2級理財規(guī)劃師培訓(xùn)計劃與大綱

理財規(guī)劃師培訓(xùn)計劃

1．培訓(xùn)目標(biāo)1．1總體目標(biāo)

培養(yǎng)具備以下條件的人員：掌握制定理財規(guī)劃的理論和專業(yè)能力，能根據(jù)客戶需求制定單項理財規(guī)劃和綜合理財規(guī)劃。1．2理論知識培訓(xùn)目標(biāo)

依據(jù)《理財規(guī)劃師國家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》中對理財規(guī)劃師的理論知識要求，通過培訓(xùn)，使培訓(xùn)對象掌握制定風(fēng)險管理和保險規(guī)劃、投資規(guī)劃、稅收籌劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃、綜合理財規(guī)劃的相關(guān)知識要點。1．3專業(yè)能力培訓(xùn)目標(biāo)

依據(jù)《理財規(guī)劃師國家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》中對理財規(guī)劃師的專業(yè)能力要求，通過培訓(xùn)，使培訓(xùn)對象在分析客戶各項需求的基礎(chǔ)上，制定風(fēng)險管理和保險規(guī)劃、投資規(guī)劃、稅收籌劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃和綜合理財規(guī)劃，并可以根據(jù)需要調(diào)整規(guī)劃方案。理財規(guī)劃師培訓(xùn)大綱1．課程任務(wù)和說明

通過培訓(xùn)，使培訓(xùn)對象全面掌握理財規(guī)劃師的理論知識和專業(yè)能力。培訓(xùn)完畢，培訓(xùn)對象應(yīng)能夠熟練掌握各單項理財規(guī)劃的制定方法，掌握整合各單項理財規(guī)劃使之形成綜合理財規(guī)劃方案的有關(guān)知識。

在教學(xué)過程中，應(yīng)重點進(jìn)行能力訓(xùn)練，使培訓(xùn)對象通過培訓(xùn)，具備針對不同客戶財務(wù)狀況制定綜合理財規(guī)劃方案的能力。2．課時分配

課時分配表

理論知識部分內(nèi)容風(fēng)險管理和保險規(guī)劃投資規(guī)劃稅收籌劃886622投資規(guī)劃稅收籌劃13lOlO832總課時授課復(fù)習(xí)862內(nèi)容風(fēng)險管理和保險規(guī)劃專業(yè)能力部分總課時lO授課7練習(xí)退休養(yǎng)老規(guī)劃財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃綜合理財規(guī)劃機動總計665511退休養(yǎng)老規(guī)劃財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃710582286506342lO綜合理財規(guī)劃機動總計lOlO70846214總課時數(shù)：120課時。

3．理論知識部分教學(xué)要求及內(nèi)容3．1風(fēng)險管理和保險規(guī)劃3．1．1教學(xué)要求

通過培訓(xùn)，使培訓(xùn)對象明確制定風(fēng)險管理和保險規(guī)劃對于客戶理財?shù)闹匾�意義，了解基本概念的同時掌握對客戶各種需求的確定方法。3．1．2教學(xué)內(nèi)容

(1)個人風(fēng)險管理基本知識。(2)壽險需求的動態(tài)分析方法。(3)健康險需求的確定方法。(4)財產(chǎn)險需求的確定方法。(5)責(zé)任險需求的確定方法。(6)保障信托知識。(7)人壽保險信托知識。(8)保險法律法規(guī)。3．1．3教學(xué)建議

列舉生活中典型的風(fēng)險、保險事例，引導(dǎo)培訓(xùn)對象形成判斷風(fēng)險、分析保險需求和保險產(chǎn)品的能力。3．2投資規(guī)劃3．2．1教學(xué)要求

通過培訓(xùn)，使培訓(xùn)對象掌握投資領(lǐng)域中相對復(fù)雜的理論知識，如不動產(chǎn)投資、衍生工具等。3．2．2教學(xué)內(nèi)容

