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鎮(zhèn)201*年度 基本農(nóng)田保護(hù)工作情況匯報(bào)Microsoft Word 文檔 (2)

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鎮(zhèn)201*年度 基本農(nóng)田保護(hù)工作情況匯報(bào)Microsoft Word 文檔 (2)

橫溝市鎮(zhèn)201*年度

開展基本農(nóng)田保護(hù)工作的情況匯報(bào)

尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo):

首先熱烈歡迎各位領(lǐng)導(dǎo)到橫溝市鎮(zhèn)檢查指導(dǎo)工作。201*年以來,為認(rèn)真貫徹落實(shí)《中華人民共和國(guó)土地管理法》和《基本農(nóng)田保護(hù)條例》、嚴(yán)格基本農(nóng)田紅線不動(dòng)搖,切實(shí)保護(hù)好、管理好我鎮(zhèn)的基本農(nóng)田,實(shí)現(xiàn)我鎮(zhèn)的基本農(nóng)田保護(hù)率不降低,耕地保有量不減少的工作目標(biāo),我鎮(zhèn)認(rèn)真開展了基本農(nóng)田保護(hù)工作。現(xiàn)將工作情況簡(jiǎn)要匯報(bào)如下。

一、基本情況

橫溝市鎮(zhèn)地處石首市東北部,現(xiàn)轄18個(gè)村、1個(gè)居民社區(qū),人口4201*人,耕地總面積4864.71公頃,基本農(nóng)田保護(hù)面積4004.11公頃,保護(hù)率達(dá)到了82.3%。其中全鎮(zhèn)劃定基本農(nóng)田片塊143塊,設(shè)保護(hù)標(biāo)志牌115個(gè)。為了加強(qiáng)基本農(nóng)田保護(hù)工作,鎮(zhèn)上成立了領(lǐng)導(dǎo)小組1個(gè),村上成立管護(hù)小組18個(gè),確定基本農(nóng)田保護(hù)信息聯(lián)絡(luò)員173人,聘請(qǐng)基本農(nóng)田保護(hù)協(xié)管員18人。市與我鎮(zhèn)簽訂責(zé)任書1份,鄉(xiāng)鎮(zhèn)與村簽訂責(zé)任書18份。

二、主要做法和采取的措施(一)宣傳發(fā)動(dòng),認(rèn)識(shí)到位。

近年來,橫溝市鎮(zhèn)積極強(qiáng)化群眾基本農(nóng)田保護(hù)意識(shí),認(rèn)真貫徹《基本農(nóng)田保護(hù)條例》和《湖北省實(shí)施土地管理法辦法》、《湖北省基本農(nóng)田保護(hù)條例》以及省市區(qū)有關(guān)文件精神,把基本農(nóng)田保護(hù)工作作為檢驗(yàn)?zāi)懿荒苷_處理當(dāng)前與長(zhǎng)遠(yuǎn)、局部與全局利益關(guān)系的一個(gè)重要標(biāo)準(zhǔn),引導(dǎo)各部門和社會(huì)各界充分認(rèn)識(shí)保護(hù)基本農(nóng)田的重要性,從維護(hù)農(nóng)民群眾根本利益出發(fā),將保護(hù)基本農(nóng)田工作牢牢抓在手上,時(shí)時(shí)記在心上,扎實(shí)落實(shí)在行動(dòng)上。(二)健全制度,考核到位

為進(jìn)一步加強(qiáng)基本農(nóng)田保護(hù)的監(jiān)督檢查和質(zhì)量等級(jí)的提高,我們積極與相關(guān)部門密切配合,建立健全基本農(nóng)田保護(hù)監(jiān)管體系和管理制度,加大監(jiān)督檢查和宣傳力度,提高基本農(nóng)田保護(hù)全民意識(shí),努力實(shí)現(xiàn)基本農(nóng)田標(biāo)準(zhǔn)化、基礎(chǔ)工作規(guī)范化、保護(hù)責(zé)任社會(huì)化、監(jiān)督管理信息化。著重建立了保護(hù)責(zé)任制、用途管制制度、嚴(yán)格審批與占補(bǔ)平衡制度、質(zhì)量保護(hù)制度、監(jiān)督檢查制度、統(tǒng)計(jì)核查制度和保護(hù)公示制度,把基本農(nóng)田保護(hù)工作納入到政府的重要日程,加強(qiáng)管理建設(shè),促進(jìn)了各項(xiàng)保護(hù)措施的落實(shí)。(三)周密組織,管理到位。

按照政府有文件或公告,有管護(hù)組織,有保護(hù)圖件,有登記檔案,有鄉(xiāng)規(guī)民約,有保護(hù)協(xié)議或合同,有重點(diǎn)地片保護(hù)標(biāo)志的“七有”標(biāo)準(zhǔn)做好基本農(nóng)田保護(hù)的各項(xiàng)基礎(chǔ)性工作。

1、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),建立了領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)及工作班子。按照市有關(guān)會(huì)議和文件精神,我鎮(zhèn)及時(shí)成立了基本農(nóng)田保護(hù)工作領(lǐng)導(dǎo)小組,由鎮(zhèn)長(zhǎng)任組長(zhǎng),分管土地管理的鎮(zhèn)委組織委員、國(guó)土資源所所長(zhǎng)任副組長(zhǎng),鎮(zhèn)農(nóng)業(yè)服務(wù)中心、國(guó)土資源所工作人員及各村村委會(huì)主任為成員,領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室(設(shè)在國(guó)土資源所內(nèi)),由國(guó)土資源所所長(zhǎng)任辦公室主任,負(fù)責(zé)日常工作。在各村成立了由村黨支部書記任組長(zhǎng),村委會(huì)主任為副組長(zhǎng),各村兩委會(huì)成員為成員的基本農(nóng)田管護(hù)小組。全鎮(zhèn)成立了管護(hù)小組18個(gè),聯(lián)絡(luò)員173人,做到了人員落實(shí),職責(zé)明確。通過建立領(lǐng)導(dǎo)班子,加強(qiáng)了對(duì)基本農(nóng)田保護(hù)工作的領(lǐng)導(dǎo)。

2、加強(qiáng)基本農(nóng)田保護(hù)宣傳力度。

各村建立了基本農(nóng)田保護(hù)鄉(xiāng)規(guī)民約,把珍惜資源,保護(hù)耕地寫進(jìn)了鄉(xiāng)規(guī)民約,力爭(zhēng)做到家喻戶曉。在馬家棚村、南洲子村等村建立了5個(gè)較大型的基本農(nóng)田保護(hù)公示牌,將保護(hù)面積、地塊、村組、農(nóng)戶等有關(guān)情況公開,接收群眾監(jiān)督。除了在6.25全國(guó)土地日期間開展系統(tǒng)全面的土地法宣傳活動(dòng)之外,在日常工作中也注意宣傳基本農(nóng)田保護(hù)的方針政策。

3、進(jìn)一步加強(qiáng)基本農(nóng)田質(zhì)量保護(hù)

鎮(zhèn)政府每年都要投入一定量的資金和技術(shù)支持,加強(qiáng)農(nóng)田保護(hù),提高基本農(nóng)田質(zhì)量。近兩年來,鎮(zhèn)上在市政府和上

級(jí)有關(guān)業(yè)務(wù)主管部門的大力支持下,積極向上爭(zhēng)取橫溝市鎮(zhèn)永護(hù)片2.4萬畝國(guó)家土地整理項(xiàng)目,現(xiàn)已開始項(xiàng)目設(shè)計(jì),如果項(xiàng)目能早日實(shí)施,將使我鎮(zhèn)農(nóng)業(yè)基礎(chǔ)設(shè)施條件明顯改善,使基本農(nóng)田質(zhì)量進(jìn)一步提高,切實(shí)提高基本農(nóng)田的產(chǎn)出能力和抗御自然災(zāi)害的能力。

三、存在的問題和今后的打算

1、部分檔案資料更新不夠及時(shí)。鎮(zhèn)村領(lǐng)導(dǎo)人事變動(dòng)后沒有及時(shí)變更下發(fā)新的領(lǐng)導(dǎo)小組成員文件,導(dǎo)致部分村社區(qū)干部職責(zé)不清,對(duì)基本農(nóng)田保護(hù)工作存在的一些模糊認(rèn)識(shí)沒能及時(shí)消除。針對(duì)這一問題,我們將進(jìn)一步開展自查自糾,按照“缺什么、補(bǔ)什么”的原則,做好各項(xiàng)基礎(chǔ)性工作。

2、土地巡查執(zhí)法難度大。因基層國(guó)土所只有三名工作人員,沒有交通工具,開展土地執(zhí)法巡查工作量多,難度大,需要我們?cè)诮窈蟮墓ぷ髦校M力克服困難,更好的開展基本農(nóng)田保護(hù)工作。

二一一年一月十三日

擴(kuò)展閱讀:中國(guó)民生銀行股份有限公司201* 年年度報(bào)告 Microsoft Word 文檔 (2)

目錄

會(huì)議議程會(huì)議須知審議文件

1、中國(guó)民生銀行股份有限公司201*年年度報(bào)告………………………………………………12、中國(guó)民生銀行股份有限公司201*年度董事會(huì)工作報(bào)告……………………………………23、中國(guó)民生銀行股份有限公司201*年度監(jiān)事會(huì)工作報(bào)告……………………………………18

4、中國(guó)民生銀行股份有限公司201*年度財(cái)務(wù)決算報(bào)告………………………………………35

5、中國(guó)民生銀行股份有限公司201*年度利潤(rùn)分配預(yù)案………………………………………40

6、中國(guó)民生銀行股份有限公司201*年度財(cái)務(wù)預(yù)算報(bào)告………………………………………41

7、關(guān)于聘請(qǐng)201*年度審計(jì)會(huì)計(jì)師事務(wù)所及其報(bào)酬的議案……………………………………42

8、關(guān)于修訂《中國(guó)民生銀行股份有限公司關(guān)聯(lián)交易管理辦法》的議案……………………439、關(guān)于公司前次募集資金使用情況說明的議案………………………………………………6110、關(guān)于授權(quán)董事會(huì)在香港擇機(jī)發(fā)行人民幣債券的議案………………………………………66

11、關(guān)于修訂《中國(guó)民生銀行股份有限公司章程》個(gè)別條款的議案…………………………69

12、關(guān)于變更公司注冊(cè)資本的議案………………………………………………………………71

股東審議發(fā)言對(duì)議案投票表決休會(huì)、統(tǒng)計(jì)表決結(jié)果宣布表決結(jié)果宣讀決議

會(huì)議議程

一、會(huì)議開幕致詞二、宣讀股東大會(huì)注意事項(xiàng)三、宣讀投票表決程序四、審議議案

1、中國(guó)民生銀行股份有限公司201*年年度報(bào)告;

2、中國(guó)民生銀行股份有限公司201*年度董事會(huì)工作報(bào)告;3、中國(guó)民生銀行股份有限公司201*年度監(jiān)事會(huì)工作報(bào)告;4、中國(guó)民生銀行股份有限公司201*年度財(cái)務(wù)決算報(bào)告;5、中國(guó)民生銀行股份有限公司201*年度利潤(rùn)分配預(yù)案;6、中國(guó)民生銀行股份有限公司201*年度財(cái)務(wù)預(yù)算報(bào)告;7、關(guān)于聘請(qǐng)201*年度審計(jì)會(huì)計(jì)師事務(wù)所及其報(bào)酬的議案;

8、關(guān)于修訂《中國(guó)民生銀行股份有限公司關(guān)聯(lián)交易管理辦法》的議案;9、關(guān)于公司前次募集資金使用情況說明的議案;

10、關(guān)于授權(quán)董事會(huì)在香港擇機(jī)發(fā)行人民幣債券的議案;

11、關(guān)于修訂《中國(guó)民生銀行股份有限公司章程》個(gè)別條款的議案;12、關(guān)于變更公司注冊(cè)資本的議案。

五、股東審議發(fā)言六、對(duì)議案投票表決七、休會(huì)、統(tǒng)計(jì)表決結(jié)果八、宣布表決結(jié)果九、宣讀決議十、宣讀法律意見書十一、宣布會(huì)議閉幕

中國(guó)民生銀行股份有限公司201*年年度股東大會(huì)注意事項(xiàng)

(201*年5月26日)

為了維護(hù)全體股東的合法權(quán)益,確保股東大會(huì)順利進(jìn)行,根據(jù)本公司上市地有關(guān)法律法規(guī)及《中國(guó)民生銀行股東大會(huì)議事規(guī)則》,提請(qǐng)參會(huì)股東注意以下事項(xiàng):

1、股東(或代理人)參加股東大會(huì)依法享有發(fā)言權(quán)、質(zhì)詢權(quán)、表決權(quán)等權(quán)利。股東參加股東大會(huì),應(yīng)認(rèn)真履行其法定義務(wù),不得侵犯其它股東的權(quán)益,不得擾亂大會(huì)的正常秩序。

2、股東(或代理人)要求在股東大會(huì)上審議發(fā)言的,應(yīng)在發(fā)言議程進(jìn)行前到發(fā)言登記處進(jìn)行登記。大會(huì)主持人根據(jù)會(huì)議登記處提供的名單和順序安排發(fā)言。股東提問應(yīng)舉手示意,并按照主持人的安排進(jìn)行。

3、股東(或代理人)發(fā)言、質(zhì)詢總時(shí)間控制在30分鐘之內(nèi)。股東(或代理人)發(fā)言或提問應(yīng)圍繞本次會(huì)議議題進(jìn)行,且簡(jiǎn)明扼要,每人不超過5分鐘。

4、股東(或代理人)要求發(fā)言時(shí),不得打斷會(huì)議報(bào)告人的報(bào)告或其他股東的發(fā)言。在進(jìn)行大會(huì)表決時(shí),股東(或代理人)不進(jìn)行大會(huì)發(fā)言。股東(或代理人)違反上述規(guī)定的發(fā)言,大會(huì)主持人可拒絕或制止。會(huì)議進(jìn)行中只接受股東(或代理人)身份的人員發(fā)言和質(zhì)詢。

5、股東大會(huì)的議案采用記名方式投票逐項(xiàng)進(jìn)行表決。為節(jié)省時(shí)間,各項(xiàng)表決案在同一份表決票上分別列出,請(qǐng)股東逐項(xiàng)填寫,一次投票。會(huì)議將采用表決軟件進(jìn)行計(jì)票。6、根據(jù)公司章程和有關(guān)規(guī)定,本次股東大會(huì)的第九、十、十一、十二項(xiàng)議案為特別議案,須經(jīng)參加表決的股東(或代理人)所持表決權(quán)的三分之二以上通過;其他議案為普通議案,須經(jīng)參加表決的股東(或代理人)所持表決權(quán)的二分之一以上通過。

7、股東填寫表決票時(shí),應(yīng)按要求認(rèn)真填寫,具體要求參見表決票注意事項(xiàng),填寫完畢,務(wù)必簽署姓名,并將表決票投入票箱。未填、多填、字跡無法辨認(rèn)、沒有股東名稱、沒有投票人簽名或未投票的,視為該股東放棄表決權(quán)利。

8、在會(huì)議進(jìn)入表決程序后進(jìn)場(chǎng)的股東(或代理人)不發(fā)給表決票。在進(jìn)入表決程序前退場(chǎng)的股東,如有委托的,按照有關(guān)委托代理的規(guī)定辦理。

9、本次會(huì)議接到一項(xiàng)臨時(shí)提案,會(huì)議召集人已將該臨時(shí)提案進(jìn)行公告,并根據(jù)法

律法規(guī)規(guī)定及《公司章程》提交股東大會(huì)審議。

10、本次股東大會(huì)審議的議案無關(guān)聯(lián)交易中國(guó)民生銀行股份有限公司201*年年度報(bào)告

(201*年3月25日第五屆董事會(huì)第十六次會(huì)議審議通過)各位股東:

公司201*年年度報(bào)告已經(jīng)第五屆董事會(huì)第十六次會(huì)議審議通過,現(xiàn)提請(qǐng)股東大會(huì)審議。中國(guó)民生銀行股份有限公司201*年5月26日

中國(guó)民生銀行股份有限公司201*年度董事會(huì)工作報(bào)告(201*年3月25日第五屆董事會(huì)第十六次會(huì)議審議通過)各位股東:

《中國(guó)民生銀行股份有限公司201*年度董事會(huì)工作報(bào)告》于201*年3月25日經(jīng)本公司董事會(huì)審議通過。受本公司第五屆董事會(huì)的委托,根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》以及《中國(guó)民生銀行股份有限公司章程》的規(guī)定,現(xiàn)向股東大會(huì)報(bào)告201*年度董事會(huì)的主要工作情況,請(qǐng)予審議。

一、201*年度董事會(huì)工作概況

201*年,本公司董事會(huì)嚴(yán)格遵照兩地上市規(guī)則和《公司章程》的規(guī)定,在監(jiān)管部門各項(xiàng)規(guī)章制度的指導(dǎo)下,勤勉忠實(shí)地履行各項(xiàng)職責(zé),繼續(xù)強(qiáng)化戰(zhàn)略管理,推進(jìn)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型和事業(yè)部改革,加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)政策指導(dǎo)和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,強(qiáng)化資本管理,高度重視信息科技治理,持續(xù)提升公司治理水平,圓滿完成了各項(xiàng)工作。

