證券從業(yè)者需要具備都素質(zhì)

一是廣博，能廣泛博取并占有大量高質(zhì)量信息，眼觀大局，前瞻性強；二是深度，在涉及到的領(lǐng)域能夠?qū)Ｗⅰⅹ毩⒀信�，提煉出真知灼見；三是客觀，思維理性并且思路清晰，不帶任何情感因素；四是發(fā)現(xiàn)，具備創(chuàng)造性發(fā)現(xiàn)能力；五是觀察，勤奮學(xué)習(xí)和思考，有充分挖掘、獲得細節(jié)的能力；六是紀律，組織和制定計劃并果斷執(zhí)行；七是目標(biāo)，持之以恒，矢志不渝；八是靈活，邏輯辯證，因勢而變，樂于變通。三個基本條件和兩個必要條件：第一個條件：具有宏觀經(jīng)濟理論知識，懂得并有效收集處理與金融市場尤其是證券市場相關(guān)的利率、匯率、通貨膨脹率、就業(yè)率、GDP增長率、財政收入和國際收支狀況、國民經(jīng)濟綜合景氣指數(shù)、居民消費物價指數(shù)（CPI）、社會商品零售價格指數(shù)、各個行業(yè)生產(chǎn)資料價格指數(shù)、各種消費信息指數(shù)以及市場預(yù)測心理狀況等信息，從而作出現(xiàn)在或未來一段時間內(nèi)，經(jīng)濟運行趨勢或方式的科學(xué)合理的分析和判斷；根據(jù)經(jīng)濟運行態(tài)勢，探討管理層可能推出的財政貨幣調(diào)控政策，或是對單個行業(yè)具有指導(dǎo)性的措施；分析它們會對證券市場趨勢產(chǎn)生什么作用，其力度大小、大概提前或者滯后多長時間，力求把握證券市場演繹趨勢或波段，盡量避免犯方向性錯誤而誤導(dǎo)投資者。也就是說既要懂經(jīng)濟金融，又了解證券市場。

第二個條件：具有投資學(xué)知識，善于對實體經(jīng)濟投資項目進行調(diào)查研究、考察篩選和論證，能夠在上市公司公布的眾多投資項目中，挑選出成功概率大、投資周期短、利潤最大化、風(fēng)險盡量小的項目，從而引導(dǎo)投資者理性投資。從業(yè)者最好有在銀行或者信托公司和其他投資公司工作的經(jīng)歷。

第三個條件：具有會計學(xué)、審計學(xué)和法律知識，能對年度報告、中期報告、招股說明書中的財務(wù)指標(biāo)和數(shù)據(jù)，進行多方面的對比分析，有識別“數(shù)字游戲”和剖析其水分大小的能力，不被虛假財務(wù)報表所迷惑。了解我國控制金融風(fēng)險和證券發(fā)行、承銷交易的有關(guān)法律體系，熟悉證券市場法律制度基本框架。

第四個條件：通曉證券市場有關(guān)技術(shù)分析的理論和知識，具有較強的綜合技術(shù)分析能力，并能在此基礎(chǔ)上，依據(jù)我國現(xiàn)階段證券市場運行特點有所創(chuàng)新，形成一套獨特而有效的證券市場技術(shù)分析方法。與此同時，還要有廣交朋友的能力，增加高質(zhì)量信息渠道。

第五個條件：經(jīng)歷過幾次股市牛熊交替運行的洗禮，積累了第一手豐富的、有價值的實踐經(jīng)獨立思考的習(xí)慣。除此之外，還要有做客戶心理醫(yī)生的能力，能幫助客戶克服心理障礙，穩(wěn)定心驗，心理綜合素質(zhì)較高，對證券市場有悟性，很敏銳，能夠始終保持冷靜而清晰頭腦，養(yǎng)成態(tài)。

優(yōu)秀的證券從業(yè)人員素質(zhì)要求主要包括:

1、道德品質(zhì)。道德品質(zhì)一般包括:職業(yè)道德、社會公德、社會責(zé)任心、功利觀等。作為一名優(yōu)秀的證券從業(yè)人員必須具備良好的道德品質(zhì)。只有具有認真學(xué)習(xí)、勤于學(xué)習(xí)的態(tài)度，嚴謹?shù)墓ぷ鞣椒�，良好的職業(yè)道德，強烈的事業(yè)心、責(zé)任感，有正確的價值觀，并且自覺遵守社會公德，其才能才會得到充分發(fā)揮。

