案防警示教育活動自我剖析報告

案防警示教育活動自我剖析報告

通過對案防警示教育活動的學(xué)習(xí)，本人對案防工作有了更深刻的認(rèn)識，對內(nèi)控制度方面存在的一些問題有了更清醒的認(rèn)識，現(xiàn)在談一下本人的心得體會。

首先，我感到人的思想是一切行動的指南。那些本行業(yè)犯罪工作人員的自我剖析，深刻地表明他們出事、犯錯的過程不是偶然的，而是必然的，其根源在于他們對自身的要求不夠嚴(yán)格而導(dǎo)致錯誤發(fā)生。

近年來，我省金融系統(tǒng)案件頻發(fā)，特別是我們信用社系統(tǒng)，發(fā)案率仍然居高不下，防案形勢非常嚴(yán)峻�？v觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究原因歸結(jié)為一點，主要是由于各項內(nèi)控制度未履行好、落實好造成的。

如案例一：

201*年4月5日，某信用社客戶郝鵬飛持一福農(nóng)卡到信用社辦理地款支取業(yè)務(wù)，由于此卡系批量開卡第一次需修改密碼，在為其辦理過程中柜員發(fā)現(xiàn)其名字與身份證號碼不符，卡名字為郝朋飛，隨即讓客戶開具了村委證明，證明郝鵬飛與郝朋飛實為一人，并為其合并客戶號并取款800元。

同年5月11日，另有一客戶郝朋飛持福農(nóng)卡到信用社辦理取款業(yè)務(wù)，而他的卡名字為郝鵬飛，同樣讓其開具村委證明合并客戶號改為郝朋飛，并取款400元，但客戶郝朋飛卻稱他有13畝地，應(yīng)得8元，而非400元。后經(jīng)與村委會計聯(lián)系調(diào)查二者補地款調(diào)換了。

柜員在未經(jīng)調(diào)查的情況下盲目修改客戶信息，合并客戶號引起不必要的麻煩，給客戶及信用社帶來了諸多不利影響。重要環(huán)節(jié)監(jiān)督不力。柜員及授權(quán)人未經(jīng)仔細(xì)查詢款項與客戶是否符合的情況下盲目修改客戶信息并合并客戶號，使復(fù)核及授權(quán)監(jiān)控流于形式，最終造成客戶經(jīng)濟損失。

辦理業(yè)務(wù)中如發(fā)現(xiàn)客戶以前辦理的身份信息不正確，最好采取銷戶處理，銷戶后用客戶正確的身份信息重新建立客戶信息。對于客戶身份證件號碼不一致的客戶信息，嚴(yán)禁隨意合并客戶號，否則將會產(chǎn)生不同客戶的客戶信息歸并入其中一人，造成另一人的業(yè)務(wù)無法正常辦理等問題，極易給單位和個人帶來糾紛。

我們發(fā)現(xiàn)這些案件除暴露銀行業(yè)內(nèi)部管理松懈，有章不循，處罰不力等問題外，另外一個重要的原因就是忽視了員工道德風(fēng)險的控制。最主要存在的問題是防患意識不強，管理乏力。近幾年來，大部分信用社注重了業(yè)務(wù)開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層信用社，任務(wù)至上，片面追究幾項主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核，不重視內(nèi)部管理、安全教育和責(zé)任意識，有的甚至欺上瞞下或走過場形式學(xué)習(xí)。

案例二：

201*年6月27日檢查過程中，通過調(diào)閱監(jiān)控6月27日加鈔情況發(fā)現(xiàn)：某網(wǎng)點自助設(shè)備為穿墻式，規(guī)定加鈔時，必須關(guān)閉營業(yè)廳外門，放下卷閘防盜門，不許有客戶在辦公區(qū)域，并且保安員手持防衛(wèi)器陪同，但本次加鈔前，暫停ATM機進入加鈔間時，未按規(guī)定放下卷閘防盜門。

進入加鈔間時，雖有保安員手持防衛(wèi)器陪同。但營業(yè)廳內(nèi)還有辦理業(yè)務(wù)的客戶。取款機應(yīng)視同金庫保管，不下卷閘門，歹徒萬一尾隨其后，將對我社財產(chǎn)和職工生命安全造成損失和危害。這是一起典型的安全合規(guī)教育不到位案例。

