201*年度綜合辦管理評審自檢報告

201*年度管理評審自檢報告

編寫部門:綜合辦編寫人員:編寫日期:03/12-201*

一、質(zhì)量管理體系適宜性評價1、公司外部環(huán)境變化:

201*年，鋼結(jié)構(gòu)市場地域變化已經(jīng)顯現(xiàn)。隨著奧運(yùn)會和亞運(yùn)會的結(jié)束，北方市場開始趨緩；長三角市場保持平穩(wěn)，世博項目結(jié)束后，上海地區(qū)的重大項目投資亦將減少；廣東市場呈發(fā)展態(tài)勢，在總部經(jīng)濟(jì)的影響下，高層鋼結(jié)構(gòu)越來越多，受土地資源限制，舊城改造項目也廣泛采用住宅鋼結(jié)構(gòu)技術(shù)，鋼結(jié)構(gòu)市場前景廣闊；與此同時，國家的重點項目主要集中在環(huán)渤海經(jīng)濟(jì)區(qū)、珠江三角洲、長三角經(jīng)濟(jì)區(qū)及北部灣等地區(qū)。而珠江三角洲和北部灣恰恰是中建鋼構(gòu)陽光惠州有限公司的優(yōu)勢市場范圍，加上在港澳、越南傳統(tǒng)市場的長期經(jīng)營與業(yè)績，隨著產(chǎn)能的提高，高層建筑鋼結(jié)構(gòu)市場份額與市場影響力越來越大。

目前，鋼構(gòu)企業(yè)跨區(qū)域大規(guī)模擴(kuò)張初步形成，競爭壓力已經(jīng)形成，尤其是有影響力的企業(yè)將重大項目營銷當(dāng)作第一要務(wù)。201*年，除《憲法》、《經(jīng)濟(jì)法》等新增少項法規(guī)外，并無重大法律法規(guī)的改變，并無影響建筑鋼結(jié)構(gòu)發(fā)展的政策變化。我司應(yīng)抓住這個最好的市場機(jī)遇，快速追趕，在加工制作方面，在珠江三角洲和北部灣地區(qū)與最優(yōu)秀的鋼構(gòu)企業(yè)競爭并取勝。這樣可以

快速提升實現(xiàn)中建鋼結(jié)構(gòu)特色板塊戰(zhàn)略，在優(yōu)勢區(qū)域首先形成中建鋼構(gòu)陽光惠州有限公司不可替代的品牌優(yōu)勢。2、公司內(nèi)部環(huán)境變化:

201*年，公司硬件設(shè)施、綠化工作等基礎(chǔ)設(shè)施工作全部完成。通過質(zhì)量體系的運(yùn)行使我部門增強(qiáng)了部門的專業(yè)性，增強(qiáng)了部門員工的綜合能力，與各部門的配合也更加默契。二、質(zhì)量管理體系充分性和有效性評價

體系文件要求我部在公文處理上做到資料有簽收，簽收有記錄。在上級公司下達(dá)的文件進(jìn)行統(tǒng)計、存檔。在體系文件的要求下我部門避免了文件收發(fā)與歸檔的不完整。由此可以充分的證明體系文件的充分性和有效性。

三、質(zhì)量管理體系改進(jìn)的機(jī)會和變更的要素?zé)o四、改進(jìn)建議：

201*年我部主要對以下幾個方面進(jìn)行改進(jìn)：一是要繼續(xù)健全完善各項工作制度，加強(qiáng)對各項工作的督辦力度，并及時做好信息反饋；二是要加強(qiáng)信息調(diào)研工作，加深對實際工作問題的調(diào)查研究，積極為領(lǐng)導(dǎo)決策服務(wù)；三是要加強(qiáng)青年員工活動，調(diào)動青年員工積極性；四是做好與中建鋼構(gòu)溝通的橋梁，學(xué)習(xí)中建鋼構(gòu)及外部企業(yè)先進(jìn)的企業(yè)文化。