2.知識結(jié)構(gòu)。根據(jù)所在崗位的需要，主要由基礎(chǔ)知識、專業(yè)知識和相關(guān)知識組成。

3.實務(wù)技能。一般來說，作為證券從業(yè)人員，根據(jù)其從事的具體業(yè)務(wù)的不同而對實際技能有不同的要求，但作為證券從業(yè)人員的基礎(chǔ)技能是應(yīng)當(dāng)具備的，如較強的語言文字的表達能力、記憶能力、邏輯思維能力和智力水平。具體技能要求依工作性質(zhì)的差異而不同。

4．身體素質(zhì)、心理素質(zhì)。身體健康，并具有良好的心理素質(zhì)，能夠適應(yīng)正常的工作要求，能夠適應(yīng)現(xiàn)代化的工作節(jié)奏和強度的要求

證券業(yè)從業(yè)人員的行為準(zhǔn)則

1．保證性行為：

(1)熱愛本職工作，準(zhǔn)確執(zhí)行客戶指令，為客戶保密。客戶是證券業(yè)的職業(yè)對象，客戶的指令代表著客戶的投資決策，關(guān)系到客戶的投資利益。證券業(yè)從業(yè)人員應(yīng)準(zhǔn)確、及時、完整地執(zhí)行客戶的指令�？蛻舻馁Y金和證券是他們的合法財產(chǎn)，證券經(jīng)營機構(gòu)依法受客戶委托代為保管這些財產(chǎn)，除非涉及違法行為，除有關(guān)法律特別規(guī)定外，證券業(yè)從業(yè)人員應(yīng)就客戶的投資、資金、持有證券的情況嚴守秘密，不得隨意泄露給他人。

(2)努力鉆研業(yè)務(wù)，提高自己的業(yè)務(wù)水平和工作效率。證券業(yè)務(wù)有很強的專業(yè)性特點，又有一定的技術(shù)操作要求，同時又不斷地開拓創(chuàng)新，推出新品種，發(fā)展新業(yè)務(wù)。這就要求從業(yè)人員具有較扎實的專業(yè)知識功底和較寬的知識面，要不斷地學(xué)習(xí)，鉆研業(yè)務(wù)，提高自己的專業(yè)素養(yǎng)和知識水平，以適應(yīng)證券市場對從業(yè)人員提出的要求，在更好地為客戶服務(wù)的同時，提高自己的競爭能力。

(3)遵守國家法律和有關(guān)證券業(yè)務(wù)的各項制度。證券業(yè)是一個與國家利益、投資者利益密切相關(guān)的行業(yè)，國家的有關(guān)法律及證券管理部門制定的規(guī)章制度是各經(jīng)濟主體合法權(quán)益的法律保證和制度保證，也是證券業(yè)務(wù)運作的依據(jù)。證券業(yè)從業(yè)人員應(yīng)該自覺遵紀守法，以此來約束和規(guī)范自己的行為。

(4)積極維護投資者合法權(quán)益，珍惜證券業(yè)的職業(yè)榮譽。維護投資者的合法權(quán)益是證券業(yè)的職責(zé)，也是證券業(yè)賴以發(fā)展壯大的基礎(chǔ)條件�！耙磺袨榭蛻糁�想”既是商家制勝的關(guān)鍵，也是樹立行業(yè)良好形象的根本。樹立職業(yè)榮譽感，珍惜證券業(yè)的職業(yè)榮譽，是每一位證券業(yè)從業(yè)人員應(yīng)有的行為。

(5)文明經(jīng)營，禮貌服務(wù)，保證證券交易中的公開、公平、公正。文明經(jīng)營、禮貌服務(wù)既是全心全意為人民服務(wù)宗旨的體現(xiàn)，也是社會主義精神文明建設(shè)的要求。證券業(yè)作為“窗口”行業(yè)，證券業(yè)從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動中要滿腔熱情，積極主動，耐心周到，禮貌待人，工作效率高，服務(wù)質(zhì)量好。證券交易中的公開、公平、公正是證券市場的生命，是證券業(yè)從業(yè)人員職業(yè)行為的基本原則。只有維護“三公”原則，才能保證市場健康、有序地發(fā)展，才能為證券業(yè)樹立良好的信譽，才能使證券業(yè)得到規(guī)范發(fā)展。