(一)強(qiáng)化戰(zhàn)略管理,推進(jìn)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型和事業(yè)部改革,為“二次騰飛”插上兩翼。

1、修訂五年綱要,確立發(fā)展目標(biāo),明晰市場(chǎng)定位。201*年董事會(huì)結(jié)合本公司經(jīng)營(yíng)管理的實(shí)際需要,在前期工作的基礎(chǔ)上,通過行內(nèi)外調(diào)研、專家研討論證等環(huán)節(jié),修訂了《五年發(fā)展綱要》。修訂后的《五年發(fā)展綱要》進(jìn)一步確立了“特色銀行、效益銀行”的發(fā)展目標(biāo),明晰了“民營(yíng)企業(yè)的銀行、小微企業(yè)的銀行和高端零售客戶的銀行”的市場(chǎng)定位,并將民生銀行總體發(fā)展戰(zhàn)略概括為“一個(gè)長(zhǎng)期愿景、兩個(gè)發(fā)展目標(biāo)、三個(gè)市場(chǎng)定位、四個(gè)實(shí)現(xiàn)策略、五個(gè)保障機(jī)制”,為各部門清晰地勾畫出二次騰飛的“行軍路線圖”,使全行各項(xiàng)工作緊緊圍繞著戰(zhàn)略定位展開。通過修訂五年發(fā)展綱要,我公司將以二次騰飛為目標(biāo),在保持業(yè)務(wù)規(guī)模同業(yè)排名穩(wěn)步提高的前提下,重點(diǎn)提高公司效益和打造特色銀行,持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展,實(shí)現(xiàn)民生銀行綜合競(jìng)爭(zhēng)力的不斷提升。

2、推動(dòng)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整和戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型,創(chuàng)辦特色銀行。201*年度董事會(huì)在“做民營(yíng)企業(yè)的銀行、小微企業(yè)的銀行和高端零售客戶的銀行”這一市場(chǎng)定位的指導(dǎo)下,積極推動(dòng)經(jīng)營(yíng)層進(jìn)行業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)的調(diào)整和轉(zhuǎn)型。積極深化民企戰(zhàn)略,實(shí)現(xiàn)民企客戶數(shù)量及存貸款規(guī)模的雙增長(zhǎng),提升中小企業(yè)金融業(yè)務(wù)專業(yè)化水平,細(xì)分市場(chǎng),模式化開發(fā)客戶,實(shí)現(xiàn)快速、協(xié)調(diào)發(fā)展;建立小微業(yè)務(wù)領(lǐng)先特色,提高對(duì)客戶定價(jià)能力,建立民生小微金融品牌優(yōu)勢(shì);加大對(duì)小微和民營(yíng)企業(yè)主等高端客戶綜合開發(fā),實(shí)施交叉銷售,提高_(dá)_金融服務(wù)水平和客戶滿意度。通過啟動(dòng)民企戰(zhàn)略、大力發(fā)展中小、重拳出擊小微業(yè)務(wù)、開發(fā)高端客戶等一系列手段,實(shí)現(xiàn)了客戶結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)和盈利結(jié)構(gòu)顯著優(yōu)化,降低對(duì)傳統(tǒng)粗放式增長(zhǎng)模式的依賴,有利于我公司創(chuàng)辦特色銀行,提高資本使用效益,保持民生銀行的可持續(xù)發(fā)展。

3、進(jìn)一步深化事業(yè)部改革,全面規(guī)劃流程銀行建設(shè)。201*年,通過全面分析我公司金融事業(yè)部改革三年以來的運(yùn)行情況,深入研究國(guó)際先進(jìn)銀行流程再造及事業(yè)部運(yùn)行模式的成功經(jīng)驗(yàn),緊密結(jié)合中國(guó)市場(chǎng)環(huán)境及我公司實(shí)際,圍繞戰(zhàn)略目標(biāo),對(duì)事業(yè)部改革的目標(biāo)模式、路徑、實(shí)施步驟、推薦時(shí)間表和相關(guān)條件進(jìn)行了具體設(shè)計(jì),在全行基本形成“以客戶為中心”的流程銀行建設(shè)共識(shí),為深化事業(yè)部改革、全面推進(jìn)流程銀行建設(shè)奠定了基礎(chǔ)。確立公司化、金融整合、多元化團(tuán)隊(duì)的三大原則,具體設(shè)計(jì)現(xiàn)階段事業(yè)部體制優(yōu)化方案,積極穩(wěn)妥推進(jìn)事業(yè)部體制優(yōu)化,促進(jìn)事業(yè)部平穩(wěn)、健康發(fā)展;根據(jù)流程銀行建設(shè)總體規(guī)劃,結(jié)合本年度業(yè)務(wù)發(fā)展重點(diǎn),啟動(dòng)了201*年度流程銀行十一項(xiàng)重點(diǎn)項(xiàng)目和十一項(xiàng)專項(xiàng)課題,積極推進(jìn)改革創(chuàng)新。截至201*年末,項(xiàng)目和課題全部完成方案設(shè)計(jì),大部分項(xiàng)目已進(jìn)入實(shí)施階段。通過強(qiáng)調(diào)統(tǒng)籌推進(jìn)與規(guī)范管理,使我公司流程銀行建設(shè)步入專業(yè)化、科學(xué)化發(fā)展軌道。

4、中間業(yè)務(wù)快速增長(zhǎng),收入結(jié)構(gòu)優(yōu)化效果顯著。201*年度,在董事會(huì)推動(dòng)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型和資本約束理念的指導(dǎo)下,我公司中間業(yè)務(wù)快速增長(zhǎng),實(shí)現(xiàn)了“量增質(zhì)高”。凈非利息收入占比15.8%(銀行口徑),剔除海通因素同比提高2.7個(gè)百分點(diǎn),增長(zhǎng)幅度在銀行同業(yè)機(jī)構(gòu)中位居首位,收入結(jié)構(gòu)優(yōu)化取得了明顯效果。5、貫徹集團(tuán)化管理思路,加強(qiáng)對(duì)外投資機(jī)構(gòu)的指導(dǎo)和管理。201*年度,董事會(huì)根據(jù)我公司的總體發(fā)展戰(zhàn)略和集團(tuán)化管理要求,在總結(jié)前期經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上,由董事會(huì)戰(zhàn)略發(fā)展與投資管理委員會(huì)提出了我公司管理村鎮(zhèn)銀行的基本思路,即“統(tǒng)一規(guī)范發(fā)展、集中風(fēng)險(xiǎn)管控、資源互通共享、分散靈活經(jīng)營(yíng)”,以及通過兩條線對(duì)村鎮(zhèn)銀行進(jìn)行強(qiáng)化管理的方案。本年度,董事會(huì)積極探索完善村鎮(zhèn)銀行運(yùn)營(yíng)管理模式,繼續(xù)強(qiáng)化村鎮(zhèn)銀行發(fā)展戰(zhàn)略及經(jīng)營(yíng)策略方面的管理,引導(dǎo)村鎮(zhèn)銀行按照有利于風(fēng)險(xiǎn)控制、有利于持續(xù)提升效益、有利于做出特色的原則,形成各自的經(jīng)營(yíng)方針和思路,加強(qiáng)村鎮(zhèn)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)外部審計(jì)監(jiān)督,完善并規(guī)范民生品牌對(duì)村鎮(zhèn)銀行的輸出,統(tǒng)一并加快村鎮(zhèn)銀行的品牌建設(shè)。同時(shí),董事會(huì)積極指導(dǎo)并協(xié)助民生金融租賃股份有限公司通過增資擴(kuò)股、發(fā)行金融債、租賃資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓等不同途徑,突破資本瓶頸,逐步緩解流動(dòng)性短板,以支撐其業(yè)務(wù)的迅猛發(fā)展;督促民生加銀基金公司加快完善公司治理結(jié)構(gòu),不斷提高公司治理水平,發(fā)揮我公司作為大股東對(duì)其指導(dǎo)作用。

(二)深化風(fēng)險(xiǎn)管理,加強(qiáng)對(duì)全行風(fēng)險(xiǎn)政策指導(dǎo)和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,督促落實(shí)各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)__制度,深入開展風(fēng)險(xiǎn)調(diào)研工作。201*年,本公司董事會(huì)充分發(fā)揮風(fēng)險(xiǎn)管理和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督的職能作用,加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)政策的指導(dǎo)與落實(shí),積極開展風(fēng)險(xiǎn)工作評(píng)估,加大力度督促落實(shí)監(jiān)管部門風(fēng)險(xiǎn)政策,進(jìn)一步加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理的制度建設(shè),從整體上加強(qiáng)了對(duì)公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的控制和管理,提高了董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的深度和廣度,促進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理水平的進(jìn)一步提升。1、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)政策指導(dǎo)。為促進(jìn)整體風(fēng)險(xiǎn)管控能力和管理水平的提升,在認(rèn)真總結(jié)201*年《指導(dǎo)意見》的編制經(jīng)驗(yàn)基礎(chǔ)上,董事會(huì)在201*年初編制了《中國(guó)民生銀行201*年度風(fēng)險(xiǎn)管理指導(dǎo)意見》(以下簡(jiǎn)稱《指導(dǎo)意見》)。《指導(dǎo)意見》緊密結(jié)合宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)和銀行風(fēng)險(xiǎn)管理工作實(shí)踐,從做實(shí)、做細(xì)上下功夫,突出我公司向“民營(yíng)企業(yè)、小微企業(yè)以及高端客戶的特色效益銀行”轉(zhuǎn)型的戰(zhàn)略思路,將監(jiān)管部門“三個(gè)辦法一個(gè)指引”等政策精神納入董事會(huì)的風(fēng)險(xiǎn)政策,與董事會(huì)編制的《五年發(fā)展綱要》及總行各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)政策緊密銜接,堅(jiān)持把每一條政策細(xì)化到實(shí)處,做到可落實(shí)、可評(píng)估。201*年《指導(dǎo)意見》還首次針對(duì)大公司業(yè)務(wù)、中小企業(yè)業(yè)務(wù)、零售業(yè)務(wù)等重點(diǎn)業(yè)務(wù)條線分別進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)提示,對(duì)全行風(fēng)險(xiǎn)管理工作更具指導(dǎo)作用,在國(guó)內(nèi)銀行業(yè)中首開先河,充分體現(xiàn)了民生銀行公司治理的先進(jìn)性和創(chuàng)新性。在指導(dǎo)意見的推動(dòng)下,全行風(fēng)險(xiǎn)治理的架構(gòu)逐步形成,全面風(fēng)險(xiǎn)管理的思想深入人心,各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理的規(guī)劃和實(shí)施工作得以有條不紊地開展。

2、開展風(fēng)險(xiǎn)工作評(píng)估。為了發(fā)揮董事會(huì)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督職能,201*年董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)分別在6月下旬和年底開展了全行風(fēng)險(xiǎn)狀況和風(fēng)險(xiǎn)管理的評(píng)估工作。通過行內(nèi)訪談和數(shù)據(jù)資料的調(diào)閱,先后進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)狀況識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估測(cè)試、確認(rèn)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估框架等工作,進(jìn)一步規(guī)范風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的內(nèi)容、組織、時(shí)間表以及招標(biāo)流程,最終出具了高質(zhì)量的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告,為我公司不斷完善風(fēng)險(xiǎn)管理工作提供了重要依據(jù)。通過開展風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作,充分體現(xiàn)了董事會(huì)及其風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)在履行風(fēng)險(xiǎn)管理、指導(dǎo)與評(píng)估職責(zé),以及完善風(fēng)險(xiǎn)治理方面的努力與嘗試。

3、加大力度督促落實(shí)監(jiān)管部門風(fēng)險(xiǎn)政策。201*年,董事會(huì)及風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)監(jiān)管部門出臺(tái)的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)政策的學(xué)習(xí)整理,并加大力度督促行內(nèi)有關(guān)部門盡快落實(shí)。3月份,為更好地貫徹落實(shí)銀監(jiān)會(huì)有關(guān)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)和科技信息風(fēng)險(xiǎn)的管理指引,董事會(huì)督促總行有關(guān)部門編制完成《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》、《201*年流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)》、《聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理專題報(bào)告》和《201*年信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理年度報(bào)告》。這些報(bào)告分別對(duì)本公司流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理體系、控制指標(biāo)體系、制度建設(shè)、信息披露等問題,聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)、授權(quán)建議、培訓(xùn)計(jì)劃等問題,以及201*年度信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理、信息安全、系統(tǒng)開發(fā)測(cè)試等問題提出了切實(shí)可行的實(shí)施方案與翔實(shí)說明,對(duì)切實(shí)落實(shí)監(jiān)管政策、填補(bǔ)制度空白起到了積極的作用。_(三)加強(qiáng)資本管理,促進(jìn)經(jīng)營(yíng)模式轉(zhuǎn)變,提高經(jīng)營(yíng)效益。我行董事會(huì)大力倡導(dǎo)資本約束理念,督促高級(jí)管理層在資本約束下實(shí)施精細(xì)化管理,改變高資本消耗和粗放式的傳統(tǒng)發(fā)展模式,提高資本收益率。為此,201*年度董事會(huì)采取了以下措施:一是貫徹《中國(guó)民生銀行資本管理辦法》,強(qiáng)化資本的籌劃與管理,防止資本充足率失控,督促行內(nèi)相關(guān)部門編制《中國(guó)民生銀行資本管理辦法實(shí)施細(xì)則》,通過具體的制度安排,保障董事會(huì)資本管理的目標(biāo)明確、高效地向經(jīng)營(yíng)管理層傳導(dǎo),滿足股東對(duì)提高資本使用效率的要求;二是依據(jù)《中國(guó)民生銀行董事會(huì)資本分配與考核管理辦法》,對(duì)高級(jí)管理層實(shí)施新的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)考核指標(biāo)體系,增加風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后資本收益率考核指標(biāo),強(qiáng)化資本收益水平的考核,提高資本配效率和使用效率;三是督促高級(jí)管理層建立以資本收益為核心的考核體制,開展對(duì)分支機(jī)構(gòu)資本收益考核,促進(jìn)各分支機(jī)構(gòu)節(jié)約使用資本,引導(dǎo)分支機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)變經(jīng)營(yíng)理念和經(jīng)營(yíng)模式,大力發(fā)展中間收入業(yè)務(wù),積極采取差異化發(fā)展政策,盡快改善客戶結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)和盈利結(jié)構(gòu),提高資本收益和整體經(jīng)營(yíng)效益;四是定期評(píng)估資本使用狀況,董事會(huì)戰(zhàn)略發(fā)展與投資管理委員會(huì)于201*年度1月和6月,分別對(duì)201*年末和201*年上半年資本狀況進(jìn)行了評(píng)估并出具評(píng)估報(bào)告,加強(qiáng)董事會(huì)對(duì)資本使用的監(jiān)督與管理;五是組織開展資本研究工作,協(xié)助銀監(jiān)會(huì)關(guān)于商業(yè)銀行資本補(bǔ)充與資本約束的調(diào)研工作,并向銀監(jiān)會(huì)調(diào)研組提交《中國(guó)民生銀行資本管理及補(bǔ)充工作匯報(bào)》,對(duì)本公司的資本管理架構(gòu)、管理流程進(jìn)行說明并提出工作建議。

(四)積極履行社會(huì)責(zé)任,繼續(xù)提升公司形象,實(shí)現(xiàn)公司價(jià)值最大化。201*年度,我公司將綠色理念納入發(fā)展戰(zhàn)略,大力倡導(dǎo)綠色金融,積極倡導(dǎo)綠色辦公,推行綠色采購(gòu),制定了切實(shí)可行的綠色辦公管理措施,將環(huán)保融入到員工日常工作和生活之中;我公司熱心社會(huì)公益事業(yè),積極回饋社會(huì),“中國(guó)民生銀行公益捐贈(zèng)基金”高效運(yùn)行,受到社會(huì)各界好評(píng);關(guān)注貧困地區(qū)發(fā)展,繼續(xù)推廣“信息扶貧模式”;支持教育、科研、衛(wèi)生事業(yè),員工捐款成立的“教育扶貧基金”,繼續(xù)幫扶4個(gè)定點(diǎn)扶貧縣;公司捐資設(shè)立“嫦娥工程獎(jiǎng)勵(lì)基金”,用于國(guó)家探月工程的人才激勵(lì)和人才培養(yǎng),助力我國(guó)航天事業(yè)發(fā)展;設(shè)立“民生指數(shù)研究專項(xiàng)基金”,支持全國(guó)人大財(cái)經(jīng)委開展“民生指數(shù)研究”課題項(xiàng)目;持續(xù)捐贈(zèng)“中華紅絲帶基金”,推動(dòng)全國(guó)艾滋病防治工作;大力支持文化藝術(shù)事業(yè),積極關(guān)注藝術(shù)流失,喚起社會(huì)對(duì)文化遺產(chǎn)的保護(hù)意識(shí);捐資建立的上海民生現(xiàn)代美術(shù)館于本年度正式開幕,這是我國(guó)首家以金融機(jī)構(gòu)為背景的公益美術(shù)館,體現(xiàn)了我公司在積累文化財(cái)富、傳承優(yōu)秀文化方面擔(dān)負(fù)的社會(huì)責(zé)任;青海玉樹地震發(fā)生后,我公司緊急實(shí)施捐款以幫助解決災(zāi)區(qū)居民實(shí)際困難;西南旱災(zāi)期間,公司發(fā)起抗旱救災(zāi)“獻(xiàn)愛心找水源”行動(dòng),幫助災(zāi)區(qū)曲靖市師宗縣_和紅河州綠春縣人民群眾尋找水源、解決人畜飲水問題;吉林洪災(zāi)和甘肅舟曲泥石流災(zāi)害期間,公司第一時(shí)間組織捐款,幫助受災(zāi)群眾度過難關(guān)。此外,我公司還鼓勵(lì)員工積極參與志愿者活動(dòng),舉辦“關(guān)注上海〃參與世博”民生世博志愿者活動(dòng),為市民和游客奉獻(xiàn)愛心。由于我公司在責(zé)任管理和實(shí)踐方面的突出表現(xiàn),獲得了政府部門、NGO組織和主流媒體的高度評(píng)價(jià),進(jìn)一步提高了在業(yè)界的責(zé)任競(jìng)爭(zhēng)力。201*年,我公司榮獲“中國(guó)消除貧困創(chuàng)新獎(jiǎng)”、“最佳社會(huì)責(zé)任獎(jiǎng)”、“上市公司社會(huì)責(zé)任獎(jiǎng)”等多項(xiàng)榮譽(yù)。