擴(kuò)展閱讀：兩管理兩綜合自查報告

XXX信用社“兩管理、兩綜合”自查報告

Xxx聯(lián)社：

根據(jù)自治區(qū)聯(lián)社下發(fā)的《關(guān)于開展落實人民銀行“兩管理、兩綜合”工作進(jìn)行檢查的通知》（以下簡稱通知）要求，我社抽調(diào)風(fēng)險管理部、綜合管理部、營業(yè)部、財務(wù)部、信貸部、科技部等相關(guān)部門的業(yè)務(wù)骨干組成工作組，相關(guān)人員認(rèn)真進(jìn)行學(xué)習(xí)與理解相關(guān)文件，按照通知要求，領(lǐng)導(dǎo)小組成員對照“兩管理、兩綜合”的內(nèi)容進(jìn)行了自查�，F(xiàn)將自查情況匯報如下：

一、組織領(lǐng)導(dǎo)

為了做好自查工作，XXX信用社成立了以主任為組長，分管主任為副組長的檢查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，專門負(fù)責(zé)此項工作。

組長：xxx副組長：XXX成員：XXX二、檢查內(nèi)容（一）管理狀況1.法人治理狀況

（1）基本結(jié)構(gòu)。①構(gòu)建了以社員代表大會、理事會、監(jiān)事會和高級管理層為主體的治理結(jié)構(gòu)。治理主體活動的規(guī)范性、持續(xù)性。②各個治理主體能夠明確了各自的工作職責(zé)，制定了完備的議事規(guī)則。

（2）決策機(jī)制。①社員資格符合有關(guān)規(guī)定；社員履行義務(wù)并享有權(quán)力；社員代表大會、理事會決策的合規(guī)、有效；出臺的制度和辦法能夠遵循公平原則；不存在少部分社員損害大多數(shù)社員權(quán)益、職工社員侵蝕非職工社員權(quán)益的情況；不存在少數(shù)社員占用信用社資產(chǎn)行為。②社員代表大會能夠按照章程的規(guī)定有效發(fā)揮其職能。社員代表大會代表的產(chǎn)生、議事內(nèi)容、議事規(guī)則和表決程序規(guī)范，執(zhí)行情況較好。決議的事項和內(nèi)容合法有效。③理事的選任符合規(guī)定。推舉的程序符合規(guī)定；選舉權(quán)和被選舉權(quán)有效；理事具備履行職責(zé)所必需的專業(yè)素質(zhì)；能夠做到勤勉誠信；無失職瀆職行為。④理事會的結(jié)構(gòu)合理。理事會能夠按照章程和規(guī)定，履行職責(zé)并發(fā)揮決策和監(jiān)督作用；理事會每年年初制定信用社的發(fā)展戰(zhàn)略及發(fā)展規(guī)劃；理事會具備足夠的控制力、調(diào)度力和風(fēng)險管理能力。建立了向社員代表大會的定期報告制度。

（3）執(zhí)行機(jī)制。①社員代表大會、理事會決議和授權(quán)事項能夠得到有效貫徹落實；社員代表、理事、高級管理層的日常聯(lián)系與相互決策傳導(dǎo)機(jī)制能夠暢通、高效。②高級管理層的任職資格符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定；高級管理人員的能力能夠適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展、市場變化、業(yè)務(wù)創(chuàng)新和服務(wù)。③高級管理層能夠按社員代表大會、理事會制定的戰(zhàn)略規(guī)劃開展工作；高級管理層工作的實效性較強(qiáng)；不存在“內(nèi)部人控制”的情況；建立并落實了高級管理層向理（監(jiān)）事會的定期報告制度。④高級管理層具備良好的團(tuán)隊精神；職責(zé)分工合理適當(dāng)；經(jīng)營上能夠穩(wěn)健并能及時識別和管理風(fēng)