案例三：

一天下著雨，前來辦理業(yè)務(wù)的顧客也不多，一客戶需要辦理開卡業(yè)務(wù)，于是我提示客戶請出示本人的身份證，但客戶出具了一張印著正反面的身份證復(fù)印件，他猶豫地問我，這張復(fù)印件行不行，當(dāng)時我也感覺到猶豫，因為以前只清楚需要身份證來辦理，卻忘記問同事復(fù)印件是否也可以，于是我又問眼前的顧客身份證原件是否可以拿的過來。他表示身份證由于辦理一些手續(xù)在別的地方放著，一時半會兒也難以取得到，并且表示過后幾天拿到之后可以盡快的送過來，況且辦卡的事情也比較急迫。這時候外邊還下著雨，路遠(yuǎn)也比較滑，來一次看上去也十分的不容易。這讓我也感覺很為難，我看了一下復(fù)印件，看上去還算清晰，于是我核實身份證上的頭像是本人并聯(lián)網(wǎng)核查通過之后就為客戶辦理了開卡業(yè)務(wù)。

根據(jù)中國人民銀行《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》的規(guī)定，存款人申請開立個人銀行結(jié)算賬戶，中國居民應(yīng)出具居民身份證或臨時身份證�？蛻羯暾堥_立個人銀行結(jié)算賬戶時，提交開戶資料（本人有效身份證件及復(fù)印件、開戶申請書），代理他人開立的，同時還需提供代理人有效身份證件及復(fù)印件。

從此案例我們可以看出員工對于業(yè)務(wù)辦理流程的不熟練，相關(guān)知識不足所導(dǎo)致的。自身案防觀念淡薄，導(dǎo)致在工作中存在著或多或少的僥幸心理。同時也在工作中存在一定的“老好人”心理，怕惹人，怕得罪客戶，從而淡化了案防合規(guī)意識。

案例四：

這是一起典型的以人情代替制度，未按規(guī)定進行操作，從而牽發(fā)的一起因客戶原因的遺產(chǎn)糾紛，雖然最終順利解決，但其中的一些細(xì)節(jié)發(fā)人深思。

201*年1月16日，客戶馬某因病重，簽署一份遺囑，并于1月27日在公證處進行公證，遺囑中明確由其兒子小馬對其財產(chǎn)進行繼承，并辦理存款等一切事項，馬某也曾于公證時委托小馬到信用社查詢其名下存款，同時馬某還向信用社出具一份查詢后的寫有存款日、金額、賬號共計82350元的紙條，上面注明：“以上六張存單是我住院時，女兒挖走，再不見我，也不伺候我老人，這款決不能讓她領(lǐng)取，讓我兒子**領(lǐng)取”字樣，日期為201*年1月31日，有手印。信用社也留存了該委托書和公證書，但未見其他掛失和委托支取等相關(guān)憑證，而具信用社工作人員介紹，也對小馬進行了承諾，大致意思為：你家的存款存在糾紛，在沒有任何法律文書時，誰也無法取走，但也未對該存款做任何標(biāo)記。

以上操作環(huán)節(jié)出現(xiàn)問題，以至于后面發(fā)生的一切是誰也無法預(yù)料。客戶馬某于201*年2月3日去世，其妻子王某也于201*年9月8日去世。

而羿神街信用社卻因201*年大雪雪災(zāi)將屋頂壓塌后，臨時搬遷至聯(lián)社營業(yè)部進行辦公，臨時辦公后，一直因選址問題無法重新搬遷，于201*年11月申請將所有存款和業(yè)務(wù)合并入聯(lián)社營業(yè)部，羿神街信用社的人員也隨之進行分流201*年12月已去世馬某的女婿韓某，手持六支存單到聯(lián)社營業(yè)部進行支取，因已到期，將本金和利息共計84707.37元全部支取。

201*年9月，馬某的兒子小馬到信用社再次進行查詢和支取時，發(fā)現(xiàn)存款已被取走，于是向省聯(lián)社長治辦事處和長治銀監(jiān)分局屯留監(jiān)管辦進行信訪舉報

這是一起因客戶自身家庭糾紛引發(fā)的風(fēng)波，但因信用社人員未按照規(guī)定流程操作或辦理，對可能存在的風(fēng)險和糾紛沒有引起足夠重視，而且還對客戶進行口頭承諾，最終影響信用社聲譽的典型案例。

