建信人壽保險有限公司常州中心支公司風(fēng)險防范的工作報告

建信人壽保險有限公司常州中心支公司風(fēng)險防范的工作報告

建信人壽保險有限公司常州中心支公司（以下簡稱“常州中支”）于201*年11月18日正式開業(yè)成立，目前主要開展銀行代理保險和團體人身險保險業(yè)務(wù)。建信人壽系中國建設(shè)銀行的子公司，所以現(xiàn)在銀保主要銷售渠道是通過建設(shè)銀行。自開業(yè)以來，常州中支一直高度重視合規(guī)和風(fēng)險防范工作，對外堅持以客戶需求為導(dǎo)向，按監(jiān)管機關(guān)的相關(guān)要求合規(guī)展業(yè)；對內(nèi)加強內(nèi)控體系的建設(shè)，根據(jù)保險行業(yè)監(jiān)管及總、分公司要求積極落實各項風(fēng)險管控措施，為公司健康、持續(xù)發(fā)展夯實基礎(chǔ)。根據(jù)監(jiān)管部門的監(jiān)管精神，以及總、分公司的相關(guān)要求，常州中支將治理銷售誤導(dǎo)工作作為一個核心的專項工作。中支管理層高度重視，認真組織，積極布置，多層次地開展各項工作來做好相關(guān)的治理工作。

一、管理層高度重視，加強相關(guān)工作的組織領(lǐng)導(dǎo)。201*年始，為貫徹落實全國保險監(jiān)管工作會議和人身保險業(yè)綜合治理銷售誤導(dǎo)工作會議精神，做好人身保險銷售誤導(dǎo)治理工作，切實保護保險消費者合法權(quán)益，按《關(guān)于開展人身保險業(yè)銷售誤導(dǎo)自查自糾工作的通知》的要求及建信人壽保險有限公司總公司和江蘇分公司有關(guān)治理銷售誤導(dǎo)的工作要求，常州中支公司成立了以總經(jīng)理湯文英為組長，中支各部門負責(zé)人為組員的常州中支自查自糾工作小組，統(tǒng)一組織規(guī)劃，協(xié)調(diào)各方面資源對常州中支已發(fā)生的業(yè)務(wù)展開了全方位的自查自糾工作。在開展自查自糾工作前，常州中支公司組織全體員工認真學(xué)習(xí)了監(jiān)管的相關(guān)文件，使所有員工認識到治理銷售誤導(dǎo)工作是關(guān)乎整個行業(yè)發(fā)展的大事，從而統(tǒng)一員工思想、端正員工態(tài)度，讓全體員工全身心地投入到治理工作中。

（一）銷售資格檢查情況

中支自查自糾小組，對中支所有的銷售人員的從業(yè)資格證書進行了檢查，經(jīng)過檢查，全部持有有效的保險代理人資格證書，對其中資格證書于半年內(nèi)將要到期的人員，檢查小組已以書面形式提醒其本人進行提前年審。同時檢查小組也對與我中支銀行保險合作的銀行網(wǎng)點進行了檢查，經(jīng)過檢查與我中支有合作的銀行網(wǎng)點共有98個，均有兼業(yè)代理許可證。符合保監(jiān)和銀監(jiān)要求。

（二）銷售培訓(xùn)檢查情況

自查自糾小組對中支銷售培訓(xùn)進行了檢查，按中支銷售培訓(xùn)制度要求，各銷售部門除了早夕會外，每周不少于一次專項培訓(xùn)。自查自糾小組對培訓(xùn)內(nèi)容也進行了審核，均符合監(jiān)管部門的要求。

（三）宣傳資料檢查情況

中支使用的各項宣傳資料和各種宣傳用品均由建信人壽保險有限公司總公司統(tǒng)一印制下發(fā)，在自查自糾中未發(fā)現(xiàn)有違規(guī)現(xiàn)象發(fā)生。（四）銷售行為檢查情況