險。

（4）監(jiān)督機(jī)制。①監(jiān)事的選任符合規(guī)定。監(jiān)事會成員具備履行職責(zé)所必需的專業(yè)素質(zhì)；能夠勤勉盡職；能夠發(fā)揮監(jiān)督作用。②監(jiān)事會的結(jié)構(gòu)合理性；監(jiān)督檢查工作具有獨(dú)立性和權(quán)威性。③監(jiān)事會及其領(lǐng)導(dǎo)下的職能部門能夠按照章程的規(guī)定履行職責(zé)并發(fā)揮監(jiān)督作用的情況。指導(dǎo)稽核部門、內(nèi)審、紀(jì)檢、合規(guī)等部門開展工作；監(jiān)督年度稽核審計、計劃的制定和完成情況；建立并執(zhí)行監(jiān)事會向社員大會定期報告的制度。④監(jiān)督理事和高級管理層履職情況。能夠監(jiān)督或參與離任審計、履行評價工作，進(jìn)行過書面評價并提交報告、質(zhì)詢意見等；能夠?qū)�違法違規(guī)行為進(jìn)行查處、問責(zé)與質(zhì)詢；能夠?qū)ΡO(jiān)事進(jìn)行自我監(jiān)督與評價。

（5）激勵與約束機(jī)制。①建立薪酬與信用社效益和個人業(yè)績相聯(lián)系的激勵機(jī)制，制定的激勵政策及其制定程序合理。②建立了長、中短期結(jié)合、重點是本屆任期內(nèi)的激勵機(jī)制。③建立了公正、公開、透明的理（監(jiān)）事、高級管理層成員績效評價的標(biāo)準(zhǔn)、程序和辦法。④能夠嚴(yán)格執(zhí)行《農(nóng)村信用社信息披露指引》。⑤激勵與約束機(jī)制健全，相應(yīng)的制度建設(shè)完備，貫徹落實好，內(nèi)外部滿意程度高，發(fā)揮了積極作用的。

2.內(nèi)部控制狀況

（1）內(nèi)部控制環(huán)境。制度健全、內(nèi)控清晰、分工合理、責(zé)任明確、操作規(guī)范、反饋及時、信息通暢、應(yīng)對有效，沒有出現(xiàn)違規(guī)、違紀(jì)和任何風(fēng)險隱患。

（2）風(fēng)險識別與評估。風(fēng)險識別與評估制度、職責(zé)、崗位明確，手段和技術(shù)完善并充分運(yùn)用，且在實踐中得到不斷更新完善，取得很好效果的，

（3）內(nèi)部控制措施。各項業(yè)務(wù)政策、制度和程序健全完善，各部門、崗位及各級機(jī)構(gòu)之間的職責(zé)分離、相互制約，措施具體明確，會計賬表、統(tǒng)計信息真實完整，應(yīng)急制度及法律風(fēng)險控制有效。

（4）信息交流與反饋。信息共享、信息交流與信息反饋機(jī)制健全，各個業(yè)務(wù)領(lǐng)域的業(yè)務(wù)操作和管理信息系統(tǒng)運(yùn)轉(zhuǎn)通暢，作用明顯，信息真實可靠。

（5）監(jiān)督評價與糾正。內(nèi)部控制的評價和后評價機(jī)制健全，內(nèi)部控制的監(jiān)督機(jī)制完善，內(nèi)部控制的糾正機(jī)制有效。

（二）新設(shè)立分支機(jī)構(gòu)情況

我社嚴(yán)格按照《內(nèi)蒙古自治區(qū)新設(shè)金融機(jī)構(gòu)加入人民銀行金融管理與服務(wù)體系指引（試行）》申報新設(shè)分支機(jī)構(gòu)。XXX年我社新設(shè)XXX家分支機(jī)構(gòu)，在擬開業(yè)前兩個月向人民銀行上報了籌建工作報告，待銀監(jiān)分局開業(yè)批復(fù)下達(dá)、辦理金融許可證后，辦理了營業(yè)執(zhí)照、機(jī)構(gòu)代碼證及稅務(wù)登記證，并及時上報金融與服務(wù)申報書，在審核后對外營業(yè)。201*年我社計劃新增XXX家，現(xiàn)已向人民銀行上報籌備工作報告，目前正在銀監(jiān)分局審核階段。

（三）重大事項報告執(zhí)行情況

我社高度重視重大事項報告工作，根據(jù)《內(nèi)蒙古自治區(qū)農(nóng)村信用社案件及重大事項報告制度》我社制定了案件及重大事項應(yīng)急預(yù)案，明確了各崗位的分工，確保下情及時上達(dá)。201*年至201*年10月，我社未發(fā)生重大事項。