(1)投資目標(biāo)基本知識。(2)資產(chǎn)配置基本知識。(3)投資組合基本知識。(4)不動產(chǎn)投資基本知識。(5)衍生工具基本知識。

3。2．3教學(xué)建議

投資規(guī)劃部分的知識結(jié)構(gòu)比較復(fù)雜，因此，要使培訓(xùn)對象具備分析投資目標(biāo)、投資產(chǎn)品的能力，使之明確各類投資產(chǎn)品在理財規(guī)劃中的地位，及這些投資產(chǎn)品對實現(xiàn)投資目標(biāo)的影響，并在此基礎(chǔ)上更好地理解資產(chǎn)配置、投資組合。3．4退休養(yǎng)老規(guī)劃3．4．1教學(xué)要求

通過培訓(xùn)，使培訓(xùn)對象了解退休養(yǎng)老費用及額度的確定方法。

3．4．1教學(xué)內(nèi)容(1)職業(yè)規(guī)劃的基本知識。(2)安養(yǎng)信托基本知識。3．4．3教學(xué)建議

要使培訓(xùn)對象掌握退休養(yǎng)老規(guī)劃的工具運用及相應(yīng)額度的計算。3．5財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃3．5．1教學(xué)要求

通過培訓(xùn)，使培訓(xùn)對象了解財產(chǎn)分配和財產(chǎn)傳承規(guī)劃對客戶理財?shù)闹匾�意義，熟悉規(guī)劃制定流程所涉及的基本知識。3．5．2教學(xué)內(nèi)容

(1)贍養(yǎng)和撫養(yǎng)義務(wù)的相關(guān)規(guī)定。(2)家庭財產(chǎn)分割的原則和具體辦法。(3)婚姻家庭信托基本知識。(4)遺囑執(zhí)行人的相關(guān)知識。(5)遺產(chǎn)分割原則。(6)法定繼承與遺囑繼承的局限性。3．5．3教學(xué)建議

本部分內(nèi)容與法律制度有著密切的聯(lián)系，因此，要注意在傳授相關(guān)知識的過程中，將法律性質(zhì)的語言通俗化，以更切合理財規(guī)劃實務(wù)的方式使培訓(xùn)對象接受，并使其熟悉規(guī)劃流程及必要文件的相關(guān)知識。3．6綜合理財規(guī)劃3．6．1教學(xué)要求

通過培訓(xùn)，使培訓(xùn)對象了解理財規(guī)劃建議書的寫作步驟及主要內(nèi)容。3．6．2教學(xué)內(nèi)容

理財規(guī)劃建議書寫作相關(guān)知識。3．6．3教學(xué)建議

闡明理財規(guī)劃建}義書各個部分的先后順序、內(nèi)在聯(lián)系等知識，并提醒培訓(xùn)對象需要注意的有關(guān)問題。

4．專業(yè)熊力部分教學(xué)要求及內(nèi)容4．1教學(xué)要求

通過培訓(xùn)．使培訓(xùn)對象掌握單項規(guī)劃的制定流程，并在形成綜合分析能力的基礎(chǔ)上，制定針對不同客戶的綜合理財規(guī)劃。4。2教學(xué)內(nèi)容

4．2。l風(fēng)險管理和保險規(guī)劃(1)分析需求

1)分類整理可用保險轉(zhuǎn)移和不可用保險轉(zhuǎn)移的風(fēng)險。2)確定客戶人身險和財產(chǎn)險的保險需求。3)確定客戶不可用保險轉(zhuǎn)移的風(fēng)險管理需求。(2)制定方案

1)制定綜合保險方案。2)制定非保險風(fēng)險管理方案。(3)調(diào)整方案

1)根據(jù)因素變化調(diào)整保險方案2)根據(jù)因素變化調(diào)整非保險風(fēng)險管理方案。4．2．2投資規(guī)劃(1)分析需求

1)分析客戶投資相關(guān)信息。2)分析客戶未來各項需求。3)確定客戶的各項投資目標(biāo)。(2)制定并調(diào)整方案

1)制定資產(chǎn)配置方案。2)根據(jù)客戶投資目標(biāo)分別構(gòu)建投資組合。3)根據(jù)宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境的變化調(diào)整投資規(guī)劃方案。4)根據(jù)金融市場的變化調(diào)整投資規(guī)劃方案。