(五)貫徹合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念,強(qiáng)化內(nèi)控管理。

201*年,董事會(huì)繼續(xù)健全內(nèi)部控制制度,完善內(nèi)部控制措施,加強(qiáng)內(nèi)控監(jiān)督檢查,加大內(nèi)控文化培育力度。201*年度,我公司根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要和監(jiān)管部門最新法規(guī)及要求,進(jìn)一步建立健全了各項(xiàng)管理制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程,并對(duì)原有的內(nèi)控架構(gòu)及制度進(jìn)行了認(rèn)真梳理和補(bǔ)充完善,在公司業(yè)務(wù)、零售業(yè)務(wù)、資金與資本管理、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)及運(yùn)營(yíng)、科技信息風(fēng)險(xiǎn)管理、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理等方面制訂出臺(tái)了40多項(xiàng)管理措施,為有效防范風(fēng)險(xiǎn)提供了制度保障;全面開展了覆蓋內(nèi)控機(jī)制和制度建設(shè)、業(yè)務(wù)流程、強(qiáng)化監(jiān)督檢查、完善責(zé)任追究等多個(gè)方面的“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng);采用COSO框架和《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》及《商業(yè)銀行內(nèi)部評(píng)價(jià)辦法》確定的內(nèi)部控制要素構(gòu)建了內(nèi)部控制評(píng)價(jià)體系整體框架,對(duì)部分分行和金融事業(yè)部進(jìn)行了全面內(nèi)控評(píng)價(jià);結(jié)合《企業(yè)內(nèi)部控制應(yīng)用指引》相關(guān)內(nèi)容和本公司內(nèi)控實(shí)際狀況,董事會(huì)審計(jì)委員會(huì)在201*年度開展調(diào)研、審查、研討、評(píng)估等各種方式,落實(shí)加強(qiáng)內(nèi)控管理的工作職責(zé)。嚴(yán)格按照相關(guān)制度要求,審核季度內(nèi)審稽核工作情況,監(jiān)督內(nèi)控制度執(zhí)行情況,及時(shí)防范化解風(fēng)險(xiǎn);按照監(jiān)管部門的要求,董事會(huì)審計(jì)委員會(huì)牽頭開展年度內(nèi)部控制自我評(píng)價(jià)工作,組織開展對(duì)定期財(cái)務(wù)編制、代付業(yè)務(wù)帳務(wù)處理的專項(xiàng)研討。此外,董事會(huì)審計(jì)委員會(huì)在本年度還對(duì)泉州分行、昆明分行、廈門分行、蘇州分行及交通金融事業(yè)部進(jìn)行內(nèi)部控制情況調(diào)研,及時(shí)全面了解分行及事業(yè)部的情況及內(nèi)控管理中存在的問題。通過上述形式多樣的內(nèi)控管理活動(dòng),董事會(huì)進(jìn)一步強(qiáng)化了內(nèi)控管理,促進(jìn)了本公司內(nèi)控文化的升華,提升了合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念,確保風(fēng)險(xiǎn)通過內(nèi)部控制得到有效化解。

(六)加強(qiáng)關(guān)聯(lián)交易管理,控制關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn)。

董事會(huì)繼續(xù)貫徹“公開、透明”的關(guān)聯(lián)交易管理精神,以控制風(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)向,以提高管理效率為重點(diǎn),以規(guī)范發(fā)展、合規(guī)披露為主要工作目標(biāo),認(rèn)真履行監(jiān)督管理職責(zé),著力提升和促進(jìn)公司關(guān)聯(lián)交易管理水平。201*年度,我公司繼續(xù)著力提高關(guān)聯(lián)交易的規(guī)范化管理程度,以香港聯(lián)交所和上海證交所關(guān)于關(guān)聯(lián)交易管理規(guī)則為依據(jù),結(jié)合H股上市后關(guān)聯(lián)交易管理變化,以優(yōu)化完善關(guān)聯(lián)交易管理制度為重點(diǎn),進(jìn)一步規(guī)范關(guān)聯(lián)交易管理流程。首先,根據(jù)關(guān)聯(lián)交易管理的監(jiān)管要求,結(jié)合公司關(guān)聯(lián)交易管理現(xiàn)狀,以提高關(guān)聯(lián)交易管理效率為宗旨,對(duì)關(guān)聯(lián)交易管理制度進(jìn)行修訂完善,包括適應(yīng)公司A股、H股兩地上市的要求,重新修訂了《中國(guó)民生銀行關(guān)聯(lián)交易管理辦法》,制訂了更具可操作性的《中國(guó)民生銀行關(guān)聯(lián)交易管理辦法實(shí)施細(xì)則》等;其次,繼續(xù)督促完善公司關(guān)聯(lián)信息數(shù)據(jù)庫(kù)的建設(shè)工作,更新完善關(guān)聯(lián)方數(shù)據(jù)庫(kù),保證關(guān)聯(lián)交易的合規(guī)性及關(guān)聯(lián)交易披露完整性、有效性;再次,嚴(yán)格審批關(guān)聯(lián)事項(xiàng),監(jiān)督關(guān)聯(lián)交易信息披露。通過強(qiáng)化關(guān)聯(lián)交易信息報(bào)告工作,督促相關(guān)部門按照監(jiān)管部門的要求,及時(shí)報(bào)告并披露關(guān)聯(lián)交易。董事會(huì)通過一系列指導(dǎo)、監(jiān)督工作,保證了全年關(guān)聯(lián)交易合規(guī)運(yùn)行。(七)高度重視信息科技風(fēng)險(xiǎn)治理,充分履行董事會(huì)信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理的職責(zé)。

201*年度,董事會(huì)高度重視信息科技風(fēng)險(xiǎn)治理,認(rèn)真貫徹《商業(yè)銀行信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理指引》,履行董事會(huì)信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理的職責(zé),將信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理納入201*年操作風(fēng)險(xiǎn)管理的重點(diǎn)工作之一。在制度建設(shè)方面,公司制定出臺(tái)了《信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》、《重要信息系統(tǒng)突發(fā)事件應(yīng)急管理辦法》、《中國(guó)民生銀行數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)系統(tǒng)用戶密碼管理辦法》、《中國(guó)民生銀行數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)管理辦法》(暫行)》、《中國(guó)民生銀行不間斷電源管理規(guī)范(科技)》及《中國(guó)民生銀行機(jī)房精密空調(diào)管理規(guī)范(科技)》等制度辦法,完善信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理的制度體系;持續(xù)推進(jìn)新核心系統(tǒng)建設(shè),將風(fēng)險(xiǎn)控制環(huán)節(jié)進(jìn)行了系統(tǒng)整合;積極做好現(xiàn)有核心系統(tǒng)的升級(jí)改造工作,通過對(duì)核心系統(tǒng)主機(jī)存儲(chǔ)設(shè)備進(jìn)行升級(jí)更新,使系統(tǒng)整體性能提升25%-35%;進(jìn)一步加強(qiáng)IT基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè),完成了公司骨干網(wǎng)絡(luò)流量控制配、內(nèi)外部網(wǎng)絡(luò)終端分離工作,降低了外部網(wǎng)絡(luò)、病毒的攻擊威脅;實(shí)施網(wǎng)絡(luò)認(rèn)證系統(tǒng)升級(jí)改造,提高生產(chǎn)網(wǎng)絡(luò)的安全性;在本年度組織了必要的災(zāi)備和應(yīng)演練,確保了信息科技系統(tǒng)的穩(wěn)定運(yùn)行;公司內(nèi)審部門進(jìn)一步完善和強(qiáng)化了在信息科技方面的內(nèi)審職能,形成了對(duì)信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理工作的有效監(jiān)督。

(八)持續(xù)提升公司治理水平,增強(qiáng)企業(yè)核心競(jìng)爭(zhēng)力。1、完善制度建設(shè),優(yōu)化公司治理制度體系。根據(jù)境內(nèi)外的監(jiān)管要求,結(jié)合民生銀行公司治理的實(shí)際需要,201*年董事會(huì)進(jìn)一步加強(qiáng)制度建設(shè),修訂了《公司章程》和《中國(guó)民生銀行股份有限公司股東大會(huì)議事規(guī)則》。根據(jù)《公司章程》的規(guī)定,結(jié)合監(jiān)管部門的要求和我行的實(shí)際情況,本公司修訂了《中國(guó)民生銀行股份有限公司董事會(huì)議事規(guī)則》。修訂后的董事會(huì)議事規(guī)則對(duì)以通訊方式召開的董事會(huì)進(jìn)行了明確規(guī)定,對(duì)會(huì)議記錄及會(huì)后事項(xiàng)也做了進(jìn)一步的明確和優(yōu)化,提高了董事會(huì)的決策效率。根據(jù)香港上市規(guī)則要求,結(jié)合委員會(huì)運(yùn)作的實(shí)際情況,董事會(huì)于今年修訂了《中國(guó)民生銀行股份有限公司董事會(huì)戰(zhàn)略發(fā)展與投資管理委員會(huì)工作規(guī)則(修訂稿)》、《中國(guó)民生銀行股份有限公司董事會(huì)關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)工作規(guī)則(修訂稿)》、《中國(guó)民生銀行股份有限公司董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)工作規(guī)則(修訂稿)》、《中國(guó)民生銀行股份有限公司董事會(huì)審計(jì)委員會(huì)工作規(guī)則(修訂稿)》、《中國(guó)民生銀行股份有限公司董事會(huì)提名委員會(huì)工作規(guī)則(修訂稿)》和《中國(guó)民生銀行股份有限公司董事會(huì)薪酬與考核委員會(huì)工作規(guī)則(修訂稿)》。新的委員會(huì)工作細(xì)則完善了各個(gè)董事會(huì)專門委員會(huì)的職責(zé)權(quán)限,進(jìn)一步明確了董事會(huì)專門委員會(huì)的議事規(guī)則和工作程序,使專門委員會(huì)的工作細(xì)則更具有可操作性,更加符合公司實(shí)際。在修訂上述制度的基礎(chǔ)上,董事會(huì)在本年度還修訂了《中國(guó)民生銀行股份有限公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員持有公司股份及其變動(dòng)管理制度》、《中國(guó)民生銀行股份有限公司關(guān)聯(lián)交易管理辦法》、《中國(guó)民生銀行股份有限公司會(huì)計(jì)師事務(wù)所聘任辦法》、《中國(guó)民生銀行股份有限公司高管風(fēng)險(xiǎn)基金管理辦法》、《中國(guó)民生銀行股份有限公司呆賬核銷管理辦法》,制定了《中國(guó)民生銀行股份有限公司董事履職評(píng)價(jià)試行辦法》、《中國(guó)民生銀行股份有限公司內(nèi)幕信息知情人管理制度》、《中國(guó)民生銀行股份有限公司年報(bào)信息披露重大差錯(cuò)責(zé)任追究制度》、《中國(guó)民生銀行股份有限公司外部信息報(bào)送和使用管理制度》、《中國(guó)民生銀行股份有限公司關(guān)聯(lián)交易管理辦法實(shí)施細(xì)則》和《中國(guó)民生銀行外包風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》,進(jìn)一步完善了公司治理制度體系。同時(shí)董事會(huì)不斷強(qiáng)化制度的實(shí)施和落實(shí)工作,優(yōu)化了公司治理機(jī)制,進(jìn)一步提高了公司治理水平。

2、重大事項(xiàng)決策流程透明、運(yùn)作高效。201*年本公司共召開了8次董事會(huì)決策性會(huì)議、1次非決策性會(huì)議、4次投資者交流會(huì)、1次股東大會(huì)以及49次董事會(huì)專門委員會(huì)會(huì)議,研究或?qū)徸h本公司定期報(bào)告、董監(jiān)事會(huì)工作報(bào)告、行長(zhǎng)工作報(bào)告、財(cái)務(wù)預(yù)決算報(bào)告、利潤(rùn)分配預(yù)案、重大關(guān)聯(lián)交易、大額呆賬核銷、戰(zhàn)略調(diào)整、村鎮(zhèn)銀行設(shè)立、機(jī)構(gòu)設(shè)等方面的重大議案200多項(xiàng),其中經(jīng)董事會(huì)審議通過了80多項(xiàng)決議。各項(xiàng)議案均先經(jīng)過相應(yīng)的專門委員會(huì)討論決定后,再報(bào)董事會(huì)審議決定,必要時(shí)提交股東大會(huì)審議表決。重大事項(xiàng)決策嚴(yán)格按照《公司章程》規(guī)定,依法合規(guī),保障決策程序遵循公開透明的原則,達(dá)到了高標(biāo)準(zhǔn)的公司治理要求。

3、建立履職評(píng)價(jià)制度,強(qiáng)化董事履職責(zé)任,促進(jìn)董事勤勉盡責(zé)。為強(qiáng)化我公司董事自律約束,促進(jìn)董事勤勉盡責(zé),提高董事會(huì)及其專門委員會(huì)的工作效率,根據(jù)銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)管要求和本行《公司章程》、《董事履職盡責(zé)自律條例》等的規(guī)定,我公司制定了《中國(guó)民生銀行股份有限公司董事履職評(píng)價(jià)試行辦法》。該辦法把對(duì)董事的評(píng)價(jià)分為履職行為客觀評(píng)價(jià)、自我評(píng)價(jià)兩部分。董事履職情況評(píng)價(jià)每年進(jìn)行一次,董事年度履職評(píng)價(jià)結(jié)果與董事年度薪資分配掛鉤。董事履職評(píng)價(jià)完成后在本行董事會(huì)內(nèi)部進(jìn)行通報(bào),并依據(jù)監(jiān)管部門要求作為本行董事會(huì)盡職情況報(bào)告的組成部分向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)送。4、繼續(xù)實(shí)施獨(dú)立董事上班制度,發(fā)揮董事會(huì)專門委員會(huì)的專業(yè)優(yōu)勢(shì)和職能作用。報(bào)告期內(nèi)本公司董事會(huì)6名獨(dú)立董事累計(jì)到行內(nèi)工作61個(gè)工作日,約見管理層及相關(guān)部室人員十余次。堅(jiān)持獨(dú)立董事上班制度,有利于發(fā)揮獨(dú)立董事的專業(yè)研究?jī)?yōu)勢(shì),為董事會(huì)決策提供專業(yè)意見。201*年董事會(huì)戰(zhàn)略發(fā)展與投資管理委員會(huì)共召開會(huì)議7次,風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)召開會(huì)議12次、審計(jì)委員會(huì)召開會(huì)議7次、關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)召開會(huì)議13次,提名委員會(huì)召開會(huì)議7次、薪酬與考核委員會(huì)召開會(huì)議3次,共審議提案155項(xiàng),為董事會(huì)的高效工作和科學(xué)決策打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

5、組織實(shí)施盡職考評(píng)工作,完善高管薪酬支付與風(fēng)險(xiǎn)管控的掛鉤機(jī)制建設(shè)。根據(jù)《中國(guó)民生銀行高級(jí)管理人員盡職考評(píng)試行辦法》,董事會(huì)發(fā)起實(shí)施了對(duì)高級(jí)管理人員的年度盡職考評(píng)工作,董事會(huì)薪酬與考核委員會(huì)在201*年度對(duì)總行高管層成員和分行行長(zhǎng)201*年度履職情況進(jìn)行了考評(píng)并撰寫了盡職考評(píng)綜合報(bào)告。實(shí)施盡職考評(píng)工作有利于董事會(huì)全面了解高級(jí)管理人員履職盡責(zé)情況,體現(xiàn)了董事會(huì)對(duì)其聘任和批準(zhǔn)聘任的高級(jí)管理人員的管理,引導(dǎo)其不斷提升勝任能力。201*年度,根據(jù)銀監(jiān)會(huì)新出臺(tái)《商業(yè)銀行穩(wěn)健薪酬監(jiān)管指引》的要求,董事會(huì)修訂了《中國(guó)民生銀行高管風(fēng)險(xiǎn)基金管理辦法》。針對(duì)金融行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)滯后性的特點(diǎn),進(jìn)一步加強(qiáng)了本公司薪酬支付與風(fēng)險(xiǎn)管控的掛鉤機(jī)制建設(shè),體現(xiàn)了對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任的承擔(dān)和長(zhǎng)期管控。同時(shí),董事會(huì)薪酬與考核委員會(huì)在本年度還審批了《中國(guó)民生銀行股份有限公司高級(jí)管理人員薪酬管理制度補(bǔ)充實(shí)施細(xì)則》,增加了原制度的可操作性。