(6)服從管理，服從領(lǐng)導(dǎo)，維護證券交易中的正常秩序。證券市場是一個高風(fēng)險的市場，不僅行情瞬息萬變，而且突發(fā)性的事件對證券市場的影響往往迅速而有力。紀律是事業(yè)成功的保證，在處理各項業(yè)務(wù)時，必須顧全大局，從國家利益、整體利益、長遠利益出發(fā)，服從領(lǐng)導(dǎo)，迅速、準(zhǔn)確地執(zhí)行指令，自覺維護證券交易的正常秩序。

(7)團結(jié)同事，協(xié)調(diào)合作，妥善處理業(yè)務(wù)活動中出現(xiàn)的各種矛盾。證券業(yè)務(wù)的運行有很多環(huán)節(jié)，需要從業(yè)人員團結(jié)一致、相互協(xié)作，發(fā)揮團隊合作精神，碰到問題和矛盾時以平心靜氣的理智態(tài)度解決，才能提高工作效率，更好地為客戶服務(wù)，才能適應(yīng)證券市場快速變化的要求。

(8)熱心公益事業(yè)，愛護公共財產(chǎn)，不以職謀私，不以權(quán)牟利。證券業(yè)從業(yè)人員要時刻記住自己所從事職業(yè)的崇高使命，樹立社會責(zé)任感，不僅不能在職業(yè)活動中以職謀私、以權(quán)牟利，而且要自覺參與社會公益活動，關(guān)心他人，幫助他人，為社會公益活動奉獻自己的愛心。

2．禁止性行為：

(1)不得以獲取投機利益為目的，利用職務(wù)之便從事證券買賣活動。證券業(yè)從業(yè)人員利用職務(wù)之便為獲取投機利益從事證券買賣活動，不僅違背了有關(guān)法律規(guī)定，而且會侵害投資者的合法權(quán)益、助長證券市場投機風(fēng)氣，可能會引發(fā)證券行情不正常的波動。

(2)不得向客戶提供證券價格上漲或下跌的肯定性意見。證券行情變幻莫測，證券業(yè)從業(yè)人員向客戶提供有關(guān)價格變化的肯定性意見，一旦因預(yù)測失誤給客戶帶來損失，很可能引起法律糾紛，在影響客戶利益的同時，也影響從業(yè)人員和證券行業(yè)的聲譽。

(3)不得與發(fā)行公司或相關(guān)人員之間有獲取不當(dāng)利益的約定。這種約定不僅違反“三公”原則，也違反國家法律。由這種約定而獲取的收益為不法收益，將會受到行政處罰甚至法律制裁。

(4)不得勸誘客戶參與證券交易。證券投資是一種風(fēng)險投資，未來的投資收益是不確定的，投資者應(yīng)對可能出現(xiàn)的各種后果具備一定的經(jīng)濟承受能力和心理承受能力，并獨立承擔(dān)法律責(zé)任。是否參與證券交易，應(yīng)由客戶獨立作出抉擇。證券業(yè)從業(yè)人員勸誘客戶參與證券交易但又不能代他承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任，是一種對客戶很不負責(zé)的行為，這實際上是為了證券公司的小團體利益而損害客戶利益，不僅敗壞證券業(yè)的信譽，甚至可能導(dǎo)致不必要的糾紛。

(5)不得接受分享利益的委托。接受客戶委托，應(yīng)按規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取各項費用，若在接受客戶委托的同時分享收益，性質(zhì)上屬于參與客戶投資，不僅是一種侵權(quán)行為，而且也違背了從業(yè)人員不得從事證券買賣的有關(guān)規(guī)定。

(6)不得向客戶保證收益。證券投資的風(fēng)險就是證券投資收益的不確定性，任何人都難以保證證券投資的預(yù)期收益水平。向客戶作出這類保證。會影響客戶的投資決策，并可能導(dǎo)致實際收益水平與預(yù)期收益背離。顯然，向客戶作出這類保證，有違證券業(yè)從業(yè)人員的道德規(guī)范。

(7)不得接受客戶對買賣證券的種類、數(shù)量、價格及買進或賣出的全權(quán)委托。根據(jù)有關(guān)法律規(guī)定，參NiY_券投資的客戶必須是完全行為能力人，能獨立承擔(dān)投資活動的法律責(zé)任，對其賬戶或以其名義進行的證券買賣負全部責(zé)任。證券業(yè)從業(yè)人員接受全權(quán)委托，性質(zhì)上屬于代客戶投資決策，違背了上述規(guī)定。