（四）綜合評估執(zhí)行情況1．綜合事務(wù)類。

（1）綜合信息。及時報送本社相關(guān)綜合信息，如：本社執(zhí)行人行宏觀經(jīng)濟(jì)政策成效或存在問題、本社維護(hù)金融穩(wěn)定的突出做法和案件突發(fā)事件等信息。

（2）其他。按要求參加人行有關(guān)重要會議；積極配合開展各項宣傳工作；積極配合人行開展調(diào)研工作。

2.貨幣信貸類。

（1）支農(nóng)再貸款。我社目前沒有支農(nóng)再貸款業(yè)務(wù)。（2）存款準(zhǔn)備金和財政性存款繳存。不存在少繳或欠繳人行準(zhǔn)備金的情況。按照存款準(zhǔn)備金率的文件要求，我社及時調(diào)整存款準(zhǔn)備金率和及時繳存存款準(zhǔn)備金，無擅自動用存款準(zhǔn)備金情況發(fā)生。

（3）利率政策執(zhí)行情況。XXX農(nóng)村信用社認(rèn)真執(zhí)行人民銀行貨幣信貸政策，積極支持地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展，并按照人民銀行的有關(guān)利率政策規(guī)定實行不同利率檔次。活期存款利率按基準(zhǔn)利率執(zhí)行，定期存款利率在基準(zhǔn)利率的基礎(chǔ)上上浮XXX，貸款利率上浮XXX，貸款利率沒有突破人民銀行規(guī)定的利率。因信用社不承擔(dān)

個人住房貸款辦理業(yè)務(wù)，不存在相關(guān)問題。逾期貸款利率在原借款利率的基礎(chǔ)上上浮XXX%。

（4）信貸投向情況。①貫徹落實信貸政策情況。在國家金融宏觀調(diào)控政策下，XXX農(nóng)村信用社始終堅持服務(wù)“三農(nóng)”方向不動搖，想方設(shè)法組織支農(nóng)資金，千方百計增加支農(nóng)貸款投放，發(fā)揮傳導(dǎo)支農(nóng)貨幣政策職能，不遺余力做好金融支農(nóng)服務(wù)工作。②貸款結(jié)構(gòu)及投向情況。認(rèn)清宏觀形勢，明確支農(nóng)目標(biāo)，XXX農(nóng)村信用社堅持服務(wù)宏觀調(diào)控政策不含糊，服務(wù)“三農(nóng)”市場定位不動搖，一手抓資金總量擴(kuò)張，聚集各種可用資金，一手抓貸款靈活調(diào)度，提高支農(nóng)貸款運(yùn)用效率。③貸款投向符合國家產(chǎn)業(yè)政策。我社積極貫徹落實國家和上級有關(guān)法律法規(guī)依法運(yùn)營，貸款投向全部符合國家產(chǎn)業(yè)政策，沒有發(fā)生違規(guī)操作和違章經(jīng)營事件。

3.跨境人民幣管理類。XXX信用社沒有開辦跨境人民幣業(yè)務(wù)。4.金融穩(wěn)定類。

成立了以理事長為組長，其他班子成員為副組長，各部室負(fù)責(zé)人為成員的金融穩(wěn)定重大事項報告領(lǐng)導(dǎo)小組，結(jié)合自身實際，對影響農(nóng)村金融穩(wěn)定的事項進(jìn)行了全面調(diào)查、監(jiān)測，進(jìn)一步完善了報告制度，細(xì)化了各部室、基層信用社對重大事項的報告范圍，使涉及農(nóng)村信用社的重大事項均處于聯(lián)社監(jiān)控之中。

建立健全重大事項報告責(zé)任制，實行金融穩(wěn)定信息聯(lián)絡(luò)員制度，明確各部室、信用社主要負(fù)責(zé)人作為重大事項報告的第一責(zé)

