開展清理整頓違規(guī)違法金融活動工作方案

　　為進一步規(guī)范我縣金融市場秩序，嚴(yán)厲打擊違規(guī)違法金融活動、擾亂金融秩序的行為，按照中省市關(guān)于打好防范化解金融風(fēng)險攻堅戰(zhàn)的部署要求，結(jié)合我縣實際，決定在全縣范圍內(nèi)開展集中整治違規(guī)違法金融活動專項行動，現(xiàn)制定如下實施方案。

　　一、指導(dǎo)思想

　　堅持以習(xí)近平新時代中國特色社會主義思想為指導(dǎo)，深入貫徹黨的十九大精神，全面落實中省市關(guān)于打擊違規(guī)違法金融活動的部署安排，堅持“問題導(dǎo)向、依法治理、疏堵結(jié)合、標(biāo)本兼治”的工作原則，有效遏制非法金融活動的發(fā)生和蔓延，加強薄弱環(huán)節(jié)的監(jiān)管制度建設(shè)，建立健全長效機制，維護經(jīng)濟金融秩序及社會穩(wěn)定，促進全縣經(jīng)濟社會高質(zhì)量發(fā)展。

　　二、整治范圍、重點及目標(biāo)

　�。ㄒ唬┱�治范圍

　　未經(jīng)金融管理部門批準(zhǔn)，違規(guī)開展金融業(yè)務(wù)的行為。包括：從事或變相從事非法吸收公眾存款、發(fā)放貸款、辦理結(jié)算、票據(jù)貼現(xiàn)、資金拆借、信托投資、金融租賃、融資擔(dān)保等金融活動的行為，包括冠以投資（咨詢、理財）公司、資產(chǎn)管理公司、投融資中介公司、創(chuàng)業(yè)投資公司、融資擔(dān)保公司、小額貸款公司、應(yīng)急轉(zhuǎn)貸公司、信托投資公司、財務(wù)公司、融資租賃公司、典當(dāng)行、寄賣行、汽貿(mào)公司、房屋中介公司、信息咨詢、網(wǎng)絡(luò)科技公司等名稱的機構(gòu)，也包括雖未冠以上述名稱，但實際從事或變相從事金融業(yè)務(wù)的機構(gòu)及個人。

　�。ǘ�）整治重點

　　1.全面整治投資咨詢、資產(chǎn)管理、投資理財、信息咨詢服務(wù)等各類中介服務(wù)機構(gòu)超范圍經(jīng)營、違規(guī)從事金融活動的行為。

　　2.嚴(yán)厲打擊非法集資行為，重點加強對農(nóng)民專業(yè)合作社的排查整治，對農(nóng)村地區(qū)從事非法金融活動行為的打擊。

　　3.切實規(guī)范PxP網(wǎng)絡(luò)借貸平臺以及以電子商務(wù)、網(wǎng)絡(luò)科技公司等機構(gòu)為名開展互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)的行為。

　　4.全面排查整治未經(jīng)前置備案審批，大肆宣傳無抵押、無擔(dān)保“現(xiàn)金貸”業(yè)務(wù)的機構(gòu)，嚴(yán)厲打擊各類變相高息費率和各種不當(dāng)催收、多頭借貸、以貸養(yǎng)貸、高杠桿、校園貸、首付貸以及客戶信息泄露等問題，對全縣金融領(lǐng)域具有無場景依托、無指定用途、無客戶群體限定、無抵押等特征的“現(xiàn)金貸、微貸”業(yè)務(wù)開展規(guī)范整頓。

　　5.集中整治金融詐騙及傳銷騙取資金入伙、違規(guī)投融資廣告營銷宣傳等其他違規(guī)違法金融活動。

　　6.嚴(yán)厲打擊未經(jīng)批準(zhǔn)，以借貸為業(yè)（職業(yè)放貸人），利用非法吸收公眾資金、變相吸收公眾存款等非法集資資金發(fā)放民間貸款，以“利息”“違約金”“服務(wù)費”“中介費”“保證金”“延期費”等變相高利（費）率，以及故意傷害、非法拘禁、侮辱、恐嚇、威脅、騷擾等非法手段催收貸款的行為。

　　（三）工作目標(biāo)

　　1.營造良好的宣傳氛圍，深入宣傳非法金融活動的主要表現(xiàn)形式、基本特征，揭示合法行為和違法活動的區(qū)別。宣傳工作要進社區(qū)、進學(xué)校、進機關(guān)、進農(nóng)村，做到家喻戶曉，人人皆知。要有效提高群眾對非法金融活動的識別能力和防范意識，自覺抵制各種誘惑，防止和避免組織或參與非法金融活動（宣傳參考內(nèi)容見附件x）。

