四平陽(yáng)光關(guān)于人行反洗錢(qián)工作匯報(bào)

陽(yáng)光人壽保險(xiǎn)股份有限公司反洗錢(qián)工作情況匯報(bào)

尊敬的人民銀行四平中心支行領(lǐng)導(dǎo)：

根據(jù)人民銀行相關(guān)工作要求，結(jié)合四平陽(yáng)光人壽的實(shí)際工作情況，現(xiàn)對(duì)陽(yáng)光人壽保險(xiǎn)股份有限公司四平中心支公司反洗錢(qián)工作情況匯報(bào)如下：

一、工作現(xiàn)狀（一）基本情況

1、單位自然情況：陽(yáng)光人壽股份有限公司四平中心支公司成立于201*年5月4日，目前營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)三家：分別為中支本部、公主嶺支公司、伊通支公司。單位在冊(cè)人力391人，其中，反洗錢(qián)人員4人，專職0人，兼職4人。公司自開(kāi)業(yè)至201*年6月30日，個(gè)險(xiǎn)累計(jì)保費(fèi)2500萬(wàn)元。

公主嶺支公司成立時(shí)間201*年6月24日；伊通支公司成立時(shí)間201*年11月19日。

2、反洗錢(qián)工作量：目前四平陽(yáng)光中心支公司承�？蛻艨偭繛�6019人，其中對(duì)公53戶，對(duì)私5966戶。公司針對(duì)以上客戶嚴(yán)格按照反洗錢(qián)內(nèi)控制度、檔案管理、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分等方面進(jìn)行了反洗錢(qián)工作。在日常工作中嚴(yán)格認(rèn)真執(zhí)行陽(yáng)光公司《風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分及管理辦法》。

2、根據(jù)客戶特點(diǎn)和不同的風(fēng)險(xiǎn)因素，公司將客戶劃分為：不可

接受風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶、高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶、中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶和普通（低）風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶。對(duì)于申請(qǐng)理賠的客戶，高度重視客戶資料的真實(shí)性，嚴(yán)格核對(duì)客戶信息，并做電話回訪工作。

通過(guò)系統(tǒng)查詢統(tǒng)計(jì)，陽(yáng)光公司目前涉及的只有普通（低）風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶和中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶。中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶占比4%，普通（低）風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶占比96%。自201*年初到201*年上半年，反洗錢(qián)大額可疑交易數(shù)據(jù)為0。可疑交易報(bào)告量為19件。涉及可疑交易特征有3種類型：1、保險(xiǎn)公司支付賠償金，給付保險(xiǎn)金時(shí)，客戶要求將資金匯往被保險(xiǎn)人、受益人以外第三人或客戶要求退還保費(fèi)的現(xiàn)價(jià)匯往第三人以外的帳戶的，共3件。2、躉交方式購(gòu)買大額保單，與其經(jīng)濟(jì)收入不符的，共有12件。3、頻繁投保、退保、變換險(xiǎn)種或保額的，共4件。針對(duì)上述3種類型的可疑交易，我們公司逐筆進(jìn)行核實(shí)，最終審核結(jié)果都不涉及反洗錢(qián)情況。結(jié)果在系統(tǒng)中進(jìn)行了及時(shí)處理，確保處理問(wèn)題的時(shí)效性，也有效防范風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。

（二）反洗錢(qián)工作現(xiàn)狀

1客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存工作，嚴(yán)格按照客戶身份識(shí)別制度識(shí)別客戶身份，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件復(fù)印件。

2、根據(jù)客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分，了解客戶身份、業(yè)務(wù)和交易信息，客觀、謹(jǐn)慎評(píng)定洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，持續(xù)進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)跟蹤評(píng)價(jià)。除此之外，提高客戶交易的檢查頻率，根據(jù)不同客戶分類級(jí)別對(duì)客戶進(jìn)行識(shí)別，并就此對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分進(jìn)行管理。

3、大額交易和可疑交易識(shí)別報(bào)告工作開(kāi)展情況，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑報(bào)告制度，并根據(jù)實(shí)際，制定大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程。

4、我公司按照上級(jí)要求成立反洗錢(qián)工作小組，將反洗錢(qián)工作職責(zé)落實(shí)到崗，落實(shí)到人，并結(jié)合公司實(shí)際，制定了反洗錢(qián)內(nèi)控工作制度，在早會(huì)、工作會(huì)議上向公司員工及營(yíng)銷伙伴進(jìn)行宣導(dǎo)，保證了制度的執(zhí)行效果

二、存在問(wèn)題

我公司基本上能按照反洗錢(qián)相關(guān)規(guī)定開(kāi)展工作，但實(shí)際操作中仍存在一些不足，如基層員對(duì)反洗錢(qián)缺乏系統(tǒng)的理論知識(shí)和足夠的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，有待進(jìn)一步提高辨別判斷能力。人員思想認(rèn)識(shí)、工作素質(zhì)還需通過(guò)培訓(xùn)不斷提升。

三、改進(jìn)建議

（一）自身可以解決的：

1我公司將認(rèn)真對(duì)照《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》、上級(jí)公司反洗錢(qián)相關(guān)要求以及相關(guān)的法律、法規(guī)及規(guī)章制度堅(jiān)決糾正存在的薄弱環(huán)節(jié)，進(jìn)一步對(duì)全公司員工進(jìn)行相關(guān)教育，使全公司員工全面掌握反洗錢(qián)業(yè)務(wù)知識(shí)，熟練處理、審查把關(guān)，嚴(yán)防一切違法犯罪分子通過(guò)保險(xiǎn)公司洗錢(qián)事件的發(fā)生。