6、加強(qiáng)信息溝通,提高董事會(huì)決策效率和科學(xué)性。201*年董事會(huì)繼續(xù)辦好《董事會(huì)工作通訊》和《內(nèi)部參考》,全年共出版《董事會(huì)工作通訊》7期、《內(nèi)部參考》48期。《董事會(huì)工作通訊》促進(jìn)了董事之間、董事會(huì)與經(jīng)營(yíng)層之間、董事會(huì)與監(jiān)事會(huì)之間的有效溝通;《內(nèi)部參考》為各位董監(jiān)事和經(jīng)營(yíng)管理層提供了大量、有用、核心的信息,提高了經(jīng)營(yíng)決策和獲取資信的效率,有利于構(gòu)建“透明、高效”的公司治理機(jī)制。這兩種期刊還多次獲得銀監(jiān)會(huì)、北京銀監(jiān)局領(lǐng)導(dǎo)的好評(píng)。

7、加強(qiáng)投資者關(guān)系管理工作,確保信息披露高效透明。201*年度,董事會(huì)從投資者關(guān)系入手,通過多種方式成功舉辦投資者關(guān)系活動(dòng),不斷提升投資者對(duì)本公司的認(rèn)知,建立完善的投資者關(guān)系管理體系。201*年度,我公司進(jìn)一步發(fā)揮公司主導(dǎo)的投資者交流會(huì)和專題調(diào)研等主渠道作用,先后成功舉辦年度業(yè)績(jī)新聞發(fā)布會(huì)、年度投資者交流會(huì)和一對(duì)一路演;首次采用兩地視頻方式舉辦中期業(yè)績(jī)發(fā)布會(huì)及新聞發(fā)布會(huì);舉辦一季報(bào)和三季報(bào)投資者電話交流會(huì);組織實(shí)施事業(yè)部專題調(diào)研;組織實(shí)施商貸通專題調(diào)研。充分利用現(xiàn)場(chǎng)、視頻和電話等多種方式,不斷提升投資者關(guān)系工作效率。繼續(xù)實(shí)施“請(qǐng)進(jìn)來”策略和“走出去”策略,成功聯(lián)合國(guó)泰君安證券、中金公司、花旗、南非資產(chǎn)等國(guó)內(nèi)外大型機(jī)構(gòu)舉辦17次聯(lián)合調(diào)研,邀請(qǐng)國(guó)內(nèi)外大型基金和分析師參觀調(diào)研我行;先后參加國(guó)金證券、國(guó)信證券、摩根大通等大型機(jī)構(gòu)投資策略會(huì)17場(chǎng),主動(dòng)宣講我行優(yōu)勢(shì)和改革成果,突出強(qiáng)調(diào)我行做民營(yíng)企業(yè)的銀行、小微企業(yè)銀行和高端客戶銀行的市場(chǎng)定位。同時(shí),我行還注重多渠道提升日常工作效率,201*年接待來我行調(diào)研訪談的分析師及基金經(jīng)理累計(jì)達(dá)500人。同時(shí),繼續(xù)優(yōu)化投資者關(guān)系網(wǎng)頁(yè)和電話接聽系統(tǒng),充分發(fā)揮其推介和交流功能,提升工作效率。同時(shí),繼續(xù)編撰投資者關(guān)系專刊,為投資者建立一個(gè)高效的溝通平臺(tái),201*年度本公司共編制投資者關(guān)系專刊12期。201*年度,我公司嚴(yán)格遵守上海和香港兩地監(jiān)管規(guī)定進(jìn)行信息披露活動(dòng),依法對(duì)外發(fā)布各類定期報(bào)告和臨時(shí)公告,保證信息披露及時(shí)、準(zhǔn)確、真實(shí)、完整,確保所有股東有平等的機(jī)會(huì)獲取本公司信息。201*年,本公司在上海證券交易所發(fā)布4份定期報(bào)告,27余份臨時(shí)公告(包括股東大會(huì)文件),在香港聯(lián)交所發(fā)布60余份公告。

8、組織開展專項(xiàng)調(diào)研,提高董事會(huì)決策的前瞻性。為了進(jìn)一步發(fā)揮薪酬資源的戰(zhàn)略導(dǎo)向作用,為我公司未來可持續(xù)發(fā)展創(chuàng)造內(nèi)生動(dòng)力,董事會(huì)薪酬與考核委員會(huì)在201*年度組成專題調(diào)研組,深入15個(gè)地區(qū)的分行、事業(yè)部等基層經(jīng)營(yíng)單位,進(jìn)行了為期3個(gè)多月的現(xiàn)場(chǎng)調(diào)研,共計(jì)訪談員工100余人,聽取近60條合理化建議,并在此基礎(chǔ)上形成了《董事會(huì)薪酬與考核委員會(huì)薪酬競(jìng)爭(zhēng)力調(diào)研報(bào)告》,為經(jīng)營(yíng)管理層改善薪酬競(jìng)爭(zhēng)力提供了有力參考。

201*年,董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)深入開展了一系列風(fēng)險(xiǎn)調(diào)研工作,收到較好效果。7月份,董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)對(duì)全行政府融資平臺(tái)類貸款、房地產(chǎn)類貸款與中長(zhǎng)期貸款的現(xiàn)狀、落實(shí)監(jiān)管部門及本行董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理政策的具體措施及其效果等情況進(jìn)行了全面調(diào)研。委員廣泛參與,調(diào)研報(bào)告全面、客觀、針對(duì)性強(qiáng),受到了普遍好評(píng)。風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)選擇“戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型和創(chuàng)新發(fā)展格局下本行金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)發(fā)展思路”、“當(dāng)前貨幣政策走勢(shì)及對(duì)我行對(duì)公信貸資產(chǎn)質(zhì)量影響情況”等題目進(jìn)行深入調(diào)研,調(diào)研結(jié)果向風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)全體成員進(jìn)行通報(bào)。通過采取一系列調(diào)研活動(dòng),有利于風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)充分了解我公司風(fēng)險(xiǎn)管理狀況,從而更好地履行風(fēng)險(xiǎn)管理、監(jiān)督與評(píng)估職能。為落實(shí)《商業(yè)銀行信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理指引》和《五年發(fā)展綱要》的有關(guān)要求,結(jié)合我公司信息科技工作的現(xiàn)狀,董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理會(huì)系統(tǒng)梳理、評(píng)估了我公司信息科技工作發(fā)展思路和風(fēng)險(xiǎn)治理,并進(jìn)行前瞻性研究探索。同時(shí),邀請(qǐng)來自監(jiān)管部門、咨詢機(jī)構(gòu)以及國(guó)內(nèi)銀行同業(yè)等方面的IT戰(zhàn)略管理專家,就我公司新核心系統(tǒng)上線后的IT戰(zhàn)略與風(fēng)險(xiǎn)管理等問題進(jìn)行了研討。這是董事會(huì)首次專門針對(duì)IT戰(zhàn)略與風(fēng)險(xiǎn)管理問題進(jìn)行的專項(xiàng)調(diào)研,成效顯著,獲得了行內(nèi)外人士的充分肯定。為實(shí)地了解本公司基層內(nèi)控建設(shè)情況,倡導(dǎo)內(nèi)控文化,指導(dǎo)內(nèi)控評(píng)價(jià)工作,全面貫徹實(shí)施財(cái)政部、證監(jiān)會(huì)、銀監(jiān)會(huì)等五部委《企業(yè)內(nèi)部控制規(guī)范體系》奠定良好的環(huán)境基礎(chǔ),董事會(huì)審計(jì)委員會(huì)針對(duì)審計(jì)部開展的對(duì)分行及事業(yè)部的內(nèi)控評(píng)價(jià)工作,先后組織了四次工作調(diào)研組,對(duì)四家分行及兩家金融事業(yè)部進(jìn)行內(nèi)控調(diào)研。調(diào)研組通過檢查、座談等方式,考察了解了基層一線的控制環(huán)境、制度建設(shè)、風(fēng)險(xiǎn)防范以及控制措施,現(xiàn)場(chǎng)分析分行事業(yè)部的內(nèi)控狀況,并對(duì)進(jìn)一步優(yōu)化完善提出意見和建議。調(diào)研組現(xiàn)場(chǎng)還對(duì)審計(jì)部的內(nèi)審工作進(jìn)行指導(dǎo),進(jìn)一步提高了內(nèi)審的科學(xué)性和準(zhǔn)確性。為指導(dǎo)年度財(cái)務(wù)報(bào)告審計(jì)工作,了解部分銀行業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)處理方法,審計(jì)委員會(huì)還組織財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、審計(jì)部、貿(mào)易金融部、法律合規(guī)部等對(duì)相關(guān)業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)處理進(jìn)行了專項(xiàng)研討,為公司財(cái)務(wù)報(bào)告的內(nèi)部控制提出了意見建議。

9、加強(qiáng)董事培訓(xùn),提高董事履職能力。董事會(huì)利用非決策性會(huì)議的平臺(tái),采用專題匯報(bào)的形式,安排管理層就銀行的經(jīng)營(yíng)情況和重大項(xiàng)目向董事會(huì)作匯報(bào),使董事會(huì)全面、及時(shí)地掌握本公司經(jīng)營(yíng)情況、事業(yè)部改革和商貸通業(yè)務(wù)的進(jìn)展。此外,董事會(huì)還邀請(qǐng)外國(guó)專家與全體董監(jiān)事及高管層就“后金融危機(jī)時(shí)代的經(jīng)濟(jì)、市場(chǎng)和銀行經(jīng)營(yíng)”專題展開討論與交流;充分利用監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供的公共教育平臺(tái)和培訓(xùn)師資力量,先后分批組織董事參加監(jiān)管部門舉辦的董事培訓(xùn),具體包括北京證監(jiān)局組織的“北京轄區(qū)上市公司201*年度董監(jiān)事培訓(xùn)”,圓滿完成了監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)董事任職資格的培訓(xùn)要求,提高了董事的履職能力。

10、公司治理屢獲獎(jiǎng)項(xiàng)。201*年度,公司獲得中國(guó)上市公司“第六屆董事會(huì)金圓桌獎(jiǎng)”之“優(yōu)秀董事會(huì)獎(jiǎng)”,董文標(biāo)董事長(zhǎng)榮獲“最具社會(huì)責(zé)任董事長(zhǎng)”獎(jiǎng)項(xiàng),副行長(zhǎng)、董事會(huì)秘書毛曉峰獲得“最具創(chuàng)新力董秘”獎(jiǎng)項(xiàng)。在《亞洲貨幣》評(píng)選的年度最佳公司治理評(píng)選中,本公司獲得中國(guó)區(qū)最佳公司治理企業(yè)獎(jiǎng)、最佳投資者關(guān)系獎(jiǎng)和最佳信息披露獎(jiǎng)。在上海證券交易所上市公司201*年度董事會(huì)獎(jiǎng)的評(píng)選中,本公司獲得“優(yōu)秀董事會(huì)”提名獎(jiǎng);獨(dú)立董事秦榮生、王聯(lián)章獲得上海證券交易所“上市公司201*年度優(yōu)秀獨(dú)立董事”獎(jiǎng)。本公司在《中國(guó)證券報(bào)》舉辦的“第12屆中國(guó)上市公司金牛獎(jiǎng)百?gòu)?qiáng)”評(píng)選中獲得上市公司金牛獎(jiǎng)十強(qiáng),在“金牛百?gòu)?qiáng)獎(jiǎng)金融行業(yè)榜”中名列第二位,在上市銀行中排名第一。在第五屆中國(guó)投資者關(guān)系年會(huì)評(píng)選中,本公司獲得中國(guó)投資者關(guān)系IR創(chuàng)新獎(jiǎng)和中國(guó)投資者關(guān)系IR公司百?gòu)?qiáng)。在上海證券交易所“201*-201*年度信息披露考核”評(píng)選中,本公司董事會(huì)秘書獲優(yōu)秀評(píng)級(jí)。在經(jīng)濟(jì)出版社和《21世紀(jì)商業(yè)評(píng)論》聯(lián)合發(fā)布的“中國(guó)上市公司信息披露指數(shù)(201*)”中,本公司排第七名,在上市銀行中位居第三名。在香港管理專業(yè)協(xié)會(huì)舉辦的“最佳年報(bào)比賽”評(píng)選活動(dòng)中,本公司獲“最優(yōu)秀新參賽年報(bào)”獎(jiǎng)。此外,本公司201*年年報(bào)還在國(guó)際著名年報(bào)獎(jiǎng)項(xiàng)評(píng)選中奪得ARC的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)金獎(jiǎng)、印刷及制作銅獎(jiǎng)、書面內(nèi)容銅獎(jiǎng)以及LACP201*年度年報(bào)銀獎(jiǎng)。

二、201*年公司總體經(jīng)營(yíng)管理情況(一)主要經(jīng)營(yíng)指標(biāo)的完成情況。

201*年度實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)176.88億元,比上年增加55.80億元,增長(zhǎng)46.09%,其中歸屬于母公司的凈利潤(rùn)175.81億元,比上年增加54.77億元,增長(zhǎng)45.25%;資產(chǎn)總額18,237.37億元,比上年末增加3,973.45億元,增長(zhǎng)27.86%;各項(xiàng)存款14,169.39億元,比上年末增加2,890.01億元,增長(zhǎng)25.62%;各項(xiàng)貸款(含貼現(xiàn))10,575.71億元,增加1,745.92億元,增長(zhǎng)19.77%。不良貸款余額73.39億元,比上年末減少0.58億元,不良貸款率0.69%,比上年末下降0.15個(gè)百分點(diǎn);撥備覆蓋率270.45%,比上年末提高64.41個(gè)百分點(diǎn)。凈非利息收入88.95億元,剔除海通股權(quán)處因素,比上年增加39.77億元,同比增長(zhǎng)80.87%;凈非利息收入占比16.24%,剔除海通股權(quán)處因素,提高3個(gè)百分點(diǎn);成本收入比39.48%,比上年下降2.69個(gè)百分點(diǎn),剔除海通股權(quán)處因素,則比上年下降8.25個(gè)百分點(diǎn);資本充足率為10.44%,核心資本充足率為8.07%。

(二)主要業(yè)務(wù)的發(fā)展情況。

1.客戶結(jié)構(gòu)和業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)顯著優(yōu)化,戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型效果明顯。一是客戶基礎(chǔ)建設(shè)成效顯著,去年小微客戶數(shù)量猛增,實(shí)現(xiàn)翻番,突破10萬戶(含已結(jié)清)。民企客戶增長(zhǎng)明顯,截至201*年末,對(duì)公(含中。┟衿筚J款客戶達(dá)8192戶,比上年末增長(zhǎng)93%,占對(duì)公貸款客戶79%,提高14個(gè)百分點(diǎn);民企存款客戶近13萬戶,占對(duì)公存款客戶的73%。二是戰(zhàn)略業(yè)務(wù)規(guī)模及占比明顯提高,201*年末,全行民企存貸款余額分別為5453億和3886億元,占一般公司存貸款的46%和51%;中小、小微貸款余額分別比年初增長(zhǎng)133%和255%。三是轉(zhuǎn)型效果凸顯,201*年全年凈利潤(rùn)增長(zhǎng)超過46%,資本消耗僅增長(zhǎng)6.6%;客戶集中度偏高狀況得到極大改善,年末對(duì)公貸款戶均余額7300萬元,比年初下降30%。

2.中間業(yè)務(wù)快速增長(zhǎng),收入結(jié)構(gòu)調(diào)整成效顯著。201*年度,本公司凈非利息收入占比15.8%,剔除海通因素同比提高2.7個(gè)百分點(diǎn),推動(dòng)全行收入結(jié)構(gòu)優(yōu)化,在同業(yè)中提高幅度最大。票據(jù)業(yè)務(wù)創(chuàng)造利差收入41.93億元,實(shí)現(xiàn)資本的少占用、快周轉(zhuǎn)和高收益。理財(cái)、發(fā)債、貴金屬和交易業(yè)務(wù)凈非利息收入突破17億元,較上年翻番,占全行中收近1/5;201*年共發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品1836款,規(guī)模達(dá)3396億元,分別是上年的6.9倍和2.47倍;累計(jì)發(fā)債386.8億元,比201*年增長(zhǎng)122.94%;發(fā)行了首支中小企業(yè)集合票據(jù),業(yè)界排名提升。貿(mào)易金融堅(jiān)持特色,持續(xù)保持保理業(yè)務(wù)領(lǐng)先優(yōu)勢(shì);積極開展走出去、船舶和長(zhǎng)單融資等結(jié)構(gòu)性融資業(yè)務(wù);全面落實(shí)民企主辦行戰(zhàn)略,儲(chǔ)備大量客戶;先后獲得英國(guó)《金融時(shí)報(bào)》中國(guó)銀行業(yè)最佳貿(mào)易金融銀行等榮譽(yù),初步實(shí)現(xiàn)了中國(guó)一流特色貿(mào)易銀行目標(biāo)。資產(chǎn)托管規(guī)模突破201*億元,業(yè)界排名股份制

