201*年蓿亥信用社反洗錢(qián)工作總結(jié)

烏前農(nóng)信蓿發(fā)【201*】第39號(hào)簽發(fā)人：任安東

201*年蓿亥信用社反洗錢(qián)工作總結(jié)

旗聯(lián)社：

201*年反洗錢(qián)工作在旗聯(lián)社及人民銀行的正確指導(dǎo)下，我社反洗錢(qián)工作有了新的進(jìn)展，現(xiàn)將201*年我社反洗錢(qián)工作總結(jié)如下：

一、精心構(gòu)建完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系

我社為了做好反洗錢(qián)工作，成立了以社主任任安東同志為組長(zhǎng)，副主任趙友寬、坐班主任閆玉蓮為負(fù)責(zé)人的反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)全社的反洗錢(qián)工作。并明確了具體反洗錢(qián)工作職責(zé)，從而構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢(qián)組織體系。

二、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)

為增強(qiáng)對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)，我們首先從自身做起，加強(qiáng)了對(duì)反洗錢(qián)知識(shí)的學(xué)習(xí)。動(dòng)員學(xué)習(xí)了人民銀行精神及中國(guó)人民銀行制定的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》等反洗錢(qián)知識(shí)，提高了對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)。

首先，充分認(rèn)識(shí)到金融機(jī)構(gòu)是控制洗錢(qián)的第一道屏障，要確保金融領(lǐng)域反洗錢(qián)工作措施得到全面落實(shí)，就必須充分發(fā)揮基層信用社“了解客戶(hù)”的優(yōu)勢(shì)，提高其反洗錢(qián)的積極性和主動(dòng)性。

其次，強(qiáng)化了臨柜人員反洗錢(qián)方面知識(shí)的培訓(xùn)。為確保切實(shí)履行好這項(xiàng)重要職責(zé)，我們采取了一系列有力的措施，扎實(shí)開(kāi)展反洗錢(qián)專(zhuān)業(yè)隊(duì)伍的建設(shè)工作，

三是通過(guò)與聯(lián)社及其他兄弟社部門(mén)的合作，強(qiáng)化了反洗錢(qián)意識(shí)，初步形成了一支反洗錢(qián)工作隊(duì)伍。對(duì)反洗錢(qián)一線工作人員說(shuō)明當(dāng)前國(guó)內(nèi)外反洗錢(qián)形勢(shì)與任務(wù)的同時(shí)，了解反洗錢(qián)的操作技術(shù)與方法。

四是認(rèn)真選配工作人員。按聯(lián)社要求，注意將一些文化程度較高、業(yè)務(wù)能力強(qiáng)、熟悉經(jīng)濟(jì)金融及法律等方面知識(shí)的安排到反洗錢(qián)工作崗位上來(lái)。認(rèn)真選配人員，逐步充實(shí)反洗錢(qián)工作崗位。

三、從嚴(yán)把關(guān)加強(qiáng)對(duì)大額和可疑支付交易的監(jiān)測(cè)

在單位開(kāi)立結(jié)算賬戶(hù)時(shí)，嚴(yán)格把關(guān)，認(rèn)真審查六證（營(yíng)業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國(guó)稅、地稅、開(kāi)戶(hù)許可證）及經(jīng)辦人身份證的真實(shí)性、完整性、合法性，并詳細(xì)詢(xún)問(wèn)了解客戶(hù)有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營(yíng)范圍開(kāi)立相對(duì)應(yīng)的科目賬戶(hù)；在為單位客戶(hù)辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)并登記。對(duì)于開(kāi)立個(gè)人賬戶(hù)，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開(kāi)戶(hù)資料，要求客戶(hù)出示本人（或連同代辦人）的有效身份證件進(jìn)行核對(duì)，并登記其身份證件的姓名和號(hào)碼進(jìn)行開(kāi)戶(hù)操作，對(duì)于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶(hù)一概不予辦理開(kāi)戶(hù)手續(xù)。