任人，信息聯(lián)絡(luò)員作為直接責(zé)任人，負(fù)責(zé)重大事項的報告工作，將責(zé)任進(jìn)一步落實到位、到人。

將重大事項報告納入監(jiān)督檢查范圍，向全轄農(nóng)村信用社公布了重大事項的報告電話，設(shè)專門郵箱，并于每周一通過工作例會調(diào)度重大事項情況，暢通了重大事項的報告渠道。實行重大事項報告問責(zé)制，定期或不定期對各單位重大事項報送情況進(jìn)行檢查，對傾向性、苗頭性問題早分析、早預(yù)測、早發(fā)現(xiàn)、早處理，對重大事項報告制度執(zhí)行不力，違反有關(guān)規(guī)定，存在不報、漏報、遲報行為，或在報告中弄虛作假、隱瞞實情的，在責(zé)令限時整改的同時，視情節(jié)給予責(zé)任人員約見談話、通報批評、經(jīng)濟(jì)處罰等處罰措施。同時將重大事項報告情況納入各單位年度綜合考評，與干部考評任用和工資薪酬掛鉤，調(diào)動了各單位報告重大事項的積極性。

5.調(diào)查統(tǒng)計類。

（1）金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)的真實性情況。通過對上報人民銀行統(tǒng)計數(shù)據(jù)的自我檢查，上報數(shù)據(jù)真實完整。沒有發(fā)現(xiàn)下列統(tǒng)計違法行為。①虛報、瞞報、偽造、篡改金融統(tǒng)計資料，違反統(tǒng)計法規(guī)和工作程序編造統(tǒng)計數(shù)據(jù)的行為。②統(tǒng)計數(shù)據(jù)與原始統(tǒng)計記錄，統(tǒng)計臺賬、統(tǒng)計報表以及與統(tǒng)計有關(guān)的其他資料核對基本一致，數(shù)據(jù)差異不大。③利用常規(guī)的業(yè)務(wù)操作虛增，虛減原始統(tǒng)計記錄或與統(tǒng)計有關(guān)的其他原始資料行為。④強(qiáng)迫或授意基層信用社和

基層社統(tǒng)計人員在統(tǒng)計數(shù)據(jù)上弄虛作假。

（2）統(tǒng)計工作管理情況。①統(tǒng)計崗位設(shè)及人員配備情況。XXX農(nóng)村信用社金融統(tǒng)計工作主要由計劃財務(wù)部、風(fēng)險部、營業(yè)部和信貸資產(chǎn)管理部負(fù)責(zé)，由于我社人員少，沒有成立專門的統(tǒng)計部門，配備專職統(tǒng)計員二名，兼職統(tǒng)計人員4名。②統(tǒng)計人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)狀況。我社對兼職統(tǒng)計人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)一般是利用舉辦會計，信貸培訓(xùn)班時，組織相關(guān)部門統(tǒng)計人員和各基層信用社統(tǒng)計人員學(xué)習(xí)了《統(tǒng)計法》、《人民銀行金融統(tǒng)計制度》、《金融統(tǒng)計管理規(guī)定》及相關(guān)法律、法規(guī)，使他們進(jìn)一步增強(qiáng)了統(tǒng)計意識，提高了統(tǒng)計人員素質(zhì)，對統(tǒng)計工作的開展起到了積極作用。③日常報表操作情況。XXX農(nóng)村信用社按月按季向人民銀行報送的報表主要有：農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)狀況表、資產(chǎn)負(fù)債表、財務(wù)損益表、表外科目表、金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)負(fù)債項目月報表、涉農(nóng)貸款統(tǒng)計月報表、大中小企業(yè)貸款統(tǒng)計表、助學(xué)貸款統(tǒng)計報表、貸款分行業(yè)統(tǒng)計報表、下崗失業(yè)人員貸款統(tǒng)計表、監(jiān)管類指標(biāo)報表、銀行承兌匯票專項統(tǒng)計表、中間業(yè)務(wù)收入統(tǒng)計表、地方政府融資平臺貸款統(tǒng)計表、本外幣利潤表、實收資本明細(xì)表、農(nóng)林牧漁業(yè)貸款情況統(tǒng)計表、農(nóng)戶貸款情況統(tǒng)計表、農(nóng)村企業(yè)及各類組織貸款情況統(tǒng)計表。