第二,創(chuàng)新“托管+融資”、“托管+代銷”模式,實(shí)現(xiàn)托管收入1.92億元,同比增長(zhǎng)69.91%,實(shí)現(xiàn)了托管業(yè)務(wù)規(guī)模與效益的協(xié)調(diào)發(fā)展。成功中標(biāo)規(guī)模達(dá)6萬戶的山東農(nóng)信社年金賬管項(xiàng)目,首次在全國(guó)特大年金項(xiàng)目上取得突破。

3.公司業(yè)務(wù)創(chuàng)新思路,加強(qiáng)結(jié)構(gòu)調(diào)整,向集約化和效益化發(fā)展。面對(duì)外部環(huán)境復(fù)雜和內(nèi)部資源向小微、零售傾斜的特殊情況,對(duì)公條線主動(dòng)創(chuàng)新求變,為全行戰(zhàn)略部署和實(shí)施轉(zhuǎn)型做出了巨大貢獻(xiàn)。大公司業(yè)務(wù)主動(dòng)騰挪資源支持零售和中小發(fā)展,在資源有限情況下,對(duì)公通過資產(chǎn)周轉(zhuǎn)、產(chǎn)品組合運(yùn)用、行外資源整合,積極穩(wěn)定老客戶,大力發(fā)展新客戶;201*年度我行實(shí)現(xiàn)信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓270多億元,銀團(tuán)199億元。力改傳統(tǒng)做法,從規(guī)模拉動(dòng)向效益優(yōu)先和集約化方式轉(zhuǎn)變,積極深化民企戰(zhàn)略,落實(shí)金融管家方案,探索定制化投行業(yè)務(wù)服務(wù),客戶綜合化金融服務(wù),逐步退出低效益客戶和業(yè)務(wù),貸款定價(jià)水平不斷提高,以交易融資為利器拉動(dòng)內(nèi)生存款增長(zhǎng);201*年實(shí)現(xiàn)對(duì)公業(yè)務(wù)營(yíng)業(yè)收入302億元,占全行凈收入的57%,依然是全行利潤(rùn)的主要來源。提升中小企業(yè)金融業(yè)務(wù)專業(yè)化水平,實(shí)現(xiàn)快速、協(xié)調(diào)發(fā)展,201*年中小落地全國(guó)29家分行,專業(yè)化組合產(chǎn)品,細(xì)分市場(chǎng),模式化開發(fā)客戶,提升特色產(chǎn)品市場(chǎng)滲透率,實(shí)現(xiàn)規(guī)模、效益、質(zhì)量協(xié)調(diào)發(fā)展;截至201*年末,中小企業(yè)貸款余額796億元,不良率僅為0.6%。4.小微金融初步建立市場(chǎng)優(yōu)勢(shì),零售業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)新發(fā)展。截至201*年末,全行零售貸款超過2600億元,個(gè)人客戶金融資產(chǎn)規(guī)模突破30億元,財(cái)富管理和貴賓客戶分別突破10萬和40萬戶。建立小微業(yè)務(wù)領(lǐng)先特色,初步取得市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì),去年小微貸款余額突破1590億元,占各項(xiàng)貸款(含貼現(xiàn))的15%以上;利率加權(quán)平均上浮21.27%,定價(jià)水平持續(xù)上揚(yáng),初步建立起民生小微金融品牌優(yōu)勢(shì)。信用卡中心加大對(duì)小微和民企業(yè)主等高端客戶綜合開發(fā),實(shí)施交叉銷售,持續(xù)加大市場(chǎng)營(yíng)銷和催收力度;截至201*年末新增發(fā)卡約150萬張,累計(jì)發(fā)卡913萬張,全年交易額1076億元。電子銀行客戶規(guī)模和活躍度不斷增大,柜面交易替代率、電話接通率和客戶滿意度均領(lǐng)先同業(yè);大力支持小微業(yè)務(wù)發(fā)展,去年小微專線受理來電6.67萬通,商貸通網(wǎng)銀覆蓋率較年初提升14%,交易替代率達(dá)69.18%。私人銀行打造起私募股權(quán)基金、房地產(chǎn)基金、信托項(xiàng)目等產(chǎn)品的高端財(cái)富管理平臺(tái),實(shí)現(xiàn)客戶規(guī)模大幅提升,產(chǎn)品銷售突破100億元的良好業(yè)績(jī)。

5.各經(jīng)營(yíng)單位和附屬機(jī)構(gòu)業(yè)績(jī)突出,有利支持了全行創(chuàng)新發(fā)展。存款推動(dòng)上,地產(chǎn)部積極開展銀企直聯(lián),探索純存款措施,全年存款日均達(dá)到467億元;北京管理部存款新增500億元,且穩(wěn)定性良好;上海分行強(qiáng)化客戶個(gè)性化服務(wù),日均存款增加超過200億元;南京、長(zhǎng)沙分行在財(cái)政存款業(yè)務(wù)上成效突出。民企戰(zhàn)略推動(dòng)上,能源__部民企貸款規(guī)模僅占1/3,中收占比達(dá)到56%;冶金部民企客戶實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)及中收占比均超60%;廣州、泉州、西安等分行也在民企客戶營(yíng)銷上各有特色。小微業(yè)務(wù)上,杭州和蘇州等分行累計(jì)發(fā)放商貸通均超100億元;溫州分行網(wǎng)均小微貸款10億元;太原分行平均利率高達(dá)8.24%,上浮近47%。截至201*年末,民生租賃共擁有各類船舶83艘,飛機(jī)21架,總資產(chǎn)414.82億元,凈利4.95億元,排名業(yè)界前列。民生基金旗下?lián)碛?只基金,資產(chǎn)管理規(guī)模為26.3億元,行業(yè)排名進(jìn)一步提前。

6.改革創(chuàng)新取得明顯成效,流程銀行建設(shè)逐步系統(tǒng)化、精細(xì)化。一是全面規(guī)劃流程銀行建設(shè),總行確定了流程銀行建設(shè)需要優(yōu)先解決的11個(gè)基礎(chǔ)性重點(diǎn)項(xiàng)目和11個(gè)亟待解決的課題;由行長(zhǎng)與分管行領(lǐng)導(dǎo)及相關(guān)責(zé)任部門簽訂責(zé)任狀,去年全面啟動(dòng)項(xiàng)目和課題,并在年內(nèi)全部完成項(xiàng)目設(shè)計(jì),部分項(xiàng)目已完成或已開始實(shí)施。二是市場(chǎng)營(yíng)銷體系制度創(chuàng)新取得明顯突破,事業(yè)部深化改革、零售業(yè)務(wù)資源共享、中小企業(yè)業(yè)務(wù)運(yùn)行體制、金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)、交叉銷售、產(chǎn)品創(chuàng)新管理、中間業(yè)務(wù)發(fā)展、小微業(yè)務(wù)信貸管理、客戶戰(zhàn)略管理等項(xiàng)目、課題、相關(guān)制度陸續(xù)出臺(tái),201*年將全面實(shí)施,對(duì)提高市場(chǎng)效率必將發(fā)揮積極作用。三是扎實(shí)推進(jìn)中后臺(tái)管理支持體系精細(xì)化改革,建行以來首次全面、系統(tǒng)、細(xì)致地梳理和優(yōu)化業(yè)務(wù)管理模式及流程,印發(fā)了《總分行中后臺(tái)組織體系標(biāo)準(zhǔn)化手冊(cè)》;引入了平衡計(jì)分卡管理工具,建立了總行非經(jīng)營(yíng)性部門績(jī)效指標(biāo)體系及考核制度,并成功實(shí)施年度機(jī)構(gòu)績(jī)效考核,填補(bǔ)了管理支持部門績(jī)效考核空白;總行崗位標(biāo)準(zhǔn)化項(xiàng)目完成設(shè)計(jì),問責(zé)管理、內(nèi)審管理體系課題完成設(shè)計(jì)并實(shí)施,新資本協(xié)議等風(fēng)險(xiǎn)管理項(xiàng)目也按計(jì)劃推進(jìn)。四是新核心系統(tǒng)成功分拆上線進(jìn)入分行測(cè)試階段,新核心已陸續(xù)投產(chǎn)八個(gè)模塊,部分已具備上線條件;制定、落實(shí)了《核心銀行系統(tǒng)項(xiàng)目第一期上線變革管理工作方案》,使有關(guān)實(shí)地測(cè)試等工作順利推進(jìn);認(rèn)真吸取經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn),確,F(xiàn)有核心系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行。

三、201*年度董事會(huì)工作計(jì)劃

董事會(huì)201*年度工作指導(dǎo)思想:以促進(jìn)“二次騰飛”為目標(biāo),以輸出“軟實(shí)力”為重點(diǎn),注重調(diào)查研究,增強(qiáng)董事會(huì)工作的計(jì)劃性和針對(duì)性;依據(jù)戰(zhàn)略目標(biāo),突出重點(diǎn),堅(jiān)持特色,深化改革,促進(jìn)轉(zhuǎn)型;穩(wěn)步做好資本籌集工作,滿足監(jiān)管要求,努力降低資本消耗,提高資本運(yùn)用效率;優(yōu)化內(nèi)控環(huán)境,強(qiáng)化內(nèi)控管理,防范流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn),繼續(xù)提高風(fēng)險(xiǎn)管控水平;加強(qiáng)附屬機(jī)構(gòu)后續(xù)管理,積極推進(jìn)金融控股公司建設(shè);研究制定更加有效的長(zhǎng)期激勵(lì)機(jī)制,選拔優(yōu)秀人才,培養(yǎng)造就高管團(tuán)隊(duì),優(yōu)化公司治理機(jī)制,保障民生銀行持續(xù)健康發(fā)展。(一)依據(jù)戰(zhàn)略目標(biāo),堅(jiān)持特色,推動(dòng)深化改革,促進(jìn)“二次騰飛”。依據(jù)董事會(huì)新修訂《五年發(fā)展綱要》確立的戰(zhàn)略目標(biāo)和市場(chǎng)定位,在鞏固公司業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì)的基礎(chǔ)上,集中資源,堅(jiān)定不移推動(dòng)發(fā)展民營(yíng)企業(yè)客戶、小微企業(yè)客戶和高端零售客戶,優(yōu)化客戶結(jié)構(gòu);以流程銀行建設(shè)為主線,貫徹以客戶為中心的原則,推動(dòng)新核心系統(tǒng)的全面上線運(yùn)行;以順應(yīng)形勢(shì)和政策變化為前提,突出重點(diǎn),強(qiáng)化管理,完善事業(yè)部改革,力爭(zhēng)三大戰(zhàn)略業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)更大突破,確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)持續(xù)健康發(fā)展,逐步實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型,打造特色銀行和效益銀行,為“二次騰飛”奠定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

(二)穩(wěn)步推進(jìn)資本籌集工作,滿足監(jiān)管要求。

隨著巴塞爾新資本協(xié)議出臺(tái),為提高商業(yè)銀行抵御風(fēng)險(xiǎn)的能力,監(jiān)管部門不斷加強(qiáng)了銀行資本監(jiān)管力度,提高了對(duì)銀行最低資本充足率及資本質(zhì)量的要求。為滿足監(jiān)管要求,保障實(shí)施民生銀行戰(zhàn)略目標(biāo),董事會(huì)將研究制定審慎的資本補(bǔ)充和資本管理規(guī)劃,充分尊重廣大股東和投資者的意愿,順應(yīng)市場(chǎng)需求,選擇切實(shí)可行的籌資方式和募集資金的方案,穩(wěn)步推進(jìn)資本籌集工作,確保資本管理目標(biāo)不低于監(jiān)管法規(guī)要求,并保持一定的安全邊際,力爭(zhēng)達(dá)到同業(yè)可比銀行平均資本充足率水平。同時(shí),董事會(huì)將督促經(jīng)營(yíng)管理層精心組織實(shí)施《中國(guó)民生銀行新資本協(xié)議實(shí)施工作方案》,力爭(zhēng)按計(jì)劃成為新資本協(xié)議達(dá)標(biāo)銀行。

(三)強(qiáng)化資本考核,降低資本消耗,提高資本運(yùn)用效率。董事會(huì)將繼續(xù)大力倡導(dǎo)資本約束理念,督促高級(jí)管理層在資本約束下實(shí)施精細(xì)化管理,改變高資本消耗和粗放式的傳統(tǒng)發(fā)展模式,建立健全自上而下的以資本收益為核心的考核體制,開展對(duì)分支機(jī)構(gòu)資本收益考核,促進(jìn)各分支機(jī)構(gòu)節(jié)約使用資本,引導(dǎo)分支機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)變經(jīng)營(yíng)理念和經(jīng)營(yíng)模式,大力發(fā)展中間收入業(yè)務(wù),積極采取差異化發(fā)展政策,盡快改善客戶結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)和盈利結(jié)構(gòu),提高資本收益和整體經(jīng)營(yíng)效益。

(四)加強(qiáng)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)問題的研究和管理,防范流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的沖擊。在治理通貨膨脹的背景下,商業(yè)銀行可能面臨流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的沖擊,為此本年度董事會(huì)及董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)將加大流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)問題的研究和管理。董事會(huì)將督促管理層完善流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)集中管理機(jī)制,逐步建立流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng),實(shí)現(xiàn)對(duì)全行資金來源與運(yùn)用的實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè),準(zhǔn)確、及時(shí)、持續(xù)的監(jiān)測(cè)全行的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)狀況,確保全行資金的流動(dòng)性和正常支付能力;完善流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理政策與流程,強(qiáng)化流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)限額管理,建立健全流動(dòng)性應(yīng)急融資機(jī)制,實(shí)現(xiàn)本外幣一體化流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理;加強(qiáng)大額中長(zhǎng)期貸款的審批管理,防范流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的沖擊。

(五)研究制定長(zhǎng)效激勵(lì)計(jì)劃,完善激勵(lì)約束機(jī)制。

長(zhǎng)效激勵(lì)約束機(jī)制是公司治理機(jī)制的重要組成部分,是保障投資者利益最大化的有效舉措,也是提升公司治理有效性的關(guān)鍵途徑之一。201*年董事會(huì)及董事會(huì)薪酬__核委員會(huì)將成立專門的研究小組,制定專題研究計(jì)劃,并對(duì)國(guó)內(nèi)外已經(jīng)實(shí)施了長(zhǎng)期激勵(lì)計(jì)劃的上市公司進(jìn)行典型調(diào)查研究,提出民生銀行實(shí)施長(zhǎng)期激勵(lì)計(jì)劃的原則、方式,必要時(shí)聘請(qǐng)一家著名咨詢公司協(xié)助設(shè)計(jì)長(zhǎng)期激勵(lì)方案,完善薪酬體系,塑造更加有效的激勵(lì)約束機(jī)制。

(六)選拔優(yōu)秀人才,加強(qiáng)高管團(tuán)隊(duì)建設(shè)。

根據(jù)戰(zhàn)略目標(biāo)要求,適應(yīng)形勢(shì)發(fā)展的需要,確立后備高管人員規(guī)模、文化背景、知識(shí)結(jié)構(gòu)和年齡結(jié)構(gòu)等標(biāo)準(zhǔn),選拔優(yōu)秀人才進(jìn)行培養(yǎng),造就繼任的高層管理人員,是實(shí)施民生銀行發(fā)展戰(zhàn)略的重要手段。為此,本年度董事會(huì)及董事會(huì)提名委員會(huì)將借鑒國(guó)際經(jīng)驗(yàn),牢固樹立領(lǐng)導(dǎo)人才是民生銀行核心人力資本的理念,研究制定高層管理者繼任與開發(fā)方案,堅(jiān)持“內(nèi)部選拔為主、外部聘用為輔”的原則,培養(yǎng)造就優(yōu)秀后備管理人才,保障領(lǐng)導(dǎo)權(quán)的平穩(wěn)過渡,保證高層管理人員具有旺盛的創(chuàng)造力和競(jìng)爭(zhēng)力,促進(jìn)民生銀行實(shí)現(xiàn)“二次騰飛”。(七)優(yōu)化內(nèi)控環(huán)境,強(qiáng)化內(nèi)控管理。根據(jù)財(cái)政部等五部委《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》及《企業(yè)內(nèi)部控制應(yīng)用指引》的最新要求,結(jié)合公司流程銀行改革及全面風(fēng)險(xiǎn)管理發(fā)展進(jìn)程,董事會(huì)將充分考慮內(nèi)部環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息溝通、內(nèi)部監(jiān)督等內(nèi)部控制要素,按照優(yōu)化改進(jìn)、持續(xù)提高的原則,通過完善內(nèi)控管理體系組織架構(gòu),擬定內(nèi)控建設(shè)工作方案和計(jì)劃,組織對(duì)公司的業(yè)務(wù)流程和管理制度進(jìn)行全面梳理,科學(xué)評(píng)價(jià)內(nèi)部控制現(xiàn)狀;組織整合并匯編公司完整的內(nèi)部控制管理制度,完善貫穿于公司各管理層面以及各業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)環(huán)節(jié)且符合公司實(shí)際情況的內(nèi)部控制體系,以提高公司經(jīng)營(yíng)管理水平和風(fēng)險(xiǎn)防范能力,促進(jìn)公司發(fā)展戰(zhàn)略有效實(shí)施。