中支自查自糾小組通過走訪網(wǎng)點，抽查客戶，組織人員暗訪等措施。在對銀保業(yè)務(wù)的銷售行為檢查中，自查自糾小組發(fā)現(xiàn)，中支個別銷售人員在對網(wǎng)點人員進行產(chǎn)品培訓(xùn)時，有將保險產(chǎn)品類比銀行儲蓄產(chǎn)品的行為，自查自糾小組及時進行了整改。由中支風(fēng)險防范崗專人對該銷售人員進行了談話，指出其在網(wǎng)點產(chǎn)品培訓(xùn)中的錯誤行為，并再次單獨對該銷售人員進行產(chǎn)品培訓(xùn)，糾正其對保險產(chǎn)品的錯誤認識，并再次派專人到該網(wǎng)點進行產(chǎn)品培訓(xùn)，深入細致地將公司產(chǎn)品進行了講解。中支自查自糾小組高度重視這個個案，對全體銀行代理保險部的銷售人員進行了再次的產(chǎn)品和銷售培訓(xùn)及銷售話術(shù)合規(guī)演練。（五）客戶回訪檢查情況

我中支所有發(fā)生的業(yè)務(wù)都由總公司400電話回訪中心進行電話回訪，自查自糾小組按照江蘇分公司的統(tǒng)一部署，對回訪錄音進行了抽查。201*年3月23日常州保險行業(yè)協(xié)會對我中支的保單電話回訪進行了檢查，抽查中總的情況是良好的，但是發(fā)現(xiàn)個別客戶對保險責(zé)任和責(zé)任免除及猶豫期概念模糊，我中支公司對已經(jīng)發(fā)現(xiàn)的問題，采取再次電話回訪、上門約談客戶等方法將暴露出來的問題逐一解決。同時針對這一問題，于201*年3月25日對銷售人員進行了再次培訓(xùn)，學(xué)習(xí)監(jiān)管部門的相關(guān)文件，按照監(jiān)管要求，要求銷售人員在銷售中對客戶必須知曉的事項必須逐一進行解釋。在201*年9月常州保險行業(yè)協(xié)會再次我對我公司進行了電話回訪的抽查工作，此次檢查結(jié)果良好，未再有問題發(fā)生。在201*年整年度工作中，無客戶投訴。

（六）銷售品質(zhì)檢查情況

我中支公司建立伊始，就根據(jù)總分公司相關(guān)規(guī)定，制定了針對銷售品質(zhì)管理制度，每月中支風(fēng)險崗都會對當(dāng)月的銷售品質(zhì)管理進行檢查和分析。對將誤導(dǎo)宣傳、夸大收益、代簽名等問題納入考核范圍；建立了對銷售誤導(dǎo)的責(zé)任追究制度，一但發(fā)現(xiàn)問題絕不姑息，對當(dāng)事人將采取降級、處分、勸退等措施。在本次自查自糾中，未發(fā)現(xiàn)有嚴重違規(guī)現(xiàn)象。（七）客戶投訴檢查情況

針對客戶投訴管理，中支按照監(jiān)管和總分公司的規(guī)定建立了電話、柜面和總經(jīng)理接待日等等多種投訴渠道，建立了完善的客戶投訴處理機制，及時受理并處理客戶的投訴。中支開業(yè)迄今，尚未收到客戶投訴案例。

二、在積極開展專項的治理銷售誤導(dǎo)工作的同時，常州中支管理層高度重視風(fēng)險防范工作，將其作為公司管理的重要組成部分。常州中支在成立伊始，就按監(jiān)管部門以及總分公司的要求建立了運營風(fēng)險管理體系，采用三道風(fēng)險防線模式，有效的管控機構(gòu)的各種運營風(fēng)險。一是由常州中支各業(yè)務(wù)部門嚴格執(zhí)行公司的制度和流程，來作為公司風(fēng)險防范的第一道防線；二是由常州中支的風(fēng)險管理部門-綜合行政部，通過執(zhí)行由總公司和分公司制定的相關(guān)企業(yè)內(nèi)控及風(fēng)險管理政策與流程來指導(dǎo)、監(jiān)督各運營部門做好相關(guān)內(nèi)控工作，作為公司風(fēng)險防范的二道防線；三是總公司審計部門將定期對中支公司內(nèi)控制度的健全性，合理性和有效性進行審計，形成公司風(fēng)險管理的第三道防線。