6.會計財務(wù)類。

按時、按要求向人行報送會計科目及使用說明。按時向人行報送上年度會計決算報告。按時、按要求向人行報送涉及重大會

計改革是想的資料，包括財務(wù)制度、會計報告表式編制方法等。

7.支付結(jié)算類。

嚴(yán)格按照自治區(qū)下發(fā)的《內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社資金清算業(yè)務(wù)管理辦法》處理資金清算業(yè)務(wù)，我社在辦理支付結(jié)算時，嚴(yán)格按照《金融管理與服務(wù)合規(guī)手冊》中所要求支付結(jié)算管理系統(tǒng)的流動性管理、業(yè)務(wù)管理、系統(tǒng)管理、安全管理等執(zhí)行，并定期對業(yè)務(wù)人員進(jìn)行培訓(xùn)。

對賬管理，認(rèn)真學(xué)習(xí)《中央銀行會計核算電子對賬系統(tǒng)管理辦法》，對賬系統(tǒng)采用實名制，劃分不同權(quán)限，分級管理，操作員代碼、口令妥善保管，按照當(dāng)?shù)厝诵幸�求上一日的賬務(wù)，在下一個工作日上午11時完成，如遇特殊情況積極與人行對賬系統(tǒng)管理員聯(lián)系；手工對賬：按旬、月、季、年及時對賬，加蓋預(yù)留印鑒，打印明細(xì)帳表，逐筆對賬。

聯(lián)網(wǎng)核查，系統(tǒng)內(nèi)所有營業(yè)網(wǎng)點接入聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)，能夠按照相關(guān)制度規(guī)定辦理客戶身份核查業(yè)務(wù)，能夠按照相關(guān)制度快速處理聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務(wù)社會公眾咨詢、投訴。

8.反洗錢類。

我社為了做好反洗錢工作，成立了以主任為組長，各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，辦公室設(shè)在財務(wù)部，領(lǐng)導(dǎo)全轄的反洗錢的培訓(xùn)、宣傳和檢查工作，還指定專人負(fù)責(zé)此項工作，構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系。

建立完備的制度體系，如：反洗錢操作規(guī)程、大額和可疑交易報告制度、客戶資料保存制度等。

為增強(qiáng)對反洗錢工作的認(rèn)識，全年組織學(xué)習(xí)2次，宣傳2次。一是深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性。提高管理人員的覺悟，在開展反洗錢工作中起到帶頭作用。二是強(qiáng)化臨柜人員反洗錢方面知識的培訓(xùn)。各營業(yè)網(wǎng)點每月組織一次集中學(xué)習(xí)。三是認(rèn)真選配工作人員。各網(wǎng)點委派會計安排到反洗錢工作崗位上，擔(dān)任反洗錢報告工作。

對大額和可疑支付交易的報送工作，指定專人負(fù)責(zé)。9.金融科技類。

（1）能夠按照自治區(qū)聯(lián)社和人民銀行相關(guān)文件要求，做好銀行卡的宣傳、培訓(xùn)、風(fēng)險防控等相關(guān)的業(yè)務(wù)。

（2）銀行卡相關(guān)應(yīng)用系統(tǒng)符合《銀行卡聯(lián)網(wǎng)聯(lián)合技術(shù)規(guī)范》和《銀行卡卡片規(guī)范》要求，POS和ATM終端符合《銀行卡銷售點POS終端規(guī)范》和《銀行卡自動柜員機(jī)ATM終端規(guī)范》要求，載止10月末POS機(jī)具39臺，ATM機(jī)具8臺，其中取款機(jī)4臺，自動存取款一體機(jī)4臺，POS、ATM機(jī)具各項制度健全。（3）組織機(jī)構(gòu)和內(nèi)控制度完善，信息安全內(nèi)控制度，建立了信息突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案、并組織應(yīng)急演練，形成了演練報告。（4）網(wǎng)絡(luò)管理符合相關(guān)要求，開通了財稅庫銀橫向聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)、聯(lián)網(wǎng)身份核查系統(tǒng)、中央銀行會計核算對賬系統(tǒng)等系統(tǒng)。