在提取現(xiàn)金方面，嚴(yán)格執(zhí)行逐級(jí)審批的制度，對(duì)明顯套現(xiàn)的賬戶(hù)不給予現(xiàn)金支付。我社堅(jiān)持每天對(duì)每筆超過(guò)5萬(wàn)元（含）的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢(xún)和實(shí)時(shí)監(jiān)控，并要求個(gè)人或單位需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額；單位結(jié)算賬戶(hù)100萬(wàn)元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易和個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)20萬(wàn)元以上的大額支付交易和單位結(jié)算賬戶(hù)發(fā)生與個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)之間（含他代本）單筆20萬(wàn)元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都設(shè)立了手工登記本。

嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我社成立專(zhuān)項(xiàng)小組專(zhuān)門(mén)對(duì)有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶(hù)實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類(lèi)似這樣的帳戶(hù)發(fā)生，以確保我聯(lián)社結(jié)算帳戶(hù)帳戶(hù)都能合規(guī)性地運(yùn)各單位結(jié)算賬戶(hù)和個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)的大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付等現(xiàn)象，經(jīng)過(guò)我社員工的深入了解和觀察，都是屬于正常結(jié)算業(yè)務(wù)范圍，沒(méi)有違反反洗錢(qián)相關(guān)規(guī)定。

今年以來(lái)，我社轄區(qū)內(nèi)沒(méi)有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶(hù)；沒(méi)有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符的賬戶(hù)；沒(méi)有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符的賬戶(hù)；沒(méi)有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)明顯不符的賬戶(hù)；沒(méi)有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正�，F(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。

今后我們將繼續(xù)把反洗錢(qián)工作作為一項(xiàng)長(zhǎng)期的重要工作來(lái)抓，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度，加大反洗錢(qián)培訓(xùn)的力度，確保全員樹(shù)立應(yīng)有的反洗錢(qián)意識(shí)，掌握必要的反洗錢(qián)技能，增強(qiáng)反洗錢(qián)工作的緊迫感、主動(dòng)性；嚴(yán)格履行反洗錢(qián)義務(wù)，切實(shí)預(yù)防洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。

二0一一年十二月二十三日

主題詞：反洗錢(qián)工作總結(jié)本社發(fā)送：聯(lián)社本社主任副主任蓿亥信用社201*年12月23日

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納林希里信用社201*年反洗錢(qián)工作總結(jié)

根據(jù)人民銀行的反洗錢(qián)相關(guān)工作要求，以及我旗聯(lián)社的相關(guān)布署，我社以力求持續(xù)、牢固樹(shù)立反洗錢(qián)法律責(zé)任和依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)、積極開(kāi)展、配合上級(jí)機(jī)構(gòu)開(kāi)展反洗錢(qián)工作為指導(dǎo)思想，繼續(xù)堅(jiān)持反洗錢(qián)相關(guān)工作，現(xiàn)將我社201*年反洗錢(qián)工作總結(jié)如下：

一、成立工作小組

為有組織、有計(jì)劃依法貫徹落實(shí)反洗錢(qián)工作，我社在年初成立了以信用社主任為組長(zhǎng)，副主任為副組長(zhǎng)，信用社員工為成員的反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組,因人員調(diào)整我社先后多次調(diào)整社內(nèi)反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，現(xiàn)反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組如下：

組長(zhǎng)：***成員：****二、簽訂責(zé)任狀

為切實(shí)、有效做好反洗錢(qián)工作，我社反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)和各組員簽訂了反洗錢(qián)責(zé)任狀，將責(zé)任有效落實(shí)在了每一位職工身上。

三、認(rèn)真學(xué)習(xí)，提高反洗錢(qián)水平

為了使反洗錢(qián)工作能在日常工作中有效的進(jìn)行，使反洗錢(qián)工作無(wú)形的融入日常業(yè)務(wù)辦理中，我社按月組織召開(kāi)反洗

錢(qián)工作會(huì)議，認(rèn)真學(xué)習(xí)反洗錢(qián)相關(guān)知識(shí)，提高員工的反洗錢(qián)工作水平，保證了我社反洗錢(qián)工作順利開(kāi)展。

四、逐步制定健全、完善反洗錢(qián)內(nèi)部控制體系，進(jìn)一步明確反洗錢(qián)工作內(nèi)容，嚴(yán)格按照規(guī)定定時(shí)上報(bào)各類(lèi)反洗錢(qián)、大額交易、可疑交易信息