5)根據(jù)投資績效調(diào)整投資規(guī)劃方案。6)根據(jù)客戶目標(biāo)變化調(diào)整投資規(guī)劃方案。4．2．3稅收籌劃(1)分析客戶納稅狀況

1)計算客戶當(dāng)前納稅額。2)評價客戶納稅狀況。(2)制定稅收籌劃方案

1)制定個人所得稅等所得稅籌劃方案。2)制定營業(yè)稅等流轉(zhuǎn)稅籌劃方案。3)制定契稅等其他稅種籌劃方案。4．2．4退休養(yǎng)老規(guī)劃(1)分析需求

1)分析客戶職業(yè)生涯、預(yù)期壽命等退休養(yǎng)老信息。

2)分析客戶退休后生活費用的變動趨勢。3)確定客戶退休養(yǎng)老金額度。(2)制定方案

1)選擇適當(dāng)?shù)耐诵蒺B(yǎng)老金準(zhǔn)備方式與工具。2)制定退休養(yǎng)老方案。(3)調(diào)整方案

1)根據(jù)客戶職業(yè)規(guī)劃和生活質(zhì)量預(yù)期的變化調(diào)整規(guī)劃。2)根據(jù)社會養(yǎng)老保障制度的變化調(diào)整方案。4．2．5財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃(1)分析客戶財產(chǎn)狀況

1)分析客戶的婚姻關(guān)系。2)界定相關(guān)財產(chǎn)權(quán)屬。3)估算客戶財產(chǎn)數(shù)額。(2)制定財產(chǎn)分配方案

1)幫助客戶確定財產(chǎn)分配目標(biāo)和原則。2)提出具體的財產(chǎn)分配建議。3)擬訂財產(chǎn)分配法律文件。4)調(diào)整財產(chǎn)分配方案。4．3教學(xué)建議

引導(dǎo)培訓(xùn)對象對設(shè)計案例中各單項規(guī)劃進(jìn)行練習(xí)，并且能夠?qū)⒏饕?guī)劃進(jìn)行整合、調(diào)整，形成一份完整的綜合理財規(guī)劃。

擴展閱讀：1級理財規(guī)劃師培訓(xùn)計劃與大綱

高級理財規(guī)劃師培訓(xùn)計劃

1．1總體目標(biāo)1．培訓(xùn)目標(biāo)

培養(yǎng)具備以下條件的人員：掌握投資規(guī)劃、稅收籌劃和財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃的高級知識與技能，能為財產(chǎn)結(jié)構(gòu)和家庭結(jié)構(gòu)復(fù)雜的客戶制定相應(yīng)的理財規(guī)劃。1．2理論知識培訓(xùn)目標(biāo)

依據(jù)《理財規(guī)劃師國家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》中對高級理財規(guī)劃師的理論知識要求，通過培訓(xùn)，使培訓(xùn)對象掌握與高級理財規(guī)劃師業(yè)務(wù)緊密相連的投資規(guī)劃、稅收籌劃和財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃的理論知識。

1．3專業(yè)能力培訓(xùn)目標(biāo)

依據(jù)《理財規(guī)劃師國家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》中對高級理財規(guī)劃師的專業(yè)能力要求，通過培訓(xùn)，使培訓(xùn)對象在分析客戶特殊需求的基礎(chǔ)上，制定投資規(guī)劃、稅收籌劃、財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃，并能進(jìn)行理財規(guī)劃師的執(zhí)業(yè)指導(dǎo)及自身的業(yè)務(wù)創(chuàng)新。2．教學(xué)要求2．1理論知識要求2．1．1投資規(guī)劃2．1．2稅收籌劃

2．1．3財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃2．1．4指導(dǎo)與創(chuàng)新2．2專業(yè)能力要求2．2．1投資規(guī)劃2．2．2稅收籌劃

2．2．3財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃2．2．4指導(dǎo)與創(chuàng)新3．教學(xué)計劃安排總課時數(shù)：]00課時。理論知識授課：27課時。理論知識復(fù)習(xí)：9課時。