（5）建立了并執(zhí)行機(jī)房管理、設(shè)立了機(jī)房巡檢登記薄，設(shè)施巡檢維護(hù)等相關(guān)制度。

10.貨幣金銀類。

建立了存取款預(yù)約登記薄，按月、季、年報送現(xiàn)金收支分析調(diào)查報告，旺季現(xiàn)金回籠預(yù)測等人民銀行要求的其他現(xiàn)金工作。定期進(jìn)行現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)培訓(xùn)，及人民幣知識宣傳工作。反假貨幣工作：反假貨幣知識、技能培訓(xùn)、宣傳工作，繳存人民銀行的存款達(dá)到人行的“五好”標(biāo)準(zhǔn)，對清分復(fù)點業(yè)務(wù)員工進(jìn)行相關(guān)的技能培訓(xùn)，點鈔機(jī)、清分機(jī)等現(xiàn)鈔處理設(shè)備符合國家質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)并定期進(jìn)行升級。

11.國庫類。

配備專人負(fù)責(zé)國庫經(jīng)收業(yè)務(wù)，按規(guī)定設(shè)和使用“待結(jié)算財政款項“科目。國庫經(jīng)收處收納的預(yù)算收入，均使用“待結(jié)算財政款項”科目下的“待報解預(yù)算收入”專戶進(jìn)行核算，無轉(zhuǎn)入其他科目，無拒收占用稅款現(xiàn)象。

12.外匯管理類。XXX信用社沒有開辦外匯業(yè)務(wù)。

13.征信類。（1）我社目前只有XXX農(nóng)村信用社1個網(wǎng)點接入了中國人民銀行《企業(yè)信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫》，一直以來都在客戶的授權(quán)下，使用企業(yè)征信系統(tǒng)查詢客戶的信用報告，并根據(jù)報告的情況來決定貸款發(fā)放的額度。①我企業(yè)征信系統(tǒng)專職人員有兩人，設(shè)AB角；不存在多人共用一個用戶的情況；并均按客戶提供的有效證件進(jìn)行征信系統(tǒng)查詢，不存在客戶名稱與證

件不一致的情況。②我社自使用征信系統(tǒng)以來，并未發(fā)生將企業(yè)信用信息告訴任何第三方的情況，也未發(fā)生違規(guī)向客戶提供信用信息或違規(guī)提供查詢獲得的客戶信用報告。

（2）我社嚴(yán)格落實人民銀行征信管理規(guī)定，不斷提升征信系統(tǒng)的應(yīng)用效果和應(yīng)用水平，建立健全征信管理制度。①嚴(yán)格制定制度，規(guī)范操作流程。依照人民銀行征信管理相關(guān)規(guī)定，我社制定了嚴(yán)格的管理制度，并根據(jù)在實際工作中遇到的問題，對征信管理制度進(jìn)行不斷修善。首先是明確書面授權(quán)、征信查詢登記規(guī)定。明確要求在征信查詢信用報告時應(yīng)當(dāng)取得被查詢?nèi)说臅�面授�?quán)。②開展征信知識宣傳，提升公眾監(jiān)督意識。積極配合人民銀行開展征信知識宣傳，同步舉辦“征信服務(wù)月（日）”活動，將征信知識制成宣傳冊分發(fā)、并通過電子廣告屏、營業(yè)大廳櫥窗欄等方式多渠道進(jìn)行宣傳，使廣大客戶充分了解征信知識，維護(hù)征信記錄的重要性。③全面開展征信自查。對照制度規(guī)定進(jìn)行“地毯式”自查，對自查中發(fā)現(xiàn)的問題立即整改，以規(guī)范的管理和使用迎接征信檢查。自查內(nèi)容包括：一是對查詢并發(fā)放貸款的，檢查有無授權(quán)書或貸款申請審查表授權(quán)內(nèi)容是否完整，客戶是否簽字和簽字日期的合理性等。二是對查詢后沒有發(fā)放貸款的，檢查是否妥善保管了有客戶簽字的授權(quán)書及相關(guān)證明復(fù)印件。三是檢查異議處理程序是否符合制度規(guī)定。對于自身原因造成的數(shù)據(jù)差錯有無積極糾改，對于由系統(tǒng)原因造成的，有無按照制度規(guī)定限期給予整改，整改程序是否規(guī)范，確保各類異議糾錯高質(zhì)量。

XXX年十一月二十日

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