(八)強(qiáng)化附屬機(jī)構(gòu)后續(xù)管理,積極推進(jìn)金融控股公司建設(shè)。將按照“統(tǒng)一規(guī)范發(fā)展、集中風(fēng)險(xiǎn)管控、資源互通共享、分散靈活經(jīng)營(yíng)”的思路,進(jìn)一步擴(kuò)大對(duì)民生村鎮(zhèn)銀行管理的廣度和深度,推動(dòng)村鎮(zhèn)銀行健康、可持續(xù)發(fā)展,并探索研究設(shè)立村鎮(zhèn)銀行控股公司的可行性及其設(shè)立方案,在條件成熟時(shí)發(fā)起設(shè)立村鎮(zhèn)銀行控股公司;突出重點(diǎn),加強(qiáng)規(guī)劃引導(dǎo),推進(jìn)租賃公司健康發(fā)展,促進(jìn)民生加銀基金公司盡快渡過生存期;董事會(huì)將設(shè)立專門工作組,加強(qiáng)與監(jiān)管部門的溝通,繼續(xù)探討民生銀行控股公司的籌建方式、組織架構(gòu),積極推進(jìn)組建金融控股集團(tuán)公司的進(jìn)程。

(九)充分發(fā)揮公司領(lǐng)導(dǎo)層對(duì)投資者關(guān)系管理工作的指導(dǎo)作用,不斷提升投資者關(guān)系工作效率。201*年,以民營(yíng)企業(yè)的銀行、小微企業(yè)的銀行和高端客戶的銀行為主題,從投資__者關(guān)系入手,通過創(chuàng)新工作思路,突出工作重點(diǎn),加大工作力度。制定并實(shí)施《投資者接待與推介工作制度》,積極推動(dòng)行領(lǐng)導(dǎo)參與投資者關(guān)系工作。發(fā)揮公司主導(dǎo)的年度業(yè)績(jī)、中期業(yè)績(jī)投資者交流會(huì)和專題調(diào)研等主渠道作用,提升投資者投資我行信心;實(shí)施“請(qǐng)進(jìn)來”策略,邀請(qǐng)國(guó)內(nèi)外大型基金和分析師參觀調(diào)研我行;實(shí)施“走出去”策略,通過實(shí)施網(wǎng)上路演、全球路演、參加機(jī)構(gòu)投資策略會(huì)等方式,進(jìn)一步提升我行市場(chǎng)形象;繼續(xù)做好投資者關(guān)系?锻顿Y者》編撰工作,為投資者建立一個(gè)高效的溝通平臺(tái);注重發(fā)揮日常訪談接待、資者關(guān)系網(wǎng)站、投資者專用郵箱和投資者電話等多渠道作用,不斷提升工作效率;結(jié)合市場(chǎng)需要,注重同業(yè)分析和投資者關(guān)系研究工作;注重發(fā)揮媒體引導(dǎo)投資者的作用,強(qiáng)化公告與媒體宣傳的一體化運(yùn)作,保證投資者正確理解公告。

(十)注重調(diào)查研究,增強(qiáng)董事會(huì)工作的計(jì)劃性和針對(duì)性,繼續(xù)提高公司治理水平。以董事會(huì)專門委員會(huì)主席或獨(dú)立董事為主體,成立工作小組,結(jié)合公司發(fā)展的實(shí)際需要,精選調(diào)查研究課題,開展調(diào)查研究工作并形成階段性研究成果,為董事會(huì)主動(dòng)性決策提供科學(xué)依據(jù),為公司經(jīng)營(yíng)管理提供前瞻性的指導(dǎo)意見;董事會(huì)各專門委員會(huì)以促進(jìn)“二次騰飛”為目標(biāo),以輸出“軟實(shí)力”為重點(diǎn),依據(jù)各委員會(huì)的職責(zé)范圍,制定年度工作計(jì)劃,增強(qiáng)董事會(huì)專門委員會(huì)工作的針對(duì)性,充分發(fā)揮各專門委員會(huì)在公司治理中積極作用;編制董事會(huì)會(huì)議召開計(jì)劃,使全體董事提前預(yù)知年度董事會(huì)會(huì)議的召開時(shí)間、召開地點(diǎn)及會(huì)議議題,及時(shí)做好自身工作的統(tǒng)籌安排,保障公司董事會(huì)會(huì)議的出席率和決策效率。同時(shí),在兩地上市、事業(yè)部改革以及經(jīng)營(yíng)模式轉(zhuǎn)變的背景下,進(jìn)一步審查并修訂董事會(huì)工作制度和公司章程的相關(guān)條款,繼續(xù)提高公司治理水平。本議案提請(qǐng)股東大會(huì)審議。中國(guó)民生銀行股份有限公司201*年5月26日

中國(guó)民生銀行股份有限公司201*年度監(jiān)事會(huì)工作報(bào)告(201*年3月25日第五屆監(jiān)事會(huì)第十二次會(huì)議審議通過)各位股東:

《中國(guó)民生銀行股份有限公司201*年度監(jiān)事會(huì)工作報(bào)告》于201*年3月25日經(jīng)本公司監(jiān)事會(huì)審議通過。受本公司第五屆監(jiān)事會(huì)委托,根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》以及《中國(guó)民生銀行股份有限公司章程》的規(guī)定,現(xiàn)向股東大會(huì)報(bào)告201*年度監(jiān)事會(huì)的主要工作情況,請(qǐng)予審議。

一、201*年監(jiān)事會(huì)的主要工作情況

201*年,監(jiān)事會(huì)按照《公司法》和《公司章程》的規(guī)定,本著“找準(zhǔn)定位,有效監(jiān)督”的工作思路,結(jié)合宏觀經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)和公司實(shí)際,及時(shí)跟進(jìn)新的監(jiān)管要求,認(rèn)真履行監(jiān)督職責(zé),較好地完成了各項(xiàng)工作任務(wù)。主要工作情況如下:

(一)召開監(jiān)事會(huì)及專門委員會(huì)會(huì)議,審議相關(guān)議案

201*年,監(jiān)事會(huì)及其專門委員會(huì)共召開各類會(huì)議15次,其中召開監(jiān)事會(huì)會(huì)議4次,提名與薪酬委員會(huì)會(huì)議4次,監(jiān)督委員會(huì)會(huì)議7次。上述會(huì)議共審議和討論各類議題26項(xiàng),主要包括《201*年度監(jiān)事會(huì)工作報(bào)告》、《監(jiān)事會(huì)對(duì)董事、高級(jí)管理人員201*年度履職情況的評(píng)價(jià)報(bào)告》、《201*年度監(jiān)事履職評(píng)價(jià)報(bào)告》及公司201*年度報(bào)告等議案。監(jiān)事會(huì)及其專門委員會(huì)會(huì)議議事程序規(guī)范,注重效率,重點(diǎn)突出,較好地發(fā)揮了議事、決策和監(jiān)督職能。全體監(jiān)事都能夠做到按照規(guī)定出席會(huì)議,監(jiān)事出席監(jiān)事會(huì)會(huì)議親自出席率為100%,出席專門委員會(huì)會(huì)議親自出席率為98%。各位監(jiān)事均能認(rèn)真審閱會(huì)議材料,并對(duì)相關(guān)議案客觀、負(fù)責(zé)任地發(fā)表意見和表決。

(二)列席有關(guān)會(huì)議,提出意見和建議

本年度,大部分監(jiān)事出席、列席了全部股東大會(huì)、董事會(huì)會(huì)議以及董事會(huì)部分專門委員會(huì)會(huì)議,共計(jì)79人次。各位監(jiān)事認(rèn)真審閱相關(guān)會(huì)議文件,對(duì)會(huì)議議案、議題的意見以書面形式提交董事會(huì)或相關(guān)部門,與會(huì)監(jiān)事依法對(duì)會(huì)議程序和決策過程進(jìn)行監(jiān)督,并客觀地發(fā)表個(gè)人獨(dú)立意見和建議。同時(shí),監(jiān)事會(huì)主席還出席行長(zhǎng)辦公會(huì)、全行經(jīng)營(yíng)工作會(huì)議等重要會(huì)議,及時(shí)了解公司經(jīng)營(yíng)管理和業(yè)務(wù)調(diào)整等重大事項(xiàng),并將相關(guān)情況通報(bào)各位監(jiān)事,使各位監(jiān)事能夠及時(shí)了解公司經(jīng)營(yíng)狀況、適時(shí)提出建設(shè)性意見和建議。

(三)加強(qiáng)財(cái)務(wù)與內(nèi)控監(jiān)督

本年度,監(jiān)事會(huì)主動(dòng)適應(yīng)宏觀經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)和監(jiān)管要求變化,加強(qiáng)財(cái)務(wù)與內(nèi)控監(jiān)督。一是加強(qiáng)對(duì)銀行財(cái)務(wù)報(bào)告合法合規(guī)性的監(jiān)督。通過列席董事會(huì)審計(jì)委員會(huì)與外部審計(jì)師財(cái)務(wù)報(bào)告預(yù)溝通會(huì)議和審計(jì)委員會(huì)定期報(bào)告審核會(huì)議,對(duì)相關(guān)財(cái)務(wù)問題進(jìn)行監(jiān)督,如對(duì)資產(chǎn)減值準(zhǔn)備計(jì)提和資產(chǎn)質(zhì)量等事項(xiàng)重點(diǎn)予以關(guān)注,促進(jìn)了財(cái)務(wù)報(bào)告整體編審質(zhì)量的提高。二是持續(xù)關(guān)注并研究分析銀行財(cái)務(wù)報(bào)告、經(jīng)營(yíng)效益、綜合經(jīng)營(yíng)計(jì)劃、考核辦法等重要財(cái)務(wù)管理內(nèi)容,在對(duì)分支機(jī)構(gòu)考察調(diào)研過程中,專門聽取分、支行人員對(duì)總行業(yè)績(jī)考核、財(cái)務(wù)分配體制等方面的意見建議,并及時(shí)反饋給董事會(huì)和高級(jí)管理層供決策參考。三是及時(shí)了解監(jiān)管部門對(duì)銀行內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理的新要求,對(duì)董事會(huì)和高級(jí)管理層履行內(nèi)部控制職責(zé)、董事會(huì)開展內(nèi)部控制體系評(píng)價(jià)工作的進(jìn)展情況進(jìn)行監(jiān)督;重視對(duì)全行內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理及業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型中的新情況的研究分析,如對(duì)信息科技風(fēng)險(xiǎn)、商貸通業(yè)務(wù)管理等予以重點(diǎn)關(guān)注,督促職能管理部門強(qiáng)化合規(guī)意識(shí),進(jìn)一步規(guī)范經(jīng)營(yíng)行為。

(四)確定重點(diǎn),組織專項(xiàng)檢查、離任審計(jì)

1.根據(jù)公司實(shí)際,對(duì)公司對(duì)公信貸資產(chǎn)抵質(zhì)押物進(jìn)行專項(xiàng)檢查。針對(duì)公司信貸資產(chǎn)增長(zhǎng)較快、抵質(zhì)押物擔(dān)保占比較大的特點(diǎn),為了解公司對(duì)公信貸資產(chǎn)抵質(zhì)押物的管理狀況,監(jiān)事會(huì)于201*年上半年組織了對(duì)公司對(duì)公信貸資產(chǎn)抵質(zhì)押物的專項(xiàng)檢查。本次檢查共抽取貸款樣本1,881筆,金額2,364億元,涉及公司大部分機(jī)構(gòu),其中對(duì)18家分行和事業(yè)部進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)檢查。通過檢查,發(fā)現(xiàn)部分貸款存在未按規(guī)定辦理抵質(zhì)押登記、抵質(zhì)押物不足值、抵質(zhì)押物評(píng)估不規(guī)范等問題。針對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的問題,監(jiān)事會(huì)提出強(qiáng)化抵質(zhì)押物登記管理、規(guī)范抵質(zhì)押物評(píng)估程序、完善抵質(zhì)押物管理信息系統(tǒng)等5項(xiàng)檢查建議,并將檢查報(bào)告和整改建議提交董事會(huì)、高級(jí)管理層。董事長(zhǎng)、高級(jí)管理人員高度重視,分別做出批示,要求有關(guān)部門認(rèn)真組織落實(shí)整改工作。各有關(guān)部門密切配合,制定和實(shí)施了詳細(xì)的整改方案。據(jù)監(jiān)事會(huì)收到的有關(guān)整改報(bào)告看,檢查發(fā)現(xiàn)的大部分問題已得到有效整改,此次檢查和后續(xù)整改工作,對(duì)促進(jìn)公司加強(qiáng)信貸資產(chǎn)抵質(zhì)押物管理、防范抵質(zhì)押物風(fēng)險(xiǎn)、保證信貸資產(chǎn)安全起到了積極的作用。

2.根據(jù)《公司章程》規(guī)定,對(duì)部分高級(jí)管理人員進(jìn)行離任審計(jì)。根據(jù)《公司章程》規(guī)定,監(jiān)事會(huì)組織了對(duì)原財(cái)務(wù)總監(jiān)的離任審計(jì)。本次審計(jì)重點(diǎn)內(nèi)容為其任公司財(cái)務(wù)總監(jiān)期間履行職務(wù)行為的合法合規(guī)情況、勤勉盡職情況、廉潔自律情況。審計(jì)報(bào)告已提交董事會(huì)并報(bào)送監(jiān)管部門。

(五)開展考察調(diào)研,提出管理建議

本年度,監(jiān)事會(huì)緊密結(jié)合公司改革調(diào)整和業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的新動(dòng)向、新特點(diǎn),確定調(diào)研重點(diǎn),組織開展了對(duì)汕頭、廣州、深圳、濟(jì)南、青島、大連、武漢和昆明八家分行及上海松江、浙江慈溪兩家民生村鎮(zhèn)銀行的考察調(diào)研,并根據(jù)考察中了解的情況,對(duì)總、分行加強(qiáng)和改進(jìn)經(jīng)營(yíng)管理提出16條意見和建議。相關(guān)意見和建議得到董事會(huì)和高級(jí)管理層__的高度重視并被有關(guān)部門采納,如行長(zhǎng)對(duì)監(jiān)事會(huì)考察報(bào)告中提出的繼續(xù)完善事業(yè)部制運(yùn)營(yíng)模式、優(yōu)化人力資源管理與配、優(yōu)化評(píng)審體制、強(qiáng)化信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理等意見十分重視,批示總行相關(guān)部門對(duì)監(jiān)事會(huì)通報(bào)中提出的問題進(jìn)行認(rèn)真研究落實(shí)。總行人力資源部、發(fā)展規(guī)劃部、公司銀行部、風(fēng)險(xiǎn)管理部、授信評(píng)審部、中小企業(yè)部、資產(chǎn)負(fù)債管理部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、科技開發(fā)部等相關(guān)部門認(rèn)真研究監(jiān)事會(huì)意見,并及時(shí)向監(jiān)事會(huì)反饋了整改落實(shí)情況。

(六)繼續(xù)推進(jìn)對(duì)董事、高級(jí)管理人員履職監(jiān)督評(píng)價(jià)工作監(jiān)事會(huì)根據(jù)監(jiān)管要求和近年開展對(duì)董事、高級(jí)管理人員履職監(jiān)督工作實(shí)踐,不斷探索和積累履職監(jiān)督新方法、新途徑。本年度,監(jiān)事會(huì)組織查閱董事會(huì)會(huì)議檔案,統(tǒng)計(jì)整理董事、高級(jí)管理人員參加會(huì)議及會(huì)議發(fā)言情況,持續(xù)關(guān)注董事參加課題研究及調(diào)研活動(dòng)情況,并通過列席會(huì)議、考察調(diào)研、專項(xiàng)檢查及離任審計(jì)等方式,了解和掌握公司經(jīng)營(yíng)管理狀況及高級(jí)管理人員分管工作開展情況,充實(shí)和完善董事和高級(jí)管理人員履職監(jiān)督檔案。上半年,根據(jù)董事出席董事會(huì)及相關(guān)專門委員會(huì)會(huì)議情況,向董事會(huì)發(fā)出《監(jiān)事會(huì)對(duì)201*年上半年董事履職情況的監(jiān)督情況》,對(duì)董事會(huì)及董事履職情況進(jìn)行善意提示。年末,在問卷測(cè)評(píng)和統(tǒng)計(jì)匯總董事、高級(jí)管理人員年度履職情況的基礎(chǔ)上,形成監(jiān)事會(huì)對(duì)董事會(huì)、高級(jí)管理層及其成員年度履職情況的評(píng)價(jià)報(bào)告,經(jīng)監(jiān)事會(huì)審議后作為監(jiān)事會(huì)工作報(bào)告附件提交股東大會(huì)。