從以上幾個案例可以看出，信用社要做好案防工作，任重道遠(yuǎn)，我想，在今后的工作中要做到以下幾點：

首先道德教育要到位，提高思想教育水平�！八伎挤绞�?jīng)Q定行為和成就�！北仨氉尯弦�(guī)的觀念和意識滲透到全行員工的血液中，滲透到每個崗位、每個業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中，營造“重操守、講合規(guī)、促案防”的良好氛圍，促使所有員工在開展經(jīng)營管理工作時能夠遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。強化法紀(jì)意識，積極開展法制教育，增強員工的防范意識、法律意識，用現(xiàn)實的案例教育身邊的人，使員工將法紀(jì)規(guī)范熔鑄在自己思想中。其次是要強化自覺意識，引導(dǎo)員工樹立正確的人生觀和價值觀，自覺地運用各種社會規(guī)范指導(dǎo)和檢點自己的行為，使自己循規(guī)蹈矩。最后要加強監(jiān)督檢查和管理。完善業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法，建立風(fēng)險防范的監(jiān)督機制。一是將合規(guī)經(jīng)營落實情況考核納入業(yè)績考核指標(biāo)體系，并作為衡量各單位工作績效的指標(biāo)之一，使其和領(lǐng)導(dǎo)業(yè)績、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎罰并重的專項考核激勵機制。對合規(guī)工作做得好或?qū)εe報、抵制違規(guī)有貢獻者給予保護、表揚或獎勵；對履行工作職責(zé)中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責(zé)或從輕處理；對存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究責(zé)任。充分發(fā)揮員工的智慧，重視他們的意見，給他們發(fā)現(xiàn)問題、提出解決問題的機會，引導(dǎo)他們提出改善業(yè)務(wù)操作、防范風(fēng)險的合理化建議，凡是自己提出來且受到重視并在實踐中得以運用的建議，員工自然會銘記在心，自覺執(zhí)行。

總之，我們每名員工都要把“誠信、正直、守法、合規(guī)”的理念牢記，將“合規(guī)人人有責(zé)，合規(guī)創(chuàng)造價值”的經(jīng)營理念根植于心，爭做遵規(guī)守紀(jì)的信合人，為實現(xiàn)我區(qū)信用社持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻力量！

擴展閱讀：反腐倡廉警示教育活動自我剖析匯報材料

反腐倡廉警示教育活動自我剖析匯報材料

----河南順達高速公路養(yǎng)護有限公司黨支部書記田超

胡錦濤總書記在中央紀(jì)委第三次全會上發(fā)表重要講話強調(diào)，要大力弘揚求真務(wù)實精神，大興求真務(wù)實之風(fēng)，建立健全教育、制度、監(jiān)督并重的懲治和預(yù)防腐敗體系，繼續(xù)深入開展黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗斗爭。建立健全教育、制度、監(jiān)督并重的懲治和預(yù)防腐敗體系，既是我們有力量反腐敗的表現(xiàn)，又是鞏固我們反腐敗力量的保障，對于從根本上解決腐敗問題、全面推進黨的建設(shè)新的偉大工程，保持黨和國家的長治久安，具有重大意義。

我根據(jù)市公路局、通達公司黨委的活動部署，高度重視，積極參與，對照自己的實際工作，認(rèn)真進行了自我剖析，從工作的點點滴滴入手，從小事著眼，處處為集體利益著想，節(jié)約成本，爭取利潤最大化，為職工謀福利，確保一方穩(wěn)定。