(8)不得為達到排除競爭的目的，不正當(dāng)?shù)剡\用自己在交易中的優(yōu)越地位限制某一客戶的業(yè)務(wù)活動。為在競爭中保持領(lǐng)先地位而在交易中利用特殊或優(yōu)越條件限制某客戶的業(yè)務(wù)活動，這種做法有違“三公”原則。證券業(yè)從業(yè)人員應(yīng)對所有客戶一視同仁，不論是大客戶還是小客戶，也不論是競爭伙伴還是競爭對手。

擴展閱讀：金融證券專業(yè)對人才素質(zhì)和能力的要求

金融行業(yè)對人才素質(zhì)和能力的要求

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一、身體素質(zhì)

1．金融行業(yè)本身就是兼高收益與高風(fēng)險一體的行業(yè)，在從來人員身體素質(zhì)與心理素質(zhì)方面比其他行業(yè)具有更高的要求。必須要具有良好的身體體能，同時要具有吃苦耐勞、忍辱負重的精神，做好將來從事艱苦工作的思想準(zhǔn)備，才能勝任本專業(yè)崗位的工作二、思想政治素質(zhì)

1.具有正確的愛國愛黨意識，還要有強烈的社會責(zé)任感、明確的職業(yè)理想和良好的職業(yè)道德，特別是在金融這一特殊的行業(yè)中，更要具備誠實守信基本素質(zhì)。2.要有較強的勞動素質(zhì)，包括勞動觀念、勞動知識和勞動實踐。

3.具有不斷學(xué)習(xí)不斷進取的精神；具有良好的個人品質(zhì)、個人修養(yǎng)；具有良好的職業(yè)道德、敬業(yè)精神。三、知識素質(zhì)

證券市場基礎(chǔ)知識、證券交易、證券投資基金、證券發(fā)行與承銷和證券技術(shù)分析等方面的知識，特別要隨時了解證券行業(yè)發(fā)展變化的趨勢，及時掌握國家在金融行業(yè)出臺的新政策，熟悉證券市場最新操作規(guī)程，這也意味著從業(yè)人員要具有很強的繼續(xù)學(xué)習(xí)的能力。

四、能力素質(zhì)

1.包括證券專業(yè)技術(shù)能力、工作能力、社會能力和創(chuàng)新能力,具備與證券行業(yè)快速發(fā)展相適應(yīng)的基本知識、理論和技能，在實踐動手能力和分析、解決生產(chǎn)實際問題的能力.

2.較強的處理日常業(yè)務(wù)的能力，按照循規(guī)蹈矩、誠實守信的原則，按規(guī)章制度及操作程序開展工作，同時還要求風(fēng)險意識強，應(yīng)變能力快，具有開拓創(chuàng)新的能力。

3.行業(yè)所需要技術(shù)性人才，有證券市場第一線崗位所需要的證券營銷和柜臺業(yè)務(wù)能力。一方面能嚴格按操作流程完成正常業(yè)務(wù)的開展；另一方面能靈活處理、交流和使用信息，不斷開創(chuàng)新的業(yè)務(wù)領(lǐng)域，成為一種專業(yè)理論夠用，生產(chǎn)技術(shù)操作熟練和組織能力強的復(fù)合型人才。

4.具有超前的思維、前瞻的世界意識;具有謹慎態(tài)度與冒險創(chuàng)新精神融合的能力.

五、心理素質(zhì)

必須具有較好的心理素質(zhì)，對在競爭中遭遇挫折具有足夠的心理承受能力，無論是榮譽與挫折下，榮辱不驚，泰然處之，保持良好心態(tài)，才能在工作中講求協(xié)作，才能在艱苦的工作中不怕困難．奮力進取，不斷激發(fā)創(chuàng)造熱情。

附:光大證券股份有限公司重慶民權(quán)路證券營業(yè)部對證券客戶經(jīng)理的要求

1、年滿21周歲以上，大專以上學(xué)歷，有較強的溝通能力和客戶開發(fā)能力；

2、熱愛金融行業(yè)，有良好的語言表達能力，能吃苦耐勞，具有團隊精神，善于溝通；3、有良好的敬業(yè)精神、職業(yè)道德和個人信譽；

4、有強烈的服務(wù)意識和敬業(yè)精神，工作積極主動，耐心細致，責(zé)任心強；5、2年以上從業(yè)經(jīng)驗，具有豐富的客戶資源或者社會資源，6、必須通過兩門證券從業(yè)人員資格考試

友情提示：本文中關(guān)于《證券從業(yè)者需要具備都素質(zhì)》給出的范例僅供您參考拓展思維使用，證券從業(yè)者需要具備都素質(zhì)：該篇文章建議您自主創(chuàng)作。

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