(七)加強(qiáng)監(jiān)事會(huì)自身建設(shè),提高履職能力和水平

一是認(rèn)真學(xué)習(xí)監(jiān)管部門關(guān)于銀行公司治理及監(jiān)事會(huì)工作的新要求、新規(guī)定,以及滬港兩地上市規(guī)則,加深對(duì)監(jiān)事自身職責(zé)和工作重點(diǎn)的理解認(rèn)識(shí)。二是組織監(jiān)事參加培訓(xùn),年內(nèi)共舉辦3期業(yè)務(wù)培訓(xùn),邀請(qǐng)總行相關(guān)部門和外部專業(yè)人士,就公司定期報(bào)告、財(cái)務(wù)管理、風(fēng)險(xiǎn)控制等舉辦專題講座;組織全體監(jiān)事參加北京證監(jiān)局舉辦的上市公司董監(jiān)事業(yè)務(wù)培訓(xùn)班以及外部機(jī)構(gòu)舉辦的監(jiān)事履職能力培訓(xùn)班,學(xué)習(xí)了解公司治理、監(jiān)管規(guī)則和監(jiān)事會(huì)工作新動(dòng)態(tài)。三是加強(qiáng)與同業(yè)的溝通交流,先后赴招商銀行、交通銀行監(jiān)事會(huì)調(diào)研,并接待臺(tái)灣金融研訓(xùn)院代表團(tuán)、國(guó)家開發(fā)銀行監(jiān)事會(huì)、廣西北部灣銀行監(jiān)事會(huì)等來函來訪調(diào)研,交流監(jiān)事會(huì)履職方法和工作經(jīng)驗(yàn)。四是編印監(jiān)事會(huì)《信息通報(bào)》16期,及時(shí)將監(jiān)管政策、公司重大經(jīng)營(yíng)管理信息和監(jiān)事會(huì)工作動(dòng)態(tài)等,整理印發(fā)供全體監(jiān)事參閱,為監(jiān)事履職提供幫助。

二、201*年監(jiān)事會(huì)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)管理的重點(diǎn)關(guān)注事項(xiàng)和監(jiān)督情況

201*年,監(jiān)事會(huì)注重結(jié)合宏觀經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì),關(guān)注公司發(fā)展戰(zhàn)略和市場(chǎng)定位的調(diào)整以及業(yè)務(wù)發(fā)展的重點(diǎn)和突出問題,加強(qiáng)了對(duì)有關(guān)重要事項(xiàng)的監(jiān)督。

(一)公司依法經(jīng)營(yíng)情況__本年度公司的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)符合《公司法》、《商業(yè)銀行法》和《公司章程》的規(guī)定,決策程序合法有效。未發(fā)現(xiàn)公司董事、高級(jí)管理人員在執(zhí)行公司職務(wù)時(shí)有違反法律法規(guī)、《公司章程》或損害公司及股東利益的行為。

(二)財(cái)務(wù)報(bào)告真實(shí)情況

本公司年度財(cái)務(wù)報(bào)告已經(jīng)普華永道中天會(huì)計(jì)師事務(wù)所有限公司和羅賓咸永道會(huì)計(jì)師事務(wù)所分別根據(jù)國(guó)內(nèi)和國(guó)際審計(jì)準(zhǔn)則審計(jì),并出具了標(biāo)準(zhǔn)無保留意見的審計(jì)報(bào)告。監(jiān)事會(huì)認(rèn)為本年度公司財(cái)務(wù)報(bào)告真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地反映了公司的財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營(yíng)成果。(三)公司募集資金使用情況

本公司于201*年11月26日在香港聯(lián)交所主板上市并掛牌交易,上市凈募集資金共折合人民幣267.5億元,用于補(bǔ)充資本金。普華永道中天會(huì)計(jì)師事務(wù)所已對(duì)公司本次募集資金使用情況出具了《對(duì)前次募集資金使用情況報(bào)告的鑒證報(bào)告》。監(jiān)事會(huì)亦認(rèn)為本次公司募集資金款項(xiàng)已全部用于充實(shí)公司資本金,以支持本公司業(yè)務(wù)的持續(xù)增長(zhǎng),實(shí)際使用情況與招股說明書的承諾一致,募集資金使用合法合規(guī)。201*年,公司在全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)公開發(fā)行了總額為58億元人民幣的次級(jí)債券,期限為10年。根據(jù)有關(guān)規(guī)定,58億元募集資金全部計(jì)入公司附屬資本。監(jiān)事會(huì)認(rèn)為,本次募集資金使用情況與募集說明書的承諾一致,募集資金使用合法合規(guī)。

(四)公司對(duì)外投資情況

本年度,公司發(fā)起設(shè)立資陽、梅河口等6家民生村鎮(zhèn)銀行,投資金額合計(jì)1.876億元。監(jiān)事會(huì)認(rèn)為,本公司投資參股村鎮(zhèn)銀行,是響應(yīng)國(guó)家政策號(hào)召,投資決策程序符合相關(guān)法律、法規(guī)和《公司章程》的規(guī)定,也符合本公司實(shí)施多元化戰(zhàn)略發(fā)展方向,未發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)問題。隨著民生村鎮(zhèn)銀行數(shù)量的快速增加,本公司作為主要投資人,應(yīng)進(jìn)一步完善村鎮(zhèn)銀行的發(fā)展戰(zhàn)略,不斷優(yōu)化村鎮(zhèn)銀行的管理模式,加強(qiáng)對(duì)村鎮(zhèn)銀行的指導(dǎo)和管理,協(xié)助村鎮(zhèn)銀行提高盈利能力和抗風(fēng)險(xiǎn)能力。

(五)關(guān)聯(lián)交易情況

本年度,公司為適應(yīng)銀監(jiān)會(huì)、上交所和香港聯(lián)交所等機(jī)構(gòu)關(guān)于關(guān)聯(lián)交易管理的要求,修訂了《關(guān)聯(lián)交易管理辦法》,制定了《關(guān)聯(lián)交易管理辦法實(shí)施細(xì)則》,進(jìn)一步明確了公司關(guān)聯(lián)交易管理流程和部門職責(zé)。董事會(huì)關(guān)聯(lián)交易管理委員會(huì)和公司有關(guān)部門能夠按照相關(guān)規(guī)定管理關(guān)聯(lián)交易。關(guān)聯(lián)交易的確認(rèn)、審核和披露符合國(guó)家法律、法規(guī)和《公司章程》的相關(guān)規(guī)定,未發(fā)現(xiàn)損害本公司和股東利益的行為。(六)內(nèi)部控制情況

報(bào)告期內(nèi),公司注重加強(qiáng)內(nèi)部控制,建立和實(shí)施了較為完整、合理、有效的內(nèi)部控__制制度,內(nèi)部控制體系基本健全、完善。但是,從201*年2月3日公司科技系統(tǒng)發(fā)生的故障和8月31日公司代理個(gè)人貴金屬延期交易事件中,反映出公司在內(nèi)部控制制度、控制措施方面還存在不足,在科技風(fēng)險(xiǎn)防范及應(yīng)急處能力方面需要改進(jìn)。監(jiān)事會(huì)認(rèn)為,上述事件發(fā)生后,公司高度重視,采取了一系列應(yīng)對(duì)措施,最大限度保護(hù)客戶利益。但事件發(fā)生表明,公司一定程度上存在“重發(fā)展、輕管理”的傾向,應(yīng)認(rèn)真總結(jié)并汲取上述事件的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn),提高對(duì)內(nèi)部控制重要性的認(rèn)識(shí),進(jìn)一步提高內(nèi)控管理水平,對(duì)運(yùn)行管理制度、流程進(jìn)行全面梳理,對(duì)系統(tǒng)安全運(yùn)行進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查,查堵漏洞,防范風(fēng)險(xiǎn);同時(shí),加強(qiáng)新核心系統(tǒng)上線的風(fēng)險(xiǎn)管理,確保系統(tǒng)安全運(yùn)行。

(七)風(fēng)險(xiǎn)管理情況

本年度,公司進(jìn)一步推進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)和新巴塞爾協(xié)議的實(shí)施,制定了流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理辦法和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo),加強(qiáng)了對(duì)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的管理,全面風(fēng)險(xiǎn)管理能力不斷提升。年內(nèi),公司重視業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整和風(fēng)險(xiǎn)控制,業(yè)務(wù)快速發(fā)展,資產(chǎn)質(zhì)量保持穩(wěn)定,不良貸款余額和不良貸款率得到有效控制;同時(shí)相關(guān)部門強(qiáng)化呆賬核銷的管理與監(jiān)督,及時(shí)修訂了《呆賬核銷管理辦法》。監(jiān)事會(huì)認(rèn)為,雖然公司在風(fēng)險(xiǎn)管理方面有了較大改進(jìn),但應(yīng)進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)集團(tuán)客戶統(tǒng)一授信的管理以及小微客戶貸后管理、新業(yè)務(wù)和新產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)管理以及公司的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理;關(guān)注貸款遷徙率上升和資產(chǎn)質(zhì)量;加強(qiáng)呆賬責(zé)任認(rèn)定和追究力度以及呆賬核銷后的清收管理。

(八)股東大會(huì)決議執(zhí)行情況

監(jiān)事會(huì)對(duì)報(bào)告期內(nèi)董事會(huì)提交股東大會(huì)審議的各項(xiàng)報(bào)告和提案沒有異議,對(duì)股東大會(huì)決議的執(zhí)行情況進(jìn)行了監(jiān)督,認(rèn)為公司董事會(huì)能夠認(rèn)真執(zhí)行股東大會(huì)的有關(guān)決議。201*年,監(jiān)事會(huì)積極探索監(jiān)督工作方法,加大監(jiān)督工作力度,較好地履行了工作職責(zé),對(duì)公司經(jīng)營(yíng)決策及管理水平的提高起到了推動(dòng)作用,為促進(jìn)公司規(guī)范經(jīng)營(yíng)和健康發(fā)展發(fā)揮了應(yīng)有的作用。本年度監(jiān)事會(huì)工作雖然取得了一定成績(jī),但也存在一些不足,有待進(jìn)一步改進(jìn)提高:一是適應(yīng)外部形勢(shì)變化和公司改革發(fā)展,更深入地探索和創(chuàng)新監(jiān)事會(huì)工作思路,不斷提高監(jiān)督水平;二是進(jìn)一步促進(jìn)董事會(huì)、高級(jí)管理層防范銀行發(fā)展和改革中可能出現(xiàn)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn),提高監(jiān)督力度;三是對(duì)董事、高級(jí)管理人員的履職監(jiān)督方式、方法需要進(jìn)一步完善,對(duì)公司財(cái)務(wù)與內(nèi)部控制監(jiān)督尚需加強(qiáng)。

三、201*年監(jiān)事會(huì)工作重點(diǎn)

201*年,監(jiān)事會(huì)將遵循滬港兩地監(jiān)管要求,及時(shí)跟進(jìn)銀行改革發(fā)展變化,積極與公司董事會(huì)、高級(jí)管理層加強(qiáng)溝通,組織開展各項(xiàng)監(jiān)督工作,有效發(fā)揮監(jiān)督作用。將重點(diǎn)做好以下幾方面的工作:__(一)召開監(jiān)事會(huì)會(huì)議,列席董事會(huì)會(huì)議和高級(jí)管理層會(huì)議。201*年,監(jiān)事會(huì)將進(jìn)一步提高監(jiān)事會(huì)會(huì)議的議事能力和議事效率,適時(shí)召開監(jiān)事會(huì)會(huì)議和專門委員會(huì)會(huì)議,審核公司定期財(cái)務(wù)報(bào)告和其他事項(xiàng);積極列席董事會(huì)及其專門委員會(huì)會(huì)議和高級(jí)管理層會(huì)議,出席股東大會(huì),對(duì)上述會(huì)議的議題、程序和決策過程合法合規(guī)性進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)督,及時(shí)提出監(jiān)事會(huì)的意見或建議。

(二)做好專項(xiàng)檢查和考察調(diào)研工作。201*年,監(jiān)事會(huì)將密切結(jié)合公司實(shí)際和監(jiān)管要求,重點(diǎn)關(guān)注公司集團(tuán)客戶統(tǒng)一授信、表外業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、貸款遷徙率變化及小微客戶貸后管理等問題,開展相關(guān)專項(xiàng)檢查、調(diào)查和考察活動(dòng)。

(三)進(jìn)一步完善對(duì)董事、高級(jí)管理人員的履職監(jiān)督評(píng)價(jià)工作。監(jiān)事會(huì)將按照銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行董事履職評(píng)價(jià)辦法(試行)》,進(jìn)一步完善對(duì)董事的履職監(jiān)督方法和措施,繼續(xù)推進(jìn)對(duì)董事、高級(jí)管理人員履職監(jiān)督評(píng)價(jià)工作的規(guī)范化和科學(xué)性,重點(diǎn)關(guān)注董事會(huì)、高級(jí)管理層在資本約束、關(guān)聯(lián)交易和系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理等方面的履職情況,提高監(jiān)督評(píng)價(jià)工作的有效性。

(四)不斷加強(qiáng)監(jiān)事會(huì)建設(shè),探索創(chuàng)新工作方法。一是根據(jù)需要,修訂完善監(jiān)事會(huì)相關(guān)制度和辦法,增強(qiáng)監(jiān)事會(huì)工作規(guī)范性,提高工作效率。二是加強(qiáng)與監(jiān)管部門、董事會(huì)和高級(jí)管理層的信息溝通,及時(shí)掌握經(jīng)營(yíng)動(dòng)態(tài),實(shí)施有效監(jiān)督,提出針對(duì)性強(qiáng)的意見和建議。201*年,是民生銀行實(shí)施“二次騰飛”戰(zhàn)略、再上臺(tái)階的關(guān)鍵一年。監(jiān)事會(huì)將以保護(hù)投資者權(quán)益和公司整體利益為出發(fā)點(diǎn),認(rèn)真履行監(jiān)督職責(zé),有效發(fā)揮監(jiān)督作用,推動(dòng)公司治理不斷完善,與董事會(huì)、高級(jí)管理層以及全體員工共同努力,為民生銀行實(shí)現(xiàn)“二次騰飛”做出貢獻(xiàn)。本議案提請(qǐng)股東大會(huì)審議。中國(guó)民生銀行股份有限公司201*年5月26日附件:

1.中國(guó)民生銀行股份有限公司監(jiān)事會(huì)對(duì)董事會(huì)及董事201*年度履職情況的評(píng)價(jià)報(bào)告

2.中國(guó)民生銀行股份有限公司監(jiān)事會(huì)對(duì)高級(jí)管理層及其成員201*年度履職情況的評(píng)價(jià)報(bào)告

3.中國(guó)民生銀行股份有限公司201*年度監(jiān)事履職評(píng)價(jià)報(bào)告

中國(guó)民生銀行股份有限公司201*年年度股東大會(huì)會(huì)議文件中國(guó)民生銀行股份有限公司監(jiān)事會(huì)對(duì)董事會(huì)及董事201*年度履職情況的評(píng)價(jià)報(bào)告

(201*年3月25日第五屆監(jiān)事會(huì)第十二次會(huì)議審議通過)201*年,監(jiān)事會(huì)按照銀監(jiān)會(huì)頒布的《商業(yè)銀行董事履職評(píng)價(jià)辦法(試行)》的要求,根據(jù)《公司章程》和《中國(guó)民生銀行監(jiān)事會(huì)對(duì)董事、高級(jí)管理人員履職監(jiān)督試行辦法》的規(guī)定,對(duì)公司董事會(huì)和董事201*年度履職情況進(jìn)行了監(jiān)督評(píng)價(jià)。本次評(píng)價(jià)主要通過監(jiān)事會(huì)成員列席董事會(huì)及其部分專門委員會(huì)會(huì)議、建立完善董事履職監(jiān)督檔案、組織董事測(cè)評(píng)等方式進(jìn)行,F(xiàn)將評(píng)價(jià)情況報(bào)告如下:

一、對(duì)董事會(huì)201*年度履職情況的評(píng)價(jià)