針對一、二道防線，常州中支今年主要開展以下工作，來做實相關(guān)的風(fēng)險防范工作。

（一）加強一線部門對風(fēng)險防范的認識，強化責(zé)任感，變被動為主動，使一道防針切實地發(fā)揮作用。由于一線業(yè)務(wù)部門對相關(guān)業(yè)務(wù)流程更加了解，所以業(yè)務(wù)部門對相關(guān)風(fēng)險的了解務(wù)必會比風(fēng)險管控部門更加準確，但一線業(yè)務(wù)部門存在風(fēng)險認識不足的問題，有時會認為風(fēng)險防范工作與已無關(guān)，從而影響了一道防線的管控效果。針對以上問題，常州中支一是通過培訓(xùn)交流，加強一線部門對風(fēng)險管控工作的認識，使他們意識到他們自身是風(fēng)險的第一責(zé)任人，從而加強他們在工作中的主動性。二是加強一線業(yè)務(wù)部門對監(jiān)管和公司管控要求的了解。通過反復(fù)學(xué)習(xí)監(jiān)管和總分公司的相關(guān)文件，提高其風(fēng)險防范意識。

（二）提高常州中支風(fēng)險管控部門的專業(yè)能力，使二道防線切實發(fā)揮監(jiān)督作用。常州中支的綜合行政部為公司的風(fēng)險管控部門，中支公司的風(fēng)險管理崗現(xiàn)由綜合行政部主管錢強兼任�，F(xiàn)階段，綜合行政部通過根據(jù)每月的風(fēng)險事件上報，來指出當(dāng)月出現(xiàn)的風(fēng)險點和風(fēng)險隱患；同時在每周的中支部門主管例會上對風(fēng)險防范工作進行通報。下一階段，常州中支風(fēng)險管控部門將進一步提高專業(yè)能力，通過學(xué)習(xí)運用分公司的風(fēng)險管控工具，來加強對業(yè)務(wù)一線部門管控工作的指導(dǎo)和監(jiān)督，從而真正有效的管控中支機構(gòu)的各種經(jīng)營風(fēng)險。

三、常州中支成立一年多時間，滿期兌付的情況尚未有發(fā)生。但是本著對公司及客戶負責(zé)的認真態(tài)度，按監(jiān)管及總、分公司的要求，中支公司設(shè)立重大退保應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組，負責(zé)重大退保應(yīng)急處置的決策與指揮，由總經(jīng)理任組長，中支公司客戶服務(wù)部、銀行保險部、個人業(yè)務(wù)部、團險業(yè)務(wù)部、綜合行政部等相關(guān)部門主管為小組成員。同時也做了群體兌付的應(yīng)急預(yù)案。一旦有緊急情況發(fā)生，我們將嚴格按照預(yù)案執(zhí)行，妥善處理，維護社會安定，保障公司健康、穩(wěn)定、有序發(fā)展。