2對(duì)柜面人員進(jìn)行宣導(dǎo)，不僅要做好反洗錢(qián)工作，還應(yīng)注重對(duì)客戶的服務(wù)質(zhì)量，要大力搞好柜面反洗錢(qián)宣傳力度，進(jìn)一步提高柜員素質(zhì)，使我公司反洗錢(qián)管理工作更好的服務(wù)于業(yè)務(wù)發(fā)展的需要。

3針對(duì)公司營(yíng)銷人員情況，組織適合他們的早會(huì)專題，進(jìn)一步提高一線營(yíng)銷人員的反洗錢(qián)意識(shí)及反洗錢(qián)業(yè)務(wù)水平（二）需要上級(jí)單位幫助解決的：

建議上級(jí)單位多組織相關(guān)培訓(xùn)，幫助了解最新洗錢(qián)案例，及時(shí)分析保險(xiǎn)業(yè)遇到的風(fēng)險(xiǎn)和防范辦法，以提高反洗錢(qián)人員的專業(yè)工作技能

總之，反洗錢(qián)工作是保險(xiǎn)公司依法應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的一項(xiàng)基本法定職責(zé)。其開(kāi)展情況，直接關(guān)聯(lián)公司的責(zé)任承擔(dān)和公司形象。為此，公司領(lǐng)導(dǎo)班子高度重視，嚴(yán)格按照上級(jí)部門(mén)的部署和要求，積極穩(wěn)步推進(jìn)反洗錢(qián)工作，在今后的工作中，陽(yáng)光人壽股份有限公司四平中心支公司會(huì)更加重視反洗錢(qián)工作，虛心接受上級(jí)部門(mén)對(duì)反洗錢(qián)工作的領(lǐng)導(dǎo)和監(jiān)督，扎實(shí)有效開(kāi)展各項(xiàng)反洗錢(qián)工作，切實(shí)依法履行反洗錢(qián)義務(wù)，有效防范洗錢(qián)行為帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)，勤勉盡責(zé)，為維護(hù)地方金融市場(chǎng)秩序的穩(wěn)定做出貢獻(xiàn)。

陽(yáng)光人壽四平中心支公司

201*年7月15日

擴(kuò)展閱讀：201*年一季度反洗錢(qián)工作總結(jié)

201*年一季度反洗錢(qián)工作總結(jié)

在201*年一季度中，我社反洗錢(qián)工作緊緊圍繞人行反洗錢(qián)工作要求及工作重心，認(rèn)真學(xué)習(xí)、貫徹執(zhí)行《反洗錢(qián)法》，充分認(rèn)識(shí)到反洗錢(qián)工作的重要性，根據(jù)“一法四令”等相關(guān)法律法規(guī)和行的各項(xiàng)規(guī)章制度，在宣傳與培訓(xùn)相結(jié)合的同時(shí)，繼續(xù)提升員工對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)，日常工作中，切實(shí)履行反洗錢(qián)義務(wù)，進(jìn)一步完善工作機(jī)制，強(qiáng)化對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)管，努力提高反洗錢(qián)識(shí)別水平�，F(xiàn)將201*年一季度反洗錢(qián)工作情況總結(jié)如下：

一、注重領(lǐng)導(dǎo)，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。

在社主任領(lǐng)導(dǎo)的高度重視下，結(jié)合我行實(shí)際，成立了反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)工作小組，由主任許正為組長(zhǎng)，趙龍龍、代定軍為成員，對(duì)反洗錢(qián)工作進(jìn)行了系統(tǒng)安排，做到了行動(dòng)有安排，安排有落實(shí)，將反洗錢(qián)工作落到了實(shí)處。

二、注重培訓(xùn)學(xué)習(xí)，提高反洗錢(qián)工作認(rèn)識(shí)。

我社仍將反洗錢(qián)“一法四令”等法律法規(guī)作為反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓(xùn)的一項(xiàng)重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計(jì)劃中，由反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組開(kāi)展集中培訓(xùn)等形式的反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，力圖使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會(huì)反洗錢(qián)的精神意義和宗旨。

三、搭建有風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分平臺(tái),建立人工分析識(shí)別機(jī)制�？蛻麸L(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分是金融機(jī)構(gòu)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的重要內(nèi)容，它對(duì)有效防范洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)具有非常重要的作用。隨著我行CBUS系統(tǒng)的上線，反洗錢(qián)系統(tǒng)進(jìn)行升級(jí)和完善，不僅增加了風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分模塊，而且建立可疑交易主動(dòng)分析識(shí)別報(bào)送機(jī)制，加強(qiáng)人工判別，對(duì)人工判定為可疑交易但系統(tǒng)未能識(shí)別的，使用反洗錢(qián)系統(tǒng)進(jìn)行新增上報(bào)，這不僅提高了反洗錢(qián)可疑交易上報(bào)的準(zhǔn)確率，更為做好反洗錢(qián)系統(tǒng)建設(shè)打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

反洗錢(qián)工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期而艱巨的工作，為保證此項(xiàng)工作正常有序開(kāi)展，我社將繼續(xù)強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo)，明確工作職責(zé)，確保我行反洗錢(qián)工作的順利開(kāi)展。

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二一三年三月三十一日

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