本年度,公司董事會(huì)認(rèn)真貫徹落實(shí)國(guó)家宏觀調(diào)控政策和監(jiān)管部門要求,嚴(yán)格遵循滬港兩地上市規(guī)則,積極履行《公司章程》賦予的職責(zé),在公司戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型、重大信息披露、全面風(fēng)險(xiǎn)管理、資本管理等方面發(fā)揮了重要作用。一是認(rèn)真組織召開董事會(huì)及其專門委員會(huì)會(huì)議。20年,董事會(huì)共召開會(huì)議9次,其中決策性會(huì)議8次,非決策性會(huì)議1次。董事會(huì)各專門委員會(huì)共召開會(huì)議49次,其中戰(zhàn)略發(fā)展與投資管理委員會(huì)會(huì)議7次,提名委員會(huì)會(huì)議7次,薪酬與考核委員會(huì)會(huì)議3次,風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)會(huì)議12次,審計(jì)委員會(huì)會(huì)議7次,關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)會(huì)議13次。通過上述會(huì)議,董事會(huì)審議通過了公司定期報(bào)告、財(cái)務(wù)預(yù)決算報(bào)告、利潤(rùn)分配方案、投資方案、重大關(guān)聯(lián)交易、大額呆賬核銷等重要議案。會(huì)議議事程序符合《公司章程》及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定。二是進(jìn)一步強(qiáng)化戰(zhàn)略決策職能,明確公司戰(zhàn)略定位。根據(jù)公司經(jīng)營(yíng)發(fā)展實(shí)際情況,及時(shí)調(diào)整、修訂《五年發(fā)展綱要》,明確提出“創(chuàng)辦最具特色、效益最好的銀行,實(shí)現(xiàn)民生銀行二次騰飛”的戰(zhàn)略發(fā)展目標(biāo);提出銀行分支機(jī)構(gòu)中長(zhǎng)期設(shè)規(guī)劃和設(shè)立民生村鎮(zhèn)銀行的投資規(guī)劃,為今后銀行發(fā)展確定了方向。三是嚴(yán)格遵守信息披露規(guī)定,真實(shí)、完整披露相關(guān)信息。本年度,董事會(huì)嚴(yán)格遵照上海證券交易所和香港聯(lián)交所的有關(guān)規(guī)定,對(duì)股東大會(huì)公告、董事會(huì)會(huì)議決議、公司定期財(cái)務(wù)報(bào)告等重要信息進(jìn)行了及時(shí)、真實(shí)、完整的披露,未發(fā)現(xiàn)信息披露存在不真實(shí)等違法違規(guī)情況。四是指導(dǎo)和推進(jìn)公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè),進(jìn)一步加強(qiáng)資本管理。通過制定《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》和《年度風(fēng)險(xiǎn)管理指導(dǎo)意見》,指導(dǎo)高級(jí)管理層進(jìn)一步提升風(fēng)險(xiǎn)管理水平;通過制定《資本分配與考核辦法》,加強(qiáng)資本管理與規(guī)劃,努力保障資本充足率等指標(biāo)符合監(jiān)管要求。五是加強(qiáng)制度建設(shè),進(jìn)一步規(guī)范董事會(huì)議事程序。H股上市后,為符合滬港兩地上市規(guī)則,及時(shí)修訂了《公司章程》、《股東大會(huì)議事規(guī)則》、《董事會(huì)議事規(guī)則》以及董事會(huì)各專門委員會(huì)工作細(xì)則的有關(guān)內(nèi)容,進(jìn)一步明確了相關(guān)議事程序。六是加強(qiáng)董事會(huì)自身建設(shè),有效發(fā)揮董事會(huì)各專門委員會(huì)的作用。通過制訂《董事履職評(píng)價(jià)試行辦法》,完善對(duì)董事履職的考核與評(píng)價(jià),強(qiáng)化董事履職責(zé)任,提高董事履職能力。本年度董事會(huì)各專門委員會(huì)共召開49次會(huì)議,審議和研究了公司財(cái)務(wù)報(bào)告、關(guān)聯(lián)交易、呆賬核銷等重要議案,為董事會(huì)的高效工作和科學(xué)決策奠定了基礎(chǔ)。

201*年,公司董事會(huì)在中國(guó)上市公司“第六屆董事會(huì)金圓桌獎(jiǎng)”評(píng)比中獲得“優(yōu)秀董事會(huì)獎(jiǎng)”;公司被《亞洲貨幣》雜志評(píng)選為“最佳公司治理企業(yè)”;在上海證券交易所舉辦的201*-201*年度信息披露考核評(píng)選活動(dòng)中,公司榮獲“信息披露優(yōu)秀獎(jiǎng)”等諸多獎(jiǎng)項(xiàng)。董文標(biāo)董事長(zhǎng)也在“第六屆董事會(huì)金圓桌獎(jiǎng)”評(píng)比中榮獲“最具社會(huì)責(zé)任董事長(zhǎng)”獎(jiǎng)項(xiàng),在“中國(guó)企業(yè)家公眾形象滿意度調(diào)查”中榮獲“中國(guó)最受尊敬企業(yè)家”等榮譽(yù)。本年度,公司董事會(huì)有效發(fā)揮了決策職能,進(jìn)一步提高了公司治理效率,促進(jìn)了公司綜合實(shí)力的提升。

監(jiān)事會(huì)認(rèn)為:201*年,董事會(huì)能夠依據(jù)法律法規(guī)和《公司章程》的規(guī)定,依法合規(guī)、勤勉盡責(zé)地開展各項(xiàng)工作,履行了對(duì)公司戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型、重大信息披露、全面風(fēng)險(xiǎn)管理、資本管理和對(duì)外投資等重要職責(zé),議事程序符合相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定,決策效率和決策水平不斷提高,在公司治理中發(fā)揮了核心作用。未發(fā)現(xiàn)董事會(huì)在履職過程中存在違反法律、法規(guī)及《公司章程》規(guī)定的行為。但隨著外部經(jīng)濟(jì)環(huán)境的變化和公司實(shí)際,建議董事會(huì)繼續(xù)加強(qiáng)資本約束管理,強(qiáng)化對(duì)資本收益水平的考核,同時(shí)繼續(xù)研究和采取有效措施,擴(kuò)大資本補(bǔ)充渠道,保證資本充足;進(jìn)一步加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理,督促高級(jí)管理層加強(qiáng)對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)的防范和化解,保證業(yè)務(wù)健康發(fā)展;不斷完善對(duì)外投資管理,加強(qiáng)對(duì)民生村鎮(zhèn)銀行的管理和指導(dǎo),推進(jìn)村鎮(zhèn)銀行建立科學(xué)的發(fā)展戰(zhàn)略和管理模式,提高盈利水平和抗風(fēng)險(xiǎn)能力;進(jìn)一步完善董事會(huì)及各專門委員會(huì)議事程序和議事規(guī)則,使董事會(huì)及各專門委員會(huì)運(yùn)作更加科學(xué)規(guī)范。二、對(duì)董事201*年度履職情況的評(píng)價(jià)(一)董事履行忠實(shí)義務(wù)情況

201*年,各位董事能以廣大股東利益和公司整體利益為重,嚴(yán)格遵守有關(guān)法律、法規(guī)和《公司章程》規(guī)定,誠(chéng)實(shí)守信地履行職責(zé),主動(dòng)接受監(jiān)管部門和公司監(jiān)事會(huì)監(jiān)督,如實(shí)報(bào)告本人相關(guān)信息及關(guān)聯(lián)關(guān)系情況,并按照相關(guān)規(guī)定履行回避義務(wù)。本年度未發(fā)現(xiàn)公司董事存在泄漏公司秘密、利用職務(wù)便利為個(gè)人或所屬公司謀取不正當(dāng)利益或損害本公司及股東利益的行為以及其他違反法律、法規(guī)和《公司章程》規(guī)定的忠實(shí)義務(wù)的情況。

(二)董事履行勤勉義務(wù)情況

本年度,公司董事能夠恪守承諾、勤勉盡職,較好地履行了相關(guān)職責(zé)。公司董事能夠積極出席董事會(huì)及其專門委員會(huì)會(huì)議,個(gè)別董事因特殊原因無法親自出席董事會(huì)會(huì)議,能在會(huì)前認(rèn)真審閱議案并按《公司章程》規(guī)定委托其他董事代為出席董事會(huì)會(huì)議并行使表決權(quán)。董事參加董事會(huì)會(huì)議的平均出席率為99%,平均親自出席率為90%;董事親自參加董事會(huì)專門委員會(huì)會(huì)議的平均出席率為92%。公司董事能持續(xù)了解和分析銀行經(jīng)營(yíng)管理情況,重點(diǎn)關(guān)注公司戰(zhàn)略規(guī)劃、資本管理、風(fēng)險(xiǎn)偏好、高級(jí)管理層的選聘和績(jī)效考核等事項(xiàng),并發(fā)揮各自的專業(yè)特長(zhǎng)和從業(yè)經(jīng)驗(yàn),負(fù)責(zé)任地發(fā)表意見與表決,積極提出專業(yè)性較強(qiáng)的意見和建議,如提出加快業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整、提高資本使用效率、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)案管理、提高應(yīng)急處能力、強(qiáng)化呆賬核銷的管理與監(jiān)督等意見。未發(fā)現(xiàn)公司董事存在違反法律、法規(guī)及《公司章程》規(guī)定的勤勉義務(wù)的行為。

(三)獨(dú)立董事履職情況

本年度,各位獨(dú)立董事能夠嚴(yán)格按照相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定對(duì)公司定期財(cái)務(wù)報(bào)告、重大關(guān)聯(lián)交易、對(duì)外擔(dān)保和投資、董事及高級(jí)管理人員薪酬等重要事項(xiàng)發(fā)表獨(dú)立意見。大部分獨(dú)立董事?lián)味聲?huì)不同專門委員會(huì)的主席,均能發(fā)揮專業(yè)特長(zhǎng),兢兢業(yè)業(yè),認(rèn)真組織開展專門委員會(huì)工作,尤其是對(duì)公司定期報(bào)告審核、風(fēng)險(xiǎn)管理與評(píng)估、關(guān)聯(lián)交易審批、呆賬核銷等重大事項(xiàng)提出了專業(yè)意見和建議;獨(dú)立董事帶領(lǐng)課題小組深入開展調(diào)研活動(dòng),提出《當(dāng)前貨幣政策走勢(shì)及對(duì)我行信貸資產(chǎn)質(zhì)量的影響》、《薪酬競(jìng)爭(zhēng)力情況調(diào)研報(bào)告》等多份專題報(bào)告,為充分發(fā)揮董事會(huì)專門委員會(huì)的職能作用做出了重要貢獻(xiàn);各位獨(dú)立董事均能按照公司獨(dú)立董事工作制度的要求,為本公司工作的時(shí)間不少于15個(gè)工作日,親自出席董事會(huì)會(huì)議次數(shù)均超過會(huì)議總數(shù)的三分之二。未發(fā)現(xiàn)獨(dú)立董事存在法律、法規(guī)、部門規(guī)章及《公司章程》規(guī)定的不得或不適合繼續(xù)擔(dān)任獨(dú)立董事的情形。獨(dú)立董事秦榮生、王聯(lián)章還榮獲了“201*年度上市公司優(yōu)秀獨(dú)立董事獎(jiǎng)”。(四)執(zhí)行董事履職情況

公司執(zhí)行董事能夠按照《公司章程》規(guī)定,認(rèn)真負(fù)責(zé)地履行其職務(wù),充分發(fā)揮掌握銀行經(jīng)營(yíng)管理情況的特點(diǎn),及時(shí)、真實(shí)地向董事會(huì)報(bào)告銀行經(jīng)營(yíng)管理情況和重大事項(xiàng);認(rèn)真執(zhí)行和落實(shí)董事會(huì)決議,并將執(zhí)行情況及時(shí)報(bào)告董事會(huì),針對(duì)執(zhí)行中出現(xiàn)的問題,提出可行的意見和建議供董事會(huì)決策參考,如提出根據(jù)銀行中后臺(tái)改革情況修訂《五年發(fā)展綱要》有關(guān)內(nèi)容、加強(qiáng)貴金屬交易風(fēng)險(xiǎn)管理等意見。

監(jiān)事會(huì)認(rèn)為:201*年,公司董事能勤勉盡職地參與董事會(huì)決策,關(guān)注和了解銀行經(jīng)營(yíng)管理情況,深入開展調(diào)查研究,并能從維護(hù)公司整體利益以及存款人利益和金融消費(fèi)者權(quán)益的角度,針對(duì)銀行的長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展目標(biāo),提出科學(xué)合理的意見和建議,為董事會(huì)有效履行決策職能、推進(jìn)多項(xiàng)重大決策做出了積極貢獻(xiàn)。

201*年度,各位董事誠(chéng)信自律,熱誠(chéng)為本公司盡職盡責(zé),與上年度相比,董事親自出席董事會(huì)及其專門委員會(huì)會(huì)議情況有明顯改善,但仍存在個(gè)別董事親自出席率偏低的情況。面對(duì)復(fù)雜的經(jīng)濟(jì)形勢(shì)和銀行處在轉(zhuǎn)型關(guān)鍵時(shí)期,各位董事應(yīng)傾注更多心力,關(guān)注銀行發(fā)展,不斷提高履職水平,為公司實(shí)現(xiàn)“二次騰飛”和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康發(fā)展建言獻(xiàn)策。

中國(guó)民生銀行股份有限公司監(jiān)事會(huì)

對(duì)高級(jí)管理層及其成員201*年度履職情況的評(píng)價(jià)報(bào)告(201*年3月25日第五屆監(jiān)事會(huì)第十二次會(huì)議審議通過)201*年,監(jiān)事會(huì)根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)和《公司章程》的規(guī)定,按照《中國(guó)民生銀行監(jiān)事會(huì)對(duì)董事、高級(jí)管理人員履職監(jiān)督試行辦法》的要求,通過列席高級(jí)管理層重要會(huì)議、建立完善高級(jí)管理人員履職監(jiān)督檔案、組織專項(xiàng)檢查和對(duì)部分高級(jí)管理人員離任審計(jì)、對(duì)分支機(jī)構(gòu)及附屬機(jī)構(gòu)考察調(diào)研等形式,結(jié)合對(duì)高級(jí)管理人員履職情況的問卷測(cè)評(píng),對(duì)公司高級(jí)管理層及其成員201*年度履職情況進(jìn)行了監(jiān)督評(píng)價(jià)。現(xiàn)將評(píng)價(jià)情況報(bào)告如下:一、高級(jí)管理層履職基本情況

(一)注重強(qiáng)化經(jīng)營(yíng)管理,較好完成了董事會(huì)下達(dá)的主要經(jīng)營(yíng)計(jì)劃。201*年,高級(jí)管理層積極應(yīng)對(duì)復(fù)雜的經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì),認(rèn)真遵守國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)金融政策和監(jiān)管要求,根據(jù)公司特點(diǎn)和發(fā)展規(guī)劃,進(jìn)一步強(qiáng)化經(jīng)營(yíng)管理,較好地完成了董事會(huì)下達(dá)的主要經(jīng)營(yíng)計(jì)劃。201*年度實(shí)現(xiàn)歸屬于母公司的凈利潤(rùn)175.81億元,比上年增長(zhǎng)45.25%;資產(chǎn)總額18,237.37億元,比上年末增長(zhǎng)27.86%;各項(xiàng)存款14,169.39億元,比上年末增加2,890.01億元,增長(zhǎng)25.62%;各項(xiàng)貸款(含貼現(xiàn))10,575.71億元,比上年末增加1,745.92億元,增長(zhǎng)19.77%。不良貸款余額73.39億元,比上年末減少0.58億元,不良貸款率0.69%,比上年末下降0.15個(gè)百分點(diǎn)。資本充足率、存貸比均符合監(jiān)管要求。(二)認(rèn)真落實(shí)董事會(huì)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型決策,加快客戶和業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整。201*年度,高級(jí)管理層認(rèn)真執(zhí)行董事會(huì)關(guān)于建設(shè)“特色銀行、效益銀行”的發(fā)展戰(zhàn)略,立足“民營(yíng)企業(yè)的銀行、小微企業(yè)的銀行、高端零售客戶的銀行”三個(gè)定位,致力于事業(yè)部深化改革、小微金融業(yè)務(wù)升級(jí)和民企戰(zhàn)略實(shí)施,努力轉(zhuǎn)變?cè)鲩L(zhǎng)方式,使業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)、客戶結(jié)構(gòu)和收入結(jié)構(gòu)進(jìn)一步優(yōu)化。到201*年底,民營(yíng)、中小、小微業(yè)務(wù)占比均有較大提升,其中小微貸款余額達(dá)到1,590億元,比年初增長(zhǎng)255%;中間業(yè)務(wù)收入較上年有較大幅度增長(zhǎng)。

(三)進(jìn)一步強(qiáng)化資本約束,不斷提高資源配效益。201*年,高級(jí)管理層進(jìn)一步強(qiáng)化資本約束,在政策制定和資源配上向戰(zhàn)略業(yè)務(wù)、低風(fēng)險(xiǎn)及高收益業(yè)務(wù)傾斜,努力降低資本消耗,提高資本收益。201*年,公司平均股東權(quán)益回報(bào)率、每股收益較上年均有不同程度提升,成本收入比為39.48%,比去年下降2.69個(gè)百分點(diǎn),資源配得以優(yōu)化,效益不斷提升。

(四)大力推進(jìn)改革和業(yè)務(wù)創(chuàng)新,有效落實(shí)流程銀行項(xiàng)目建設(shè)。201*年,高級(jí)管理層不斷深化改革和業(yè)務(wù)創(chuàng)新,推進(jìn)相關(guān)技術(shù)和服務(wù)平臺(tái)建設(shè)。在流程銀行建設(shè)方面,全面梳理影響業(yè)務(wù)發(fā)展、客戶服務(wù)效率和質(zhì)量的主要問題,確定流程銀行建設(shè)需要優(yōu)先解決的重點(diǎn)項(xiàng)目和課題,并在年內(nèi)全部完成項(xiàng)目設(shè)計(jì),部分項(xiàng)目已完成或已開始實(shí)施。同時(shí),扎實(shí)推進(jìn)中后臺(tái)管理支持體系精細(xì)化改革,全面、系統(tǒng)、細(xì)致地梳理和優(yōu)化業(yè)務(wù)管理模式及流程,引入平衡計(jì)分卡管理工具,并初步完成總行崗位標(biāo)準(zhǔn)化設(shè)計(jì)。

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