建信人壽保險有限公司常州中心支公司201*-3-16

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建信人壽--公司歷程和公司榮譽

201*-02-2022:28瀏覽：14分類：公司介紹

建信人壽--公司歷程和公司榮譽

公司歷程：

201*-8建信人壽為公司一名投�！百J無憂”意外傷害保險的出險客戶賠付500萬元，創(chuàng)下了國內(nèi)意外險單人單筆賠付金額的最高紀錄。

201*-7-27中國保險監(jiān)督管理委員會批復(fù)建信人壽保險有限公司注冊資本變更為45億元人民幣。

201*-6-15建信人壽青島分公司正式成立。201*-6-5建信人壽保險有限公司工會成立。

201*-4-6建信人壽保險有限公司黨委成立。

201*-3-15建信人壽蘇州中心支公司正式成立。（201*年8月17日，改建為蘇州分公司）

201*-12-29建信人壽山東分公司正式成立。201*-12-9建信人壽北京分公司正式成立。

201*-11-9建信人壽深圳中心支公司正式成立。（201*年7月16日，改建為深圳分公司）

201*-9-28中國保險監(jiān)督管理委員會批復(fù)建信人壽保險有限公司注冊資本變更為11.8億元人民幣。

201*-7-22建信人壽保險有限公司在上海揭牌成立。

201*-7-6上海市工商行政管理局正式核準我司企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照變更事項，自該日起我司正式更名為建信人壽。201*-6-7中國保監(jiān)會正式批復(fù)同意我司名稱變更為“建信人壽保險有限公司”；同意我司業(yè)務(wù)范圍調(diào)整為“人壽保險、健康保險、意外傷害保險等各類人身保險業(yè)務(wù)；上述業(yè)務(wù)的再保險業(yè)務(wù)；國家法律、法規(guī)允許的保險資金運用業(yè)務(wù)；經(jīng)中國保監(jiān)會批準的其他業(yè)務(wù)”。201*-3-31中國保監(jiān)會正式批復(fù)我司股東由荷蘭保險國際有限公司和中國太平洋保險(集團)股份有限公司變更為中國建設(shè)銀行股份有限公司（持股51%）、中國人壽保險股份有限公司(臺灣)（持股19.9%）、中國建銀投資有限責(zé)任公司（持股19.35%）、上海錦江國際投資管理有限公司（持股4.90%）和上海華旭投資有限公司（持股4.85%）。

201*公司將400-8855-668熱線電話集中到上海一地，通過建立標準化流程、制定統(tǒng)一培訓(xùn)計劃和回訪話術(shù)等措施，為客戶提供了更高品質(zhì)的電話服務(wù)。公司榮譽：

201*-12-18由解放日報主辦、上海復(fù)旦大學(xué)金融研究中心協(xié)辦的“第八屆上海優(yōu)秀服務(wù)保險公司評選”結(jié)果揭曉。建信人壽獲得“卓越服務(wù)獎”。

201*-11-21由和訊網(wǎng)發(fā)起、中國證券市場研究設(shè)計中心（SEEC）等機構(gòu)聯(lián)合主辦的大型網(wǎng)絡(luò)評選活動“第十屆中國財經(jīng)風(fēng)云榜保險業(yè)戰(zhàn)略發(fā)展峰會”在京舉行。建信人壽榮獲“最具成長力保險公司”獎。

201*-11-5由國內(nèi)主流財經(jīng)媒體《理財周報》發(fā)起主辦的第五屆中國保險業(yè)權(quán)威評選活動“中國百萬中產(chǎn)家庭首選保險品牌榜”頒獎典禮在北京召開，建信人壽榮獲“最佳成長性保險公司”獎。

201*-7-11由《中國保險報》、中保網(wǎng)舉辦的“201*中國保險年度人物評選活動”結(jié)果正式揭曉，建信人壽董事長王軍當(dāng)選中國保險年度人物。

201*-5-19由解放日報、上海財經(jīng)大學(xué)主辦的“上海優(yōu)秀服務(wù)保險公司”評選頒獎典禮在上海財經(jīng)大學(xué)召開，公司榮獲第七屆上海優(yōu)秀服務(wù)保險公司評選“最佳專業(yè)服務(wù)獎”。201*-4-18由中國保險報、中保網(wǎng)及新浪網(wǎng)聯(lián)合舉辦的“201*年度保險產(chǎn)品”評選活動獲獎產(chǎn)品揭曉，建信人壽銀行保險渠道產(chǎn)品“龍行無憂意外保險保障計劃”和“金富人生兩全保險（分紅型）”分別獲得“年度意外保險產(chǎn)品”和“年度分紅兩全保險產(chǎn)品”獎項。201*-3-2201*年國內(nèi)權(quán)威財經(jīng)媒體《21世紀經(jīng)濟報道》發(fā)布《201*年亞洲保險公司競爭力排名研究報告》，建信人壽在國內(nèi)壽險公司競爭力排名中列第八位。

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