專業(yè)能力授課：38課時。專業(yè)能力練習(xí)：14課時。機動課時：12課時。高級理財規(guī)劃師培訓(xùn)大綱1。課程任務(wù)和說明

通過培訓(xùn)，使培訓(xùn)對象了解高級理財規(guī)劃師的理論知識結(jié)構(gòu)和職業(yè)要求。培洲完畢，培訓(xùn)對象應(yīng)能熟練掌握高級理財規(guī)劃師需要的理論知識和專業(yè)能力，能為財務(wù)狀況復(fù)雜的客戶制定投資規(guī)劃、稅收籌劃和財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃方案。

在教學(xué)過程中，應(yīng)重點進(jìn)行案例分析，注重能力提升方面的訓(xùn)練，使培訓(xùn)對象通過培訓(xùn)。能針對特殊客戶的財務(wù)狀況制定理財規(guī)劃方案，并具有指導(dǎo)和創(chuàng)新的能力。2．課時分配課時分配表理論知識部分內(nèi)容專業(yè)能力部分總課時授課練習(xí)總課授課復(fù)習(xí)內(nèi)容時投資規(guī)劃稅收籌劃862投資規(guī)劃862稅收籌劃141210910434財產(chǎn)分配與傳承93財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃14規(guī)劃1212860指導(dǎo)與創(chuàng)新862指導(dǎo)與創(chuàng)新機動1總計4機動938314279總計‘40總課時數(shù)：100課時。

3。理論知識部分教學(xué)要求及內(nèi)容3．1投資規(guī)劃3．1．1教學(xué)要求

通過培訓(xùn)，使培訓(xùn)對象掌握高級理財規(guī)劃師進(jìn)行投資規(guī)劃所要掌握的國內(nèi)外金融市場動

態(tài)和實業(yè)投資領(lǐng)域的相關(guān)知識，并了解投資過程中的風(fēng)險，熟悉相關(guān)法律法規(guī)。3．1．2教學(xué)內(nèi)容

(1)國際金融市場基本知識。(2)創(chuàng)業(yè)投資基本知識。(3)股權(quán)投資基本知識。(4)風(fēng)險投資基本知識。(5)國家風(fēng)險基本知識。(6)相關(guān)法律法規(guī)。3．1．3教學(xué)建議

高級理財規(guī)劃師部分的投資規(guī)劃內(nèi)容涉及國際金融及一些行業(yè)結(jié)構(gòu)、組織設(shè)置等知識，專業(yè)性比較強；因此，在授課過程中可采用圖表法、比喻法等方式，使內(nèi)容更為清晰，易于被培訓(xùn)對象接受。3．2稅收籌劃3．2。1教學(xué)要求

通過培訓(xùn)，使培訓(xùn)對象掌握國際稅收，主要國家和地區(qū)基本稅制、離岸信托、自由裁量信托離岸公司、離岸賬戶等相關(guān)知識。3．2．2教學(xué)內(nèi)容

(1)國際稅收基本知識。(2)主要國家和地區(qū)基本稅制。(3)離岸信托、自由裁量信托等相關(guān)知識。(4)離岸公司、離岸賬戶相關(guān)知識。3．2．3教學(xué)建議

這部分內(nèi)容往往與實際規(guī)劃中客戶的特殊需求結(jié)合在一起，因此要向培訓(xùn)對象明確各種特殊稅收籌劃方法的功能、區(qū)別及其適用領(lǐng)域。3．3財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃3．3．1教學(xué)要求

通過培訓(xùn)，使培訓(xùn)對象了解我國及其他國家關(guān)于財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃的特殊規(guī)定，并理解它們與財產(chǎn)分配和傳承規(guī)劃的聯(lián)系。3．3．1教學(xué)內(nèi)容

(1)財產(chǎn)分配與傳承的相關(guān)特殊規(guī)定。(2)主要國家和地區(qū)財產(chǎn)分配與傳承相關(guān)規(guī)定。(3)主要國家和地區(qū)婚姻相關(guān)規(guī)定。(4)慈善公益事業(yè)相關(guān)規(guī)定。3．3．3教學(xué)建議