　　2.強化對違規(guī)違法金融活動風(fēng)險排查，對全縣轄區(qū)內(nèi)各主要街道、寫字樓宇采取“掃街式、網(wǎng)格化”排查，依法規(guī)范投資咨詢公司、資產(chǎn)管理公司、投融資中介公司、貸款服務(wù)公司、投資咨詢（信息服務(wù)）公司、融資擔(dān)保公司、小額貸款公司、應(yīng)急轉(zhuǎn)貸公司、典當(dāng)行、房屋中介、農(nóng)民專業(yè)合作社、電子商務(wù)、新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體，以及從事現(xiàn)金貸業(yè)務(wù)等機構(gòu)的經(jīng)營行為。杜絕虛假宣傳，嚴(yán)禁超范圍經(jīng)營，規(guī)范建立違規(guī)違法金融活動工作臺賬，做到底數(shù)清、情況明、責(zé)任實。以上組織形式凡未經(jīng)批準(zhǔn)，一律不得開展金融業(yè)務(wù)。

　　3.嚴(yán)厲打擊和處置一批從事非法金融活動的行為和典型案件，遏制非法集資、高利貸、套路貸、網(wǎng)絡(luò)現(xiàn)金貸、暴力收貸等違法行為，使違規(guī)違法金融活動得到強有力的震懾，保障金融秩序良好、經(jīng)濟社會穩(wěn)定。

　　三、階段安排

　�。ㄒ唬┌才挪渴痣A段（xxxx年x月x日前）。成立清理整頓違規(guī)違法金融活動工作領(lǐng)導(dǎo)小組（組成人員及職責(zé)見附件x），召開全縣清理整頓違規(guī)違法金融活動專項整治工作會議，安排部署相關(guān)工作，通過發(fā)動新聞、網(wǎng)絡(luò)媒體、移動媒體、張貼公告等形式，在全縣形成良好的宣傳氛圍。各鎮(zhèn)（街道）和成員單位要分別成立專項工作小組、制定工作方案，安排部署專項整治工作。全面摸清本區(qū)域和牽頭負(fù)責(zé)領(lǐng)域基本情況，于x月x日前將工作方案、摸底情況和排查登記表（見附件x）報送縣整頓工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室（聯(lián)系人：xxx，電話：xxxxxxx，郵箱：puchengjinrongban@xxx.com）。

　�。ǘ�）清理整頓階段（xxxx年x月x日至x月底）。各鎮(zhèn)（街道）和成員單位對清理整頓中發(fā)現(xiàn)的問題，分類清理處置，建立工作臺賬，違規(guī)情節(jié)較輕的，予以限期整改；拒不整改或違規(guī)情節(jié)較重的，依法依規(guī)堅決予以取締；涉嫌犯罪的，移送司法機關(guān)�？h整頓工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室將聯(lián)合相關(guān)部門根據(jù)工作進展情況進行督導(dǎo)檢查。

　�。ㄈ�）全面總結(jié)階段（xxxx年x月底前）�？h整頓工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室組織對各鎮(zhèn)（街道）及各成員單位工作情況進行“回頭看”，確保排查問題依規(guī)依法整治到位。各鎮(zhèn)（街道）及各成員單位于x月xx日前將工作開展情況報告（包括排查處置情況、成效及措施、存在問題及建議等）和排查統(tǒng)計表、宣傳教育情況統(tǒng)計表報送縣整治辦。

　　四、工作要求

　　各鎮(zhèn)（街道）、成員單位要以此次專項整治工作為契機，以整治過程中發(fā)現(xiàn)的問題為導(dǎo)向，按照分類處理、標(biāo)本兼治的思路，推動長效機制建設(shè)，貫穿整治工作始終。

　�。ㄒ唬└叨戎匾�，加強領(lǐng)導(dǎo)。此次專項整治行動涉及面廣、敏感度高、工作難度大，關(guān)系到維護正常經(jīng)濟金融秩序和社會穩(wěn)定大局。各鎮(zhèn)、各牽頭部門要高度重視，將專項整治工作與相關(guān)職能部門行業(yè)整治相結(jié)合，切實增強責(zé)任意識，加強組織領(lǐng)導(dǎo)，周密部署，強化宣傳教育，嚴(yán)格落實責(zé)任。要形成上下聯(lián)動、協(xié)調(diào)配合、齊抓共管、高效務(wù)實的工作體系，確保各項工作落到實處、取得實效。

　�。ǘ�）分類處置，區(qū)別對待。清理整頓違規(guī)違法金融活動要按照“誰主管，誰整頓；誰審批，誰負(fù)責(zé)”的原則，各相關(guān)部門要認(rèn)真履行行業(yè)監(jiān)管職責(zé)，根據(jù)非法金融活動具體情況，實行區(qū)別對待，規(guī)范一批、取締一批、打擊一批，確保整治活動有序、有力、有效果。

　�。ㄈ�）全面覆蓋，務(wù)求實效。此次專項整治工作要進行“掃街式、網(wǎng)格化”排查，全面覆蓋，不留死角；通過專項整治，及時消除風(fēng)險隱患，切實維護正常金融秩序，堅決守住不發(fā)生區(qū)域性、系統(tǒng)性金融風(fēng)險的底線。

　　（四）密切關(guān)注，落實維穩(wěn)。各鎮(zhèn)、成員單位要設(shè)立專門的舉報投訴電話，及時向社會公開。認(rèn)真分析工作中可能出現(xiàn)的各種矛盾和問題，密切關(guān)注和及時掌握重點人員、群體的涉穩(wěn)動態(tài)，制定應(yīng)急預(yù)案，防止發(fā)生重大群體性事件，確保專項整治工作順利推進。

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