的一項(xiàng)新的管理工作,合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理人員都是從其他崗位轉(zhuǎn)崗而來,缺乏針對性知識培訓(xùn),自身掌握風(fēng)險(xiǎn)管理知識尚不能滿足風(fēng)險(xiǎn)管理的要求。

三、建議

(一)培育良好的合規(guī)文化氛圍,加快合規(guī)文化建設(shè)進(jìn)程。一是通過本部網(wǎng)站開辟合規(guī)文化建設(shè)專欄,定期編發(fā)合規(guī)文化建設(shè)?,宣傳有關(guān)合規(guī)政策和監(jiān)管文件,普及合規(guī)知識和理念。

二是通過合規(guī)文化互動平臺,全員參與,在全行開展“合規(guī)從我做起”征文,傳導(dǎo)合規(guī)知識,增強(qiáng)全員合規(guī)經(jīng)營意識,營造良好的合規(guī)文化氛圍。

(二)完善合規(guī)管理機(jī)制,搭建垂直獨(dú)立的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)。

建立正向的激勵機(jī)制,有效發(fā)揮不同層次合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理崗位的管理監(jiān)督職能,讓其真正承擔(dān)起制約和監(jiān)督的責(zé)任,協(xié)調(diào)和處理好各經(jīng)營單位業(yè)務(wù)發(fā)展和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管控之間的關(guān)系,使合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理涵蓋各業(yè)務(wù)領(lǐng)域,實(shí)現(xiàn)對風(fēng)險(xiǎn)的全面及時(shí)監(jiān)控。進(jìn)一步優(yōu)化合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理流程,實(shí)現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理與業(yè)務(wù)管理的平行作業(yè),提高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的效率。

(三)借助科技手段,探索合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測、評估和測試新方

法,確保合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理。

借鑒他行經(jīng)驗(yàn),嘗試建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測模型和指標(biāo),收集、篩選可能預(yù)示潛在合規(guī)問題的數(shù)據(jù),及時(shí)分析預(yù)警可能發(fā)生的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn);同時(shí),通過現(xiàn)場審核或非場審核對各項(xiàng)制度和流程的合規(guī)性進(jìn)行測試,對存在的缺陷,及時(shí)予以糾正。(四)加大培訓(xùn)力度,建設(shè)高素質(zhì)的員工隊(duì)伍。

加快合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理人才的培育,對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理人員進(jìn)行持續(xù)有效的培訓(xùn),建立高素質(zhì)復(fù)合型的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理隊(duì)伍,以加強(qiáng)對金融產(chǎn)品和衍生產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)識別、度量和控制,使整個(gè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理隊(duì)伍在風(fēng)險(xiǎn)管理知識和能力上時(shí)刻保持先進(jìn)性和實(shí)用性。

//////農(nóng)村商業(yè)銀行

二一一年十二月五日

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