高級理財規(guī)劃師業(yè)務(wù)中的財產(chǎn)分配和傳承規(guī)劃涉及很多特殊的法律規(guī)定，有我國的也有

其他國家的，還有一些規(guī)劃工具的單項和綜合運用，如公益信托等。因此，要通過大量的案例使培訓(xùn)對象更直觀地了解并能熟練地運用這些龐雜的知識。3．4指導(dǎo)與創(chuàng)新3．4．1教學(xué)要求

通過培訓(xùn)，使培訓(xùn)對象掌握進(jìn)行業(yè)務(wù)指導(dǎo)和創(chuàng)新的方法和基本知識。3．4．2教學(xué)內(nèi)容

(1)授課技巧與方法。(2)組織與協(xié)調(diào)方法。(3)方法創(chuàng)新知識。(4)應(yīng)用創(chuàng)新知識。3．4．3教學(xué)建議

要結(jié)合具體的理財規(guī)劃實踐，突出理財規(guī)劃業(yè)務(wù)流程的每個環(huán)節(jié)或者每個具體單項規(guī)劃的特點，針對這種特性進(jìn)行授課方法的傳授和相應(yīng)業(yè)務(wù)的創(chuàng)新。4．專業(yè)能力部分教學(xué)要求及內(nèi)容4．1教學(xué)要求

通過培訓(xùn)，使培訓(xùn)對象了解實際工作中常見的幾類客戶特殊情況和特殊需求，在分析的基礎(chǔ)上制定理財規(guī)劃；同時，使培訓(xùn)對象在執(zhí)業(yè)過程中能夠?qū)嶋H指導(dǎo)理財規(guī)劃師的業(yè)務(wù)，并能根據(jù)現(xiàn)實情況的變化進(jìn)行相應(yīng)的業(yè)務(wù)創(chuàng)新。4．2教學(xué)內(nèi)容4．2．1投資規(guī)劃(1)構(gòu)建金融投資組合

1)構(gòu)建國際化金融投資組合。2)運用期貨、期權(quán)等衍生工具。3)跟蹤國內(nèi)外金融市場的最新發(fā)展。(2)制定實業(yè)投資方案

1)幫助客戶組織制定創(chuàng)業(yè)投融資方案。2)幫助客戶組織制定股權(quán)投融資方案。3)幫助客戶組織制定風(fēng)險投融資方案。4)向客戶提供相關(guān)咨詢服務(wù)。4．2。2稅收籌劃

(1)制定國內(nèi)稅收籌劃方案

1)幫助客戶制定實業(yè)投資稅收籌劃方案。2)幫助客戶制定投資組合的稅收籌劃方案。3)針對特殊情況制定稅收籌劃方案。

(2)制定國際稅收籌劃方案1)幫助客戶處理涉外稅收事務(wù)。2)向客戶提供相關(guān)咨詢服務(wù)。3)運用信托等工具制定稅收籌劃方案。4．2．3財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃(1)分析需求

1)分析多代際、多婚、多子女、跨國籍等復(fù)雜家庭的成員關(guān)系。2)分析多代際、多婚、多子女、跨國籍等復(fù)雜家庭的財產(chǎn)狀況。3)識別客戶的分配與傳承意愿。(2)制定方案

1)制定家族股權(quán)管理方案。2)綜合利用各種工具為客戶制定財產(chǎn)分配與傳承方案。3)幫助客戶處理涉外婚姻事務(wù)。4)幫助客戶安排慈善公益事務(wù)。4．2．4指導(dǎo)與創(chuàng)新(1)指導(dǎo)

1)指導(dǎo)低級別理財規(guī)劃師開展工作。2)進(jìn)行理財規(guī)劃相關(guān)培訓(xùn)。(2)創(chuàng)新

1)對理財案例進(jìn)行分析總結(jié)，并提出創(chuàng)新理財模式。2)對規(guī)范理財行業(yè)的相關(guān)問題提出建設(shè)性意見。4．3教學(xué)建議

按照業(yè)務(wù)流程，使培訓(xùn)對象明確高級理財規(guī)劃業(yè)務(wù)的特殊性，可以讓培訓(xùn)對象就各自執(zhí)業(yè)情況進(jìn)行交流并設(shè)計一些典型的案例，培養(yǎng)培訓(xùn)對象的擴展性思維，提升其創(chuàng)新能力。

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