為進(jìn)一步完善反洗錢(qián)內(nèi)控體系，發(fā)揮反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)工作小組作用，使工作滿(mǎn)足反洗錢(qián)相關(guān)監(jiān)管和實(shí)際操作要求，提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。我社堅(jiān)持以?xún)?nèi)控優(yōu)先為原則，按照反洗錢(qián)法律法規(guī)規(guī)定，隨時(shí)安排、調(diào)整反洗錢(qián)工作程序，通過(guò)簽訂責(zé)任狀明確反洗錢(qián)工作崗位職責(zé)，分解落實(shí)反洗錢(qián)工作的職責(zé)和任務(wù)。借聯(lián)社檢查、監(jiān)督反洗錢(qián)工作的契機(jī)，要求每個(gè)職工將反洗錢(qián)的相關(guān)內(nèi)容列入崗位職責(zé)，納入職工考核，嚴(yán)肅反洗錢(qián)工作，真正將反洗錢(qián)工作落到實(shí)處。

一年來(lái)，我社以《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法實(shí)施細(xì)則》等法律法規(guī)以及聯(lián)社的相關(guān)要求為社內(nèi)反洗錢(qián)工作制度，嚴(yán)格要求職工，進(jìn)一步明確、完善了反洗錢(qián)的工作內(nèi)容和工作制度。我社嚴(yán)格按照聯(lián)社要求，按時(shí)按質(zhì)按照規(guī)定的格式及時(shí)、真實(shí)、完整、準(zhǔn)確地向聯(lián)社上報(bào)大額存取款、轉(zhuǎn)賬等信息。

五、落實(shí)客戶(hù)身份識(shí)別制度，有效審查客戶(hù)身份，并妥善保存客戶(hù)身份和交易信息，對(duì)客戶(hù)資料規(guī)范管理

201*年，我社繼續(xù)落實(shí)、完善存、貸款開(kāi)戶(hù)實(shí)名制制度，把好基礎(chǔ)關(guān)口，在個(gè)人開(kāi)立存、貸款賬戶(hù)時(shí)，嚴(yán)格按照實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定要求客戶(hù)出示本人的有效身份證并認(rèn)真審核，對(duì)其身份證進(jìn)行復(fù)印留底，對(duì)未能依法提供相關(guān)證明的個(gè)人一概不予辦理開(kāi)戶(hù)手續(xù)。

六、扎實(shí)開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳工作

按照反洗錢(qián)預(yù)防、監(jiān)控的要求，我社在201*年多次開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳工作，通過(guò)向客戶(hù)講解宣傳反洗錢(qián)政策、相關(guān)知識(shí)和發(fā)放反洗錢(qián)宣傳資料等形式，使社會(huì)公眾、有關(guān)部門(mén)認(rèn)識(shí)和了解洗錢(qián)，支持和參與反洗錢(qián)工作，為反洗錢(qián)法規(guī)、制度的有效實(shí)施營(yíng)造良好的社會(huì)環(huán)境。

七、扎實(shí)開(kāi)展反洗錢(qián)自查工作

我社于201*年6月開(kāi)展對(duì)社內(nèi)1-6月份工作通過(guò)對(duì)反洗錢(qián)崗位設(shè)置情況；反洗錢(qián)制度執(zhí)行情況；反洗錢(qián)宣傳培訓(xùn)情況；客戶(hù)身份識(shí)別情況；可疑和大額交易報(bào)告等五個(gè)方面進(jìn)行反洗錢(qián)自查，確保我社反洗錢(qián)工作正常有序開(kāi)展。

八、201*年反洗錢(qián)工作安排：1、成立新的反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組2、訂反洗錢(qián)責(zé)任狀

3、不斷加強(qiáng)反洗錢(qián)培訓(xùn)和學(xué)習(xí)工作4、開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳工作

5、201*年我社將繼續(xù)落實(shí)、完善開(kāi)戶(hù)實(shí)名制制度，為

反洗錢(qián)把好關(guān)。

6、落實(shí)客戶(hù)身份識(shí)別制度，有效審查客戶(hù)身份，并妥善保存客戶(hù)身份和交易信息，對(duì)客戶(hù)資料規(guī)范管理。

7、開(kāi)展1至2次反洗錢(qián)工作自查。

*****信用社

二○一一年十二月二十日

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