事實證明，抓好警示教育，無論是對廣大黨員干部，還是對黨組織、社會都是十分重要的。

首先，警示教育，能夠促使領(lǐng)導(dǎo)干部進一步提高廉潔自律意識和遵紀(jì)守法的意識。原北京交通局副局長畢玉璽等人之所以墮落為腐敗分子，一個重要的原因就是他們不注意改造自己的思想，不注意廉潔自律，以至思想蛻化變質(zhì)，大搞權(quán)錢交易，最終倒在了金錢和美色上。凡是看過畢玉璽的犯罪事實和他在法庭上聲淚俱下懺悔那一幕的，無不感到震驚和惋惜，無不在心靈深處受到觸動。前事不忘，后事之師。領(lǐng)導(dǎo)干部只有吸取教訓(xùn)，在要求別人的同時，應(yīng)該更加嚴(yán)格要求自己，才能避免重蹈覆轍，永遠(yuǎn)做黨和人民的好干部。其次，警示教育，能夠促使黨組織進一步對領(lǐng)導(dǎo)干部嚴(yán)格要求、嚴(yán)格管理、嚴(yán)格監(jiān)督。原深圳市委書記許宗衡等人之所以走上違法違紀(jì)的道路，除了自身的原因外，監(jiān)督體制機制的不健全也是一個重要方面。對領(lǐng)導(dǎo)干部管理上的薄弱環(huán)節(jié)，要抓緊研究制定解決辦法。信任并不能代替監(jiān)督。對領(lǐng)導(dǎo)干部的監(jiān)督，一是要加強和完善事前、事中、事后的監(jiān)督，二是在發(fā)現(xiàn)苗頭性問題時，及時進行批評教育。對聽不進去的，要及時采取組織措施，這也是對干部的愛護。第三，警示教育，能夠促使“以廉為榮、以貪為恥”的良好社會風(fēng)尚的形成。通過對警示教育中典型案件的分析，我看到，腐敗分子的違法違紀(jì)行為，不僅使自己身敗名裂，而且給黨和人民造成了不可估量的損失。腐敗可恥，貪官可恨。從古到今，凡是貪官，沒有一個好下場的。只有那些為百姓、為人民廉潔勤政、無私奉獻的從政者，才能彪炳青史，永遠(yuǎn)為世人所傳頌。警示教育與先進典型的教育是相輔相成的。先進典型教育，通過挖掘和宣傳先進人物的感人事跡和高尚情操來凈化人的心靈。通過向典型學(xué)習(xí)，凝聚人心，鼓舞士氣，共同完成全面建設(shè)小康社會的宏偉目標(biāo)。而警示教育則從另外一個方面，通過深入剖析反面典型違法違紀(jì)的原因，來警示他人引以為戒，使廣大領(lǐng)導(dǎo)干部常修為政之德、常思貪欲之害、常懷律己之心。在建設(shè)中國特色社會主義的道路上，不栽跟頭，不掉隊。先進典型教育激勵人，而警示教育則是警醒人，它們共同在保持共產(chǎn)黨員先進性教育活動中、在反腐倡廉警示教育工作中發(fā)揮著重要的作用。

警示教育活動中我堅持求真務(wù)實。求真務(wù)實看權(quán)力，就可以清醒地懂得權(quán)力是柄雙刃劍，它既可以成為為人民服務(wù)的武器，又可能成為牟取一已之利的私產(chǎn)。權(quán)力的獨占性、排它性和擴張性，決定了不受監(jiān)督的權(quán)力必然導(dǎo)致腐敗。清醒地認(rèn)識到把人民賦予的權(quán)力用來為人民服務(wù)，必須加強對權(quán)力運行的監(jiān)督制約。黨內(nèi)不允許有任何不接受監(jiān)督的特殊黨員。但是不允許，并不能直接轉(zhuǎn)化為不存在。要防止不受監(jiān)督的特殊黨員的產(chǎn)生，必須努力形成結(jié)構(gòu)合理、配置科學(xué)、程序嚴(yán)密、制約有效的權(quán)力運行機制。缺乏教育的監(jiān)督，是盲目的監(jiān)督；沒有制度保障的監(jiān)督，是軟弱的監(jiān)督。加強黨內(nèi)監(jiān)督，既要通過教育調(diào)動干部群眾敢于并善于進行監(jiān)督的積極性，更要以制度保護干部群眾進行監(jiān)督的積極性。以求真務(wù)實的態(tài)度看待懲治和預(yù)防腐敗體系的建立健全過程，可以清醒地認(rèn)識到，在社會主義市場經(jīng)濟條件下，各級領(lǐng)導(dǎo)干部拒腐防變和抵御風(fēng)險的能力，既是抓出來的，也是帶出來的，更是在這個三位一體的科學(xué)體系的作用下，靠教育培養(yǎng)出來的，靠制度規(guī)范出來的，靠監(jiān)督約束出來的。我作為基層支部書記一定要不折不扣地貫徹落實好上級講話精神，按照通達公司黨委的部署，求真務(wù)實，狠抓落實，與時俱進，不斷創(chuàng)新，努力取得反腐倡廉新勝利。

二00一年五月二十六日

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